2023年基金法律法規、職業道德與業務

規范考試題庫（最新版）

i.（單項選擇題）世界各國和地區對證券投資基金的稱謂有所不同，證

券投資基金在歐洲一些國家被稱為（）。

A.“共同基金”

B."單位信托基金”

C.“集合投資基金”

D.“證券投資信托基金”

標準答案：C,

2.（單項選擇題）目前，我國貨幣型基金一般認購費為（）。

A.0

B.1.5%。

C.1.5%

D.2%

標準答案：A,

3.（單項選擇題）“A公司根據客戶投訴總結相關問題，及時發現業務

風險，并根據投資者的合理意見改進工作，完善內控制度?！笔牵ǎ?/p>

環節的內容。

A.基金客戶投訴處理

B.基金投資咨詢與互動交流

C.基金客戶服務宣傳與推介

D.基金投資跟蹤與評價

標準答案：A,

4.（單項選擇題）下列選項中，基金財產可以參與的是（）。

A.從事內幕交易、操縱證券交易價格

B,違反規定向他人貸款或者提供擔保

C.支付銷售服務費

D.向基金管理人、托管人出資

標準答案：C,

5.（單項選擇題）基金托管人的最主要職責是負責（）。

A.自行或委托其他機構進行基金推廣、銷售

B.進行基金會計核算并編制基金財務會計報告

C.基金資產的保管

D.基金的投資運作

標準答案：C,

6.（單項選擇題）現金投資工具，通常指到期日不足（）的短期金融工

具。

A.1個月

B.6個月

C.12個月

D3個月

標準答案：C,

7.（單項選擇題）基金管理人整改后，應當向中國證監會提交報告。中

國證監會經驗收，符合有關要求的，應當自驗收完畢之日起（）日內

解除對其采取的有關措施。

A.1

B.3

C.5

D.7

標準答案：B,

8.（單項選擇題）下列哪一項不屬于貨幣市場基金的特點？（）

A.風險低

B.流動性好

C.收益率高

D.適合短期投資

標準答案：C,

9.（單項選擇題）開放式基金的認購費用=認購金額-凈認購金額。下列,

凈認購金額的計算公式正確的是（）。

A.凈認購金額=認購金額?認購費率

B.凈認購金額=認購金額+（1-認購費率）C.凈認購金額=認購金額+

（1+認購費率）D.以上公式都不正確

標準答案：C,

10.（單項選擇題）下列不屬于衍生金融工具的是（）。

A.遠期合約

B.期貨合約

C.股票

D.期權合約

標準答案：C,

11.（單項選擇題）下列不屬于基金定期公告的是（）。

A.基金月度報告

B.基金季度報告

C.基金半年度報告

D.基金年度報告

標準答案：A,

12.（單項選擇題）下列關于債券基金與債券的區別，表述不正確的是

（）o

A.債券基金一般由一組具有相同或接近到期日的債券組成，所以到期

日一般也是確定的

B.由于債券基金一般由一組不同的債券組成，所以收益率較難計算和

預測

C.債券基金作為不同債券的組合，不如債券的利息固定

D.債券基金與債券的投資風險是不同的

標準答案：A,

13.（單項選擇題）基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起（）個

月內進行基金募集。

A.1

B.3

C.6

D.12

標準答案：C,

14.（單項選擇題）根據《證券投資基金法》的規定，基金財產不得用

于（）。

A.買賣股票

B.買賣國債

C.買賣企業債券

D.承銷證券

標準答案:D,

15.（單項選擇題）下列關于上市開放式基金的表述中，錯誤的是（）。

A.是我國對證券投資基金的一種本土化創新

B.可以在場外市場進行基金份額申購、贖回

C.不可以在交易所進行基金份額交易

D.不會出現封閉式基金的大幅折價交易現象

標準答案：C,

16.（單項選擇題）當二級市場ETF交易價格低于其份額凈值時，大的

投資者可以通過在二級市場低價買進ETF,然后在一級市場贖回份額,

再于二級市場上賣掉股票而實現套利交易的操作，稱為（）。

A.低價套利

B.折價套利

C.高價套利

D.溢價套利

標準答案：B,

17.（單項選擇題）內部控制大綱應當明確的內容不包括（）。

A.內控目標

B.內控原則

C.控制環境

D.業績評估

標準答案:D,

18.（單項選擇題）基金管理人內部部控制的基本要素中，控制環境不

包括（）。

A.經營理念

B.公司治理結構

C.內控文化

D.員工教育程度

標準答案:D,

19.（單項選擇題）下列選項中，體現的是基金從業人員勤勉盡責的職

業道德是（）。

A.不得侵占或者挪用基金財產或者機構固有財產

B.應當保護所在機構財產與信息安全

C.不得從事可能導致與投資者或所在機構之間產生利益沖突的活動

D.在執業活動中，相互支持，團結協作

標準答案:D,

20.（單項選擇題）基金所投資的有價證券主要是在證券交易所或（）

公開交易的證券。

A.中國人民銀行

B.基金中介機構

C.期貨交易所

D.銀行間市場

標準答案:D,

21.（單項選擇題）（）不是基金管理人的合規管理目標。

A.實現對合規風險的有效識別和管理

B.保障基金銷售人員的業務量

C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設

D.確保基金管理人依法合規經營

標準答案：B,

22.（單項選擇題）基金產品風險評價所依據的因素不包括（）。

A.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

B.基金的歷史規模和持倉比例

C.基金風險和收益的計算方法

D.基金成立以來有無違規行為發生

標準答案：C,

23.（單項選擇題）L0F份額的認購需要在（）登記或注冊系統進行登

記。

A.中國證券登記結算有限責任公司

B.中國證監會

C.中國銀保監會

D.中國證券投資基金業協會

標準答案：A,

24.（單項選擇題）我國對于非公開募集基金的基金管理人沒有嚴格的

市場準入限制，擔任非公開募集基金的基金管理人（）。

A.向中國證監會審批的同時、進行相關登記

B.只須中國證監會審批，無須實行登記

C.無須中國證監會審批，而實行登記制度

D.既無須中國證監會審批，也無須實行登記制度

標準答案：C,

25.（單項選擇題）在基金行業協會會員大會閉會期間，（）依據章程的

規定執行會員大會決議，組織和領導基金業協會開展日常工作。

A.理事會

B.股東大會

C.監事會

D.董事會

標準答案：A,

26.（單項選擇題）（）一般選取特定的指數作為跟蹤的對象。

A.主動型基金

B.被動型基金

C.收入型基金

D.增長型基金

標準答案：B,

27.（單項選擇題）以下選項中，（）不是QDH基金臨時公告的事項。

A.變更境外托管人

B.境外訴訟

C.匯率變動

D.變更投資顧問

標準答案：C,

28.（單項選擇題）ETF本質上是一種（）。

A.股票基金

B.債券基金

C.貨幣市場基金

D.指數基金

標準答案:D,

29.（單項選擇題）基金行業自律組織是由基金管理人、基金托管人及

（）共同成立的同業協會。

A.基金市場服務機構

B.基金監管機構

C.商業銀行

D.證券交易所

標準答案：A,

30.（單項選擇題）下列關于交易型開放式指數基金的說法中，不正確

的是（）o

A.以某一選定的指數所包含的成分證券或商品為投資對象

B.會出現大幅折價或溢價交易現象

C.本質上是一種指數基金

D.可以進行套利交易

標準答案:B,

31.（單項選擇題）基金職業道德教育需要完成三個方面目標：一是使

擬從業者了解基金職業道德規范的主要內容；二是使擬從業者了解基

金職業所面臨的道德風險；三是（）。

A.使擬從業者了解與基金職業相關的法律法規

B.使擬從業者了解與基金職業相關的職能部門

C.使擬從業者了解與基金職業相關的社會關系

D.培養擬從業者的基金職業道德情感和觀念

標準答案:D,

32.（單項選擇題）基金銷售機構應當按照（）和招募說明書的約定，

向投資人收取銷售費用。

A.基金銷售協議

B.理財服務協議

C.基金合同

D.基金資產托管協議

標準答案：C,

33.（單項選擇題）在中國證監會發布的基金銷售法規體系中，對開戶

資料和銷售相關資料保管期限一般規定為（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

標準答案：C,

34.（單項選擇題）對私募基金進行風險評級的主體是（）。

I.該私募基金管理人

II.第三方機構

III.投資者

A.I、II

B.I、III

C.II、III

D.I、II、III

標準答案：A,

35.（單項選擇題）基金交易業務控制的主要內容不包括（）。

A.基金交易應實行集中交易制度，基金經理不得直接向交易員下達投

資指令或者直接進行交易

B.公司應當建立交易監測系統、預警系統和交易反饋系統

C.投資指令應當進行審核，確認其合法、合規與完整后方可執行，如

出現指令違法違規或者其他異常情況，應當及時報告相應部門與人員

D.投資決策應當有充分的投資依據，重要投資要有詳細的研究報告和

風險分析支持，并有決策記錄

標準答案:D,

36.（單項選擇題）下列關于基金經理任職應當具備的條件，表述不正

確的是（）。

A.取得基金從業資格，并通過中國證監會或者其授權機構組織的證券

投資法律知識考試

B.具有3年以上證券投資管理經歷

C.沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規規定的不得

擔任公司董事、監事、經理和基金從業人員的情形

D.一年內沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處

on

i'J

標準答案：D,

37.（單項選擇題）基金托管人根據（）的指令辦理資金劃撥。

A.基金銷售機構

B.基金注冊登記機構

C.基金管理人

D.基金投資人

標準答案：C,

38.（單項選擇題）開放式基金管理人應在基金合同生效后每（）個月

結束之日起（）日內，將更新的招募說明書登載在管理人網站上。

A.6；30

B.3；45

C.3；30

D.6；45

標準答案：D,

39.（單項選擇題）（）是向不特定投資者公開發行受益憑證進行資金

募集的基金。

A.公募基金

B.私募基金

C.開放式基金

D.封閉式基金

標準答案:A,

40.（單項選擇題）下列關于道德與法律聯系的說法中，錯誤的是（）。

A.道德和法律都是行為規范，都是重要的社會調控手段

B.道德在調整范圍上對法律具有補充作用

C.道德在約束力上對法律具有補充作用

D.法律對傳播道德具有促進作用

標準答案：C,

41.（單項選擇題）介紹證券市場基礎知識、基金基礎知識屬于基金客

戶服務中（）的內容。

A.售前服務

B.售中服務

C.售后服務

D.其他服務

標準答案：A,

42.（單項選擇題）在我國，（）依法擔負國家對證券市場實施集中統一

監管的職責。

A.中國證監會

B.基金業協會

C.證券交易所

D.其他相關機構與組織

標準答案：A,

43.（單項選擇題）（）是指通過一定的保本投資策略進行運作，同時

引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以

獲得投資本金保證的基金。

A.分級基金

B.傘型基金

C.系列基金

D.避險策略基金

標準答案:D,

44.（單項選擇題）基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應當

在（）個月內選任新基金管理人；新基金管理人產生前，由中國證監

會指定臨時基金管理人。

A.6

B.5

C.3

D.2

標準答案：A,

45.（單項選擇題）下列對期貨市場交易的說法，正確的是（）。

A.協議成交和標的交割是同時進行

B.對交易雙方來說，利率和匯率風險很小

C.交易對象價格的升降不會影響交易者利潤或損失

D.買者和賣者只能依靠自己對市場未來的判斷進行交易

標準答案:D,

46.（單項選擇題）根據監察稽核控制的要求，基金管理人應當設立（）,

對董事會負責，經董事會聘任，報中國證監會核準。

A.督察長

B.監察長

C.監察經理

D.監察稽核委員會

標準答案：A,

47.（單項選擇題）關于我國目前各類證券投資基金的投資對象，以下

表述正確的是（）。

A.貨幣市場基金僅投資于貨幣市場工具

B.股票基金只投資于股票

C.債券基金只投資于債券

D.基金中的基金只投資于不同基金份額

標準答案：A,

48.（單項選擇題）開放式基金的投資者T日提交認購申請后，一般可

于（）日后到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。

A,T+1

B.T+2

C.T+3

D,T+4

標準答案：B,

49.（單項選擇題）下列關于ETF與LOF的區別，表述不正確的是（）。

A.ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票，LOF的申購和贖回

是基金份額與現金的對價

B.ETF的申購、贖回通過交易所進行，LOF的申購、贖回既可以在代

銷網點進行，也可以在交易所進行

C.只有資金在一定規模以上的投資者才能參與LOF的申購、贖回交易,

ETF在申購、贖回上沒有特別要求

D.在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金參考凈值報

價，LOF的凈值報價頻率要比ETF低

標準答案：C,

50.（單項選擇題）關于國際證監會組織為投資者保護工作設定的基本

原則，以下表述錯誤的是（）。

A.投資者教育應有助于監管者保護投資者

B.投資者教育不應被視為是對市場參與者監管工作的替代

C.投資者教育有一個固定的模式

D.投資者教育不能也不應等同于投資咨詢

標準答案：C,

51.（單項選擇題）關于開放式基金，下列表述錯誤的是（）。

A.基金份額數量不固定

B,投資策略強調流動性管理，基金資產中要保持一定的現金及流動性

資產

C.可以按照基金管理人確定的時間和地點進行申購和贖回

D.一般有一個固定的存續期

標準答案：D,

52.（單項選擇題）按股票市值的大小分類的股票類型不包括（）。

A.大盤股票

B.小盤股票

C.中盤股票

D.藍籌股票

標準答案:D,

53.（單項選擇題）關于基金半年度報告披露的特點，下列說法錯誤的

是（）。

A.半年度報告不要求進行審計

B.半年度報告的管理人報告無須披露內部監察報告

C.半年度報告需要披露無須披露過去1個月的凈值增長率

D.半年度報告摘要的財務報表附注無須對重要的報表項目進行說明

標準答案：C,

54.（單項選擇題）根據規定，我國基金份額持有人享有的權利包括（）。

I.分享基金財產收益，參與分配清算后的剩余基金財產

n.依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額

in.按照規定要求召開基金份額持有人大會

IV.保管基金資產

A.n、in

B.n.IV

c.i、n、in

D.i、n、in、iv

標準答案：c,

55.（單項選擇題）中國證監會在調查操縱證券市場、內幕交易等重大

證券違法行為時，經中國證監會主要負責人批準，可以限制被調查事

件當事人的證券買賣，但限制的期限不得超過（）個交易日。

A.7

B.15

C.20

D.30

標準答案：B,

56.（單項選擇題）某投資者通過互聯網基金代銷平臺看到某基金10

月24日單位凈值為1.020元，且10月25日為開放日，遂投資1萬

元申購該基金，該基金招募說明書列明申購費率1.5%,互聯網基金

代銷平臺為促進銷售，四折申購，開放日單位凈值為L025元。則可

得到的基金份額是（）份。

A.9659.04

B.9697.91

C.9611.92

D.9789.24

標準答案:B,

57.（單項選擇題）關于基金募集申請的注冊，下列說法正確的是（）。

A.中國證監會應當自受理基金募集申請之日起12個月內做出注冊或

者不予注冊的決定

B.基金募集申請經中國證監會注冊后方可發售基金份額

C.注冊程序分為簡易程序和復雜程序

D.對常規基金產品，按照簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過

1個月

標準答案:B,

58.（單項選擇題）對在（）個月內連續兩次被出具監管警示函仍未改

正的基金管理公司或基金代銷機構，該公司或機構在分發或公布基金

宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監會。

A.1

B.2

C.3

D.6

標準答案:D,

59.（單項選擇題）基金管理公司一基金的基金合同于2021年1月10

日生效，公司在指定報刊和公司官網登載基金合同生效公告的日期是

（）o

A.2021年1月13日

B.2021年1月12日

C.2021年1月11日

D.2021年1月14日

標準答案：C,

60.（單項選擇題）下列關于中國證監會對基金管理人的監管措施的表

述，不正確的是（）。

A.在臨時管理人或者選任新的基金管理人產生后，原基金管理人與其

應當及時辦理基金管理業務的交接手續

B.公開募集基金的基金管理人違法違規時，中國證監會不能采取限制

轉讓固有財產的措施

C.依法解散、依法撤銷或者被依法宣告破產的，公開募集基金的基金

管理人的職責應當終止

D.開募集基金的基金管理人的董事、監事、高級管理人員未能勤勉盡

責，致使基金管理人存在重大違法違規行為或者重大風險的，中國證

監會可以責令更換

標準答案：B,

61.（單項選擇題）（）又稱短期金融市場，是指專門融通一年以內短

期資金的場所。

A.貨幣市場

B.資本市場

C.現貨市場

D.期貨市場

標準答案：A,

62.（單項選擇題）關于督察長的合規責任，以下表述錯誤的是（）。

A.督察長享有充分的知情權

B.督察長應當定期或者不定期向全體董事報送工作報告

C.督察長經董事會和總經理批準后可以享有調查權，可以調閱公司相

關文件、檔案

D.督察長負責組織指導公司監察稽核工作

標準答案：C,

63.（單項選擇題）普通基金僅適合于某一類特定風險收益偏好的投資

者，而分級基金借助結構化設計將同一基金資產劃分為預期風險收益

特征不同的份額類別，可以同時滿足不同風險收益偏好投資者的需求。

這說明分級基金具有（）的特點。

A.一只基金，多類份額，多種投資工具

B.A類、B類份額分級，資產合并運作

C.基金份額可在交易所上市交易

D.多種收益實現方式、投資策略豐富

標準答案：A,

64.（單項選擇題）下列關于發起式基金的表述，不正確的是（）。

A.持有期限不少于3年

B.基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公

司高級管理人員或者基金經理等人員資金認購基金的金額不少于

2000萬元人民幣

C.發起資金的持有期限自該基金公開發售之日或者合同生效之日孰

晚日起計算

D.基金合同生效3年后，若基金資產凈值低于2億元，基金合同自動

終止

標準答案：B,

65.（單項選擇題）基金投資者應承擔的義務不包括（）。

A.遵守基金合同

B.交納基金認購款項及規定費用

C.任何時候皆可要求贖回基金份額

D,承擔基金虧損或終止的有限責任

標準答案：C,

66.（單項選擇題）基金宣傳推介材料的禁止性規定的內容不包括（）。

A.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏

B.預測基金的投資業績

C.介紹風險情況

D.違規承諾收益或者承擔損失

標準答案：C,

67.（單項選擇題）下列關于我國資產管理行業的狀況，說法正確的有

（）o

I.在我國，傳統的資產管理行業主要是基金管理公司和信托公司

II.金融監管機構對資產管理的金融管制逐漸放松

in.銀行、證券、保險等各類金融機構紛紛開展資產管理業務

IV.分處不同監管體系的各類機構廣泛參與、各類資產管理業務交叉

融合形成既相似又不同的混業局面

A.I,II,IV

B.II,III,IV

C.I,II,III

D.I,II,III,IV

標準答案：D,

68.（單項選擇題）基金管理人應當在上半年結束之日起（）日內，編

制完成基金半年度報告，并將半年度報告正文登載在網站上，將半年

度報告摘要登載在指定報刊上。

A.45

B.60

C.30

D.90

標準答案：B,

69.（單項選擇題）根據2017年中國銀河證券基金研究中心最新調整

的分類體系，混合基金根據基金資產投資范圍與比例及投資策略分為

七個二級類別。下列選項中，不屬于這七個二級級別的是（）。

A.避險策略型基金

B.絕對收益目標基金

C.股債平衡型基金

D.保本型基金

標準答案：C,

70.（單項選擇題）在價格策略中，基金銷售機構通常采用多種費率結

構相結合的方式，設定不同費率結構的依據不包含（）。

A.基金份額持有期限的不同

B.申購資金量的不同

C.基金成立時間的不同

D.基金投資品種的不同

標準答案：C,

71.（單項選擇題）在CPPI投資策略中，投資組合現時凈值超過價值底

線的數額通常稱為（）。

A.臨界額

B.拐點

C.安全墊

D.平衡點

標準答案：C,

72.（單項選擇題）（）又稱為交易所交易基金，是在交易所上市交易

的、基金份額可變的一種開放式基金。

A.傘形基金

B.上市交易型開放式指數基金

C.保本基金

D.封閉式基金

標準答案：B,

73.（單項選擇題）衍生金融工具不包括（）。

A.遠期合約

B.期權合約

C.金融債券

D.互換協議

標準答案：C,

74.（單項選擇題）基金管理人在基金合同生效的（），在指定報刊和管

理人網站上登載基金合同生效公告。

A.當日

B.次日

C.三日

D.五日

標準答案：B,

75.（單項選擇題）當基金發生涉及托管人及托管業務的重大事件時，

托管人應當在事件發生之日起（）日內編制并披露臨時公告書，并報

中國證監會及地方證監局備案。

A.7

B.5

C.3

D.2

標準答案：D,

76.（單項選擇題）目前，法規要求在基金年度報告、半年度報告、季

度報告中以（）形式披露基金的凈值表現。

A.文字

B.表格

C.圖表

D.數據

標準答案：C,

77.（單項選擇題）基金與銀行儲蓄存款的差異主要表現在（）。

I.性質不同

H.所籌資金的投向不同

III.收益與風險特性不同

IV.信息披露程度不同

A.I,II,III

B.I,III,IV

C.I,II,IV

D.I,II,III,IV

標準答案：B,

78.（單項選擇題）某基金經理散布關于上市公司的不實利好消息，從

而推高公司的股價，以使自己運作的基金獲利。下列說法錯誤的是（）。

A.該基金經理實施了影響證券價格的不當行為

B.該行為屬于基于信息的操縱市場行為

C.該基金經理的行為目的是為了所管理的基金獲益，不違反職業道德

要求

D.該行為有誤導市場參與者的意圖

標準答案：C,

79.（單項選擇題）忠誠盡責，是調整基金從業人員與其所在機構之間

關系的職業道德規范。忠誠盡責要求基金從業人員在工作中要做到兩

個方面：一個方面是忠誠廉潔；一個方面是（）。

A.盡職盡責

B.公私分明

C.客觀自律

D.勤勉盡責

標準答案:D,

80.（單項選擇題）轉換基金的運作方式，應當經參加基金份額持有人

大會的基金份額持有人所持表決權的（）以上通過。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.1/4

標準答案：C,

81.（單項選擇題）傳統4Ps營銷理論的營銷要素不包括（）。

A.價格

B.渠道

C.產品

D.人員

標準答案：D,

82.（單項選擇題）從機構運營的角度看，下列哪一項屬于商業秘密？

（）

A.客戶個人身份證信息

B.客戶財務狀況

C.客戶證券賬戶信息

D.某一行業的研究報告

標準答案：D,

83.（單項選擇題）下列不屬于避險策略基金分析指標的是（）。

A.擔保人

B.保本比例

C.安全墊

D.久期

標準答案:D,

84.（單項選擇題）下列不能形成有效的反洗錢合規性風險管理措施的

是（）。

A.建立規模導向的反洗錢制度

B.對資金支付進行監控

C.從嚴監控客戶核心資料信息修改

D.制定嚴格有效的開戶流程

標準答案：A,

85.（單項選擇題）基金管理人的董事、監事、高級管理人員和其他從

業人員，其本人、配偶、利害關系人進行證券投資，應當事先向（）

申報。

A.中國證監會

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金業協會

標準答案：B,

86.（單項選擇題）基金管理公司內部控制制度由內部控制大綱、基本

管理制度和（）等部分組成。

A.個人行為規范

B.部門業務規章

C.行業制度規范

D.國家法律法規

標準答案：B,

87.（單項選擇題）下列關于基金銷售結算專業賬戶的管理，說法錯誤

的是Oo

A.基金銷售結算資金是基金投資人的交易結算資金，涉及基金銷售結

算專用賬戶開立、使用、監督的機構不得將基金銷售結算資金歸入其

自有財產

B.禁止任何單位或個人以任何形式挪用基金銷售結算資金

C.相關機構破產或清算時、基金銷售結算資金亦屬于其破產或清算財

產

D.基金注冊登記機構開立基金銷售結算專用賬戶時，應當就賬戶性質、

功能、使用的具體內容、監督方式、賬戶異常處理等事項，以監督協

議的形式與基金銷售結算資金監督機構做出約定

標準答案：C,

88.（單項選擇題）2017年4月，中國證監會機構監管部發布了（），

根據基金投資標的及投資方向的不同，將-F0F的產品類別細分為：股

票型F0F、債券型F0F、貨幣型F0F、混合型F0F以及其他類型F0F。

A.《基金中基金（F0F）審核指引》

B.《公開募集證券投資基金運作指引第2號一基金中基金指引》

C.《公開募集證券投資基金運作管理辦法》

D.《證券投資基金法》

標準答案：A,

89.（單項選擇題）下列關于基金業協會的性質和組成，說法正確的是

（）。

A.基金業協會是證券投資基金行業的自律性組織，是企業法人

B.基金管理人、基金托管人、基金服務機構必須加入基金業協會

C.基金業協會的權力機構為核心會員組成的會員大會，協會章程由會

員大會制定

D.基金業協會的執行機構是理事會，其成員依章程的規定由會員大會

選舉產生

標準答案：D,

90.（單項選擇題）狹義的基金監管是指有法定監管權的（）依法對基

金市場、基金市場主體及其活動的監督和管理。

A.中國人民銀行

B.證券交易所

C.證券業協會

D.政府機構

標準答案:D,

91.（單項選擇題）債券反映的是（）關系。

A.所有權

B.債權債務

C.信托

D.互利

標準答案:B,

92.（單項選擇題）在基金監管的六大基本原則中，（）是基金監管活動

的目的和宗旨的集中體現。

A.依法監管原則

B.公開、公平、公正監管原則

C.適度監管原則

D.保障投資人利益原則

標準答案：D,

93.（單項選擇題）美國第一只開放式公司型基金是（）。

A.蘇格蘭美國投資信托

B.馬薩諸塞投資信托基金

C.海外及殖民地政府信托

D.馬薩諸塞金融服務公司

標準答案：B,

94.（單項選擇題）下列關于基金產品風險評價，說法錯誤的是（）。

A.基金產品風險評價結果應當作為基金銷售機構向基金投資人推介

基金產品的重要依據

B.對基金產品的風險評價，只可以由基金銷售機構的特定部門完成

C.基金銷售機構所使用的基金產品風險評價方法及其說明，應當通過

適當途徑向基金投資人公開

D.基金產品風險評價的結果應當定期更新，過往的評價結果應當作為

歷史記錄保存

標準答案:B,

95.（單項選擇題）基金管理人合規培訓的具體內容不包括（）。

A.案例警示教育

B.實踐技能培訓教育

C.公司內部的員工守則和各項業務的合規制度

D.國家制定頒布的與基金行業有關的法律法規

標準答案:B,

96.（單項選擇題）基金招募說明書的內容不包括（）。

A.基金募集申請的準予注冊文件名稱和注冊日期

B.基金管理人、基金托管人的基本情況

C.基金資產凈值的計算方法和公告方式

D.風險警示內容

標準答案：C,

97.（單項選擇題）（）對有效的風險管理承擔最終責任。

A.合規管理部門

B.董事會

C.監事會

D.總經理

標準答案：B,

98.（單項選擇題）以審慎經營、防范和化解風險為出發點去制定內部

控制制度，這體現了基金管理人內部控制制度的（）原則。

A.合法、合規性

B,全面性

C.適時性

D.審慎性

標準答案：D,

99.（單項選擇題）基金托管人職責終止的情形不包括（）。

A.被依法取消基金托管資格

B,被基金份額持有人大會解任

C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產

D.被依法取消基金管理資格

標準答案：D,

100.（單項選擇題）基金客戶服務流程包括（）。

I.服務宣傳與推介

n.投資咨詢與基金咨詢

in.互動交流和受理投訴

IV.投資跟蹤與評價

A.I,II,III

B.II,III,IV

C.I,II,IV

D.I,II,m,iv

標準答案：D,

101.（單項選擇題）封閉式基金的認購價格是（）。

A.1.00元

B.券商收取的認購費

C.1.00元加上券商收取的認購費

D.以上都不是

標準答案：C,

102.（單項選擇題）下列關于開放式基金的說法中，錯誤的是（）。

A.巨額贖回處理分為接受全額贖回和部分延期贖回

B.基金賬戶或基金份額被凍結的，被凍結部分產生的權益不被凍結

C.基金份額的轉換常常會收取一定的轉換費用

D.非交易過戶時，接受劃轉的主體必須是合格的個人投資者或機構投

資者

標準答案：B,

103.（單項選擇題）審慎監管主要是針對基金管理公司（）的監管。

A.變現能力

B.營運能力

C.盈利能力

D.償付能力

標準答案:D,

104.（單項選擇題）下列關于債券型基金的表述，正確的是（）。

A.只以債券為投資對象

B.對追求收益最大化的投資者有很強的吸引力

C.基金資產60%以上必須投資于債券

D.債券型基金通常依據債券發行者的不同、債券到期日的長短以及債

券質量的高低進行分類

標準答案：D,

105.（單項選擇題）當基金市場價格為0.90元、份額凈值為1.00元時,

該基金的折價率（）。

A.-10%

B.10%

C.90%

D.-90%

標準答案：A,

106.（單項選擇題）公司型基金依據（）設立并營運。

A.公司法

B.公司章程

C.基金法

D.基金合同

標準答案:B,

107.（單項選擇題）基金信息披露在內容上應遵循下列基本原則（）。

I.真實性原則

n.準確性原則

in.完整性原則

IV.及時性原則

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

標準答案:D,

108.（單項選擇題）基金銷售機構應當參考如下哪些因素以確定普通

投資者的風險承受能力？（）

I、收入來源

II、債務

IIL投資知識和經驗

IV、財務狀況

A.I、n、in、iv

B.I、II、III

c.i、in

D.i、n

標準答案：B,

109.（單項選擇題）基金銷售機構用于歸集、暫存、劃轉基金銷售結算

資金的專用賬戶是（）。

A.基金賬戶

B.銀行存款賬戶

C.結算備付金賬戶

D.基金銷售結算專用賬戶

標準答案:D,

110.（單項選擇題）基金管理人應在（）中載明收取銷售費用的項目、

費率標準及費用計算方法。

A.基金合同

B.招募說明書

C.宣傳材料

D.以上都是

標準答案：B,

111.（單項選擇題）若契約型基金已有198名投資者，則該基金還可接

受（）作為投資者（假設均滿足合格投資者條件）。

A.6名合伙人的有限合伙企業

B.15名股東的有限責任公司

C.3名自然人投資者

D.10名自然人投資者成立的契約型基金

標準答案:B,

112.（單項選擇題）根據《中華人民共和國證券投資基金法》的規定,

下列事項中，經參加公募基金份額持有人大會的基金份額持有人所持

表決權1/2以上通過即可生效的是（）。

A.提前終止基金合同

B.與其他基金合并

C.變更基金的費率結構

D.轉換基金運作方式

標準答案：C,

113.（單項選擇題）針對ETF特有的證券申購、贖回機制，以及一級市

場與二級市場并存的交易制度安排，交易所的業務規則規定了ETF特

殊的信息披露事項，下列說法正確的是（）。

I.在基金合同和招募說明書中，需明確基金份額的各種認購、申購、

贖回方式

n.基金上市交易之后，需按交易所的要求，在每日開市前披露前一

日的申購、贖回清單

in.基金份額參考凈值是指在交易時間內，申購和贖回清單中組合證

券的實時市值

IV.對ETF的定期報告，按法規對上市交易指數基金的一般要求進行

披露，無特別的披露事項

A.I

B.I、II

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

標準答案：C,

114.（單項選擇題）開放式基金的凈認購金額是（）。

A.認購金額-認購費用

B.認購金額+認購費用

C.認購金額+認購費率

D.以上都不是

標準答案：A,

115.（單項選擇題）基金管理人對基金銷售機構的業務規范和監督，不

包括（）。

A.投資管理

B.信息傳輸

C.資金歸集

D.銷售服務

標準答案：A,

116.（單項選擇題）投資者保護，是指針對（）所進行的有目的、有計

劃、有組織地傳播有關投資知識，傳授有關投資經驗，培養有關投資

技能，倡導理性的投資觀念，提示相關的投資風險，告知投資者的權

利和保護途徑，提高投資者素質的一項系統的社會活動。

A.普通投資者

B.特殊投資者

C.個人投資者

D.集體投資者

標準答案：C,

117.（單項選擇題）下列屬于基金銷售機構的法定義務的是（）。

A.確保基金銷售結算資金安全、及時劃付

B.禁止誤導投資人，防范可能發生的利益沖突

C.不得以任何方式承諾或者保證投資收益

D.向投資人充分揭示投資風險

標準答案:D,

118.（單項選擇題）基金托管人發現基金管理人的投資指令違反基金

合同時，正確的做法是（）。

A.應在執行投資指令后立即報告中國證監會

B.應報告中國證監會并按其要求處理

C.應當拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告

D.應通知管理人后再執行投資指令

標準答案：C,

119.（單項選擇題）下列關于職業道德具有的特征的說法，不正確的是

（）o

A.特殊性

B.規范性

C.約束性

D.具體性

標準答案：C,

120.（單項選擇題）基金銷售機構應建立嚴格的基金份額持有人信息

管理制度和保密制度，嚴格保密，防范投資人資料被不當運用，這體

現了客戶服務的（）原則。

A.客戶至上

B.有效溝通

C.安全第一

D.專業規范

標準答案：C,

121.（單項選擇題）我國基金監管職責分工的總體要求不包括（）。

A.職責清晰

B.分工明確

C.反應快速

D.通力合作

標準答案：D,

122.（單項選擇題）下列關于ETF的交易規則，不正確的是（）。

A.上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值

B.實行漲跌幅限制，漲跌幅為10%

C.買入申報量為100份及其整數倍，不足100份的不可以賣出

D.基金申報價最小變動單位為0.001元

標準答案：C,

123.（單項選擇題）ETF的特點不包括（）。

A.被動操作的指數型基金

B.獨特的實物申購贖回機制

C.一級市場與二級市場并存的交易制度

D.ETF的復制效果不好

標準答案:D,

124.（單項選擇題）銷售合規性風險管理主要的措施有（）。

I.對宣傳推介材料進行合規審核

H.對銷售協議進行合規審核

IIL制定適當的銷售政策和監督措施

IV.加強銷售行為的規范和監督

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、n、in、iv

標準答案：D,

125.（單項選擇題）下列關于基金投資范圍的說法，不正確的是（）。

A.股票基金應有80%以上的資產投資于股票

B.債券基金應有80%以上的資產投資于債券

C.貨幣市場基金可投資于股票、可轉債

D.債券基金、貨幣市場基金不得參與股指期貨交易

標準答案：C,

126.（單項選擇題）下列關于經理層人員的說法，錯誤的是（）。

A.經理層人員應當熟悉相關法律、行政法規及中國證監會的監管要求,

依法合規、勤勉、審慎地行使職權，促進基金財產的高效運作，為基

金份額持有人謀求最大利益

B.經理層人員應當維護公司的統一性和完整性，在其職權范圍內對公

司經營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預，不得將其經營管理

權讓渡給股東或者其他機構和人員

C.經理層人員應當構建公司自身的企業文化，保持公司內部機構和人

員責任體系、報告路徑的清晰、完整，不得違反規定的報告路徑，防

止在內部責任體系、報告路徑和內部員工之間出現割裂的情況

D.經理層人員應當區別對待公司管理的不同基金財產和客戶資產，可

以在不同基金財產之間、基金財產與委托資產之間進行利益輸送

標準答案：D,

127.（單項選擇題）下列說法正確的是（）。

I.職業道德鮮明地表達職業義務、職業責任以及對職業行為的具體

要求

H.人們在長期的職業實踐中形成比較穩定的職業作風、職業習慣和

職業心理

III.職業道德具有完整的規范結構和有保證的約束力

IV.不同職業道德都有具體的行為規范

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、n、in、iv

標準答案:D,

128.（單項選擇題）基金募集程序為（）。

A.申請一注冊一發售一基金合同生效

B.申請一發售f注冊一基金合同生效

C.注冊一申請一發售一基金合同生效

D.注冊一申請一基金合同生效一發售

標準答案：A,

129.（單項選擇題）基金公司、部門及員工不得參與的市場行為有（）。

I.通過單獨或合謀包括集中資金優勢、持股優勢或者利用信息優勢

聯合或者連續買賣，操縱證券市場價格

H.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易

或者相互買賣并不持有的證券

III.以自己為交易對象，進行不轉移所有權的自買自賣，影響證券交

易價格或者證券成交量

IV.為獲取利益或減少損失為目的，利用資金、信息等優勢或濫用職

權操縱市場，影響證券市場價格，制造證券市場假象

A.I,II,IV

B.I,II,III,IV

C.II,III

D.I,III,IV

標準答案：B,

130.（單項選擇題）招募說明書包含的重要信息有（）等內容。

A.基金運作方式

B.?基金風險提示

C.從基金資產中列支的費用的種類、計提標準和方式

D.以上都是

標準答案：D,

131.（單項選擇題）內部控制應當隨著有關法律、法規的調整和公司經

營戰略、經營方針、經營理念等內、外部環境的變化，及時修改或完

善，這體現了制定內部控制制度的（）原則。

A.合法、合規

B,全面性

C.審慎性

D.適時性

標準答案：D,

132.（單項選擇題）在基金份額發售的規定時間內，（）應將招募說明

書、基金合同摘要登載在指定報刊和所要求的網站上。

A.中國證監會

B.證券交易所

C.基金管理人

D.基金托管人

標準答案：C,

133.（單項選擇題）風險揭示書的內容包括（）。

A.私募基金的特殊風險

B.私募基金的一般風險

C.投資者對基金合同中投資者權益相關重要條款的逐項確認

D.以上都是

標準答案:D,

134.（單項選擇題）基金上市交易公告書主要披露事項不包括（）。

A.持有人戶數

B.基金投資組合報告

C.開放式基金份額變動

D.基金財務狀況

標準答案：C,

135.（單項選擇題）在我國基金信息披露法規體系中屬于部門規章的

是（）。

A.《中華人民共和國證券投資基金法》

B.《深圳證券交易所證券投資基金上市規則》

C.《證券投資基金信息披露管理辦法》

D.《上市開放式基金業務指引》

標準答案：c,

136.（單項選擇題）合規風險的主要種類不包括（）。

A.投資合規性風險

B.銷售合規性風險

C.信息披露合規性風險

D.操作合規性風險

標準答案:D,

137.（單項選擇題）依據《證券投資基金法》的規定，公開募集基金的

基金管理人及其董事、監事、高級管理人員和其他從業人員禁止的行

為有（）o

I.不公平地對待其管理的不同基金財產

II.將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資

III.利用基金財產或者職務之便為基金份額持有人以外的人牟取利益

M對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資

A.I、II

B.n、iv

C.I、II、III

D.i、ii、in、iv

標準答案：c,

138.（單項選擇題）目前較為合理的評價基金業績表現的指標是（）。

A.加權平均份額本期利潤

B,期末基金份額凈值

C.期末可供分配份額利潤

D.凈值增長指標

標準答案：D,

139.（單項選擇題）下列關于職業道德的作用的說法，不正確的是（）。

A.調整職業關系

B.提高自身修養

C.提升職業素質

D.促進行業發展

標準答案：B,

140.（單項選擇題）基金管理人應當設立監察稽核部門，對（）負責,

開展監察稽核工作。

A.董事會

B.股東大會

C.公司經營層

D.總經理

標準答案：C,

141.（單項選擇題）基金信息披露禁止登載任何（）的祝賀性、恭維性

或推薦性的文字。

A.自然人

B.法人

C.其他組織

D.以上都是

標準答案：D,

142.(單項選擇題)《證券投資基金銷售管理辦法》規定，基金宣傳推

介材料是指為推介基金向公眾分發或者公布，使公眾可以普遍獲得的

書面、電子或者其他介質的信息，包括()等多類。

I.公開出版資料

n.宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發的與基

金銷售相關的公告等面向公眾的宣傳資料

m.海報、戶外廣告

IV.電視、電影、廣播、互聯網資料、公共網站鏈接廣告、短信及其

他音像、通信資料

A.I,II,III

B.I,II,III,IV

C.II,III,W

D.I,III,IV

標準答案:B,

143.(單項選擇題)黃金ETF是指將絕大部分基金財產投資于()掛盤

交易的黃金品種。

A.上海期貨交易所

B.上海黃金交易所

C.深圳期貨交易所

D.天津貴金屬交易所

標準答案:B,

144.（單項選擇題）（）針對直接關系型群體。

A.緣故法

B.介紹法

C.陌生拜訪法

D.電話約訪法

標準答案：A,

145.（單項選擇題）對內部控制的監督，不能只重程序監督，而忽視對

“內部人”監督，下列不屬于加強對“內部人”監督措施的是（）。

A.建立部門之間牽制制度，杜絕部門權力過大或集體徇私舞弊

B.建立關鍵崗位輪崗和定期稽查制度，加強對關鍵崗位人員的控制監

督

C.建立重大決策集體審批制度，杜絕業務管理層負責人獨斷專行

D.建立重大緊急事件的危機處理制度，杜絕對此類事件的處理不及時

標準答案:D,

146.（單項選擇題）國際上比較流行的投資組合保險策略主要有對沖

保險策略和（）。

A.股票保險策略

B.債券保險策略

C.固定比例投資組合保險策略

D.差值保險策略

標準答案：C,

147.（單項選擇題）下列關于貨幣市場的說法中，錯誤的是（）。

A.貨幣市場進入門檻通常很高

B.貨幣市場屬于場外交易市場

C.貨幣市場基金的投資門檻很高

D.買賣雙方通過電話或電子交易系統以協商價格完成

標準答案：C,

148.（單項選擇題）信托公司設立集合資金信托的信托期限不少于（）

年。

A.1

B.2

C.3

D.4

標準答案：A,

149.（單項選擇題）證券期貨經營機構應妥善保存交易時段客戶交易

區的監控錄像資料保存期限不得少于（）。

A.半年

B.1年

C.3年

D.5年

標準答案：A,

150.（單項選擇題）基金經營機構客戶信息保存期限規定，客戶身份資

料自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.20

標準答案：B,

151.（單項選擇題）根據規定，開放式證券投資基金的注冊登記業務可

以由基金（）委托其他機構代為辦理。

A.管理人

B.托管人

C.監管機構

D.銷售服務機構

標準答案：A,

152.（單項選擇題）股東會依法行使的職權不包括（）。

A.批準董事的報酬

B.審議批準公司的年度財務預算方案

C.決定公司的經營方針

D.決定一切有利于公司發展的公司行為

標準答案：D,

153.（單項選擇題）當前全球基金業發展的趨勢與特點不包括（）。

A.美國占據主導地位，其他國家和地區發展迅猛

B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產品

C.基金市場競爭加劇，行業集中趨勢突出

D.基金資產的資金來源發生了重大變化

標準答案：B,

154.（單項選擇題）私募基金是（）向特定投資者募集的基金。

A.私下

B.直接

C.私下或直接

D.以上都不是

標準答案：C,

155.（單項選擇題）下列關于監事會對經營管理的業務監督說法，錯誤

的是（）。

A.當董事或經理人員執行業務違反法律法規、公司章程以及從事登記

營業范圍之外的業務時，監事有權通知他們停止某行為

B.定期調查公司的財務狀況，審查賬冊文件，并有權要求董事會向其

提供情況

C.審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東

會報告

D.當監事會認為有必要時，一般是在公司出現重大問題時，可以提議

召開股東會

標準答案：B,

156.（單項選擇題）以下關于證券投資基金運作關系的說法中，錯誤的

是（）。

A.基金投資者、基金管理人與基金托管人是基金的當事人

B.基金市場的各類中介機構通過自己的專業服務參與基金市場

C.監管機構對基金市場上的各種參與主體實施全面監管

D.基金托管人最主要的職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產

的投資運作，在風險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益

標準答案：D,

157.（單項選擇題）（）是指在基金從業人員就業上崗之前，對其所進

行的入職必備知識和職業道德的教育。

A.崗位教育

B.崗前教育

C.離崗教育

D.崗后教育

標準答案：B,

158.（單項選擇題）封閉式基金與開放式基金的區別不包括（）。

A.法律主體資格不同

B.份額限制不同

C.價格形成方式不同

D.激勵約束機制與投資策略不同

標準答案：A,

159.（單項選擇題）下列關于基金從業人員保守秘密職業道德要求的

理解，錯誤的是（）。

A.保守秘密是基金從業人員的一項法定義務

B.舉報他人違法違規行為與保密要求不沖突

C.原單位的保密制度對于已離職人員不再具有約束

D.從業人員不得泄露在執業活動中所獲知的內幕信息

標準答案：C,

160.（單項選擇題）下列關于私募基金的監管，描述正確的是（）。

A.設立私募基金管理機構需經證監會審批

B.中國基金業協會對私募基金實施統一監管的職責

C.發行私募基金不設行政審批

D.發行私募基金需經中國基金業協會審批

標準答案：C,

161.（單項選擇題）股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向

領域，基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向

等金融工具或產品。（）

A.實業；虛擬市場

B.實業；有價證券

C.虛擬；衍生產品

D.虛擬；債券

標準答案:B,

162.（單項選擇題）基金合同應當約定給投資者設置不少于（）的投資

冷靜期，募集機構在投資冷靜期內不得主動聯系投資者。

A.12小時

B.24小時

C.32小時

D.48小時

標準答案：B,

163.（單項選擇題）私募基金募集機構通過互聯網媒介在線向投資者

推介私募基金，應當設置的確認程序包括（）

1、投資者如實填報真實身份信息及聯系方式

n、募集機構應通過驗證碼等有效方式核實用戶的注冊信息

III＞投資者在線填報風險識別能力和風險承擔能力的問卷調查；

A.I、in

B.I、II

c.n、in

D.i、II、in

標準答案：D,

164.（單項選擇題）關于有限責任公司董事會的職權，以下表述正確的

是（）。

A.確認公司的經營方針和投資計劃

B.審議和批準公司財務預算方案和經審計的決算方案

C.修改公司章程

D.批準更換會計師事務所

標準答案:D,

165.（單項選擇題）ETF基金份額折算比例以四舍五入的方法保留小數

點后（）。

A.8位

B.3位

C.2位

D.4位

標準答案：A,

166.（單項選擇題）基金業協會性質上是（）。

A.證券投資人

B.證券服務機構

C.自律性組織

D.證券監管機構

標準答案：C,

167.（單項選擇題）（）不是封閉式基金和開放式基金的主要表現。

A.期限不同

B.份額限制不同

C.交割月份不同

D.價格形成方式不同

標準答案：C,

168.（單項選擇題）根據法規要求，投資者應分為普通投資者與專業投

資者，基金銷售機構可以根據專業投資者的（）等因素，對專業投資

者進行細化分類和管理。

A.業務資格

B.投資實力

C.投資經歷

D.以上都是

標準答案：D,

169.（單項選擇題）通常將市值超過（）億元人民幣的股票歸為大盤股。

A.5

B.10

C.20

D.100

標準答案：C,

170.（單項選擇題）下列不屬于公司員工違反忠實義務的是（）。

A.以任何行為欺騙或欺詐任何公司現有或將來的客戶

B.對重大事實作虛假陳述或隱瞞重要事實，該事實隱瞞會使得陳述具

有誤導性質

C.不得參與任何操縱市場的行為

D,向任何其他人透露（除非是代表客戶履行職責的行為）關于客戶、

公司的任何證券交易與此有關的信息

標準答案：C,

171.（單項選擇題）基金管理人對管理人運用固有資金進行基金投資

的（）事項也應履行相關披露義務。

A.認購基金份額

B.認購日期

C.適用費率

D.以上都是

標準答案:D,

172.（單項選擇題）基金信息披露的作用主要表現在以下方面（）。

I.有利于投資者的價值判斷

II.有利于防止利益沖突與利益輸送

IIL有利于提高證券市場的效率

IV.能有效防止信息濫用

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

標準答案:D,

173.（單項選擇題）在基金銷售機構網點現場自助系統和通過互聯網、

電話、移動通信等非現場方式實現的自助系統，屬于（）。

A.自助式前臺系統

B.輔助式前臺系統

C.后臺管理系統

D.應用系統的支持系統

標準答案：A,

174.（單項選擇題）根據我國的法律法規，基金管理公司的主要股東指

（）o

A.出資額占基金管理公司注冊比例最高的股東

B.出資額不低于基金管理公司注冊資本25%的股東

C.出資額不低于基金管理公司注冊資本50%的股東

D.出資額占基金公司注冊比例最高，且不低于25%的股東

標準答案：D,

175.（單項選擇題）下列關于證券公司代銷基金的說法，不正確的是（）。

A.證券公司經紀業務營業部是傳統股票投資者轉為基金投資者時的

首選

B.網點較多，便于傳統客戶交易買賣

C.客戶經理專業水平相對較高，服務也較好

D.主營業務是股票經紀，擁有推動股票經紀客戶向基金投資者轉化的

動力

標準答案:D,

176.（單項選擇題）QDII基金在基金合同中應披露的信息不包括（）。

A.投資金融衍生品的信息

B.境外市場政府管制風險

C.期末在各個國家、地區政權市場的股票投資分布情況

D.披露基金與境外基金之間的費率安排

標準答案：C,

177.（單項選擇題）在基金管理人確定相關業務基礎上，對業務的性質、

種類以及相關的管理規定和操作流程及要求進行明確的說明，這屬于

內部控制制度的（）。

A.內控大綱

B.基本管理制度

C.部門規章

D.業務操作手冊

標準答案：D,

178.（單項選擇題）下列不符合基金銷售機構人員行為規范的是（）。

A.基金銷售人員在向投資者推介基金時應首先自我介紹并出示基金

銷售人員從業資格證明，無須出示身份證明

B.基金銷售人員分發或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理公司

或基金代銷機構統一制作的材料

C.基金銷售人員應當積極為投資者提供售后服務，回訪投資者，解答

投資者的疑問

D.基金銷售人員應根據投資者的目標和風險承受能力推薦基金品種,

并客觀介紹基金的風險收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風

險

標準答案：A,

179.（單項選擇題）基金市場的參與主體不包括（）。

A,中國銀行

B.基金當事人

C.基金市場服務機構

D.基金監管機構和自律組織

標準答案：A,

180.（單項選擇題）下列關于公平對待客戶的說法，錯誤的是（）。

A.在基金發生巨額贖回時、優先滿足個人投資者的贖回申請

B.在進行投資分析、提