基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題型附答案（基礎題）

單選題（共50題）1、根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人在管理、運用基金財產，從事證券投資基金活動時，應當遵循的原則有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B2、基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B3、從投資者教育工作形式的時空角度看，基金公司組織的專題討論會屬于()的投資者教育工作。A.現(xiàn)場形式B.非現(xiàn)場形式C.電子形式D.紙質形式【答案】A4、托管人的首要是（）.A.保證基金資產的安全B.使基金資產增值C.對基金管理人進行監(jiān)督D.召集基金持有人大會【答案】A5、公募基金壓力測試不包括（）A.股票壓力測試B.債券壓力測試C.QDFI壓力測試D.QDII壓力測試【答案】C6、（2016年真題）職業(yè)的形成是一個漫長的歷史過程，人們在長期的職業(yè)實踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風、職業(yè)習慣和職業(yè)心理，會在本職業(yè)中世代傳承。這是職業(yè)道德的（）特征。A.傳承性B.連續(xù)性C.繼承性D.特殊性【答案】C7、(2017年)關于基金份額持有人大會，下列描述錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會由全體基金份額持有人組成B.基金份額持有人大會的日常機構可以對基金的投資管理活動進行指導和審查C.基金份額持有人大會不得就未經公告的任何事項進行表決D.根據(jù)基金合同約定，基金份額持有人大會可以設立日常機構【答案】B8、ETF申購贖回中的現(xiàn)金替代不包括以下哪種類型？（）A.必須現(xiàn)金替代B.現(xiàn)金替代保證C.可以現(xiàn)金替代D.禁止現(xiàn)金替代【答案】B9、（2016年真題）下列屬于部門業(yè)務規(guī)章需具體說明的內容是（）。A.崗位責任B.信息技術管理C.資料檔案管理D.內控措施【答案】A10、基金信息披露內容上的特點不包括（）。A.及時性B.真實性C.易得性D.準確性【答案】C11、（2016年真題）基金從業(yè)人員在向客戶推薦或銷售基金時，應當了解并考慮的客戶信息不包括（）。A.流動性要求B.投資經驗C.保證收益率D.風險承受能力【答案】C12、基金銷售機構內部控制原則不包括（）。A.健全性原則B.有效性原則C.及時性原則D.相互制約原則【答案】C13、A是具有基金銷售業(yè)務資格的商業(yè)銀行，B是A銀行控股的公募基金管理公司，在A與B建立銷售合同關系之前，以下做法正確的是（）。A.A不必對B進行審慎調查，B應當對A進行審慎調查B.A不必對B進行審慎調查，B也不必對A進行審慎調查C.A應當對B進行審慎調查，B也不必對A進行審慎調查D.A與B應當相互進行審慎調查【答案】D14、開放式基金的發(fā)售基金管理人辦理，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前（）日公布招募說明書、基金合同和其他相關文件。A.3B.2C.4D.1【答案】A15、基金管理人以及依法取得基金代銷業(yè)務資格的其他機構，可以依法辦理開放式基金份額的（）。A.份額登記、申購和贖回B.認購、申購和贖回C.認購、場內買賣D.場內買賣、申購和贖回【答案】B16、將投資基金分為契約型、公司型、有限合伙型等形式是按照（）劃分的。A.資金募集方式B.法律形式C.運作方式D.所投資的對象的不同【答案】B17、LOF基金份額的申購、贖回采用（）原則通過。A.份額申購、金額贖回B.金額申購、份額贖回C.金額申購、金額贖回D.份額申購、份額贖回【答案】B18、客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存（）年，與銷售有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存（）年。A.10；10B.10；15C.15；15D.15；20【答案】C19、設立管理公開募集基金的基金管理公司，應當具備的條件包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B20、基金管理人監(jiān)事會（）至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經（）以上監(jiān)事投票通過。A.每半年；2／3B.每年；1／2C.每年；2／3D.每半年；1／2【答案】B21、根據(jù)法律形式可以將基金分為（）。A.封閉式基金和開放式基金B(yǎng).增長型基金、收入型基金和平衡型基金C.主動型基金和被動型指數(shù)基金D.契約型基金和公司型基金【答案】D22、關于LOF份額的上市交易，下列說法錯誤的是（）。A.須由基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請B.在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同C.申報價格最小變動單位為0.01元人民幣D.漲跌幅比例為10%，自上市首日起執(zhí)行【答案】C23、當基金銷售機構或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應當（）保障基金投資人的合法利益。A.優(yōu)先B.其次C.最后D.不必【答案】A24、（）是指利用虛構事實或者隱瞞真相的方式欺騙客戶，使客戶產生錯誤的認識，最終做出錯誤的判斷。A.欺詐B.隱瞞C.隱藏D.泄露【答案】A25、關于ETF，下列說法不正確的是（）。A.只有資金達到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級市場的實物申購、贖回B.ETF實行一級市場與二級市場并存的交易制度C.ETF不如傳統(tǒng)指數(shù)基金純粹D.與傳統(tǒng)指數(shù)基金相比，ETF的復制效果更好，成本更低，買賣更為方便【答案】C26、（2017年真題）根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》關于基金份額持有人大會議事規(guī)則的規(guī)定，下列說法正確的是（）。A.基金份額持有人大會應當有代表2／3以上基金份額的持有人參加，方可召開B.持有人大會召開過程中，經全體參會的基金份額持有人申請，可就未經公告的事項進行臨時表決C.召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前30日公告基金份額持有人大會有關事項D.基金份額持有人大會應當以現(xiàn)場方式召開【答案】C27、（2016年真題）封閉式基金份額的發(fā)售，由（）負責辦理。A.投資本人B.基金管理人C.基金發(fā)售人D.基金代銷機構【答案】B28、基金管理公司需要在每季度結束后（）內，披露基金季度報告。A.15個工作日B.30個工作日C.15個自然日D.30個自然日【答案】A29、基金管理人的（）負責制定書面的合規(guī)政策。A.高級管理層B.監(jiān)事會C.部門主管D.董事會【答案】A30、關于基金管理人管理層的合規(guī)責任，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、IVB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅲ、IVD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D31、(2017年)2014年3月11日，投資者A認購了甲基金公司發(fā)行的乙靈活配置混合型證券投資基金(以下簡稱“乙基金”)300萬元，認購費率為1％，基金份額面值為1元。A.3000000.00B.3030000.00C.2970297.00D.2947642.43【答案】C32、證券投資基金管理公司是經（）批準的在中國境內設立，從事證券投資基金管理業(yè)務和其他業(yè)務的企業(yè)法人。A.中國證券業(yè)協(xié)會B.中國證券監(jiān)督管理委員會C.國務院D.國務院證券監(jiān)督管理機構【答案】B33、（）是ETF最大的特色之一，使ETF省卻了用現(xiàn)金購買證券或商品以及為應付贖回賣出證券或商品的環(huán)節(jié)。A.被動操作B.指數(shù)型基金C.實物申購、贖回機制D.一級市場與二級市場并存的交易制度【答案】C34、（2016年真題）規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則屬于信息（）應遵循的要求。A.披露內容B.披露形式C.披露時間D.披露地點【答案】B35、基金的募集一般要經過申請、核準、發(fā)售、（）四個步驟.A.公共B.基金合同生效C.上市D.審批【答案】B36、(2017年)下列關于設立私募基金管理機構和發(fā)行私募基金的說法中，正確的是（）。A.設立私募基金管理機構需要中國證監(jiān)會行政審批，發(fā)行私募基金不需要行政審批B.設立私募基金管理機構不需要審批，發(fā)行私募基金需要中國證監(jiān)會審批C.設立私募基金管理機構和發(fā)行私募基金都需要中國證監(jiān)會行政審批D.設立私募基金管理機構和發(fā)行私募基金都不需要行政審批【答案】D37、股票基金、債券基金的申購和贖回原則（）。A.金額申購、份額贖回B.份額申購、金額贖回C.金額申購、金額贖回D.份額申購、份額贖回【答案】A38、目前，我國境內基金申購款一般能在（）日內到達基金的銀行存款賬戶。A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3【答案】C39、保險資產管理機構應當根據(jù)（）等因素，按照市場化原則，以合同方式與委托或者投資機構，約定管理費收入計提標準和支付方式。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D40、督察長應當定期或者不定期向（）報送工作報告，并在董事會及董事會下設的相關專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規(guī)情況及公司內部風險控制情況。A.全體董事B.全體監(jiān)事C.總經理D.合規(guī)管理部門【答案】A41、關于證券投資基金收益歸屬，下列說法錯誤的是（）。A.基金投資收益在扣除基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有B.基金投資收益依據(jù)投資者所持有的基金份額比例進行分配C.基金投資收益依據(jù)投資管理人的投資業(yè)績按一定比例分配給基金管理人D.基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費，不參與基金收益分配【答案】C42、關于金融市場監(jiān)管的外部性問題說法正確的是（）A.監(jiān)控成本過大帶來經營壓力弓I發(fā)的外部性問題B.過于重視規(guī)范化帶來的發(fā)展問題C.金融產品、金融機構之間的關聯(lián)性較弱帶來的協(xié)調問題D.追求自身利益帶來的忽視風險引發(fā)的外部性問題【答案】D43、董事會對公司的合規(guī)管理承擔最終責任，履行的合規(guī)職責不包括()。A.審議批準合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進行年度評估B.審議批準公司季度合規(guī)報告，對季度合規(guī)報告中反映出的問題，采取措施解決C.根據(jù)總經理提名決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及薪酬事項D.決定公司合規(guī)管理部門的設置及其職能【答案】B44、關于基金收益分配的說法中，錯誤的是（）。A.封閉式基金分配后，基金份額凈值不能低于面值B.基金當年收益應先彌補上一年度虧損后才可以進行當年收益分配C.我國開放式基金需在基金合同中約定每年的基金收益分配的最多次數(shù)D.開放式基金應該采用現(xiàn)金分紅的方式分配利潤【答案】D45、關于專業(yè)投資者和普通投資者，以下描述正確的是（）A.專業(yè)投資者是在單個行業(yè)具有較強投資能力的投資者，普通投資者在多個行業(yè)都有較強投資能力的投資者B.專業(yè)投資者與基金經營機構發(fā)生糾紛，適用誰主張誰舉證原則，普通投資者與基金經營機構發(fā)生糾紛，適用舉證責任倒置原則經營機構應當提供相關資料,證明其已向普通投資者履行相應義務C.專業(yè)投資者是大的機構，在基金經營機構享有不同于普通投資者的優(yōu)先服務D.相對于普通投資者，專業(yè)投資者的風險識別和承受能力更弱【答案】B46、（2017年真題）某基金公司某月1日起募集B基金產品，因發(fā)行規(guī)模不理想，該公司于當月14日起發(fā)布B基金產品宣傳廣告，并于當月18日報當?shù)刈C監(jiān)局備案。在宣傳廣告中，該公司選取了投資收益較高的過往業(yè)績，并使用了市場上升階段的模擬業(yè)績。針對上述描述，該基金公司錯誤行為表現(xiàn)在（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A47、(2017年)關于道德與法律的實施，以下表述錯誤的是（）。A.相比法律，道德的調整手段更多B.道德主要靠社會輿論等力量實現(xiàn)其約束力，因此主要靠他律C.相比法律，道德的約束是“軟約束”D.法律的實施主要靠國家強制力【答案】B48、關于基金托管人的信息披露義務，下列說法中錯誤的是（）。A.基金