證券登記及服務協議新一、前言自2020年3月2日證券登記及服務協議（以下簡稱“協議”）發布起，便成為證券市場的重要法規。協議主要明確了證券登記和服務機構及其客戶之間的合作和權利義務關系，維護了市場秩序，保護了投資者的利益。然而，市場的不斷發展和投資者的需求不斷變化，協議需及時適應市場變化與投資者需求，因此在2021年11月3日發布了最新版本，本文就此進行闡述。二、協議的添加及刪除條款為了適應新的市場形勢和需求，新版協議增加了多項條款如下：1.投資者通過其在證券登記服務機構開立的投資賬戶向交易所申購證券，應當在線提交申購信息，并委托證券登記服務機構進行證券登記，不得以其他任何形式進行。2.投資者委托證券登記服務機構為其提供證券質押融資服務時，應當具備符合證券質押融資業務的條件和資格，承諾提供真實、準確、完整的信息。3.投資者接受證券登記服務機構提供的基于互聯網的證券交易服務時，應當按照規定用于合法的、正當的股票交易活動，不得用于任何非法目的。4.證券登記服務機構向市場公開披露自身情況并嚴格遵守監管規定，投資者對其進行合法監督和問責。投資者發現證券登記服務機構存在違法違規行為，應及時向市場監管部門舉報。5.不得私自泄露投資者的個人信息、資金狀況及交易情況，不得委托第三方私自使用投資者信息。同時，為了更好地充分保護投資者的合法權益，刪減了不少不符合投資者需求的條款，如刪除“證券登記服務機構有權要求客戶對其賬戶進行實名認證”、“證券登記服務機構有權隨時要求客戶補充相應的證照”等條款，減少了投資者的不必要繁瑣手續。三、協議的修改條款與添加和刪除條款不同，修改條款主要是在原有基礎上進行修改更新。例如，將“在投資者違反協議約定情況下，證券登記服務機構有權通過協議約定方式手續進行解凍”的規定修改為“在投資者違反協議約定情況下，可由證券登記服務機構依照法律法規及協議規定解凍相關資產”。此外，還修改了一些關于證券登記和服務機構自身需要遵守的規定，如修改了“證券登記服務機構應當根據客戶情況及時更新客戶信息，保障客戶信息的準確性和完整性”為“證券登記服務機構應當采取一切合法、有效的手段保障客戶信息的安全性，及時更新客戶信息”。四、協議的執行形式隨著新技術的發展以及政策的不斷變化，在落實新版協議時需要考慮執行的具體形式。首先，在證券交易過程中可以利用電子銀行驗卡、短信驗證、數字證書等現代科技手段保障投資者賬戶資產安全。其次，應建設大數據云計算中心，搭建系統，以加強證券登記服務機構與大數據的便捷通道，及時獲取市場動態，引導客戶投資。五、協議的保護投資者權益意義新版協議的發布，意味著投資者的合法權益得到了更好的保護。首先，投資者的個人信息安全得到了保障，防范了非法機構和人員利用投資者信息從事各種違法活動。其次，協議修訂完善了證券登記和服務機構監管制度，若遇到涉嫌違規行為，投資者有權舉報，并對涉案機構進行監督和問責。最后，新版協議還減少了過多繁瑣的手續，方便了投資者使用證券登記和服務機構提供的各類服務。六、結論新版證券登記及服務協議的發布，標志著證券市場法規的進一步完善和健全。通過添加、刪除和修改多項條款，打造更加合理的法規體系，為投資者提供更好的證券登記和服務保障，及時適應投資市場和