【經(jīng)驗(yàn)分享】成立風(fēng)控系統(tǒng)的五步曲在發(fā)達(dá)的金融市場中，財(cái)產(chǎn)規(guī)模較大的金融機(jī)構(gòu)均存在一個(gè)共同點(diǎn)，就是不停夯實(shí)加自己的風(fēng)險(xiǎn)管控能力，同時(shí)踴躍創(chuàng)造一種鑒于職業(yè)道德與風(fēng)控理念的公司文化。經(jīng)過對眾多機(jī)構(gòu)的調(diào)研，能夠總結(jié)出金融機(jī)構(gòu)成立風(fēng)控系統(tǒng)往常需要經(jīng)過以下五個(gè)步驟。第一步，成立獨(dú)立的風(fēng)控職能部門。這主要包含三個(gè)方面：一是不停改變風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)展開之間的關(guān)系維度，設(shè)定公司風(fēng)控理念下認(rèn)同的業(yè)務(wù)寬度和廣度，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下保持公司的競爭力和創(chuàng)新力；二是公司管理層在做出重要投資決議前需要充分聆聽并考慮風(fēng)控部門提出的專業(yè)建議；三是在管理層中設(shè)置獨(dú)立的首席風(fēng)控官（CRO)，首席風(fēng)控官擁有與公司CEO、董事會直接交流的權(quán)益。(個(gè)人理解：設(shè)置獨(dú)立風(fēng)控部門，該部門聯(lián)合市場北景及調(diào)研結(jié)果，報(bào)告目前風(fēng)險(xiǎn)狀況、市場業(yè)務(wù)狀況并擬寫有關(guān)風(fēng)控策略及方案，建議出一個(gè)與業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系維度較均衡的內(nèi)控系統(tǒng)框架。)第二步，確定按期的風(fēng)控交流體制。一家金融機(jī)構(gòu)在展業(yè)中會波及不一樣地區(qū)，而且不一樣地區(qū)的情況各不同樣，所以需要確定按期的風(fēng)控交流體制，特別是波及核心戰(zhàn)略的風(fēng)控準(zhǔn)則，一些金融機(jī)構(gòu)甚至為此特意把風(fēng)險(xiǎn)管理的交流體制融入到公司的交流戰(zhàn)略中，同時(shí)明確無誤的告訴職工在公司層面或許地區(qū)層面哪些能夠做、哪些則是嚴(yán)令禁止的，自然在合規(guī)前提下業(yè)務(wù)展開中出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的話也需要公司對此擁有必定的包含力。（董事會明確風(fēng)險(xiǎn)偏好及風(fēng)險(xiǎn)管控政策，把詳細(xì)管理要求詳細(xì)化，制定有關(guān)制度及操作規(guī)程，要求管理層、履行層、操作層按詳細(xì)條款嚴(yán)格履行。）第三步，搭建一個(gè)及時(shí)的報(bào)告系統(tǒng)。一些有前瞻性、勇于創(chuàng)新的金融機(jī)構(gòu)常常會開發(fā)出相對完美的數(shù)據(jù)庫功能、及時(shí)金融數(shù)據(jù)剖析技術(shù)以及較齊備的及時(shí)報(bào)告系統(tǒng)，依靠這些風(fēng)控基礎(chǔ)設(shè)備，風(fēng)控官能夠及時(shí)掌握金融市場、交易狀況、投資組合等信息，而且展望將來可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)將風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)及時(shí)反應(yīng)給業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)、其余中后臺部門、公司管理層甚至是董事會。（內(nèi)部系經(jīng)建設(shè)，為風(fēng)險(xiǎn)辨別、剖析、監(jiān)測供給便利，比方成立信息系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)臺賬）第四步，以明確的激勵(lì)舉措和結(jié)果導(dǎo)素來保證固化風(fēng)控系統(tǒng)。管理層需要迅速、一致而且公正的辦理違紀(jì)違規(guī)等風(fēng)險(xiǎn)事件，比如果斷開除內(nèi)情交易的交易員、投資官和有關(guān)高層管理人員，這就給公司全體職工發(fā)出了一個(gè)明確的風(fēng)控與合規(guī)信號。別的，眾多高效的金融機(jī)構(gòu)將職工的績效考慮、薪酬和職業(yè)發(fā)展與自己的風(fēng)險(xiǎn)管理水平掛鉤。（責(zé)任追查及薪酬激勵(lì)）第五步，成立言行相符的風(fēng)控文化和自上而下貫徹公司風(fēng)險(xiǎn)管理的理念。比如，公司擬訂明確的風(fēng)險(xiǎn)管理細(xì)則，包含保證每個(gè)職工能夠理解而且恪守這些細(xì)則、把需要考量的風(fēng)險(xiǎn)要素交融在公司的戰(zhàn)略規(guī)劃、財(cái)務(wù)估算以及市場營銷中；特意成立一個(gè)風(fēng)控培訓(xùn)小組，按期展開在風(fēng)控部門的輪崗、重點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)崗位在風(fēng)險(xiǎn)管理部門的管理體驗(yàn)；不停更新風(fēng)險(xiǎn)管理的標(biāo)準(zhǔn)、對風(fēng)險(xiǎn)事件的處罰政策以及按期展開典型事例的商討會等。（嚴(yán)格履行管控政策及制度，成立培訓(xùn)體制，不停提升風(fēng)險(xiǎn)意識及操作技術(shù)，塑造風(fēng)控公司文化）關(guān)于金融機(jī)構(gòu)而言，風(fēng)險(xiǎn)管理就像安置在靈活車中的剎車器，速度的把控能夠?yàn)橄乱淮蔚募涌鞄砀?/p>