江西省2016年下半年基金從業(yè)資格：銀行定期存款試題本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。一、單項選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）1.__是基金管理公司最基本的一項業(yè)務。

A．基金的募集與銷售

B．投資管理業(yè)務

C．基金運營

D．投資咨詢服務

2.在我國，基金行業(yè)自律性組織是__。

A．中國證券業(yè)協(xié)會

B．中國證監(jiān)會

C．中國銀監(jiān)會

D．中國登記結算公司

3.首家在香港地區(qū)開業(yè)的內(nèi)地期貨公司分支機構是__。

A．中國國際期貨香港公司

B．香港中銀集團

C．格林期貨香港公司

D．南華期貨香港公司4.貨幣市場基金的份額凈值__。

A．固定在1元人民幣

B．隨市場利率的上升而減少

C．隨市場利率的上升而增加

D．隨平均剩余期限的增加而增加5.關于開放式基金，以下說法錯誤的有__。

A．投資者在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為被稱為基金的申購

B．申購、贖回開放式基金時可即時獲知買賣價格

C．開放式基金采取“金額申購，份額贖回”的原則

D．基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換6.下列機構可以參與證券投資的有__。

A．證券經(jīng)營機構

B．商業(yè)銀行

C．保險公司

D．證券投資基金7.債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時間是指__。

A．債券持有期限

B．債券發(fā)行期限

C．利息轉(zhuǎn)讓期限

D．債券有效期限8.上市公司公積金的來源有__。

A．股票溢價發(fā)行時，超出股票面值的溢價部分，列入公司的資本公積金

B．依據(jù)《公司法》的規(guī)定，每年從稅后凈利潤中按比例提存部分法定公積金

C．股東大會決議后提取的任意公積金

D．公司經(jīng)過若干年經(jīng)營以后資產(chǎn)重估增值部分9.我國基金管理人進行封閉式基金的募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關規(guī)定，向中國證監(jiān)會提交相關文件，其中包括__。

A．基金申請報告

B．基金合同草案

C．基金托管協(xié)議草案

D．招募說明書草案10.我國股票價格指數(shù)不包括__。

A．滬深300指數(shù)

B．香港恒生指數(shù)

C．日經(jīng)指數(shù)

D．金融時報指數(shù)11.在基金招募說明書封面的顯著位置，基金管理人作出的提示可以是__。

A．基于本基金的過往表現(xiàn)，今年本基金年收益率平均將超過20%

B．本基金投資于收益穩(wěn)定的證券，預計但不保證年收益率為10%

C．基金過往業(yè)績不預示未來表現(xiàn)；不保證基金一定有盈利，也不保證最低收益

D．基于本基金的過往表現(xiàn)，今年本基金年收益率肯定超過15%12.基金管理公司的股東均應具備的條件有__。

A．具有良好的社會信譽，最近3年在稅務、工商等行政機關以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機構無不良記錄

B．注冊資本、凈資產(chǎn)應當不低于3億元人民幣

C．持續(xù)經(jīng)營3個以上完整的會計年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善

D．最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰13.關于上市開放式基金(LOF)的上市交易，下列說法錯誤的是__。

A．基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請

B．基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值

C．買入上市開放式基金申報數(shù)量應當為100份或其整數(shù)倍，申報價格最小變動單位為0.001元人民幣

D．上市開放式基金交易價格漲跌幅限制比例為10%，自上市日第二個交易日起執(zhí)行14.劃分基金評價等級時，目前常用的等級評價主要根據(jù)指標的排序范圍設置為（）個等級。

A．3

B．5

C．6

D．1015.下列關于基金分類的說法，正確的有__。

A．根據(jù)運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金

B．依據(jù)投資目標的不同，可以將基金分為主動型基金與被動型基金

C．特殊類型基金包括交易型開放式指數(shù)基金(ETF)與上市開放式基金(10F)等

D．根據(jù)組織形式的不同，可以將基金分為契約型基金與公司型基金16.有價證券的特征包括__。

A．收益性

B．流動性

C．風險性

B．信息披露文件不符合中國證監(jiān)會相關編報規(guī)則的規(guī)定

C．未按規(guī)定履行信息披露文件備案、置備義務

D．年度報告的財務會計報告未經(jīng)審計即予披露34.企業(yè)補充流動資金的重要手段是__。

A．發(fā)行股票

B．發(fā)行短期債券

C．發(fā)行長期債券

D．購買政府債券35.開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的__時，為巨額贖回。

A．3%

B．5%

C．10%

D．20%

36.如果基金募集期限后滿而募集結果不滿足募集要求的，基金不能成立，此時基金管理人要在基金募集期限屆滿后__日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

A．5

B．15

C．30

D．45

37.投資者參與認購開放式基金，投資者T日提交認購申請后，一般可于__日后到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。

A．T+1

B．T+2

C．T+3

D．T+4

38.股票具有的特征有__。

A．收益性

B．流動性

C．永久性

D．參與性

39.行業(yè)發(fā)展狀況分析和上市公司價值分析的是__。

A．投資部

B．研究部

C．交易部

D．監(jiān)察稽核部

40.在銀行間債券市場中，人民幣債券交易的交易方式有__。

A．期權交易

B．回購交易

C．現(xiàn)券買賣

D．信用交易

41.關于債券的基本性質(zhì)，下列描述錯誤的是__。

A．債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)

B．債券與其代表的權利聯(lián)系在一起，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權利一并轉(zhuǎn)移

C．債券的流動意味著它所代表的實際資本也同樣流動

D．債券代表債券投資者的權利，這種權利是一種債權

42.關于證券市場發(fā)行市場與流通市場之間的關系，下列敘述正確的有__。

A．流通市場是發(fā)行市場的前提

B．發(fā)行價格受交易價格影響

C．發(fā)行市場是流通市場的延續(xù)

D．發(fā)行市場是流通市場的基礎

43.合規(guī)情況，并自基金募集行為結束之日起__日內(nèi)編制專項報告，予以存檔備查。

A．5

B．10

C．15

D．20

44.下列選項中，不屬于基金托管人職責的是__。

A．防止基金財產(chǎn)挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全

B．促使基金管理人按有關要求運作基金財產(chǎn)，保護份額持有人利益

C．計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格

D．防范、減少基金會計核算中的差錯

45.目前，我國債券型基金的認購費率通常在（）以下。

A．0.5%

B．1%

C．1.5%

D．2%

二、多項選擇題（共34題，每題2分。每題的備選項中，有多個符合題意）

46.“馬薩諸塞投資信托基金”是世界上第一個__。

A．開放式基金

B．封閉式基金

C．公司型基金

D．契約型基金

47.基金產(chǎn)品的風險等級一般不包括__。

A．高風險等級

B．中風險等級

C．低風險等級

D．無風險等級

48.目前我國各家商業(yè)銀行推廣的__是結構化金融衍生工具的典型代表之一。

A．資產(chǎn)結構化理財產(chǎn)品

B．利率結構化理財產(chǎn)品

C．股權結構化理財產(chǎn)品

D．掛鉤不