2021《基金科目一》試題及答案解析

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考號(hào)姓名分?jǐn)?shù)

一、單選題（每題1分，共100分）

1、關(guān)于基金信息披露的重大性標(biāo)準(zhǔn)有兩個(gè)。一是“影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)”，二是“影響證券市場(chǎng)

價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)”。這種說法（）。

A.錯(cuò)誤

B.正確

C.部分正確

D.部分錯(cuò)誤

【答案】B

2、連續(xù)（）年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的，取消托管資格。

A.1年

B.5年

C.2年

D.3年

答案為D

【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格:

①連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的；②違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的；③法律、

行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

3、投資業(yè)務(wù)人違反相關(guān)法規(guī)帶來處罰和損失的風(fēng)險(xiǎn)是（）。

A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D.反冼錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

答案為A

【解析】題目中出現(xiàn)了“投資業(yè)務(wù)”明顯指明是投資合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

4、下列關(guān)于合規(guī)管理的意義說法錯(cuò)誤的是()。

A.合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

B.減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失

C.減少聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失

D.減少基金持有人的損失

答案：D

解析：合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失以及由于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

導(dǎo)致的潛在損失，加強(qiáng)合規(guī)管理不僅對(duì)基金管理人也對(duì)基金行業(yè)具有非常長(zhǎng)遠(yuǎn)的戰(zhàn)略意義。

5、基金管理人向每日向交易所提供的申購、贖回清單，()

A.可以實(shí)時(shí)修改

B.不可以修改

C.發(fā)布臨時(shí)公告后可以修改

D.下午開市前可以修改一次

答案：

6、基金信息披露是指基金市場(chǎng)上的有關(guān)當(dāng)事人在()、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依

照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行的信息披露。

A:基金募集

B:市前準(zhǔn)備

C:銀行貸款

D:生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)

答案為A,解析：基金信息披露是指基金市場(chǎng)上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作

等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向

社會(huì)公眾進(jìn)行的信息披露。

7、靈活配置型基金股票比例值覆蓋()，因此適合作為兜底分類。

A、30%

B、60%

C95%

D,100%

答案為C【解析】本題考查混合基金。靈活配置型基金股票比例值覆蓋95%,因此適合作為兜

底分類。

8、基金年度報(bào)告是基金的各類信息披露文件中信自量最大的文件，在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后()日內(nèi)

經(jīng)過審計(jì)后予以公告。

A.10

B.30

C.60

D.90

答案：D

解析：基金年度報(bào)告是基金的各類信息披露文件中信息量最大的文件，在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后90日

內(nèi)經(jīng)過審計(jì)后予以公告。

9、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集金應(yīng)當(dāng)想合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不

得超過()人。

A.50

B.100

C.200

D.500

答案為C,解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集金應(yīng)當(dāng)想合格投資者募集，合格

投資者累計(jì)不得超過200人。

10、中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起()個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)

及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。

A.4

B.5

C.6

D.8

答案：C,解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)依照法律、

行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。

11、基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括()。

A.基金托管人

B.基金代銷機(jī)構(gòu)

C.基金管理人

D.基金份額持有人

答案為B,解析：我國(guó)的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金

托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡(jiǎn)稱基金當(dāng)事人。

12、申請(qǐng)封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件有（）。

I.基金合同期限為5年以上

II.基金募集金額不低于5億元人民幣

III.基金份額持有人不少于2000人

IV.基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定

A、I、II、III

B、I、II、III、IV

C、I、IV

D、II、III、IV

答案為C【解析】本題考查封閉式基金的上市與交易。申請(qǐng)封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合

下列條件：（1）基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定。（2）基金合同期限為5年以上。（3）

基金募集金額不低于2億元人民幣。（4）基金份額持有人不少于1000人。（5）基金份額上市交

易規(guī)則規(guī)定的其他條件。

13、另類投資基金不可以投資于（）。

A、房地產(chǎn)

B、大宗商品

C、證券化資產(chǎn)

D、債券

答案是D【解析】本題考查投資基金的主要類別。另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券

之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對(duì)沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。

14、下列市場(chǎng)的分類不是以交易標(biāo)的為劃分標(biāo)準(zhǔn)的是（）。

A.票據(jù)市場(chǎng)

B.證券市場(chǎng)

C.外匯市場(chǎng)

D.現(xiàn)貨市場(chǎng)

答案為D

【解析】現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)是按照交割期限進(jìn)行的劃分。

15、督察長(zhǎng)履行職責(zé)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注下列事項(xiàng)（）。

I.基金銷售是否遵守法律法規(guī)、基金合同和招募說明書的規(guī)定，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品、服務(wù)提供給適

合的客戶，是否存在誤導(dǎo)、欺詐投資人和不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等違法違規(guī)行為

n.公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況

in.基金及公司的信息披露是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者

重大遺漏等問題

iv.與基金相關(guān)的賬務(wù)處理是否正確，會(huì)計(jì)準(zhǔn)則使用是否正確規(guī)范

A、I、II、HI、IV

B、?、n、in

C、1［、in、IV

D、III、IV

答案為B【解析】本題考查督察長(zhǎng)的合規(guī)責(zé)任。督察長(zhǎng)履行職責(zé)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注下列事項(xiàng)：（1）

基金銷售是否遵守法律法規(guī)、基金合同和招募說明書的規(guī)定，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品、服務(wù)提供給適合的

客戶，是否存在誤導(dǎo)、欺詐投資人和不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等違法違規(guī)行為。（2）基金投資是否符合法律法

規(guī)和基金合同的規(guī)定，是否遵守公司制定的投資業(yè)務(wù)流程等相關(guān)制度，是否存在內(nèi)幕交易、操縱

市場(chǎng)等違法行為以及不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資人的行為。（3）基金及公

司的信息披露是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問

題。（4）基金運(yùn)營(yíng)是否安全，信息技術(shù)系統(tǒng)運(yùn)行是否穩(wěn)定，客戶資料和交易數(shù)據(jù)是否做到備份和

有效保存，是否出現(xiàn)延時(shí)交易、數(shù)據(jù)遺失等情況。（5）公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、

挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況。

16、基金管理公司投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括（）。

A.健全投資決策授權(quán)制度，明確界定投資權(quán)限，嚴(yán)格遵守投資限制，防止越權(quán)決策

B.研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀

C.建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策

D.建立科學(xué)的投資管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系

答案：B

解析：基金管理公司投資決策業(yè)務(wù)控制的5個(gè)主要內(nèi)容，另外還有:投資決策應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律

法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，符合基金契約所規(guī)定的投資目標(biāo)、投密資范圍、投資策略、投資組合和投資限

制等要求。

17、股票的收益比債券高，是因?yàn)楣善泵媾R（）的比債券大得多。

A.稅收

B.期限

C.風(fēng)險(xiǎn)

D.利率

答案：C

解析：股票風(fēng)險(xiǎn)較大，債券風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小。

18、從公司層面看，美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不包括

A.證券公司

B.銀行

C.保險(xiǎn)公司

D.專業(yè)資產(chǎn)管理公司

答案為A,解析：從公司層面看，美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)包括銀行、保險(xiǎn)公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司。

19、基金監(jiān)管職責(zé)分工的總體要求不包括（）。

A.職責(zé)清晰

B.分工明確

C.適時(shí)適度

D.反應(yīng)快速

答案為C

【解析】基金監(jiān)管職責(zé)分工的總體要求是：職責(zé)清晰、分工明確、反應(yīng)快速、協(xié)調(diào)有序。

20、基金托管人出現(xiàn)（）情形時(shí)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可取消其托管資格。

A、連續(xù)2年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)

B、履行法定職責(zé)未能勤勉盡責(zé)

C、違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的

D、在履行法定職責(zé)時(shí)存在失誤

答案為C【解析】本題考查中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金托管人的監(jiān)管措施。中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)

有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：（1）連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)

的；（2）違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的；（3）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

21、QDH基金投資金融衍生品，在基金合同、招募說明書中不需說明的是（）。

A:擬采取的組合避險(xiǎn)

B:投資預(yù)期收益

C:擬投資的衍生品種及其基本特性

D:有效管理策略及采取的方式、頻率

答案為B,解析：QDH基金投資金融衍生產(chǎn)品，應(yīng)在基金合同、招募說明書中詳細(xì)說明擬投資的

衍生品種及其基本特性、擬采取的組合避險(xiǎn)、有效管理策略及采取的方式、頻率。

22、證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)是指基金銷售機(jī)構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系

統(tǒng)，其構(gòu)成不包括（）。

A、客戶電話回訪系統(tǒng)

B、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

C、后臺(tái)管理系統(tǒng)

D、應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

答案為A【解析】本題考查基金銷售信息管理。證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)是指基金銷

售機(jī)構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，主要包括前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺(tái)管理系統(tǒng)以及應(yīng)用

系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。

23、下列不屬于客戶尋找的方法的是（）。

A.緣故法

B.宣傳法

C.介紹法

D.陌生拜訪法

答案為B

【解析】客戶尋找的方法包括緣故法、介紹法和陌生拜訪法。

24、目前我國(guó)公募證券投資基金全部是（），而美國(guó)的絕大多數(shù)證券投資基金則是（）。

A.公司型基金；契約型基金

B.契約型基金；封閉式基金

C.契約型基金；公司型基金

D.公司型基金；開放式基金

答案：C

解析：目前我國(guó)公募證券投資基金全部是契約型基金，而美國(guó)的絕大多數(shù)證券投資基金則是公司

型基金。

25、下列屬于金融市場(chǎng)參與者的是（）。

①政府

②中央銀行

③金融機(jī)構(gòu)

④個(gè)人

⑤居民企業(yè)

A.②③

B.①②?

口①@@④

D.①?@④⑤

答案為D

【解析】金融市場(chǎng)的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人和居民企業(yè)。

26、基金管理公司投資管理人員，不包括（）。

A.公司投資決策委員會(huì)成員

B.公司交易員

C.公司投資、研究、交易部門的負(fù)責(zé)人

D.基金經(jīng)理助理

答案為B

【解析】基金管理公司投資管理人員，是指在公司負(fù)責(zé)基金投資、研究、交易的人員以及實(shí)際履

行相應(yīng)職責(zé)的人員。具體包括：公司投資決策委員會(huì)成員，公司分管投資、研究、交易業(yè)務(wù)的高

級(jí)管理人員，公司投資、研究、交易部門的負(fù)責(zé)人，基金經(jīng)理、基金經(jīng)理助理以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)

定的其他人員。

27、下列關(guān)于基金銷售人員的資格的說法不正確的是（）。

A.負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格

B.證券公司總部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金宣傳推介業(yè)務(wù)的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格

C.取得基金從業(yè)資格后就可以從事基金銷售活動(dòng)

D.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺遵守法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)制度

答案為C

【解析】C項(xiàng)，證券公司總部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，商業(yè)銀行總行、各級(jí)分行及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，專業(yè)基金銷售

機(jī)構(gòu)和證券投資咨詢機(jī)構(gòu)總部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢等活動(dòng)的人員應(yīng)

取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。

上述從業(yè)人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記，未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人

員不得從事基金銷售活動(dòng)。

28、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)從事公開募集基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布基金評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)向()申

請(qǐng)注冊(cè)。

A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

C、基金管理人

D、基金業(yè)協(xié)會(huì)

答案為D【解析】本題考查基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)。基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)從事公開募集基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開形

式發(fā)布基金評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)。

29、美國(guó)的《投資公司法》和《投資顧問法》于()年頒布，這兩部法律日后成為其它國(guó)家基金

立法的重要參考。

A.1940

B.1950

C.1929

D.1965

答案：A

解析：美國(guó)的《投資公司法》和《投資顧問法》于1940年頒布。

30、()是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動(dòng)，能把公司可能受到的處罰降到最低。

A.合規(guī)審核

B.合規(guī)管理

C.合規(guī)培訓(xùn)

D.合規(guī)投訴處理

答案為A

【解析】合規(guī)審核是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動(dòng)，其目標(biāo)是把外部監(jiān)督可能發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)

在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)并進(jìn)行有效的處理。合規(guī)審核能把公司可能受到的處罰降到最低；合規(guī)管理是指證券

公司制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度，建立合規(guī)管理機(jī)制，培育合規(guī)文化，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為。

31、以下關(guān)于道德具有的特征說法不正確的是()

A.差異性

B.形態(tài)性

C.繼承性

D.約束性

答案：B

解析：本題考察道德的特征。道德具有的特征有：差異性、繼承性、約束性、具體性。

32、（）一般指金融機(jī)構(gòu)受投資者委托，為實(shí)現(xiàn)投資者的特定目標(biāo)和利益，進(jìn)行證券和其他金融

產(chǎn)品的投資并提供金融資產(chǎn)管理服務(wù)，并收取費(fèi)用的行為。

A.資產(chǎn)管理

B.投資顧問

C.客戶咨詢

D.代客理財(cái)

答案為A

【解析】資產(chǎn)管理一般指金融機(jī)構(gòu)受投資者委托，為實(shí)現(xiàn)投資者的特定目標(biāo)和利益，進(jìn)行證券和

其他金融產(chǎn)品的投資并提供金融資產(chǎn)管理服務(wù)、收取費(fèi)用的行為。

33、關(guān)于我國(guó)開放式基金贖回的說法，不正確的是（）。

A.必須以金額贖回方式進(jìn)行

B.采取未知價(jià)交易原則

C.贖回的工作日為證券交易所交易日

D.采取份額贖回的方式

答案為A

【解析】我國(guó)開放式基金采取“金額申購、份額贖回”原則。

34、申請(qǐng)開展基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)制定（）。

A、反洗錢內(nèi)部控制制度

B、基金投資風(fēng)險(xiǎn)管理制度

C、基金投資管理規(guī)定

D、基金資產(chǎn)委托管理制度

答案為A【解析】本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件。申請(qǐng)從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有符

合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度。

35、基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)（）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公

告，同時(shí)報(bào)（）備案。

A.律師事務(wù)所；中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.會(huì)計(jì)師事務(wù)所；中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.律師事務(wù)所；中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.會(huì)計(jì)師事務(wù)所；中國(guó)證監(jiān)會(huì)

答案為D,解析：基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，

并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

36、基金監(jiān)管的適度監(jiān)管原則要求形成“四位一體”的監(jiān)管格局，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A、政府監(jiān)管為核心

B、行業(yè)自律為紐帶

C,機(jī)構(gòu)內(nèi)控為主體

D、社會(huì)監(jiān)督為補(bǔ)充

答案為C【解析】本題考查適度監(jiān)管原則。適度監(jiān)管原則要求形成以政府監(jiān)管為核心、行業(yè)自

律為紐帶、機(jī)構(gòu)內(nèi)控為基礎(chǔ)、社會(huì)監(jiān)督為補(bǔ)充的“四位一體”的監(jiān)管格局。

37、與其他股票、債券相比，基金是一種（）的投資品種。

A.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健

B.高風(fēng)險(xiǎn)、高收益

C.低風(fēng)險(xiǎn)、高收益

D.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

答案：A

解析：通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種；債券可以給投

資者帶來較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種；基金

的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類以及其投資的對(duì)象，總體來說基金投資于眾多金融工具或產(chǎn)品,

能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。

38、在我國(guó)，（）約定了基金管理人、基金托管人和基金投資者的權(quán)利義務(wù)。

A.基金份額上市交易公告書

B.基金成立公告

C.基金合同

D.招募說明書

答案：C

解析：基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)的重要法律文件。

39、金融市場(chǎng)按照交易工具的期限分為（）。

A.票據(jù)市場(chǎng)和證券市場(chǎng)

B.現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)

C.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)

D.外匯市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)

答案為C,解析：金融市場(chǎng)按照交易工具的期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。

40、下列關(guān)于公開募集基金的注冊(cè)，說法錯(cuò)誤的是（）。

A、公開募集基金持有人數(shù)不得低于200人

B、公開募集基金應(yīng)當(dāng)由基金管理人管理，基金托管人托管

C、公開募集基金需報(bào)證監(jiān)會(huì)審核批準(zhǔn)后才可開始募集

D、公開募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)

答案為C【解析】本題考查公開募集基金的注冊(cè)。我國(guó)改革基金募集核準(zhǔn)制為基金募集注冊(cè)制，

即對(duì)于公開募集基金，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不再進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審核，而只是進(jìn)行合規(guī)性審查。依據(jù)《證券投資

基金法》，公開募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)。

41、下列關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的說法正確的是（）。

A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括基金的過往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度

B.基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說明不強(qiáng)制規(guī)定要向基金投資人公開

C.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果應(yīng)當(dāng)在基金產(chǎn)品的收益出現(xiàn)較大波動(dòng)時(shí)更新

D.基金產(chǎn)品的過往評(píng)價(jià)結(jié)果不需要保存

答案為A

【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說明，應(yīng)當(dāng)通過適當(dāng)途徑向基金投資

人公開。基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新。基金產(chǎn)品的過往評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保

存。

42、基金管理人前臺(tái)部門的目標(biāo)是（）。

A、利潤(rùn)最大化

B、消費(fèi)者剩余最大化

C、客戶滿意度最大化

D、保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性

答案為C【解析】本題考查前中后臺(tái)內(nèi)部控制。基金管理人的前臺(tái)主要是與客戶直接接觸的行政

前臺(tái)、投資、研究、銷售等部門，主要是為客戶提供綜合服務(wù)的部門，目標(biāo)是客戶滿意度最大化。

43、票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等是金融市場(chǎng)按照（）分類的。

A.交易工具的期限

B.交割期限

C.市場(chǎng)性質(zhì)

D.交易標(biāo)的物

答案為D

【解析】金融市場(chǎng)按照不同的交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、

黃金市場(chǎng)等。

44、特別是在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的（）將會(huì)是基金銷售機(jī)構(gòu)未來的發(fā)展重點(diǎn)。

A.集中化和專業(yè)化

B.分散化專業(yè)化

C.層次化專業(yè)化

D.加深化和專業(yè)化

答案：C

解析：特別是在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化將會(huì)是各類基金銷售機(jī)

構(gòu)未來的發(fā)展重點(diǎn)。

45、開放式基金每個(gè)工作日的份額凈值都有可能發(fā)生改變，而凈值的高低直接關(guān)系到投資者的利

益，任何失誤都會(huì)造成重大問題，因此基金銷售服務(wù)對(duì)（）的要求很高。

A、專業(yè)性

B、時(shí)效性

C、規(guī)范性

D、持續(xù)性

答案為B【解析】本題考查基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)。開放式基金每個(gè)工作日的份額凈值都有可能發(fā)

生改變，而凈值的高低直接關(guān)系到投資者的利益，任何失誤都會(huì)造成重大問題，因此基金銷售服

務(wù)對(duì)時(shí)效性的要求很高。

46、（）是投資基金中最主要的一種類別。

A.私募股權(quán)基金

B.證券投資基金

C.對(duì)沖基金

D.另類投資基金

答案為B,解析：證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別。

47、通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，委托基金管理人

進(jìn)行投資管理，基金托管人進(jìn)行財(cái)產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)合投

資方式是()。

A、證券投資基金

B、私募股權(quán)基金

C、風(fēng)險(xiǎn)投資基金

D、對(duì)沖基金

答案為A【解析】本題考查證券投資基金的概念。證券投資基金，是指通過發(fā)售基金份額，將眾

多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，委托基金管理人進(jìn)行投資管理，基金托管人進(jìn)

行財(cái)產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)合投資方式。

48、甲辭去某基金管理公司基金經(jīng)理職務(wù)時(shí)，未經(jīng)公司許可，將公司的客戶清單以及其他一些文

件存儲(chǔ)到自己的移動(dòng)設(shè)備中帶走，供自己在新的工作中參考。甲的行為違反了()的要求。

A.專業(yè)審慎B.客戶至上規(guī)范

C.保守秘密規(guī)范D.忠誠(chéng)盡責(zé)規(guī)范

答案為D

【解析】客戶清單和文件等都屬于公司的資產(chǎn)，甲在離職時(shí)未經(jīng)公司同意而帶走公司資產(chǎn)的行為,

侵害了公司的利益，違反了忠誠(chéng)盡責(zé)規(guī)范的要求。

49、將基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織三

大類依據(jù)的是()的不同。

A.設(shè)立條件

B.服務(wù)方式

C.參與方式

D.所承擔(dān)的職責(zé)與作用

答案：D

解析：在基金市場(chǎng)上，存在許多不同的參與主體。依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金

市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織三大類。

50、關(guān)于基金的投資收益與風(fēng)險(xiǎn)，以下表述正確的是()

A.基金可以給投資者帶來較為確定的利息收入

B.基金相對(duì)股票風(fēng)險(xiǎn)更高

C.基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)主要取決于基金的種類以及其投資對(duì)象

D.基金相對(duì)債券風(fēng)險(xiǎn)更低

答案：C

51、O是資產(chǎn)管理的主要方式之一。

A.私募股權(quán)基金

B.投資基金

C.對(duì)沖基金

D.另類投資基金

答案為B

【解析】選項(xiàng)B符合題意：投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一。

52、發(fā)現(xiàn)()時(shí)，督察長(zhǎng)可以不用向公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

A.基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為

B.基金出現(xiàn)巨額贖回

C.基金及公司存在重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或者隱患

D.督察長(zhǎng)依法認(rèn)為需要報(bào)告的其他情形

答案為B

【解析】發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)、重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或隱患時(shí)，應(yīng)及時(shí)向董事會(huì)和證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

53、()是指公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。

A.健全性原則

B.有效性原則

C.獨(dú)立性原則

D.相互制約原則

答案：D

解析：相互制約原則的定義。

54、下述各項(xiàng)中()不是道德的特征。

A、規(guī)范性

B、繼承性

C、差異性

D、具體性

答案為A【解析】本題考查道德的特征。道德的特征包括：差異性、繼承性、約束性與具體性。

55、對(duì)一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起()個(gè)工作日內(nèi)支

付贖回款項(xiàng)。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案為C【解析】本題考查開放式基金申購和贖回登記及款項(xiàng)的支付。對(duì)一般基金而言，基金管

理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起7個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)（具體根據(jù)基金品種

和托管銀行的處理速度存在不同）。

56、投資者可辦理ETF申購、贖回業(yè)務(wù)的開放時(shí)間為（）。

A.9:15-11:30和13:00-15:00

B.9:20-11:30^013:00-15:00

C.9:30-11:30和1和00-15:30

D.9:30-11:30和13:00-15:00

答案為D,解析：投資者可辦理ETF申購、贖回業(yè)務(wù)的開放時(shí)間為9:30-11:30和13:00-15:00。

57、證券投資基金在英國(guó)和中國(guó)香港特別行政區(qū)被稱為

A.集合投資計(jì)劃

B.證券投資信托基金

C.共同基金

D.單位信托基金

答案為D,解析：證券投資基金在英國(guó)和中國(guó)香港特別行政區(qū)被稱為單位信托基金。

58、集合投資的優(yōu)點(diǎn)是（）。

A.強(qiáng)化監(jiān)管

B.具有規(guī)模優(yōu)勢(shì)

C.收益穩(wěn)定

D.風(fēng)險(xiǎn)固定

答案為B,解析：通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)。

59、屬于體現(xiàn)基金信息披露形式性原則的是（）。

A:完整性

B:易解性

C:準(zhǔn)確性

D:公平披露

答案為B,解析：基金信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)

容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平披露原則；在披露形

式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。

60、下列資產(chǎn)管理行業(yè)中，能夠提供企業(yè)年金管理的是（）。

A、私募機(jī)構(gòu)

B、信托公司

C、期貨公司

D、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司

答案是D【解析】本題考查中國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的狀況。保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的業(yè)務(wù)主要

有：萬能險(xiǎn)；投連險(xiǎn)；管理企業(yè)年金；養(yǎng)老保障及其他委托管理資產(chǎn)。

61、對(duì)在（）內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或

機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

A.10日

B.30日

C.3個(gè)月

D.6個(gè)月

答案為D,解析：對(duì)在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷

機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

62、下列不屬于金融市場(chǎng)構(gòu)成要素的是（）。

A,金融工具

B、金融交易的組織方式

C、市場(chǎng)參與者

D、內(nèi)部環(huán)境

答案是D【解析】本題考查金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素。金融市場(chǎng)有以下兒個(gè)主要構(gòu)成要素：（1）市場(chǎng)

參與者；（2）金融工具；（3）金融交易的組織方式。

63、針對(duì)具體業(yè)務(wù)部門，公司應(yīng)建立具體的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系，并以主要績(jī)效指標(biāo)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)衡量

和考績(jī)，使風(fēng)險(xiǎn)控制具有客觀性和可操作性，這體現(xiàn)基金公司在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。

A、定性和定量相結(jié)合

B、互相配合

C、獨(dú)立性

D、權(quán)責(zé)匹配

答案為A【解析】本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理。定性和定量相結(jié)合原則：針對(duì)具體業(yè)務(wù)部門，公司應(yīng)建

立具體的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系，并以主要績(jī)效指標(biāo)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)衡量和考績(jī)，使風(fēng)險(xiǎn)控制具有客觀性和

可操作性。

64、()是基金公司提供個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)。

A、鞏固基金安全性

B、增加基金收益率

C、不斷開發(fā)新基金品種

D、深度挖掘客戶需求

答案為D【解析】本題考查基金客戶個(gè)性化服務(wù)。深度挖掘客戶需求是基金公司提供個(gè)性化服務(wù)

的基礎(chǔ)。

65、基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指()。

A.要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開化

B.對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁

C.基金市場(chǎng)主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為

D.要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開

答案：B

解析：公正原則，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開、公平基礎(chǔ)上，對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁。

66、按照資金募集方式不同，投資基金可以分為()。

A、公募基金和私募基金

B、主動(dòng)投資基金和被動(dòng)投資基金

C、股票投資基金和貨幣投資基金

D、證券投資基金和風(fēng)險(xiǎn)投資基金

答案為A【解析】本題考查投資基金的主要類別。按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募

基金兩類。

67、()是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)。

A.電話服務(wù)中心

B.郵寄服務(wù)

C.自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信

D.“一對(duì)一”專人服務(wù)

答案：D

解析:“一對(duì)一”專人服務(wù)是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)。

68、擔(dān)任公開募集基金的基金管理人的主體資格受到嚴(yán)格限制，只能由()或者經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)按

照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任。

A.基金管理公司

B.商業(yè)銀行

C.保險(xiǎn)公司

D.投資銀行

答案：A,解析：擔(dān)任公開募集基金的基金管理人的主體資格受到嚴(yán)格限制，只能由基金管理公

司或者經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)按照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任。

69、未經(jīng)()批準(zhǔn)，基金管理公司不得設(shè)立或者變相設(shè)立子公司。

A.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

答案為C,解析：未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，基金管理公司不得設(shè)立或者變相設(shè)立子公司。

70、基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)()負(fù)責(zé)。

A、管理層

B、經(jīng)營(yíng)層

C,董事會(huì)

D、監(jiān)事會(huì)

答案為C【解析】本題考查監(jiān)察稽核控制。基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，經(jīng)董事

會(huì)聘任，報(bào)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。

71、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，一般來說，基金份額持有人的權(quán)利不包括()。

A.日常投資決策權(quán)

B.基金投資收益權(quán)

C.基金份額處置權(quán)

D.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

答案：A

解析：本題考查基金份額持有人的權(quán)利。

72、以下關(guān)于我國(guó)開放式基金贖回的說法中，

不正確的是O。

A.贖回可以通過代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行B.采用金額贖回的原則

C.在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)可

以不辦理贖回

D.贖回的工作日為證券交易所交易日

【答案】B

73、基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容包括

A.培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念

B.崗前職業(yè)道德教育

C.崗位職業(yè)道德教育

D.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律

答案為A

【解析】BCD三項(xiàng)屬于基金職業(yè)道德教育的途徑。基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容主要包括：①培養(yǎng)基

金職業(yè)道德觀念；②灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范。

74、設(shè)立基金管理公司，擬任高級(jí)管理人員、專業(yè)人員不少于（）人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。

A、10

B、15

C、20

D、50

答案為B【解析】本題考查設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司應(yīng)具備的條件。設(shè)立基金管理

公司，應(yīng)當(dāng)有符合法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的擬任高級(jí)管理人員以及從事研究、投資、

估值、營(yíng)銷等業(yè)務(wù)的人員，擬任高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資

格。

75、下列關(guān)于封閉式基金份額上市交易應(yīng)符合的條件，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定

B.基金合同期限為3年以上

C.基金募集金額不低于2億元人民幣

D.基金份額持有人不少于1000人

答案：B

解析：基金合同期限為5年以上。

76、下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的說法，錯(cuò)誤的是O。

A.代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)要求召開基金份額持有人大會(huì)

B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召

集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案

C.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集

D.基金份額持有人大會(huì)設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的，由該日常機(jī)構(gòu)召集

答案為A,解析：代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集。

77、（）是指基金管理人的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致，也是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是

對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準(zhǔn)則等一種鑒證行為。

A.誠(chéng)信管理

B.合規(guī)管理

C.內(nèi)部控制

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

【答案】B

78、職業(yè)道德是指（）。

A.從業(yè)人員的特定行為規(guī)范的總和

B.企業(yè)上司的指導(dǎo)性要求

C.從業(yè)人員的自我約束

D.職業(yè)紀(jì)律方面的最低要求

答案為A

【解析】職業(yè)道德，也稱職業(yè)道德規(guī)范，是一般社會(huì)道德在職業(yè)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn),

是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和。

79、下列關(guān)于開放式證券投資基金的說法，正確的是（）。

A、基金的發(fā)行和存續(xù)規(guī)模是固定的

B、基金有固定的存續(xù)期限

C、價(jià)格的形成以基金份額凈值為基礎(chǔ)

D、每月公布一次基金資產(chǎn)凈值

答案為C【解析】本題考查證券投資基金的運(yùn)作方式。開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時(shí)提

出申購或贖回申請(qǐng)，基金份額會(huì)隨之增加或減少。開放式基金在開始辦理申購或贖回前，至少每

周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購和贖回后，應(yīng)于每個(gè)開放日的次日披露基金份額凈值

和份額累計(jì)凈值。

80、某基金管理公司在新股申購過程中因未遵守市值申購的原則導(dǎo)致申購失敗，事后進(jìn)行原因分

析時(shí)發(fā)現(xiàn)公司新股申購制度在法規(guī)發(fā)生變化后未及時(shí)更新。該事件反映該公司在內(nèi)部控制方面違

背了（）原則。

A.健全性

B.相互制約

C.有效性

D.獨(dú)立性

答案為C

【解析】基金管理人內(nèi)部控制的有效性主要包含兩層含義：一是指基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制

政策與措施能否適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求；二是指基金管理人內(nèi)部控制在設(shè)計(jì)完整、合理的

前提下，在基金管理的運(yùn)作過程中，能夠得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用，為實(shí)現(xiàn)提高公司經(jīng)營(yíng)

效率、財(cái)務(wù)信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守提供合理保證。

81、（），是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息,

除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動(dòng)，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客

戶允許披露此信息。

A.誠(chéng)實(shí)守信

B.守法合規(guī)

C.專業(yè)審慎

D.保守秘密

答案：D,解析：保守秘密，是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金

機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動(dòng)，或者屬于法律要求披露的信

息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。

82、基金銷售的（）反映了從投資人的需要出發(fā)向投資人銷售合適的產(chǎn)品。

A:專業(yè)性

B:服務(wù)性

C:持續(xù)性

D:適用性

答案為D,解析：基金銷售過程中是否遵循適用性原則。現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，基金銷售過程中，基金

銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則和及時(shí)性原則，通過對(duì)基金管理

人進(jìn)行審慎調(diào)查，對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，最后根據(jù)投資人的

風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

83、關(guān)于基金公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)和職能，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A、基金公司應(yīng)設(shè)立獨(dú)立于業(yè)務(wù)體系匯報(bào)路徑的風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門或崗位，并配備有效的風(fēng)險(xiǎn)管

理系統(tǒng)和足夠的專業(yè)人員

B、基金公司各業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度流程，定期對(duì)本部門的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，對(duì)

其風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程的有效性負(fù)責(zé)

C、公司管理層對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)直接責(zé)任

D、在風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任的劃分上，各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人是其部門風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人，督察長(zhǎng)是相

應(yīng)投資組合風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人

答案為D【解析】本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理。在風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任的劃分上，各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人是其部門

風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人，基金經(jīng)理是相應(yīng)投資組合風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人。

84、基金上市交易公告書披露的事項(xiàng)不包括（）。

A.募集情況與上市交易安排

B.基金托管人報(bào)告

C.基金合同摘要

D.基金持有人結(jié)構(gòu)

答案為B,解析：基金上市交易公告書的主要披露事項(xiàng)包括：基金概況、基金募集情況與上市交

易安排、持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)及前10名持有人、主要當(dāng)事人介紹、基金合同摘要、基金財(cái)

務(wù)狀況、基金投資組合報(bào)告、重大事件揭示等。

85、不屬于誠(chéng)實(shí)守信基本要求的是（）。

A.不得欺詐客戶

B.不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)

C.不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

D.不得違反法律法規(guī)

答案為D

【解析】不得違反法律法規(guī)是守法合規(guī)的內(nèi)容。

86、QDII基金不可投資于（）。

A、銀行存款

B、不動(dòng)產(chǎn)

C、公司債券

D、遠(yuǎn)期合約

答案為B【解析】本題考查QD1I基金的投資對(duì)象。除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDI1不得購買

不動(dòng)產(chǎn)和購買房地產(chǎn)抵押按揭。

87、股票基金、債券基金申購和贖回通常應(yīng)遵循（）原則。

A.金額申購、金額贖回

B.份額申購、份額贖回

C.份額申購、金額贖回

D.金額申購、份額贖回

答案：D

解析：股票基金、債券基金的申購和贖回原則：（1）未知價(jià)交易原則，（2）金額申購、份額贖回原

則。

88、公開披露基金信息的禁止行為，不包括（）。

A.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

C.通過基金管理人自身開設(shè)和管理的網(wǎng)絡(luò)披露信息

D.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

答案為C

【解析】法律法規(guī)對(duì)于借公開披露基金信息為名編制、傳播虛假基金信息，惡意進(jìn)行信息誤導(dǎo)，

詆毀同行或競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手等行為做出了禁止性規(guī)定。具體包括以下情形：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或

者重大遺漏；②對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆毀其他基金管理

人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；⑤登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或

推薦性的文字；⑥中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。

89、主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)象的基金是（）。

A、增長(zhǎng)型基金

B、收入型基金

C、平衡型基金

D、基金中的基金

答案為B【解析】本題考查證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)和分類介紹。收入型基金是指以追求穩(wěn)定的

經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)

象。

90、通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種（）的投資品種。

A.局風(fēng)險(xiǎn)、iWi收益

B.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

C.風(fēng)險(xiǎn)