運營財會部2011年度工作總結2011年，運營財會部在縣行黨委和市行運營管理部的正確領導下,我們緊緊圍繞全行工作中心，突出“控險”和“服務”兩大主題，以會計內控“三化三鐵”創建和“財務會計精細化管理年”為主線，在制度建設上抓完善、在隊伍素質上抓提高、在監管方式上抓創新、在問題整改和責任追究上抓落實、在服務功能和水平上抓提升,全行運營管理基礎工作得到了進一步加強，工作水平和質量有了明顯提高,控險防案能力得到了進一步的提升，有力促進了全行各項業務又好又快地發展。現將本年度的工作情況匯報如下：一、本年度主要工作情況：（一）認真貫徹落實“財務會計精細化管理年”活動，不斷提高會計管理規范化管理水平。為使“財務會計精細化管理年”活動落到實處，我們做了大量的工作，為便于財會人員學習，為每人購買了一套《中國農業銀行山東省分行財務會計知識習題集》，通過大家努力，在全省財會人員組織的2次業務考試中，全部取得90分以上的好成績。為加強營業網點費用管理，規范網點費用開支行為，提升費用管理水平，2011年重新修訂、完善了《郯城縣支行網點費用配臵辦法》、《郯城縣支行財務管理辦法》，進一步明確細化了網點費用配臵項目，明確了發票經辦人對該發票真實性和列支內容真實性負責，進一步提高了經辦人員的責任心。為使有限的資源用在正常業務工作中，確保網點費用開支符合要求，定期組織監管員對營業網點費用管理情況進行了全面檢查。根據張云行長在全行規范業務收費管理（視頻）會議上的講話精神、總行《關于規范業務收費管理的緊急通知》（農銀傳[2011]1號）以及總行關于開展業務收費專項檢查工作的要求，按照市行通知，6月初及12月下旬組織人員，對營業網點業務收費情況進行了專項檢查。經過大家共同努力，我行2011年四月被省行評為“財務會計管理規范年”先進單位。（二）貫徹落實運營管理規章制度，多錯并舉，全面提高會計內控管理水平。以會計內控“三化三鐵”創建為主線,以會計監控系統和會計內控管理系統為抓手，全面落實內控管理工作。一是縣行領導高度重視“三化三鐵”創建工作，成立了會計內控“三化三鐵”創建工作領導小組，在人員非常緊張的情況下，按3個網點配備一名的標準配備了監管人員。二是分工明確、定崗定責，確保“三化三鐵”創建順利開展,我行現有11個營業網點，11名會計主管、1名會計副主管，56名柜員，全縣業務量月均267221筆，會計預警信息月均產生7516筆。按照柜員數量、業務量大小、預警信息多少，把轄屬11個網點及內設機構重新分配給4名監管員，每個監管員負責3個網點。為提高工作效率、明確責任、保證會計監管工作質量，修訂了《郯城縣支行會計監管工作流程》、《郯城支行遠程視頻監控系統會計監管工作規范》、《郯城支行監管員工作質量考核辦法》和《郯城縣支行會計內控系統運行管理考核辦法》，明確了《監管工作流程及責任人一覽表》、《監管員分片包干明細表》和《雙休日、節假日會計內控系統、監控系統值班人員表》。明確的分工，加上科學的考核管理辦法，為“三化三鐵”創建工作打下了堅實的基礎。三是加強對運營主管、柜員業務學習，本年度年對運營主管專題培訓10次，對主管、柜員業務知識培訓6期，舉行運營主管、柜員等級評定考試兩次，經過系統培訓，及時全面的把新業務及上級行下發的有關制度文件、內控風險提示、操作規范等傳達給會計主管及柜員，使他們風險防范意識逐步加強，業務素質不斷提高，有力的促進了各項業務的健康發展，在四月份舉行的臨沂分行第六屆柜臺業務技術比賽中取得了全體第六名的好成績。四是按照市行對賬中心要求，堅持雙人上門對賬，本年度共計對賬2477戶，其中一月份對賬387戶、二月份對賬125戶、三月份對賬121戶、四月份對賬174戶、五月份對賬139戶、六月份對賬375戶、七月份對賬105戶、八月份對賬182戶、九月份對賬116戶、十月份對賬95戶、十一月份對賬539戶、十二月份對賬119戶。對賬人員克服種種困難，在規定時間內完成對賬工作，確保對賬率達到100%。五是加強檢查監督，對檢查情況及時通報，強優罰劣，有效促進主管柜員合規操作。本年度進行常規檢查4次，專項檢查5次，接受省行案件風險排查檢查1次，市行“三化三鐵”驗收檢查2次。下發會計監控系統運行情況月報12期、會計監控系統運行情況考核通報12期、會計內控管理系統運行情況通報4期、監管檢查暨“三化三鐵”創建情況通報4期、監管檢查暨“三化三鐵”創建驗收問題后續檢查報告4期、下發會計內控風險提示12期。檢查發現問題217個，全部在期限內整改完畢。本年度對53人次進行獎勵，共獎勵23300元，對35人次進行處罰，共罰款11800元。會計內控系統考核實現監管員本年度年無扣分，10個營業網點得分為滿分的好成績。主管、柜員制度執行力不斷提高。有力地促進了郯城支行會計內控水平的穩步提高。（三）做好各項新系統的推廣與應用。一是進一步規范業務印章管理系統應用，把原手工登記管理的業務專用章、業務辦訖章、受理憑證章結算專用章、匯票專用章和假幣鑒定專用章共計93枚印章全部掃描納入系統管理，提高了印章管理的電子化水平。二是配合上級行建立系統作業服務在線響應平臺，打造面向柜員的客服中心，實現柜員、網點與后臺的實時響應互動和疑難問題在線解答，提供涉及abis系統的在線實時響應服務，為營業網點提供專業化的窗口指導。三是根據總行《中國農業銀行財務管理系統三期推廣應用方案》要求，認真做好財務管理系統三期上線準備工作，為2011年6月16日正式上線運行財務管理系統三期打下堅實基礎。四是產品計價考核3月份系統上線，系統管理員，對人員所屬部門和人員的系數和職責進行了分配，目前系統已能夠實現產品的正確提取，需要各網點員工及各部室人員進入系統認領產品，主任及主管及時審批。最終達到準確提取全行員工的計價情況。（四）做好票據改版工作。根據人民銀行及總行的部署，3月1日起將啟用新版票據。新版票據防偽工藝、印制標準及要素調整較多，變化較大。縣行對主管、柜員進行了新版票據反假培訓，加強了對票證防偽技術的研究和宣傳，持續提高全行票據識假、反假能力。按市行要求對11個網點及縣行庫存舊版票據進行了徹底清理，并及時上繳市行，確保新舊票據平穩過渡。（五）積極做好計算機及網絡維護工作，為業務發展提供便利條件。隨著業務的不斷發展壯大，計算機的獨特優勢日益顯現。維護計算機軟硬件，保持良性運轉狀態，是業務發展的需要，也是優質服務的重要組成部分。為掌握控制網點設備的使用情況，設立了《郯城縣支行在用設備臺帳》，對設備經常巡檢，使設備保持良好狀態，盡量減少柜員對設備使用的后顧之憂，專心投入到工作和為客戶服務中去。2011年1月份，市行配備郯城報表打印機13臺，已分配給網點8臺，3月份，全行營業網點主管辦公用機全部更換成新聯想主機，有效提高了運行速度，提升了辦公效率，加上縣行機關，共更換辦公用機16臺。3月23日，為了配合好集中作業和遠程集中授權等系統的下一步上線，根據省行下發的《智能終端管理系統推廣實施方案》，對城關分理處、聚福園分理處、新村分理處、重坊分理處的所有實達8080終端進行了系統還原和升級，4月份，網點新上ups6臺，解決了基層網點停電影響業務的問題，為網點系統的正常運行提供了有效保障。6月23日為國際業務配備兩臺實達8080新終端和一臺掃描儀，保證了國際業務新系統正常上線。11月，又新上營業部和城關兩臺ups,12月20日，全部網點安裝了新的實達終端，每名柜員配備了影像儀和耳麥，為集中授權順利切換提供了技術支撐。（六）開展“反洗錢宣傳月”活動，進一步做好反洗錢工作。根據市行統一部署，為營造良好的反洗錢社會環境，切實提高民眾參與遏制、打擊洗錢犯罪的積極性，使反洗錢意識深入人心，推進反洗錢工作開展，進一步營造內外部反洗錢氛圍環境。6月1日召開了監管員、反洗錢報告員及轄屬機構運營主管參加的反洗錢主題宣傳月活動專題會議，進一步明確反洗錢主題宣傳月活動工作目標。要求所有營業機構要利用電子屏幕、宣傳橫幅、展板、宣傳折頁等加強宣傳；要加大對反洗錢法規的學習力度，做好學習筆記，推進全員全面、準確理解反洗錢理念。在學習培訓提高員工反洗錢意識和技能的基礎上，做好日常的查防工作，將反洗錢工作的部署落實到實處。通過一個月的專題活動，反洗錢工作邁上一個新臺階。（七）嚴格執行人民銀行規定，積極開展反假貨幣宣傳工作。今年以來，我行嚴格執行中國人民銀行各項現金管理的規定，不斷規范現金收支行為，進一步做好人民幣流通的各項管理工作。工作中加強一線人員的管理和培訓，提高從業人員的整體素質；認真執行大額現金支付登記、備案、審批制度；加強現金投放計劃管理，確保現金投放回籠計劃的完成；積極采取有效措施，提高市場流通人民幣的整潔度；積極調劑零幣供給，滿足市場客戶需要；高度重視假幣收繳“三無”活動，做好反假貨幣工作，組織各營業機構對員工的培訓和學習，重點加強對《假幣收繳鑒定作業指導書》的學習，要求每個網點、每位柜員了解和明晰假幣收繳鑒定的相關程序和要求，掌握基本的操作流程，規范假幣收繳行為，維護人民幣的信譽和形象。5月份，按照人民銀行關于開展反假貨幣集中宣傳月活動的要求，成立了宣傳月活動領導小組，制定了宣傳月實施方案，確保反假貨幣宣傳月活動全面啟動。為確保宣傳月活動取得實效，縣行組織召開了專題工作會議，對如何結合工作實際，深入扎實地開展好宣傳月活動進行了研究部署，從而統一了思想認識，明確了活動目標，保證了活動順利開展。活動中，營業網點有led電子宣傳欄的統一播放反假宣傳知識及標語，無led電子宣傳欄的網點懸掛反假貨幣宣傳橫幅，在柜臺統一擺放宣傳材料，大堂經理對前來辦理業務的群眾講解反假貨幣知識，現場指導客戶正確識別假貨幣，進一步普及了金融知識，得到客戶的一致好評。同時，我行注重加大反假幣知識的社會宣傳，組織人員深入學校、商場、居民小區和街頭展開宣傳咨詢活動，宣傳人員現場解答客戶的提問，并向前來接受咨詢的群眾講授鑒別假幣的方法。據不完全統計，我行5月份，11個營業網點共有70人次參加了反假宣傳，動用車輛5臺次，張貼反假宣傳畫110副，散發宣傳資料650份，現場接受群眾反假貨幣知識咨詢2300人次，宣傳活動取得良好效果。至年末，2010年度四個“零收繳假幣網點”全部實現零的突破，重坊分理處收繳假幣10張，共計870元，城關分理處收繳假幣10張，共計1000元，楊集分理處收繳假幣3張，共計250元，文明儲蓄所收繳假幣33張，共計3120元。二、工作中存在的不足之處回顧本年度的工作，雖然取得了一定的成績，但也存在一些問題和不足。一是會計管理機制還需完善。新的會計準則實施后，會計人員知識更新、會計輔導和培訓工作有待加強，會計核算的規范性有待加強，過分依賴系統，對應手工補記、補提的賬務處理不夠及時，會計報告信息的利用深度不夠。二是人員老化，缺少了主動學習的激情，工作中只滿足于簡單的完成任務，工作質量不高。三、2012年財會運營工作思路（一）、加強重要風險管控，扎實推進運營基礎管理工作，努力實現“安全”運營1、明確“三項重點風險”管控具體內容和對象，加強操作風險管控。一是對于臨柜業務操作風險管控，要圍繞從根本上解決操作人員屢查屢犯、屢禁不止、同類同質問題反復發生這一難題，列示要管好的突出風險點。如柜員自辦、代辦業務時有發生，交接、授權審核、預警核銷、對賬流于形式，開戶真實意圖的審查，結算業務中大額資金匯劃，大額現金收付，假票據外部欺詐，內部戶核算等風險。二是對于重要業務管理風險，如現金業務特別是主出納、中午守庫風險、atm雙人管控風險，集中作業運行后臺風險、要反復識別，各盡其責，管控到位。三是在職責履行方面，管理層要著重糾正“重形式輕實質，重榮譽輕實效，重處罰輕人本”的問題，操作層要解決對制度掌握不深不透，“從師不從制”，“習慣代替制度、信任代替監督、人情代替管理”等熟人文化帶來的問題。2、加大突出風險點的檢查監督力度，確保糾改實效。首先保證信息暢通，持之以恒的落實例會、風險提示、風險分析制度。在明確主要業務風險的前提下，必須不斷進行風險歸集、細分、定位，持續動態管理。要廣泛收集風險信息，按照揭示問題、分析危害、查找成因、確定重點、提出防范措施的流程，做好突出風險的管控工作。要切實發揮主管、監管例會作用，通報問題，交流工作情況，落實重點工作任務。要根據突出風險點變化情況，不定期下發風險提示。3、嚴格控制支付結算業務風險。針對結算賬戶管理、支付密碼等重點業務環節，加大風險排查力度，消除風險隱患。要落實工作措施，完善開戶資料，杜絕在銀行結算賬戶開立、變更、撤銷和使用中的違規行為，維護賬戶管理秩序。防控多頭開戶、同證分頭開戶、核準賬戶未經人行審批、非核準賬戶未及時備案等違規開戶行為。利用技術手段，比對人行賬戶管理系統與abis系統的賬戶登記信息，加大對違規開戶行為的非現場管控力度。鞏固支付密碼器推廣成果，對新開立的普通結算賬戶必須使用支付密碼器，確保應加載支付密碼器結算賬戶覆蓋率達到100％以上，保證存款人和銀行資金安全。（二）、深入開展“三化三鐵”創建活動，進一步完善運營管理激勵約束機制1、統一認識，始終把“三化三鐵”創建工作作為運營管理的主線和總抓手，把創建活動作為保障業務經營穩健發展的重要基礎工作來抓。各級責任人應增強責任感和使命感，從全局、從長遠加強“三化三鐵”創建活動，為全行的穩健發展消除隱患。2、加強會計內控管理系統、會計監控系統、集中對賬系統的管理應用，提高系統的應用管理水平。對網點得分排名情況進行通報，對系統提取問題落實責任，有針對性地采取措施，分析原因認真整改。在月末、季末建立提示制度，強化各層面會計管理人員內控職責的落實。加強對賬系統的應用管理，完善考核辦法，提高對賬工作質量，切實發揮好“最后一道關口”的作用。（三）加強運營管理隊伍建設，獨創運營特色競爭力，力促實現“和諧”運營1、持續加大培訓力度，提高學習力。一是擬定培訓規劃，了解培訓需求，明確培訓內容，深入學習精細化管理