信用社制度執行年活動自查整改報告_第1頁
信用社制度執行年活動自查整改報告_第2頁
信用社制度執行年活動自查整改報告_第3頁
信用社制度執行年活動自查整改報告_第4頁
全文預覽已結束

下載本文檔

版權說明：本文檔由用戶提供并上傳，收益歸屬內容提供方，若內容存在侵權，請進行舉報或認領

文檔簡介

信用社制度執行年活動自查整改報告1.簡介本次報告旨在對信用社制度執行年活動的自查整改進行總結，分析自查整改中出現的問題并提出改進措施。2.自查整改情況2.1自查內容信用社制度執行年活動自查內容主要包括以下幾個方面：合規管理制度是否完備，是否符合法律法規和監管要求業務管理制度是否完善，是否覆蓋全面風險管理制度是否健全，是否有效內部控制制度是否嚴密，是否有效消費者權益保護制度是否到位2.2自查結果通過自查，共發現以下問題：2.2.1合規管理制度存在的問題在制度制定、修訂、備案等方面存在不嚴格執行規定的情況；對一些關鍵業務、重大風險、特殊情況等方面缺乏制度保障，存在制度缺失的問題；對重要事項的發現、處理、記錄、報告等方面存在漏洞。2.2.2業務管理制度存在的問題對分支機構管理、員工管理、客戶管理等方面的制度規定不夠全面、詳細，存在制度盲區；對業務流程、規則、操作等方面存在的問題未能及時制定、修訂、落實相應管理制度。2.2.3風險管理制度存在的問題風險管理制度過分強調合規性和規范操作，缺乏建立風險意識和風險管理的理念；風險防控措施不足，缺乏風險研判、風險評估、風險識別、風險應急預案等制度。2.2.4內部控制制度存在的問題控制要素未全面覆蓋和有效落實；內部控制流程不流暢，缺乏審核和監督制度；未與風險管理制度有效結合。2.2.5消費者權益保護制度存在的問題消費者權益保護制度缺乏全面性和針對性；制度內容不夠詳細，對違背消費者權益的行為未作出懲罰措施；對檢舉、投訴等方面的制度不夠完善。3.整改措施針對以上問題，信用社制度執行年活動采取以下改進措施：完善合規管理制度，完善制度制定、修訂、備案等程序；加強業務管理制度建設，細化規范分支機構管理、員工管理、客戶管理等制度內容；健全風險管理制度，強化風險防控措施，建立風險識別、風險評估、風險應急預案等制度；加強內部控制制度建設，完備控制要素，審查制度流程，加強審核和監督制度；完善消費者權益保護制度，對違背消費者權益的行為出臺懲罰措施，完善檢舉、投訴等方面的制度。4.總結本次信用社制度執行年活動自查整改已取得較好的成效，但仍存在很大的提升空間。今后，信用社會繼續保持制度完善的態勢，切實加強風險管理、內

溫馨提示

  • 1. 本站所有資源如無特殊說明，都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請下載最新的WinRAR軟件解壓。
  • 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等，如果需要附件，請聯系上傳者。文件的所有權益歸上傳用戶所有。
  • 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙，網頁內容里面會有圖紙預覽，若沒有圖紙預覽就沒有圖紙。
  • 4. 未經權益所有人同意不得將文件中的內容挪作商業或盈利用途。
  • 5. 人人文庫網僅提供信息存儲空間，僅對用戶上傳內容的表現方式做保護處理，對用戶上傳分享的文檔內容本身不做任何修改或編輯，并不能對任何下載內容負責。
  • 6. 下載文件中如有侵權或不適當內容，請與我們聯系，我們立即糾正。
  • 7. 本站不保證下載資源的準確性、安全性和完整性, 同時也不承擔用戶因使用這些下載資源對自己和他人造成任何形式的傷害或損失。

評論

0/150

提交評論