H:\精品資料\建筑精品網原稿ok（刪除公文）\建筑精品網5未上傳百度鄭州市商業銀行股份有限公司年度報告()目錄董事長致辭………….行長致辭…………….監事長致辭…………..第一節重要提示……第二節:公司基本情況簡介…………第三節:會計數據及業務數據摘要…第四節:股份變動及股東情況………第五節:董事、監事、高級管理人員和員工情況…第六節:公司治理情況………………第七節:股東大會情況簡介…………第八節:董事會報告…………………第九節:監事會報告…………………第十節:重要事項……第十一節:財務報告…………………第十二節:內部控制制度的完整性、合理性與有效性的說明……………….第十三節:大事記…………………第十四節:備查文件…………………董事長致辭,鄭州市商業銀行股份有限公司(以下簡稱鄭州市商行)在省、市政府的正確領導下,銀監局、人民銀行的有效監管和社會各界的大力支持下,堅持以科學發展觀為指導,實施可持續發展戰略,推動資產重組工作進程,提高管理水平,積極拓展新業務,取得了新的業績。截止年末,鄭州市商行資產總額達到303.84億元,較上年增加56.08億元,增幅為22.63%;負債總額291.05億元,較上年增加52.81億元,增幅為22.17%;不良貸款余額為3.66億元,絕對額較年初下降0.32億元;不良貸款率為2.69%,較年初下降0.80個百分點;資本充分率7.11%;全年各項收入11.37億元,公司稅前實現利潤2.07億元。,鄭州市商行董事會將認真落實國家宏觀政策,保持清醒的頭腦,增強憂患意識,沉著應對,克難攻堅,抓住新的機遇,提升新的理念,迎接新的挑戰,堅持依法合規穩健經營,完善績效考核機制,增強創新能力,全面實施風險管理,增強鄭州市商行抵御風險、規避風險和化解風險的能力,提高核心競爭力,努力把鄭州市商行建設成一家公司治理優良、資本充分、內控嚴密、運營安全、服務和效益良好,具有較強競爭力和富有品牌價值的一家好銀行。在這辭舊迎新的時刻,我謹代表鄭州商行董事會,向一直支持和關心鄭州市商行發展的各級領導、社會各界朋友和廣大的客戶表示誠摯的謝意,向辛勤工作、開拓進取、默默奉獻的全行員工,致以誠摯的感謝和美好的祝福!行長致辭,是鄭州市商業銀行實施五年戰略發展規劃的第二年,是鄭州商行確立”小額貸款營銷年,績效改革文化年,引資引制合作年”。在省市政府、銀監局、人民銀行和社會各界的大力支持下,按照五年戰略規劃和董事會制定的各項工作目標,全行積極實施”進社區、走市場、創特色、建精品”可持續發展戰略,圓滿完成了年度各項目標任務。截止底,鄭州商行各項存款余額243.91億元(不含同業2.08億元),較年初增長44.1億元,占到全省7家城商行年增長額合計90億元的50%,完成目標值240億元的101.63%。各項貸款余額136.09億元(含貼現31.51億元),較年初上升22.1億元,增幅19.39%,其中小企業貸款及個貸余額21.72億元,較年初增長15.38億元,增幅242.59%。全行累計實現盈利47462萬元,完成目標值37700萬元的125.89%,剔除計提呆賬準備23500萬元、消化歷史包袱而發生金融機構往來支出3275萬元,全年實際實現賬面稅前利潤20687萬元。,是不同尋常的一年,全行深入學習貫徹”十七大”精神,資產重組工作取得新進展,管理水平取得新提高,風險控制能力取得新增強,業務發展取得新突破,經營業績取得新跨越,小額貸款、市民銀行等特色品牌也日益深入人心。,是鄭州商行實施五年戰略發展規劃的第三年,是確立的”重組改制攻堅年,依法合規執行年,內控機制完善年,小額貸款發展年”,也是鄭州商行改革發展進程極具重要意義的一年。我們將認真貫徹落實黨的十七大精神,牢固樹立科學發展觀,堅持從嚴治行,強化人本管理、績效管理、風險管理和財務管理,全面完成年度各項目標任務,爭取用四年時間完成五年規劃的目標!監事長致辭,是鄭州市商業銀行實施五年戰略規劃的第二年,監事會緊密結合年度工作目標,牢固樹立大局意識和責任意識,以”履職責、強監督、求實效、促發展”為指導思想,加強隊伍建設,完善監督制約機制,發揮民主監督作用,認真履行監督職責,促進鄭州商行風險管理和內部控制體系趨于嚴密,經營管理水平有效提升,各項業務有序發展,經營指標持續優化,增幅增量再創新高,取得了驕人的業績。展望未來,面對接踵而至的機遇和挑戰,監事會將進一步提升責任感和使命感,維護股東和債權人的權益,服務于經營目標的實現,為辦一家好銀行履職盡責,促進本行穩固”審慎經營、穩健發展”的經營理念,不斷增強抵御系統風險的能力,在新的競爭格局中提升競爭力,實現又好又快的發展。第一節重要提示本公司董事會及董事保證本報告所記載資料不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏,并對其真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。本公司第三屆董事會第十八次會議于4月30日審議并經過了本年度報告。本次會議應到董事15人,實到董事11人,委托3人,缺席1人。本公司年度財務報告已經華寅會計師事務所有限公司河南分所審計。根據國內審計準則審計,并出具了無保留意見的審計報告。鄭州市商業銀行股份有限公司董事會本公司董事長焦金榮、行長王天宇、財務部門負責人毛月珍,保證年度報告中財務報告真實、完整。董事簽名:-----------------焦金榮-------------------王天宇------------------張榮順-------------------權保-------------------劉睿-------------------郭穆順------------------閆萬鵬-------------------徐芳-------------------李自正--------------------丁一----------------------朱萍華----------------------趙素萍---------------------張蘭珍-----------------------蔡玉平第二節公司基本情況簡介一、公司簡介(一)公司法定中文名稱:鄭州市商業銀行股份有限公司(簡稱鄭州市商業銀行,下稱”本公司”)公司法定英文名稱:COMMERCIALBANKCO.LTDOFZHENGZHOU(簡稱COMMERCIALBANKOFZHENGZHOU,縮寫CBZZ)(二)法定代表人:焦金榮董事長(三)注冊地址:中國鄭州市優勝北路1號辦公地址:中國鄭州市優勝北路1號郵政編碼:450012(四)本公司選定的信息披露報紙:《金融時報》年度報告備置地點:本公司董事會辦公室聯系電話:0371—63830587傳真:0371—63848727電子信箱:(五)其它有關資料首次注冊登記日期:1996.11.16變更注冊登記日期:.2.27企業法人營業執照注冊號:豫工商企6-1/2金融機構法人許可證號:D聘請的國內會計師事務所名稱:華寅會計師事務所有限公司河南分所辦公地址:鄭州市經三路南財富廣場7號樓聘請的律師事務所名稱:河南正方圓律師事務所辦公地址:鄭州市工人路35號(六)本報告以中英文編制,在對中英文理解上發生歧義時,以中文表述為準。二、本公司組織架構圖本公司已建立了較完善的法人治理構架和組織體系。本公司的機構設置情況如下:第三節會計數據及業務數據摘要一、報告期主要財務數據項目金額利潤總額20687凈利潤14306扣除非經常性損益的凈利潤14341主營業務利潤21619營業利潤21619投資收益10959補貼收入-營業外收支凈額-35經營活動產生的現金流量凈額168934現金及現金等價物凈增加額184036(單位:人民幣/萬元)注:1、利潤總額為稅前利潤總額,包括以前年度損益調整調減的本年利潤897萬元。2、扣除的非經營性損益項目為營業外收支凈額-35萬元,其中:營業外收入76萬元、營業外支出111萬元。3、營業利潤為利潤總額,減去營業外收支凈額及以前年損益調整后的余額。非經營性損益項目金額營業外收入76其中:罰沒款收入19固定資產盤盈及清理收入-出納長款收入-其它營業外收入57營業外支出111其中:固定資產盤虧及清理損失8其它營業外支出103合計-35二、截止報告期末前三年主要會計數據和財務指標(單位:人民幣/萬元)項目 主營業務收入1136827184554116凈利潤143061280012155利潤總額206871548212155總資產30383582477629052總負債291053123823891918611股東權益1278279524082441全面攤薄每股收益(元)0.150.170.06扣除非經營性損益后的每股收益(元)0.150.170.06每股凈資產(元)1.331.250.41調整后的每股凈資產(元)---每股經營活動產生的現金流量凈額(元)1.750.26-成本收入比(%)80.9878.5876.39凈資產收益率(%)11.1913.4414.74[注]1、末經銀監會審批后新增股本2億后年末股本96393萬元,全面攤簿每股收益0.15元。若不考慮新增股本2億元,年末股本76393萬元,全面攤簿每股收益0.19元。2、本表各年數據均為審計后數據。三、截止報告期末前三年補充財務數據(單位:人民幣/萬元)項目總負債291053123823891918611存款總額243915619980681576840其中:長期存款440322398469366628同業拆入總額1100208001100貸款總額13609221139885738434其中:短期貸款679422555008302702貼現315094303976146041中長期貸款341049255379258306逾期貸款98940246349呆滯貸款237712149818464呆帳貸款-——墊款597—6572[注]1、存款總額包括短期存款、短期儲蓄存款、財政性存款、應解匯款、長期存款、長期儲蓄存款、存入長期保證金等;2、長期存款包括長期存款、長期儲蓄存款、存入長期保證金;3、貸款總額包括短期貸款、貼現、中長期貸款、逾期貸款等。四、截止報告期末補充財務指標(單位:%)項目監管標準值核心資本充分率%≥47.115.764.12資本充分率%≥87.115.775.04不良貸款比例:四級分類≤151.822.244.25五級分類≤32.693.496.77存貸款比例≤7555.7757.0546.83資產流動性比例≥2532.7731.1238.47拆入資金比例≤40.051.090.07拆出資金比例≤82.683.274.28利息回收率≥8098.6395.96113.11單一最大客戶貸款比例≤10102.69106.2254.23最大十家客戶貸款比例≤50240.14267.31200.22[注]1、存貸比的計算含貼現。五、報告期內股東權益變動情況(單位:人民幣∕萬元)項目期初數本期增加本期減少期末數股本763930—96393資本公積5437——5437盈余公積103391430—11769一般準備—7000—7000未分配利潤307114306101497227股東權益合計952404273610149127827[注]股東權益變動原因:1、實收資本增加0萬元,為經銀監會批準鄭州市財政局新增股本數。2、資本公積無變化。3、盈余公積本年增加1430萬元,為提取的法定盈余公積。4、一般準備本年增加7000萬元,根據財政部呆帳準備提取的規定,本年從稅后提取一般準備7000萬元。5、未分配利潤本年增加的14306萬元為當年實現的凈利潤,本年減少的10149萬元為計提的法定盈余公積1430萬元、計提的一般準備7000萬元、股東分紅1719萬元。六、資本構成及其變化情況(單位:人民幣∕萬元)項目核心資本1269429435581557實收資本/普通股9639376393199822資本公積455245524552盈余公積18769103399998未分配利潤72273071-132816核心資本扣減項48541722842其中:貸款損失準備尚未提足部分——21904核心資本凈額1264579393858715附屬資本62062014143一般準備——13258附屬資本的可計算價值(以核心資本凈額的100%為限)62062014143扣減項96883323780其中:貸款損失準備尚未提足部分——21904資本凈額1265949414271920加權風險資產177968316303691425822[注]1、13258萬元呆帳準備按新呆帳準備提取辦法并入專項準備,未提取一般準備。2根據《商業銀行資本充分率管理辦法》規定,資本公積中未包括法定財產重估增值885萬元,此項按70%列入附屬資本。第四節股本變動及股東情況一、股份變動情況(一)報告期內股份變動情況表報告期內,本公司股份發生變動情況如下:(單位:萬股)項目末末股本總額 9639376393國有股份股份數5175038860占比53.69%50.87%其它法人股份股份數3873131705占比40.18%41.5%自然人股份股份數59125828占比6.13%7.63%其中:內部職工股股份數34944651占比3.62%6.09%二、股東情況(一)截止報告期末,公司股東總數為4429戶,其中法人股東334戶,自然人股東4095人。(二)股東股權轉讓情況報告期內:1、本公司股東鄭州市第五人民醫院與鄭州市財政局簽訂股權轉讓協議,將其持有的120萬股本公司股份轉讓給鄭州市財政局,該項股權轉讓手續于報告期內辦理完畢;2、本公司股東中國太平洋保險公司鄭州分公司人身險部與鄭州市財政局簽訂股權轉讓協議,將其持有的800萬股本公司股份轉讓給鄭州市財政局,該項股權轉讓手續于報告期內辦理完畢;3、本公司股東中國鄭州商品交易所與鄭州市財政局簽訂股權轉讓協議,將其持有的萬股本公司股份轉讓給鄭州市財政局,該項股權轉讓手續于報告期內辦理完畢;4、本公司股東白鴿(集團)股份有限公司與鄭州市財政局簽訂股權轉讓協議,將其持有的500萬股本公司股份轉讓給鄭州市財政局,該項股權轉讓手續于報告期內辦理完畢;5、本公司股東鄭州市鼎維實業公司與鄭州市財政局簽訂股權轉讓協議,將其持有的72.025萬股本公司股份轉讓給鄭州市財政局,該項股權轉讓手續于報告期內辦理完畢;6、本公司股東河南省工商行政管理局與鄭州市財政局簽訂股權轉讓協議,將其持有的40萬股本公司股份轉讓給鄭州市財政局,該項股權轉讓手續于報告期內辦理完畢;7、本公司股東河南省工商行政管理局會計學會與鄭州市財政局簽訂股權轉讓協議,將其持有的40萬股本公司股份轉讓給鄭州市財政局,該項股權轉讓手續于報告期內辦理完畢;8、本公司股東鄭州市輕型汽車制造廠與鄭州市財政局簽訂股權轉讓協議,將其持有的1200萬股本公司股份轉讓給鄭州市財政局,該項股權轉讓手續于報告期內辦理完畢; 9、本公司股東鄭州市輕型汽車制造廠與百瑞信托投資有限責任公司簽訂股權轉讓協議,將其持有的800萬股本公司股份轉讓給百瑞信托投資有限責任公司,該項股權轉讓手續于報告期內辦理完畢;10、本公司股東鄭州黃河公路大橋管理處與河南高速公路發展有限責任公司簽訂股權轉讓協議,將其持有的2250萬股本公司股份轉讓給河南高速公路發展有限責任公司,該項股權轉讓手續于報告期內辦理完畢; 11、本公司股東洛陽至三門峽高速公路建設指揮部與河南高速公路發展有限責任公司簽訂股權轉讓協議,將其持有的1670萬股本公司股份轉讓給河南高速公路發展有限責任公司,該項股權轉讓手續于報告期內辦理完畢; 12、本公司股東鄭州市科委勞動服務公司與自然人王文德簽訂股權轉讓協議,將其持有的83.6080萬股本公司股份轉讓給自然人王文德,該項股權轉讓手續于報告期內辦理完畢;13、本公司股東河南東方煤炭施工設備租賃站與河南礦山搶險救災中心簽訂股權轉讓協議,將其持有的100萬股本公司股份轉讓給河南礦山搶險救災中心,該項股權轉讓手續于報告期內辦理完畢; 14、本公司自然人股東晁瑞祥等119人與倪金娣等119人簽訂股權轉讓協議,將其持有的共計141.6502萬股本公司股份轉讓給倪金娣等119人,該項股權轉讓手續于報告期內辦理完畢。(三)股東名稱變更情況報告期內,本公司法人股東鄭州農藥廠等21家,因單位改制、合并、工商變更等原因申請名稱變更,經公司董事會審議同意其名稱變更,變更手續于報告期內辦理完畢。(四)報告期末最大十名股東持股情況:(單位:萬股)序號股東單位名稱股份數占比(%)1鄭州市財政局4909050.932河南投資集團有限公司81738.483河南高速公路發展有限公司39204.074中國長城鋁業公司2.075百瑞信托投資有限責任公司13001.356河南省興亞集團有限公司12401.297鄭州市土地管理局10001.048中國石油化工股份有限公司河南石油分公司10001.049鄭州市燃氣有限公司8800.9110鄭州市城市規劃局8000.83(五)本公司股東股份的質押及被查封情況報告期內,本公司法人股東河南花園置業有限公司因與本公司發生借款合同糾紛,鄭州市中級人民法院于8月13日裁定凍結其在本公司500萬股股權。(六)持股5%以上的股東情況1、鄭州市財政局鄭州市財政局持有本公司50.93%的股份。鄭州市財政局是鄭州市人民政府綜合管理財政收入、主管財政監督、參與對國民經濟進行宏觀調控的綜合職能部門。2、河南投資集團有限公司根據省政府豫政文〔〕176號文件精神和第三屆董事會第十五次會議決議,將本公司法人股東河南省建設投資總公司和河南省經濟技術開發公司更名為河南投資集團有限公司,其名下的股權已過戶至河南投資集團有限公司。河南投資集團有限公司持有本公司8.48%的股份。該公司成立于1991年,法定代表人胡智勇,注冊資本120億元,經營范圍:投資管理、建設項目的投資、建設項目所需工業生產資料和機械設備、投資項目分的產品原材料的銷售;酒店管理;物業管理;房屋租賃。第五節董事、監事、高級管理人員和員工情況一、現任董事、監事、高級管理人員情況(一)董事基本情況職務姓名性別年齡(歲)任期起止日期任職單位及職務領薪(√)持股量(股)董事長焦金榮男5804.6.25-換屆鄭州市商業銀行董事長√0董事王天宇男4104.6.25-換屆鄭州市商業銀行行長√18928副董事長張榮順男4804.6.25-換屆鄭州市商業銀行副董事長√51612副董事長權保男5904.6.25-換屆河南省經濟技術開發公司副總經理0董事劉睿男4404.6.25-換屆鄭州市財政局常務副局長0董事郭穆順男4704.6.25-換屆鄭州市二七區財政局局長0董事丁一男5004.6.25-換屆中國長城鋁業公司總會計師0董事趙素萍女4304.6.25-換屆鄭州輕型汽車制造廠財務處長0董事閆萬鵬男4204.6.25-換屆河南投資集團有限公司財務總監0董事李自正男4304.6.25-換屆鄭州燃氣集團有限公司總會計師0董事徐芳女5104.6.25-換屆河南省交通廳財務處長0董事朱萍華女4904.6.25-換屆白鴿集團財務處長0董事段青云女4704.6.25-換屆河南花園集團副總經理0獨立董事張蘭珍女6504.6.25-換屆鄭州市中級人民法院原副院長√0獨立董事蔡玉平男4204.6.25-換屆鄭州大學教授√0(二)監事基本情況職務姓名性別年齡任期起止日期任職單位及職務領薪(√)持股量監事長李文斌男5104.6.25-換屆鄭州市商業銀行監事長√0監事李敬萍女5604.6.25-換屆原鄭州市商業銀行監事長√5500監事劉喜愛女5604.6.25-換屆鄭州市物價局處長0監事張秋莉女4504.6.25-換屆鄭州市商業銀行支行行長√108984外部監事李英女5704.6.25-換屆河南誠和會計師事務所√0外部監事劉海斌男6904.6.25-換屆河南興豫會計師事務所√0(三)高級管理層成員基本情況職務姓名性別年齡金融從業年限任職起初日期分管工作領取薪酬獎金(√)持股量(股)行長王天宇男4115.11主持全行經營管理全面工作,分管人力資源部、資產保全部√18928副行長范大路男435.4分管零售業務部、科技開發部、資金營運部、計財部√0副行長喬均安男5331.1分管公司業務部、會計結算部、小企業信貸部、信貸審批部營業部√0(四)其它高級管理人員基本情況職務姓名性別年齡金融從業年限任期起初日期分管工作領取薪酬獎金(√)持股數(股)紀委書記、工會主席趙麗娟女4623.8工會、紀委、辦公室、基建辦公室、行政管理部√0(五)現任董事、監事、高級管理人員的主要工作經歷及任職情況1、董事焦金榮,男,大專學歷,經濟師、高級政工師。現任鄭州市商業銀行黨委副書記、董事長。曾任國防科工委第二十七基地政治部秘書處副處長;中國銀行河南省分行辦公室副主任;中國銀行平頂山支行黨組副書記、副行長、黨組書記、行長;中國銀行鄭州市支行黨組書記、行長;鄭州市商業銀行黨委書記、行長。王天宇,男,研究生學歷,高級會計師職稱,現任鄭州市商業銀行黨委書記、行長。曾任豫工城市信用社任副主任、鄭州城市合作銀行經五路支行行長,鄭州市商業銀行副行長。張榮順,男,研究生學歷,高級經濟師職稱,現任鄭州市商業銀行黨委委員、副董事長。曾任鄭州市人民銀行辦公室副主任;鄭州城市信用聯社主任、黨委書記;鄭州城市合作銀行行長、黨委副書記。權保,男,大專學歷,高級會計師職稱,現任河南省經濟技術開發公司副總經理。曾任總后9604廠財務科科長、副廠長、廠長;第二炮兵五十三基地后勤部副部長。劉睿,男,研究生學歷,高級會計師職稱,現任鄭州市財政局黨委委員、常務副局長。曾任鄭州市財政局預算處任副處長、處長、總會計師。閆萬鵬,男,本科學歷,會計師職稱,現任河南投資集團有限公司財務總監。曾任河南省計劃經濟委員會辦公室、人事處主任科員、河南省建設投資總公司任總經理助理、總會計師兼綜合計劃部經理。徐芳,女,本科學歷,會計師、注冊會計師職稱,現任河南省交通廳財務處處長。曾任省交通廳財務處副處長。郭穆順,男,大專學歷,工程師職稱,現任鄭州市二七區財政局局長。曾任區農經委任副主任、主任;候砦鄉任黨委書記。李自正,男,本科學歷,會計師職稱,現任鄭州燃氣集團公司總會計師兼財務部長。曾任鄭州市天然氣總公司財務處副處長、處長、部長。丁一,男,本科學歷,高級經濟師,現任中國長城鋁業公司總會計師。曾任舞陽工區人民銀行出納股長;舞鋼區人民銀行院嶺辦事處副主任、主任;中國長城鋁業公司財務部科長、副主任。段青云,女,本科學歷,注冊高級咨詢師職稱,現任河南花園集團有限公司副總裁。曾任鄭州花園實業總公司副總會計師、總會計師。趙素萍,女,本科學歷,現任鄭州輕型汽車制造廠財務處長。曾任鄭州輕型汽車制造廠任財務處副處長。朱萍華,女,大專學歷,高級會計師職稱,現任白鴿集團有限責任公司財務處處長。曾任公司財務處副處長。張蘭珍,女,本科學歷,三級高級法官,原鄭州市中級法院常務副院長,現已退休。曾任鄭州市檢察院科長、鄭州市中級法院任副院長。蔡玉平,男,研究生學歷,經濟學碩士學位。現任鄭州大學商學院教授、商學院副院長,碩士研究生導師。2、監事李文斌,男,本科學歷,高級經濟師職稱。現任鄭州市商業銀行黨委成員、監事長。曾任鄭州五里堡城市信用社歷任副主任、主任;鄭州城市合作銀行五里堡支行行長;鄭州市商業銀行黨委委員、工會主席、副行長。李敬萍,女,大專學歷,高級會計師。原鄭州市商業銀行監事長。曾任鄭州城市信用聯社會計科會計、營業部副主任;鄭州城市合作銀行會計、稽核處處長、總稽核、監事長。劉喜愛,女,大專學歷,經濟師職稱,現任鄭州市物價局助理調研員。曾任鄭州市物價局任科員、副處長、處長。張秋莉,女,大專學歷,經濟師職稱,現任鄭州市商業銀行支行行長。曾任鄭州隴海城市信用社任出納科長、副主任;鄭州城市合作銀行隴海支行任副行長、行長。劉海斌,男,大專學歷,注冊稅務師職稱,現任興豫會計師稅務師事務所副總經理。曾任葉縣教育局任人事股長兼辦公室主任、副局長;魯山縣常務副縣長、縣委常委;平頂山稅務局任書記、局長;河南省國稅局任總經濟師(副廳級);1998年至今退休。李英,女,本科學歷,注冊高級咨詢師職稱、高級會計師職稱,現任河南誠和工程造價咨詢有限公司任董事長、總經理。曾任鄭州市審計局財政金融審計處任副處長、處長、固定資產投資審計處處長;河南中聯會計師事務所所長;河南利泰亨經濟審計咨詢有限公司任董事長、總經理。3、高級管理人員范大路,男,研究生學歷,金融學博士(后),現任鄭州市商業銀行黨委委員、副行長。曾任央屬企業中國嘉陵集團子公司重慶普金軟件股份有限公司黨支部書記、常務副總經理、工會主席;河南財經學院金融學教授、證券與投資研究所所長。喬均安,男,本科學歷,經濟師職稱,現任鄭州市商業銀行黨委委員、副行長。曾任臨穎縣人民銀行信貸股長;中國工商銀行漯河分行商業信貸科科長、綜合計劃科科長、房地產信貸部主任、國際業務部總經理;中國工商銀行漯河分行營業部主任;中國工商銀行漯河分行人民路支行行長;中國工商銀行鶴壁分行副行長、黨委委員。趙麗娟,女,研究生學歷,經濟師、政工師職稱,現任鄭州市商業銀行黨委委員、紀委書記、工會主席。曾任鄭州市五里堡城市信用社會計股長(科長)、鄭州城市合作銀行五里堡支行副行長、鄭州市商業銀行五里堡支行行長等職務。(六)年度報酬情況本公司董事會根據《高級管理層經營目標考核辦法》,對本公司高級管理層進行年度經營目標考核,確定其薪酬數額。本公司高級管理人員在本公司領取薪酬人數共9人,年度薪酬總額為191萬元。二、報告期內董事、監事、高級管理人員變更情況1、本公司第九次股東大會經過增補李文斌為公司監事,并經第三屆監事會第十四次會議決議,推選李文斌為公司監事長。2、本公司監事長李敬萍到齡退休,不再擔任公司監事長之職。三、員工情況截止報告期末,本公司在崗員工1287人。按教育程度劃分,其中研究生以上畢業18人,占比1.4%;本科畢業生574人,占比44.6%;大專畢業565人,占比43.9%;中專及以下130人,占比10.1%。按年齡結構劃分,25歲以下161人,占比12.51%;26歲至35歲555人,占比43.12%;36歲至45歲536人,占比41.65%;46歲以上35人,占比2.72%。按專業技術人員結構劃分,高級職稱15人,占比1.17%;中級職稱351人,占比27.27%;初級職稱及以下921人,占比71.56%。第六節公司治理情況一、報告期內公司治理情況本公司嚴格按照《中華人民共和國公司法》和《中華人民共和國商業銀行法》等有關規定,認真落實銀行業監管部門頒布的《股份制商業銀行公司治理指引》、《股份制商業銀行獨立董事和外部監視制度指引》、《股份制商業銀行董事會盡職指引(試行)》等有關公司治理的相關法規要求,建立較為完善的公司治理結構。報告期內,本公司制定了《公司發展戰略規劃管理辦法(試行)》,修定了《公司信息披露暫行辦法》、《公司董事會工作制度》、《公司關聯交易決策審批制度》等3項規章制度,進一步從制度上加強了公司的管理,規范信息披露,提高信息的透明度。報告期內,公司治理實際情況如下:(一)公司股東與股東大會鄭州市財政局為公司的控股股東,占股本總額的50.93%。報告期內,本公司召開了股東大會例會。會議的通知、召集、召開和表決等相關程序均按照《公司法》和本公司《章程》的有關規定。會議由河南正方圓律師事務所出具法律意見書。(二)公司董事與董事會1、董事會構成及其工作情況報告期內,董事會現有15名組成。其中,董事長1名,高級管理層董事2名,股東出任董事10名,獨立董事2名。董事會在決策程序、授權程序、表決程序等方面嚴格遵守法律法規以及公司章程的相關規定。,公司董事會按照公司章程和董事會議事規則共召開了4次會議,審議經過83項決議。全體董事出席會議并認真審議各項議案,勤勉盡職行使董事的權利,履行相應的義務。2、董事會專門委員會運作情況公司已設審計委員會、戰略與發展委員會、提名委員會、薪酬與考核委員會、風險管理委員會和關聯交易控制委員會等6個專門委員會。關聯交易控制委員會、提名委員會以及審計委員會的主任委員均有獨立董事擔任。報告期內,公司各專門委員會進一步規范運作,認真履行了職責。戰略與發展委員會召開了1次會議。審議了委員會度工作計劃,聽取了經營班子季度工作情況、鄭東新區營業大樓建設進展等情況報告;風險管理委員會召開了4次會議。審議了委員會度工作計劃、本公司與國開行進行聯合貸款、專項授權、與鄭州市醫保中心合作項目、董事會向董事會風險管理委員會授權等議案,聽取了度風險管理報告、授權管理、資產保全、電話投訴受理情況以及度化解風險資產、重大案件進展、授權執行情況、授信工作開展及實施、小企業信貸工作開展、監管報告等情況報告。關聯交易控制委員會召開了3次會議。審議了委員會度工作計劃、季度關聯交易情況報告、重大關聯交易事項、董事會向關聯交易控制委員會授權和修改了《鄭州市商業銀行股份有限公司關聯交易決策審批制度》部分條款等議案,規范了本公司關聯交易審批程序,及時審批了本公司的關聯交易事項。薪酬與考核委員會召開了1次會議。審議了委員會工作計劃,聽取了本公司薪酬建設和領導班子成員分工等情況報告。提名委員會召開了1次會議。審議了委員會度工作計劃等。審計委員會召開了3次會議。審議了委員會工作計劃、度審計報告、董事會向董事審計委員會授權、聘請會計師事務所等議案,聽取了度稽核工作情況分析、季度稽核情況分析、季度財務狀況、內部審計工作以及體系運行等情況報告。(三)公司監事與監事會公司監事會現由6名監事組成,其中,監事長1名,外部監事2名,股東監事1名,職工代表監事2名,人員構成符合法律法規和本公司章程的規定。報告期內,監事會能夠按照公司《章程》的規定,定期召開會議、審閱公司上報文件、聽取工作報告和專題報告、進行專項檢查等方式對公司的經營情況、財務狀況進行檢查與監督,及時向董事會和高級管理層提出建議與改進意見,認真履行職責。(四)公司信息披露與透明度本公司已按照銀行業監管部門的信息披露要求,經過不同的形式,提高信息披露的及時性、準確性和真實性,并力爭股東獲取公司信息。報告期內,本公司及時修定了《公司信息披露暫行辦法》,進一步規范了信息披露的程序,為做好這一項工作奠定了基礎;編制了報告,在公司網站、當地媒體、行業報刊和營業網點供公司股東和相關利益人查閱;同時本公司認真對待公司股東的來信、來電、來訪與咨詢,解決股東的實際問題,切實維護公司股東特別是中小股東的利益。二、獨立董事與外部監事履行職責情況本公司根據《股份制商業銀行公司治理指引》和《股份制商業銀行獨立董事和外部監事制度指引》的規定要求,已建立了獨立董事和外部監事制度,對公司決策發揮了積極的作用。本公司現有獨立董事2名。報告期內,2名獨立董事能夠勤勉盡職,充分發揮了獨立董事的積極作用。具體表現為:認真參加董事會會議并積極發言,注重維護公司利益;其領導關聯交易控制委員會、提名委員會、審計委員會在嚴格控制公司關聯交易、建立公司關聯人、董事、監事的信息檔案、聽取公司財務狀況報告的同時,對本公司風險管理流程和監管部門的政策全面了解,判斷公司風險、合規狀況以及財務報告信息的真實性、完整性和準確性,指導公司業務的發展,為董事會正確決策起到了積極有效的促進作用。本公司現有2名外部監事,報告期內,2名外部監事能夠對有關議案獨立的發表意見與建議,得到經營層的重視并被采納。三、公司經營決策體系本公司最高權利機構為股東大會,董事會負責本公司的經營決策,監事會負責對公司的經營管理、財務等事項進行監督,均對股東大會負責。行長由董事會聘任,對公司日常經營活動行使充分的權利,并對董事會負責。公司實行一級法人體制,各支行均為非獨立核算單位,其經營管理活動均由總部授權,對總部負責。四、對高級管理人員的考評及激勵約束機制公司董事會對高級管理人員的考評與獎勵,主要依據董事會每年下達的主要經營目標的完成情況、依法合規管理公司的狀況進行評價。并設定關鍵業績指標(KPI)、管理及運營指標、客戶滿意度指標、創新指標等指標加以考核,進一步調動和激發高級管理人員的積極性和創造性。第七節股東大會情況簡介一、報告期內股東大會召開情況5月25日,本公司在河南省黃河迎賓館召開第九次股東大會,14名法人股東(股東代理人)、4名自然人股東、公司董事、監事及高級管理人員參加了會議,國家一級律師王天平予以見證。出席會議股東合計持有本公司股,占總股本的65.72%,符合《中華人民共和國公司法》和本公司《章程》的有關規定。股東大會審議表決的事項和決議有:1.會議審議經過《第九次股東大會表決辦法》;2.會議審議經過《鄭州市商業銀行第三屆董事會工作報告》;3.會議審議經過《鄭州市商業銀行第三屆監事會工作報告》;4.會議審議經過《鄭州市商業銀行預算執行情況的報告》;5.會議審議經過《鄭州市商業銀行利潤真實性審計報告》;6.會議審議經過《鄭州市商業銀行股本分紅的議案》;7.會議審議經過《鄭州市商業銀行財務預算方案》;8.會議審議經過《鄭州市商業銀行法人股權轉讓的議案》;9.會議審議經過《鄭州市商業銀行自然人股權轉讓的議案》;10．會議審議經過《鄭州市商業銀行自然人股權名稱變更的議案》;11．會議審議經過《關于增補李文斌同志為鄭州市商業銀行股份有限公司監事的提案》。二、選舉、更換公司董事、監事情況截止報告期內,本公司的董事、監事發生變化的情況如下:審議經過增補李文斌為本公司監事。第八節董事會報告一、報告期內本公司經營情況(一)主營業務范圍吸收公眾存款;發放短期、中期和長期貸款;辦理國內結算;辦理票據貼現;發行金融債券;代理發行、代理兌付、承銷政府債券、買賣政府債券;從事同業拆借;代理收付款項業務和經中國銀行業監督管理機構批準的其它業務。(二)報告期內經營狀況綜述報告期內,本公司高級管理層認真貫徹落實董事會確定的各項發展計劃,堅持以效益為中心,以防范金融風險和提高資產質量為前提,不斷完善內控制度建設和經營管理機制,加大市場拓展,各項業務得到持續快速發展。報告期內,本公司主要經營情況如下:1.主要經營指標完成情況截止報告期末,本公司總資產達303.84億元,較上年末的247.76億元增加56.08億元,增幅為22.63%;各項存款余額243.91億元,較上年末199.81的億元增加44.1億元,增幅22.07%;貸款余額136.09億元(含貼現31.51億元),較上年末113.99億元增加22.1億元(貼現上升1.11億元),增幅19.39%。賬面實現稅后盈利1.43億元,剔除計提的呆賬準備2.35億元、計提的企業所得稅0.64億元、解決以前年度拆借利息0.3275億元后,實際盈利4.75億元,較上年2.65億元增盈2.1億元,增幅79.22%。股東權益12.78億元,每股收益0.15元,每股凈資產1.33元,凈資產收益率達到11.19%。2.風險管理及風險化解情況報告期內,本公司嚴格按照”依法合規、客戶至上,流程精細、持續創新,嚴謹制險、速度致勝”的內控和質量管理方針,深入推行ISO9001:質量管理體系,狠抓風險防范體系建設,樹立起全資產管理理念,強化內部控制建設、完善內控體系,加大責任追究力度,風險控制能力顯著提高,資產質量進一步好轉。具體措施:一是繼續推行質量和內部控制管理體系,注重過程控制,健全內控機制;二是加強制度建設。修訂《人民幣銀行結算賬戶操作規程》、《大額資金查證管理辦法》等十幾項文件,修補在賬戶管理、印鑒片管理、大額資金管理、銀企對賬、大額掛失等方面存在的制度缺陷;以持續改進為原則,對規章制度和工作流程進行再次梳理,加快流程銀行建設進程;三是完善內控監督體系。修改ABC循環監督法,組建集中監督員隊伍,成立賬戶審批中心和會計結算中心,紀檢監察督查崗和支行綜合崗,將事后監督職責和人員劃歸風險控制部,建立事前、事中、事后監督人員之間的信息溝通渠道和分工協作機制,提高監督質量和效率;四是增強用科技手段防控風險的能力。推行指紋識別系統,升級信貸管理系統,開發上線小額信貸系統和辦公自動化系統,對全行營業網點、自助銀行、自助設備進行集中監控;無是針對銀監局的現場檢查發現的問題,全面整改,逐一落實;六是繼續加大內審部門稽核力度,有效防止風險的繼續存在和蔓延;七是加大責任追究力度,建立賠罰制度,完善走人制度,健全案件移送制度,嚴格實行”一案四問”制度,對涉案支行予以撤并,解聘支行行長職務,對有關責任人給予嚴格問責處罰,起到較好的警示作用;八是深入開展案件專項治理、反商業賄賂和黨風廉政建設工作,使案件的防控工作制度化、規范化,筑牢干部員工的思想道德防線,杜絕案件的發生。截止報告期末,