精品文檔-下載后可編輯年《證券投資顧問業(yè)務(wù)》真題選題卷32022年《證券投資顧問業(yè)務(wù)》真題選題卷3

單選題（共120題，共120分）

1.某一時(shí)刻黃金的現(xiàn)貨價(jià)格是每盎司1200美元，1年期的市場無風(fēng)險(xiǎn)利率是6%，黃金的持有收益率是2%，現(xiàn)有人愿意提供黃金儲(chǔ)藏和保險(xiǎn)的義務(wù)，那么在持有成本法（單利）下，1年期黃金的遠(yuǎn)期理論價(jià)格應(yīng)該為（）美元。

A.1248

B.1224

C.1272

D.1152

2.證券投資顧問服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定，自簽訂協(xié)議之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，客戶可以書面通知方式提出解除協(xié)議。

A.20

B.3

C.5

D.10

3.根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》規(guī)定，證券公司通過廣播.電視.網(wǎng)絡(luò)等對(duì)投資顧問業(yè)務(wù)進(jìn)行廣告宣傳，應(yīng)當(dāng)提前（）個(gè)工作日?qǐng)?bào)住所地.媒體所在地證監(jiān)局備案。

A.3

B.5

C.7

D.10

4.財(cái)務(wù)自由度越接近或者大于（），表明理財(cái)收入已基本能夠覆蓋生活支出，則財(cái)務(wù)自由度就越高。

A.0

B.0.1

C.0.5

D.1

5.甲公司正在編制下一年度的生產(chǎn)預(yù)算，期末產(chǎn)品存貨按照下季度銷量的10%安排，預(yù)計(jì)一季度和二季度的銷量分別為180件和220件，一季度的預(yù)計(jì)生產(chǎn)量是（）件。

A.176

B.220

C.192

D.184

6.某項(xiàng)目在5年建設(shè)期內(nèi)每年年初向銀行借款l00萬元，借款年利率為10％，請(qǐng)問這筆借款的現(xiàn)值是（）萬元。

A.397.63

B.416.99

C.441.62

D.481.19

7.假設(shè)王先生有一筆5年后到期的200萬元借款，年利率10％，則王先生每年年末需要存入（）萬元用于5年后到期償還的貸款。

A.50

B.36.36

C.32.76

D.40

8.投資者將500萬元投資于年息8%，為期4年的債券（按年復(fù)利息計(jì)息，到期一次還本付息），此項(xiàng)投資終值最接近（）萬元。

A.680.24

B.650.82

C.780.68

D.860.42

9.下列關(guān)于戰(zhàn)略性投資策略的說法中，正確的是（）。

A.常見的戰(zhàn)略性投資策略包括買入持有策略.固定比例策略和投資組合保險(xiǎn)策略

B.戰(zhàn)略性投資策略和戰(zhàn)術(shù)性投資策略的劃分是基于投資品種不同

C.戰(zhàn)略性投資策略是基于對(duì)市場前景預(yù)測(cè)的短期主動(dòng)型投資策略

D.戰(zhàn)略性投資策略不會(huì)在短期內(nèi)輕易變動(dòng)

10.按照《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的要求，證券公司證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立客戶回訪機(jī)制，明確客戶回訪的程序內(nèi)容和要求，并（）。

A.成立專門的委員會(huì)

B.指定專門人員獨(dú)立實(shí)施

C.指定多部門分別獨(dú)立實(shí)施

D.指定多部門共同實(shí)施

11.債項(xiàng)評(píng)級(jí)是對(duì)（）的特定風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行計(jì)量和評(píng)價(jià)，以反映客戶違約后的債項(xiàng)損失大小。

A.公司評(píng)級(jí)

B.交易本身

C.信用狀況

D.償債能力

12.下列能夠比較準(zhǔn)確地解釋趨勢(shì)線被突破后的股價(jià)走勢(shì)的是（）。

A.股價(jià)會(huì)上升

B.股價(jià)的走勢(shì)將反轉(zhuǎn)

C.股價(jià)會(huì)下降

D.股價(jià)的走勢(shì)將加速

13.產(chǎn)品沒有或者缺少相近的替代品是（）市場的特點(diǎn)。

A.寡頭壟斷

B.完全競爭

C.完全壟斷

D.壟斷競爭

14.風(fēng)險(xiǎn)中性定價(jià)理論的核心思想是（）。

A.假設(shè)金融市場中的每個(gè)參與者都是風(fēng)險(xiǎn)中立者

B.假設(shè)金融市場中的金融產(chǎn)品都是低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

C.假設(shè)投資者所持有的金融資產(chǎn)是高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)

D.假設(shè)投資者所持有的金融資產(chǎn)是無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)

15.在宏觀經(jīng)濟(jì)分析中，屬于經(jīng)濟(jì)先行性指標(biāo)的是（）。

A.失業(yè)率

B.利率

C.GDP

D.庫存量

16.道氏理論認(rèn)為涵蓋一切信息的是（）。

A.收盤價(jià)

B.平均價(jià)格

C.開盤價(jià)

D.最高價(jià)

17.下列關(guān)于現(xiàn)金預(yù)算的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.現(xiàn)金預(yù)算是幫助客戶達(dá)到短期財(cái)務(wù)目標(biāo)的需要

B.預(yù)算不必與個(gè)人的生活方式.家庭狀況及價(jià)值觀相一致

C.合理的現(xiàn)金預(yù)算是實(shí)現(xiàn)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)

D.用一定的時(shí)間去評(píng)估現(xiàn)有的財(cái)務(wù)狀況.支出模式及目標(biāo)，會(huì)得到一項(xiàng)比較實(shí)際的預(yù)算

18.波浪理論考慮的最為重要的因素是（）。

A.形態(tài)

B.比例

C.時(shí)間

D.規(guī)模

19.下列關(guān)于MACD應(yīng)用法則的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.以D①F和DEA的取值和這兩者之間的相對(duì)取值對(duì)行情進(jìn)行預(yù)測(cè)

B.D①F和DEA均為正值時(shí)，D①F向上突破DEA是買入信號(hào)

C.D①F和DEA均為負(fù)值時(shí)，D①F向下突破DEA是賣出信號(hào)

D.當(dāng)D①F向上突破零軸線時(shí)，此時(shí)為賣出信號(hào)

20.債務(wù)人或交易對(duì)手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化，影響金融金融產(chǎn)品價(jià)值，從而給債權(quán)人或金融產(chǎn)品持有人造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)屬于（）

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.法律風(fēng)險(xiǎn)

21.波浪理論認(rèn)為一個(gè)完整的上升價(jià)格循環(huán)周期可以是由（）個(gè)上升波浪和（）個(gè)下降波浪組成的。

A.8；5

B.3：5

C.3；3

D.5：3

22.在股票市場上投資者往往對(duì)虧損股票存在較強(qiáng)的惜售心理，即繼續(xù)持有虧損股票，不愿意實(shí)現(xiàn)損失，而愿意較早賣出獲利以鎖定利潤，這種現(xiàn)象稱為（）。

A.稟賦效應(yīng)

B.反應(yīng)不足

C.處置效應(yīng)

D.反應(yīng)過度

23.一般買賣雙方對(duì)價(jià)格的認(rèn)同程度通過成交量的大小得到確認(rèn)，認(rèn)同程度大，成交量（）；認(rèn)同程度小，成交量（）。

A.大；小

B.小；大

C.小：小

D.大：大

24.（）依法對(duì)證券公司.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)實(shí)行監(jiān)督管理。

A.地方政府

B.證券交易所

C.中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

D.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

25.情景分析法是一種（）。

A.定性預(yù)測(cè)方法

B.定量預(yù)測(cè)方法

C.定性和定量預(yù)測(cè)方法

D.定性或定量預(yù)測(cè)方法

26.下列最接近完全壟斷市場類型的行業(yè)是（）。

A.鋼鐵.汽車等重工業(yè)

B.資本密集型.技術(shù)密集型行業(yè)

C.少數(shù)儲(chǔ)量集中的礦產(chǎn)品開采行業(yè)

D.公用事業(yè)如發(fā)電廠.煤氣公司.自來水公司

27.在分析證券投資面臨的匯率風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，匯率波動(dòng)取決于（）。

A.國際經(jīng)濟(jì)形勢(shì)

B.國內(nèi)貨幣市場的供求關(guān)系

C.證券市場的供求關(guān)系

D.外匯市場的供求關(guān)系

28.從理財(cái)價(jià)值觀角度分析，張女士通常將其支出用在提高自身目前的生活水準(zhǔn)上，她更加注重眼前的享受，往往賺多少花多少，可以判斷張女士屬于（）人群。

A.后享受型

B.先享受型

C.購房型

D.以子女為中心型

29.下列不屬于銀行產(chǎn)品的是（）。

A.活期存款

B.貨幣式基金

C.通知存款

D.一年以內(nèi)的銀行理財(cái)產(chǎn)品

30.（）是指將指數(shù)的成分股股票根據(jù)某個(gè)因素分類，然后按照各類股票在股價(jià)指數(shù)中的比例構(gòu)造投資組合，隨機(jī)或按照其他原則選取各類中的具體股票。

A.加強(qiáng)指數(shù)法

B.市值法

C.分層法

D.混合指數(shù)法

31.下列各項(xiàng)中，屬于投資顧問服務(wù)協(xié)議形式的是（）。

A.客戶在網(wǎng)上交易平臺(tái)申請(qǐng)開通服務(wù)

B.客戶與投資顧問簽訂服務(wù)協(xié)議

C.客戶與經(jīng)紀(jì)人簽訂服務(wù)協(xié)議

D.客戶與營業(yè)部口頭簽訂服務(wù)協(xié)議

32.（）是指金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系規(guī)則變動(dòng)。

A.聯(lián)動(dòng)性

B.跨期性

C.杠桿性

D.不確定性

33.一般來講，股價(jià)上漲轉(zhuǎn)為下跌期間都是股票（）時(shí)機(jī)，股價(jià)下跌轉(zhuǎn)為上漲期間都是股票（）時(shí)機(jī)。

A.賣出；買進(jìn)

B.買進(jìn)；賣出

C.買進(jìn)；買進(jìn)

D.賣出；賣出

34.通常來說，（）型投資者可以承受一定的投資波動(dòng)，但希望投資風(fēng)險(xiǎn)大致相當(dāng)于市場的整體風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而可能選擇房產(chǎn)，基金等投資工具。

A.平衡

B.保守

C.激進(jìn)

D.穩(wěn)健

35.家庭風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃選擇中最基本和最主要的險(xiǎn)種是（）。

A.人壽保險(xiǎn)

B.健康保險(xiǎn)

C.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

D.團(tuán)體保險(xiǎn)

36.市場被獨(dú)家企業(yè)所控制的市場機(jī)構(gòu)為（）。

A.完全競爭市場

B.完全壟斷市場

C.寡頭壟斷市場

D.壟斷競爭市場

37.關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋技術(shù)的主要內(nèi)容，合格抵押品的信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋作用體現(xiàn)在（）。

A.違約損失率的下降

B.違約風(fēng)險(xiǎn)暴露的下降

C.交易主體只需承擔(dān)凈額支付的風(fēng)險(xiǎn)

D.保證金融產(chǎn)品的安全性

38.下列關(guān)于存貨周轉(zhuǎn)率的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.在流動(dòng)資產(chǎn)中，存貨所占的比重較大

B.用時(shí)間表示的存貨周轉(zhuǎn)率就是存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)

C.存貨平均余額=（存貨年初數(shù)+存貨年末數(shù)）／2

D.存貨周轉(zhuǎn)率=營業(yè)收入/存貨平均余額

39.在技術(shù)分析理論中，不能單獨(dú)存在的切線是（）。

A.支撐線

B.壓力線

C.軌道線

D.波浪線

40.準(zhǔn)確的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量結(jié)果是建立在（）基礎(chǔ)上的。

A.卓越的風(fēng)險(xiǎn)模型

B.統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的廣泛性

C.健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系

D.完善的風(fēng)險(xiǎn)管理部門

41.下列保險(xiǎn)規(guī)劃中，存在過分保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

①某人為自己價(jià)值100萬元的家庭財(cái)產(chǎn)，向某財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司投保保險(xiǎn)金額為200萬元的家庭財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)

②某人的愛車價(jià)值20萬元，分別向兩家保險(xiǎn)公司投保了保險(xiǎn)金額為20萬元的機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)

③某人為從不坐飛機(jī)的父母購巨額航空意外險(xiǎn)

④某人為不到5歲的兒子購買年保費(fèi)為300元的少兒綜合保險(xiǎn)

A.①②

B.①②③

C.①②④

D.③④

42.借款人申請(qǐng)住房抵押貸款時(shí)，銀行要對(duì)擔(dān)保品評(píng)估，下列關(guān)于擔(dān)保品做評(píng)估的說法，正確的有（）。

①對(duì)擔(dān)保品的價(jià)格與變現(xiàn)的難易度作評(píng)估，確保借款人違約時(shí)，處理抵押品后能夠收回貸款余額

②房貸是長期貸款，除了估計(jì)抵押品現(xiàn)有價(jià)值，還會(huì)估計(jì)未來的房價(jià)展望

③評(píng)估抵押物的使用，以違約的可能性從高到低排序，自用＞出租＞空置

④評(píng)估借款人是否為擔(dān)保品所有權(quán)人，借款人本身是擔(dān)保品所有權(quán)人時(shí)，銀行才會(huì)核貸

A.①②

B.①③

C.②④

D.①②④

43.2022年10月12日，為進(jìn)一步規(guī)范投資咨詢業(yè)務(wù)，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布了（）。

①《證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》

②《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》

③《證券投資顧問業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書必備條款》

④《關(guān)于證券投資顧問和證券分析師注冊(cè)登記有關(guān)規(guī)定》

A.①②

B.①③④

C.②③④

D.①②③④

44.使用每股收益指標(biāo)要注意的問題有（）。

①每股收益同時(shí)說明了每股股票所含有的風(fēng)險(xiǎn)

②不同股票的每一股在經(jīng)濟(jì)上不等量，它們所含有的凈資產(chǎn)和市價(jià)不同，即換取每股收益的投入量不同，限制了公司間每股收益的比較

③每股收益多，不一定意味著多分紅，還要看公司的股利分配政策

④每股收益多，就意味著分紅多，股票價(jià)值就越大

A.①②

B.①④

C.②③

D.③④

45.下列各項(xiàng)中，不屬于貨幣時(shí)間價(jià)值基本參數(shù)的有（）。

①貨幣供給量

②β系數(shù)

③利率

④終值

A.①②

B.②③

C.②④

D.①③④

46.關(guān)于β系數(shù)的含義，下列說法中正確的有（）。

①β系數(shù)絕對(duì)值越大，表明證券或組合對(duì)市場指數(shù)的敏感性越弱

②β系數(shù)為曲線斜率，證券或組合的收益與市場指數(shù)收益呈曲線相關(guān)

③β系數(shù)為直線斜率，證券或組合的收益與市場指數(shù)收益呈線性相關(guān)

④β系數(shù)絕對(duì)值越大，表明證券或組合對(duì)市場指數(shù)的敏感性越強(qiáng)

A.①②

B.②④

C.①③

D.③④

47.過度自信會(huì)引發(fā)一系列的效應(yīng)，包括（）。

①控制力幻覺

②賭場資金效應(yīng)

③事后聰明偏差

④沉沒成本效應(yīng)

A.①②

B.①③

C.②③

D.②③④

48.下列各項(xiàng)中，某行業(yè)（）的出現(xiàn)一般表明該行業(yè)進(jìn)入了衰退期。

①產(chǎn)品價(jià)格不斷下降

②公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)加大

③公司的利潤減少并出現(xiàn)虧損

④公司數(shù)量不斷減少

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①②③④

49.債券組合管理的加強(qiáng)指數(shù)化法的特點(diǎn)包括（）。

①通過一些積極但低風(fēng)險(xiǎn)的投資策略提高指數(shù)化組合的總收益

②將指數(shù)的收益目標(biāo)作為最小收益目標(biāo)

③屬于消極投資組合策略

④屬于積極投資組合策略

A.①②③

B.①④

C.②③

D.①②④

50.商業(yè)保險(xiǎn)的基本原則包括（）。

①最大誠信原則

②保險(xiǎn)利益原則

③損失補(bǔ)償原則

④風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移原則

A.①②③

B.②③

C.①④

D.①②④

51.組合管理的基本環(huán)節(jié)包括（）。

①確定投資目標(biāo)

②選擇資產(chǎn)

③構(gòu)建證券投資組合

④投資組合業(yè)績?cè)u(píng)估

A.①②③④

B.①②③

C.①③④

D.②③④

52.對(duì)金融機(jī)構(gòu)而言，建立流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的配套機(jī)制至少包括（）。

①公司經(jīng)濟(jì)效益與風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)薪酬激勵(lì)直接掛鉤

②一個(gè)能實(shí)現(xiàn)日頻度現(xiàn)金流計(jì)量的專業(yè)系統(tǒng)

③一套對(duì)流動(dòng)性波動(dòng)高度敏感的限額監(jiān)控指標(biāo)體系

④一套清晰劃分流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)、權(quán)、利和授權(quán)考核機(jī)制

A.①②③④

B.②③④

C.①②

D.③④

53.假設(shè)檢驗(yàn)的程序包括（）。

①根據(jù)實(shí)際問題，提出原假設(shè)及備擇假設(shè)

②構(gòu)造統(tǒng)計(jì)量并找出在假設(shè)成立條件下，該統(tǒng)計(jì)量所服從的概率分布

③根據(jù)給定顯著性水平和所選取的統(tǒng)計(jì)量，查概率分布臨界值表，確定臨界值與否定域

④檢驗(yàn)樣本統(tǒng)計(jì)量的值是否落入否定域，若是則拒絕原假設(shè)，否則接受原假設(shè)

A.①②④

B.①③④

C.②③④

D.①②③④

54.根據(jù)技術(shù)分析理論，軌道線的意義主要有（）。

①對(duì)軌道線的突破并不是趨勢(shì)反轉(zhuǎn)的開始

②對(duì)軌道線的突破是趨勢(shì)反轉(zhuǎn)的開始

③如果在一次波動(dòng)中，股價(jià)在遠(yuǎn)離軌道線的地方就開始掉頭，這可能是趨勢(shì)改變的信號(hào)

④在趨勢(shì)沒有發(fā)生改變時(shí)，未觸及到軌道線，軌道線具有支撐作用

A.①③

B.②④

C.②③

D.③④

55.通過財(cái)務(wù)狀況分析入手識(shí)別單一法人客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)，主要的分析方法有（）。

①財(cái)務(wù)報(bào)表分析

②財(cái)務(wù)比率分析

③現(xiàn)金流量分析

④生產(chǎn)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)分析

A.①③④

B.①②③

C.①②

D.②③④

56.趙某是一位自由職業(yè)者，以出售本人的美術(shù)作品為主要收入來源，收入的變化幅度很大，證券投資顧問在預(yù)測(cè)其年度收入的時(shí)候，需要考慮（）。

①客戶過去一段時(shí)間的年平均收入

②客戶的收入最低時(shí)的情況

③客戶的收入最高時(shí)的情況

④客戶對(duì)于未來收入的期望

A.①③④

B.②③

C.①②③

D.①②④

57.一般而言，對(duì)沖操作需要遵循的基本原則有（）。

①買賣方向相同的原則

②品種相同原則

③數(shù)量相等原則

④月份相同或相近原則

A.①④

B.①②③

C.②③

D.②③④

58.投資規(guī)劃的步驟包括（）。

①客戶分析

②資產(chǎn)配置

③證券選擇

④投資實(shí)施和投資評(píng)價(jià)

A.①②

B.②③④

C.①③④

D.①②③④

59.下列屬于商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)的外部預(yù)備信號(hào)指標(biāo)的有（）。

①市場上出現(xiàn)關(guān)于金融機(jī)構(gòu)的負(fù)面?zhèn)餮裕蛻舸罅壳笞C

②債權(quán)人提前要求兌付造成金融機(jī)構(gòu)支付能力不足

③金融機(jī)構(gòu)的外部評(píng)級(jí)下降

④金融機(jī)構(gòu)的融資交易對(duì)手開始要求抵押品且不愿提供中長期融資

A.①②④

B.②③

C.①③

D.②③④

60.證券咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立客戶回訪機(jī)制，回訪內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括但不限于（）。

①身份核實(shí)

②投資顧問是否違規(guī)代客戶操作賬戶

③是否對(duì)客戶充分揭示風(fēng)險(xiǎn)

④是否存在全權(quán)委托行為

A.①②④

B.②③④

C.①②③④

D.①②③

61.影響金融機(jī)構(gòu)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的因素包括（）。

①資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)

②資產(chǎn)負(fù)債幣種結(jié)構(gòu)

③資產(chǎn)負(fù)債分布結(jié)構(gòu)

④資產(chǎn)負(fù)債利率結(jié)構(gòu)

A.①③

B.①②③

C.①④

D.③④

62.下列關(guān)于可行域的說法中，正確的有（）。

①可行域可能是平面上的一條線

②可行域可能是平面上的一個(gè)區(qū)域

③可行域就是有效邊界

④可行域是由有效組合構(gòu)成的

A.①②

B.①②③

C.②④

D.①②③④

63.保險(xiǎn)規(guī)劃的目標(biāo)包括（）。

①儲(chǔ)蓄投資

②財(cái)產(chǎn)安排

③遺產(chǎn)規(guī)劃

④風(fēng)險(xiǎn)保障

A.①②

B.①②④

C.③④

D.①②③④

64.根據(jù)葛蘭威爾法則，下列可以判斷為賣出信號(hào)的有（）。

①移動(dòng)平均線呈上升狀態(tài)，股價(jià)突然暴漲向上突破移動(dòng)平均線，但又立刻向平均線回跌

②移動(dòng)平均線從上升趨勢(shì)轉(zhuǎn)為盤局或下跌，而股價(jià)向下跌破平均線

③股價(jià)在移動(dòng)平均線之下，且朝著移動(dòng)平均線方向上升，但未突破移動(dòng)平均線又開始下跌

④股價(jià)向上突破移動(dòng)平均線，但又立刻向移動(dòng)平均線回跌，此時(shí)移動(dòng)平均線仍持續(xù)下降

A.①②

B.①③④

C.②③④

D.①②③④

65.下列關(guān)于RS①指標(biāo)運(yùn)用的說法中，正確的有（）。

①根據(jù)RSl上升和下降的軌跡畫趨勢(shì)線，此時(shí)支撐線和壓力線作用的切線理論同樣適用

②短期RS①長期RS①，應(yīng)屬空頭市場

③RS①在低位形成兩個(gè)底部抬高的谷底，而股價(jià)還在下降，是可以買入的信號(hào)

④當(dāng)RS①在較高或較低的位置形成頭肩形和多重頂（底），是采取行動(dòng)的信號(hào)

A.①②

B.①③④

C.②③④

D.①②④

66.客戶在退休規(guī)劃中的誤區(qū)包括（）。①計(jì)劃開始太早②計(jì)劃開始太遲

③投資過于保守④對(duì)收入和費(fèi)用的估計(jì)太樂觀

A.①②

B.②③

C.①②③

D.②③④

67.下列屬于家庭收支管理狀況分析的有（）。

①收支盈余情況分析

②財(cái)務(wù)自由度的分析

③收入支出結(jié)構(gòu)分析

④應(yīng)急能力分析

A.①②③

B.①②③④

C.②③④

D.②④

68.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)厭惡型投資者的說法中，正確的有（）。

①對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度消極

②期望獲取較高收益

③非常注重資金安全

④不愿意為增加收益而承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

A.①②③

B.①②③④

C.③④

D.①③④c

69.在投資規(guī)劃中，（）屬于客戶的財(cái)務(wù)信息。

①投資偏好②收入狀況

③財(cái)務(wù)安排④支出狀況

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①②

70.客戶的非財(cái)務(wù)信息主要是指（）。

①社會(huì)地位②收支狀況

③年齡④投資偏好

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

71.趨勢(shì)分析法中，主要是對(duì)（）等事項(xiàng)的比較分析。

①公司的資產(chǎn)

②重要財(cái)務(wù)指標(biāo)

③會(huì)計(jì)報(bào)表

④會(huì)計(jì)報(bào)表項(xiàng)目構(gòu)成

A.①②③

B.③④

C.①③④

D.②③④

72.下列屬于客戶的定性信息的有（）。

①客戶的家庭檔案

②客戶的家庭關(guān)系

③客戶的投資偏好

④客戶的風(fēng)險(xiǎn)特征

A.①②③④

B.①②

C.①③④

D.②③④

73.在證券投資基本分析中，由上而下分析法的基本邏輯結(jié)構(gòu)有（）。

①宏觀經(jīng)濟(jì)分析②證券市場分析

③產(chǎn)業(yè)分析④公司分析

A.①②③④

B.①②③

C.②③④

D.①③④

74.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理中重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)的說法中，正確的有（）。

①重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)是常見的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)之一

②重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)也可以稱為期限錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)

③重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)是最主要和最常見的利率風(fēng)險(xiǎn)形式

④重新定價(jià)的不對(duì)稱性使資產(chǎn)收益或內(nèi)在經(jīng)濟(jì)價(jià)值會(huì)隨著利率的變動(dòng)而發(fā)生變化

A.①②④

B.①②③

C.②③

D.②③④

75.下列屬于人氣型指標(biāo)的有（）。

①心理線指標(biāo)（PSY）②乖離率指標(biāo)（B①AS）③能量潮指標(biāo)（OBV）④威廉指標(biāo)（WMS）

A.①②④

B.①③

C.②③

D.①②③④

76.在證券分析中，下列屬于趨勢(shì)型指標(biāo)的有（）。

①移動(dòng)平均線（MA）②隨機(jī)指標(biāo)（KDJ）

③相對(duì)強(qiáng)弱指標(biāo)（RS①）④指數(shù)平滑異同移動(dòng)平均線（MACD）

A.①②④

B.①④

C.②③

D.①②③④

77.下列關(guān)于消費(fèi)的說法中，正確的有（）。

①按照消費(fèi)時(shí)間劃分，消費(fèi)可以分為即期消費(fèi)和遠(yuǎn)期消費(fèi)

②隨著社會(huì)的發(fā)展，衣食住行的消費(fèi)會(huì)越來越高

③住房汽車等消費(fèi)容易造成提前消費(fèi)或者過度消費(fèi)，給財(cái)務(wù)帶來危害

④保險(xiǎn)不屬于消費(fèi)

A.①③

B.①②

C.②③

D.①③④

78.證券組合按不同的投資目標(biāo)分類，正確的有（）。

①避稅型②收入型

③增長型④貨幣市場型

A.①③

B.①②③

C.②③④

D.①②③④

79.背景，或者說呈現(xiàn)和描述事物的方式是會(huì)影響我們的判斷的，這就是“背景依賴”。具體來講，背景包括（）。

①不同方案的比較

②事情發(fā)生前人們的想法

③問題的表述方式

④信息的呈現(xiàn)順序和方式

A.①③

B.①②③

C.②④

D.①②③④

80.為了便于分析，我們通常選取一定的指標(biāo)來描述公司的成長性，主要有（）。

①持續(xù)增長率②收益分配率③利潤留存比④紅利收益率

A.①③

B.①②④

C.②③

D.①④

81.在風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的程序中，風(fēng)險(xiǎn)處置可以分為（）。

①內(nèi)部性處置②全面性處置③預(yù)控性處置④外部性處置

A.①③④

B.①②③

C.②③

D.③④

82.正態(tài)分布一般根據(jù)（）因素決定。

①大量的影響因子

②概率計(jì)算

③影響因子的發(fā)生概率具有隨機(jī)性的特征

④各因子的影響力度基本相當(dāng)

A.①③④

B.①④

C.②③

D.①②③④

83.公允價(jià)值的計(jì)量方式包括（）。

①實(shí)際支付價(jià)格（無依據(jù)證明其不具有代表性）

②直接使用名義價(jià)值

③不可以直接使用可獲得的市場價(jià)格

④如不能獲得市場價(jià)格，則使用公認(rèn)的模型估算市場價(jià)格

A.②③

B.①②④

C.②④

D.①④

84.投資策略發(fā)展到今天，（）兩種分析方法的結(jié)合充分發(fā)揮了各自的優(yōu)勢(shì)。

①以基本分析作為判斷公司投資價(jià)值的基礎(chǔ)

②以數(shù)量分析作為判斷公司投資價(jià)值的基礎(chǔ)

③以技術(shù)分析觀察股價(jià)市場走勢(shì)判斷買賣時(shí)機(jī)

④以質(zhì)量分析觀察股價(jià)市場走勢(shì)判斷買賣時(shí)機(jī)

A.②④

B.①④

C.②③

D.①③

85.設(shè)有一個(gè)由A和B兩種股票構(gòu)成的股票投資組合P，A和B兩種股票收益率的方差相等，那么當(dāng)股票A和股票B之間的相關(guān)系數(shù)（）時(shí)，投資組合P的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)也將發(fā)生變化

①發(fā)生變化時(shí)，投資組合P的方差最小

②等于﹣1時(shí)，投資組合P的方差最大

③等于0時(shí)，投資組合P的總風(fēng)險(xiǎn)就等于股票A的總風(fēng)險(xiǎn)

④等于1時(shí)，投資組合p的方差最大

A.③④

B.①④

C.②④

D.①③

86.一個(gè)完整的退休規(guī)劃步驟包括（）。

①客戶退休生活設(shè)計(jì)

②客戶退休第一年費(fèi)用需求分析

③客戶退休期間費(fèi)用總需求分析

④確定退休后的年收入情況

A.①②

B.②③④

C.①②③

D.①②③④

87.已知的公司財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)有：流動(dòng)資產(chǎn)營業(yè)收入流動(dòng)負(fù)債負(fù)債總額股東權(quán)益總額存貨平均應(yīng)收賬款，根據(jù)這些指標(biāo)可以計(jì)算出（）。

①流動(dòng)比率

②存貨周轉(zhuǎn)率

③應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率

④速動(dòng)比率

A.①②

B.③④

C.①③④

D.②③④c

88.證券市場的供給主體有（）。

①公司②政府與政府機(jī)構(gòu)

③金融機(jī)構(gòu)④個(gè)人家庭

A.①②③

B.①②

C.②③④

D.③④

89.通貨膨脹對(duì)證券市場的影響應(yīng)具體問題具體分析，如（）。

①只要有通貨膨脹，證券市場價(jià)格都會(huì)下降

②溫和的穩(wěn)定的通貨膨脹對(duì)股價(jià)的影響較小

③若通貨膨脹在一定的可容忍范圍內(nèi)持續(xù)，有利于股價(jià)上升

④嚴(yán)重的通貨膨脹會(huì)引起股價(jià)和債券價(jià)格下跌

A.①②③

B.①②③④

C.①②④

D.②③④

90.下列屬于寡頭壟斷市場特征的有（）。

①廠商數(shù)目很少②廠商之間相互依存③進(jìn)入和退出壁壘高④廠商數(shù)目眾多

A.①②③

B.①②③④

C.①③

D.①②④

91.下列屬于影響匯率波動(dòng)主要因素的有（）。

①國際收支②匯率政策

③市場預(yù)期及投機(jī)沖擊④各國國內(nèi)政治經(jīng)濟(jì)因素

A.①②③

B.①②④

C.①②③④

D.①②

92.金融遠(yuǎn)期合約主要包括（）。

①遠(yuǎn)期利率協(xié)議

②遠(yuǎn)期外匯合約

③遠(yuǎn)期股票合約

④貨幣互換

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.②③④

93.下列屬于客戶的定性信息的有（）。

①健康狀況

②投資偏好

③現(xiàn)有投資情況

④風(fēng)險(xiǎn)偏好

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

94.制定有效的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃應(yīng)符合的要求有（）。

①合理設(shè)定應(yīng)急計(jì)劃觸發(fā)條件

②規(guī)定應(yīng)急程序和措施，明確各參與人的權(quán)限職責(zé)

③金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身情況，控制各類資金來源的合理比例

④列明應(yīng)急資金來源，估計(jì)可能的籌資規(guī)模和所需時(shí)間

A.①②③

B.①②④

C.③④

D.①②③④

95.基本分析流派的兩個(gè)假設(shè)為（）。

①股票的價(jià)值決定其價(jià)格

②歷史會(huì)重復(fù)

③股票的價(jià)格圍繞價(jià)值波動(dòng)

④市場的行為包含一切信息

A.①②③

B.①③

C.②③④

D.①②

96.保險(xiǎn)人對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的選擇表現(xiàn)在（）。

①盡量選擇同質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)的標(biāo)的承保

②盡量選擇異質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)的標(biāo)的承保

③淘汰那些超出可保風(fēng)險(xiǎn)條件或范圍的保險(xiǎn)標(biāo)的

④淘汰那些低于可保風(fēng)險(xiǎn)條件或范圍的保險(xiǎn)標(biāo)的

A.①②③

B.①④

C.②③

D.①③

97.影響證券市場供給方的主要影響因素是（）。

①上市公司數(shù)量②居民的金融資產(chǎn)結(jié)構(gòu)

③上市公司質(zhì)量④宏觀經(jīng)濟(jì)政策

A.①②③

B.②③

C.①③

D.③④

98.稅收規(guī)劃的原則包括（）。

①目的性原則

②規(guī)劃性原則

③綜合性原則

④合法性原則

A.①②③

B.②③④

C.①③④

D.①②③④

99.M2行業(yè)輪動(dòng)策略的優(yōu)點(diǎn)有（）。

①理念容易理解，且符合自上而下的投資理念，適合機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行行業(yè)配置

②將行業(yè)劃分為周期性和非周期性進(jìn)行投資減少了對(duì)行業(yè)基本面和公司信息的依賴

③在緊縮時(shí)由于選擇投資于非周期性行業(yè)，能夠避免較大的不確定性，使得整個(gè)組合的風(fēng)險(xiǎn)大大降低，抗風(fēng)險(xiǎn)能力得到增強(qiáng)

④依據(jù)貨幣供應(yīng)增速M(fèi)2進(jìn)行輪動(dòng)，使得策略具有較強(qiáng)的可操作性

A.①②③④

B.①③④

C.①②④

D.①②③

100.股份制有限公司對(duì)股東支付股利時(shí)，一般有以下（）等幾種方式。

①現(xiàn)金股利②財(cái)產(chǎn)股利

③負(fù)債股利④股票股利

A.①②③④

B.③④

C.①②④

D.②③

101.需要同時(shí)使用有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)年初數(shù)和年末數(shù)才能計(jì)算的財(cái)務(wù)指標(biāo)有（）。

①營業(yè)凈利率②存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)

③應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)④總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

A.①②③④

B.③④

C.①③④

D.②③④

102.現(xiàn)金類證券產(chǎn)品包含的種類有（）。

①銀行產(chǎn)品

②證券基金管理公司產(chǎn)品

③證券公司產(chǎn)品

④信托公司產(chǎn)品

A.①②④

B.①②③

C.①③④

D.①②③④

103.下列屬于金融學(xué)的研究成果的有（）。

①前景理論

②后悔理論

③過度反應(yīng)理論

④過度自信理論

A.①③

B.①②

C.②④

D.①②③④

104.下列關(guān)于蒙特卡羅模擬法的說法中，正確的有（）。

①市場價(jià)格的變化是通過隨機(jī)數(shù)模擬得到的

②算法簡單方便

③可涵蓋非線性資產(chǎn)頭寸的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

④市場價(jià)格的變化來自歷史觀察值

A.①③

B.①②③

C.②③

D.③④

105.下列關(guān)于有效市場假說基本假設(shè)的說法中，正確的有（）。

①資本市場上所有的投資者都是理性人

②當(dāng)部分投資者為非理性投資者時(shí)，他們的交易將在彼此之間互相抵銷

③競爭市場中理性套利者的存在會(huì)消除其對(duì)價(jià)格的影響

④即使非理性交易者在非基本價(jià)值的價(jià)格交易時(shí)，他的財(cái)富也將逐漸減少，以致不能在市場上存在

A.①③

B.①②③

C.②③④

D.①②③④

106.若年利率均為10％，下列關(guān)于貨幣時(shí)間價(jià)值的計(jì)算中，正確的有（）。

①張某于2022年年初在銀行存入50000元，單利計(jì)息，則2022年年初的終值為65000元

②王某2022年起連續(xù)三年每年年末在銀行存入10000元，單利計(jì)息，那么在2022年年初，三年存款的現(xiàn)值之和為25117元

③張某2022年年初在銀行存入50000元，復(fù)利計(jì)息，2022年年初的終值為66550元

④李某2022年年末在銀行存入30000元，復(fù)利計(jì)息，在2022年年初的現(xiàn)值為22539元

A.①③

B.①②③

C.②④

D.①②③④

107.下列關(guān)于行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的三大基石的說法中，正確的有（）。

①錨定效應(yīng)

②心理賬戶

③前景理論

④后悔理論

A.①③

B.①②③

C.②④

D.①②③④

108.證券組合管理基本步驟包括（）。

①確定證券投資政策

②進(jìn)行證券投資分析

③構(gòu)建證券投資組合

④投資組合業(yè)績?cè)u(píng)估

A.①③

B.①②③

C.②④

D.①②③④

109.下列關(guān)于申請(qǐng)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件中，正確的有（）。

①通過了有關(guān)科目取得證券從業(yè)資格

②具有大學(xué)本科以上學(xué)歷

③具有從事證券業(yè)務(wù)三年以上的經(jīng)歷

④未受過刑事處罰

A.①③

B.①②③

C.②④

D.①②④

110.證券公司證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定證券投資顧問人員管理制度，加強(qiáng)證券投資顧問人員（）管理。

①注冊(cè)登記②崗位