2023投資公司成立策劃書2023投資公司成立策劃書1為進一步理順和強化集團資產營運和投融資管理，做大做強投融資平臺，提升投融資能力和資本運作水平，更好地實施“再造一個集團”的發展戰略，特就組建—投資控股有限公司（以下簡稱“投資公司”）提出以下方案。一、組建目的與要求以打造統一、規范、高效的投融資平臺為目的，以項目的戰略投資和有效實施為重點，以整合資源、資本運營為手段，全面提升投融資能力和水平，不斷挖掘、孵化和培育優良的投資項目，實現投資收益，有效利用資產，并為上市公司提供持續成長動力和保證絕對控股地位，實現集團持續、快速、健康發展。二、組建方式根據集團及各直屬企業實際，擬采取“整體謀劃、分步實施、規范運作、穩步推進”方式組建。（一）先行現金注冊為確保投資公司能在短時間內完成組建并投入運營，擬由集團直接以現金出資注冊成立投資公司，注冊資本2億元。（二）對有效資產的評估及分步劃轉首先，開展專業評估與咨詢。在投資公司注冊成立之后，集團聘請會計師事務所和專業咨詢機構，組織對集團內的各類資產的質量和贏利能力進行評估，對資產的有效使用模式以及投資公司未來的發展提供戰略性咨詢意見。其次，合理分步劃轉資產。根據專業評估意見和咨詢建議，綜合考慮有利于投資公司擴大資產規模和提高資產質量，增強投融資能力，且不降低投資公司未來凈資產收益率的原則，集團根據需要，逐步將符合注入投資公司的有效資產，以現值或評估增值的方式，通過股權劃轉合理注入投資公司。（三）開展股權投融資根據投資公司發展需要，利用集團持有的相關股權依法進行投融資活動。（四）項目資本金分步投入1、項目融資的配套資金；2、為扶持投資公司做大做強，集團將每年的利潤分紅包括投資公司應上繳收益，在留足自用部分之后，其余作為集團對投資公司的再投資。三、公司名稱、性質、經營范圍和發展定位（一）公司名稱―投資控股有限公司（二）公司性質投資公司系集團公司出資設立的全資子公司，為一人有限責任公司，具有獨立法人資格，實行自主經營、獨立核算、自負盈虧。（三）經營范圍對各類行業的投資以及資產管理；資本運營；資產受托管理;房地產開發及經營；房產租賃、物業管理；國內外貿易。（四）發展定位突出圍繞文化產業投資、文化地產投資和股權投資“三大重點”，著力打造戰略投資平臺、新興文化產業項目孵化平臺、重大項目投融資平臺、資產資源整合監管平臺“四大平臺”，通過持續、穩健、創新發展，努力實現資產的保值增值和資本的快速擴張，力爭到末，投資公司發展成為總資產達到50億元、凈資產達到25億元、年收入達到30億元、年利潤達到3億元，集融資、投資、建設、營運及管理現代化、投資多元化、發展集約化，具有較強競爭力和可持續發展能力的法人主體，成為“再造一個集團”的主力軍。四、職能界定（一）出版集團集團作為出資人，對投資公司行使以下權利:1、審議批準投資公司的發展規劃和年度投資計劃；2、審議批準投資公司的重大融資、重大投資、大宗資產處置和重大資產損失核銷等事項；3、審議批準投資公司的注冊資本增減及項目資本金的投入；4、按照干部管理權限和有關程序，任免和管理投資公司的董事長、總經理、副總經理和財務總監；審核批準投資公司和內設機構正職和全資子公司法人代表；備案管理投資公司控股、參股企業的主要高管；5、審核投資公司的薪酬方案；6、決定投資公司經營班子績效考核及獎懲；7、統一管理投資公司的黨群、紀檢監察工作；8、法律、法規和公司章程規定的其他權利。（二）投資公司投資公司對集團負責，在集團黨委的‘統一領導下，按照法律、法規規定并在集團授權范圍內履行以下職責：1、根據集團總體發展戰略和相關要求，制定并組織實施公司發展戰略規劃以及年度投資計劃，執行集團的相關規定、決定，完成集團下達的各類經營管理目標和其他工作任務；2、負責對授權范圍內的資產依法經營管理，承擔保值增值責任，決定授權范圍內的投資、資本運營及融資方案，制定公司各項管理制度；3、組織實施投資公司其他人員的績效考核及獎懲；44、依照有關規定程序，執行集團黨委研究決定的干部任免事項，并抓好投資公司其他人員的組織管理;5、法律、法規規定和集團授權的其他職權。五、組織架構（一）法人治理結構根據《中華人民共和國公司法》等有關規定，建立和完善法人治理結構。1、公司不設董事會，設董事長1名，為公司法定代表人。2、公司不設監事會，由集團委派監事1名。3、公司經營班子設總經理1名，副總經理3名，財務總監1名。（二）內設機構按照“精簡、務實、高效”的原則設置內設機構和配備人員。公司內設投資發展部、財務審計部、合規與風險管理部、項目管理部和綜合管理部5個部門。1、投資發展部主要職責：負責公司經營發展戰略和項目管理策略的研究，收集、分析國家宏觀經濟政策和相關產業發展趨勢信息，編制公司發展規劃和年度投資計劃；制訂投資管理制度和業務流程；收集項目投資信息，與有關單位建立信息交流渠道，開展投資機會評估論證與項目策劃工作，進行項目儲備；負責公司對外投資合作項目的商務洽談、前期調研論證、可行性分析、方案設計，為公司決策提供參考;協助項目管理部對已完成投資的項目進行登記、管理，跟蹤和了解掌握公司投資項目的進展情況，研究提出對投資項目實行兼并、收購、重組、置換、中止等處置方案；負責公司的資金管理、資本運作，綜合分析公司資產狀況和資本市場情況，對資產結構提出調整規劃建議和改進措施；負責公司兼并、收購、重組等項目方案設計和實施；負責股權管理，開展上市公司股權的增持、減持、轉讓、回購、質押等業務，參與證券市場的定向增發等證券投資；承辦上級交辦的其他事項。人員配備：設主任1名，主辦人員3—5名。2、財務審計部主要職責：負責制定公司會計政策及財務管理規章制度；負責公司財務預算、會計核算、清產核資、資產評估和稅務規劃統籌等工作；對公司業務的資本債務結構、績效及與戰略目的實現程度進行跟蹤評估，建立國有資產保值增值的指標體系、經營目標考核指標體系，對公司經濟運行情況進行分析、預測、預警及提出改進措施；研究新型的融資方式和融資渠道，合理配置融資抵押、擔保資源，平衡融資結構，降低融資成本和資金風險，制定并實施融資計劃和方案，保證公司發展和項目建設的資金需要；負責公司內部財務審計工作，參與經營業績考核工作；承辦上級交辦的其他事項。人員配備：設主任1名，主辦人員3—5名。3、合規與風險管理部主要職責：負責建立公司全面風險管理及內控管理體系，制訂風險管理及內控管理規劃、管理流程和規章制度；負責對公司信用風險、市場風險、操作風險和合規性風險的管理工作，出具各類風險管理報告；組織實施對投融資項目的全過程風險預測與監控，及時提出風險防范和控制措施；負責處理公司相關法律事務，審核公司各項經濟合同、協議文本工作，監督和審查合作對象的資質、資信和償還能力；承辦上級交辦的其他事項。人員配備：設主任1名，主辦人員2—3名。4、項目管理部：主要職責：負責組織對公司投資項目的實施管理工作，包括參與各擬開發項目的可行性研究和投資測算，負責項目部的組建，提出項目管理人員選聘意見；負責對公司投資項目實施全過程、全面管理，做好項目建設期工程造價、工程質量、工程進度、招投標等基建管理工作，組織概、預、決算審核管理，加強項目資金使用以及成本管理，協調解決實施過程中的重大問題，審定工程變更事項，組織管理對完工項目的驗收、移交工作；負責資產的對外招商合作、租賃出售、物業管理等經營管理工作；負責聯系公司控股、參股企業；負責制定和考核公司投資項目的年度運營目標；承辦上級交辦的其他事項。人員配備：設主任1名，主辦人員3—5名。5、綜合事務部主要職責：負責公司日常事務、內外聯系、綜合協調工作；負責公文處理、機要保密、文秘信息、會議組織、督辦落實等工作；負責人事管理、薪酬福利、績效考核等工作；承辦上級交辦的其他事項。人員配備：設主任1名，主辦人員2—3名。（三）子公司投資公司下設兩個子公司。1.房地產開發有限公司。將集團直屬房地產開發類企業整合為一家具有獨立法人資格，自主經營、獨立核算、自負盈虧的房地產開發有限公司，負責投資公司投資的地產類項目的開發建設。通過整合，將有效解決目前單個項目運作下的資源閑置、浪費問題，最大限度地發揮資源一體化整合優勢與管理協同優勢，包括人力資源優勢、土地和生產資料優勢、財務資源優勢、技術信息和知識共享優勢、管理協同優勢以及通過上述資源優勢而生成的整體競爭優勢，實現整體資源配置的秩序化與高效率性；有利于進一步強化對項目全案策劃、規劃設計、建設單位招標、大宗物資設備采購等方面的管控，降低開發建設以及管理成本；有利于進行統一的房地產品牌塑造，集中打造品牌優勢，形成規模效益。止匕外，通過項目公司運作方式，便于進行包裝、分拆上市。2.資產經營有限公司。將集團直屬資產經營類企業整合為一家具有獨立法人資格，自主經營、獨立核算、自負盈虧的資產經營有限公司，負責現有以及今后商業資產的經營管理。通過整合，在同樣實現資源一體化整合優勢與管理協同優勢，降低管理成本的同時，有利于加強和提高專業化經營能力和水平；有利于統籌存量土地、房產資源，剝離非核心業務、處理不良資產、重組優質資產，提高資產的運營質量和效率；有利于提升信貸規模和信用等級，為投融資業務打下堅實基礎；有利于形成一條龍的產業格局和打造自己的品牌。六、規范建立相關工作機制（一）建立科學有效的投融資運行機制進一步優化資產結構，盤活存量、提升質量、做大增量，積極探索資源資產化、資產資本化、資本證券化的多種實現形式，盡快形成持續、穩定的盈利模式，降低負債水平，增加現金流，夯實融資基礎。深度開展銀企合作，用好用活金融政策，爭取信用評級、銀團貸款、融資授信等支持，擴大信貸融資規模。以項目建設為紐帶，多方開辟投融資渠道，建立與證券、信托和各類投資機構的長期穩定合作機制，為產業投資和項目建設提供資金保障，真正形成“要讓項目等資金，不讓資金等項目”的融資發展良性格局，真正形成“融資一投資一再融資一再投資”并適時退出的良性循環、滾動發展的投融資運行機制。（二）建立嚴格有效的財務管理機制建立統一的財務管理制度、完善的財務管理體系和嚴格的內部審計制度，加強對公司的資金資產管理和財務監督，加強對下屬企業的財務監督與審計，確保資產與負債的平衡，企業現金流的平衡，投入與產出的平衡，降低債務風險，形成行之有效的內控體系。（三）建立靈活有效的選人用人機制適應現代企業制度要求，進一步加快建立市場化選人用人機制，全員推行勞動合同制。嚴格按照公開、平等、競爭的原則，內部選才以競爭上崗為主，外部選才以公開招聘或直接委托人才中介機構“獵取”，通過全面考核、競爭擇優上崗。健全聘任制、任期制和經營目標責任制，強化對績效考核和考核結果的運用，崗位能上能下、員工能進能出，在公司樹立“無為則無位”的危機意識，最大限度地激發干部員工的進取精神和創業激情。（四）建立合理有效的激勵約束機制遵循市場價值規律，全面建立以崗位績效工資制為主體，協議工資、項目工資、“基薪+效益提成”等相結合的薪酬分配制度，薪酬能高能低。構建多元化激勵體系，建立健全經營者風險抵押金制度，探索短期薪酬分配與中長期薪酬激勵有機結合的形式，重視員工福利保障，重獎對貢獻突出、效益顯著的員工，實行差別化激勵，引導公司員工爭創一流業績。（五）建立安全有效的風險防范機制建立完善公司投融風險及效益評估體系，一切投融資項目必須經過嚴格的內外部可行性研究論證。建立和完善科學的決策機制和內部運作機制，嚴格履行規定的決策程序，涉及公司重大產（股）權變動、投融資活動、對外擔保等事項，必須按規定報集團核準后實施。建立定期報告制度，公司的重大投融資事項、資金運作和財務運行等方面情況，應每月向集團報告。2023投資公司成立策劃書21、公司名稱福建—產業投資發展有限公司（以下簡稱―產業投資公司）2、管理體制新組建—產業投資公司實行母子公司，以該公司為母體的總公司，它與下屬各國有企業是以資本為紐帶的母子公司關系?！a業投資公司在制定發展戰略、調整結構、協調利益等方面發揮主導作用，依公司法行使管理職能，是區委、區政府唯一的對外統一融資、對內統一投放的整合資源平臺。主要職能：一是監督管理職能，代表政府行使國有資產監督管理職能；二是行使企業經營職能，確保國有資產保值增值。總公司依照法定程序檢查、考核下屬各國有企業業務經營和國有資產保值增值狀況，并對下屬各國有企業的高級管理人員進行考核任免，依權限管理對各子公司的重大事項擁有決定權。3、組建方式根據總公司與子公司實際，擬采取“整體謀劃、分步實施、規范運作、穩步推進”方式組建⑴注冊登記新組建—產業投資公司，注冊資本為1億元。⑵對有效資產的評估及分步劃轉首先，在總公司組建成立后，組織對總公司內的各類資產的質量和贏利能力進行評估。其次，合理分步劃轉資產，綜合考慮有利于公司擴大資產規模和提高資產質量，增強投融資能力，且不降低未來凈資產收益率的原則，根據需要，逐步將符合注入總公司資產總量的有效資產，以現值或評估增值的方式，通過股權劃轉合理注入。之后，根據公司發展需要，依法進行投融資活動，逐步壯大企業實力。4、組織架構實行董事會領導下的總經理負責制，董事會是最高權力機構，董事長是總公司的法定代表人。總經理是總公司的經營者，由董事會聘任?？偣局贫ü菊鲁?，并按章程規定建立協商議事機構，協調解決公司發展的重大事宜?？偣九c子公司雙軌并行，總公司初創期擬設立綜合部（含財務中心），投融資部（對應新興產業引導基金投融資業務）、產業發展部（對應兌現扶持工業企業發展優惠政策業務）、資產運營部（對應國有資產運營業務）5、注冊資本初創期注冊資本1億元6、業務范圍⑴金融類：一是金融股權投資。二是產業引導基金，籌建##區新興產業股權引導基金。三是融資租賃。四是融資擔保。⑵產業類：一是新興產業投資，關注新興產業投資動向，著重與本土優勢產業、環保產業等相結合，在新能源、新材料、環境工程等領域進行投融資。⑶資產經營類：一是資產經營管理。二是支持各類園區建設，積極服務地方經濟建設。⑷其他業務：一是公物采購。二是公共資源交易。7、發展戰略第一年：組建—產業投資公司，注冊資本1億元，設立機構，建立制度，開展資產整合，當年實現資產5億元規模；第二年：成立三大子公司，通過投融資，實現資產翻一番，達10億元；第三年：組建集團公司，通過集團化經營，開展在產業、項目、資產等市場化運營，組建10個全資、控股、參股子公司，資本總額實現再翻一番，達20億元，凈資產達10億元。通過高效運營，把公司打造成為在區域性產業發展、金融投資領域具備一定影響力的集團公司。8、工作機制⑴建立科學高效的投融資運行機制進一步優化資產結構，盤活存量、提升質量、做大增量，積極探索資產資本化、資源資產化的多種實現形式，盡快形成持續、穩定的盈利模式，降低負債水平，增加現金流，夯實融資基礎。嘗試開展銀企合作，用好用活金融政策，爭取信用評級、銀團貸款、融資授信等支持，擴大信貸融資規模。以項目建設為紐帶，多方開辟投融資渠道，建立與各類投資機構的長期穩定合作機制，為產業投資和項目建設提供資金保障，真正形成“融資一投資一再融資一再投資”的良性循環、滾動發展的投融資運行機制。⑵建立嚴格有效的財務管理機制建立統一的財務管理制度、完善的財務管理體系和嚴格的內部審計制度，加強對公司的資金資產管理和財務監督，加強對下屬企業的財務監督與審計，確保資產與負債平衡，企業現金流的平衡，投入與產出的平衡，降低債務風險，形成有效的內控體系。⑶建立靈活有效的選人用人機制嚴格按照公開、平等、競爭的原則，進一步加快建立市場化選人用人機制，通過全面考核、競爭擇優上崗；健全經營目標責任制，強化對績效考核結果的運用，最大限度地激發干部員工的進取精神和創業精神。⑷建立安全有效的風險防范機制建立完善公司投融資及效益評估體系，一切投融資項目必須經過嚴格的內外部可行性研究論證。建立和完善科學的決策機制和內部運作機制，嚴格履行規定的決策程序，涉及公司重大產（股）權變動、投融資活動、對外擔保等事項，按規定逐級上報核準后實施。建立定期報告制度，公司的重大投融資事項事項、資金運作和財務運行等方面情況，定期逐級匯報。2023投資公司成立策劃書3一、投資公司的定義及業務范圍本處所指的投資公司，或投資管理有限公司，是指按照《中華人民共和國公司法》等法律法規的規定，由自然人、企業法人與其它社會組織投資成立，主要經營資金業務的有限責任公司或股份有限公司。資金業務，作為銀行業務的補充，受到國家民間資本相關政策的鼓勵而得到不斷發展。資金業務范圍：1、短拆業務（民間借貸業務），包括銀行過橋類資金業務；房地產過橋資金業務；票據融資類資金過橋業務等。2、注冊資本金資金業務。3、銀行擺帳業務。4、以及可以衍生的銀行轉貸業務，直客式貸款業務，資產管理業務等各類業務。實際操作中，以短拆業務為主。二、四川省投資公司的現狀1、經營資金業務的企業主要有小額貸款公司和投資類公司。末，央行官方公布《三季度小額貸款公司數據統計報告》，截至9月末，全國共有小額貸款公司5629家，貸款余額5329。88億元，前三季度累計新增貸款1379億元。報告稱四川有162家小貸公司。報告同時顯示，四川的小貸公司貸款余額為244億元。此外四川范圍內存在大量的投資公司，匯聚了大量民間資本，資金運營規模較大，呈現不透明狀態。其中運營比較出名的，屬于西南財經大學同學圈的企業家。三、投資公司具有良好的發展前景1、投資公司的體制相對正規金融機構能更好地適應小型微型經濟組織和個體經濟，單筆放貸規模小、經營分散、經營靈活等特點。四、擬設立投資公司的經營管理思路1、公司的治理結構實行董事會領導下的總經理負責制公司為有限責任制公司。公司嚴格按照現代企業制度規范設立和管理經營，實行董事會領導下的總經理負責制。股東以出資比例依法享有股東權益并承擔相應責任。經營層在股東會和董事會授權范圍內行使權力并開展業務，股東不參與日常經營管理。止匕外，為激勵和約束公司經營團隊，初步設計管理團隊以自有資金出資入股至公司并實行計提風險金的制度：①、公司經營層將共同出資10萬元（暫定）作為股東。該部分股份在經營層任職期間不能對外轉讓。未能完成董事會下達的經營目標，不得參與分紅。②、公司高管層的每月基本工資將提取50%作為風險金，若當年未能完成董事會通過的經營目標，該風險金不予發放。2、公司的經營原則風險可控、利益最大化投資公司與商業銀行及小額貸款公司相比具有靈活多樣的操作優勢，只要嚴格控制項目風險，運用靈活的措施規避或有風險，其回報率比商業銀行及小額貸款公司較高。3、公司經營理念快捷、高效投資公司主要客戶群為小型、微型企業及個體商戶、自然人。該客戶群的資金需求特點是額度小、使用時間短、需求緊急、抵押物不足等特點。多數不能滿足商業銀行的放貸要求。投資公司要發揮自身優勢，在謹慎風控的前提下簡化流程、提高效率，滿足市場需求。4、業務選擇經營良好、有產品、有市場、有穩健的經營班子的企業、個體商戶、個人，零風險的拆五、擬設立投資公司的基本情況:1、公司基本信息公司名稱：成都市××投資有限責任公司；注冊成都市武侯區（具體待定）；注冊資本：5000萬元人民幣；經營范圍：1、短拆業務（民間借貸業務），包括銀行過橋類資金業務；房地產過橋資金業務；票據融資類資金過橋業務等。2、注冊資本金資金業務。3、銀行擺帳業務。4、以及可以衍生的銀行轉貸業務，直客式貸款業務，資產管理業務等各類業務。實際操作中，以短拆業務為主。出資人情況：擬定出資人為1—2名。（尊重主發起人的意愿前提下，物色有實力的出資人）法定代表人：由主發起人推薦擔任。2、公司組織架構及崗位設置（1）公司監事會擬設監事1人，為獨立監事；（2）公司董事長擔任法定人代表人，由發起人推薦股東會確定，行使法定代表人權利，但不直接參與公司日常經營管理；（3）公司審貸委員會由以下人員構成：總經理、副總經理、風控專員、獨立監事、外聘獨立審批人1人。每一項目必須經審貸會成員三分之二以上表決同意且必須有獨立監事或外聘專家同意方能通過。（4）公司總經理擬聘任人選為：待定(5)公司擬聘任業務副總人選為：待定(6)公司擬聘任行政副總人選為：待定(7)公司擬聘任風控專員人選為：待定(8)法律顧問擬聘任義義律師事務所3、公司的業務流程(1)公司實行全員營銷，但只能業務部門進行具體業務辦理；(2)具體業務流程：六、財務預測鑒于：1、根據目前成都市的行情，資金的回報要求在月3%以上，經過我們了解，去年大部分的投資公司年度內定稅前盈利目標約在30%—50%左右。收益的分布表現為前低后高，有一個明顯的逐步增加的過程。2、目前四川省已經成立的小額貸款公司已有約100家，投資公司數量更多，民間參與拆借的資金數目巨大，市場競爭日趨激烈。隨著國家金融政策的適度寬松，預計市場會對投資回報率的預期有所微調，我們認為會呈現約有下降的趨勢。3、假設公司成立，市場開拓及得到一定認可、團隊建設、內部制度的完善等均需要一個過程，一般會有一年的時間，這勢必影響公司這段時間收益水平。因此，在下述假設的前提下，公司的三年內的經營目標和財務計劃預測如下：A：按照實際到位資金5000萬元計算；業務經理AB角搜集資料、盡職調查副總經理審查，判斷風險與收益風控人員對資料真實性、完整性及項目情況真實性調查，提出風險意見及措施風控專員組織審貸會進行審批客戶經理落實合同及審貸會要求的風險防范措施風控專員組織對合同及風險防范措施的落實審查總經理審批財務根據相關手續放款客戶經理及風控專員貸后監管，負責收取本息本息結清、項目結束B：公司6月正式開業經營；C：業務員按照每筆收入的5%—15%計算提成；D：公司股東三年內不分紅，公司凈利潤繼續留存公司作為經營資金；￡：三年內公司的人員數量及比例和工資水平不發生變動；F：營銷費用和管理費用基本維持不變，其中營銷費用嚴格控制在收入的3%以內；G：營業稅金和附加按照收入的6%計算。所得稅按照利潤總額的25%計算。盈余公積按照稅后利潤的10%提取。1、初期固定資產及開辦費投入2、人力成本3、盈利預測七、公司的激勵機制1、公司實行經營目標與績效掛鉤制度公司將股東投資回報率（