精品文檔-下載后可編輯《證券投資顧問業務》考前沖刺5《證券投資顧問業務》考前沖刺5

單選題（共120題，共120分）

1.債券投資管理中的免疫法，主要運用了（）。

A.流動性偏好理論

B.久期的特性

C.理論期限結構的特性

D.套利原理

2.無風險收益率為5%，市場期望收益率為12%的條件下：A證券的期望收益率為10%，β系數為1.1；B證券的期望收益率為17%，β系數為1.2，那么投資者可以買進哪一個證券？（）

A.A證券

B.B證券

C.A證券或B證券

D.A證券和B證券

3.某投資者期望獲得較高的收益，但又對于高風險望而生畏，則他是屬于（）。

A.風險偏好型

B.風險畏懼型

C.風險厭惡型

D.風險中立型

4.下列不屬于客戶財務信息的是（）。

A.財務狀況未來發展趨勢

B.當期收入狀況

C.當期財務安排

D.投資風險偏好

5.在消費管理中，應注意理財從（）開始。

A.保險

B.儲蓄

C.教育規劃

D.投資

6.在控制稅收規劃方案的執行過程中，下列做法錯誤的是（）。

A.當反饋的信息表明客戶沒有按設計方案的意見執行稅收規劃時，稅收規劃人應給予提示，指出其可能產生的后果

B.當反饋的信息表明從業人員設計的稅收規劃有誤時，從業人員應及時修訂其設計的稅收規劃

C.當客戶情況中出現新的變化時，從業人員應改變稅收規劃

D.在特殊情況下，客戶因為納稅與征收機關發生法律糾紛時，從業人員按法律規定或業務委托及時介入，幫助客戶度過糾紛過程。

7.根據我國《保險法》的規定，年金保險屬于（）范圍。

A.人壽保險

B.責任保險

C.人身保險

D.意外傷害保險

8.關于適當性原則說法正確的是（）。

Ⅰ適當性原則被忽略的原因之一是投資者不一定能夠掌握有關產品的充分信息

Ⅱ適當性原則要求風險等級與投資者自身的風險承受能力一致

Ⅲ適當性是指金融中介機構所提供的金融產品或服務與客戶的自身情況的契合程度

Ⅳ追求投資收益最大化

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

9.關于指數化的目標和動機，說法正確的是（）。

Ⅰ指數化的目標是使債券投資組合達到與某個特定指數相同的收益

Ⅱ經驗證據表明積極型的債券投資組合的業績并不好

Ⅲ所收取的管理費用更低

Ⅳ有助于基金發起人增強對基金經理的控制力

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

10.（）是指在期貨期權遠期等市場上同時買入和賣出一筆數量相同、品種相同，但期限不同的合約，以達到套利或規避風險等目的。

A.平倉

B.對沖交易

C.套利交易

D.跨期套利

11.收益率曲線的類型不包括（）。

A.正收益曲線

B.反轉收益曲線

C.水平收益曲線

D.垂直收益曲線

12.關于優化法，說法正確的是（）。

Ⅰ在滿足分層抽樣法要達到的目標的同時，還滿足一些其他的條件，并使其中的一個目標實現最優化

Ⅱ可在限定修正期限與曲度的同時使到期收益最大化

Ⅲ適用債券數目較大的情況

Ⅳ適用債券數目較小的情況

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

13.當股價下跌到某價位附近時，出現買方增加，賣方減少的情況，使股價停止下跌的直線是（）。

A.支撐線

B.壓力線

C.趨勢線

D.阻力線

14.移動平均數可以分為（）三種。

Ⅰ算術移動平均線

Ⅱ幾何移動平均線

Ⅲ加權移動平均線

Ⅳ指數平滑移動平均線

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

15.證券服務機構為證券的（）等證券業務活動制作、出具審計報告、資產評估報告、財務顧問報告、資信評級報告或者法律意見書等文件，應當勤勉盡責，對所制作、出具的文件內容的真實性、準確性、完整性進行核查和驗證。

Ⅰ發行

Ⅱ上市

Ⅲ流通

Ⅳ交易

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

16.只有獲得（）執業資格，才能向客戶提供證券投資顧問服務。

A.證券交易

B.證券分析師

C.證券投資咨詢

D.風險管理顧問

17.6月份，大豆現貨價格為700美分/蒲式耳，某榨油廠有一批大豆庫存。該廠預計大豆價格在第三季度可能會小幅下跌，故賣出10月份大豆美式看漲期權，執行價格為740美分/蒲式耳，權利金為7美分/蒲式耳。則該榨油廠持蒙受損失的情況有（）。

A.9月份大豆現貨價格下跌至690美分/蒲式耳,且看漲期權價格跌至4美分/蒲式耳

B.9月份大豆現貨價格下跌至698美分/蒲式耳,,且看漲期權價格跌至1美分/蒲式耳

C.9月份大豆現貨價格上漲至710美分/蒲式耳,,且看漲期權價格上漲至9美分/蒲式耳

D.9月份大豆現貨價格上漲至780美分/蒲式耳,,且看漲期權價格上漲至42美分/蒲式耳

18.（）對證券公司、證券投資咨詞機構從事證券投資顧問業務實行自律管理。

A.中國證券業協會

B.中國證監會

C.國務院

D.期貨業協會

19.（）指投資人在處置股票時，傾向賣出賺錢的股票、繼續持有賠錢的股票，即“出贏保虧”效應。

A.處置效應

B.羊群效應

C.孤立效應

D.狂頂效應

20.下列不屬于銀行產品的是（）。

A.活期存款

B.貨幣式基金

C.通知存款

D.一年以內的銀行理財產品

21.通常，將（）所得分開有利于節省稅款。

Ⅰ.工資

Ⅱ.薪金所得

Ⅲ.勞務報酬

Ⅳ.投資收入

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

22.下列關于信用評分模型的說法正確的有（）。

Ⅰ.是一種向前看的模型

Ⅱ.對歷史數據的要求比較高

Ⅲ.建立在歷史數據模型模擬的基礎上

Ⅳ.可以給出客戶信用風險水平的分數

Ⅴ.無法提供客戶違約概率的準確數值

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

23.證券公司、證券投資咨詢機構應當提前5個工作日將廣告宣傳方案和時間安排向（）報備.

Ⅰ.中國證監會

Ⅱ.公司住所地證監局

Ⅲ.媒體所在地證監局

Ⅳ.證券交易所

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

24.證券投資顧問業務簽訂協議應當（）

Ⅰ.評估客戶的風險承受能力

Ⅱ.為客戶選擇適當的投資顧問服務或產品

Ⅲ.告知客戶服務內容、方式、收費以及風險情況

Ⅳ.替客戶進行簽約

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

25.分紅派息的重要日期有（）

Ⅰ.股息宣布日

Ⅱ.股權登記日

Ⅲ.除權除息日

Ⅳ.發放日

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

26.下列關于消費的說法中，正確的有（）。

Ⅰ.按照消費時間劃分，消費可以分為即期消費和遠期消費

Ⅱ.隨著社會的發展，衣、食、住、行的消費會越來越高

Ⅲ.住房、汽車等消費容易造成提前消費或者過度消費，給財務帶來危害

Ⅳ.保險不屬于消費

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

27.融資融券交易包括（）。

Ⅰ.券商對投資者的融資、融券

Ⅱ.金融機構對券商的融資、融券

Ⅲ.央行對銀行的融資、融券

Ⅳ.銀行對投資者的融資、融券

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

28.證券公司、證券投資咨詢機構應當對證券投資顧問（）等環節實行留痕管理.

Ⅰ.業務推廣

Ⅱ.協議簽訂

Ⅲ.服務提供

Ⅳ.投訴處理

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

29.下列關于投資規劃的說法錯誤的是（）。

Ⅰ.制訂了完整的投資計劃，需要不斷地評佑投資策略和方法。保障投資計劃的可行性，通常每2年做一次投資總結

Ⅱ.只要國家政策不改變，就無需重新審視投資計劃，確定新的投資方案

Ⅲ.如果客戶愿意承受的風險越小，則投資的潛在收益率也就越高

Ⅳ.實施投資計劃時，要對投資商品進行緊密的跟蹤，在偏離客戶的期望時要做詳細的記錄，最大限度地控制風險，減少不必要的損失

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

30.我國稅收的劃分依據有哪幾種？（）

Ⅰ.計稅依據

Ⅱ.稅收負擔能否轉嫁

Ⅲ.稅收管理權限

Ⅳ.稅收收益權限

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

31.由上而下分析法的主要步驟包括（）

Ⅰ.宏觀經濟分析

Ⅱ.證券市場分析

Ⅲ.行業和區域分析

Ⅳ.公司分析

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

32.家庭收支預算中的日常生活支出預算項目包括在（）的支出預算。

Ⅰ.衣、食、住、行

Ⅱ.家政服務

Ⅲ.旅游支出

Ⅳ.醫療

Ⅴ.私家車換購或保養支出預算

A.Ⅰ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

33.信用評分模型是分析借款人信用風險的主要方法之一.下列各模型不屬于信用評分模型的是（）。

A.死亡率模型

B.Logit模型

C.線性概率模型

D.線性辨別模型

34.（）是指投資者在信息環境不確定的情況下，行為受到其他投資者的影響，模仿他人決策，或者過度依賴于輿論，而不考慮信息的行為。

A.處置效應

B.羊群效應

C.孤立效應

D.狂頂效應

35.VAR的計算方法一般包括（）、方差-協方差法、蒙特卡洛法

A.歷史模擬法

B.歷史數據法

C.直接比較法

D.情景綜合分析法

36.套利的主要方法包括（）

Ⅰ.期現套利

Ⅱ.跨期套利

Ⅲ.跨商品套利

Ⅳ.跨市場套利

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

37.下列有關家庭生命周期的描述，正確的有（）。

Ⅰ.家庭形成期是從結婚到子女嬰兒期

Ⅱ.家庭成長期的特征是家庭成員數固定

Ⅲ.家庭成熟期時事業發展和收入達到頂峰

Ⅳ.家庭衰老期的收入以理財收入或移轉性收入為主

Ⅴ.家庭衰老期收入大于支出，儲蓄逐步増加

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

38.基本分析法中的公司分析側重于對（）的分析。

Ⅰ.盈利能力

Ⅱ.發展潛力

Ⅲ.經營業績

Ⅳ.潛在風險

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

39.以下屬于技術分析的基本假設的是（）。

Ⅰ.市場行為涵蓋一切信息

Ⅱ.證券價格沿趨勢移動

Ⅲ.歷史會重演

Ⅳ.市場決定股票價格

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

40.下列關于道氏理論的主要原理,說法正確的是（）。

Ⅰ.市場平均價格指數可以解釋和反映市場的大部分行為

Ⅱ.市場波動具有某種趨勢。

Ⅲ.主要趨勢有三個階段

Ⅳ.主要趨勢有四個階段

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

41.VAR的計算要素一般包括（）。

Ⅰ.時間長度

Ⅱ.置信水平

Ⅲ.計算方法

Ⅳ.歷史數據

Ⅴ.隨機數據

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

42.影響證券市場供給的制度因素主要有（）

Ⅰ.發行上市制度

Ⅱ.市場設立制度

Ⅲ.上市公司質量

Ⅳ.股權流通制度

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

43.就債券或優先股而言，其安全邊際通常代表（）。

Ⅰ.盈利能力超過利率或者必要紅利率

Ⅱ.企業價值超過其優先索償權的部分

Ⅲ.計算出的內在價值高于市場價格的部分

Ⅳ.特定年限內預期收益或紅利超過正常利息率的部分

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅳ

44.下列關于行業輪動的特征表述不正確的是（）。

A.行業輪動必須建立在對具體的體制，制度以及發展階段的分析基礎之上，并且關注經濟的周期變化不同制度的國家、不同的經濟體系、不同的發展階段，輪動策略不同

B.行業輪動與經濟周期和貨幣周期并沒有緊密聯系

C.行業輪動必須注意經濟體系的特征和經濟變是的相互作用方式

D.行業輪動與經濟周期和貨幣周期緊密聯系，相互作用和影響

45.技術分析的理論基礎是（）。

A.道式理論

B.預期效用理論

C.美林投資時鐘

D.超預期理論

46.以下選項中，哪個不屬于人壽保險的分類（）。

A.普通型人壽保險

B.年金保險

C.新型人壽保險

D.醫療保臉

47.若不能匹配到期資產與到期負債的到期日和規模，即形成資產負債的期限錯配，于是（）造成流動性風險。

A.一定

B.不一定

C.可能

D.不可能

48.下列關于趨勢線和軌道線關系的說法中，正確的有（）。

Ⅰ.先有軌道線才有趨勢線

Ⅱ.先有趨勢線，后有軌道線

Ⅲ.趨勢線比軌道線重要

Ⅳ.趨勢線可以單獨存在，軌道線不能單獨存在

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

49.證券估值方法的主要類型包括（）

Ⅰ.絕對估值法

Ⅱ.相對估值法

Ⅲ.資產價值法

Ⅳ.無套利定價法

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

50.公司分紅派息一般程序是（）。

Ⅰ.董事會根據公司的盈利水平和股息政策確定股利分派方案，提交股東大會和主管機關審議

Ⅱ.證券交易所根據審議的結果向社會公告分紅派息方案，并規定般權登記日

Ⅲ.發行公司所在地的股權登記機構按分紅派息方案向上市公司收取紅股和現金股息

Ⅳ.董事會根據審議的結果向社會公告分紅派息方案.并規定股權登記日

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

51.在投資規劃中，對客戶個人風險的防范主要有（）。

Ⅰ.過早死亡

Ⅱ.喪偶

Ⅲ.喪失勞動能力

Ⅳ.失業

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

52.公司的重大事項包括（）

Ⅰ.《上市公司信息披露管理辦法》規定的重大事件

Ⅱ.公司的資產重組

Ⅲ.公司的關聯交易

Ⅳ.會計政策和稅收政策的變化

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

53.下列關于高資產凈值客戶應滿足的條件說法正確的是（）。

Ⅰ.單筆認購理財產品不少于50萬元人民幣的自然人

Ⅱ.單筆認購理財產品不少于100萬元人民幣的自然人

Ⅲ.認購理財產品時,個人或家庭金融凈資產總計超過200萬元人民幣.且能提供相關證明的自然人

Ⅳ.個人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計收入在且近三年內每年超過30萬元人民市，且能提供相關證明的自然人

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

54.證券公司應至少每半年開展一次流動性風險壓力測試.在壓力情景下證券公司滿足流動性需求并持續經營的最短期限（）

A.不少于30天

B.不少于60天

C.不少于180天

D.不少于365夭

55.風險對沖是指利用特定的金融資產或金融工具構建相反的風險頭寸，以減少或消除金融資產潛在風險的過程，一般分為（）種情況。

A.—

B.二

C.三

D.四

56.對于消費型企業，所屬的風險敞口類型為（）。

A.上游閉口、下游敞口型

B.上游敞口、下游閉口型

C.雙向敞□類型

D.上游閉口、下游閉口型

57.下列（）屬于家庭收支預算中專項支出預算項目的內容。

A.食、住

B.本息還貸支出預算

C.普通娛樂休閑

D.醫療

58.（）是把價格的上下變動和不同時期的持續上漲、下跌看成是波浪的上下起伏，認為價格運動遵循波浪起伏的規律。

A.切線類

B.形態類

C.K線類

D.波浪類

59.金融遠期合約主要包括（）。

Ⅰ.遠期利率協議

Ⅱ.遠期外匯合約

Ⅲ.遠期股票合約

Ⅳ.貨幣互換

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

60.證券交易活動中作出虛假陳述或者信息誤導的，責令改正，處以3萬元以上20萬元以下的罰款。該條款的主體包括（）。

Ⅰ.證券投資咨詢機構

Ⅱ.證券投資咨詢從業人員

Ⅲ.證券投資咨詢機構的其他人員

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ

61.在理財規劃中，現金、消費及債務管理的目標是（），從而建造一個財務健康、安全的生活體系。

Ⅰ.讓客戶有足夠的資金去應付日常生活的開支

Ⅱ.建立緊急應變基金去應付突發事件

Ⅲ.減少不良資產及增加儲蓄的能力

Ⅳ.健全家庭理財體系

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

62.高資產凈值客戶是滿足下列條件之一的商業銀行客戶，包括（）。

Ⅰ.單筆認購理財產品不少于100萬元人民幣的自然人

Ⅱ.認購理財產品時，個人或家庭金融凈資產總計超過100萬元人民幣，且能提供相關證明的自然人

Ⅲ.個人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計收入在最近三年內每年超過30萬元人民幣，且能提供相關證明的自然人

Ⅳ.單筆認購理財產品不少于200萬元人民幣的自然人

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

63.客戶的個人理財行為影響到其個人資產負債表，下列表述正確的有（）。

Ⅰ.用銀行存款購買期望收益率更高的公司債券。則客戶的總資產將會增加

Ⅱ.股票市值下降后，客戶的總資產將會減少

Ⅲ.用銀行存款償還全部到期債務，則客戶的總資產將會減少

Ⅳ.用銀行存款每月償還住房分期付款，則每月償還后凈資將會減少

Ⅴ.以分期付款的方式購買一處房產，客戶的總資產將會增加

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ

64.技術分析方法常見的切線有（）。

Ⅰ.趨勢線

Ⅱ.軌道線

Ⅲ.黃金分創線

Ⅳ.甘氏線和角度線

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

65.反向市場是構建（）的套利行為。

Ⅰ.現貨多頭

Ⅱ.期貨多頭

Ⅲ.現貨空頭

Ⅳ.期貨空頭

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅲ.Ⅳ

66.經濟基本面的評價因素有哪些（）。

Ⅰ.經營業績

Ⅱ.盈利能力

Ⅲ.成長性

Ⅳ.股票價格

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

67.簡單估計法這一方法主要利用歷史數據進行估計，包括（）。

Ⅰ.算術平均數法

Ⅱ.中間數法

Ⅲ.趨勢調節法

Ⅳ.回歸調整法

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

68.下列哪些選項可能增加家庭的凈資產?（）

Ⅰ.投資實現資產增值

Ⅱ.增加消費

Ⅲ.將投資收益進行再投資

Ⅳ.利用自動轉賬償還信用卡透支

Ⅴ.分期貸款購買住房

A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

69.宏觀經濟分析主要包括（）

Ⅰ.宏規經濟形勢分析

Ⅱ.宏觀經濟政策分析

Ⅲ.宏觀經濟走勢分析

Ⅳ.宏觀經濟現狀分析

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

70.以下不屬于信用風險的是（）。

Ⅰ.收入風險

Ⅱ.市場風險

Ⅲ.購買力風險

Ⅳ.操作風險

Ⅴ.系統風險

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅲ.Ⅳ

71.根據有關行業集中度的劃分標準，將產業市場結構分為（）。

Ⅰ.極高寡占型

Ⅱ.低集中寡占型

Ⅲ.低集中競爭型

Ⅳ.分散競爭型

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

72.根據投資組合理論，如果甲的風險承受力比乙大，那么（）。

A.甲的無差異曲線的彎曲比乙的大

B.甲的最優證券組合的風險水平比乙的低

C.甲的最優證券組合比乙的好

D.甲的最優證券組合的期望收益率水平比乙的高

73.客戶的財務信息不包括（）。

A.家庭收支

B.工作職務

C.資產負債

D.財務安排

74.下列關于B-S-M定價模型基本假設的內容中正確的有（）。

Ⅰ.期權有效期內,無風險利率r和預期收益率μ是常數，投資者可以以無風險利率無限制借入或貸出資金

Ⅱ.標的資產的價格波動率為常數

Ⅲ.套利市場

Ⅳ.標的資產可以被自由買賣,無交易成本,允許賣空

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

75.下列關于指標類說法全錯的是（）

Ⅰ.根據價、量的歷史資料，通過建立一個數學模型，給出數學上的計算公式，得到一個體現證券市

場的某個方面內在實質的指標值

Ⅱ.按一定方法和原則，在根據股票價格數據所繪制的圖表中畫出一些直線

Ⅲ.根據價格圖表中過去一段時間走過的軌跡形態來預測股票價格末來趨勢的方法。

Ⅳ.根據若干天的K線組合情況，推測證券市場中多空雙方力量的對比，進而判斷證券市場行情的方法

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

76.屬于客戶的其他理財要求的是（）

Ⅰ.收入保護

Ⅱ.資產保護

Ⅲ.客戶死亡情況下的債務減免

Ⅳ.投資目標與風險預測之間的矛盾

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

77.主動輪動策略的優點有（）。

Ⅰ.容易理解,且符合自上而下的投資理念,適合機構投資者進行行業配置

Ⅱ.少了對行業基本面和公司信息的依賴

Ⅲ.抗風險能力得到增強

Ⅳ.依據貨幣供應增速M2進行輪動,使得策略具有較強的可操作性

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅲ.Ⅳ

78.證券投資顧問向客戶提供的投資建議以（）為依據。

Ⅰ.證券研究報告

Ⅱ.基于證券研究報告形成的投資分析意見

Ⅲ.基于理論模型形成的投資分析意見

Ⅳ.基于分析方法形成的投資分析意見

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

79.債務人或交易對手未能履行合同所規定的義務或信用質量發生變化，影響金融金融產品價值，從而給債權人或金融產品持有人造成經濟損失的風險屬于（）。

A.市場風險

B.流動性風險

C.信用風險

D.法律風險

80.證券投資顧問服務協議應當約定，自簽訂協議之日起5個工作日內，客戶可以用（）通知方式提出解除協議。

A.口頭

B.書面

C.口頭或書面

D.口頭和書面

81.以下關于退休規劃表述正確的是（）。

A.投資應當非常保守

B.對收入和費用應樂觀估計

C.規劃期應當五年左右

D.計劃開始不宜太遲

82.現金管理的內容的是（）。

A.現金和固定資產

B.現金和流動資產

C.現金和所以資產

D.所有資產

83.資本資產定價理論認為。當引入無風險證券后，有效邊界為（）。

A.證券市場線

B.資本市場線

C.特征線

D.無差異曲線

84.客戶證券投資目標中財富積累目標主要討論的是（）。

A.教育和投資規劃

B.家庭收支和債務管理

C.對人身、財產保障等的保險計劃

D.稅收安排和遺產分配

85.通過對上市公司的負債比率分析，（）。

Ⅰ.財務管理者可以獲得公司的資產負債率是否合理的信息

Ⅱ.經營者可以獲得公司再次借貸難易程度的信息

Ⅲ.投資者可以獲得上市公司股價未來確定走勢的信息

Ⅳ.債權人可以獲得其貸給公司的款項是否安全的信息

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

86.教育規劃的制定方法（）。

Ⅰ.確定教育目標

Ⅱ.計算教育資金需求

Ⅲ.計算教育資金缺口

Ⅳ.制作教育投資規劃方案、選擇合適的投資工具、產品組合

Ⅴ.教育投資規劃的跟蹤與執行

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

87.控制流動性風險的主要做法包括（）。

Ⅰ.確定流動性風險偏好

Ⅱ.計量、監測和報告流動性風險狀況

Ⅲ.制定流動性風險監控指標

Ⅳ.限額管理及壓力測試

Ⅴ.制定有效的流動性風險應急計劃

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

88.葛先生現將5000元現金存為銀行定期存款，期限為3年。年利率為4%。下列說法正確的是（）.

Ⅰ.以單利計算，3年后的本利和是5600元

Ⅱ.以復利計算.3年后的本利和是5624.32元

Ⅲ.以單利計算，3年后的本利和是5624.32元

Ⅳ.若每半年付息一次，則3年后的本息和是5630.8元

Ⅴ.若每季度付息一次。則3年后的本息和是5634.1元

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅳ

89.買賣證券產品時機的一般原則有（）。

Ⅰ.注意掌握先機

Ⅱ.明白選股不如選時

Ⅲ.抓住買進時機與賣出時機

Ⅳ.牢記挫落是獲利的契機

Ⅴ.逢低買進、逢高賣出。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

90.商業銀行最常見的資產負債期限錯配情況是將大量短期借欺（負債）用于長期貨款（資產），即“借短貨長”，其優點是（）。

Ⅰ.可以提高資金使用效率

Ⅱ.可以降低資金使用效率

Ⅲ.利用存貨款利差降低收益

Ⅳ.利用存貨款利差增加收益

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

91.人生意外傷害保險按照保險風險分類可分為（）。

Ⅰ.普通意外傷害險

Ⅱ.特殊意外傷害險

Ⅲ.普通型人壽保險

Ⅳ.特定意外傷害險

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

92.按交易的性質劃分，關聯交易可以劃分為（）。

Ⅰ.經營往來中的關聯交易

Ⅱ.資產重組中的關聯交易

Ⅲ.產品開發中的關聯交易

Ⅳ.利潤分配中的關聯交易

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

93.下列關于簡單型消極投資策略的說法中，正確的有（）。

Ⅰ.放棄了從市場環境變化中獲利的可能

Ⅱ.具有交易成本和管理費用最小化的優勢

Ⅲ.交易成本和管理費用極高

Ⅳ.適用于資本市場環境和投資者偏好變化不大的情況

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

94.下列關于證券市場支撐線和阻力線的說法中，正確的有（）。

Ⅰ.支撐線和壓力線可能相互轉化

Ⅱ.一條支撐線如果被跌破，那么這一支撐線將成為壓力線

Ⅲ.一條壓力線被突破，這個壓力線將成為支撐線

Ⅳ.支撐線和壓力線是不能改變的

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

95.某投資者擁有一個三種股票組成的投資組合，三種股票的市值均為500萬元，投資組合的總價值為1500萬元，假定這三種股票均符合單因素模型，其預期收益率E（ri）分別為16%、20%和13%，其對該因素的敏感度（bi）分別為0.9、3.1、1.9，若投資者按照下列數據修改投資組合，不能提高預期收益率的組合是（）。

Ⅰ.0.1；0.083；-0.183

Ⅱ.0.2；0.3；-0.5

Ⅲ.0.1；0.07；-0.07

Ⅳ.0.3；0.4；-0.7

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

96.利率衍生產品是指以利率或利率的載體為基礎產品的金融衍生產品，主要包括（）。

Ⅰ.遠期利率協議

Ⅱ.利率期貨

Ⅲ.利率期權

Ⅳ.金融互換

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

97.下列關于SpSS的說法，正確的有（）

Ⅰ.SpSS也可稱為PC

Ⅱ.凡是有關的統計分析問題都可用該軟件包進行各種分析

Ⅲ.特別適用于對截面資料或調査資料的數理統計分析

Ⅳ.該軟件不是所有的數據分析問題都適用

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅳ

98.下列不屬于客戶財務信息的是（）。

A.財務狀況末來發展趨勢

B.當期收入狀況

C.當期財務安排

D.投資風險偏好

99.如果張某家庭核心資產配置是股票60%，債券30%，貨幣10%，那么從家庭理財角度看，這種資產結構符合（）家庭的理財特性。

A.成長期

B.形成期

C.衰老期

D.成熟期

100.按照公司成長性分類，股票投資風格可劃分為（）。

Ⅰ.增長類股票

Ⅱ.穩定性股票

Ⅲ.非增長類股票

Ⅳ.周期類股票

A.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

101.下列關于Stata的特點。說法正確的有（）

Ⅰ.繪圖軟件

Ⅱ.數據管理軟件

Ⅲ.矩陣計算軟件

Ⅳ.統計分析洲牛

Ⅴ.程序語言

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

102.在稅收規劃中，了解客戶的基本情況和要求包括（）。

Ⅰ.婚姻狀況

Ⅱ.子女及其他贍養人員

Ⅲ.對風險的態度

Ⅳ.要求増加短期所得還是長期資本増值

Ⅴ.投資要求

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

103.普通股票與優先股票的說法正確的是（）。

Ⅰ.普通股票的股息率不固定

Ⅱ.優先股可以優先分配公司的紅利

Ⅲ.優先股獲的持有者享有股東的基本權利和義務

Ⅳ.普通股票的持有者享有股東的甚本權利和義務

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

104.下列關于優先股票的說法錯誤的是（）。

Ⅰ.優先般票的股息率不固定，隨公司的盈利變化而變化

Ⅱ.優先股可以優先于普通股分配公司的剩余財產

Ⅲ.優先股票的持有者享有股東的基本權利和義務

Ⅳ.優先股票的持有者在分配公司的紅利和剩余財產的權力上優先于債權人

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

105.償債能力分析包含了平均負債利率分析和債務負擔率分析，以下說法不正確的有（）。

Ⅰ.平均負債利率=統計年度利息支出/總負債

Ⅱ.當平均負債利率比率高于基準貸款利率的50%以上，一方面需提醒客戶關注自己的財務負擔，另一方面則可根據實際情況，在負債管理計劃中提出債務重組的建議

Ⅲ.債務負擔率=統計年度的本息支出/工作收入

Ⅳ.當債務負擔率比率超過30%,對生活品質可能會產生影響

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

106.下列關于監測信用風險指標的計算方法正確的有（）.

Ⅰ.不良貸款率=（次級貸款+可疑類貸款/各項貸款*100%

Ⅱ.預期損失率=預期損失/資產風險暴露*100%

Ⅲ.關聯授信比例=全部關聯方授信總額/資本凈額*100%

Ⅳ.逾期貸款率=逾期貸款余額/逾期總余額*100%

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅳ

107.缺口分析的局限性包括（）。

Ⅰ.未考慮當利率水平變化時，因各種金融產品基準利率的調整幅度不同而帶來的利率風險，即基準風險

Ⅱ.忽略了同一時間段內不同頭寸的到期時間或利率重新定價期限的差異

Ⅲ.未考慮由于重新定價期限的不同而帶來的利率風險

Ⅳ.大多數缺口分析未能反映利率變動對非利息收入的影響

Ⅴ.考慮了利率變動對銀行當期收益的影響

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

108.股票類證券產品的組成包括（）。

Ⅰ.普通股票

Ⅱ.積累優先股

Ⅲ.優先股票

Ⅳ.非積累優先

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅲ.Ⅳ

109.下列關于證券投資顧問業務的流程說法，正確的有（）

Ⅰ.根據客戶的需求和特征,選擇和設計個性化或者標準化的顧問服務模式

Ⅱ.了解客戶情況,評估客戶的風險承受能力，為客戶選擇適當的投資顧問服務或產品,告知客戶服務內容、方式、收費以及風險情況,由客戶自主選擇是否簽約。

Ⅲ.公司總部或者證券營業部的投資顧問團隊根據證券研究振告以及其他公開證券信息,分析證券投資品種、理財產品的風險特征,形成具體的投資建議或者標準化顧問服務產品,提供給直接面對客戶的投資顧問服務人員。

Ⅳ.投資顧問服務人員通過面對面交流、電話、短信、電子郵件等方式向客戶提供投資建議服務。證券公司通過適當的技術手段,記錄、監督投資顧問服務人員與客戶的溝通過程,實現過程留痕。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

110.從業人員可以從（）方面幫助客戶準確判斷保險標的具體情況，進行綜合的判斷與分析，幫客戶選擇對其合適的保險產品，較好地回避各種風險。

Ⅰ.保險標的所面臨的風險的種類

Ⅱ.各類風險發生的概率

Ⅲ.風險發生后可能造成損失的大小

Ⅳ.自身的經濟承受能力

Ⅴ.保險金額的多少

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

111.從國際大環境來看，跨國納稅人可利用各國稅收政策存在的（）和稅收優惠差異等，進行國際間的稅務規劃。

Ⅰ.稅率差異

Ⅱ.稅基差異

Ⅲ.征稅對象差異

Ⅳ.納稅人差異

Ⅴ.稅收征管差異

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.