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篇一

為貫徹落實中央經濟工作會議精神，引導銀行業回歸本源，專注主業，規范經營行為，有效防控風險，不斷提高服務實體經濟質效，銀監會近日對銀行業金融機構下發了全面開展“監管套利、空轉套利、關聯套利”（下稱“三套利”）專項治理工作的通知。

據悉，本次專項治理工作是貫徹落實中央經濟工作會議精神和銀監會xx年度工作計劃的具體部署，是針對當前各銀行業金融機構同業業務、投資業務、理財業務等跨市場、跨行業交叉性金融業務中存在的杠桿高、嵌套多、鏈條長、套利多等問題開展的專項治理。

此舉意在縮短企業融資鏈條、降低企業債務杠桿、切實糾查偏離服務實體經濟的業務和行為，使資金真正投向實體經濟，提高金融服務實體經濟的能力和水平。

其中，“監管套利”治理方面，監管部門意在治理銀行業金融機構通過違反監管制度或監管指標要求來獲取收益的套利行為。例如，規避信用風險指標、資本充足指標、流動性風險指標等，或違反宏觀調控政策套利、違反風險管理政策套利、利用不當競爭套利、增加企業融資成本套利等。

同時，銀監會對“空轉套利”治理內容也是全覆蓋。除了加強信貸“空轉”、票據“空轉”、理財“空轉”、同業“空轉”等治理工作，監管部門還提到了同業存單的“空轉”治理工作。監管部門要求銀行自查：銀行是否通過大量發行同業存單，甚至通過自發自購、同業存單互換等方式來進行同業理財投資、委外投資、債市投資，導致期限錯配，加劇流動性風險隱患;延長資金鏈條，使得資金空轉套利，脫實向虛。

而對于“關聯套利”治理方面，監管部門主要是針對銀行業金融機構通過利用所掌握的關聯方或附屬機構資源，借助設計交易結構、模糊關聯關系和交易背景等方式，規避監管獲取利益的套利行為而展開治理工作。

總體來看，銀監會要求銀行業金融機構董事會要切實負責同業、理財（資管）等通道類業務的發展規劃和風險管控工作。通道類業務發展速度和規模過高且風險管理能力明顯跟不上要求的機構，應制定切實有效的整改計劃。

對于交叉性金融產品，“三套利”整治工作要求的總體原則是，資金來源于誰，誰就要承擔管理責任，出了風險就要追究誰的責任;相應監管機構也要承擔監管責任。而對于資金來源于自身的資產管理計劃，銀行業金融機構要切實承擔起風險管控的主體責任，不能將項目調查、風險審查、投后檢查等自身風險管理職責轉交給“通道機構”。

監管部門要求，xx年11月30日前，各銀行業金融機構要全面完成自查、“上查下”以及監管檢查發現問題的整改和問責工作，并形成報告報送監管部門。

篇二

近期，銀監會密集發文，在銀行業開展多個專項整治行動。通過銀行業金融機構自查和監管部門檢查的“雙查”方式，全面排查風險。其中，銀監會近日發布《關于開展銀行業“監管套利、空轉套利、關聯套利”專項治理工作的通知》，要求各銀行業金融機構于6月12日前將自查報告報送監管部門，于11月30日前全面完成自查、“上查下”以及監管檢查發現問題的整改和問責工作。整頓范圍為末有余額的各類業務，必要時上溯或下延。

不少業內人士認為，今年勢必是銀行業的監管大年，各類違法違規、資金套利的金融亂象將被嚴厲整治，尤其是過去兩年快速膨脹的同業業務和理財業務，將面臨去鏈條、去杠桿的強監管。

縱觀《通知》，其主要原則還是防風險，對當前銀行業存在的套利行為進行了全面梳理。要求各銀行業金融機構董事會切實負責同業、理財等通道業務的風控工作，對本機構通道類業務近年的發展情況進行梳理和總結，檢查是否存在過激或與本行風險管控能力不相適應的發展戰略及規劃。通道類業務發展速度和規模過高且風險管理能力明顯跟不上要求的機構，應制定切實有效的整改計劃。

本次專項治理行動針對三方面套利行為展開。具體來看，針對監管套利，重點梳理規避信用風險指標、資本充足指標、流動性風險指標等違規套利行為;針對空轉套利，重點梳理信貸空轉、票據空轉、理財空轉、同業空轉等套利行為;關聯套利則主要涉及違規向關聯方授信、轉移資產或提供其他服務、違反或規避并表管理規定的操作。

值得注意的是，針對過去兩年快速發展的同業業務，《通知》對其中存在的違規套利行為重點提及。其中，《通知》要求對于同業融入資金余額占負債總額超過三分之一的情況進行梳理。一城商行人士表示，此舉意味著同業存單也需計算在內，這將在一定程度上抑制銀行大規模擴張同業存單。此外，《通知》還表示嚴禁同業存單空轉，要求機構和監管部門檢查是否通過大量發行同業存單，甚至通過自發自購、同業存單互換等方式來進行同業理財投資、委外投資、債市投資，導致期限錯配，加劇流動性風險隱患，延長資金鏈條，使得資金空轉套利，脫實向虛。

“上述規定都表明監管已經注意到同業存單前期爆發式增長帶來的潛在風險，同業存單的擴張可能會顯著放緩。不過，這對市場的沖擊有限，因為市場對加強同業存單監管已經有預期和準備，在經歷了過去兩個月同業存單的沖量后，最近同業存單開始量價齊跌。”上述城商行人士對證券時報記者表示。

華創證券債券分析師屈慶認為，過去兩年快速發展的同業鏈條將面臨非常嚴格的監管。具體來看，一是負債端同業存單的發行將受到更嚴格的管理，未來發行規模將被動下降;二是委外投資的資產端將嚴格執行穿透管理，表外理財的資產端將進一步“表內化”管理;三是通過資管產品的多層嵌套延長同業鏈條進行監管套利的行為將受到嚴格限制;四是債券投資的杠桿操作將受到嚴格管理。

“監管的嚴格執行將使銀行去杠桿速度加快，未來會有更多銀行壓縮同業鏈條，資產端也將同步承受拋壓，近期銀行委外產品已經出現收縮趨勢，這對債市來說是利空。”屈慶說。

篇三

加強領導，保障支撐到位。專項治理工作任務重、時間緊、要求高，為進一步加強組織領導和責任落實，該行成立由董事長任組長的銀行業市場亂象整治和“三違反”“三套利”“四不當”專項治理領導小組，設立辦公室明確了工作機制。以高度的責任感認真組織開展專項治理檢查和后續問責整改，認真落實自查的主體責任，全面反映檢查發現的問題，確保工作質量，切實防范風險。

明確要求，部署問責到位。按照銀監部門和省聯社工作要求，該行近日召開專題會議，董事長進行專題部署，詳細闡述專項治理工作的背景、概念、重要性以及如何開展自查工作，并結合實際提出了明確要求。一是統一思想，高度重視，貫徹學習到位。二是堅持黨的領導，以問題為導向，早發現、早處置、早溝通，嚴格責任落實，保證全面自查到位、問題整改到位、責任追究到位。三是強化組織實施，充分調動人力物力，分清主次和重點，保質保量完成各階段工作任務。四是統籌協調推進，與改革發展有機結合，在整治中發展，在規范中發展，確保整治和發展兩不誤。落實責任，考核推進到位。制定《徐州銅山農商銀行“銀行業市場亂象”整治和“三違反”“三套利”“四不當”專項治理工作方案》，明確了檢查目的、檢查對象、檢查重點、檢查組織方式和分工等，要求一是認真學習系列文件，通過在線考試題庫全員測試、納入合規案防學習計劃和網絡學院、通過視頻發布融入“每周一講”，確保有學習有筆記。二是認真自查，對照工作要點逐條、逐項進行對位檢查，切實做到應查盡查、不留死角和盲區。三是認真整改，對檢查發現的所有問題、隱患和風險建立整改臺賬，進一步強化制度執行、監督、考核和問責機制，筑牢依法依規經營的制度基礎和機制保障。

第二篇：關于違反財經紀律問題的自查報告關于違反財經紀律問題的自查報告

為貫徹落實上級文件精神，我校開展了違反財經紀律自查自糾工作，情況如下：

一、通過認真細致地自查，我校沒有設立任何形式的“小金庫”，學校的所有收入、支出都納入了統一的財政賬戶中核算，學校的財務管理嚴格按照上級的有關規定執行。沒有違反財經紀律的行為。

二、學校的項目工程、營養改善計劃等專項資金，學校執行了專款專用，沒有違規挪用、擠占的現象。

三、學校沒有違規發放津補貼、沒有違規公款送禮、公款旅游、公款吃喝等問題。

四、學校的經費使用嚴格按照上級的規定執行，沒有違反“三公”經費管理規定，沒有吃“空餉”等問題。

豐山鎮清水小學

2014年5月13日

第三篇：關于違反財經紀律問題的自查報告關于違反財經紀律問題的自查報告

敬愛的縣財經整治辦：

近日，我校認真學習了《關于在全縣開展違反財經紀律問題專項整治工作的實施方案》。對照方案，我們仔細查閱了2012年12月至今的收支情況，現將自查情況報告如下：

我們學校從來未設“小金庫”，該作收入的已作收入，從未亂收；該支出多少就支出多少，從未假借名義套取。沒有超范圍超標準的公款吃請，沒有公款送禮和公款娛樂的行為，大額（2000元以上）辦公用品都有明細清單，沒有大額（500元以上）租車費，沒有轉嫁支出行為，收支票據規范，白條現象很少。但也美中不足，違規發津補貼現象也有，如老師節每人發了200元，計2200元，代課教師每年發放生活補貼600元（兩年計7800元）。特此報告。

上徐小學

2014年5月10日

第四篇：違反中央八項規定自查自糾報告違反中央八項規定自查自糾報告

為認真貫徹落實市紀委《關于在全市開展違反中央八項規定精神問題專項整治工作方案》要求，進一步鞏固落實八項規定成果，堅決糾正“四風”，我中心嚴格按照紀委要求，對照“八項規定”，集中骨干力量，采取多種形式對我單位干部職工進行了檢查和明察暗訪，通過民主剖析等形式，認真查找存在的問題。自查總體情況較好，一是領導班子認真執行黨內監督條例，堅持和完善民主集中制，二是貫徹上級黨委政府重大決策部署較為有力;三是做決策客觀、科學、民主;四是班子成員的宗旨意識、責任意識、創先爭優意識、廉潔自律意識普遍較強。現將自查自糾情況匯報如下：

一、對照通知要求，認真開展自查自糾

（一）違規公款消費。不存在此類問題。

（二）違規公務接待。不存在此類問題。

（三）違規發放津補貼或福利。不存在此類問題。

（四）違規收送禮品禮金。不存在此類問題。

（五）違反中央八項規定其他方面問題。經過認真排查對照，我中心自2016年來未發現出入私人會所、婚喪嫁娶大操大辦、公車私用、辦公用房超標等違規違紀現象。

二、自查中發現的問題及整改措施

（一）發現的問題

理論學習方面，有時停留于形式主義，學習的主動性、廣度和深度都有待進一步加強。平時工作精力花在業務工作的時間多，理論學習的時間相對不足，在學習中還存在著不夠主動，不夠深入，特別是學習的廣度和深度需要進一步加強。并且理論學習聯系實際工作不夠。由于學習的目的不夠明確，導致學習歸學習，理論和實際相脫節。表現為開拓創新精神不夠，創先爭優意識不強，對工作標準要求的不夠高。

（二）整改措施

1、強化理論學習，不斷增強思想政治素質。不斷加強對世界觀、人生觀、價值觀的改造，加強政治理論學習，增強學習的主動性和自覺性，深刻領會黨的群眾觀點、群眾路線和群眾立場，理論緊密聯系實際，不斷提升思想政治素質修養。

2、加強業務能力建設，切實提升服務水平。一是緊緊圍繞服務工作，自覺把本職工作放在衛生計生事業發展的大局中來謀劃;二是提升服務意識，深入基層、深入群眾，及時掌握了解服務中的不足和問題，進一步理清思路，更好地群眾提供高質量的技術服務;三是增強工作的主動性和創新性，不斷提升服務基層、服務群眾的能力和水平。

3、進一步轉變作風，不斷改進工作方法。一是牢固樹立全心全意為人民服務的思想，在工作中發揚克己奉公、無私奉獻的精神;二是堅持群眾路線，不斷提高群眾工作能力，“相信群眾、依靠群眾、服務群眾，虛心向群眾學習，熱心為群眾服務，誠心受群眾監督”;三是腳踏實地工作，努力提高工作能力和服務水平，以工作實績取信于民。

4、認真落實黨風廉政建設，深入開展反腐敗斗爭。時刻以《黨章》和《廉政準則》要求自己，認真執行黨風廉政建設責任制，自覺遵守廉潔自律各項規定，自覺接受黨組織和群眾的監督。正確對待“權錢利”，堅決反對享樂主義、奢靡之風，從小事做起，從身邊做起，艱苦樸素、勤儉節約，同一切腐敗現象和腐敗分子作斗爭，樹立黨員的良好形象。

下階段的工作中，我中心將繼續結合深入開展黨的群眾路線教育實踐活動，逐條落實中央八項規定和省、市紀委的具體規定要求，鞏固活動成果，針對我中心存在的題，從完善學習制度、改進工作作風、抓好厲行節約、深化效能建設、加強建章立制、推進反腐倡廉、加強隊伍建設等個方面入手，逐項細化整改落實措施明確責任單位，制定任務書、時間表，逐一加以整改，使思想認識進一步提高，作風進步轉變，為民務實清亷的開象進一步樹立。

xxxxx支部委員會2018年9月10日

第五篇：中小學教師違反職業道德行為處理辦法自查報告學習2016《XX省實施細則》自查報告

中小學教師職業道德是全社會十分關注的問題。國家十分重視中小學教師師德建設問題。近幾年湖北重視教師師德師風建設，涌現出了秦開美、徐美容、陳發喜、張龍、汪金權、余功茂等一批師德楷模，同時，我們也注意到，少數教師也還存在師德失范問題，個別性質還比較惡劣。正是在這樣的背景下，省教育廳為健全我省教師管理機制，規范全省中小學教師職業行為，保障教師、學生的合法權益，結合近一段時間集中學習與個人自學2016《XX省實施細則》，本人做以下自查報告：

一、認識更清晰。從總體上看，《細則》具有較強的針對性。充分考慮了基層和學校工作實踐特點，以及教師的職業特點，將教師的職業道德行為分為政治紀律類、教育教學類、師德師風表現類等三個方面并作了細化規定，更具有針對性。對違反教師職業道德的行為列舉較為詳盡，同時根據行為的情節輕重程度給予相應的處分，違反行為與所受的處分是一一對應的。

“總則”部分包含第一至三條，主要闡明制定《細則》的依據、處理的原則。“處分的種類及適用”部分包含第四至十條，主要闡述五種處分，以及各種適用情形。“違反師德規范的行為及其適用的處分”部分包含第十一至十三條，主要闡釋各種違反師德的具體表現行為及其適用的處分，是《細則》的核心部分。給予的處分主要是根據違反師德行為情節的輕重而判斷的。“處分的權限和程序”部分包含了第十四至十八條，對處分的權限和程序作了明確的規定，特別是明確了教師申訴的權利和渠道。“處分的解除”部分包含了第十九至二十一條，規定了解除處分的條件和時間期限，并進一步明確了解除處分后教師的待遇問題。

二、存在的問題

1、在第十二條有些做的不夠。如有的時候因為有事私自調課、遲到、接聽手機。

2、思想認識不夠。學生各自接受新知識的能力有區別，對幫助學生的耐心不夠。應依法執教，對孩子對一點寬容