第頁結算條線知識學習及培訓練習測試卷1.被實施風險提示的個人，（）在柜臺辦理個人外匯業務時，銀行應打印紙質《個人外匯業務風險提示函》進行告知。A、首次B、前兩次C、前三次D、每一次【正確答案】：A2.待核查賬戶的收入范圍限于貨物貿易外匯收入，包含（）。A、轉口貿易外匯收入B、出口貿易融資項下境內金融機構放款C、境外回款【正確答案】：A3.對于新開立賬戶，客戶經理應比照賬戶風險等級劃分標準填寫《企業銀行賬戶風險分類分級人工評定表》，對賬戶風險等級進行劃分評級，出具非柜面交易額度評估意見，經客戶經理（）審批后，由營業部人員結合賬戶風險評級情況，發起開戶流程。A、所在部門主管B、支行營業主管C、分行會計結算部副/助總D、分管營業行領導【正確答案】：A4.個人出境赴戰亂、外匯管制嚴格、金融條件差或金融動亂的國家（地區），確有需要提取超過等值1萬美元以上外幣現鈔的，憑（）向銀行所在地外匯局事前報備。A、本人有效身份證件B、本人有效身份證件和有交易額的相關材料C、本人有效身份證件和提鈔用途材料D、護照和有交易額的相關材料【正確答案】：C5.辦理銷戶手續時，開戶銀行需要確認該賬戶無遺留問題，不包括（）A、是否已年檢B、是否有未歸還的貸款、欠息C、是否有未歸還的記賬費用D、是否有透支余額【正確答案】：A6.銀行可根據個人要求為其本人查詢被實施的“關注名單”管理結論，若個人對結論存在異議，應告知個人可向（）核實。A、人民銀行B、國家外匯管理總局C、所在地外匯管理局D、銀行【正確答案】：C7.上報可疑交易報告后，反洗錢交易數據監測分析初審崗應當持續監測相關客戶、賬戶及交易，仍不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動嫌疑，且反洗錢交易數據監測分析復審崗復審后認為可疑特征沒有發生顯著變化的，應當自上一次提交可疑交易報告之日起每（）提交一次接續報告。A、1個月B、3個月C、6個月D、1年【正確答案】：B8.作為銷售方核算銷售收入和增值稅銷項稅額的記賬憑證是（）。A、抵扣聯B、記賬聯C、發票聯【正確答案】：B9.基金投資者贖回的資金將在本行系統成功受理贖回交易申請之日起不超過（）內，由本行劃回其簽約的資金賬戶中。A、5日B、5個工作日C、7日D、7個工作日【正確答案】：D10.本行服務價格管理應()。A、在設定收費項目和標準時，充分考慮客戶的實際需求和自身的業務能力，收費標準與服務內容原則上應與業務成本相匹配，做到“項目實”。B、本行收費后應為客戶提供實質性服務，做到“服務實”。C、強化對分支機構收費行為的管理，引導分支機構合規經營，確保收費行為依法合規，做到“管理實”D、以上都是【正確答案】：D11.客戶在本行辦理現金取款業務后，若對取款現金真偽存在異議，可自取款業務辦理之日起（）內，攜帶相關資料向業務辦理機構申請查詢。A、3個工作日B、5個工作日C、10個工作日D、20個工作日【正確答案】：D12.在非居民人民幣賬戶狀態變更日起的（）內，完成賬戶狀態變更工作。A、5個自然日B、5個工作日C、2個自然日D、2個工作日【正確答案】：B13.各機構日常工作中收到有權司法機關查凍扣通知、人民銀行反洗錢調查通知、外管局、銀監局、銀聯協查通知，以及代理行同業發來的配合調查申請等各渠道獲取的客戶異常信息，應結合查凍扣原因、協查事項等，對相關客戶近（）的賬戶交易往來情況進行反洗錢識別和分析排查。A、三個月B、半年C、一年D、兩年【正確答案】：C14.可疑交易盡職調查表由各機構（）按照本行檔案管理規定的要求整理后移交分行辦公室進行保管。A、反洗錢初評專崗人員B、反洗錢復評崗專崗人員C、反洗錢主管崗專崗人員D、反洗錢工作小組秘書【正確答案】：D15.銀行辦理個人《攜帶外匯出境許可證》的金額范圍為()。A、只要提供證明材料，任何金額都可以B、5000美元以下C、5000美元以上D、5000-10000美元（含）【正確答案】：D16.本行為個人客戶提供線上渠道銷戶服務，渠道主要包括但不限于（）。A、手機銀行、網上銀行B、手機銀行C、網上銀行D、柜面【正確答案】：A17.2021年5月20日起，本行將持續對三年（含）以上未發生存取現、轉賬等交易且在本行無個人貸款還款、小額定期借記等簽約關系的個人銀行賬戶采取哪種控制措施？A、銷戶B、限制非柜面C、限制借記D、限制借貸記【正確答案】：D18.對有明確查閱印鑒卡片需求的，需經（）審批后方可查閱使用。A、分行會計結算部主管B、分管會計結算部行領導C、分行總經理【正確答案】：A19.小明為了出國旅游想購買美元，下列哪種情況可以通過我行網銀直接辦理？A、小明屬于預關注客戶，本年度首次購匯，金額USD30000B、小明屬于預關注客戶，本年度首次購匯，金額USD60000C、小明屬于正常類客戶，本年度首次購匯，金額USD30000D、小明屬于正常類客戶，本年度首次購匯，金額USD60000【正確答案】：C20.2021年（）起發售的大額存單，均不得操作定期付息、到期還本。A、2月10日B、2月20日C、3月10日D、3月20日【正確答案】：A21.本行對數據統計及報送工作實行（）的管理體制A、總行統一負責B、機構分工負責C、總行統籌管理，機構分工負責【正確答案】：C22.冠字號碼信息未實現自動上傳存儲的機構，每個工作日現金業務完結后，專員應通過冠字號碼數據查詢軟件導出本機構記錄存儲的所有冠字號碼信息，以統一規則命名后上傳到分行制定共享，并留存備份。A、正確B、錯誤【正確答案】：A23.通過現場調閱機構保存冠字號情況，是否設專崗對自助設備存儲的冠字號信息每（）備份一次留檔。A、日B、周C、月D、季度【正確答案】：C24.本行應對反洗錢監控名單開展實施檢測，并在外部發布并要求執行的監控名單調整時，立即對存量客戶以及上溯（）年內的交易開展回溯性調查。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：C25.在個人外匯業務中，按照交易主體區分境內個人和（）。A、境內居民B、境內公司C、境外個人D、外國人【正確答案】：C26.即期結售匯業務是指在交易訂立日之后（）個工作日內完成清算，且清算價格為交易訂立日當日匯價的結售匯交易A、1B、2C、3D、5【正確答案】：B27.個人不得以分拆等方式規避便利化額度管理及真實性管理，外匯局對規避管理的個人實行“關注名單”管理，關注期限為列入“關注名單”的當年及之后連續（）年。A、半年B、1年C、2年D、3年【正確答案】：C28.詢證函回函相關檔案，按年裝訂成冊，保管年限為（）年A、10B、20C、30D、永久【正確答案】：C29.客戶申請開立時段證明應先做什么操作？A、確認存款余額后直接為客戶開立B、查看客戶名下是否存在定期存款、理財存款等C、辦理對應存款的凍結止付D、解除已凍結的存款【正確答案】：C30.境外個人每日外幣匯款的額度為（）A、50000美元B、10000美元C、5000美元D、無限額【正確答案】：D31.預留印鑒卡由開戶網點負責采集，采集后（）傳遞至分行會計結算部，分行會計結算部指定專人在收到預留印鑒后與電子驗印系統采集的印鑒核對一致后統一保管。A、當天B、次一工作日C、2個工作日內D、3個工作日內【正確答案】：B32.基金申購采用“（）”原則，申購的份額以開放日當日的基金份額資產凈值為基礎計算。A、金額申購B、份額申購C、混合申購D、排序申購【正確答案】：A33.本行稅務管理歸口管理部門應根據日常稅務管理過程中發現的問題情況，（）至少組織一次稅務檢查（非現場檢查或現場檢查）工作，。A、每半年B、每年C、每月D、每季【正確答案】：B34.擔任廳堂服務經理應該從事零售或柜面業務滿（）。A、1年B、2年C、3年D、6個月【正確答案】：D35.機構現金服務窗口數量在2個以上的，除1角、5角硬幣外，每增加1個窗口各中小面額人民幣券別增加（）的備付量。A、0.5B、0.3C、0.2D、0.1【正確答案】：A36.中國人民銀行設立（），負責接收從業機構大額交易和可疑交易報告。A、保險業監督管理委員會B、中國反洗錢監測分析中心C、中國人民銀行D、證券業監督管理委員會【正確答案】：B37.（）是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構的反洗錢工作進行監督管理。A、保險業監督管理委員會B、中國反洗錢監測分析中心C、中國人民銀行D、證券業監督管理委員會【正確答案】：C38.個人自助質押消費貸款金額最高不超過人民幣30萬元，最低不少于人民幣（）萬元，且同一借款人在本行的個人自助質押消費貸款余額合計不得超過人民幣（）萬元。A、5,10B、1,30C、5,30D、10,50【正確答案】：B39.移動終端柜面服務的客服經理申領的重要空白憑證數量應科學合理，每種重空應控制在（）份以內。A、20B、30C、40D、50【正確答案】：D40.客戶可通過智能交互平臺購買（）產品。A、資管產品B、結構性存款C、代銷理財【正確答案】：B41.以下哪些途徑可以識別金融機構是否有存款保險？A、中國人民銀行官方網站B、財經資訊網站C、財經雜志D、保險機構網站【正確答案】：A42.柜員當日業務流水清單、部門當日業務流水清單原則上應當日打印，因特殊情況需要隔日進行補打的，由（）登錄會計運營監控平臺打印。A、該經辦柜員B、分行后督人員C、會計運營監控平臺主管崗D、會計運營監控平臺業務核查崗【正確答案】：D43.企業網銀人民幣落地轉賬交易落核心“電子渠道待處理本幣匯款申請”交易后，交易中的哪些字段新增控制不可修改A、借方金額B、收款人賬號C、收款人名稱D、以上皆是【正確答案】：D44.對賬高風險客戶是指截止上期末已連續()周期以上（含本數）不及時領取對賬回單、發出但未收回對賬回執或返回對賬回執、對賬印鑒不符、對賬過程中出現可疑情況的客戶。A、一B、二C、三D、四【正確答案】：B45.境內個人持外幣現鈔匯出，當日累計等值（）以下的，憑本人有效身份證件辦理；超過上述金額的，應提供本人有效身份證件、經海關簽章的《海關申報單》或本人原存款銀行外幣現鈔提取單據、有交易額的相關材料。A、1萬美元（不含）B、5000美元（含）C、1萬美元（含）D、5000美元（不含）【正確答案】：C46.三類戶任一時點賬戶余額不得超過（）。A、人民幣1000元B、人民幣2000元C、人民幣3000元D、人民幣5000元【正確答案】：B47.下列不屬于境內個人參與境外上市公司股權激勵計劃業務須提交的審核材料的是（）。A、股權激勵計劃外匯登記證明復印件B、個人與境內公司雇傭及勞務關系說明C、本人有效身份證件D、個人與境外公司雇傭及勞務關系說明【正確答案】：D48.各機構營業部受理無法通過綜合柜面系統打印的回單的，應予以手工制備，原則上應于受理客戶申請后的（）內完成回單補制。A、1個工作日B、2個工作日C、3個工作日D、5個工作日【正確答案】：A49.一次性提取現金人民幣（）含以上的，取款人必須至少提前1個工作日以電話等方式預約。A、5萬B、10萬C、20萬D、50萬【正確答案】：C50.個人銀行賬戶需要提高電子渠道轉賬限額的，對應客戶經理應按照前款所制定的標準實施細則進行核實了解客戶情況（應綜合考慮其在本行近期日均資產、交易情況、是否有實際代發工資等情況辦理）并經()或以上審批后辦理。A、分管零售業務行領導B、行長C、營業主管D、機構主管(分行為分行營業部主管)【正確答案】：D51.以下哪項沒有違反B、C類企業分類監管期內貨物貿易業務辦理相關規定（）。A、C類企業將出口收入存放境外B、C類企業辦理了一筆離岸轉手買賣，收支均在同一銀行、采用同一幣種辦理C、B類企業在可收付匯額度內辦理貨物貿易外匯收支業務D、B類企業辦理了一筆離岸轉手買賣，收支不在同一銀行、且以不同幣種辦理【正確答案】：C52.對于網銀貸記來賬已入賬的業務，若因發起行操作有誤要求本行予以退款的，本行應（）。A、配合發起行進行抹賬處理B、聯系相關客戶重新發起一筆往賬處理C、向中國人民銀行清算中心發起退匯D、不予受理【正確答案】：D53.在為客戶辦理電子渠道簽約業務時，客戶選擇使用短信認證方式轉賬，如勾選了中套餐，則系統日累計轉賬限額默認為（）。A、10000元B、50000元C、100000元D、500000元【正確答案】：B54.企業名錄狀態為（）的可以辦理離岸轉手買賣業務。A類B、A類和B類C、B、C三類D、均不可辦理【正確答案】：A55.在中國永駐的境外個人憑（）可享有雙向結匯和購匯等值5萬美元年度便利化額度。A、護照B、外國人永久居留身份證C、臨時居留證D、以上全對【正確答案】：B56.針對什么樣的客戶，銀行應“一企一策”量身定制滿足企業需求的匯率避險產品A、外匯收支規模大、管理層有一定專業知識、避險意識較好的大中型企業B、規模較小、匯率風險管理能力有限的小微型企業C、決策層未樹立匯率風險中性理念的大型企業D、將外匯衍生產品視為盈利產品而非避險產品的企業【正確答案】：A57.單位通知存款賬戶資金支取時應轉入其原資金來源賬戶或其（）。A、基本存款賬戶B、活期存款賬戶C、一般存款賬戶D、專用存款賬戶【正確答案】：A58.單位外幣定期存款和境外單位外幣定期存款起存金額為等值（）萬元人民幣的外幣。A、1B、5C、10D、20【正確答案】：C59.基金開放日的交易時間為（）。A、08:30-17:00B、09:00-15:30C、09:30-15:00D、09:30-17:00【正確答案】：C60.服務貿易項下具有關聯關系的境內外機構間發生的代墊或分攤費用，這其中的關聯關系不包括下列哪種情形（）。A、直接控制關系B、間接控制關系C、隸屬于同一集團的兄弟公司D、進出口交易雙方【正確答案】：D61.培訓費、專項活動費用由（）歸口管理。A、總、分行人力資源部B、總行總務部/分行辦公室C、金融研修院/分行人力資源部D、總行科技管理部/分行辦公室【正確答案】：C62.外匯賬戶信息報送依據的監管文件是（）。A、《金融機構外匯業務數據采集規范(1.2版）》B、《銀行業存款類金融機構非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查細則》C、《對外金融資產負債及交易統計制度》D、《通過銀行進行國際收支統計申報業務實施細則》【正確答案】：A63.2021年5月20日起，本行將持續對三年（含）以上未發生存取現、轉賬等交易且在本行無個人貸款還款、小額定期借記等簽約關系的個人銀行賬戶采取（）控制措施（廈門市民卡除外）。A、銷戶B、限制非柜面C、限制借記D、限制借貸記【正確答案】：D64.單位通知存款賬戶資金支取時應轉入其原資金來源賬戶或其（）。A、基本存款賬戶B、活期存款賬戶C、一般存款賬戶D、專用存款賬戶【正確答案】：A65.本行代理銷售的保險產品保險期間超過一年的，應在代理協議中要求保險公司承諾：向本行投保人提供的保險合同中約定（）個自然日的猶豫期，并載明投保人在猶豫期內的權力。A、5B、10C、15D、20【正確答案】：C66.當名單數據發生變動后應適時6校驗存量賬戶命中情況，并于命中黑名單后起（）內采取相應的管控措施。A、1個工作日B、2個工作日C、3個工作日D、交易畫像【正確答案】：A67.單位存款余額證明所列明的存款金額僅指該存款證明列明的存款（）A、金額（含存款利息）B、金額（不含存款利息）C、本金（含存款利息）D、本金（不含存款利息）【正確答案】：D68.境外個人經常項目合法人民幣收入購匯及未用完的人民幣兌回辦理規定中，對于當日累計兌換不超過等值（）以及離境前在境內關外場所當日累計不超過等值（）的兌換，可憑本人有效身份證件辦理。A、500美元（含）,500美元（含）B、500美元（不含）,500美元（不含）C、500美元（含）,1000美元（含）D、500美元（不含）,1000美元（不含）【正確答案】：C69.國家對個人結匯和境內個人購匯實行年度總額管理。年度總額分別為（）。A、每人每年等值10萬美元B、每人每年等值5萬美元C、每人每年等值2.5萬美元D、每人每年等值1萬美元【正確答案】：B70.移動服務經理的憑證尾箱鎖調撥的重要空白憑證種類不包括（）。A、借記卡B、個人網銀U-KEYC、電子密碼器D、支付密碼器【正確答案】：D71.本行為自然人客戶辦理（）現金存取業務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、人民幣單筆10萬元以上或者外幣等值1萬美元以上B、人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值2000美元以上C、人民幣單筆1萬元以上或者外幣等值1000美元以上D、人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上【正確答案】：D72.本行確認誤收或者誤付假幣的，應及時報告分行會計結算部，由會計結算部在（）向當地中國人民銀行分支機構報告。A、5個工作日B、1個工作日C、2個工作日D、3個工作日【正確答案】：D73.各分支機構市場營銷部應對客戶基本情況、主要股東、董事及有權簽字人員、開戶目的用途、資金來源等方面進行盡職調宣,寫開戶申請報告初步識別客戶身份,并報本（）審批后,提交本機構營業部審核。A、機構營業部主管B、分行會計結算部主管C、機構市場部門主管D、分行營業部主管【正確答案】：C74.鑒定單位鑒定貨幣真偽后，應出具（），并加蓋貨幣鑒定專用章和鑒定人名章。A、按照人民銀行統一規范制作的《貨幣真偽鑒定書》B、按照人民銀行統一規范制作的《假幣沒收收據》C、人民銀行統一印制的《貨幣真偽鑒定書》D、人民銀行統一印制的《假幣沒收收據》【正確答案】：A75.收繳單位應當自收到鑒定單位通知之日起（）個工作日內，將待鑒定貨幣送達鑒定單位。A、2B、3C、5D、10【正確答案】：A76.辦公室購入一批單價為2300元的電子設備，應將其作為（）進行賬務處理。A、固定資產B、庫存物資C、低值易耗品D、科技配件耗材【正確答案】：B77.開具《外幣攜帶證》時客戶需憑（）、往來港澳通行證、往來臺灣通行證、有效簽證或簽注辦理。A、居民身份證B、戶口簿C、軍官證D、護照【正確答案】：D78.以下不屬于異常涉外收支賬戶情況的是()A、頻繁境外取現B、境外敏感國家或地區IP操作交易C、分拆購付匯D、境外小額單筆消費【正確答案】：D79.金融機構確認誤收或者誤付假幣的，金融機構所在地沒有中國人民銀行分支機構的，由（）報告及解繳假幣。A、該金融機構向其所在地上一級中國人民銀行分支機構B、該金融機構向其上一級機構C、該金融機構不必【正確答案】：A80.本行柜面發現假幣后，應當由（）名以上通過反假貨幣從業資質認定的人員當面予以收繳。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B81.個稅手續費返還通過（）科目核算。A、其他收益B、遞延收益C、營業外收入D、沖減稅費【正確答案】：A82.突發事件發生后，立即研判事件類型，分類決策，高效處置。其中（）由人民銀行省級分支機構啟動應急預案。A、Ⅰ類事件B、Ⅱ類事件C、Ⅲ類事件D、Ⅳ類事件【正確答案】：A83.加蓋“假幣”戳記時，應使用（）色印油。A、紅色B、藍色C、黑色【正確答案】：B84.柜面POS機T+1業務銀聯清算資金會于什么時候全額清算至我行對應機構收入結算賬戶？A、T+1工作日12：00前B、T+1日12:00前C、T+1工作日17:00前D、T+1日17:00前【正確答案】：A85.增值稅一般納稅人資格實行（）。A、核準制B、備案制C、登記制D、審批制【正確答案】：C86.（）是指本行沒有能力支付應付資金所引起的風險。A、流動性風險B、市場風險C、操作風險D、資金風險【正確答案】：A87.臨時賬戶在賬戶的使用中需要延長期限的，應在賬戶有效期前（）天向開戶銀行提出展期申請A、3B、5C、10D、15【正確答案】：D88.海關特殊監管區域與境內海關特殊監管區域外之間貨物貿易，可以（）計價結算。A、外幣B、人民幣C、外幣或人民幣D、美元【正確答案】：C89.各業務發起機構和總行運營管理部相關處室應避免在人行清算時間（日常為（）；若遇調整或延遲清算時間，以當日人行提供的時間為準）從核心系統發起大額往賬業務（含大額事務報文），以免業務被人行拒絕。A、16:45-17:00B、16:50-17:10C、16:55-17:10D、17:15之前【正確答案】：C90.從客戶提交解除資金監管申請后，解除監管等待期結束前資金仍處于凍結狀態，解除監管等待期滿后的（），本行系統自動解除監管資金的凍結。A、當日B、第三個工作日C、第二個工作日D、第五個工作日【正確答案】：C91.各分支機構營業部應收到手續費明細的幾個工作日內完成手續費對賬工作？A、1個工作日B、2個工作日C、3個工作日D、5個工作日【正確答案】：C92.單位外幣定期存款和境外單位外幣定期存款起存金額為等值（）人民幣的外幣。A、50元B、1萬元C、5萬元D、10萬元【正確答案】：D93.一般而言，本行固定資產統一采用（），系統自動按月計提折舊，并根據用途計入相關資產的成本或者當期損益。A、年限平均法B、工作量法C、雙倍余額遞減法D、年數總和法【正確答案】：A94.風險等級為”中高“風險的客戶定期審核完成期限不得超過（）A、半年B、一年C、兩年D、三年【正確答案】：B95.本行超級網銀業務各處理節點的系統業務管理部門應建立網銀接機業務風險事件及攔截機制，在發現風險事件后應及時攔截、終止業務，并在（）個工作日內形成風險事件報告。A、2B、3C、5D、10【正確答案】：B96.新標準將不宜流通人民幣紙幣分為（）種類型A、10B、11C、12D、13【正確答案】：C97.下列關于洗錢風險的描述，錯誤的是（）。A、現金交易較難核實資金真實來源、去向及用途，因此現金交易有較大洗錢風險B、支持跨境交易的產品，洗錢風險程度相對較高C、非面對面交易洗錢風險相對較低【正確答案】：C98.個人辦理結售匯業務時銀行無法直接確認為分拆結售匯行為的，銀行應（）。A、不予辦理B、要求個人提交有交易額的相關材料后辦理C、要求個人提交外匯局的核準件后辦理D、要求個人提交個人有效身份證件后辦理【正確答案】：B99.《資本保證金定期存款協議》、《資本保證金大額協議存款合同》由分行風險管理部辦理生效審批后，正本由（）部保管。A、風險管理部B、會計結算部C、營業部D、市場營銷部【正確答案】：C100.以下哪些業務需要辦理交易實際收付數據和還原數據申報（）。A、跨國公司經常項目資金集中收付和軋差凈額結算業務B、跨境電商企業出口貨款與境外倉儲、物流、稅收等費用軋差凈額結算業務C、期貨實物交割項下貨物貿易收支業務D、以上全部【正確答案】：D1.新租賃準則管理系統的賬務人員指（）。A、總行運營管理部賬務經辦、復核B、分行會計結算部賬務經辦、復核C、科技部賬務經辦、復核D、總務部賬務經辦、復核【正確答案】：AB2.本行營業場所突發事件分為（）等級。A、全方位重大突發事件B、特別重大突發事件C、較大突發事件D、一般突發事件E、重大突發事件【正確答案】：BCDE3.以下哪些屬于高風險等級地區現金消毒要求A、營業網點要嚴格實施現金“收支兩條線”管理，收入和付出現金嚴格分開B、收入現金應在專用消毒、保管區進行統一消毒、分類管理C、存取款一體機等現金自助設備須全部關閉循環功能D、對辦理現金業務場所應進行消毒處理【正確答案】：ABCD4.關于收支申報交易附言的填寫，以下說法正確的是（）。（）

分值4分A、銀行在辦理涉及海關特殊監管區域保稅貨物的境內倉單轉賣業務時，應在交易附言中標注“境內倉單轉賣”B、銀行在為A類企業辦理單筆等值5萬美元以下（含）的特殊退匯業務時，應在涉外收支申報交易附言中注明“特殊退匯”C、試點銀行為優質企業辦理貿易外匯收支便利化政策業務時，應在交易附言中注明“貿易便利試點”D、銀行在辦理無法滿足“同一筆業務原則上應在同一家銀行，采用同一幣種辦理收支結算”的離岸轉手買賣時，應在交易附言中注明“特殊離岸轉手”【正確答案】：ABCD5.單位賬戶狀況證明業務檔案包括:A、《出具單位賬戶狀況證明申請書》B、客戶提供的其他資料C、《存款余額證明》/《賬戶往來情況證明》/《賬戶開戶及跨境收支情況證明》復印件D、客戶繳回并作廢的《存款余額證明》/《賬戶往來情況證明》/《賬戶開戶及跨境收支情況證明》原件【正確答案】：ABCD6.單位銀行賬戶按照用途分為A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶【正確答案】：ABCD7.柜面“667004電子簽約權限維護”操作員信息維護界面新增可勾選項有（）A、線上無追索權公開國內保理業務B、線上非融資性保函業務C、信E融D、數E融-國網集采【正確答案】：ABCD8.依據《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》對假幣的界定，假幣應該滿足以下條件：（）。A、發行主體不是法定貨幣當局B、制作者的主觀意圖是以假充真，達到經濟或政治等目的C、在外觀、材質、規格等方面應達到足以導致公眾誤辨的程度D、仿造貨幣外觀或者理化特性【正確答案】：ABCD9.單位客戶外匯賬戶根據賬戶性質可分為（）A、經常項目外匯賬戶B、資本項目外匯賬戶C、外匯通知存款賬戶D、外債存款專戶【正確答案】：AB10.大額存單提前支取的，本行可選擇以下計息方式計算提前支取部分的利息，提前支取部分的具體計息方式應根據審批結果在《產品說明書》中選擇載明。A、按照支取日本行掛牌公告的人民幣活期存款利率計息。B、按照存入日本行掛牌公告的人民幣活期存款利率計息。C、經總行計劃財務部、總行會計結算部審批通過的符合法律法規及監管規定的其他計息方式。【正確答案】：AC11.本行建立產品洗錢風險評估機制，通過哪些方式，來持續關注、控制和防范產品生命周期各個環節的洗錢風險，完善產品洗錢風險管理體系。A、風險識別準入B、定期評估C、更新評估程序D、建立風險論證【正確答案】：AB12.營業場所突發事件應急預案的適用范圍為哪些？A、因各種謠言傳播、偶然因素或不明原因引起的突發性金融擠兌事件B、在營業場所發生各類影響網點正常營業的沖突事件，如聚眾靜坐、沖擊、圍攻、吵鬧等C、在營業場所發生的可能危害銀行、員工及客戶人身財產安全的金融及刑事等各類事件D、可能影響網點正常營業的客戶投訴E、因反洗錢信息安全、重大洗錢風險、重大負面新聞報道而引起的緊急、危機事件F、其他可能影響銀行網點正常經營和提供正常金融服務的突發事件【正確答案】：ABCDEF13.對于新型離岸國際貿易，以下說法正確的是()。A、新型離岸國際貿易是指我國居民與非居民之間發生的，交易所涉貨物不進出我國一線關境或不納入我國海關統計的貿易B、銀行辦理新型離岸國際貿易跨境資金結算業務時，應按照“實質重于形式”的要求，根據展業原則自主決定審核交易單證的種類C、同一筆離岸轉手買賣業務原則上應在同一家銀行，采用同一幣種辦理收支結算D、跨國公司不得開展含離岸轉手買賣業務的經常項目資金集中收付和軋差凈額結算業務【正確答案】：ABC14.企業法定代表人或單位負責人可通過哪些渠道發起企業客戶賬戶開立遠程視頻見證核實開戶意愿操作？A、本行移動終端業務平臺B、企業手機銀行APPC、個人手機銀行APPD、國行E企盈【正確答案】：ABCD15.本行可準入的財產保險包括（）。A、財產損失保險B、責任保險C、信用保險D、保證保險【正確答案】：ABCD16.機構端向中心端詢價截止時間為工作日（），提交多幣種付匯業務流程截止時間為工作日（）；中心端發出多幣種付匯業務電文截止時間為工作日（）。A、15:00B、15:30C、16:00D、17:00【正確答案】：BCD17.完成NRA開戶后，機構營業部應繼續完成后續處理工作，包括（）A、電子印鑒采集B、開戶資料留存C、回執簽收【正確答案】：ABC18.以下哪些業務屬于企業貨物貿易外匯收支范疇（）A、從境外、境內海關特殊監管區域收回的出口貨款，向境外、境內海關特殊監管區域支付的進口貨款B、從離岸賬戶、境外機構在境內賬戶收回的出口貨款，向離岸賬戶、境外機構在境內賬戶支付的進口貨款C、深加工結轉項下境內收付款D、離岸轉手買賣項下收付款【正確答案】：ABCD19.營業場所突發事件劃分為（)A、特別重大突發事件（Ⅰ級）B、重大突發事件（Ⅱ級）C、較大突發事件（Ⅲ級）D、一般突發事件（Ⅳ級）【正確答案】：ABCD20.對于風險等級為（）的開戶申請，各分行應強化盡職調查措施，審慎作出拒絕開戶決定。A、最高B、高C、較高D、中【正確答案】：BC21.滿足以下哪些條件的大額存單可以用于辦理質押業務？A、出質人存單的存款來源真實、合法、有效；B、存單在出質時尚未到期C、對于所有權有爭議、已設定擔保、掛失、失效、凍結或止付的存單需由市場部門出具專項報告審批通過后辦理質押D、存單在出質時已到期【正確答案】：AB22.對于福費廷一級市場買入業務，我行認可的承兌電文形式包括哪幾種？A、超級網銀系統電文B、SWIFT加押電文C、大額系統電文D、電子信用證信息交換系統電文【正確答案】：BCD23.大額存單管理辦法所稱非金融機構投資人包括。A、個人B、非金融機構C、保險公司D、機關團體E、社保基金【正確答案】：ABCDE24.針對驗資類詢證函回函信息的排查關注點包括（）A、回函規范性、準確，完整性B、截至回函日已轉出的資金是否在回函時進行備注C、備注內容是否真實、準確D、是否提供聯系電話【正確答案】：ABC25.賬戶風險管理系統支持輸出報表包括（）。A、全量名單比對全量賬戶B、系統自動解控成功C、系統未能自動解控D、系統自動管控成功【正確答案】：ABCD26.企業相關人員手機號碼信息聯網核查暫僅限于辦理企業銀行賬戶（）等相關業務A、開立B、轉賬C、變更D、撤銷【正確答案】：ACD27.CAMS系統報送類型包括（）。A、賬戶開立B、賬戶撤銷C、未開立賬戶的客戶編號D、賬戶變更【正確答案】：ABD28.2019年版第五套人民幣1元、5角和1角硬幣背面花卉圖案做了收縮，這三種花卉分別是（）。A、月季花B、菊花C、荷花D、蘭花【正確答案】：BCD29.機構尾箱余額查詢交易，可查詢本機構下（）的幣種、余額信息。A、營業中現金B、機具現金C、殘損幣D、柜員尾箱現金【正確答案】：ABC30.新型離岸國際貿易包括（）A、離岸轉手買賣B、全球采購C、一般貿易D、承包工程境外購買貨物【正確答案】：ABD31.本行客戶信息中的保密數據（客戶敏感信息）包括（）。A、客戶編號B、客戶名稱C、證件號碼D、郵件地址E、電話號碼【正確答案】：BCDE32.企業客戶法定代表人或單位負責人可通過本行（）等渠道發起企業客戶遠程視頻見證申請A、移動終端業務平臺B、企業手機銀行C、個人手機銀行APPD、國行E企盈【正確答案】：ABCD33.存在以下情況的企業,外匯局可將其列為C類企業（）。A、近12個月受到外匯局處罰且情節嚴重的B、阻撓或拒不接受外匯局核查，或向外匯局提供虛假資料C、B類企業在分類監管有效期屆滿經外匯局綜合評估，相關情況仍符合列入B類企業標準的D、被外匯局與國家相關主管部門實施聯合懲戒的【正確答案】：ABCD34.本行各機構在報送可疑交易報告后，應當根據監管部門的相關規定采取相應的后續風險控制措施，包括（）等。A、對可疑交易所涉客戶及交易開展持續監控B、提升客戶風險等級C、限制客戶交易、拒絕提供服務或終止業務關系D、向相關金融監管部門報告E、向相關偵查機關報案【正確答案】：ABCDE35.個人存款證明業務中機構營業部的部門職責有（）。A、負責受理、審核客戶在柜面提交的個人存款證明申請材料，審核開具用途合理性B、根據客戶柜面提交的申請進行存款證明業務操作及存款證明輸出C、根據客戶提交的個人存款證明撤銷申請操作個人存款證明撤銷操作【正確答案】：ABC36.以下關于全口徑跨境融資宏觀審慎管理的相關說法，正確的是（）。A、跨境融資風險加權余額上限=資本*跨境融資杠桿率*宏觀審慎調節參數+初始融資額度（或有）B、資本以最近一期經審計的財務報告中的一級資本計。C、風險加權余額不得超過余額上限;D、跨境融資是指本行以本幣或外幣形式從非居民融入資金的行為，涵蓋表內融資和表外融資.【正確答案】：ABCD37.本行開展企業相關人員手機號碼信息聯網核查時，核查人員應當準確、完整向企業信息聯網核查系統提交（）。A、企業統一社會信用代碼（尚未取得統一社會信用代碼的個體工商戶可提供營業執照號碼）B、被核查人的手機號碼C、被核查人的手機號碼歸屬運營商D、被核查人的身份證件類型E、被核查人的身份證件號碼F、被核查人的姓名【正確答案】：ABDEF38.申請辦理單用途預付費資金監管業務的商戶原則上應同時滿足以下條件（）。A、依法注冊、獨立核算、經營狀況良好、信譽度高，及有較好通訊條件的企事業單位、政府機關、社會團體、宗教活動場所等社會組織B、需在本行開立人民幣單位銀行結算賬戶C、實收資本人民幣100萬元及以上D、《人民幣單位銀行結算賬戶管理辦法》規定的非自然人客戶開戶所需的材料E、《客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定的本行需要留存的其他商戶身份基本信息【正確答案】：ABCDE39.個人人民幣銀行結算賬戶，包括()，須進行CAMS系統報送。A、外幣戶B、一類戶C、二類戶D、三類戶【正確答案】：BCD40.網銀借記業務支持（）認證方式。A、協議認證B、在線認證C、短信認證【正確答案】：AC41.哪些屬于涉案賬戶的反查范圍？A、與涉案賬戶屬于同一客戶的賬戶B、與涉案賬戶存在相同交易對手的賬戶C、與涉案賬戶屬于同一批次批量開立的賬戶D、與涉案賬戶屬于同一第三方渠道開立的賬戶【正確答案】：AB42.柜面現金出納機具設備包括在出納工作中適用于的（）。A、人民幣點驗鈔機B、外幣點驗鈔機C、清分機D、外幣鑒別儀【正確答案】：ABCD43.對高風險客戶或高風險賬戶持有人，本行應在客戶身份識別要求的基礎上采取強化措施，包括但不限于（）等，并加強對其金融交易活動的跟蹤監測和分析排查。A、進一步獲取客戶及其受益所有人的身份信息B、適當提高信息的手機或更新頻率C、深入了解客戶的經營活動狀況、財產或資金來源D、詢問與核實交易的目的和動機E、適當提高交易監測的頻率及強度F、提高審批層級【正確答案】：ABCDEF44.若客戶對出具的單位賬戶狀況證明存在異議要求重新開具的，應（）。A、先繳回原證明文件，標注“作廢”字樣B、原證明文件由營業部經辦、主管簽字確認后歸檔保管C、原證明文件由營業部經辦、主管簽字確認后作為當日業務傳票D、重新出具證明文件，按原流程操作【正確答案】：ABD45.重要信息系統突發事件應急工作原則A、明確目標B、健全機制C、明確職責D、預防為主E、處置高效【正確答案】：ABCDE46.下述關于系統尾款掛賬的處理，正確的包括：A、在因驗收評估交付件不符合本行要求而無需支付尾款的，此前確認為無形資產的，如果現在剩余未攤銷金額比尾款大，則操作原值調減，B、在因驗收評估交付件不符合本行要求而無需支付尾款的，此前確認為無形資產的，如果現在剩余未攤銷金額比尾款小，則直接全額沖銷“其他營業費用-無形資產攤銷”C、在因驗收評估交付件不符合本行要求而無需支付尾款的，此前確認為費用的，則沖銷費用。D、如果是驗收通過，只是供應商倒閉等原因，本行確認無需再支付尾款的，則沖銷“其他營業費用-無形資產攤銷”【正確答案】：AC47.對于符合開立個人賬戶條件的客戶，原則上應于_____完成個人開戶；對于符合開立企業賬戶條件的客戶，賬戶辦理時限為_____（從受理預約到完成開戶）。企業自身原因造成的延誤除外。A、無時限要求B、當日C、3天D、1-3個工作日【正確答案】：BD48.詢證函函證業務涉及（）、（）、()(不包括貿易融資部分)、托管的有價證券及產權文件、其他負債或者或有負債等相關事項由對應風險管理部進行核實。A、貸款B、授信C、結構性產品合約D、擔保【正確答案】：ABD49.個人外匯儲蓄賬戶資金境內劃轉，按以下規定辦理：A、本人賬戶間的資金劃轉，憑本人有效身份證件辦理。B、個人與其近親屬賬戶間的資金劃轉，憑雙方有效身份證件、近親屬關系證明辦理。C、境內個人和境外個人賬戶間的資金劃轉按跨境交易進行管理D、境內個人和境外個人賬戶間的資金劃轉按境內交易進行管理【正確答案】：ABC50.本行、存管銀行應建立客戶簽約結算賬戶、（）之間的一一對應關系。A、結算備付金賬戶B、過渡賬戶C、NOSTRO賬戶D、客戶在證券公司的證券資金賬戶【正確答案】：BD51.金融機構在收繳假幣過程中有下列情形之一的，應當立即報告當地中國人民銀行分支機構和公安機關A、一次性發現假幣5張（枚）以上和當地中國人民銀行分支機構和公安機關發文另有規定的兩者較小者B、利用新的造假手段制造假幣的C、獲得制造、販賣、運輸、持有或者使用假幣線索的D、被收繳人不配合金融機構收繳行為的E、中國人民銀行規定的其他情形【正確答案】：ABCDE52.《個人基礎信息表》中“工作單位名稱、工作單位地址、工作單位電話、單位性質、職務“字段由（）負責A、風險管理部B、會計結算部C、普惠金融部D、零售金融部【正確答案】：CD53.單位客戶外匯賬戶開立、變更、關閉審批權限如下正確的是（）A、分行營業部受理的，應報送分行營業部副（助理）總經理或以上審批。B、分行營業部受理的，應報送分行會計結算部副經理或以上審批。C、支行營業部受理的，應報送支行營業部副經理或以上審批。D、支行營業部受理的，應報送分行會計結算部副經理或以上審批。【正確答案】：AC54.分賬通業務是指本行接受委托人的委托，作為資金管理方，為產業電商平臺、商品交易平臺、供應鏈平臺等交易平臺提供的包括平臺用戶分戶登記簿開立與管理、（）。A、交易支付B、分賬登記C、交易清分D、對賬結算服務【正確答案】：ABCD55.本行確認誤收或誤付假幣的，分行會計結算部應向當地中國人民銀行分支機構報告，并同時報備（）。A、分行風險管理部B、總行會計結算部C、總行運營管理部D、總行風險管理部【正確答案】：BC56.二手房買賣雙方可向本行任一營業網點提出資金托管申請，填寫《申請表》，并提供以下資料A、買賣雙方有效身份證件B、未交易過戶房地產權利證書C、二手房買賣合同或存量房買賣合同D、買賣雙方在本行開立的結算賬戶E、本行要求提供的其他資料【正確答案】：ABCDE57.對于已經辦理了通兌業務的客戶，以下（）業務必須在開戶行辦理。A、購買重要空白憑證B、定期存款提前支取C、電子銀行簽約D、開立資信證明及存款證明【正確答案】：ABCD58.在跨境人民幣結算業務上，機構營業部的職責包括哪些？A、通過人民銀行賬戶管理系統備案賬戶信息B、通過行內綜合柜面系統向總行運營管理部提交跨境人民幣業務相關申請資料等進行審核C、受理客戶提交的跨境人民幣業務相關申請資料并提交總行會計結算部審核處理D、根據跨境人民幣業務有關要求通過RCPMIS系統報送境外主體人民幣賬戶信息及余額信息【正確答案】：AD59.對于自身外債登記責任部門，以下說法正確的是（）。A、其他外債數據報送的責任部門為總行運營管理部B、非居民個人存款外債登記數據報送的責任部門為各分行會計結算部C、買方信貸外債登記數據報送的責任部門為各分行會計結算部D、賣出回購外債登記數據報送的責任部門為總行運營管理部【正確答案】：BC60.系統安全審計功能應覆蓋到每個用戶，記錄（）。A、用戶賬號B、IP地址C、登錄時間D、事件類型E、事件是否成功、及其他與審計相關的信息【正確答案】：ABCDE61.本行根據賬戶余額、發生額等數據，對單位客戶進行分類，將客戶按照對賬要求從高到低依次分為（）。A、重點對賬客戶B、關注對賬客戶C、普通對賬客戶D、一般對賬客戶E、其他對賬客戶【正確答案】：ACE62.本行對特約商戶實行實名制管理，嚴格審核商戶的營業執照等證明文件以及法定代表人或負責人有效身份證等申請資料，確認申請材料的（），并留存申請材料的影印件或復印件。A、真實性B、完整性C、一致性D、有效性【正確答案】：ABD63.本行受理跨境人民幣結算業務應當按照中國人民銀行規定，遵循（）展業三原則。A、了解你的客戶B、了解你的業務C、風險控制D、盡職審查【正確答案】：ABD64.對退匯重提的業務，支付清算平臺提供往賬信息部分要素修改的功能，包括（）及（），其余要素不得修改。A、收款人賬戶B、收款人戶名C、收款人開戶行行號D、附言【正確答案】：ABCD65.賬戶分類分級管理工作的基本原則是（）A、審慎性原則B、風險為本原則C、全面性原則D、動態管理原則E、保密性原則【正確答案】：ABCDE66.單位客戶有下列情形之一的，應向開戶銀行提出關閉外匯賬戶的申請()A、被撤并、解散、宣告破產或關閉的B、注銷、被吊銷營業執照的C、申請變更開戶銀行或賬號的D、賬戶金額不足發起匯款【正確答案】：ABC67.賬戶管理系統應急處置包括對（）的處理。A、賬戶開立B、賬戶備案C、賬戶變更D、賬戶撤銷【正確答案】：ACD68.賬戶分類分級管理工作的基本原則包括（）。A、審慎性原則B、風險為本原則C、全面性原則D、動態管理原則E、保密性原則【正確答案】：ABCDE69.已故存款人的配偶、子女、父母辦理已故存款人小額存款提取業務，應當向本行提交哪些材料？A、死亡證明等能夠證明已故存款人死亡事實的材料；B、居民戶口簿、結婚證、出生證明等能夠證明親屬關系的材料；C、指定提取申請人為已故存款人的繼承人或受遺贈人的公證遺囑；D、提取申請人的有效身份證件；E、提取申請人親筆簽名的承諾書【正確答案】：ABDE70.各機構營業應在營業大廳統一對外公示（）；放置人民幣券別調劑和殘損人民幣兌換服務承諾公示牌；公布小面額現金主辦銀行和主辦網點名單等A、中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法（摘要）B、中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法（摘要）C、不宜流通人民幣紙/硬幣行業標準（摘要）D、上級業務主管電子郵箱（或舉報電話）或當地人行貨幣金銀部門投訴電話【正確答案】：ABCD71.人民幣銀行結算賬戶風險分類分級的基本原則包括（）。A、審慎性原則B、風險為本原則C、全面性原則D、動態管理原則E、保密性原則【正確答案】：ABCDE72.柜面現金機具設備包括工作中使用的（）等，辦理現金業務的機構應按要求配備數量充足的柜面現金機具。A、人民幣點驗鈔機B、外幣點驗鈔機C、清分機D、ATM機【正確答案】：ABC73.客戶開立借記卡時，以下證件為有效證件（）。A、居民身份證B、駕駛證C、臺灣居民往來大陸通行證D、中國護照E、結婚證F、居民身份證復印件【正確答案】：ACD74.金融機構采集、記錄、存儲的冠字號碼信息應包含以下要素（）。A、金融機構編碼B、業務類型C、機具編號D、記錄日期和時間E、版別F、幣值【正確答案】：ABCDEF75.個人年度便利化額度內的購匯和結匯，可以委托其近親屬代為辦理，以下可以成為委托人的是：（）A、子女B、配偶C、父母D、兄弟姐妹【正確答案】：ABCD76.客戶洗錢風險等級分類評定流程分為（）A、信息收集B、信息錄入C、風險評級D、人工復審【正確答案】：ABC77.《廈門國際銀行股份有限公司境內機構外匯賬戶信息報送操作規程》適用于（）的信息采集報送工作。A、境內非銀行機構B、境外機構及境外個人在本行開立的外匯賬戶C、境內個人在本行開立的個人外匯結算賬戶和個人資本項目外匯賬戶D、外管局規定需要報送的其他外匯賬戶【正確答案】：ABCD78.為強化賬戶風險防范工作，T24核心系統開立的個人活期賬戶，自動設置年、月、日非柜面交易限額為多少？A、0.5B、10C、120D、1E、100【正確答案】：ABC79.重要空白憑證盤庫要求包括（）。A、雙人管庫B、同開庫C、同進庫D、同在庫E、同出庫F、同鎖庫【正確答案】：ABCDEF80.設備保管員是指對移動終端業務設備進行（）的人員。A、日常下發B、回收C、保管D、維修【正確答案】：ABC81.客戶在我行留存的身份信息不完整時，可通過本交易批量發送短信，提醒客戶通過我行（）更新在我行留存的身份信息。A、網上銀行B、手機銀行C、營業網點D、電話銀行【正確答案】：ABC82.對于客戶預留非本人實名登記的手機號碼，說法正確的有哪些？A、原則上應對該賬戶暫停非柜面B、不允許開立賬戶C、原則上應中止該賬戶業務D、對于成年人代理未成年人或者老年人開戶預留本人聯系電話等合理情形的，由相關當事人出具說明后可以取消暫停非柜面【正確答案】：AD83.外購系統軟件，確認為“無形資產”時，成本應包括A、購買價款B、相關稅費C、安裝費D、運輸費【正確答案】：ABCD84.結算運營條線業務連續性及應急演練方式包括（）等方式。A、業務場景操作演練B、模擬系統故障方式開展流程模擬演練C、突發事件應急處理培訓D、出現在本行網點的本行其他員工【正確答案】：ABC85.以下為違法違規收集使用個人信息行為的情形是（）A、“未公開收集使用規則”B、“未經用戶同意收集使用個人信息”C、“未經同意向他人提供個人信息”D、“未按法律規定提供刪除或更正個人信息功能”或“未公布投訴、舉報方式等信息”【正確答案】：ABCD86.企業銀行結算賬戶風險等級分為（）。A、高風險B、較高風險C、中風險D、較低風險E、低風險【正確答案】：ABCE87.境內個人經常項目項下非經營性結匯超過年度總額或不占用年度便利化額度的，憑個人有效身份證件及交易額的資金來源證明材料辦理的情形包括（）。A、捐贈B、贍家款C、遺產繼承收入D、保險外匯收入【正確答案】：ABCD88.境內個人與境外個人辦理不占用額度的經常項目結售匯業務，應分別提供什么證明材料？A、提供證明外匯來源真實合法性的證明材料。如境外的工資收入結匯，可提供境外雇傭該合同和收入證明材料。B、提供證明外匯用途真實合法性的證明材料。如因境外留學購匯，可提供學費或生活費支付通知書等材料。C、提供證明人民幣用途真實合法性的證明材料。如因境內租房結匯，可提供房屋租賃合同、發票等材料。D、提供證明人民幣來源真實合法性的證明材料。如境內工資收入購匯，可提供境內雇傭合同和收入證明（含稅務憑證）等材料。【正確答案】：ABCD89.本行盡職調查應以（）為核心，對客戶身份及交易情況進行審慎調查。A、了解你的客戶B、了解你的業務C、盡職調查D、風險為本E、勤勉盡責【正確答案】：AB90.納入貿易外匯收支便利化政策范圍的優質企業發生下列哪些情形之一的，銀行自發現之日起5個工作日內取消企業辦理貿易外匯收支便利化業務的資格。A、銀行對企業定期評估不合格的B、企業被所在地外匯局降為B/C類或處罰的C、發現企業存在構造貿易、虛假貿易等異常情況的D、業務核查中發現企業提供虛假單證的【正確答案】：ABCD91.本行單位賬戶狀況證明業務根據客戶申請證明的事項，分為（）。A、存款余額證明B、賬戶往來情況證明C、賬戶開戶及跨境收支情況證明D、時點證明E、時段證明【正確答案】：ABC92.機構營業部向客戶發出不動戶賬戶清理通知后，若客戶要求繼續使用原不動戶賬戶的，客戶需按賬戶管理制度的規定辦理年檢手續。機構市場營銷部門應填制（）交由機構營業部。A、《不動戶激活審批表》B、《單位客戶盡職調查報告》C、《客戶洗錢風險等級人工評定調查表》D、《真實性求證過程記錄表>【正確答案】：AB93.單位定期存款包括哪些？A、普通定期存款B、通知存款C、協議存款D、國庫定期存款【正確答案】：ABCD94.在收單業務開展的過程中，對于由本行系統原因導致的影響收單業務正常進行的突發事件，本行收單機構應及時向商戶做好解釋工作，并將情況及時上報（）以及（），同時參照《廈門國際銀行股份有限公司重要信息系統突發事件應急預案》相關規定，做好如法事件應急處理。A、總行風險管理部B、總行科技開發部C、分行零售金融部D、總行零售金融部【正確答案】：CD95.資本項下外債資金意愿結匯應提供哪些資料？A、企業外債結匯申請書及加蓋預留印鑒的支付憑證B、《境內機構外債簽約登記表》C、業務登記憑證D、資本項目賬戶資金支付命令函E、結匯資金使用的真實性證明材料（包括合同、協議、發票等證明文件）F、銀行認為必要的其他材料【正確答案】：ABCD96.2019年版第五套人民幣50元、20元、10元、1元紙幣分別保持2005年版第五套人民幣50元、20元、10元紙幣和1999年版第五套人民幣1元紙幣（）等要素不變。A、規格B、主圖案C、主色調D、“中國人民銀行”行名E、國徽F、盲文標記【正確答案】：ABCDEF97.單位客戶在本行開立賬戶時，應與本行簽訂《銀企對賬協議》約定（）。A、對賬方式B、對賬范圍C、對賬印鑒D、對賬頻率【正確答案】：ABC98.賬戶管理系統發生Ⅱ類事件，各分支機構營業部按規定為企業開立基本存款賬戶后，通過系統（）操作員在賬戶管理系統錄入企業基本存款賬戶信息，報送當地人民銀行分支機構。A、一級B、二級C、三級D、四級【正確答案】：AB99.進口押匯幣種為人民幣的可選擇以下付息方式：（）A、按月結息B、按季結息C、按年結息D、利隨本清【正確答案】：ABD100.各機構配備的點驗鈔機及清分機均應具備（），保證冠字號碼采集、存儲及查詢等相關工作的正常進行。A、冠字號碼識別B、冠字號碼記錄C、冠字號碼存儲【正確答案】：ABC1.所有業務電子簽名均與手寫簽名具有相同的法律效力。A、正確B、錯誤【正確答案】：A2.對于客戶指定在本行原有的賬戶作為資金監管賬戶的，應對賬戶內對應監管的資金進行控制。A、正確B、錯誤【正確答案】：A3.對于柜面渠道受理的開戶業務及資金匯劃業務，如客戶表示其從事虛擬貨幣相關或存在其他情況可直接確認相關交易屬于虛擬貨幣相關（包括虛擬貨幣交易或虛擬貨幣“挖礦”等相關交易）的，業務操作人員應看情況判定是否阻斷。A、正確B、錯誤【正確答案】：B4.無紙化業務如存在補充的紙質單據均需納入會計憑證管理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A5.協定存款可以提前解約。A、正確B、錯誤【正確答案】：A6.只要是真實有效的結算業務，其業務回單不加蓋本行相應業務印章也是有效的。A、正確B、錯誤【正確答案】：B7.2019年版第五套人民幣50元、20元、10元紙幣的縱向尺寸相同。A、正確B、錯誤【正確答案】：A8.持中華人民共和國護照及境外永久居留證的個人，視為境內個人。A、正確B、錯誤【正確答案】：B9.大額存單專用賬戶的開戶資料保管參照本行單位定期存款的相關規定辦理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A10.保險公司提前支取資本保證金存款，不限于清算時使用資本保證金償還債務，或注冊資本減少時部分支取資本保證金。A、正確B、錯誤【正確答案】：B11.同一筆離岸轉手買賣業務原則上應在同一家銀行，采用同一種幣種（外幣或人民幣）辦理收支結算A、正確B、錯誤【正確答案】：A12.會計運營監控平臺用戶名和密碼不得交與他人使用。日終必須簽退系統，臨時離崗必須簽退系統或鎖定系統。A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.個人或單位主動向金融機構上繳假幣，一次性數量超過5張，金融機構可以給與獎勵。A、正確B、錯誤【正確答案】：B14.根據相關規定，銀保監會、檢察院、公安機關、國家安全機關無權凍結商業匯票保證金。A、正確B、錯誤【正確答案】：A15.可以委托除近親屬外的其他人辦理結售匯業務A、正確B、錯誤【正確答案】：A16.本行可根據客戶要求，為客戶開立非標準格式的單位賬戶狀況證明。A、正確B、錯誤【正確答案】：B17.通過線下渠道獲取的有權機關或監管部門發布的冒名開戶買賣賬戶懲戒名單、涉案賬戶名單，此類應用于全行范圍的名單數據由總行會計結算部審批后由總行名單經辦崗根據申請完成維護，并由總行審核崗確認后生效。A、正確B、錯誤【正確答案】：A18.機構反洗錢工作小組應每年對客戶盡職調查工作開展情況進行質量評估，組織對客戶盡職調查表進行抽查審核，對于填寫不規范或填報信息不真實的要及時采取有效措施，督進整改。A、正確B、錯誤【正確答案】：A19.商業銀行要按照“放管服”改革要求，以客戶為中心，全面提升客戶服務水平，將風控水平的提升體現在對客戶的風險識別能力上，保障正常客戶的業務不受影響或者受到最低程度影響A、正確B、錯誤【正確答案】：A20.子證的開立應遵循與母證充分銜接的原則，在與母證條款不矛盾情況下，原則上除了開證申請人、受益人、有效期、船期、交單期、信用證金額、匯票期限、貨物數量、貨物單價及保險單的投保比例可不同外，其他條款應基本一致并應注意控制。A、正確B、錯誤【正確答案】：A21.根據《關于進一步規范公文表述的通知》（廈國銀〔2022〕4號），非制度類公文統一使用單位具體中文名稱指代，特殊情況下（如主送單位較多的），公文標題或主送單位中也可使用單位英文簡稱。A、正確B、錯誤【正確答案】：B22.對收繳的外幣紙幣和各種硬幣，經鑒定為是真幣的，由鑒定單位退還給被收繳人，并收回《假幣收繳憑證》。A、正確B、錯誤【正確答案】：B23.境外個人未用完的的人民幣兌回業務，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理，原兌換水單的兌回有效期為自兌換之日起24個月。A、正確B、錯誤【正確答案】：A24.個人客戶自身要求查詢客戶敏感信息時，營業網點前臺業務操作相關崗位人員可受理他人代辦的查詢。A、正確B、錯誤【正確答案】：B25.“1000072-批量賬戶非柜面交易限制（經辦）”、“1000073-批量賬戶非柜面交易限制（復核）”交易；此交易實現批量處理賬戶的非柜面交易限制，對賬戶的限制效果與在核心系統操作“電信詐騙涉案賬戶新增”交易一致A、正確B、錯誤【正確答案】：A26.對同一筆合同需要多次對外支付的，每次付匯前均需要辦理備案。A、正確B、錯誤【正確答案】：B27.NRA賬戶的預留印鑒中個人簽章可以使用紅色方形私章。A、正確B、錯誤【正確答案】：A28.根據廈國銀結算-GN(2022)24號，操作空白印鑒卡作廢交易，交易提交后立即生成重空憑證調撥回單，操作員需要打印作為當日軋賬單附件。如果系統未輸出，需要手工補制A、正確B、錯誤【正確答案】：A29.個人“關注名單”管理結論只能在外匯局查詢。A、正確B、錯誤【正確答案】：B30.“非柜面交易限額維護”交易納入總控交易范圍。A、正確B、錯誤【正確答案】：A31.詢證函受理人員無需對會計師事務所地址或聯系方式進行真實性審核。A、正確B、錯誤【正確答案】：B32.銀行無權對違反外匯管理規定、真實性存疑的交易予以拒絕。A、正確B、錯誤【正確答案】：B33.境內個人和境外個人結匯實行年度便利化額度管理，若辦理不占用年度便利化額度的，境內個人需提供有交易額的結匯外匯資金來源材料，境外個人需提供有交易額的結匯人民幣資金用途材料。A、正確B、錯誤【正確答案】：A34.新標準《不宜流通人民幣紙幣》新增了不宜流通人民幣紙幣類型，修改了臟污標準、污漬面積、涂寫面積判別標準，更改了臟污程度檢測和評價方法，增加不宜流通人民幣紙幣脫墨標準圖樣示例。A、正確B、錯誤【正確答案】：A35.《提取外幣現鈔備案表》自簽發之日起30天內有效且可以重復使用。A、正確B、錯誤【正確答案】：B36.國債、地方政府債利息收入免征增值稅。A、正確B、錯誤【正確答案】：A37.假幣收繳時一種限定場所的行政行為，即在金融機構辦理存取款和貨幣兌換的營業場所實施，在其他場所發現假幣則無需報告公安機關進行處理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B38.在存放期限內，保險公司可提出申請變更資本保證金我的存款性質。A、正確B、錯誤【正確答案】：B39.本行分支機構在同業銀行開立人民幣同業銀行結算賬戶應當逐戶獲得總行的內部書面授權。A、正確B、錯誤【正確答案】：A40.本行市場調節價服務項目定價要以服務質量為核心，兼顧市場競爭和客戶接受度，避免服務實際執行價格超出合理水平。A、正確B、錯誤【正確答案】：A41.根據總行要求，為確保全行稅務賬務處理統一性及稅務報表自動化取值準確性，本行自身應繳納的任何稅款，不論金額大小，均應根據稅種情況先計入“應交稅費”明細科目貸方，實際繳納時再計入“應交稅費”明細科目借方，不得直接借記費用科目，貸記貨幣資金科目。A、正確B、錯誤【正確答案】：A42.個人可委托近親屬代為辦理年度便利化額度內的結匯和購匯。A、正確B、錯誤【正確答案】：A43.開展國內信用證業務時，辦理發票登記業務前應取得開票單位的事先書面授權，也可通過客戶口頭確認后先行辦理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B44.非柜面限額生效后，客戶各渠道可轉賬額度將同時收到非柜面限額和各渠道（如電子渠道）原設置限額的控制，實際可轉賬額度為二者孰低值。A、正確B、錯誤【正確答案】：A45.可信客戶辦理單筆40萬元（含）以下的服務貿易跨境人民幣匯出，銀行原則上可不審核交易單證，但對于資金性質不明確的業務，銀行應要求境內機構和境內個人提交交易單證進行合理審查，交易單證可參考40萬元以上的服務貿易資料。A、正確B、錯誤【正確答案】：A46.通過核心系統的Treasury->OtherSWIFTMessages菜單可以查詢SWIFT來報及往報報文信息。A、正確B、錯誤【正確答案】：A47.網絡借貸資金委托人可指定本行外的其他金融機構作為網絡借貸資金的存管機構。A、正確B、錯誤【正確答案】：B48.便于房屋買賣雙方在本行辦理資金托管業務，買賣雙方只需任意一方在本行開立人民幣個人銀行結算賬戶即可A、正確B、錯誤【正確答案】：B49.金融機構不予兌換的殘缺、污損人民幣，不應再退回原持有人。A、正確B、錯誤【正確答案】：B50.通過電子保單形式承保的保險產品，無需輸出打印保單，客戶在收到保險公司發送的承保短信后，由銷售人員協助客戶通過保險公司指定渠道完成電子保單的下載。A、正確B、錯誤【正確答案】：A51.目前本行系統支持單筆管控和批量管控兩種操作方式，機構可根據實際操作中便利性選擇核實的管控方式。A、正確B、錯誤【正確答案】：A52.基本存款賬戶是辦理轉賬結算和現金收付的主辦賬戶，經營活動的日常資金收付以及工資、獎金和現金的支取均可通過該賬戶辦理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A53.綜合柜面系統“100101-對公活期存款開戶”交易，放開“賬號”欄位不可輸入控制，允許經辦輸入已預分配登記的賬號。A、正確B、錯誤【正確答案】：A54.個人自助質押消費貸款為不可循環使用貸款，貸款獲批后須一次性全額提用，不得部分提用。A、正確B、錯誤【正確答案】：A55.優質企業貿易外匯收支便利化試點銀行可以對非本行推薦的試點企業開展試點業務。A、正確B、錯誤【正確答案】：B56.柜員發現外幣現鈔存鈔業務存在異常特征的，應加強真實性審核，嚴格審核外幣現鈔來源。A、正確B、錯誤【正確答案】：A57.根據最新的反假貨幣信息及現金機具維保協議，按季度聯系專業維護單位開展對現金機具的檢測、升級和更新工作。特別是人民銀行通報新型假幣特征后，應在一個月內完成現金機具軟硬件升級和更新，保證鑒別假幣的防偽功能正常使用。A、正確B、錯誤【正確答案】：A58.客戶辦理新印鑒預留，新印鑒啟用日不得早于辦妥掛失（變更）手續日。A、正確B、錯誤【正確答案】：A59.完成結構性存款存單開立或質押存單解除后，需在三天內完成系統的關聯或取消關聯操作并完成登記。A、正確B、錯誤【正確答案】：B60.客戶可通過柜面渠道、企業網銀等電子渠道與我行簽訂外幣存立升業務產品協議。A、正確B、錯誤【正確答案】：A61.金融機構憑“登記類別”為“B類企業超額度”的《貨物貿易外匯業務登記表》為B類企業辦理付匯、開證或待核查賬戶資金結匯或劃出時，無需進行電子數據核查。A、正確B、錯誤【正確答案】：A62.久懸戶轉營業外收入后，不再扣收不動