2021年初級銀行從業(yè)《個人理財》考試題庫精選及解

析《第一章》

［單選題］商業(yè)銀行開始向客戶提供專業(yè)化投資顧問和

個人外匯理財服務(wù)是我國個人理財業(yè)務(wù)的萌芽階段，該

階段是（）。

A20世紀70年代末到80年代

B20世紀80年代末到90年代

C20世紀90年代到21世紀初

D21世紀以來

參考答案：B

［單選題］個人理財在國外的發(fā)展過程中，（）通常

被認為是個人理財業(yè)務(wù)的形成與發(fā)展時期。

A20世紀30年代到60年代

B20世紀60年代到70年代

C20世紀60年代到80年代

D20世紀60年代到90年代

參考答案：C

［單選題］按照4E標準要求，理財師資格認證的首要

環(huán)節(jié)是（）。

A考試

B教育

C工作經(jīng)驗

D職業(yè)道德

參考答案：B

［單選題］理財業(yè)務(wù)、財富管理業(yè)務(wù)和私人銀行業(yè)務(wù)

的客戶等級從高到低依次為()。

A私人銀行客戶、財富管理客戶、理財業(yè)務(wù)

B私人銀行客戶、理財業(yè)務(wù)、財富管理客戶

C理財業(yè)務(wù)、財富管理客戶、私人銀行業(yè)務(wù)

D理財業(yè)務(wù)、私人銀行業(yè)務(wù)、財富管理客戶

參考答案：A

［單選題］從人才需求推動行業(yè)發(fā)展的角度看，支持

個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展的原因不包括()。

A大眾自身缺乏必要的金融知識，難以制定適合自

身特點的理財方案

B大眾對于選定的金融工具很難正確應(yīng)用，很難獲

得較好的投資收益或合理分散風(fēng)險，必須借助專業(yè)金融

人士的幫助

C專業(yè)金融機構(gòu)和專業(yè)理財師在信息、設(shè)備、決策

制定等方面有優(yōu)勢，更具專業(yè)性，能為大眾提供便利

D大眾可以根據(jù)自身的知識儲備和理財經(jīng)驗進行科

學(xué)合理的金融產(chǎn)品選擇和資產(chǎn)配置

參考答案：D

［單選題］理財師要以自己的專業(yè)水準來判斷，堅持

客觀性，不帶任何個人感情，這體現(xiàn)了()的職業(yè)道德準

則。

A正直守信

B客觀公正

C勤勉盡職

D專業(yè)勝任

參考答案：B

［單選題］下列關(guān)于商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)，描述錯

誤的是()。

A商業(yè)銀行是個人理財業(yè)務(wù)的供給方

B商業(yè)銀行是個人理財服務(wù)的提供商之一

C商業(yè)銀行制定具體的個人理財業(yè)務(wù)標準、業(yè)務(wù)流

程、業(yè)務(wù)管理辦法

D商業(yè)銀行一般利用非銀行金融機構(gòu)渠道向個人客

戶提供個人理財服務(wù)

參考答案：D

［單選題］理財師職業(yè)特征中的()要求商業(yè)銀行提供理

財顧問服務(wù)應(yīng)具有標準的服務(wù)流程、健全的管理體系以

及明確的相關(guān)部門和人員的責任。

A監(jiān)督性

B綜合性

C規(guī)范性

D嚴格性

參考答案：C

［單選題］2007年3月，()首開私人銀行業(yè)務(wù)。

A中國銀行

B中國建設(shè)銀行

C中國農(nóng)業(yè)銀行

D中國工商銀行

參考答案：A

［單選題