2023年中級銀行從業資格之中級銀行管理題庫附答

案（基礎題）單選題（共30題）1、國內商業銀行在“九五”末開始掀起以（）為主線的前所未有的技術革命浪潮，基本上建立了新一代綜合（或核心）業務系統，使所有的業務都歸在一個業務系統下，實現全行范圍的銀行計算機處理聯網。數據應用數據大集中現代化支付互聯互通【答案】B2、重組貸款的分類檔次在至少（）個月的觀察期內不得調高。TOC\o"1-5"\h\z13612【答案】C3、下列選項中，屬于操作風險監控的是（）。完善資產質量管理加強重點領域信用風險防控提升風險處置質效強化從業人員管理答案】D4、“許可的業務范圍”指的是《有效銀行監管的核心原則》中的（）。原則4原則5原則6原則7【答案】A5、 單一客戶融資集中度是指金融租賃公司對單一承租人的全部融資租賃業務余額占金融租賃公司資本凈額的比例。金融租賃公司的單一客戶融資集中度不得超過資本凈額的（）。30%40%50%60%【答案】A6、 在計量信用風險經濟資本過程中，銀行需要考慮的因素不包括（）。違約風險暴露相關性置信水平經濟增加值7、根據《企業集團財務公司管理辦法》，財務公司可以開展投資業務，下列業務中不屬于財務公司投資業務的是（）。投資設立融資租賃公司投資長期債券投資股票中央銀行債券及票據、國債、企亞債等【答案】A8、 下列關于銀團貸款的說法不正確的是（）。銀團貸款成員按照“信息共享、獨立審批、自主決策、風險自擔”的原則自主確定各自授信行為單家銀行擔任牽頭行時，其承貸份額原則上不少于銀團融資總金額的20%,分銷給其他銀團貸款成員的份額原則上不低于50%代理行不可以由牽頭行擔任，只能由銀團貸款成員協商在除牽頭行以外的成員中確定銀團參加行主要職責是參加銀團會議，在貸款續存期間應了解掌握借款人的日常經營與信用狀況的變化【答案】C9、 有利于保護當事人的商業秘密，維護當事人商業信譽的合同爭議解決途徑是（）。協商調解仲裁經濟訴訟10、下列關于行政處罰程序中審議環節的說法，錯誤的是（）。作出行政處罰決定的，應當獲得行政處罰委員會全體委員三分之一及以上的同意行政處罰委員會辦公室根據行政處罰委員會的審議決定制作行政處罰意見告知書，經行政處罰委員會主任委員批準后送達當事人當事人需要陳述和申辯的，應當在收到行政處罰意見告知書之日起10日內將陳述和申辯的書面材料提交擬作出處罰的銀保監會或其派出機構行政處罰委員會辦公室應當審查當事人的陳述和申辯意見，對當事人提出的事實、理由和證據進行復核【答案】A11、 風險調整后的（）是經風險調整后的凈收益與經濟資本的比率，已經成為國際上主流商業銀行的風險績效評價指標。凈利潤凈收益率資本回報風險溢價【答案】C12、 商業銀行定期對交易和賬戶進行復核和對賬是對（）的控制手段。信用風險流動性風險市場風險操作風險13、優化資產負債品種結構的原則是發展（）的業務。收益高、風險低收益高、風險高收益低、風險低收益低、風險高【答案】A14、以下選項中不屬于行政處罰的是（）。吊銷金融許可證責令停業整頓移送司法機關沒收違法所得【答案】C15、 下列不屬于歐盟金融監管體系現狀的是（）。設立系統性風險委員會，加強宏觀審慎監管成立歐洲金融監管當局，加強微觀審慎監管構建歐洲銀行業單一監管機制，賦予歐洲央行銀行業最高監管人角色審慎監管局負責對銀行和其他吸收存款的機構進行審慎監管【答案】D16、 資產公司集團管控的基本原則是要在（）的大框架下，以尊重附屬法人機構獨立法人地位為前提，合理合規地加強母公司對附屬法人機構的管理。《公司法》《監管辦法》《企業管理辦法》《會計法》【答案】A17、 合理審慎設定在壓力情景下公司滿足流動性需求并持續經營的最短期限在影響整個市場的系統性沖擊情景下該期限應當不少于()天。TOC\o"1-5"\h\z10203040【答案】C18、 ()是個人事先約定償還期的存款，其利率視期限長短而定。外幣儲蓄定期儲蓄活期儲蓄單位儲蓄【答案】B19、()對內部審計的獨立性和有效性承擔最終責任。監事會董事會股東大會高級管理層【答案】B20、 目前，非現場監管主要使用()個基礎指標，涵蓋了資本充足、杠桿情況、信用風險、盈利性、流動性風險、市場風險等六個方面，對銀行業金融機構風險狀況可以有效計量和監測。54555860【答案】A21、 銀保監會及其派出機構決定組織聽證的，應當自收到聽證申請之日起()日內舉行聽證，并在舉行聽證7日前，書面通知當事人舉行聽證的時間、地點、方式。60152030【答案】D22、 商業銀行()應將金融創新活動的風險管理納入全行統一的風險管理體系。高級管理層和股東大會董事會和高級管理層董事會和股東大會股東大會和監事會【答案】B23、 （）是指銀行以合法方式籌集的資金自主發放的貸款自營貸款信用貸款特定貸款委托貸款【答案】A24、 下列關于商業銀行監事會的說法錯誤的是（）。監事會中職工代表的比例不得低于三分之一監事會例會每年至少應當召開一次監事會的監督既包括會計監督，又包括業務監督監事會是商業銀行的內部監督機構，對股東大會負責【答案】B25、 商業銀行對貸款進行分類時，要以評估（）為核心。借款人的還款能力借款人的還款記錄借款人的還款意愿貸款項目的盈利能力【答案】A26、商業銀行在不良資產處置中應綜合考慮不良資產類型、債務關聯人償債意愿和償還能力、市場需求、處置時限、資產實際情況等因素。下列不屬于常用的不良資產處置方式的是（）。債務減免長期持賬呆賬核銷批量轉讓【答案】B27、（）的目的是通過給予行為人告誡，使其以后不再做出違法行為。警告罰款沒收違法所得責令停業整頓【答案】A28、（）承受的操作風險和流動性風險較為集中，易發生詐騙、洗錢、貪污挪用等經濟案件。對公存款業務個人存款業務儲蓄存款業務保證金存款業務29、下列關于資本補充的表述，錯誤的是（）。補充一級資本較常用的方式有發行普通股或提高留存利潤如果通過發行債券的方式補充二級資本，則必須滿足監管規定的合格二級資本工具標準發行股票補充一級資本的優點是數額大、成本低、用時短、效果明顯通過多計提撥備方式可以增加二級資本【答案】C30、固定資產貸款的監管要求不包括（）。強化合同管理加強風險評價全流程管理明確法律法規【答案】D多選題（共20題）1、（）決定生產調度必要性。生產計劃產品性質市場需求工業企業生產活動的性質2、對于狂犬病患者應實施的隔離是（）嚴密隔離消化道隔離血液、體液隔離呼吸道隔離接觸隔離【答案】3、下列有關流動性風險含義說法不正確的有（）。流動性是指銀行的某項資產流動性是指銀行具備充分的儲備以應對需求的能力流動性風險不具有內生性流動性風險是與銀行金融中介功能相伴而生的固有風險銀行的基本功能之一就是將存款人的短期資金轉化為對借款人的長期貸款【答案】AC4、信托公司設立信托計劃，應符合以下要求（）。參與信托計劃的委托人為唯一受益人委托人為合格投資者信托期限不少于3年單個信托計劃的自然人人數不得超過50人信托受益權分為等額份額的信托單位5、商業銀行負債業務的基本特征包括（）。是由以往或目前已經完成的交易而形成的具有潛在效益性能用貨幣準確計量和估價具有清算優先權具有償還性【答案】ABCD6、 商業銀行ICAAP應實現的目標有（）。確保主要風險得到識別、計量或評估確保資本水平與風險偏好及風險管理水平相適應確保風險管理水平符合最低要求確保資本規劃與銀行經營狀況、風險變化趨勢及長期發展戰略相匹配確保資本充足率達到一般要求【答案】ABD7、 我國的銀行監管目標主要有（）。保護存款人和廣大金融消費者的利益增強市場信心增進公眾對現代金融的了解減少金融犯罪維護金融穩定8、根據《商業銀行合規風險管理指引》，合規是指使商業銀行的經營活動與法律、規則和準則相一致。法律、規則和準則包括（）。有關銀行業經營活動的行為守則和職業操守有關銀行業經營活動的行政法規有關銀行業經營活動的經營規則、自律性組織的行業準則有關銀行業經營活動的法律有關銀行業經營活動的部門規章及其他規范性文件【答案】ABCD9、 信用風險緩釋應遵循的原則有（）。合法性原則有效性原則審慎性原則一致性原則獨立性原則【答案】ABCD10、 行政處罰證據包括（）。書證視聽資料電子數據證人證言現場筆錄【答案】ABCD11、現有的國內結算方式有()。匯票本票支票匯款國內信用證【答案】ABC12、依據《行政復議法》的規定，行政復議參加人具體包括()。申請人被申請人第三人代理人申請人的近親屬【答案】ABCD13、關于電子商務的產生和發展，下列說法不正確的是()。以計算機為代表的電子信息技術為電子商務的應用提供了技術基礎信用卡和電子錢包以其方便、快捷、安全等優點，吸引了眾多的網絡消費者，為電子商務中的網上支付提供了重要的手段電子商務的發展經歷了從基于互聯網的電子商務到基于電子數據交換(EDI)的電子商務，再到如今基于移動通信技術的移動電子商務三個階段國際互聯網是全球性的網絡，是一種公用信息的載體，是大眾傳媒的一種。其具有快捷性、普及性，是現今最流行、最受歡迎的傳媒之一，比以往任何一種通信媒體都要快捷【答案】C14、 金融類不良資產在處置環節中，資產公司主要采取的處置方式包括（）。債權重組債轉股以股抵債以物抵債資產證券化【答案】ABCD15、 廣義的金融創新是指金融機構出于（）等目的，而創造出的原本不存在的新產品、新市場、新技術、新過程、新組織、新制度，或者對既有產品、市場、技術、過程、組織和制度的較大改進與新應用。提高利潤控制風險降低成本滿足市場需求提升投資收益【答案】ACD16、 房間隔缺損患兒于胸骨左緣2、3肋骨見可聞及收縮期雜音產生的機制是（）血流通過缺損主動脈瓣相對狹窄肺動脈瓣相對狹窄三尖瓣相對狹窄二尖瓣相對狹窄【答案】C17、新生兒硬腫癥的治療，關