ICS3524040

CCSA.11.

中華人民共和國國家標準

GB/T42777—2023

基于文本數據的金融風險防控

知識圖譜構建技術框架指南

Financialriskpreventionandcontrolbasedontextdata—

Technicalframeworkguidelinesforknowledgegraphconstruction

2023-08-06發布2023-08-06實施

國家市場監督管理總局發布

國家標準化管理委員會

GB/T42777—2023

目次

前言

…………………………Ⅲ

范圍

1………………………1

規范性引用文件

2…………………………1

術語和定義

3………………1

知識圖譜與風險防控概述

4………………2

整體架構

4.1……………2

基礎支撐層

4.2…………………………3

數據源層

4.3……………3

知識抽取與加工層

4.4…………………3

知識管理層

4.5…………………………3

知識挖掘與分析層

4.6…………………3

風險防控應用層

4.7……………………3

知識服務交互層

4.8……………………3

知識圖譜構建

5……………3

構建步驟

5.1……………3

知識抽取加工

5.2………………………4

知識存儲

5.3……………5

圖分析與圖挖掘

5.4……………………6

基于知識圖譜的風險防控應用

6…………8

風險防控關鍵信息及模型

6.1…………8

典型風險防控應用場景

6.2……………8

附錄資料性實體標準接口及參數說明示例

A()………10

附錄資料性關系標準接口及參數說明示例

B()………11

參考文獻

……………………13

Ⅰ

GB/T42777—2023

前言

本文件按照標準化工作導則第部分標準化文件的結構和起草規則的規定

GB/T1.1—2020《1:》

起草

。

請注意本文件的某些內容可能涉及專利本文件的發布機構不承擔識別專利的責任

。。

本文件由全國金融標準化技術委員會歸口

(SAC/TC180)。

本文件起草單位中國銀行業協會中國標準化研究院中國工商銀行股份有限公司青島銀行股份

:、、、

有限公司蘭州銀行股份有限公司江蘇江南農村商業銀行股份有限公司北京海致星圖科技有限公司

、、、。

本文件主要起草人高峰趙成剛仲峻鋒曹馨宇劉涌楊斌苗小軍胡正洪楊娟翟士丹劉慶

:、、、、、、、、、、。

Ⅲ

GB/T42777—2023

基于文本數據的金融風險防控

知識圖譜構建技術框架指南

1范圍

本文件給出了基于文本數據的金融風險防控知識圖譜與風險防控概述提供了知識圖譜構建基于

,、

知識圖譜的風險防控應用的指南

。

本文件適用于金融機構開展基于文本數據的金融風險防控知識圖譜構建工作

。

2規范性引用文件

下列文件中的內容通過文中的規范性引用而構成本文件必不可少的條款其中注日期的引用文

。,

件僅該日期對應的版本適用于本文件不注日期的引用文件其最新版本包括所有的修改單適用于

,;,()

本文件

。

信息安全技術金融信息服務安全規范

GB/T36618—2018

3術語和定義

下列術語和定義適用于本文件

。

31

.

實體entity

具有獨立邏輯含義的一類概念人事物

、、。

注例如企業自然人裁判文書標書賬戶等

:、、、、。

32

.

關系relationship

實體與實體之間在特定時間特定行為下產生的聯系

、。

注例如企業實體之間的股權關系轉賬關系擔保關系等

:、、。

33

.

屬性attribute

實體或關系所具有的特性

。

注例如自然人的屬性包括姓名