附件1,,,,,,

山東省郵政金融從業人員違規行為積分標準,,,,,,

編碼,項目,業務種類,環節,違規行為,積分標準,責任人

1,前臺,儲蓄,綜合管理,違規代客戶保管證件、綠卡、存折等物品。每保管1件,4,直接責任人

2,前臺,儲蓄,綜合管理,違規代客戶填寫憑單、憑條、簽字、輸入密碼或辦理其他業務（客戶在場）。1個客戶,1,直接責任人

3,前臺,儲蓄,綜合管理,違規代客戶辦理業務（客戶不在場）。1個客戶,4,經辦和授權人員

4,前臺,儲蓄,綜合管理,是否利用柜員、支行（局）長個人賬戶調劑現金。1次,4,直接責任人

5,前臺,儲蓄,綜合管理,綜合柜員未對其授權的交易認真審查。1次,2,綜合柜員

6,前臺,儲蓄,綜合管理,支行（局）長未對其授權的交易認真審查。1次,2,網點負責人

7,前臺,儲蓄,綜合管理,現場授權業務，授權人員未在應加蓋名章的原始交易憑單、存單上加蓋名章。每張,1,授權人

8,前臺,儲蓄,綜合管理,綜合柜員未每天對每個柜員尾箱現金、重要空白憑證進行核對。1天,1,綜合柜員

9,前臺,儲蓄,綜合管理,營業廳、網點、支局的主任、班組長、支行（局）長未按規定履行檢查職責的。1次,1,直接責任人

10,前臺,儲蓄,綜合管理,未公布投訴或舉報電話,2,網點負責人

11,前臺,儲蓄,綜合管理,未按規定懸掛金融許可證、公示或營業執照。少1樣,5,網點負責人

12,前臺,儲蓄,綜合管理,公示負責人與實際負責人不一致,2,網點負責人

13,前臺,儲蓄,綜合管理,未正確公示現行利率（包括未公示和公示不正確）,2,網點負責人

14,前臺,儲蓄,綜合管理,未建立《郵政金融從業人員違規問題及積分處罰臺賬》,3,綜合柜員

15,前臺,儲蓄,綜合管理,擅自提高利率或變相提高利率，吸收公眾存款。,8,網點負責人

16,前臺,儲蓄,綜合管理,擅自開辦新的存款業務種類。1種,8,網點負責人

17,前臺,儲蓄,綜合管理,網點指紋認證系統出錯，未逐級上報。1次,2,網點負責人

18,前臺,儲蓄,綜合管理,未執行“用戶首問責任制”、不及時答復客戶查詢。1次,1,直接責任人

19,前臺,儲蓄,綜合管理,工作人員因服務態度差被投訴，經查屬實者。,2,直接責任人

20,前臺,儲蓄,綜合管理,在臺席上與客戶發生爭吵。,3,柜員

21,前臺,儲蓄,綜合管理,其他,,

22,前臺,儲蓄,權限管理,柜員制網點營業時間內少于兩名柜員在崗。1次,4,柜員私自外出，處罰柜員，機構負責人安排，處罰機構負責人

23,前臺,儲蓄,權限管理,復核制網點單人臨柜辦理業務。1次,4,柜員私自外出，處罰柜員，機構負責人安排，處罰機構負責人

24,前臺,儲蓄,權限管理,網點負責人臨柜辦理業務。1次,6,網點負責人

25,前臺,儲蓄,權限管理,綜合柜員臨柜辦理業務。1次,6,綜合柜員

26,前臺,儲蓄,權限管理,網點人員信息與實際人員信息不一致（網點已上交《柜員新增/修改/刪除通知單》）1個不符,1,縣行儲蓄系統柜員號管理人員

27,前臺,儲蓄,權限管理,網點人員信息與實際人員信息不一致（網點未上交《柜員新增/修改/刪除通知單》）1個不符,1,網點負責人

28,前臺,儲蓄,權限管理,使用他人柜員號辦理業務。,4,直接責任人

29,前臺,儲蓄,權限管理,柜員使用自己柜員號為自己辦理業。,4,柜員

30,前臺,儲蓄,權限管理,柜員密碼公開,6,直接責任人

31,前臺,儲蓄,權限管理,未按規定定期更改計算機操作員登陸密碼的,2,柜員

32,前臺,儲蓄,權限管理,使用簡易密碼或泄漏登陸密碼的。,2,直接責任人

33,前臺,儲蓄,權限管理,柜員臨時離柜未簽退。1次,2,柜員

34,前臺,儲蓄,權限管理,大額現金收付未復點（10萬及10萬以上）1次,1,經辦人員和復點人員

35,前臺,儲蓄,權限管理,日間大額現金未及時放入保險柜,2,柜員

36,前臺,儲蓄,權限管理,未經批準在營業外時間辦理業務。1次,4,柜員

37,前臺,儲蓄,權限管理,營業終了存在單人加班。1次,4,個人行為處罰直接責任人，領導安排處罰網點負責人

38,前臺,儲蓄,權限管理,未建立《授權管理登記簿》,3,綜合柜員

39,前臺,儲蓄,權限管理,未建立《郵政儲蓄/匯兌指紋代理交接登記簿》,3,綜合柜員

40,前臺,儲蓄,權限管理,《授權管理登記簿》登記不規范。少1項,1,柜員

41,前臺,儲蓄,權限管理,《郵政儲蓄/匯兌指紋代理交接登記簿》登記不規范。少1項,1,柜員

42,前臺,儲蓄,權限管理,網點負責人短時間外出，其權限未做到專人代理（專人指不再行使其他權限或做其他權限的工作）。1次,4,網點負責人

43,前臺,儲蓄,權限管理,綜合柜員短時間外出，網點負責人將綜合柜員權限轉給自己。1次,4,綜合柜員

44,前臺,儲蓄,權限管理,未執行金融業務分級權限分管制度。1次,4,

45,前臺,儲蓄,權限管理,遠程授權時，授權人員收到授權請求時，未與網點核實需授權交易的具體情況；前臺未雙人復核、未做好遠程交易記錄。1筆,4,營業人員和遠程授權人員進行積分。

46,前臺,儲蓄,權限管理,轉授權不合規。1次,4,轉授權人員

47,前臺,儲蓄,權限管理,其他,,

48,前臺,儲蓄,現金憑證管理,與斂款員交接未在監控可視范圍內。1次,2,柜員和綜合柜員

49,前臺,儲蓄,現金憑證管理,上繳款未雙人封袋，收到撥款未雙人開拆。1次,2,柜員和綜合柜員

50,前臺,儲蓄,現金憑證管理,郵政網點是否將金融資金與郵政營業資金或其它資金混放。1次,4,直接責任人

51,前臺,儲蓄,現金憑證管理,綜合柜員未建立網點有價單證和重要空白憑證登記簿,3,綜合柜員

52,前臺,儲蓄,現金憑證管理,綜合柜員未建立《重要單證作廢、丟失登記簿》,3,綜合柜員

53,前臺,儲蓄,現金憑證管理,柜員未建立有價單證和重要空白憑證登記簿,3,柜員

54,前臺,儲蓄,現金憑證管理,《有價單證和重要空白憑證登記簿》、《重要單證作廢、丟失登記簿》登記不規范.少1項,1,直接責任人

55,前臺,儲蓄,現金憑證管理,單人領用重要空白憑證.1次,3,直接責任人

56,前臺,儲蓄,現金憑證管理,違規將重要空白憑證帶出營業場所。1次,3,直接責任人

57,前臺,儲蓄,現金憑證管理,重要空白憑證保管不合規,3,直接責任人

58,前臺,儲蓄,現金憑證管理,重要空白憑證跳號使用。1次,3,柜員

59,前臺,儲蓄,現金憑證管理,無正當理由，手工填寫存單（折）辦理開戶、存取業務,24,柜員

60,前臺,儲蓄,現金憑證管理,私自打印存單（折）,24,直接責任人

61,前臺,儲蓄,現金憑證管理,私自使用已停用的空白憑證,8,直接責任人

62,前臺,儲蓄,現金憑證管理,未及時上繳已停用的空白憑證（不按憑證數量）,6,網點負責人

63,前臺,儲蓄,現金憑證管理,在空白憑證上預先加蓋印章。1張,4,柜員

64,前臺,儲蓄,現金憑證管理,在登記簿上預先加蓋名章（不論數量）,4,直接責任人

65,前臺,儲蓄,現金憑證管理,在報表上預先加蓋印章。1張,2,直接責任人

66,前臺,儲蓄,現金憑證管理,重要空白憑證丟失，賬實不符。,24,直接責任人

67,前臺,儲蓄,現金憑證管理,違規操作套取重要空白憑證,24,直接責任人

68,前臺,儲蓄,現金憑證管理,重要空白憑證丟失應急處理不當,4,網點負責人

69,前臺,儲蓄,現金憑證管理,重要空白憑證作廢處理不合規,2,直接責任人

70,前臺,儲蓄,現金憑證管理,因客觀原因作廢的憑證未加蓋“作廢”章戳的，每發現一張。,2,柜員

71,前臺,儲蓄,現金憑證管理,丟失、作廢重要空白憑證未及時登記,2,柜員

72,前臺,儲蓄,現金憑證管理,丟失、作廢重要空白憑證未在系統及時注銷,2,柜員

73,前臺,儲蓄,現金憑證管理,重要空白憑證請領單、發放單保管不善丟失的，每丟失1張。,1,直接責任人

74,前臺,儲蓄,現金憑證管理,未及時登記重要空白憑證匯總登記簿、分戶登記簿，或未及時在系統內登記，造成重要空白憑證賬實不符的。,3,直接責任人

75,前臺,儲蓄,現金憑證管理,空白憑證交他人保管未執行交接手續，造成空白憑證賬實不符的。,3,直接責任人

76,前臺,儲蓄,現金憑證管理,未按規定保管、清點、使用、銷毀重要空白憑證（卡）和有價單證。或未按規定請領、發放、收到重要空白憑證，影響窗口辦理正常業務，引起客戶投訴的。,2,直接責任人

77,前臺,儲蓄,現金憑證管理,機構或普通柜員超量保管重要空白憑證。（不論數量）,2,柜員或綜合柜員

78,前臺,儲蓄,現金憑證管理,尾箱設置不符合規定（不論數量）,4,綜合柜員

79,前臺,儲蓄,現金憑證管理,現金賬實不符（10元以上長短款）。1次,6,直接責任人

80,前臺,儲蓄,現金憑證管理,白條抵庫、挪用庫存現金。,24,直接責任人和機構負責人

81,前臺,儲蓄,現金憑證管理,由于系統原因造成網點郵政金融資金短款，相關人員未采取補救措施且未造成資金損失的（每次）。,2,柜員

82,前臺,儲蓄,現金憑證管理,在系統故障，無法正常辦理業務時私自為用戶辦理賬外交易造成庫存現金短款。,6,柜員

83,前臺,儲蓄,現金憑證管理,挪用郵政金融資金(非客觀原因造成短款1000元以上視為挪用)。,24,直接責任人

84,前臺,儲蓄,現金憑證管理,存在空繳空撥.1次,6,網點負責人

85,前臺,儲蓄,現金憑證管理,未核定網點備用金,4,縣區行儲蓄會計

86,前臺,儲蓄,現金憑證管理,連續3天（包括3天）以上庫存現金非客觀原因超限額20%以上.（不論天數）,3,網點負責人

87,前臺,儲蓄,現金憑證管理,實行早送晚斂網點留有過夜現金（不包括小額殘零幣）,3,網點負責人

88,前臺,儲蓄,現金憑證管理,夜間職守制度執行不合規,2,網點負責人

89,前臺,儲蓄,現金憑證管理,非早送晚斂網點晚間款袋封裝后未鎖入保險柜保管的，早送晚斂網點晚間現金、重要空白憑證、章戳未全部封袋上繳的。,2,綜合柜員

90,前臺,儲蓄,現金憑證管理,繳撥款提前入賬或遲入賬。1次,1,直接責任人

91,前臺,儲蓄,現金憑證管理,協款未執行審批手續的。1次,1,綜合柜員

92,前臺,儲蓄,現金憑證管理,未嚴格審核繳、撥款，并在繳、撥款單上雙人簽字確定。由他人代理在繳、撥單上簽字。1次,1,直接責任人

93,前臺,儲蓄,現金憑證管理,柜員未經綜合柜員核對尾箱、重要空白憑證無誤后簽退。1次,1,柜員

94,前臺,儲蓄,現金憑證管理,辦理機構簽退時，未雙人監督簽退。,1,對普通柜員、綜合柜員分別積分。

95,前臺,儲蓄,現金憑證管理,日終扎賬發現尾箱現金、重要空白憑證的實物和計算機系統尾箱不符，未及時查明原因上報支行（局）長或主管領導，私自違規處理的。1次,6,網點負責人

96,前臺,儲蓄,現金憑證管理,日終綜合柜員現金、憑證未雙人復核,1,對普通柜員、綜合柜員分別積分。

97,前臺,儲蓄,現金憑證管理,日終綜合柜員尾箱未雙人鎖存,1,對普通柜員、綜合柜員分別積分。

98,前臺,儲蓄,現金憑證管理,日終綜合柜員尾箱鑰匙未雙人分管,2,對普通柜員、綜合柜員分別積分。

99,前臺,儲蓄,重要物品管理和交接,ATM密碼公開化,6,綜合柜員

100,前臺,儲蓄,重要物品管理和交接,ATM鑰匙、密碼未雙人分管,4,網點負責人

101,前臺,儲蓄,重要物品管理和交接,ATM鑰匙、密碼未按規定交接登記,2,柜員

102,前臺,儲蓄,重要物品管理和交接,普通柜員未交叉領用尾箱.1次,1,柜員

103,前臺,儲蓄,重要物品管理和交接,柜員交接未當面清點現金、憑證及業務印章,1,柜員

104,前臺,儲蓄,重要物品管理和交接,業務印章保管不符合規定,2,綜合柜員

105,前臺,儲蓄,重要物品管理和交接,業務印章使用不符合規定,2,直接責任人

106,前臺,儲蓄,重要物品管理和交接,個人名章保管不符合規定,1,直接責任人

107,前臺,儲蓄,重要物品管理和交接,個人名章使用不符合規定,1,直接責任人

108,前臺,儲蓄,重要物品管理和交接,業務章戳與金融許可證名稱不一致,2,縣行綜合業務部或綜合管理部負責人

109,前臺,儲蓄,重要物品管理和交接,將業務印章拿離業務場所,4,直接責任人

110,前臺,儲蓄,重要物品管理和交接,郵政網點將代理銀行業務印章用于郵政非銀行業務,4,網點負責人

111,前臺,儲蓄,重要物品管理和交接,柜員長時間外出未辦理現金、憑證、印章交接,2,柜員

112,前臺,儲蓄,重要物品管理和交接,未建立交接班登記簿,3,綜合柜員

113,前臺,儲蓄,重要物品管理和交接,交接班登記內容不全或未按規定填寫.1次,1,柜員

114,前臺,儲蓄,重要物品管理和交接,營業員離柜現金、空白憑證未按規定妥善保管的，,2,柜員

115,前臺,儲蓄,重要物品管理和交接,保險柜未鎖或未使用密碼或保險柜鑰匙未妥善保管、保險柜密碼未保密的。,5,直接責任人

116,前臺,儲蓄,重要物品管理和交接,未執行章戳管理制度，營業員離柜章戳未妥善保管、名章存放在本人或他人臺席。,1,柜員

117,前臺,儲蓄,重要物品管理和交接,跨機構調離后繼續在原機構辦理業務。,8,柜員

118,前臺,儲蓄,重要物品管理和交接,營業終了未實行凈所制度，從業人員未執行集體離開網點的規定。,4,綜合柜員

119,前臺,儲蓄,重要物品管理和交接,其他,,

120,前臺,儲蓄,業務操作合規性,未按規定執行柜員簽到簽退制度。1次,1,柜員

121,前臺,儲蓄,業務操作合規性,存取逆程序辦理,4,柜員

122,前臺,儲蓄,業務操作合規性,一筆業務未完成，經辦員中途離柜。,1,柜員

123,前臺,儲蓄,業務操作合規性,拆分大額取現規避授權管理.1次,4,柜員

124,前臺,儲蓄,業務操作合規性,大額交易預約未在系統內登記預約信息.1筆,1,柜員

125,前臺,儲蓄,業務操作合規性,未嚴格執行存款實名制.1戶,2,柜員

126,前臺,儲蓄,業務操作合規性,未嚴格執行聯網核查制度.1戶,2,柜員

127,前臺,儲蓄,業務操作合規性,開戶未按規定留存存取款人及代理人身份證件的復印件（正反面）.1戶,2,柜員

128,前臺,儲蓄,業務操作合規性,辦理單筆金額人民幣5萬元（含）以上現金存取業務、一次性轉帳金額人民幣1萬元（含）以上現金到帳戶轉帳業務以及辦理重新寫磁或隨機換折交易時未留存客戶身份證復印件；他人代理的未同時留存代理人身份證件復印件.（同一人辦理多筆的，第1筆留存，其余可不再留存）1筆,2,柜員

129,前臺,儲蓄,業務操作合規性,辦理業務用手工輸入賬號，不刷折（或卡）。1筆,2,柜員

130,前臺,儲蓄,業務操作合規性,辦理存折取款業務，本地5萬元（不含）的大額取款和異地5000元（不含）以上的取款，未使用長短波燈等專用儀器檢驗存折。,2,柜員

131,前臺,儲蓄,業務操作合規性,可疑交易未及時逐級上報。,2,柜員

132,前臺,儲蓄,業務操作合規性,未按要求及時進行反洗錢系統的數據補正工作的。,2,柜員

133,前臺,儲蓄,業務操作合規性,未按照客戶洗錢身份等級劃分相關規定填寫客戶洗錢風險等級評定表。,2,柜員

134,前臺,儲蓄,業務操作合規性,支行長（支局長）未按照客戶洗錢身份等級劃分相關規定安排專人保管客戶洗錢風險等級劃分資料。,2,網點負責人

135,前臺,儲蓄,業務操作合規性,客戶經理或前臺柜員明知客戶存在重大洗錢風險（如客戶屬于總行下發的客戶洗錢風險等級劃分辦法中明確規定的高風險、中風險客戶情形）而未做出高、中風險評估和提出可疑交易報告。,4,柜員

136,前臺,儲蓄,業務操作合規性,未建立支票預處理登記簿,3,綜合柜員

137,前臺,儲蓄,業務操作合規性,支票預處理登記簿登記不全.少1項,1,柜員

138,前臺,儲蓄,業務操作合規性,支票未收妥，提前入賬.1次,4,柜員

139,前臺,儲蓄,業務操作合規性,長短款處理不符合規定,4,網點負責人、綜合柜員、柜員

140,前臺,儲蓄,業務操作合規性,未經過綜合柜員進行普柜之間的現金調劑,2,柜員

141,前臺,儲蓄,業務操作合規性,網點軋賬以錢碰帳，長期違規使用強行軋帳功能。每5次（不足5次按5次）,1,對柜員和綜合柜員處罰，機構中網點負責人個人達到網點負責人5次以上，同時對網點負責人處罰，

142,前臺,儲蓄,業務操作合規性,特殊業務客戶信息填寫不齊全.少1項,1,柜員

143,前臺,儲蓄,業務操作合規性,掛失業務后續處理非本人辦理.1次,2,柜員

144,前臺,儲蓄,業務操作合規性,大額掛失和同時辦理憑證密印雙掛失業務非雙人經辦,2,綜合柜員、柜員

145,前臺,儲蓄,業務操作合規性,修改分戶帳通知單非客戶本人簽名.1戶,2,柜員

146,前臺,儲蓄,業務操作合規性,修改分戶帳通知單日戳、柜員名章不齊全.1次,1,柜員

147,前臺,儲蓄,業務操作合規性,應客戶要求辦理沖正業務.1次,3,柜員

148,前臺,儲蓄,業務操作合規性,取消、沖正業務未查明原因，未經有權人書面審批,2,直接責任人

149,前臺,儲蓄,業務操作合規性,司法查詢、凍結、扣劃、止付手續不齊全，存在未經授權審批查詢客戶資料信息,2,柜員

150,前臺,儲蓄,業務操作合規性,未按規定辦理司法查詢、取消、沖正、凍結、解凍結、止付、扣劃等特殊業務,2,柜員

151,前臺,儲蓄,業務操作合規性,一折一卡業務未雙人辦理，換人復核并授權，交付卡折未由客戶簽收,4,柜員

152,前臺,儲蓄,業務操作合規性,卡加辦折或折加辦卡業務存在他人代辦,4,柜員

153,前臺,儲蓄,業務操作合規性,儲蓄存款賬戶銷戶（清戶）未繳回存單（折）。活期存款為卡折合一銷戶（清戶）時，未同時繳回綠卡與活期存折，綠卡未當場剪角。,2,柜員

154,前臺,儲蓄,業務操作合規性,異地存折磁條損壞，需應急取款，未雙人辦理，或一次取現超過2000元,4,柜員

155,前臺,儲蓄,業務操作合規性,ATM未雙人開機、雙人裝鈔、雙人取鈔.1次,2,直接責任人

156,前臺,儲蓄,業務操作合規性,ATM鑰匙未入保險柜保管。,2,綜合柜員

157,前臺,儲蓄,業務操作合規性,綜合柜員未按規定每月至少更換一次ATM密碼。,2,綜合柜員

158,前臺,儲蓄,業務操作合規性,未按規定對ATM現金庫存進行查庫（盤點）。,1,綜合柜員

159,前臺,儲蓄,業務操作合規性,ATM加鈔時未登記《ATM加鈔登記簿》，登記不完整、規范。,1,柜員

160,前臺,儲蓄,業務操作合規性,ATM現金庫存出現長短款不按規定及時查明原因，記載《ATM差錯登記簿》，并進行賬務處理。,2,柜員

161,前臺,儲蓄,業務操作合規性,不按規定封存、保管ATM的流水清單。,1,柜員

162,前臺,儲蓄,業務操作合規性,AMT軋帳單打印不及時,1,柜員

163,前臺,儲蓄,業務操作合規性,ATM吞沒卡未建立手工登記簿,3,綜合柜員

164,前臺,儲蓄,業務操作合規性,ATM吞沒卡未按規定處理，用戶領卡時，營業人員未檢驗ATM憑條和身份證件，客戶未在登記簿上簽字領取,2,柜員

165,前臺,儲蓄,業務操作合規性,超過規定時限未被領取的吞沒卡、作廢卡是否按規定處理并及時上繳,2,綜合柜員

166,前臺,儲蓄,業務操作合規性,自助設備周圍存在張貼非本行、銀監部門、銀聯告示情況,2,網點負責人

167,前臺,儲蓄,業務操作合規性,未執行“在行式ATM每日至少巡檢、清潔一次，離行式ATM每周至少巡檢、清潔兩次”,1,柜員

168,前臺,儲蓄,業務操作合規性,自助設備監控系統錄像保存不到一個月,4,網點負責人

169,前臺,儲蓄,業務操作合規性,更換下來的ATM流水紙未作為ATM業務檔案妥善保管,2,柜員

170,前臺,儲蓄,業務操作合規性,經辦業務的憑證填寫要素不全、章戳不全的，每發現十處（不足十處按十處計算）。,1,柜員

171,前臺,儲蓄,業務操作合規性,未按規定管理郵政金融相關業務檔案，網點應留存的業務憑證、檔案丟失，或保管不善的。,1,柜員

172,前臺,儲蓄,業務操作合規性,應交客戶的各類回執、憑證未按規定交用戶的。,1,柜員

173,前臺,儲蓄,業務操作合規性,未經授權審批查詢客戶資料信息，私自泄露儲戶儲蓄信息的。,2,柜員

174,前臺,儲蓄,業務操作合規性,清戶、換折業務未按規定保留存折內頁或復印件的，未剪角破壞磁條的。,1,柜員

175,前臺,儲蓄,業務操作合規性,拒絕兌換殘缺污損人民幣。,1,柜員

176,前臺,儲蓄,業務操作合規性,違反反假幣規定，收繳的假幣不按規定上繳，隨意存放，賬實不符。,1,柜員

177,前臺,儲蓄,業務操作合規性,發現假幣數量較多（10張或500元以上），未及時向當地公安局報告。,2,網點負責人

178,前臺,儲蓄,業務操作合規性,長期不動戶在柜臺辦理業務時，未經支行（局）長授權。,2,柜員

179,前臺,儲蓄,業務操作合規性,辦理無折取款業務。,2,柜員

180,前臺,儲蓄,業務操作合規性,網點柜員未經會計人員允許私自進行賬務調整的。,2,柜員

181,前臺,儲蓄,業務操作合規性,空存空取,24,直接責任人

182,前臺,儲蓄,業務操作合規性,空存實取,24,直接責任人

183,前臺,儲蓄,業務操作合規性,侵吞儲戶存款利息。,24,直接責任人

184,前臺,儲蓄,業務操作合規性,偽造、涂改、毀滅證據的。,24,直接責任人

185,前臺,儲蓄,業務操作合規性,指使他人違規違紀，造成嚴重后果的。,24,直接責任人

186,前臺,儲蓄,業務操作合規性,隱瞞郵政金融資金案件的。,12,直接責任人

187,前臺,儲蓄,業務操作合規性,利用銀行營業工作之便謀取個人私利，或與外人接觸銷售非銀行業務產品。,8,直接責任人

188,前臺,儲蓄,業務操作合規性,擅自拆借、貸出郵政金融資金，違規運用郵政儲蓄資金。,12,直接責任人

189,前臺,儲蓄,業務操作合規性,辦理存款業務未按規定錄入系統賬外經營或其他方式賬外經營的。,24,柜員

190,前臺,儲蓄,業務操作合規性,未按規定開具個人存款證明，存在虛開、空開等虛假行為的。,12,網點負責人

191,前臺,儲蓄,業務操作合規性,在用戶不知情的情況下強行加辦個人網銀或電話銀行的。1戶,4,柜員、綜合柜員

192,前臺,儲蓄,業務操作合規性,未經用戶本人填寫申請書，與代發工資單位商定批量加辦個人網銀或電話銀行，且統一設置代發單位某一人手機號的。1次,4,柜員、綜合柜員

193,前臺,儲蓄,業務操作合規性,未按業務規定為非賬戶本人以外的代理人加辦個人網銀或電話銀行的.1戶,4,柜員、綜合柜員

194,前臺,匯兌,權限管理,未經上級部門批準進行資費優惠和免費辦理匯兌業務的，每發現一筆。,2,柜員

195,前臺,匯兌,權限管理,網點人員信息與實際人員信息不一致（網點已上交《柜員新增/修改/刪除通知單》）1個不符,1,縣行儲蓄系統柜員號管理人員

196,前臺,匯兌,權限管理,網點人員信息與實際人員信息不一致（網點未上交《柜員新增/修改/刪除通知單》）1個不符,1,網點負責人

197,前臺,匯兌,權限管理,使用他人柜員號辦理業務。,4,直接責任人

198,前臺,匯兌,權限管理,綜合柜員未對其授權的交易認真審查。1次,2,綜合柜員

199,前臺,匯兌,權限管理,支行（局）長未對其授權的交易認真審查。1次,2,網點負責人

200,前臺,匯兌,權限管理,現場授權業務，授權人員未在應加蓋名章的原始交易憑單、存單上加蓋名章。每張,1,授權人

201,前臺,匯兌,權限管理,現金賬實不符（10元以上長短款）。1次,6,直接責任人

202,前臺,匯兌,現金憑證管理,重要空白憑證丟失，賬實不符。,24,直接責任人

203,前臺,匯兌,現金憑證管理,未及時登記重要空白憑證匯總登記簿、分戶登記簿，或未及時在系統內登記，造成重要空白憑證賬實不符的。,3,直接責任人

204,前臺,匯兌,現金憑證管理,空白憑證交他人保管未執行交接手續，造成空白憑證賬實不符的。,3,直接責任人

205,前臺,匯兌,現金憑證管理,"日終網點現金未上繳儲蓄,或現金已上繳儲蓄，但儲蓄未做收到，造成“儲匯往來”科目掛賬。1次",2,柜員

206,前臺,匯兌,現金憑證管理,重要空白憑證丟失應急處理不當,4,網點負責人

207,前臺,匯兌,現金憑證管理,重要空白憑證作廢處理不合規,2,直接責任人

208,前臺,匯兌,現金憑證管理,因客觀原因作廢的憑證未加蓋“作廢”章戳的，每發現一張。,2,柜員

209,前臺,匯兌,現金憑證管理,綜合柜員、柜員上下班、輪休、調動時未按規定進行空白憑證、有價單證、業務日戳及公章等的交接,2,綜合柜員、柜員

210,前臺,匯兌,現金憑證管理,網點入賬匯款沖正交易后造成聯機長款的未做“聯機長款付出”，造成“其他應付款——長款”掛賬的,2,柜員

211,前臺,匯兌,重要物品管理和交接,未建立支票預處理登記簿,3,綜合柜員

212,前臺,匯兌,業務操作合規性,支票預處理登記簿登記不全.少1項,1,柜員

213,前臺,匯兌,業務操作合規性,支票未收妥，提前收匯.1次,12,柜員

214,前臺,匯兌,業務操作合規性,存在未兌付匯票先付款現象.1次,4,柜員

215,前臺,匯兌,業務操作合規性,匯兌特殊業務處理手續不規范,2,柜員

216,前臺,匯兌,業務操作合規性,單筆交易金額人民幣一萬元（不含）以上的現鈔購匯發匯、單筆交易金額等值1000元（不含）以上的收匯結匯未留存用戶身份證件復印件（同一人辦理多筆的，第1筆留存，其余可不再留存）1筆,2,柜員

217,前臺,匯兌,業務操作合規性,未嚴格執行實名制。1戶,2,柜員

218,前臺,匯兌,業務操作合規性,柜員在進行開戶、存款或取款操作時，如系統異常，柜員未按提示打印SAF憑單，未嚴格執行“異地存款超時情況下收款和取款超時不付款的規定”，存在重復操作現象.1次,2,柜員

219,前臺,匯兌,業務操作合規性,未按規定辦理掛失類業務，掛失補發新存單/折、掛失清戶、密碼重置非客戶本人辦理。1次,2,柜員

220,前臺,匯兌,業務操作合規性,未按規定辦理止付、解止付交易,2,直接責任人

221,前臺,匯兌,業務操作合規性,未按規定辦理取消、沖正、賬戶信息修改交易,2,直接責任人

222,前臺,匯兌,業務操作合規性,未按規定辦理個人結售匯業務、擅自脫機操作或補錄數據。,4,柜員

223,前臺,匯兌,,強迫用戶匯轉儲或其它附加業務造成后果的。,8,柜員

224,前臺,匯兌,業務操作合規性,未按規定進行長短款掛賬并進行相應審批,4,網點負責人、綜合柜員、柜員

225,前臺,匯兌,業務操作合規性,結售匯時客戶本人或代理人的結匯業務相關資料不齊全,2,柜員

226,前臺,匯兌,,結售匯時客戶本人或代理人的結匯業務相關資料不真實,12,柜員

227,前臺,匯兌,業務操作合規性,結售匯時超額度結/購匯的資料不符、不全；,2,柜員

228,前臺,匯兌,,結售匯時超額度結/購匯存在分拆交易，規避年度限額監管。,4,柜員

229,前臺,匯兌,業務操作合規性,在外匯局系統刪除該客戶結售匯業務數據，重新錄入，利用現鈔價與現匯價差額進行真/假結匯，套取現金。,24,直接責任人

230,前臺,匯兌,業務操作合規性,收匯申請書/西聯匯款申請書填寫內容不完整、準確，無客戶本人簽章，超限額的未保留客戶身份證件及相關證明材料,2,柜員

231,前臺,匯兌,業務操作合規性,發生結售匯交易的網點結售匯業務登記簿、特殊業務登記簿等未打印，綜合柜員與外管局交易明細核對后未加蓋名章,2,綜合柜員

232,前臺,匯兌,,未認真執行聯網核查相關規定的，未核驗身份證件即支付匯款。,2,柜員

233,前臺,中間業務,權限管理,網點人員信息與實際人員信息不一致（網點已上交《柜員新增/修改/刪除通知單》）1個不符,1,縣行儲蓄系統柜員號管理人員

234,前臺,中間業務,權限管理,網點人員信息與實際人員信息不一致（網點未上交《柜員新增/修改/刪除通知單》）1個不符,1,網點負責人

235,前臺,中間業務,權限管理,密碼公開,6,直接責任人

236,前臺,中間業務,權限管理,授權資料未登記、保存,1,柜員

237,前臺,中間業務,權限管理,委托授權不合規。,4,直接責任人

238,前臺,中間業務,權限管理,代發業務“先代發，后入賬”，辦理代收業務為代發客戶墊資,12,柜員

239,前臺,中間業務,權限管理,以收取現金方式為企業代發工資。1次,4,柜員

240,前臺,中間業務,權限管理,辦理批量業務，未與客戶簽訂協議書。,2,網點負責人

241,前臺,中間業務,重要物品管理和交接,批量開戶、批量代收付業務操作時，未要求委托單位(或個人)須填寫“批量業務申請書”。,2,柜員

242,前臺,中間業務,重要物品管理和交接,與委托單位或用戶進行交接卡/折，登記明細清單，明細清單最后一列為“領取人簽字”欄無簽字。,2,柜員

243,前臺,中間業務,重要物品管理和交接,數據的交接管理不合規。,2,柜員

244,前臺,中間業務,現金憑證管理,現金賬實不符（10元以上長短款）。1次,6,直接責任人

245,前臺,中間業務,現金憑證管理,未及時登記重要空白憑證匯總登記簿、分戶登記簿，或未及時在系統內登記，造成重要空白憑證賬實不符的。,3,直接責任人

246,前臺,中間業務,現金憑證管理,空白憑證交他人保管未執行交接手續，造成空白憑證賬實不符的。,3,直接責任人

247,前臺,中間業務,現金憑證管理,重要空白憑證丟失，賬實不符。,24,直接責任人

248,前臺,中間業務,現金憑證管理,普通柜員將代付款存入私開賬戶，將暫時不發放的款項存入自己私開賬戶。1次,12,柜員

249,前臺,中間業務,現金憑證管理,收現金不入帳或少入帳。,24,柜員

250,前臺,中間業務,現金憑證管理,代收取消交易不合規。1次,2,柜員

251,前臺,保險,網點管理人員履職-綜合管理,開辦網點不具備《保險兼業代理業務許可證》,12,對縣區郵政局/銀行分管局長/行長經濟處罰

252,前臺,保險,網點管理人員履職-綜合管理,除一、二、三類網點外，有其他郵政網點銷售銀行保險產品,12,網點私自開辦處罰網點負責人，上級要求處罰縣區郵政局分管局長

253,前臺,保險,網點管理人員履職-綜合管理,存在系統外出單現象。1次,8,柜員

254,前臺,保險,網點管理人員履職-綜合管理,代理保險業務人員未取得《保險代理從業人員資格證書》,5,柜員

255,前臺,保險,網點管理人員履職-綜合管理,有保險公司人員在營業機構向客戶宣傳和銷售保險產品。,4,網點負責人

256,前臺,保險,網點管理人員履職-綜合管理,對于各類保險產品宣傳不合規，自行印制保險產品宣傳單證,3,網點負責人

257,前臺,保險,網點管理人員履職-綜合管理,未按監管要懸掛《保險兼業代理業務許可證》，張貼《人身保險投保提示》。,5,網點負責人

258,前臺,保險,網點管理人員履職-綜合管理,網點未公布客戶投訴電話,2,網點負責人

259,前臺,保險,網點管理人員履職-綜合管理,網點未建立投訴登記簿,2,網點負責人

260,前臺,保險,網點管理人員履職-綜合管理,網點人員信息與實際人員信息不一致（網點已上交《柜員新增/修改/刪除通知單》）1個不符,1,縣行儲蓄系統柜員號管理人員

261,前臺,保險,權限管理,網點人員信息與實際人員信息不一致（網點未上交《柜員新增/修改/刪除通知單》）1個不符,1,網點負責人

262,前臺,保險,重要空白管理,單人領用重要空白憑證.1次,3,直接責任人

263,前臺,保險,重要空白管理,重要空白憑證保管不合規,3,直接責任人

264,前臺,保險,重要空白管理,未及時登記重要空白憑證匯總登記簿、分戶登記簿，或未及時在系統內登記，造成重要空白憑證賬實不符的。,3,直接責任人

265,前臺,保險,重要空白管理,空白憑證交他人保管未執行交接手續，造成空白憑證賬實不符的。,3,直接責任人

266,前臺,保險,重要空白管理,重要空白憑證丟失，賬實不符。,24,直接責任人

267,前臺,保險,重要空白管理,重要空白憑證跳號使用。1次,3,柜員

268,前臺,保險,重要空白管理,重要空白憑證丟失應急處理不當,4,網點負責人

269,前臺,保險,重要空白管理,重要空白憑證作廢處理不合規,2,直接責任人

270,前臺,保險,重要空白管理,因客觀原因作廢的憑證未加蓋“作廢”章戳的，每發現1張。,2,柜員

271,前臺,保險,重要空白管理,丟失、作廢重要空白憑證未及時登記,2,柜員

272,前臺,保險,重要空白管理,丟失、作廢重要空白憑證未在系統及時注銷,2,柜員

273,前臺,保險,重要空白管理,營業機構未建立代理保險業務臺帳,3,綜合柜員

274,前臺,保險,重要空白管理,保險臺帳登記不規范.少1項,1,柜員

275,前臺,保險,業務操作合規性,未建立并使用憑證使用、滿期給付、猶豫期退保等各類登記薄。少1項,3,綜合柜員

276,前臺,保險,業務操作合規性,未按要求指導客戶填寫投保單，未如實輸入客戶信息，及時整理、上繳客戶資料及單證,1,柜員

277,前臺,保險,業務操作合規性,違規代客戶填寫憑單、憑條、簽字、輸入密碼或辦理其他業務（客戶在場）。1個客戶,1,直接責任人

278,前臺,保險,業務操作合規性,違規代客戶辦理業務（客戶不在場）。1個客戶,4,經辦和授權人員

279,前臺,保險,業務操作合規性,投保人未在投保單應投保人確認欄中抄錄下列語句并簽名：“本人已閱讀保險條款、產品說明書和投保提示書，了解本產品的特點和保單利益的不確定性”。,1,柜員

280,前臺,保險,業務操作合規性,兌付到期保險資金未按規定處理,2,柜員

281,前臺,基金,網點管理人員履職-綜合管理,郵政代理開放式基金業務的營業網點未取得上級儲匯部門的開辦授權書。,12,對縣區郵政局/銀行分管局長/行長經濟處罰

282,前臺,基金,,基金銷售人員無資格證。,5,直接責任人

283,前臺,基金,網點管理人員履職-綜合管理,網點人員信息與實際人員信息不一致（網點已上交《柜員新增/修改/刪除通知單》）1個不符,1,縣行儲蓄系統柜員號管理人員

284,前臺,基金,權限管理,網點人員信息與實際人員信息不一致（網點未上交《柜員新增/修改/刪除通知單》）1個不符,1,網點負責人

285,前臺,基金,權限管理,未嚴格執行分級授權授信制度，一人掌握支行（局）長、綜合柜的權限。,6,網點負責人、綜合柜員、柜員

286,前臺,基金,憑證管理,未建立“重要空白憑證分類匯總登記簿”和“重要空白憑證分戶登記簿”、“作廢/丟失重要空白憑證登記簿”，,3,綜合柜員

287,前臺,基金,憑證管理,重要空白憑證丟失，賬實不符。,24,直接責任人

288,前臺,基金,憑證管理,未及時登記重要空白憑證匯總登記簿、分戶登記簿，或未及時在系統內登記，造成重要空白憑證賬實不符的。,3,直接責任人

289,前臺,基金,憑證管理,空白憑證交他人保管未執行交接手續，造成空白憑證賬實不符的。,3,直接責任人

290,前臺,基金,業務操作合規性,銷售基金業務的人員違規承諾收益或者承擔損失的行為。,5,柜員

291,前臺,基金,業務操作合規性,未讓購買人民幣理財產品或第一次購買基金產品的客戶填寫《客戶風險承受力評估報告》。,1,柜員

292,前臺,基金,業務操作合規性,無開戶登記簿、銷戶登記簿、掛失登記簿。少1項,3,綜合柜員

293,前臺,基金,業務操作合規性,綜合柜員未打印T-1日“基金業務交易列表”和“基金業務確認成功/不成功/部分成功交易列表”留存,2,綜合柜員

294,前臺,基金,業務操作合規性,日終柜員、綜合柜員未進行憑證日結、打印軋賬單，軋賬單未加蓋日戳及柜員或綜合柜員名章。,1,綜合柜員、柜員

295,前臺,國債,網點管理人員履職-綜合管理,未及時登記重要空白憑證匯總登記簿、分戶登記簿，或未及時在系統內登記，造成重要空白憑證賬實不符的。,3,直接責任人

296,前臺,國債,現金憑證管理,空白憑證交他人保管未執行交接手續，造成空白憑證賬實不符的。,3,直接責任人

297,前臺,國債,現金憑證管理,重要空白憑證丟失，賬實不符。,24,直接責任人

298,前臺,國債,業務操作合規性,網點無開戶登記簿、銷戶登記簿、掛失登記簿。,3,綜合柜員

299,前臺,國債,業務操作合規性,普柜未每日日初打印“交易提示信息表”，,1,柜員

300,前臺,理財,網點管理人員履職-綜合管理,網點未經上級授權開辦理財類業務。,12,對縣區郵政局/銀行分管局長/行長經濟處罰

301,前臺,理財,網點管理人員履職-綜合管理,銷售人員無資質。,5,柜員

302,前臺,理財,業務操作合規性,個人客戶簽訂理財合同之前，網點理財經理未對客戶進行風險提示，未要求客戶填寫《客戶風險承受能力評估報告》。,1,柜員

303,前臺,理財,業務操作合規性,個人客戶在開戶、銷戶、認購、提前贖回、追加投資變更/分紅方式變更、終止投資、撤單、客戶查詢、資金賬號變更、資金賬號加辦、理財類交易賬戶解掛失、掛失補發、密碼重置等業務時非客戶本人親自辦理。,2,柜員

304,前臺,安防,人員規范,未按規定時間開啟監控錄像，擅自在營業時間內關閉監控錄像的，或擅自刪除部分監控錄像內容的。,2,網點負責人

305,前臺,安防,人員規范,營業人員未熟練掌握防搶、防盜、防火等應急預案；,4,直接責任人

306,前臺,安防,人員規范,未嚴格執行非本室人員出入登記審批制度。,1,網點負責人

307,前臺,安防,人員規范,接、送款未雙人持械護送（未交安保公司）,3,直接責任人

308,前臺,安防,人員規范,斂送款車輛不符合要求（未交安保公司）,4,對縣區郵政局/銀行分管局長/行長經濟處罰

309,前臺,安防,物防設施,網點未安裝聯動防尾隨門，防彈玻璃、110報警器等安防設施。未按要求配備狼牙棒等防衛器械及滅火器等消防器械。少1項,2,若網點已上報的，對縣區綜合管理部或承擔相應職責部門負責人處罰，若網點未上報，對網點負責人處罰

310,前臺,安防,物防設施,安防設施損壞，不能正常使用；消防器械不達標，超出有效期限，未及時檢查更換。,2,若網點已上報的，對縣區綜合管理部或承擔相應職責部門負責人處罰，若網點未上報，對網點負責人處罰

311,前臺,安防,物防設施,存在網點重要場地（現金區、匯兌臺席、公司低柜、理財區）未在電視監控范圍內；監控資料保存期限達不到不少于31天的要求，錄像資料不清晰。,2,若網點已上報的，對縣區綜合管理部或承擔相應職責部門負責人處罰，若網點未上報，對網點負責人處罰

312,前臺,公司,網點管理人員履職-綜合管理,公司業務從業人員未取得從業資格證書。,5,直接責任人

313,前臺,公司,網點管理人員履職-綜合管理,公司客戶經理協助客戶違規辦理公司業務。1戶,4,公司客戶經理

314,前臺,公司,網點管理人員履職-綜合管理,營業人員代客戶填寫銀行承兌匯票。1戶,4,柜員

315,前臺,公司,網點管理人員履職-綜合管理,營業員代客戶保管已購買啟用的重要空白憑證。1張,4,柜員

316,前臺,公司,網點管理人員履職-綜合管理,營業機構未按照規定嚴格執行大額現金支付登記備案制度。,1,柜員

317,前臺,公司,網點管理人員履職-綜合管理,與儲蓄系統繳撥款手續未按照規定執行。,1,柜員

318,前臺,公司,網點管理人員履職-綜合管理,營業機構長短款的處理未按照規定執行。1次,4,網點負責人、綜合柜員、柜員

319,前臺,公司,網點管理人員履職-綜合管理,尾箱的管理和使用未按照規定執行。（不論數量）,4,綜合柜員

320,前臺,公司,網點管理人員履職-綜合管理,未按照規定留存客戶身份證復印件，未按照規定進行聯網核查。1戶,2,柜員

321,前臺,公司,網點管理人員履職-綜合管理,營業機構日終處理未按照規定執行。1次,1,綜合柜員、柜員

322,前臺,公司,網點管理人員履職-綜合管理,業務收費未按照規定執行。1次,2,柜員

323,前臺,公司,網點管理人員履職-綜合管理,相關登記簿不齊全,3,綜合柜員

324,前臺,公司,網點管理人員履職-綜合管理,登記簿登記不合規。,1,柜員

325,前臺,公司,權限管理,網點人員信息與實際人員信息不一致（網點已上交《柜員新增/修改/刪除通知單》）1個不符,1,縣行儲蓄系統柜員號管理人員

326,前臺,公司,權限管理,網點人員信息與實際人員信息不一致（網點未上交《柜員新增/修改/刪除通知單》）1個不符,1,網點負責人

327,前臺,公司,權限管理,換崗.離崗人員未辦理交接手續。,2,直接責任人

328,前臺,公司,權限管理,換崗.離崗人員交接手續不合規,1,直接責任人

329,前臺,公司,權限管理,柜員未定期修改密碼,2,直接責任人

330,前臺,公司,權限管理,存在用他人柜員號進入系統辦理業務現象,4,直接責任人

331,前臺,公司,權限管理,存在不合理兼職,4,網點負責人

332,前臺,公司,權限管理,未建立轉授權登記簿,3,綜合柜員

333,前臺,公司,權限管理,轉授權未在登記簿登記,3,綜合柜員

334,前臺,公司,權限管理,轉授權不合規,4,直接責任人

335,前臺,公司,權限管理,未嚴格按照對公管理辦法規定操作與授權相分離。,4,網點負責人

336,前臺,公司,權限管理,辦理電子驗印業務時，其他營業員代替被授權的操作人員辦理建庫、驗印、復核等相關交易。,2,柜員

337,前臺,公司,權限管理,柜員臨時離柜未按照規定臨時簽退或鎖屏，現金、憑證、章戳未按照規定妥善保管。1次,2,柜員

338,前臺,公司,重要物品管理和交接,業務專用印章（除結算專用章、同城清算專用章外）上刻制的名稱與《金融許可證》記載的機構名稱不一致,4,綜合業務部或綜合管理部負責人

339,前臺,公司,重要物品管理和交接,未建立《印章保管使用登記薄》,3,綜合柜員

340,前臺,公司,重要物品管理和交接,未按規定進行印章的啟用、使用及交接等登記,2,直接責任人

341,前臺,公司,重要物品管理和交接,對公業務專用章未由專人保管,2,網點負責人

342,前臺,,,印、壓（押）、證未做到三分管。,4,網點負責人

343,前臺,公司,重要物品管理和交接,未按規定權限管理使用印章,2,直接責任人

344,前臺,公司,重要物品管理和交接,印鑒卡實物數量與電子驗印系統內數量不一致,1,綜合柜員

345,前臺,公司,重要物品管理和交接,印鑒卡實物數與電子驗印系統登記內容不相符,1,綜合柜員

346,前臺,公司,重要物品管理和交接,客戶印鑒的預留、變更、掛失不符合印鑒管理辦法。,2,直接責任人

347,前臺,公司,重要物品管理和交接,客戶預留印鑒卡上要素填寫、簽章不齊全，不符合規定,1,柜員

348,前臺,公司,重要物品管理和交接,印鑒卡未指定專人保管,2,網點負責人

349,前臺,公司,重要物品管理和交接,印鑒卡未入保險柜保管,2,直接責任人

350,前臺,公司,重要物品管理和交接,變更、作廢、交接、調閱未按規定辦理,1,直接責任人

351,前臺,公司,重要物品管理和交接,有關印鑒卡的掛失、補辦等特殊業務手續不齊全,2,柜員

352,前臺,公司,重要物品管理和交接,對公業務專用章未按照“誰保管、誰使用、誰負責”的原則保管和使用,1,直接責任人

353,前臺,公司,重要物品管理和交接,印章使用未按照規定進行管理，存在預蓋印章的現象。,4,柜員

354,前臺,公司,重要物品管理和交接,歸還給客戶的單證和物品未按照規定及時登記“憑證（資料）交接登記簿”，明確雙方責任。,1,柜員

355,前臺,公司,重要物品管理和交接,未按照規定審核預留印鑒，未按照規定在電子驗印系統中采集和建庫。,1,柜員

356,前臺,公司,現金憑證管理,現金賬實不符（10元以上長短款）。1次,6,直接責任人

357,前臺,公司,現金憑證管理,重要空白憑證丟失，賬實不符。,24,直接責任人

358,前臺,公司,現金憑證管理,未及時登記重要空白憑證匯總登記簿、分戶登記簿，或未及時在系統內登記，造成重要空白憑證賬實不符的。,3,直接責任人

359,前臺,公司,現金憑證管理,空白憑證交他人保管未執行交接手續，造成空白憑證賬實不符的。,3,直接責任人

360,前臺,公司,現金憑證管理,與儲蓄業務的現金調入調出單、繳撥款單章戳不齊全，與網點軋賬單核對不相符；,1,柜員

361,前臺,公司,現金憑證管理,重要空白憑證的出售未要求客戶簽字確認或簽字人非有權人。1次,2,柜員

362,前臺,公司,現金憑證管理,重要空白憑證出售漏蓋單位預留印鑒。1次,3,柜員

363,前臺,公司,現金憑證管理,重要空白憑證跳號出售。1張,3,柜員

364,前臺,公司,現金憑證管理,銷戶收回或作廢的空白憑證未按規定登記、上繳事后。（不論數量）,2,柜員

365,前臺,公司,現金憑證管理,銷戶收回或作廢的空白憑證未收回的客戶單證未按要求讓用戶提供免責聲明.1戶,2,柜員

366,前臺,公司,現金憑證管理,存在空白憑證（如電匯憑證等）上預留印鑒.1張,4,柜員

367,前臺,公司,現金憑證管理,內部付款憑證未納入重要空白憑證管理范圍,4,縣區公司會計主管

368,前臺,公司,現金憑證管理,重要空白憑證的請領、保管、發放、交接不符合規定,3,直接責任人

369,前臺,,現金憑證管理,柜員丟失、作廢重要單證未按照規定執行。,2,直接責任人

370,前臺,公司,現金憑證管理,會計、臨柜人員辦理資金劃轉使用的空白憑證未及時進行銷號,3,柜員

371,前臺,公司,現金憑證管理,特種轉賬借方憑證、特種轉賬貸方憑證和內部轉賬憑證的保管和使用不符合規定,3,直接責任人

372,前臺,公司,現金憑證管理,手工銷號使用特種轉賬憑證不符合規定,3,直接責任人

373,前臺,公司,現金憑證管理,對公客戶提取現金，現金審批人員未嚴格審查，超出現金使用范圍。,1,柜員

374,前臺,公司,現金憑證管理,未嚴格執行《支付結算辦法》，對劃回的款項不及時入收款人的賬。,4,柜員

375,前臺,公司,現金憑證管理,對劃回的款項進行資金截留、挪用,12,柜員

376,前臺,公司,現金憑證管理,現金存款取消或更正交易時未由業務主管授權并眼同經辦柜員重新辦理正確交易。1次,4,綜合柜員

377,前臺,公司,現金憑證管理,個人現金電匯退回處理不符合規定。1次,2,柜員

378,前臺,公司,現金憑證管理,賬戶現金支取不符合企業賬戶現金支付管理的規定。1次,4,柜員

379,前臺,公司,現金憑證管理,大額現金取款業務，未嚴格執行大額現金支付備案制度；大額現金取款未按規定金額范圍進行授權。1次,2,柜員

380,前臺,公司,現金憑證管理,未按照現金管理條例規定范圍支取現金。1次,2,柜員

381,前臺,公司,現金憑證管理,收款人為個人的取款業務，未審查其有效身份證件，未在支票背面“收款人簽章”處注明有效身份證件名稱、號碼及發證機關。1次,1,柜員

382,前臺,公司,現金憑證管理,單位賬戶向個人賬戶的大額支付資金用途不合理。1次,2,柜員

383,前臺,公司,現金憑證管理,大額及可疑支付業務未及時識別并進行報送。1次,2,柜員

384,前臺,公司,現金憑證管理,受理超過提示付款期限的銀行匯票。1次,2,柜員

385,前臺,公司,現金憑證管理,現金電匯業務未按照規定辦理。1次,1,柜員

386,前臺,公司,業務操作合規性-資金匯劃,存在隨意調整客戶賬和內部賬戶的情況。1戶,12,經辦人和授權人

387,前臺,公司,業務操作合規性-資金匯劃,存在柜員代客戶辦理匯款匯出業務的情況。1次,4,柜員

388,前臺,公司,業務操作合規性-資金匯劃,大額匯劃業務未按規定復核、授權、審批。1筆,4,綜合柜員

389,前臺,公司,業務操作合規性-資金匯劃,公司業務大額匯劃未按規定查詢查復。1戶,4,柜員

390,前臺,公司,業務操作合規性-資金匯劃,異常往賬的處理不規范；來賬入賬不正確。1戶,2,柜員

391,前臺,公司,業務操作合規性-資金匯劃,對于“掛賬”的來賬憑證，未及時查明原因確認后再入客戶賬或退匯。1戶,2,柜員

392,前臺,公司,業務操作合規性-資金匯劃,大額資金匯劃未進行客戶識別（查驗身份信息）.1戶,2,柜員

393,前臺,公司,業務操作合規性-資金匯劃,公司業務票據未按規定審驗。1筆,4,柜員

394,前臺,公司,業務操作合規性-票據,對收到的支票未按時提出交換，截留積壓。1筆,4,票據清算員

395,前臺,公司,業務操作合規性-票據,未按照規定對憑證的真偽及憑證要素進行審核。1筆,2,票據清算員

396,前臺,公司,業務操作合規性-票據,同城票據交換提入、提出未按照規定執行。,1,票據清算員

397,前臺,公司,業務操作合規性-票據,票據清算員的實際軋差金額未按照規定和人行清單核對一致。,4,票據清算員

398,前臺,公司,業務操作合規性-票據,退票處理未按照規定執行。,1,票據清算員

399,前臺,公司,業務操作合規性-票據,清分機模式下，提出支票打碼未按照規定規范執行。,1,票據清算員

400,前臺,公司,業務操作合規性-票據,其他轉賬業務操作未按照規定執行。,2,票據清算員

401,前臺,公司,業務操作合規性-票據,代外系統付款未按照規定執行。,1,票據清算員

402,前臺,公司,業務操作合規性-票據,結算機具未按照規定由專人保管、使用、登記。,1,網點負責人

403,前臺,公司,業務操作合規性-票據,轉貼現檔案不齊全。,1,直接責任人

404,前臺,公司,業務操作合規性-票據,匯票資金的匯劃不合規。,4,柜員

405,前臺,公司,業務操作合規性-票據,受理的票據背書用章不符合要求。導致收回資金困難,8,直接責任人

406,前臺,公司,業務操作合規性-票據,受理的票據背書不符合規定。導致收回資金困難,8,直接責任人

407,前臺,公司,業務操作合規性-票據,買入的匯票不符合規定。導致收回資金困難,8,直接責任人

408,前臺,公司,業務操作合規性-票據,交易客戶不符合相關要求。,4,直接責任人

409,前臺,公司,業務操作合規性-票據,轉賣前操作程序不合規。,1,直接責任人

410,前臺,公司,業務操作合規性-票據,轉賣后處理管理不合規。,1,直接責任人

411,前臺,公司,業務操作合規性-票據,賣出回購到期劃款、取票及還票處理不合規。,2,直接責任人

412,前臺,公司,業務操作合規性-票據,歸檔處理不合規。,1,柜員

413,前臺,公司,業務操作合規性-票據,存在電子驗印強制通過的，無雙人折角驗印，業務主管核實簽字,2,直接責任人

414,前臺,公司,業務操作合規性-票據,持票人為個人的大額可疑款項、超過額度或在審查中認為有疑點的支票無核實記錄；,8,柜員

415,前臺,公司,業務操作合規性-票據,是否有代客戶簽發支票、填寫進賬單的情況；,6,柜員

416,前臺,公司,業務操作合規性-票據,是否有支票不記賬就簽回單等逆流程操作；,6,柜員

417,前臺,公司,業務操作合規性-票據,與票交員的交接是否有登記，是否在監控下進行；,2,票據清算員

418,前臺,公司,業務操作合規性-開銷戶管理,公司客戶開銷戶手續不規范。,2,柜員

419,前臺,公司,業務操作合規性-開銷戶管理,客戶經理未按照規定認真履行開戶調查職責。,2,客戶經理

420,前臺,公司,業務操作合規性-開銷戶管理,客戶開立賬戶提供的開戶證明不真實；,1,柜員

421,前臺,公司,業務操作合規性-開銷戶管理,開戶資料不齊全。少1項,1,對網點經辦人和會計審批人員同時積分

422,前臺,公司,業務操作合規性-開銷戶管理,開戶申請書上預留印鑒不完整。少1項,1,柜員

423,前臺,公司,業務操作合規性-開銷戶管理,辦理開戶手續的人員非企業法定代表人或其授權人.1次,2,

424,前臺,公司,業務操作合規性-開銷戶管理,離柜辦理開戶手續的情況.1次,6,柜員

425,前臺,公司,業務操作合規性-開銷戶管理,代辦開戶未按規定進行授權.1次,1,柜員

426,前臺,公司,業務操作合規性-開銷戶管理,開戶前未對企業法人、代理人身份進行聯網核查.1次,1,柜員

427,前臺,公司,業務操作合規性-開銷戶管理,存在銀行內部違規調閱、復印和使用開戶資料.1戶,4,直接責任人

428,前臺,公司,業務操作合規性-開銷戶管理,通過與人行人民幣銀行結算賬戶管理系統核對，查看賬戶數量、性質及其他信息不相符.1戶,1,柜員

429,前臺,公司,業務操作合規性-開銷戶管理,核準類賬戶未依據人行開戶許可證開立，備案類賬戶未在規定時間內向人行報備，正式啟用賬戶不符合人行規定時間.1次,1,直接責任人

430,前臺,公司,業務操作合規性-開銷戶管理,賬戶生效前存在出售重要空白憑證或其他付款憑證的行為.1次,4,柜員

431,前臺,公司,業務操作合規性-開銷戶管理,賬戶性質與使用的會計科目及選擇的利率不正確。1戶,2,會計審批人員

432,前臺,公司,業務操作合規性-開銷戶管理,賬戶銷戶時未在電子驗印系統、人行系統同時操作,2,柜員

433,前臺,公司,業務操作合規性-開銷戶管理,撤銷基本戶時，未交回開戶許可證,2,綜合柜員

434,前臺,公司,業務操作合規性-開銷戶管理,驗資賬戶資金的轉入和轉出不否符合規定.1戶,2,直接責任人

435,前臺,公司,業務操作合規性-開銷戶管理,存在虛開驗資證明的情況；,8,直接責任人

436,前臺,公司,業務操作合規性-開銷戶管理,財政社保類存款賬戶的開立并不合理，資金性質與相關賬戶性質不匹配。,1,柜員

437,前臺,公司,業務操作合規性-開銷戶管理,單位賬戶變更未經有權人辦理，申請審批手續不齊全；,2,授權人

438,前臺,公司,業務操作合規性-開銷戶管理,臨時賬戶的展期未及時向人行報批,1,柜員

439,前臺,公司,業務操作合規性-開銷戶管理,定期存款的銷戶或提前支取存在直接提取現金現象；,2,柜員

440,前臺,公司,業務操作合規性-開銷戶管理,結算賬戶變更及銷戶未及時向人行報批或報備。,4,柜員

441,前臺,公司,業務操作合規性-轉賬管理,代儲蓄結算、其他轉賬業務處理不符合規定；,2,柜員

442,前臺,公司,業務操作合規性-轉賬管理,內部戶對外付款未按規定驗印，憑證章戳加蓋不齊全。1戶,1,柜員

443,前臺,公司,業務操作合規性-轉賬管理,其他轉賬業務未執行嚴格的審批授權。1次,2,授權人

444,前臺,公司,業務操作合規性-特殊業務,客戶賬戶特殊處理業務（如賬戶凍結、扣劃、定期存單掛失、印鑒卡掛失、解掛、更換、客戶持有的空白票據掛失等）未嚴格按規定執行。,2,直接責任人

445,前臺,公司,業務操作合規性-特殊業務,未經批準擅自對客戶賬戶進行止付，或應客戶的要求辦理止付的。1筆,8,綜合柜員、柜員

446,前臺,公司,業務操作合規性-特殊業務,存單（開戶證實書、定期存單）掛失未按照規定辦理。1筆,4,柜員

447,前臺,公司,業務操作合規性-特殊業務,允許掛失的票據（支票、本票）掛失、解掛失未按照規定按規定辦理。1筆,4,柜員

448,前臺,公司,業務操作合規性-網銀管理,網上銀行業務的開通和取消、賬戶授權、鎖定及解鎖網上銀行資格、增加及刪除相關賬戶、密碼重置等業務非企業法定代表人或其授權人辦理，授權辦理的材料不齊全；,1,柜員

449,前臺,公司,業務操作合規性-網銀管理,存在客戶經理代理客戶辦理開通企業網銀手續、領取密碼信封函及UKEY證書的情況；,2,客戶經理

450,前臺,公司,業務操作合規性-網銀管理,經辦人員未按要求審核申請資料；,2,柜員

451,前臺,公司,業務操作合規性-網銀管理,UKEY證書的制作未遵循“先申請后審批，先審批后制證”程序,1,制證員

452,前臺,公司,業務操作合規性-網銀管理,制證員及制證審核員未按規定保管UKEY,2,制證員

453,前臺,公司,業務操作合規性-網銀管理,存在代人制證現象,4,制證員

454,前臺,公司,業務操作合規性-網銀管理,企業網上銀行轉賬業務不符合反洗錢規定；,2,直接責任人

455,前臺,公司,業務操作合規性-網銀管理,落地業務查詢、處理不及時，未及時電話聯系客戶確認交易的真實性。,4,直接責任人

456,前臺,公司,業務操作合規性-網銀管理,網銀客戶數字證書發放時未登記入冊，未做到嚴格審核客戶領取人身份，要求客戶簽收。,1,柜員

457,前臺,公司,業務操作合規性-網銀管理,各機構辦理企業網上銀行業務未貫徹雙人管理換人復核或重要交易主管授權的原則。,1,網點負責人

458,前臺,公司,業務操作合規性-網銀管理,未做到網點經辦人員的證書和審核人員的證書由不同人持有。,1,網點負責人

459,前臺,公司,業務操作合規性-網銀管理,企業客戶簽約加辦網銀時填寫的有關資料未與其開戶資料一起存檔保存，須加蓋行內公章或柜員個人名章的，未加蓋齊全。,2,柜員

460,前臺,公司,業務操作合規性-網銀管理,客戶領取數字證書未在《客戶證書領取登記簿》上逐筆簽收。,1,柜員

461,前臺,公司,業務操作合規性-網銀管理,密碼信封與數字證書未分開存放。,1,柜員

462,前臺,公司,業務操作合規性-網銀管理,用于存儲客戶端數字證書的USBKey未作為重要空白憑證管理。,2,網點負責人

463,前臺,公司,業務操作合規性-網銀管理,柜面受理客戶經理代辦業務時，未向客戶進行電話核實、記錄核實內容并留檔。,1,柜員

464,前臺,公司,業務操作合規性-對賬管理,未按要求與單位客戶進行對賬。1戶,1,柜員

465,前臺,公司,業務操作合規性-對賬管理,對賬工作未由專人負責，實施人員與賬務核算人員未分離,2,網點負責人

466,前臺,公司,業務操作合規性-對賬管理,對于按規定必須上門對賬的客戶未雙人上門對賬；,2,柜員

467,前臺,公司,業務操作合規性-對賬管理,未與客戶簽訂對賬服務協議；,1,柜員

468,前臺,公司,業務操作合規性-對賬管理,未按與客戶協定的對賬頻次打印對賬單，且對賬的時間和范圍不符合要求；,1,柜員

469,前臺,公司,業務操作合規性-對賬管理,對賬過程中發現的異常問題及錯賬調整未按規定及時處理；,2,柜員

470,前臺,公司,業務操作合規性-對賬管理,未利用P/E平臺系統中的對賬登記簿查詢對賬情況，并與實際情況進行核對；,1,柜員

471,前臺,公司,業務操作合規性-對賬管理,未收回對賬回執或對賬回執有瑕疵的未統一組織重新對賬；,1,網點負責人

472,前臺,公司,業務操作合規性-對賬管理,若采用外包對賬方式，未與承包公司簽訂保密協議；,4,縣區行綜合業務部負責人

473,前臺,公司,業務操作合規性-對賬管理,對賬資料的保管不符合規定。,1,綜合柜員

474,后臺,事后監督,綜合管理,公司業務拆包區域未配備監控設備,4,若會計部未提出書面申請，對會計部負責人處罰，若會計部已申請，對辦公室（安保部）或承擔相應職責部門負責人處罰

475,后臺,事后監督,綜合管理,未按規定及時調整監督人員與監督機構的對應關系,2,事后監督主管

476,后臺,事后監督,綜合管理,業務監督時限不符合時限,2,事后監督

477,后臺,事后監督,權限管理,人員配備不符合規定,4,對綜合管理部相關人員處罰

478,后臺,事后監督,權限管理,使用他人工號進行業務監督,4,事后監督

479,后臺,事后監督,權限管理,柜員信息不準確真實，系統內人員未及時調整。1個,2,對綜合業務部或相應職責部門系統柜員號管理人員處罰

480,后臺,事后監督,重要物品的交接和管理,公司業務交接未在監控區域。（不論次數）,2,交接人員

481,后臺,事后監督,重要物品的交接和管理,業務交接未進行登記,2,公司業務稽核

482,后臺,事后監督,儲蓄事后監督,起督金額以上的基本交易未按要求進行審核監督；（每10筆積1分，不足10筆按10筆計算，最高5分）,1,事后監督

483,后臺,事后監督,儲蓄事后監督,網點特殊業務未做到逐筆認真審核監督（每5筆積1分，不足5筆按5筆計算，最高6分）,1,事后監督

484,后臺,事后監督,儲蓄事后監督,大額特殊業務是否嚴格執行核保制度，并登記核保登記簿，記錄核保情況,2,大額核保人員

485,后臺,事后監督,儲蓄事后監督,大額、可疑交易未進行分析審核落實，未嚴格執行可疑交易報告制度,2,監督組長

486,后臺,事后監督,儲蓄事后監督,網點差錯未及時下發差錯通知（每5筆積1分，不足5筆按5筆計算，最高6分）,1,事后監督

487,后臺,事后監督,儲蓄事后監督,下發差錯通知，因事后監督原因未在時限要求內落實核銷（每5筆積1分，不足5筆按5筆計算，最高6分）,1,事后監督

488,后臺,事后監督,儲蓄事后監督,事后監督人員擅自代替柜員改差錯。1筆,2,事后監督

489,后臺,事后監督,儲蓄事后監督,未嚴格執行違規積分管理辦法.1次,1,事后監督

490,后臺,事后監督,儲蓄事后監督,監督審核后業務檔案未按要求整理裝訂，統一歸檔管理。（不論數量）,2,事后監督

491,后臺,事后監督,理財類業務事后監督,網點未上報個人理財或基金或國債業務報表及原始憑證（少1種）,3,事后監督組長

492,后臺,事后監督,理財類業務事后監督,未認真審核監督網點上報個人理財、基金、國債業務報表及原始憑證。（每10筆積1分，不足10筆按10筆計算，最高5分）,1,事后監督

493,后臺,事后監督,理財類業務事后監督,未對網點“重要空白憑證”的情況進行有效監督。1次,2,事后監督

494,后臺,事后監督,理財類業務事后監督,未對網點特殊業務做到逐筆認真審核監督（每5筆積1分，不足5筆按5筆計算，最高6分）,1,事后監督

495,后臺,事后監督,理財類業務事后監督,發現差錯未及時下發差錯通知；未及時督促網點完成整改回復工作；發現可疑交易未及時上報（每5筆積1分，不足5筆按5筆計算，最高6分）,1,事后監督

496,后臺,事后監督,理財類業務事后監督,檢查后的報表與憑證未裝訂統一歸檔管理。（不論數量）,2,事后監督

497,后臺,事后監督,保險業務事后監督,網點未報送新保承保的保單、投保提示、身份證復印件、風險評估報告（少1種）,1,事后監督組長

498,后臺,事后監督,保險業務事后監督,未認真審核監督網點報送新保承保的保單、投保提示、身份證復印件、風險評估報告（每10筆積1分，不足10筆按10筆計算，最高5分）,1,事后監督

499,后臺,事后監督,保險業務事后監督,與各保險公司交接新保承保及退保資料無記錄，交接手續不齊全.1次,3,事后監督

500,后臺,事后監督,公司業務會計稽核,稽核人員未按會計稽核時限要求完成公司業務稽核工作；（不論天數）,2,公司業務稽核

501,后臺,事后監督,公司業務會計稽核,稽核人員存在應發現而未發現的差錯。（每10筆積1分，不足10筆按10筆計算，最高5分）,1,公司業務稽核

502,后臺,事后監督,公司業務會計稽核,發現差錯未及時下發差錯通知（每5筆積1分，不足5筆按5筆計算，最高6分）,1,公司業務稽核

503,后臺,事后監督,公司業務會計稽核,未按規定妥善保管公司業務檔案，查閱檔案無相關審批及借閱手續（不論數量）,2,公司業務稽核

504,后臺,金庫管理、出納、會計、憑證管理,綜合管理,出納、會計人員不具備相應從業資格,5,直接責任人

505,后臺,金庫管理、出納、會計、憑證管理,綜合管理,出納、會計、單證人員未按規定進行崗位輪換,4,對綜合管理部或承擔相應職責部門人員處罰

506,后臺,,,出納、會計、單證人員崗位輪換，手續不符合規定.1次,2,直接責任人

507,后臺,金庫管理、出納、會計、憑證管理,綜合管理,未建立標準金庫，金庫監控有盲點。安防設施不齊全。1項,2,對縣（區）郵政局分管局長處罰

508,后臺,金庫管理、出納、會計、憑證管理,綜合管理,未嚴格執行金庫值守制度，值守人員不熟悉應急預案和防衛器械的使用。1項,4,金庫值守人員

509,后臺,金庫管理、出納、會計、憑證管理,綜合管理,金庫未按要求配備防盜、防搶、防火、防潮、防鼠、防蛀等必要防護設施。少1項,4,對縣（區）郵政局辦公室負責人處罰

510,后臺,金庫管理、出納、會計、憑證管理,權限管理,未按規定配備會計、出納、憑證管理等人員。少1人,4,對綜合管理部相關人員積分處罰

511,后臺,金庫管理、出納、會計、憑證管理,權限管理,各崗位人員存在不合理兼職。每1組,4,對綜合業務部或承擔相應職責部門負責人處罰

512,后臺,金庫管理、出納、會計、憑證管理,權限管理,使用他人工號辦理業務,4,直接責任人

513,后臺,金庫管理、出納、會計、憑證管理,權限管理,柜員信息不準確真實，系統內人員調整不及時。1人,1