第頁共頁征信合規(guī)管理自查報(bào)告〔通用5篇〕征信合規(guī)管理自查報(bào)告〔通用5篇〕征信合規(guī)管理自查報(bào)告篇1關(guān)于對征信工作進(jìn)展全面自查工作的通知精神，進(jìn)步征信業(yè)務(wù)管理工作的制度化程度，有效保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，實(shí)在改良征信系統(tǒng)效勞質(zhì)量，現(xiàn)結(jié)合本支行在辦理征信業(yè)務(wù)工作實(shí)際情況進(jìn)展了自查，現(xiàn)對自查做以下匯報(bào)：一、本行相關(guān)征信工作人員在使用辦理征信業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格按照中國人民銀行《征信業(yè)管理?xiàng)l例》執(zhí)行，遵循合規(guī)、審慎、保密、維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益的原那么，對自己的查詢帳號嚴(yán)格保密，密碼定期修改。二、在查詢過程中，按照審慎和維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益的原那么，對每一筆被查詢者，由被查詢者當(dāng)面簽訂查詢受權(quán)書，按照被查詢者的受權(quán)的查詢原因，進(jìn)展受權(quán)內(nèi)查詢，未發(fā)現(xiàn)并做到無無權(quán)查詢和越權(quán)查詢。并且對每一筆查詢結(jié)果，做到保密制度，實(shí)在維護(hù)被查詢者的個(gè)人隱私。三、對每一筆查詢者，在查詢之前，做好查詢登記制度，登記被查詢者的姓名、身份證號碼、聯(lián)絡(luò)號碼、查詢原因、查詢?nèi)掌谶M(jìn)展詳細(xì)登記，對每筆查詢記錄逐筆登記，并對登記簿進(jìn)展保存。四、現(xiàn)我行被查詢者為借款人，對其符合發(fā)放貸款的被查詢者，查詢報(bào)告都做為貸款資料保存，對不符合貸款條件的貸戶，我行對其查詢報(bào)告進(jìn)展專夾保管，查詢者對其信息絕不對外宣傳，保證其查詢信息不泄漏，影響個(gè)人信譽(yù)。五、對其查詢的個(gè)人與單位征信，本著全面、客觀、合理的原那么對客戶進(jìn)展綜合評價(jià)，征信信息僅供參考，不應(yīng)簡單以個(gè)人與單位征信系統(tǒng)存在負(fù)面數(shù)據(jù)為由，正確使用征信系統(tǒng)，合規(guī)開展征信業(yè)務(wù)。六、對個(gè)人貸款戶進(jìn)展貸款后管理查詢，嚴(yán)格按照主管受權(quán)制度，對每筆需要貸后檢查的企業(yè)征信查詢，按照先登記受權(quán)，后查詢的原那么辦理查詢業(yè)務(wù)。七、自查中未發(fā)現(xiàn)有存在無客戶受權(quán)委托書查詢客戶信譽(yù)報(bào)告的現(xiàn)象，以“貸后管理”為由查詢已結(jié)清或銷戶的客戶信譽(yù)報(bào)告的現(xiàn)象。未發(fā)如今非工作時(shí)間查詢客戶信譽(yù)報(bào)告的現(xiàn)象。建立征信查詢工作制度。建立查詢登記簿，相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)簽字，做到“受權(quán)一筆，登記一筆，查詢一筆”。根據(jù)《關(guān)于秦農(nóng)銀行開業(yè)前后征信系統(tǒng)運(yùn)行的有關(guān)通知》中征信查詢委托書進(jìn)展查詢，貸款征信查詢根本可以做到一份受權(quán)委托對應(yīng)一筆征信查詢書，但是也有企業(yè)貸后管理征信查詢和后期貸后管理中用的是一份查詢書。查詢用戶密碼使用標(biāo)準(zhǔn)，專人查詢。征信合規(guī)管理自查報(bào)告篇2為了進(jìn)一步標(biāo)準(zhǔn)征信業(yè)務(wù)及相關(guān)活動(dòng)，進(jìn)步個(gè)人征信系統(tǒng)使用管理工作的制度化程度，根據(jù)文件要求，我行迅速成立以行長XX為組長，相關(guān)部門負(fù)責(zé)人為成員的檢查小組。根據(jù)規(guī)定，在X月XX日至X月XX日，對我行相關(guān)征信業(yè)務(wù)進(jìn)展全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：一、我行在使用個(gè)人征信查詢系統(tǒng)，不管是那種貸款類型，我行都在客戶受權(quán)情況下辦理征信業(yè)務(wù)，對每位貸款客戶信譽(yù)情況進(jìn)展查詢，根據(jù)調(diào)查報(bào)告及實(shí)際情況確定發(fā)放貸款額度。二、在查詢過程中，按照審慎和維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益的原那么，對每一筆被查詢者，由被查詢者當(dāng)面簽訂查詢受權(quán)書，按照被查詢者的受權(quán)的查詢原因，進(jìn)展受權(quán)內(nèi)查詢，做到無越權(quán)查詢。并且對每一筆查詢結(jié)果，做到保密制度，實(shí)在維護(hù)被查詢者的個(gè)人隱私。三、我行被查詢者為借款人，對其符合發(fā)放貸款的被查詢者，查詢報(bào)告都做為貸款資料保存，對不符合貸款條件的'貸戶，我行對被查詢者的信息絕不對外宣傳，保證其查詢信息保密性。四、我行嚴(yán)格管理客戶個(gè)人信譽(yù)信息，不得向外泄露客戶征信信息。從開業(yè)至今，我行未發(fā)生將客戶信息與第三方機(jī)構(gòu)或個(gè)人交易的情況；也為發(fā)生向客戶違規(guī)提供信息或違規(guī)查詢獲得客戶信譽(yù)報(bào)告的情況。五、無篡改、毀損、非法使用個(gè)人征信信息；無與自然人、法人或其他組織惡意串通，向人民銀行個(gè)人信譽(yù)信息根底數(shù)據(jù)庫報(bào)送虛假信譽(yù)信息。同時(shí)使用個(gè)人征信系統(tǒng)的電腦沒有連接互聯(lián)網(wǎng)等外網(wǎng)。以上所述為我行自此自查情況，特此報(bào)告！征信合規(guī)管理自查報(bào)告篇3今年征信管理工作以《中國人民銀行**中心支行征信管理工作考核評比方法》為指導(dǎo)，結(jié)合我市實(shí)際情況開展各項(xiàng)工作，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：一、個(gè)人征信工作考核標(biāo)準(zhǔn)1、12月8日七臺(tái)河市農(nóng)村(城市)信譽(yù)社非農(nóng)戶個(gè)人信貸數(shù)據(jù)已成功上報(bào)至個(gè)人信譽(yù)信息根底數(shù)據(jù)庫，并且能保證在今年年底繼續(xù)錄入上報(bào)存量信貸業(yè)務(wù)。此項(xiàng)考核應(yīng)得8分;2、我行的公積金賬戶信息已成功上報(bào)個(gè)人信譽(yù)信息根底數(shù)據(jù)庫。另外在與政府溝通方面制定了《七臺(tái)河市征信體系建立施行方案》，并得到了市委宣傳部的認(rèn)可，積極協(xié)調(diào)各征信職能部門，有利于推動(dòng)我市誠信建立體系的早日實(shí)現(xiàn)。此項(xiàng)考核應(yīng)得12分;3、我行轉(zhuǎn)發(fā)了《個(gè)人信譽(yù)信息根底數(shù)據(jù)庫管理暫行方法》(人民銀行3號令)，要求各金融機(jī)構(gòu)組織有關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)，貫徹文件精神，建立健全查詢內(nèi)控制度、分級用戶受權(quán)管理體系，并將有關(guān)制度在人行進(jìn)展備案。此項(xiàng)考核應(yīng)得2分;4、在對個(gè)人征信系統(tǒng)查詢中，我們要求各金融機(jī)構(gòu)要落實(shí)好人民銀行3號令文件精神，嚴(yán)格執(zhí)行分級用戶受權(quán)制度，在貸款合同或信譽(yù)卡批準(zhǔn)等材料中參加相關(guān)查詢條款。此項(xiàng)考核應(yīng)得2分;5、目前轄區(qū)內(nèi)還沒有公民向征信管理部門提出過異議申請，在日常工作中，人民銀行曾學(xué)習(xí)對各金融機(jī)構(gòu)進(jìn)展此類業(yè)務(wù)培訓(xùn)，要求信貸業(yè)務(wù)人員純熟掌握異議處理流程。此項(xiàng)考核應(yīng)得3分;6、在日常報(bào)表方面，我行一直注重上報(bào)材料的及時(shí)性、準(zhǔn)確性、完好性，杜絕遲報(bào)、漏報(bào)現(xiàn)象發(fā)生。此項(xiàng)考核應(yīng)得5分。二、銀行信貸登記咨詢系統(tǒng)考核標(biāo)準(zhǔn)1、在貸款卡發(fā)放操作中，我們嚴(yán)格執(zhí)行《銀行信貸登記咨詢管理方法(暫行)》有關(guān)要求，及時(shí)、準(zhǔn)確錄入借款人(擔(dān)保人)根本信息及財(cái)務(wù)指標(biāo)，所發(fā)放的貸款信息中不存在任何錯(cuò)誤。在今年銀行信貸登記咨詢系統(tǒng)數(shù)據(jù)集中清理中，我們僅用了省行規(guī)定的一半時(shí)間就完成了1萬余的補(bǔ)錄工作，并參加省行數(shù)據(jù)清理工作。此項(xiàng)考核應(yīng)得3分;2、在接到哈中支《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)總行貸款卡發(fā)放核準(zhǔn)行政答應(yīng)有關(guān)要求的通知》后，我們即嚴(yán)格執(zhí)行貸款卡發(fā)放行政審批制度，借款人先提供有關(guān)辦卡材料經(jīng)人行辦公室法制辦審核后，再轉(zhuǎn)交業(yè)務(wù)部門受理，貸款卡申辦流程已進(jìn)展公示。此項(xiàng)考核應(yīng)得3分;3、我行在今年5月8日-6月末開展了貸款卡集中年審工作，并于7月中旬將有關(guān)情況形成報(bào)告上報(bào)哈中支。此項(xiàng)工作應(yīng)得2分;4、為了保證各金融機(jī)構(gòu)所有企業(yè)信貸業(yè)務(wù)準(zhǔn)確錄入銀行信貸登記咨詢系統(tǒng)，每月初我們都與金融機(jī)構(gòu)核對信貸數(shù)據(jù)余額，如發(fā)現(xiàn)不一致，查找存在的問題，及時(shí)進(jìn)展更正。此項(xiàng)考核應(yīng)得3分;5、為了保證企業(yè)信息機(jī)密，我行信貸登記咨詢系統(tǒng)數(shù)據(jù)查詢中界定查詢范圍，制定了相關(guān)制度并嚴(yán)格執(zhí)行，所有金融機(jī)構(gòu)系統(tǒng)管理員、操作員信息都要在人行進(jìn)展備案。此項(xiàng)考核應(yīng)得3分;6、科技科每日都對城市行管理系統(tǒng)進(jìn)展數(shù)據(jù)備份，并確保效勞器與省域系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)聯(lián)接通暢，將數(shù)據(jù)及時(shí)上報(bào)省域系統(tǒng)中。此項(xiàng)考核應(yīng)得3分;7、在今年銀行信貸登記咨詢系統(tǒng)全面晉級中，按照總行銀行征信[202_]48號文件精神對城市行管理子系統(tǒng)、貸款卡管理子系統(tǒng)中的信息進(jìn)展了集中修改補(bǔ)錄。此項(xiàng)考核應(yīng)得6分;8、利用人行報(bào)表子系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)信息制做成餅形圖，對進(jìn)展分析^p，加強(qiáng)了貸款構(gòu)造及信貸風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警管理。此項(xiàng)考核應(yīng)得2分;三、征信宣傳教育工作考核標(biāo)準(zhǔn)1、在接到《關(guān)于下發(fā)全省征信教育方案的通知》(哈銀發(fā)152號)文件后，我們即擬定了《七臺(tái)河市征信管理工作方案》、《202_年征信管理工作考核制度落實(shí)情況》、《七臺(tái)河市202_年征信宣傳推廣工作要點(diǎn)》等材料，并上報(bào)哈中支。此項(xiàng)考核應(yīng)得2分;2、為了擴(kuò)大征信知識(shí)宣傳，我行于6月18、19日組織金融機(jī)構(gòu)開展了七臺(tái)河市“金融征信杯”男子藍(lán)球賽、8月17日結(jié)合助學(xué)貸款進(jìn)展了中國人民銀行七臺(tái)河市中心支行扶貧助學(xué)捐款活動(dòng)、9月21日在中行、農(nóng)行、農(nóng)村信譽(yù)社開展了消費(fèi)貸款、助學(xué)貸款小額擔(dān)保貸款等項(xiàng)征信宣傳活動(dòng)。此項(xiàng)考核應(yīng)得6分;3、9月12日在市職業(yè)技術(shù)學(xué)校對在校學(xué)生開展了征信知識(shí)講座，參加人員超過300人。此項(xiàng)考核應(yīng)得3分;4、10月15日我行開展了征信進(jìn)社區(qū)活動(dòng)，到七臺(tái)河市桃北花園社區(qū)進(jìn)展了征信知識(shí)宣傳活動(dòng)，并于10月25日由張桂云行長帶隊(duì)深化龍湖煤礦進(jìn)展征信知識(shí)宣傳，獲得了良好的效果的應(yīng)用。此項(xiàng)考核應(yīng)得2分;5、為了配合個(gè)人信譽(yù)信息根底數(shù)據(jù)庫建立，我行于11月4-11日開展了七臺(tái)河市征信宣傳周活動(dòng)，對社會(huì)群眾進(jìn)展征信知識(shí)宣傳、今年5-7月連續(xù)在七臺(tái)河市公共頻道黃金時(shí)段播放人總行征信宣傳公益廣告、6月15-18日在雞西市麒麟山莊舉辦全市征信管理工作培訓(xùn)班，進(jìn)步了參訓(xùn)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)、我行撰寫的調(diào)研文章《銀行信貸登記咨詢系統(tǒng)建立中存在的問題及對策》在黑龍江金融調(diào)研第三期發(fā)表、《我國企業(yè)與個(gè)人征信業(yè)開展形式問題研究》在人總行《金融研究報(bào)告》第35期發(fā)表、《我國目前信譽(yù)體制存在的問題及對策》在沈陽分行《金融研究報(bào)告》第4期發(fā)表。此項(xiàng)考核應(yīng)得20分;四、征信市場監(jiān)視管理工作考核標(biāo)準(zhǔn)1、與市委宣傳部協(xié)調(diào)，在市電視臺(tái)播放征信公益廣告，制定了《七臺(tái)河市征信體系建立施行方案》、屢次與市房產(chǎn)局、公積金管理中心勾通公積金賬戶信息上報(bào)工作，并將有關(guān)問題及時(shí)上報(bào)哈中支。此項(xiàng)考核應(yīng)得5分;2、對轄區(qū)內(nèi)征信機(jī)構(gòu)根本情況進(jìn)展了調(diào)查，此項(xiàng)考核應(yīng)得3分。征信合規(guī)管理自查報(bào)告篇4按照總行文件要求，我行對開展企業(yè)征信系統(tǒng)工作以來進(jìn)展全面自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：一、我行一直以來都在客戶的受權(quán)下，使用企業(yè)征信系統(tǒng)查詢客戶的信譽(yù)報(bào)告，并根據(jù)報(bào)告的情況來決定貸款發(fā)放的額度。從202_年4月開場，不管是擔(dān)保、貸款，我行都做到在客戶的受權(quán)下，對每個(gè)貸款客戶的信譽(yù)情況進(jìn)展查詢；二、我行企業(yè)征信系統(tǒng)專職人員有一人，其中A角為蘇鋒，B角為李晶晶；并且臺(tái)帳建立齊全。三、我行不存在多人共用一個(gè)用戶的情況；四、我行均按客戶提供的年檢過的貸款卡進(jìn)展征信系統(tǒng)查詢，不存在客戶名稱與貸款卡號不一致的情況；五、關(guān)于柜面錄入1、從202_年4月以來，做到了證件類型與證件號碼相匹配；2、證件號碼都是用半角字符錄入；3、在錄入客戶名稱與證件號碼時(shí)，沒有錄入其他字符；4、授信額度與客戶申請的貸款額度相一致，并保證了貸款付息賬號客戶號碼與貸款賬號客戶號碼一樣；六、202_年4月以來，根本做到了查詢企業(yè)信譽(yù)報(bào)告都填列《企業(yè)信譽(yù)報(bào)告查詢登記表》，并簽收，且信譽(yù)報(bào)告與客戶的檔案資料一起裝訂保管；七、自使用企業(yè)征信系統(tǒng)以來，我行并未收到客戶的異議申請，也未收到人民銀行協(xié)查函；八、我行自使用征信系統(tǒng)以來，并未發(fā)生將企業(yè)信譽(yù)信息告訴任何第三方的情況，也未發(fā)生違規(guī)向客戶提供信譽(yù)信息或違規(guī)提供查詢獲得的客戶信譽(yù)報(bào)告。以上是我行對開展征信工作以來的自查情況。雖然做好此項(xiàng)工作我行還存在很多缺乏之處，但我行將逐步標(biāo)準(zhǔn)和完善此項(xiàng)工作，以降低我行信貸風(fēng)險(xiǎn)，并為其他信譽(yù)報(bào)告使用者提供真實(shí)有效的參考。特此報(bào)告征信合規(guī)管理自查報(bào)告篇5根據(jù)中國人民銀行辦公廳關(guān)于開展《征信業(yè)管理?xiàng)l例》，貫徹落實(shí)情況自查工作的通知；為貫徹《征信業(yè)務(wù)管理?xiàng)l例》標(biāo)準(zhǔn)本行征信業(yè)務(wù)的合規(guī)開展，進(jìn)步征信業(yè)務(wù)管理工作的制度化程度，有效保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，實(shí)在改良征信系統(tǒng)效勞質(zhì)量，現(xiàn)結(jié)合本支行在辦理征信業(yè)務(wù)工作實(shí)際情況進(jìn)展了自查，現(xiàn)對自查做以下匯報(bào)：一、本行相關(guān)征信工作人員在使用辦理征信業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格按照中國人民銀行《征信業(yè)管理?xiàng)l例》執(zhí)行，遵循合規(guī)、審慎、保密、維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益的原那么，對自己的查詢帳號嚴(yán)格保密，密碼定期修改。二、在查詢過程中，按照審慎和維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益的原那么，對每一筆被查詢者，由被查詢者當(dāng)面簽訂查詢受權(quán)書，按照被查詢者的受權(quán)的查詢原因，進(jìn)展受權(quán)內(nèi)查詢，做到無無權(quán)查詢和越權(quán)查詢。并且對每一筆查詢結(jié)果，做到保密制度，實(shí)在維護(hù)被查詢者的個(gè)人隱私。三、對每一筆查詢者，在查詢之前，做好查詢登記制度，登記被查詢者的姓名、住址、身份證號碼、聯(lián)絡(luò)號碼、查詢原因進(jìn)展詳細(xì)登記，對每筆查詢記錄逐筆登記，并按季度對其登記簿進(jìn)展裝訂保存。四、現(xiàn)我行被