1、銀行業(yè)金融機構自查發(fā)現(xiàn)案件責任追究區(qū)別對待政策適用于(A)的案件。2、下列哪項不屬于防操作風險控“十個聯(lián)動”？(C)A.完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與聯(lián)動B、破案同處分到位的雙向考核制度建設的配套與聯(lián)動C工揭發(fā)舉報與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動D位的強制性休假與崗位審計的配套與聯(lián)動3、下列哪項不屬于操作風險防“十三條”所列明的監(jiān)管要求圍？(A)A.不得為從事非法集資活動的企業(yè)提供開立賬戶、辦理結(jié)算、提供貸款等B實施基層主管輪崗和強制性休假制度、并確保這一安排納入人事管理制度C、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅決執(zhí)行D賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開動檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于(A)個周期。A.2B.3C.4D.15、在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：(B)A開戶應由法定代表人或單位負責人直接辦理，如授權他人辦理的，還應出具法定代表人或B.客戶提交的材料必須是真實的，必須進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字C權人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理D戶資料必須嚴格保管6、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，哪項不屬于銀行業(yè)金融機構自查發(fā)現(xiàn)案件的情形：(D)件B金融機構按照監(jiān)管部門的部署，在組織開展全面檢查或?qū)ｍ棛z查中發(fā)現(xiàn)異常情況或C門的負責人，在日常管理監(jiān)督或通過崗位輪換、強制休假等措施發(fā)現(xiàn)異D.監(jiān)管部門在飛行檢查中發(fā)現(xiàn)案件線索的7、《銀行業(yè)金融機構案件防控工作考評辦法》規(guī)定，案件防控工作考評實行(C)。A.一季度一評B.半年一評C.一年一評D.兩年一評8、以下容不符合《銀行業(yè)金融機構案件防控工作考評辦法》規(guī)定的是(C)。A.應當建立起完善的案件防控工作督導、監(jiān)管體系B發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的，年度考評結(jié)果一票否決C工作考評中，沒有轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》，相關工作一票否決D.應當從組織、人員、制度等各方面保障案件(風險)信息報送的迅速、準確和全面確的是:(C)A銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應負刑事B自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實、掩蓋真相，弄虛作假，導致意見C客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排責任D人員涉案參與的案件、經(jīng)國家機關或監(jiān)察機構檢查揭露的案件，應按照有關規(guī)定A.槍支彈藥B.授權卡C.空白憑證D.查詢對賬:(B)B.房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務C業(yè)務D股票投資業(yè)務分，累計得分在(B)的銀行業(yè)金融機構列為安全防合格單位。A.95分(含)以上B.85分(含)以上C.80分(含)以上D.65分(含)以上以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：(C)A.集資詐騙罪B.高利轉(zhuǎn)貸罪C.發(fā)放貸款罪D.貸款詐騙罪15、“KYC”原則的中文含義是以下哪一項：(D)A.了解你的業(yè)務B.了解你的客戶業(yè)務單據(jù)C了解你的客戶業(yè)務16、《銀行業(yè)金融機構安全評估辦法》規(guī)定，對安全評估不達標或列為(D)的單位，銀行業(yè)A.治安高風險單位B.治安關注單位C防單位D.治安隱患單位17、《銀行業(yè)金融機構安全評估辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構的安全評估工作(C)進行一次A.每半年B.每一年C.每兩年D.每五年18、案件防控長效機制的良性循環(huán)應當是：(A)A.排查—整改—提高—再排查B.制度—執(zhí)行—檢查—修訂制C執(zhí)行—反饋—檢查—修訂制度D.制度—排查方案—整改—修訂制度—執(zhí)行件的性質(zhì)和金額組成由相應層級的管理人員負責的(A)。A.專案組B.調(diào)查組C.檢查組D.督查組20、商業(yè)銀行經(jīng)營管理，尤其是設立新的機構或開辦新的業(yè)務，均應體現(xiàn)(B)的要求。A.制度先行于業(yè)務B.控優(yōu)先C，管理是保障D.合規(guī)人人有責21、根據(jù)《銀行業(yè)金融機構案件(風險)信息報送及登記辦法》規(guī)定，《案件風險信息快報》未明確要求的容為(C)。A.事發(fā)銀行業(yè)金融機構名稱、是否時間及案件風險事件概況B.涉案人員及情況C.已經(jīng)或可能造成的損失D安司法機關的強制措施22、《銀行業(yè)金融機構案件(風險)信息報送及登記辦法》中，以下說確的是(C)。A對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》重大突發(fā)事件報送標準的案件風險信息，除按照B風險信息在確認為案件之前納入案件統(tǒng)計系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除C應當立即報送《案件風險信息撤銷報告》D息中涉及的金額以本機構排查的金額為準23、分支行案件防控的第一責任人是：(B)A.總行行長B.分支行行長C險的副行長D行分管會計的副行長24、“三個辦法，一個指引”指：(C)A固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法，流動資金貸款管理暫行辦法，并購貸款管理暫行辦法、項目B產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、并購貸款管理暫行辦法、授信C款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、項目D、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、項目融資業(yè)務指引25、下列哪些活動是商業(yè)銀行員工知識/技能匱乏的表現(xiàn)，進而可能引發(fā)操作風險：(A)D門會公眾披露的是(A)A.財務會計賬簿B.風險管理狀況C管理人員變更D財務會計報告27、柜員外庫領用重要憑證時，應及時清點，清點工作應在(A)進行。A.監(jiān)控下B.雙人會同下C管視線圍D庫柜員視線圍28、(A)是控的第一責任人。29、案件(風險)信息報告應遵循及時、真實的原則，堅持“(B)”。AB、一情多報C、多情一報D、有情不報人員，所在機構應當視情況給予相應懲戒，情節(jié)嚴重的，應(B)。A.開除B.通報同業(yè)C.解除勞動合同D.罰款31、下列說確的是：(D)C32、企業(yè)銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說確的是：(B)三條，以下(D)不屬于“十三條”：A.高度重視防操作風險的規(guī)章制度建設B切實加強稽核建設C為管理公開制度D.積極培育良好的合規(guī)文化34、下列哪個因素不屬于銀行業(yè)金融機構專案組的案件調(diào)查報告應具備的因素：(C)A.案件性質(zhì)明確B.涉案金額確定C件時間鎖定D初步判斷風險于以上信息，下列說確的是：(A)進行(A)的動態(tài)過程和機制。A.事前防、事中控制、事后監(jiān)督和糾正B.事前防C糾正D.分散、轉(zhuǎn)移以下說確的是：(C)38、部控制應當滲透商業(yè)銀行的各項業(yè)務過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋(C),并由全體人員參A.重要部門和崗位B.決策層C的部門和崗位D需要風險控制的崗位39、銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于(A)。了重大損失，對于以上情形，以下說法錯誤的是：(D)現(xiàn)，進行了及時入賬，對于甲的這種行為以下說確的是：(C)C42、下列哪項不屬于市場準入事項與案件防控機制掛鉤的“三項”措施：(D)A.機構準入與銀行輪崗輪調(diào)和強制休假制度掛鉤B準入與銀行人力資源配置水平掛鉤C入、高管準入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓掛鉤D實施對總行管理部門和分支行負責人誠勉談話機制，并與崗位任職掛鉤43、《銀行業(yè)金融機構案件(風險)信息報送及登記辦法》規(guī)定，案件的確認標準不包括：(B)A.公安、司法機關立案偵查的B.銀行業(yè)金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤C員工被取保候?qū)廌業(yè)金融機構員工被拘留E機構員工被逮捕44、銀行業(yè)金融機構部控制應當貫徹全面、審慎、有效、(C)的原則。A.優(yōu)先B.漸進C.獨立D.可控45、銀行業(yè)金融機構的(A)應對其經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責任。A.董事會B.高管層C.合規(guī)管理部門D.風險管理部門46、銀行業(yè)金融機構應當嚴格按照會計制度正確核算和確認各項代理業(yè)務收入，堅持(D)，A.收支相抵B.收支相符C收支一本清D.收支兩條線，以及外部事件所造成(B)的風險。A.意外B.損失C.事故D.案件求銀行業(yè)金融機構重點對高風險網(wǎng)點、高風險業(yè)務、(D)、高風險崗位的操作規(guī)和業(yè)務程序進行評估。49、銀行業(yè)金融機構應當嚴格執(zhí)行(C)、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離A.款B.密C.印D.單50、銀行業(yè)金融機構應當對關鍵崗位實行(C)的人員輪換和強制休假制度。A.定期B.不定期C.定期或不定期D.短期商業(yè)銀行理財管理辦法》規(guī)定的銀行理財產(chǎn)品風險評級(C)以上。，重大、惡性案件的標準(B)A．涉案金額等值人民幣一億元(含)以上B．涉案金額等值人民幣一千萬元(含)以上C．涉案金額等值人民幣五百萬元(含)以上D．涉案金額等值人民幣一百萬元(含)以上構分管負責人(B)。A．記大過(含)以上B．降級(含)以上C．撤職(含)以上D．開除(含)以上，案件責任人員被撤職后，(B)不得安排擔任同職(級)及以上職務55、“十必做”要求基層網(wǎng)點主要負責人應結(jié)合業(yè)務實際與風險形勢，(A)組織一次案防教資活動的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構高管人員違規(guī)參與非法融資活動的，應適用以下哪種處理方式(D)A.警告B.記大過C.降級D.取消任職資格57、關于銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員的下列行為，以下做確的是(C)A王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營小額貸款公司B以銀行職員身份向其好友發(fā)放高利貸C絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶D客戶承諾高于規(guī)定存款利率的收益58、《關于加強商業(yè)銀行代銷業(yè)務管理的通知》要求，商業(yè)銀行應由(A)管理代銷產(chǎn)品的宣傳資料。(A)，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元(含)以上的案件的，銀行業(yè)金融機構應當給予案發(fā)層級機構主要負責人(C)以上處分60、銀行業(yè)金融機構應當建立并完善(D)制度及崗位分離、制約有效的部管理制度61、下列哪項屬于《中國銀監(jiān)會關于修改銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類的通知》(銀監(jiān)發(fā)[2012]61號)中“第三類案件”？(C)62、企業(yè)銷戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說確的是(B)定構分管負責人(B)處分。A.記大過(含)以上B.降級(含)以上C.撤職(含)以上D.開除(含)以上64、關于銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員的下列行為，以下做確的是(C)A.王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營小額貸款公司B某以銀行職員身份向其好友發(fā)放高利貸C友提出的借用其名下客戶的賬戶D其客戶承諾高于規(guī)定存款利率的收益定，銀行業(yè)金融機構原則上應當在立案之日起(C)對案件責任人做出處理決定，并在決定后(C)由案發(fā)層級機構的上一級機構向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報告。金融機構應當明確案防工作牽頭部門為(B)A.監(jiān)察室B.合規(guī)部C.安保部D.審計部定，重大、惡性案件的標準(B)A.涉案金額等值人民幣一億元(含)以上B.涉案金額等值人民幣一千萬元(含)以上C.涉案金額等值人民幣五百萬元(含)以上D.涉案金額等值人民幣一百萬元(含)以上參與民間融資活動的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構高管人員違規(guī)參與非法融資活動的，應適用一下哪種處理方式(D)A.警告B.記大過C.降級D.取消任職資格1、案件責任，是指發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機構及其上級機構的(ABC)在所發(fā)生案件當中應A.主要負責人B.分管負責人C直接責任人D.作案嫌疑人2、銀行業(yè)金融機構(ABCD)等，仍應按照有關規(guī)定問責并上追兩級責任。A.在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件B.因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件C金融機構高管人員涉嫌參與的案件D經(jīng)國家有關機構或監(jiān)管機構檢查揭露的案件3、自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機構在日常經(jīng)辦業(yè)務和經(jīng)營管理中，通過(ABD)和檢查A.部相互監(jiān)督B.管理監(jiān)督C部監(jiān)督D.審監(jiān)督4、《銀行業(yè)金融機構案件防控工作考評辦法》規(guī)定，案件防控工作考評的容包括(ABCD)A.案件防控工作組織B.審稽核工作力度C控執(zhí)行力建設D.案件責任追究與整改5、《銀行業(yè)金融機構案件防控工作考評辦法》規(guī)定，控執(zhí)行力建設主要考核：(ACD)A.是否對各項業(yè)務制定了全面、系統(tǒng)的政策、制度和程序B年度的工作部署、指標考核、激勵與懲戒的安排中體現(xiàn)了案件防控工作的重要位置C采取有效措施來規(guī)各項業(yè)務操作D是否通過對控的實效性進行檢查、對案件風險進行排查6、案件涉及金額以(BC)確認金額為準。A.銀監(jiān)局B.公安局C.司法機關D.金融機構7、銀行業(yè)金融機構案件處置三項制度包括(ADE)D.《銀行業(yè)金融機構案件(風險)信息報送及登記辦法》(ABCDE)A.啟動應急預案，清查賬目B.調(diào)查涉及人員，及時向公安、司法機構報案C案情，確定案件性質(zhì)，及時向銀監(jiān)局書面報告D查找部制度和執(zhí)行情況存在的問題，厘清案件有關責任E發(fā)案原因和教訓，提出整改措施和有關責任人處理意見9、《銀行業(yè)金融機構案件(風險)信息報送及登記辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構案件風險信A.銀行業(yè)金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)B.客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常C融機構員工可能涉及案件但尚未確認的情況D.大額授信企業(yè)負責人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)E.收到重大案件舉報線索作，以及下班后網(wǎng)點大門未關閉等，除追究直接責任人責任外，視后果追究(ABCD)責任。11、下列哪些行為屬于《銀行業(yè)金融機構防操作風險三十禁》疇：(ABCD)C務12、監(jiān)管機構對案件責任追究要求“一案四問”是問責：(ABCD)D、領導(決策人)13、《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應綜合考慮合規(guī)風險與(ABC)和其他風14、《銀行業(yè)金融機構案件處置工作規(guī)程》所稱銀行業(yè)金融機構案件處置工作包括(ABCD)15、下列哪些屬于案件確認的標準：(ABCD)A.公安、司法機關立案偵查的B.銀行業(yè)金融機構向公安，司法機關報案并立案的C其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機關并立案D銀行業(yè)金融機構工作人員因涉案被公安、司法機關采取強制措施的16、案件信息臺賬應當包括(ABCD)則和準則可能遭受(ABCD)的風險。18、商業(yè)銀行部控制的目標有(ABCD)A執(zhí)行B現(xiàn)D完整組成的專案組，在案件調(diào)查過程中履行以下職責(ABCDE)B做好輿情控制，維護發(fā)案行調(diào)查，初步確定案件性質(zhì)20、銀行員工日常生活中禁止參與以下活動(ABC)21、員工道德風險預防工作中，對舉報信息處理的特別規(guī)定包括(ABCD)A并對舉報人和被舉報人的身份C、合法22、自助設備操作防風險主要做好以下幾點：(ABD)23、員工道德風險發(fā)生時往往表現(xiàn)為(ABCD)。24、禁止違規(guī)代客戶保管(ABCDE)等重要資料和貴重物品。C、存單(折)25、嚴禁(AB)客戶信息。26、嚴禁辦理沒有真實貿(mào)易背景的(BCD)。27、下列屬于違規(guī)操作且應給予紀律處分的是：(ABCDE)B行聲譽或D28、下列屬于違反規(guī)定的行為且應給予紀律處分的是(ABD)D、未履行義務和相關管理規(guī)定，導致未經(jīng)本行公開披露的信息(如商業(yè)信息、客戶信息、財務數(shù)據(jù)信息等)泄露，造成本行經(jīng)濟損失或聲譽影響的29、下列屬于違反重要物品使用、管理規(guī)定的行為且應給予紀律處分的是(ABCDE)A白憑證、有價單證、印章、重要不善，造成遺失、毀損、滅失或被他人B后果的C的DE30、根據(jù)《銀行業(yè)金融機構案件防控工作考評辦法》規(guī)定，以下說確的是(BCD)A.銀行業(yè)案防工作考評結(jié)果將向全社會進行公開B.對于案防工作考評等次為不滿意的銀行業(yè)金融機構，銀監(jiān)局將結(jié)合監(jiān)管會談等途經(jīng)約見其C作考評等次為不滿意的銀行業(yè)金融機構，銀監(jiān)局將將視情況向其總行、董事會D防工作考評結(jié)果將與市場準入、現(xiàn)場檢查頻度、高管人員履職評價及監(jiān)管評級等監(jiān)管行31、嚴禁違規(guī)代客戶辦理各類賬戶的(ABCD)等業(yè)務。A.開立B.變更C.撤消D.凍結(jié)“六個環(huán)節(jié)”具體指什么？(ABC)A.授權卡(柜員卡)、印鑒密押B.空白憑證、金庫尾箱C對賬、輪崗休假D.審稽核、違規(guī)處罰33、業(yè)務授權不得出現(xiàn)以下行為：(ABCD)A.不確認客戶真實意愿授權B.不審核憑證授權C不核實業(yè)務授權D.超權限授權34、銀監(jiān)會提出銀行業(yè)金融機構案件整改要做到“六掛鉤”，“六掛鉤”具體指什么？(ACD)A.實行將案件與行政許可和行政審批掛鉤B案件與業(yè)務規(guī)模掛鉤C與銀行業(yè)評級掛鉤D.將案件與高管人員動態(tài)監(jiān)管掛鉤為對發(fā)案銀行業(yè)金融機構進行(ABC)的重要參考。A.監(jiān)管評級B.市場準入審批C.監(jiān)管計劃制訂D.誡勉談話36、銀行發(fā)生案件的涉案金額或案件累計金額達到規(guī)定數(shù)額的，則(ABC)。D消相關高管人員一定時期直至終身的任職資格37、基層機構負責人案件防控考核主要容包括：(ABCD)。A.案件防控責任制B.重要崗位人員管控C.案防教育D.問題整改38、下列哪些行為是被明令禁止的：(ABCD)。A.不對營業(yè)終了或營業(yè)期間柜員因故結(jié)束工作、離開營業(yè)場所的現(xiàn)金尾箱庫存情況進行核實B.不按規(guī)定的頻率、方法檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、貴金屬、有價單證、重要空白憑證、業(yè)重要物品C業(yè)務印章、有價單證、重要空白憑證等進行業(yè)務操作D在未審核傳票、核實賬務的情況下授權、編押、簽章39、下面哪幾項屬于銀行業(yè)案件？(ACD)A.某支行分理處柜員甲涉嫌挪用資金B(yǎng)某農(nóng)商行副行長乙無故離崗D.某銀行員工丁發(fā)放大量假、冒名貸款40、銀行業(yè)金融機構在案件處置工作中包括下列哪些容？(ABD)A.案件調(diào)查B.案件審結(jié)C評價D.案件信息報送及登記41、下列哪一項的做法是錯誤的？(BCD)A.專案組的人員在任何情況下禁止以非法手段獲取證據(jù)B.專案組在調(diào)查中獲取的情況可以向其他單位和人員披露C機構案件審結(jié)后，應當直接向銀監(jiān)會案件稽查部門報送案例材料D案件審結(jié)工作中，銀行業(yè)金融機構提交案件審結(jié)報告即完成案件審結(jié)工作42、下列哪一項說法是正確的？(BCD)A案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機構專案組應形成案件調(diào)查報告，直接報送銀監(jiān)會案件B.銀行業(yè)金融機構案件的調(diào)查實行專案負責制C金融機構案件處置堅持專案專檔制度D銀監(jiān)會案件稽查部門對整個案件處置工作過程進行評價圍之？(ABC)A.銀行業(yè)金融機構整改方案B.下階段案件防控工作安排C業(yè)金融機構和有關責任人員的追究情況D的司法結(jié)論判定號)的要求，以下哪種情況下，銀行機構需密切關注或監(jiān)視該賬戶。(ABD)A.連續(xù)兩個對賬周期對賬失敗的賬戶B.賬戶所有者與無業(yè)務往來者之間劃轉(zhuǎn)大額賬款的賬戶C的賬戶D未經(jīng)銀行營銷主動開立并立即收付大額款項的存款賬戶號)加大對重點賬戶、高風險賬戶的監(jiān)控要求，以下哪些說法是正確的？(AC)A.對于值得高度關注的賬戶，原則上逐月采取上門對賬的方式并收取對賬回折B動、可疑、高風險賬戶，各機構可以根據(jù)自身特點，分別采取上門對賬、協(xié)議對賬C可疑、高風險賬戶，要求必須逐月采取上門對賬的方式，核對發(fā)生額和余額并D高度關注的賬戶，原則上按季采取上門對賬的方式并收取對賬回折號)，以下哪些明確屬于柜臺違規(guī)行為？(BC)A.柜員對違規(guī)辦理業(yè)務的行為進行抵制、報告B.委派會計(授權經(jīng)理)在授權過程中都應聽從網(wǎng)點負責人的指令C求請自己好友幫忙，并通過好友的賬戶過渡客戶資金D戶本人申請網(wǎng)上銀行、本人領取網(wǎng)上銀行數(shù)字證書號)，以下哪些說法是正確的？(ABD)A.委派會計(授權經(jīng)理)輪崗期限最長不超過2年B.禁止采用離崗休假、離崗審計代替輪崗制度的落實48、以下說確的是(CD)A.前臺經(jīng)辦人員與后臺授權人員崗位分離，柜員之間可交叉使用柜員號B員工親屬可以用復印件辦理業(yè)務，業(yè)務辦理人員可以簡化相關流程C須對前臺柜員發(fā)起的各類代辦業(yè)務、大額資金交易、變更等高風險業(yè)務的真實根據(jù)《商業(yè)銀行法》，下列哪些說法是正確的(ACD)C息在的損失行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以對有關案件責任人員從輕或減輕處理的(BCD)A害明顯小于不采取緊急避險D行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以免予追究有關案件責任人員的(AC)法，哪些是正確的(CD)53、根據(jù)《商業(yè)銀行法》，關于商業(yè)銀行分支機構，下列哪些說法是錯誤的？(ABD)件不屬于第一類案件？(ACD)A.銀行前員工王某在離職后參與非法集資B行工作人員某利用職務便利，給予其客戶貸款優(yōu)惠政策并索要傭金C信詐騙D戶信用卡被社會不良分子盜刷活動的通知》為銀監(jiān)會掛牌督辦案”(ACD)D.嚴禁員工從事與本行(社)有利害關系的第二職業(yè)、經(jīng)商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職。于第三類案件？(BC)A.銀行從業(yè)人員偽造重要空白憑證參與非法集資C.電信詐騙D.以上都不是3、案件信息報送及登記按照《銀行業(yè)金融機構案件(風險)信息報送及登記辦法》執(zhí)行。(4、《銀行業(yè)金融機構案件(風險)信息報送及登記辦法》要求銀行業(yè)金融機構報送的信息分為：銀行業(yè)金融機構案件風險信息(簡稱案件風險信息)和銀行業(yè)金融機構案件信息(簡稱5、銀行業(yè)金融機構發(fā)生的民事案件和行政案件有關信息屬于《銀行業(yè)金融機構案件(風險)戶名和客金、存單(折)、卡、有價單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品。(是)制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲30、在雙人分開保管密碼和鑰匙的情況下，自助設備保險柜鑰匙在使用完畢后，可不入庫(損失一律嚴肅處理43、《銀行業(yè)金融機構案件處置工作規(guī)程》所稱的案件包括因經(jīng)濟糾紛引起的民事案件。(44、案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以上報時了解的金額為準。(否)從商業(yè)銀行基層做起。(否)通知》規(guī)定，免責、從輕或減輕處理的責任認定，應由案發(fā)層級機構向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報告。(否)47、商業(yè)銀行應遵循風險隔離原則，嚴格隔離自有產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品(否)48、銀行業(yè)金融機構可根據(jù)業(yè)務需要隨意查詢個人信用報告(否)從業(yè)人員參與民間融資活動的通知》 在集體決策的違規(guī)行為中明確表達不同意見且有記錄的屬于從輕或減輕處理情節(jié)。(否)涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機構或其從業(yè)人員也無其他違規(guī)行為的，銀行業(yè)金融機構則無需報送此類案件。(否)。(否)行為。(是)除部控制盲點。(是)案件，不納入案件統(tǒng)計。(是)發(fā)層級機構領導應當參與具體案件問責工作。(否)并報告監(jiān)管機構。(是)，案防工作考核應納入經(jīng)營績效考核中。(是)(否)存在其他違規(guī)行為且該違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第二類案件。(是)定，案件調(diào)查結(jié)束后，確認被暫停職務的人員履行了相關職責的，可予恢復原職。(是)62、銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構總部和各銀監(jiān)局按照《銀行業(yè)金融機構案件(風險)無需同時明確案件所屬類別，案件所屬類別待案件最終定性后報送。(否)《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引》規(guī)定的人員。(否)定，案件責任人員被撤職后，二年不得安排擔任同職(級)及以上職務。(是)銀監(jiān)辦發(fā)〔2014〕57號中國銀監(jiān)會辦公廳關于進一步加強銀行業(yè)務和員工行為管理的通知各銀監(jiān)局，各國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，郵政儲蓄銀行，各省級農(nóng)村信用聯(lián)杜：近年來，一些民間借貸當事人為規(guī)避借貸風險，利用銀行在個人存款開戶、網(wǎng)銀業(yè)務以及銀行員工行為管理等方面的薄弱環(huán)節(jié)，試圖將風險轉(zhuǎn)嫁給銀行，嚴重影響了銀行及個人存款人的資金安全，同時也給銀行帶來了相當大的法律風險和聲譽風險。為切實防外部欺詐風險，進一步規(guī)銀行個人存款開戶和網(wǎng)銀業(yè)務，加強員工行為管理，現(xiàn)將有關事項通知如下：一、加強個人存款開戶和網(wǎng)銀業(yè)務管理(一)商業(yè)銀行(含農(nóng)村中小金融機構，下同)應當嚴格執(zhí)行個人存款開戶管理有關規(guī)定，嚴格遵循賬戶實名制以及“了解你的客戶”原則，認真審核客戶、代理人有效件和相關資料的真實性、完整性和合法性，并按規(guī)定登記客戶和代理人信息。(二)對代理個人客戶開立結(jié)算賬戶的，商業(yè)銀行應當落實現(xiàn)行監(jiān)管制度“聯(lián)系被代理人進行核實”的相關要求，并探索采取賬戶管理有效措施，積極防代理風險。(三)商業(yè)銀行應建立員工代理開戶業(yè)務風險隔離制度，禁止營業(yè)網(wǎng)點員工在本網(wǎng)點代理他人開戶。(四)商業(yè)銀行為個人客戶開通具有大額資金轉(zhuǎn)賬功能的網(wǎng)銀業(yè)務，應與客戶面簽開通協(xié)議，提示客戶妥善保管密碼及網(wǎng)銀安全工具。商業(yè)銀行應將須交付的網(wǎng)銀安全工具當場交給客戶本人，并提醒客戶核對網(wǎng)銀安全工具的編號與業(yè)務申請書上編號的一致性。(五)商業(yè)銀行應與客戶合理約定網(wǎng)銀單筆和單日累計轉(zhuǎn)賬上限，合規(guī)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務。(六)商業(yè)銀行應當嚴格落實網(wǎng)銀業(yè)務風險防控工作要求，對大額網(wǎng)上支付、轉(zhuǎn)賬等交易，應通過確認、交易驗證碼等輔助控制及核實措施，確認客戶交易信息；對客戶賬戶資金變動，應通過短信等適當方式及(七)商業(yè)銀行應當建立黃金可疑交易預警機制，加大對無正常原因的個人客戶或代理人頻繁開戶和銷戶、同一額度或者大額頻繁轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)銀簽約后迅速轉(zhuǎn)帳等可疑交易的監(jiān)測力度。(八)對于因老弱病殘、出現(xiàn)意外事件等特殊原因無法辦理須由客戶本人親自辦理業(yè)務的特殊客戶，商業(yè)銀行可研究開發(fā)離行式識別驗