精品文檔-下載后可編輯年初級銀行從業資格考試《風險管理》真題選題卷22022年初級銀行從業資格考試《風險管理》真題選題卷2

單選題（共80題，共80分）

1.某國家外匯儲備中美元所占的比重較大，為了防止美元下跌帶來損失，可以（）。

A.賣出一部分美元，買入英鎊、歐元等其他國際主要儲備貨幣

B.買入美元，賣出一部分英鎊、歐元等其他國際主要儲備貨幣

C.買入美元，同時買入英鎊、歐元等其他國際主要儲備貨幣

D.賣出一部分美元，同時賣出一部分英鎊、歐元等其他國際主要儲備貨幣

2.風險計量既需要對單筆交易承擔的風險進行計量，也要對組合層面、銀行整體層面承擔的風險水平進行評估，也就是通常所說的（）。

A.風險識別

B.風險監測

C.風險控制

D.風險加總

3.風險因素與風險管理復雜程度的關系是（）。

A.風險因素考慮得越充分，風險管理就越容易

B.風險因素越多，風險管理就越復雜，難度就越大

C.風險管理流程越復雜，則會有效減少風險因素

D.風險因素的多少同風險管理的復雜性的相關程度并不大

4.操作風險是銀行面臨的一項重要風險，商業銀行應為抵御操作風險造成的損失安排（）。

A.存款準備金

B.存款保險

C.經濟資本

D.資本充足率

5.我國規定，商業銀行流動性資產余額與流動性負債余額的比例不得低于（）。

A.25％

B.30％

C.50％

D.75％

6.相對而言，下列受房地產行業價格波動影響小的行業是（）。

A.水泥業

B.鋼鐵業

C.汽車業

D.建筑業

7.張某向商業銀行申請個人住房抵押貸款，期限15年。該行在張某尚未來得及辦理他項權證的情況下，便向其發放貸款。不久張某出車禍身亡，造成該筆貸款處于高風險狀態，此情況應歸類為（）引起的操作風險。

A.未授權交易

B.信貸人員技能匱乏

C.內部欺詐

D.貸款流程執行不嚴

8.下列可能會對銀行造成損失的風險中不屬于操作風險的是（）。

A.恐怖襲擊

B.監管規定

C.聲譽受損

D.黑客攻擊

9.在業務外包過程中，由于供應商的過錯造成供應中斷，引起銀行部分支付業務無法正常進行而造成嚴重損失。此事件對應的操作風險成因是（）。

A.違反內部流程

B.人員因素

C.系統缺陷

D.外部事件

10.下列不屬于商業銀行操作風險管理工具的是()。

A.關鍵風險指標監測

B.資本計量

C.風險與控制自我評估

D.損失數據收集

11.柜面業務操作風險控制措施不包括（）。

A.完善規章制度和業務操作流程，不斷細化操作細則，并建立崗位操作規范和操作手冊，通過制度規范來防范操作風險

B.加強業務系統建設，盡可能將業務納入系統處理，并在系統中自動設立風險監控要點，發現操作中的風險點能及時提供警示信息

C.改革信貸經營管理模式

D.加強崗位培訓，特別是新業務和新產品培訓，不斷提高柜員操作技能和業務水平

12.商業銀行發行的理財產品出現與國內客戶訴訟糾紛的負面事件，并在網絡傳播，商業銀行面臨的風險類型有（）。

A.聲譽風險、戰略風險

B.國別風險、戰略風險

C.聲譽風險、法律風險

D.國別風險、法律風險

13.某商業銀行通過操作風險與控制自我評估（RCSA），發現網點A的效益不高、操作風險暴露較為嚴重，決定撤并該網點，這種風險管理方式屬于（）。

A.風險對沖

B.風險分散

C.風險轉移

D.風險規避

14.商業銀行在發放貸款時，通常會要求借款人提供第三方信用擔保作為還款保證，這種做法屬于（）管理策略。

A.風險對沖

B.風險轉移

C.風險規避

D.風險補償

15.（）代表了國際先進銀行風險管理的最佳實踐，符合各國監管機構的要求，已經成為現代銀行謀求發展和保持競爭優勢的重要基石。

A.資產負債風險管理

B.全面風險管理

C.資產風險管理

D.負債風險管理

16.商業銀行發行的理財產品出現與國內客戶訴訟糾紛的負面事件，并在網絡傳播，則商業銀行面臨的風險類型有（）。

A.國別風險、戰略風險

B.國別風險、法律風險

C.聲譽風險、戰略風險

D.聲譽風險、法律風險

17.（）是目前聲譽風險管理的最佳實踐操作。

A.采取平等原則對待所有風險

B.采用精確的定量分析方法

C.按照風險大小，采取抓大放小的原則

D.確保各類主要風險被正確識別、優先排序，并得到有效管理

18.商業銀行所面臨的結算風險是一種特殊的（）。

A.市場風險

B.信用風險

C.法律風險

D.操作風險

19.關于風險管理和商業銀行的關系，下列說法中錯誤的是（）。

A.承擔和管理風險是商業銀行的基本職能，也是商業銀行業務不斷創新發展的原動力

B.風險管理從根本上改變了商業銀行的經營模式

C.風險管理是能夠為商業銀行風險管理技術提供依據，并有效管理商業銀行的業務模式

D.風險管理水平體現了商業銀行的核心競爭力，不僅是商業銀行生存發展的需要，也是現代金融監管的迫切需求

20.權威信用評級機構將一家受金融危機影響的AAA級企業改評為AA級，則表明與該企業發生業務往來的商業銀行所面臨的（）增加。

A.聲譽風險

B.操作風險

C.信用風險

D.法律風險

21.下列關于商業銀行聲譽風險的理解中，最恰當的是（）。

A.聲譽風險通過整體的、系統化的方法來管理

B.聲譽風險無法通過加強內部控制來避免

C.聲譽風險不會損害到銀行的經濟價值

D.聲譽風險與其他風險不具有相關性

22.內部審計在商業銀行風險管理體系中發揮不可替代的作用，下列未體現內部審計作用的是（）。

A.監控和評價風險管理系統運行的效果

B.評價與銀行治理、運營和信息系統有關的風險暴露

C.內部審計具有充足的資源，可以直接向董事會報告

D.幫助識別、評價重要的風險暴露，促進風險管理和控制系統的改進

23.下列選項中，商業銀行一線業務部門的操作風險管理職責為（）。

A.擬定本行操作風險管理政策、程序和具體的操作規程

B.協助其他部門識別、評估、監測、控制及緩釋操作風險

C.根據本行統一的操作風險管理評估方法識別、監測本部門的操作風險

D.建立適用于全行的操作風險基本控制標準

24.下列關于商業銀行董事會風險管理職責的描述中，錯誤的是（）。

A.判斷銀行面臨的主要風險，確定適當的風險容忍度和風險偏好

B.承擔風險事件的直接責任及風險管理的最終責任

C.根據銀行風險狀況、發展規模和速度，建立全面的風險管理戰略、政策和程序

D.督促高級管理層有效地識別、計量、監測、控制并及時處置商業銀行面臨的各種風險

25.在商業銀行的經營管理活動中，風險管理始終都是由代表資本利益的（）來推動并承擔最終風險責任的。

A.董事會

B.監事會

C.股東大會

D.總經理

26.下列關于商業銀行風險管理理念的描述中，最恰當的是（）。

A.風險管理文化由風險管理理念、知識和制度三個層次構成

B.制度是風險管理文化的精神核心，也是風險管理文化中最為重要和最高層次的因素

C.風險管理水平是商業銀行的核心競爭力，風險管理目標是消除風險實現高收益

D.風險管理是商業銀行風險管理部門的責任，與其他部門無關

27.銀行風險管理的流程順序是（）。

A.風險識別—風險控制—風險監測—風險計量

B.風險控制—風險識別—風險計量—風險監測

C.風險識別—風險計量—風險監測—風險控制

D.風險控制—風險識別—風險監測—風險計量

28.下列關于商業銀行內部控制的描述中，正確的是（）。

A.內部控制應當滲透到商業銀行的各項業務過程和各個操作環節，并由全體人員參與

B.商業銀行的經營管理應當體現“效益優先、內控為輔”的要求

C.內部控制須有高度的權威性，除董事會和高層管理者外任何人不得擁有不受內部控制的權利

D.內部控制的建設、執行部門同時負責內部控制的監督、評價

29.關于風險管理組織中各機構的主要職責，下列說法中正確的是（）。

A.風險管理部門對商業銀行的財務活動、經營決策、風險管理和內部控制進行監督

B.董事會負責組織實施經董事會審核通過的重大風險管理事項，以及在董事會授權范圍內就有關風險管理事項進行決策

C.高級管理層是商業銀行的最高風險管理／決策機構，承擔商業銀行風險管理的最終責任

D.風險管理部門主要負責建設完善包括風險管理政策制度、工具方法、信息系統等在內的風險管理體系

30.在國別風險的類型中，（）是主要的類型之一。

A.聲譽風險

B.操作風險

C.流動性風險

D.轉移風險

31.（）是國別風險的主要類型之一，是指借款人或債務人由于本國外匯儲備不足或外匯管制等原因，無法獲得所需外匯以償還其境外債務的風險。

A.主權風險

B.傳染風險

C.貨幣風險

D.轉移風險

32.關于商業銀行流動性風險與其他風險的相互作用關系，下列表述中錯誤的是（）。

A.操作風險不會對流動性造成顯著影響

B.聲譽風險可能削弱存款人的信心而造成大量資金流失，進而導致流動性困難

C.承擔過多的信用風險會同時增加流動性風險

D.市場風險會影響投資組合產生流動資金的能力，造成流動性波動

33.（）根據銀行一個年度內資產的流動性特征設定可接受的最低穩定資金量。

A.流動性比率

B.存貸比

C.流動性覆蓋率

D.凈穩定資金比例

34.資產管理是流動性風險控制的重要工具，也是當前國內商業銀行流動性管理的主要手段。流動性資產管理的內容有()。

A.資產到期日管理

B.流動性資產組合管理

C.抵押品管理

D.以上均正確

35.商業銀行A、B、C具有相似的資產負債規模和業務種類，其三類經營指標如下表：

假設其他條件完全相同，則流動性風險管理壓力最大的銀行是（）。

A.無法確定

B.銀行

C.銀行B

D.銀行A

36.商業銀行將（）和經營目標結合起來，是創造公共透明度、維護商業銀行聲譽的一個重要層面。

A.盈利能力

B.戰略發展計劃

C.企業社會責任

D.領導能力

37.商業銀行的聲譽危機管理應當建立在（）的基礎上，而且如果能夠在監管部門采取行動之前妥善處理，將取得更好的效果。

A.良好的內部控制和機構利益

B.良好的道德規范和公眾利益

C.良好的道德規范和股東利益

D.維護股東利益

38.商業銀行當前的外匯敞口頭寸如下：瑞士法郎空頭20，日元多頭50，歐元多頭100，英鎊多頭150，美元空頭180，則累計總敞口頭寸和凈總敞口頭寸分別為（）。

A.累計總敞口頭寸200，凈總敞口頭寸多頭500

B.累計總敞口頭寸100，凈總敞口頭寸空頭300

C.累計總敞口頭寸500，凈總敞口頭寸多頭100

D.累計總敞口頭寸200，凈總敞口頭寸空頭100

39.非交易性外匯敞口是由于銀行資產與負債之間的（）而產生的。

A.利息波動

B.匯率波動

C.財務風險

D.幣種不匹配

40.當某個頭寸的累計損失達到或接近()時，就必須對該頭寸進行對沖交易或立即變現。

A.風險價值限額

B.止損限額

C.頭寸限額

D.敏感度限額

41.當商業銀行久期缺口為正值時，若市場利率水平下降，則商業銀行資產、負債相抵后的市場價值將（）。

A.減少

B.不變

C.不確定

D.增加

42.如果某商業銀行持有1000萬美元即期資產，700萬美元即期負債，美元遠期多頭500萬，美元遠期空頭300萬，那么該商業銀行的美元敞口頭寸為（）萬美元。

A.300

B.500

C.700

D.1000

43.商業銀行的內部評級體系應具有彼此相對獨立、特點鮮明的兩個維度，其中第一維度是客戶評級，第二維度是（）。

A.債務人評級

B.債權人評級

C.債項評級

D.風險評級

44.2022年年初，某銀行次級類貸款余額為1000億元，其中在2022年年末轉為可疑類、損失類的貸款金額之和為600億元，期間因回收減少了200億元。則該銀行的次級類貸款遷徙率為（）。

A.30％

B.40％

C.75％

D.80％

45.有關集團客戶的信用風險，下列說法中錯誤的是（）。

A.內部關聯交易頻繁

B.連環擔保十分普遍

C.系統性風險較高

D.風險監控難度較小

46.國內某兒童玩具廠欲向銀行借款以擴大生產，擬請附近一家公立幼兒園為其擔保，該幼兒園（）。

A.如有足夠資金可以提供擔保

B.無資格提供擔保

C.有資格提供擔保

D.經銀行同意即可提供擔保

47.下列不屬于盈利能力比率的是（）。

A.銷售毛利率

B.資產凈利率

C.總資產收益率

D.存貨周轉率

48.主權債務人遺漏或延遲支付本金和／或利息的行為是（）。

A.政治違約

B.不構成違約

C.主權違約

D.國別違約

49.如果一家國內商業銀行當期的貸款情況為：正常類貸款500億元，關注類貸款30億元，次級類貸款10億元，可疑類貸款7億元，損失類貸款3億元。如果撥備的一般準備為15億元，專項準備為8億元，特種準備為2億元，則該商業銀行不良貸款撥備覆蓋率為（）。

A.120％

B.125％

C.75％

D.115％

50.某商業銀行年初貸款損失準備余額10億元，上半年因核銷等因素使用撥備5億元，補提7億元。如果6月末根據賬面計算應提貸款損失準備10億元，到6月末該行貸款損失準備充足率為（）。

A.120％

B.70％

C.100％

D.90％

51.某銀行2022年年初正常類貸款余額為10000億元，其中在2022年年末轉為關注類、次級類、可疑類、損失類的貸款金額之和為900億元，期間正常類貸款因回收減少了800億元，則正常類貸款遷徙率為（）。

A.7.0％

B.8.0％

C.9.8％

D.9.0％

52.根據正常貸款遷徙率的計算公式，在其他條件不變的情況下，下列說法中錯誤的是（）。

A.期初正常類貸款余額越多，正常貸款遷徙率越低

B.期初正常類貸款期間減少金額越多，正常貸款遷徙率越低

C.期初正常類貸款中轉為不良貸款的金額越多，正常貸款遷徙率越高

D.期初關注類貸款中轉為不良貸款的金額越多，正常貸款遷徙率越高

53.下列不屬于不良資產處置方法的是（）。

A.清收處理

B.債務重組

C.貸款轉讓

D.以資抵債

54.下列關于我國對資本充足率要求的說法中，正確的是()。

A.我國對商業銀行資本充足率的計算依據2022年中國銀行業監督管理委員會發布的《商業銀行資本管理辦法(試行)》實施

B.我國商業銀行資本充足率僅需在每月月末保持在監管要求比率之上

C.資本充足率=(資本一扣除項)÷信用風險加權資產

D.核心一級資本充足率=(核心資本-核心資本扣除項)÷(信用風險加權資產+8×市場風險資本要求)

55.商業銀行采用統計分析方法計量經濟資本時，置信水平的選擇對確定經濟資本配置的規模有很大的影響。置信水平()，經濟資本規模()，各種損失能被資金吸收的可能性將()。

A.越高；越大；越小

B.越高；越大；越大

C.越低：越??；越大

D.不變；減小；變大

56.巴塞爾協議Ⅲ顯著提高了資本充足率的監管標準，通常情況下普通商業銀行的普通股充足率應達到()，總資本充足率不得低于()。

A.1％；3.5％

B.3.5％；1％

C.7％；10.5％

D.10.5％；7％

57.下列資本工具中，()屬于商業銀行的二級資本。

A.優先股及其溢價

B.一般風險準備可計入部分

C.超額貸款損失準備可計入部分

D.資本公積及盈余公積可計入部分

58.下列關于商業銀行資本的說法中，錯誤的是()。

A.賬面資本即所有者權益，是商業銀行資產負債表上所有者權益部分

B.賬面資本包括實收資本、資本公積、盈余公積、一般風險準備、投資重估儲備和未分配利潤等

C.監管資本是指商業銀行根據監管當局關于合格資本的法規與指引發行的所有合格的資本工具

D.經濟資本是指商業銀行用于彌補預期損失的資本

59.根據當前監管要求，商業銀行資本充足率中的風險加權資產覆蓋范圍包括()。

A.信用風險、市場風險

B.信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險

C.信用風險、流動性風險

D.信用風險、市場風險、操作風險

60.根據監管要求，我國系統重要性銀行資本充足率不得低于()。

A.8％

B.11.5％

C.11％

D.10.5％

61.商業銀行在風險識別確定風險類型和風險點的基礎上，對風險點出現的可能性和后果進行評估，衡量確定產品風險等級的過程指的是新產品／業務的（）。

A.風險識別

B.風險評估

C.風險控制

D.風險反饋

62.市場約束的核心是()。

A.監管部門

B.存款人

C.行業自律協會

D.外部中介機構

63.根據監管要求，下列不屬于第二支柱核心內容的是()。

A.資本規劃

B.壓力測試

C.風險評估

D.信息披露

64.下列關于商業銀行進行充分信息披露的作用的表述中，錯誤的是()。

A.信息披露是消滅信息不對稱及降低代理成本的有效途徑之一

B.信息披露會增加審計人員發表不恰當審計意見的可能性

C.信息披露能夠揭示商業銀行的經營狀況及商業銀行經營者的行為

D.信息披露能夠強化外部市場對經營者行為的約束

65.()是審慎監管的核心。

A.資本監管

B.風險監管

C.管理人員監管

D.運營監管

66.()指依據法定標準，批準銀行機構法人或其分支機構的設立。

A.機構準入

B.法人準入

C.高級管理人員準入

D.業務準入

67.2022年美國次貸危機引發了全球金融危機，此次危機的發生反映出各國金融監管存在的諸多問題，但不包括()。

A.監管標準不一致導致監管套利

B.金融監管標準過于寬松

C.金融監管標準過于嚴苛

D.金融監管制度建設未及時跟進金融創新的步伐

68.按照商業銀行操作風險監管資本計量標準法的規定，私人銀行業務應屬于()業務條線。

A.資產管理

B.公司金融

C.代理服務

D.零售銀行

69.《商業銀行資本管理辦法(試行)》加強了對商業銀行()的信息披露要求。

A.資本計量和管理

B.公司治理情況

C.財務會計制度

D.年度重大事項

70.根據監管要求，商業銀行對交易賬戶頭寸的重估應至少()進行一次。

A.每月

B.每日

C.每年

D.每周

71.()是銀行宏觀審慎監管的核心。

A.風險監管

B.資本監管

C.風險識別

D.風險計量

72.中國銀監會在總結和借鑒國內外銀行監管經驗的基礎上提出的理念是()。

A.管法人、管風險、管內控、提高透明度

B.管法人、管風險、管制度、提高透明度

C.管機構、管風險、管制度、提高透明度

D.管法人、管流程、管內控、提高透明度

73.清晰的戰略風險管理流程不包括()。

A.戰略風險識別

B.戰略風險規劃

C.戰略風險評估

D.監測和報告

74.下列關于市場約束的表述中，錯誤的是()。

A.監管部門是市場約束的核心

B.市場約束的目的在于促進銀行穩健經營

C.市場約束機制不需要一系列配套制度也可以實現

D.股東通過行使權利給銀行經營者施加經營壓力，有利于銀行改善治理，實現對銀行的市場約束

75.某商業銀行用一年期美元存款作為一年期歐元貸款的融資來源，存款按照美國國庫券利率每半年定價一次，貸款按照倫敦同業拆借市場利率每半年定價一次，該筆歐元貸款為可提前償還貸款。則該銀行所面臨的市場風險不包括()。

A.基準風險

B.重新定價風險

C.匯率風險

D.期權性風險

76.央行對商業銀行實施宏觀審慎監管(MPA)的核心工具是()。

A.內部控制

B.公司治理

C.資本監管

D.信息披露

77.在商業銀行信用風險權重法下，下列表內資產風險權重最低的是()。

A.符合標準的微型和小型企業的債權

B.對我國公共部門實體的債權

C.對于一般企業的債權

D.對我國政策性銀行的債權

78.新產品／業務的信用風險是指借款人或交易對手未按照約定履行義務從而可能使商業銀行產生()的風險。

A.違約

B.破產

C.盈利

D.損失

79.下列方法中不適用于計量商業銀行賬戶利率風險的是()。

A.久期分析

B.敏感性分析

C.內部評級法

D.缺口分析

80.中國銀行業監督管理委員會規定，商業銀行杠桿率監管標準是不低于()。

A.6％

B.5％

C.3％

D.4％

多選題（共20題，共20分）

81.下列各項屬于商業銀行客戶風險監測內生變量指標的有（）。

A.融資主體的合規性、公司治理結構、經營組織架構、管理層素質、還款意愿、信用記錄等品質類指標

B.資金實力、技術以及設備的先進性、人力資源、資質等級等實力類指標

C.市場競爭環境、政策法規環境、外部重大事件、信用環境等環境類指標

D.長期、短期償債能力指標

E.主要股東、上下游客戶、市場競爭者等“風險域”企業

82.授信集中度限額可以按不同維度進行設定，其中最常用的組合限額設定維度包括（）。

A.行業

B.產品

C.風險等級

D.擔保

E.國家信用風險

83.銀行必須對單一法人客戶進行擔保分析，這個所謂的“擔?！敝饕菫榱耍ǎ?。

A.維護債權人和其他當事人的合法權益

B.提高貸款償還的可能性

C.降低商業銀行資金損失的風險

D.提高銀行對法人客戶的指導能力

E.為商業銀行提供一個可以影響或控制的潛在還款來源

84.操作風險損失一般包括直接損失和間接損失，并可進一步劃分為（）。

A.法律成本

B.監管罰沒

C.資產損失

D.對外賠償

E.追索失敗

85.下列（）管理的不到位，可引發流動性風險。

A.聲譽風險

B.市場風險

C.操作風險

D.信用風險

E.國別風險

86.下列關于商業銀行風險加總的描述中，正確的有（）。

A.風險加總是對銀行組合層面和整體層面的風險水平的計量

B.風險加總只需要考慮不同風險類型之間的相關性

C.相關性的迅速上升可能導致風險加總的結果顯著放大

D.銀行的組織架構和業務類型越復雜，風險加總的難度越大

E.相關系數為0時，風險加總就是不同風險計量結果的簡單相加

87.內部控制框架的核心要素包括（）。

A.確定崗位職責、明確授權、決策制度和程序

B.具備適當的制衡機制(或“四眼原則”)，確保關鍵職能分離(例如業務發起、支付、對賬、風險管理、會計、審計和合規等)

C.交叉核對、雙人控制資產、雙人簽字

D.銀行的后臺、控制部門、運營管理部門和業務發起部門之間，在專業能力和資源方面保持適當平衡

E.有充分的專業能力和內部授權，從而對業務發起部門形成有效制衡

88.商業銀行風險管理部門的職責包括（）。

A.對各項業務及各類風險進行持續、統一的監測、分析與報告

B.及時、準確、完整地向董事會報告有關本行經營業績、重要合同、財物狀況等事項

C.持續監控風險并測算與風險相關的資本需求，及時向高級管理層和董事會報告

D.了解銀行股東特別是主要股東的風險狀況、集團架構對商業銀行風險狀況的影響和傳導，定期進行壓力測試，并制定應急預案

E.評估業務和產品創新、進入新市場以及市場環境發生顯著變化時，給商業銀行帶來的風險

89.商業銀行面臨的國別風險存在于（）經營活動中。

A.設立境外機構

B.代理行往來

C.國際資本市場業務

D.對“一帶一路”國家的授信

E.由境外服務提供商提供的外包服務

90.假設其他條件相同，則下列關于商業銀行各種流動性比率的表述中，正確的有（）。

A.銀行現金頭寸指標越高，流動性風險越低

B.銀行交易負債與總資產的比率越高，流動性風險越高

C.銀行貸款總額與總資產的比率越低，流動性風險越高

D.銀行大額負債依賴度越低，流動性風險越高

E.銀行核心存款比例越高，流動性風險越低

91.下列關于商業銀行戰略風險管理的描述中，正確的有（）。

A.戰略風險管理是一種長期性管理

B.戰略風險管理是一種短期性管理

C.戰略風險管理強化了商業銀行對于潛在威脅的洞察力

D.戰略風險管理成本高，且未來收益難以確定，得不償失

E.良好的戰略風險管理最終會使商業銀行獲益

92.下列可能對商業銀行產生聲譽風險的事件有（）。

A.商業銀行缺乏經營特色和社會責任感

B.商業銀行受到監管處罰

C.商業銀行所提供的金融產品／服務存在嚴重缺陷

D.商業銀行內控缺失導致違規案件層出不窮

E.商業銀行流動性狀況惡化，出現支付困難

93.市場風險報告應包括（）。

A.模型輸出概要

B.模型運行結果

C.重要的模型假設

D.參數及模型局限性

E.定期的敏感性分析

94.銀行資本充足率的信息披露應主要包括()。

A.風險管理目標和政策

B.資本規模

C.信用風險、市場風險、操作風險

D.資本充足率水平

E.列表范圍

95.下列關于現場監管和非現場檢查在監管活動中的作用的說法中，正確的是()。

A.通過非現場監管系統收集到全面、可靠和及時的信息，大大減少現場檢查的工作量

B.非現場監管對現場檢查有指導作用

C.現場檢查結果將提高非現場監管的質量

D.通過現場檢查修正非現場監管結果

E.非現場監管工作還要對現場檢查發現的問題和風險進行持續跟蹤監測

96.根據監管要求，銀行業金融機構的市場準入包括()。

A.機構準入

B.行業準入

C.高級管理人員準入

D.區域準入

E.業務準入

97.商業銀行的表內外資產劃分為交易賬戶和銀行賬戶的目的有()。

A.準確計量市場風險資本

B.實施有效的市場風險管理

C.以公允價值計量銀行資產

D.建立管理會計系統

E.真實反映銀行財務狀況

98.商業銀行信息科技風險管理的主要框架包括()。

A.業務連續性計劃

B.信息科技治理

C.信息科技審計

D.系統開發需求報告

E.信息安全

99.監管機構對銀行業金融機構進行審慎有效監管的主要目標有()。

A.保護廣大存款人和金融消費者的利益

B.增進市場信心

C.推動銀行業資產規模的快速增長

D.努力減少金融犯罪，維護金融穩定

E.通過相關金融知識的宣傳教育工作和相關信息的披露，增進公眾對現代金融的了解

100.市場約束的參與方除了銀行監管部門以外，還包括()。

A.銀行業協會

B.外部中介機構

C.銀行股東

D.公眾存款人

E.其他債權人

判斷題（共20題，共20分）

101.