試卷科目：基金從業資格考試基金法律法規基金從業資格考試基金法律法規(習題卷41)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金從業資格考試基金法律法規第1部分：單項選擇題，共99題，每題只有一個正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.目前，我國常用的基金等級評價主要根據指標的排序將基金評價等級設置為()等級。A)4個B)5個C)3個D)6個答案:B解析:目前我國常用的基金等級評價主要根據指標的排序范圍將基金評價等級設置為5個等級。[單選題]2.監事會成員中的職工監事應由（）產生。A)股東大會選舉B)全體員工民主選舉C)總經理任命D)董事會決議答案:B解析:根據法律法規，基金公司可以根據實際情況設立監事會或者執行監事。監事會向股東會負責。法規要求監事會成員中應該包括職工監事，由全體員工民主選舉和罷免。[單選題]3.(2017年)公開募集基金，應當經國務院證券監督管理機構（）。A)注冊B)備案C)核準D)登記答案:A解析:公開募集基金，應當經國務院證券監督管理機構注冊。未經注冊，不得公開或者變相公開募集基金。[單選題]4.目前我國具有基金銷售核準資質的商業銀行主要是（）。A)全國性商業銀行B)城市商業銀行C)在華外資法人銀行D)以上都是答案:D解析:據中國證監會數據，截至2016年9月，具有基金銷售核準資質的商業銀行有141家，其中包括18家全國性商業銀行、73家城市商業銀行、40家農村商業銀行以及10家在華外資法人銀行；此外，還有99家證券公司、18家期貨公司、4家保險公司、5家保險代理公司和保險經紀公司、6家證券投資咨詢機構以及107家獨立基金銷售機構等。[單選題]5.以下屬于基本管理制度的內容的是（）。①風險控制②基金會計③業績評估考核④崗位設置⑤監察稽核⑥投資管理A)①②③④⑤⑥B)①②③④C)②③④⑤D)①②③⑤⑥答案:D解析:基本管理制度應當至少包括風險控制、投資管理、基金會計、信息披露、監察稽核、信息技術管理、公司財務、資料檔案管理、業績評估考核和緊急應變等。[單選題]6.下列不屬于基金客戶服務原則的是()。A)依法監管原則B)安全第一原則C)專業規范原則D)客戶至上原則答案:A解析:基金客戶服務原則包括：①客戶至上原則;②有效溝通原則;③安全第一原則;④專業規范原則。[單選題]7.基金市場的違法犯罪行為的特點不包括（）。A)智商高B)電子化C)涉案金額小D)行為隱蔽答案:C解析:基金市場的違法犯罪行為具有智商高、電子化、行為隱蔽、手段多樣、涉案金額高、社會危害大等特點。[單選題]8.關于基金銷售人員基本行為規范，下列說法中錯誤的是（）。A)基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者B)基金銷售人員在向投資者推介基金時應征得投資者的同意C)基金銷售人員應根據投資者的目標和風險承受能力推薦基金品種D)基金銷售人員分發或公布的基金宣傳推介材料應為各自精細制作的材料答案:D解析:基金銷售人員分發或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理公司或基金代銷機構統一制作的材料。[單選題]9.基金贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的()，并應當歸入基金財產。A)10%B)15%C)20%D)25%答案:D解析:基金贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產。[單選題]10.關于基金份額登記的說法不正確的有（）。A)具有確定基金份額持有人及其權利的法律效力B)具有變更基金份額持有人及其權利的法律效力C)是保障基金管理人合法權益的重要環節D)是確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為答案:C解析:基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權利的法律效力，是保障?基金份額持有人?合法權益的重要環節。故C項說法錯誤[單選題]11.根據公司監察稽核工作的需要和董事會授權，督察長可以()。A)列席公司相關會議B)兼任公司理事C)任免公司總經理D)兼任其他基金公司董事會成員答案:A解析:根據公司監察稽核工作的需要和董事會授權，督察長可以列席公司相關會議，調閱公司相關檔案，就內部控制制度的執行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能。[單選題]12.公司應該為督察長合規管理提供的保證不包括（）。A)具備履職能力的專業人員B)配備足夠的專業人員C)相應的薪酬管理制度D)建立合規統一的考核方式答案:D解析:公司應保證督察長工作的獨立性，不得安排或者要求督察長從事基金銷售、投資等與其履行職責相沖突的職務和工作。同時公司應該為合規管理提供保障，包括為合規部門配備足夠的、具備履職能力的專業人員，建立合規獨立性的考核方式和相應的薪酬管理制度。本題考察相關方的權利和義務[單選題]13.(2016年)貨幣市場基金不得投資于（）。A)現金B)期限在1年以內的大額存單C)可轉換債券D)剩余期限在397天以內的債券答案:C解析:C貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：①股票；②可轉換債券、可交換債券；③以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調整期的除外；④信用等級在AA以下的債券與非金融企業債務融資工具；⑤中國證監會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。[單選題]14.為明確信息披露義務人的責任，提醒投資者注意投資風險，目前法規規定，應在基金年度報告扉頁作出的提示不包括（）。A)基金管理人和基金持有人的責任B)投資風險C)年度報告中注冊會計師出具非標準無保留意見的提示D)基金管理人管理和運用基金資產的原則答案:A解析:需要提示管理人和托管人的披露責任，而不是管理人和持有人的責任。[單選題]15.證券投資基金的特點不包括()。A)集合理財、專業管理B)組合籌資、分散風險C)利益共享、風險共擔D)嚴格監管、信息透明答案:B解析:證券投資基金的特點：(1)集合理財、專業管理;(2)組合投資、分散風險;(3)利益共享、風險共擔;(4)嚴格監管、信息透明;(5)獨立托管、保障安全。[單選題]16.根據()不同，基金可以分為公募基金和私募基金。A)法律形式B)運作方式C)資金來源和用途D)募集方式答案:D解析:按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類。公募基金是向不特定投資者公開發行受益憑證進行資金募集的基金，它一般在法律和監管部門的嚴格監管下，有著信息披露、利潤分配、投資限制等行業規范要求。私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少數特定投資者采用非公開方式募集，對投資者的投資能力有一定的要求，同時在信息披露、投資限制等方面監管要求較低，方式較為靈活。[單選題]17.基金信息披露的()要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細地披露所有信息，因為這不僅將增加披露義務人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。A)真實性原則B)準確性原則C)完整性原則D)及時性原則答案:C解析:基金信息披露的基本原則有真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平披露原則。其中，完整性原則要求披露所有可能影響投資者決策的信息。該原則雖然要求充分披露重大信息，但是并不要求事無巨細地披露所有信息，因為這不僅將增加披露義務人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。[單選題]18.（）是指因公司人員違反法律法規、基金合同和公司內部規章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。A)合規風險B)操作風險C)市場風險D)聲譽風險答案:A解析:合規風險是指因公司及員工違反法律法規、基金合同和公司內部規章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。[單選題]19.根據《中華人民共和國民法通則》的規定，（）周歲以上的公民是成年人，具有完全民事行為能力，可以獨立進行民事活動，是完全民事行為能力人。A)15B)18C)20D)22答案:B解析:根據《中華人民共和國民法通則》的規定，18周歲以上的公民是成年人，具有完全民事行為能力，可以獨立進行民事活動，是完全民事行為能力人。[單選題]20.股東會依法可以行使的職權（）A)決定公司的經營方針和投資計劃B)修改公司章程，批準對公司經營范圍的任何修改C)選舉和更換董事，批準董事的報酬事項D)以上都是答案:D解析:一般來說，股東會依法可以行使的職權包括：（1）決定公司的經營方針和投資計劃。（2）選舉和更換董事，批準董事的報酬事項；選舉和更換由股東代表出任的監事，批準監事的報酬事項。（3）審議批準公司的年度財務預算方案和經審計的決算方案，審議批準公司的利潤分配方案和彌補虧損方案。（4）對公司增加或者減少注冊資本或注冊資本的任何變更以及任何可以轉換為股權的證券的發行作出決議；對股東轉讓股權作出決議；批準成立、收購或處置公司在中國境內外的任何子公司；對公司合并、分立，變更公司形式，解散和清算作出決議。（5）修改公司章程，批準對公司經營范圍的任何修改。[單選題]21.我國股票反映的是一種（）關系。A)所有權B)債務C)信托D)擔保答案:A解析:股票反映的是一種所有權關系，是一種所有權憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東。[單選題]22.審慎監管主要是針對基金管理公司()能力的監管。A)管理B)盈利C)清償D)賠付答案:C解析:[單選題]23.(2017年)召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前（）日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A)10B)15C)20D)30答案:D解析:召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前30日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。[單選題]24.開放式基金贖回費扣除手續費后的余額，不得低于贖回費總額的（），并應當歸入基金財產。A)10%B)30%C)25%D)50%答案:C解析:開放式基金贖回費扣除手續費后的余額，不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產。[單選題]25.投資基金是一種（）A)直接投資工具B)間接投資工具C)直接和間接相結合的投資工具D)混合投資工具答案:B解析:投資基金是一種間接投資工具。本題考察投資基金的定義[單選題]26.系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當不可修改的介質上保存（）年。A)15B)16C)17D)18答案:A解析:系統數據應當逐日備份并異地妥善存放，系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存15年。[單選題]27.下列關于特殊類型基金的表述中，正確的是（）。A)60％以上的基金資產投資于其他基金份額的為FOFB)LOF具有指數基金的特點C)ETF一般采用被動式投資策略D)分級基金又稱傘形基金答案:C解析:《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規定，80％以上的基金資產投資于其他基金份額的為基金中基金（FOF），A選項錯誤；傘形基金又稱系列基金，D選項錯誤；ETF一般采用被動式投資策略跟蹤某一標的市場指數，具有指數基金的特點，B選項錯誤，C選項正確。[單選題]28.下列屬于長期機構投資者的是（）。A)養老金B)保險資金C)主權財富基金D)以上都是答案:D解析:境內外養老金、住房公積金、保險資金、主權財富基金和政府投資基金等長期機構投資者更加重視中國資本市場的發展，投資意愿不斷增加。[單選題]29.相對于（）審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上?買者自慎?。A)真實性B)實質性C)準確性D)完整性答案:B解析:相對于實質性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上?買者自慎?。[單選題]30.不屬于基金管理人職責終止事由的是()。A)被依法取消基金托管資格B)被基金份額持有人大會解任C)依法解散、被依法撤銷D)被依法宣告破產答案:A解析:選項A屬于基金托管人職責終止的情形。[單選題]31.下列屬于基金信息披露規范性文件的是（）。A)《證券投資基金法》B)《證券投資基金信息披露編報規則》C)《證券交易所業務規則》D)《證券交易所LOF業務規則與業務指引》答案:B解析:基金信息披露規范性文件有：《證券投資基金信息披露內容與格式準則》《證券投資基金信息披露編報規則》《證券投資基金信息披露XBRL模板》。A項屬于國家法律，CD項屬于自律性規則。[單選題]32.（）原則是指合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。A)公平性B)協調性C)公正性D)健全性答案:B解析:協調性原則是指合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。[單選題]33.（）是現代金融體系的兩大運作載體。A)基金市場和股票市場B)金融市場和金融服務機構C)股票市場和債券市場D)期貨市場和股票市場答案:B解析:金融市場和金融服務機構是現代金融體系的兩大運作載體，通過金融服務機構在金融市場的活動，以各種金融工具將資金的供給者和資金的需求者連接起來，從而達到貨幣資金的有效配置。[單選題]34.關于股票基金的特點，以下表述錯誤的是()。A)風險較高，但預期收益也較高B)應對通貨膨脹最有效的手段C)適合短期波段操作，通過買賣價差盈利D)以追求長期的資本增值為目標答案:C解析:股票基金以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。與其他類型的基金相比，股票基金的風險較高，但預期收益也較高。股票基金提供了一種長期的投資增值性，可供投資者用來滿足教育支出、退休支出等遠期支出的需要。與房地產一樣，股票基金也是應對通貨膨脹最有效的手段。[單選題]35.()是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權利和義務。A)普通股票B)一般股票C)記名股票D)有面額股票答案:A解析:[單選題]36.公司對所管理的基金應當以（）為會計核算主體。A)基金B)基金持有人C)基金所代表的權益D)基金管理人答案:A解析:公司對所管理的基金應當以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算，保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨立。[單選題]37.以下關于封閉式基金的表述，不正確的是（）。A)封閉式基金的規模是固定的B)由基金公司直銷、商業銀行代銷C)在證券交易所上市交易D)通過證券公司進行委托買賣答案:B解析:封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在爭取那交易所按市價買賣，交易在投資者之間完成。開放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時間和地點向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請，交易在投資者與基金管理人之間完成。[單選題]38.下列屬于基金宣傳推介材料的是（）。A)公開出版資料B)電視、電影、廣播、互聯網資料C)海報、戶外廣告D)以上全部都是答案:D解析:基金宣傳推介材料包括以下幾類：①公開出版資料。②宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發的與基金銷售相關的公告等面向公眾的宣傳資料。③海報、戶外廣告。④電視、電影、廣播、互聯網資料、公共網站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料。⑤通過報眼及報花廣告、公共網站鏈接廣告、傳真、短信、非指定信息披露媒體上刊發的與基金分紅、銷售相關的公告等可以使公眾普遍獲得的、帶有廣告性質的基金銷售信息。⑥中國證監會規定的其他材料。[單選題]39.投資者提交基金認購申請后，一般可于（）日后到辦理申購的網點查詢認購申請的受理情況。A)TB)T+1C)T+2D)T+3答案:C解析:投資者T日提交認購申請后，可于T+2日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。[單選題]40.關于公司型基金，下列說法不正確的是（）。A)具有法人資格B)設有董事會C)自行經營與管理基金資產D)依據投資公司章程營運基金答案:C解析:C項，雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業的投資顧問來經營與管理基金資產。[單選題]41.(2017年)我國基金從業人員職業道德規范的內容不包括（）。A)誠實守信B)專業審慎C)大客戶利益優先D)守法合規答案:C解析:基金職業道德規范的主要內容是守法合規、誠實守信、專業審慎、客戶至上、忠誠盡責、保守秘密等。[單選題]42.投資者的申購贖回信息由銷售機構總額匯總后，傳送給（）。A)基金托管人B)注冊登記機構C)證券交易所D)中央結算公司答案:B解析:投資者的申購贖回信息由銷售機構總額匯總后，傳送給注冊登記機構。[單選題]43.基金資產估值是指通過對基金所擁有的（）按一定的原則和方法進行重新估算，進而確定基金資產公允價值的過程。A)全部資產B)全部資產及全部負債C)凈資產D)負債答案:B解析:基金資產估值是指通過對基金所擁有的全部資產及全部負債按一定的原則和方法進行重新估算，進而確定基金資產公允價值的過程．[單選題]44.目前,我國貨幣市場工具不可以由()發行。A)證券公司B)政府C)金融機構D)信譽卓著的大型工商企業答案:A解析:貨幣市場工具通常由政府、金融機構以及信譽卓著的大型工商企業發行。[單選題]45.在基金業協會會員大會閉會期間，（）依據章程的規定執行會員大會決議，組織和領導基金業協會開展日常工作。A)理事會B)股東大會C)監事會D)董事會答案:A解析:在基金業協會會員大會閉會期間，理事會依據章程的規定執行會員大會決議，組織和領導基金業協會開展日常工作，其會議機制、決議程序、具體職權等由協會章程規定。[單選題]46.以下屬于基金中基金的特點的是（）。A)大部分資產投資于?一籃子?股票B)直接投資金融工具C)分散投資于股票債券D)大部分資產投資于?一籃子?基金答案:D解析:FOF是基金市場壯大發展到一定階段的產物，這類產品的基本特點是將大部分資產投資于?一籃子?基金，而不直接投資于股票、債券等金融工具。[單選題]47.下列關于QDII基金信息披露的說法中，錯誤的是()。A)QDII基金投資境外基金，應披露基金與境外基金之間的費率安排B)在QDII基金開放申購、贖回前，至少每周披露一次資產凈值和份額凈值C)QDII基金的凈值在估值日后1～2個工作日內披露D)QDII基金在披露相關信息時，可同時采用中文和英文，并以英文為準答案:D解析:QDII基金在披露相關信息時，可同時采用中文和英文，并以中文為準。[單選題]48.貨幣市場基金是投資者進行（）的理想工具。A)長期投資B)短期投資C)股票投資D)債券投資答案:B解析:與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點。貨幣市場基金是厭惡風險、對資產流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具，或是暫時存放現金的理想場所。[單選題]49.關于債券和債券基金的說法，不正確的是（）。A)債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定B)債券基金收益率較債券難計算、預測C)由于增添了不確定性，債券基金的信用風險比債券投資的風險大D)債券基金并沒有一個確定的到期日答案:C解析:C項說法錯誤，單一債券的信用風險比較集中，而債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的信用風險。[單選題]50.基金管理公司內部控制機制是指（）。A)公司的內部組織結構及其相互之間的運作制約關系B)公司為防范金融風險而制定的各種業務操作程序C)公司為促進各項經營活動的有效實施而制訂的各種業務操作程序D)公司為防范和化解風險而制訂的各種業務操作程序、管理與控制措施的總稱答案:A解析:內部控制機制，簡稱內控機制，是指公司的內部組織結構及其相互之間的運作制約關系，即一個企業組織為了實現計劃目標，防范和減少風險的發生，由全體員工共同參與，對內部組織機構業務流程進行全過程的介入和監控，采取權力分配、相互制衡手段，制定出系統的、制度保證的運行過程。[單選題]51.基金管理人制定信息系統管理制度應遵循的原則不包括()。A)便利性原則B)實用性原則C)可操作性原則D)安全性原則答案:A解析:基金管理人應當根據國家法律法規的要求，遵循安全性、實用性、可操作性原則，嚴格制定信息系統的管理制度。[單選題]52.下列不屬于基金募集期間的三大信息披露文件的是（）。A)基金合同B)基金招募說明書C)基金托管協議D)基金管理相關法規答案:D解析:基金合同、基金招募說明書、基金托管協議是基金募集期間的三大信息披露文件。[單選題]53.當前，我國開放式基金已經構建一條()在內的風險由低到高的產品線，以滿足不同風險偏好者的需求。A)債券基金、貨幣市場基金、股票基金、混合基金B)貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金C)債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金D)貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金答案:B解析:當前，我國開放式基金已經構建一條貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內的風險由低到高的產品線，以滿足不同風險偏好者的需求。[單選題]54.禁止任何人以()手段操縱證券市場。Ⅰ單獨或者通過合謀，集中資金優勢、持股優勢或者利用信息優勢聯合或者連續買賣，操縱證券交易價格或者證券交易量;Ⅱ與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量;Ⅲ在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量;Ⅳ以其他手段操縱證券市場。A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅱ.Ⅳ.ⅣC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:A解析:[單選題]55.全國銀行間債券市場交易的債券的估值，采用()提供的相應品種當日的估值價格。A)基金管理公司B)基金托管人C)第三方估值機構D)基金管理人答案:C解析:[單選題]56.下列屬于中臺部門的是()。A)清算部B)監察稽核部C)信息技術部D)以上都正確答案:B解析:中臺部門包括市場營銷、風險控制、財務部、監察稽核和產品研發部門。[單選題]57.根據中國證監會2007年3月對開放式基金認購費計算方法的統一規定，基金認購費的計算公式為（）。A)認購費用=認購金額（1-認購費率）B)認購費用=認購金額*認購費率C)認購費用=凈認購金額*認購費率D)認購費用=凈認購金額（1-認購費率）答案:C解析:基金認購費率將統一以凈認購金額為基礎收取，計算公式為：認購費用=凈認購金額*認購費率；凈認購金額=認購金額／（1+認購費率）；認購份額=（凈認購金額+認購利息）／基金份額面值。[單選題]58.-般認為，世界上第一只開放式公司型基金是（）。A)海外及殖民地政府信托基金B)馬薩諸塞政府信托基金C)馬薩諸塞投資信托基金D)美國波士頓投資信托基金答案:C解析:投資基金真正的大發展是在美國。1924年由200多名哈佛大學教授出資5萬美元在波士頓成立的?馬薩諸塞投資信托基金?被公認為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。[單選題]59.我國開放式基金認購采取下列收費模式（）。Ⅰ．前端收費模式Ⅱ．后端收費模式Ⅲ．不收費模式Ⅳ．預收費模式A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:本題考察各類基金（開放式、LOF、ETF、QFII、封閉式）的認購方式和程序；在基金份額認購上存在兩種收費模式：前端收費模式和后端收費模式。[單選題]60.封閉式基金的交易時間為每周一至周五（法定公眾節假日除外），每天（）。A)8：00-11：00，12：00-15：00B)8：30-11：30，12：00-15：00C)9：00-11：30，13：00-15：00D)9：30-11：30，13：00-15：00答案:D解析:封閉式基金的交易時間為每周一至周五（法定公眾節假日除外），每天9：30-11：30，13：00-15：00。[單選題]61.（）是我國資本市場反洗錢的主要金融機構。A)基金管理人B)基金托管人C)中央銀行D)商業銀行答案:A解析:基金管理人是我國資本市場反洗錢的主要金融機構。[單選題]62.下列關于私募基金的說法中，不正確的是（）。A)投資人人數較少B)運作形式靈活C)具有外部性D)不面向公眾發行答案:C解析:非公開募集基金，也稱為私募基金，是指以非公開方式向投資者募集資金設立的投資基金。與公開募集基金相比，私募基金投資人人數較少，運作形式靈活，不具有外部性和公眾性。[單選題]63.基金管理人的內部控制要求不包括（）。A)嚴格授權控制B)嚴格控制基金財產財務風險C)建立完善的信息披露制度D)信息與溝通以及行為監控答案:D解析:基金管理人的內部控制要求部門設置體現權責明確、相互制約的原則；嚴格授權控制；強化內部監督稽核控制；建立完善崗位責任制度和科學、嚴格的崗位分離制度；嚴格控制基金財產財務風險；建立完善的信息披露制度；建立嚴格的信息技術系統管理制度；建立科學嚴密的風險管理系統。[單選題]64.(2016年)協助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果屬于（）。A)基金客戶售前服務B)基金客戶售中服務C)基金客戶售后服務D)基金客戶理財服務答案:B解析:B基金客戶售中服務是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務。主要包括：協助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金產品；協助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業務。[單選題]65.關于基金份額認購的收費模式的表述，正確的是（）。A)存在前端收費和后端收費兩種模式B)后端收費模式是指在認購基金份額時就支付認購費用C)前端收費模式是指在認購基金份額時不收費D)前端收費的認購費率一般會隨著投資時間的延長而遞減答案:A解析:在基金份額認購上存在兩種收費模式：前端收費模式和后端收費模式。前端收費模式是指在認購基金份額時就支付認購費用的付費模式；后端收費模式是指在認購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認購費用的收費模式。后端收費模式設計的目的是為鼓勵投資者能夠長期持有基金，因為后端收費的認購費率一般會隨著投資時間的延長而遞減，甚至不再收取認購費用。[單選題]66.周轉率較高的基金，所付出的交易傭金與印花稅也比較()，會()投資者的負擔。A)高，加重B)高，減輕C)低，加重D)低，減輕答案:A解析:周轉率較高的基金，所付出的交易傭金與印花稅也比較高，會加重投資者的負擔。[單選題]67.（）原則是指合規人員在對業務部門進行核查時，應當堅持統一標準來對違規行為風險進行評估和報告。A)獨立性B)客觀性C)公正性D)專業性答案:C解析:公正性原則是指合規人員在對業務部門進行核查時，應當堅持統一標準來對違規行為風險進行評估和報告。[單選題]68.基金銷售客戶服務的特點不包括（）。A)專業性B)規范性C)綜合性D)時效性答案:C解析:基金客戶服務具有四個特點：專業性、規范性、持續性、時效性。[單選題]69.基金管理人應在招募說明書中載明收取銷售費用的（）。A)項目B)條件和方式C)費率標準及費用計算方法D)以上都是答案:D解析:基金管理人應當在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費用的項目、條件和方式，在招募說明書或者公告中載明費率標準及費用計算方法。[單選題]70.某基金經理甲的哥哥乙是A公司總經理，在A公司發行債券時，乙找到甲希望甲能購買A公司債券，甲考慮到特殊關系，便用自己管理的基金購買了A公司債券。此行為違反了（）原則。A)守法合規B)誠實守信C)客戶至上D)保守秘密答案:C解析:[單選題]71.下列關于宣傳推介材料審批報備流程的表述，不正確的是（）。A)書面報告報送基金管理公司或基金代銷機構主要辦公場所所在地證監局B)報證監局時應隨附電子文檔C)基金管理公司應當在公布基金宣傳推介材料之日起3個工作日內遞交報告材料D)負責基金營銷業務的高級管理人員應對基金宣傳推介材料的合規性進行復核并出具復核意見答案:C解析:基金管理公司或基金代銷機構應當在分發或公布基金宣傳推介材料之日起5個工作日內遞交報告材料。本題考察宣傳推介材料審批報備流程[單選題]72.(2017年)證券交易所根據管理人提供的ETF基金份額參考凈值計算方式，申購贖回清單中的組合證券等信息，計算并公布ETF基金份額參考凈值的時間是（）。A)在交易結束前15分鐘計算并公布B)在當日開市前15分鐘計算并公布C)在交易時間內實時計算并公布D)在次日開市前15分鐘計算并公布答案:C解析:在交易時間內，證券交易所根據基金管理人提供的基金份額參考凈值計算方式、申購和贖回清單中的組合證券等信息，實時計算并公布ETF基金份額參考凈值。[單選題]73.(2016年)證券投資基金的專業化服務提供長期投資的對象不包括（）。A)社會保障基金B)企業年金C)失業救濟D)養老金答案:C解析:證券投資基金的專業化服務，為社會保障基金、企業年金和養老金等社會保障型資金提供長期投資，是實現保值增值的平臺，促進社會保障體系的建立與完善。[單選題]74.(2016年)在公開募集基金的基金管理人被責令停業整頓、被依法制定托管、接管或者清算期間，或者出現重大風險時，經中國證監會批準，可以對基金管理人直接負責的董事、監事、高級管理人員和其他直接責任人員采取的措施不包括（）。A)通知出境管理機關依法阻止其出境B)申請司法機關禁止其轉移、轉讓或者以其他方式處分財產C)在財產上設定其權利D)凍結資金賬戶或證券賬戶答案:D解析:在公開募集基金的基金管理人被責令停業整頓、被依法制定托管、接管或者清算期間，或者出現重大風險時，經中國證監會批準，可以對基金管理人直接負責的董事、監事、高級管理人員和其他直接責任人員采取的措施包括：（1）通知出境管理機關依法阻止其出境；（2）申請司法機關禁止其轉移、轉讓或者以其他方式處分財產．或者在財產上設定其權利。[單選題]75.私募基金募集完畢，私募基金管理人應當根據基金業協會的規定，報送哪些基本信息。（）Ⅰ.主要投資方向及根據主要投資方向注明的基金類別Ⅱ.基金合同、公司章程或者合伙協議Ⅲ.采取委托管理方式的，應當報送委托管理協議Ⅳ.基金業協會規定的其他信息?A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:報送的基本信息，包括：1.主要投資方向及根據主要投資方向注明的基金類別2.基金合同、公司章程或者合伙協議3.采取委托管理方式的，應當報送委托管理協議4.基金業協會規定的其他信息[單選題]76.下列關于全球證券投資基金的發展趨勢與特點，表述不正確的是（）。A)開放式基金成為證券投資基金的主流產品B)基金行業分散趨勢突出C)美國占據主導地位，其他國家和地區發展迅猛D)基金資產的資金來源發生了重大變化答案:B解析:全球基金業發展的趨勢與特點包括：①美國占據主導地位，其他國家和地區發展迅猛②開放式基金成為證券投資基金的主流產品③基金市場競爭加劇，行業集中趨勢突出（B項說法錯誤）④基金資產的資金來源發生了重大變化⑤ETF等被動基金規模迅速擴大⑥另類投資基金興起[單選題]77.（）是對公司章程規定的內控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬。A)內部控制大綱B)部門業務規章C)基本管理制度D)內部風險控制制度答案:A解析:公司內部控制大綱是公司章程規定的內部控制原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬，明確內部控制目標、內部控制原則、控制環境和內部控制措施等內容。[單選題]78.某投資人贖回某基金1萬份份額，持有時間為8個月，對應的贖回費率為0.5%，假設贖回當日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為()。A)10447.5元B)10227.5元C)10347.5元D)10497.5元答案:A解析:100001.05(1-0.5%)=10447.5元。[單選題]79.下列關于基金運作關系的說法，錯誤的是（）。A)基金服務機構與基金托管人是基金的當事人B)基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當事人C)基金市場上的各種服務機構通過自己的服務參與基金市場D)監管機構負責對基金市場上的各種參與主體實施全面監管答案:A解析:A項說法錯誤：基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當事人。基金運作關系：基金投資者、基金管理人與基金托管人是基金的當事人。基金市場上的各類中介服務機構通過自己的專業服務參與基金市場，監管機構則對基金市場上的各種參與主體實施全面監管。[單選題]80.(2016年)道德與法律的聯系不包括（）。A)目的一致B)內容轉化C)功能互補D)手段各異答案:D解析:道德與法律的聯系主要表現在：（1）目的一致；（2）內容轉化；（3）功能互補；（4）相互促進。[單選題]81.（）是國內最早開發保本基金產品的公司。A)華夏基金B)天弘基金C)廣發基金D)南方基金答案:D解析:南方基金是國內最早開發保本基金產品的公司。2003年5月，南方基金發行了國內第一只保本基金--南方避險增值基金。[單選題]82.基金合同應當約定給投資者設置不少于（）的投資冷靜期，募集機構在投資冷靜期內不得主動聯系投資者。A)12小時B)18小時C)24小時D)48小時答案:C解析:基金合同應當約定給投資者設置不少于24小時的投資冷靜期，募集機構在投資冷靜期內不得主動聯系投資者。[單選題]83.基金代銷機構的基金宣傳推介材料，應當事先經基金銷售機構負責基金銷售業務和合規的高級管理人員檢查，出具合規意見書，并自向公眾分發或者發布之日起（）個工作日內報工商注冊登記所在地中國證監會派出機構備案。A)3B)5C)10D)15答案:B解析:其他基金銷售機構的基金宣傳推介材料，應當事先經基金銷售機構負責基金銷售業務和合規的高級管理人員檢查，出具合規意見書，并自向公眾分發或者發布之日起5個工作日內報工商注冊登記所在地中國證監會派出機構備案。[單選題]84.在鎖定下跌風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報為目標的基金是()。A)分級基金B)保本基金C)收入型基金D)平衡型基金答案:B解析:以在鎖定下跌風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報為目標的基金是保本基金。[單選題]85.朱某擔任某基金管理公司副總經理，由于擅離職守，被中國證監會建議任職機構免除其職務。一年以后，另一家基金公司擬聘請其擔任副總經理。以下說法正確的是()。A)不應聘任B)以過了一年，可以繼續聘任C)由基金公司自行決定是否聘任D)由證監會決定是否聘任答案:A解析:因擅離職守等情況被免職未滿2年，基金管理公司以及托管銀行不得聘用其擔任高級經理。[單選題]86.(2017年)開放式基金出現巨額贖回，基金管理人決定部分延期贖回，下列表述錯誤的是（）。A)基金管理人對未辦理的贖回份額，可延遲至下一個開放日辦理，轉入下一個開放日辦理的贖回申請，不享有贖回優先權B)基金管理人當日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的10％，對其余贖回申請可以延期辦理C)基金管理人對未辦理的贖回份額，可延遲至下一個開放日辦理，贖回價格仍為發生巨額贖回當日的價格D)基金管理人應當通知基金份額持有人，說明有關處理方法，同時在指定媒介上予以公告答案:C解析:未受理部分除投資者在提交贖回申請時選擇將當日未獲受理部分予以撤銷外，延遲至下一開放日辦理。轉入下一開放日的贖回申請不享有贖回優先權，并將以下一個開放日的基金份額凈值為基準計算贖回金額。[單選題]87.證券投資基金具有集合理財的特點，集合理財的優點是（）。A)具有規模優勢B)強化監管C)收益穩定D)風險固定答案:A解析:證券投資基金是一種集中資金、專業理財、組合投資、分散風險的集合投資方式。基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現出一種集合理財的特點。通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發揮資金的規模優勢，降低投資成本。本題考察證券投資基金的特點[單選題]88.封閉式基金與開放式基金主要有以下不同()Ⅰ期限不同;Ⅱ份額限制不同;Ⅲ交易場所不同;Ⅳ價格形成方式不同;Ⅴ激勵約束機制與投資策略不同A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC)Ⅰ、Ⅱ、ⅤD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ答案:A解析:[單選題]89.基金管理公司需要在每季度結束后()工作日內，披露基金季度報告。A)30個B)10個C)20個D)15個答案:D解析:基金管理公司需要在每季結束后15個工作日內，在指定報刊和管理人網站上披露基金季度報告。[單選題]90.（）是金融市場上主要的資金供應者。A)企業B)居民C)政府D)金融機構答案:B解析:個人居民是金融市場上主要的資金供應者。[單選題]91.基金職業道德中的守法合規要求()要熟悉并自覺