2022-2023年度中級銀行從業資格之中級銀行管理自測模擬預測題庫(名校卷)

單選題（共55題）1、資產負債管理的“三性”原則中，（）原則是商業銀行穩健經營的基礎。A.安全性B.流動性C.盈利性D.合法性【答案】A2、銀監會以銀行業金融機構信息科技（）報表作為風險信息采集、識別和監測的主要手段，全面收集銀行業金融機構重點信息科技風險領域數據。A.監管評級B.非現場監管C.持續監管D.現場檢查【答案】B3、根據管理需要，信貸計劃可分為()。A.高級指標和中級指標B.普通指標和特殊指標C.A級指標和B級指標D.一級指標和二級指標【答案】D4、根據管理需要，貸款計劃可分為（）。A.普通指標和特殊指標B.高級指標和中級指標C.A級指標和B級指標D.一級指標和二級指標【答案】D5、1998年，中國人民銀行取消了對國有銀行的貸款增加量指令性計劃的控制，推行以（）為核心的資產負債比例管理，貨幣政策由直接調控轉向間接調控。A.存貸款比例B.資本充足率C.流動資產比率D.速動資產比率【答案】A6、對第一類商業銀行，銀保監會可以采取的預警監管措施不包括（）。A.要求商業銀行制訂切實可行的資本充足率管理計劃B.要求商業銀行控制風險資產增長C.要求商業銀行加強對資本充足率水平下降原因的分析及預測D.要求商業銀行提高風險控制能力【答案】B7、金融類不良資產不包括的選項是()。A.證券不良資產B.銀行不良資產C.信托不良資產D.房貸不良資產【答案】D8、銀監會及其派出機構決定組織聽證的，應自收到聽證申請之日起()日內舉行聽證，并在舉行聽證7日前，書面通知當事人舉行聽證的時間、地點、方式。當事人對違法、違規事實有爭議的，應當在提起聽證申請時提交相關證據材料。A.10B.15C.20D.30【答案】D9、下列關于衍生品交易業務說法錯誤的是（）。A.衍生產品是一種金融合約，其價值取決于一種或多種基礎資產或指數B.衍生產品的基本種類包括遠期、期貨、掉期（互換）和期權C.銀行業金融機構開辦衍生產品交易業務的資格分為基礎類資格和普通類資格兩類D.基礎類資格可以從事非套期保值類衍生產品交易【答案】D10、銀行要穩健、審慎經營，其持有的賬面資本應（）經濟資本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】D11、銀行業金融機構應承擔（）的責任，即積極開展金融知識普及活動，引導和培育社會公眾的金融意識和風險意識，為提高社會公眾財產性收入貢獻力量。A.加強員工培訓B.信用體系建設C.為社區提供金融服務便利D.消費者教育【答案】D12、下列不屬于并購貸款的主要風險點的是（）。A.戰略風險B.聲譽風險C.整合風險D.法律與合規風險【答案】B13、合格優質流動性資產中二級資產占比不得超過（）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】D14、商業銀行流動性覆蓋率的最低監管標準為（）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】A15、根據《商業銀行公司治理指引》，關于獨立董事提名及選擇，下列說法錯誤的是（）。A.董事會提名委員會可以向董事會提出獨立董事候選人B.已經提名董事的股東可以再提名獨立董事C.獨立董事的選聘應當主要遵循市場原則D.被提名的獨立董事候選人應當由董事會提名委員會進行資質審查，審查重點包括獨立性、專業知識、經驗和能力等【答案】B16、事后控制方式的重點是下一期的生產活動，其特點是()。A.方法簡便、控制工作量小、費用低B.方法簡便、控制工作量大、費用低C.方法復雜、控制工作量大、費用高D.“實時”控制，保證本期計劃如期完成【答案】A17、行政復議的具體程序不包括（）環節。A.申請B.受理C.審理D.反饋【答案】D18、資產公司集團管控的基本原則是要在（）的大框架下，以尊重附屬法人機構獨立法人地位為前提，合理合規地加強母公司對附屬法人機構的管理。A.《公司法》B.《監管辦法》C.《企業管理辦法》D.《會計法》【答案】A19、根據《金融資產管理公司并表監管指引（試行）》，下列不應當被納入并表監管范圍的是（）。A.資產公司擁有50%以下的表決權，但在該機構董事會或類似權力機構占多數表決權B.資產公司短期或階段性持有的債轉股企業C.資產公司直接或子公司擁有，或與其子公司共同擁有50%以上表決權的機構D.資產公司擁有50%以下的表決權，但有權任免該機構董事會或類似權力機構的多數成員【答案】B20、（）是復議機關審理復議案件的基本形式。A.書面審理B.電話審理C.口頭審理D.網絡審理【答案】A21、資產證券化的作用不包括（）。A.減少資本占用，提高資產回報率B.創新融資渠道，降低融資成本C.改善資產負債結構D.實現風險隔離【答案】D22、根據《流動性風險管理和監管的穩健原則》，流動性風險管理和監管的基本要求是由（）提出的。A.原則1B.原則2-4C.原則5-12D.原則13【答案】A23、根據《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》，一般關聯交易是指商業銀行與一個關聯方之間單筆交易金額占商業銀行資本凈額______以下，且該筆交易發生后商業銀行與該關聯方的交易余額占商業銀行資本凈額______以下的交易。（）A.4%；8%B.1%；5%C.1%；10%D.2%，5%【答案】B24、1992年美國全國反虛假財務報告委員會下屬的發起人委員會發布《內部控制——整體框架》，文件明確了內部控制的三大目標，下列（）不屬于三大目標之一。A.財務報告的可靠性B.財務報告的合規性C.相關法律法規的遵循D.發展的效果和效率【答案】B25、從近20家汽車金融公司的地域分布情況來年看，近（）的汽車金融公司分布在北上廣一線城市。A.50％B.60％C.70％D.80％【答案】C26、財務公司應培育良好的風險文化，實施合理的風險管理政策，設計完善的風險管理架構，建立包括風險()等內容的風險管理流程，運用先進的風險管理方法，強化業務、職能、審計三道防線，保障公司經營穩健與中央企業資金安全。A.識別、計量、分析、評估、檢查、控制B.識別、監測、分析、評價、報告、控制C.識別、計量、分析、評估、報告、控制D.識別、計算、分析、評價、報告、應用【答案】C27、銀行從業人員違規代理銷售理財產品給銀行帶來損失，這種行為屬于（）。A.操作風險B.聲譽風險C.信用風險D.市場風險【答案】A28、（）要求商業銀行籌資需要考慮其成本負擔能力，根據自身的條件、實力和基礎，合理、適度地籌措資金。A.依法籌資原則B.成本控制原則C.量力而行原則D.結構合理原則【答案】C29、（）是目前風險敏感度最高，也是最為復雜的操作風險計量方法。A.基本指標法B.標準法C.高級計量法D.蒙特卡洛模擬法【答案】C30、由銀行簽發的、承諾在見票時無條件支付票面金額給收款人或者持票人的票據是（）。A.銀行支票B.銀行本票C.商業匯票D.銀行匯票【答案】B31、（）是指委托人基于對受托人的信任，將其財產權委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進行管理或者處分的行為。A.信托B.基金C.債券D.信貸【答案】A32、流動性風險的()體現在整個市場的流動性風險往往由市場中某個環節的變化所引發，如貨幣政策、利率、市場重大投融資和房地產市場等變量引起，發生問題時不直接體現為金融機構的流動性缺口變動。A.隱蔽性B.敏感性C.內生性D.爆發性【答案】A33、同業拆借應遵守相互自愿、恪守信用的原則，利率和期限均由拆借雙方在協商一致的基礎上簽訂合同確定，但期限最長不得超過（）個月。A.1B.2C.3D.4【答案】D34、商業銀行可以采用標準法或（）計量市場風險資本要求。A.內部模型法B.內部評級法C.權重法D.基本指標法【答案】A35、監督檢查部門認為需要給予行政處罰的，應當將相關案件材料移送行政處罰委員會辦公室。行政處罰委員會辦公室應當在（）日內作出是否接收的決定，并自接收之日起（）日內完成審理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】B36、下列不屬于商業銀行的關聯方的是（）。A.持有或控制商業銀行1%股份或表決權的自然人股東B.通過與商業銀行簽署協議而對商業銀行施加重大影響的法人C.可間接控制商業銀行的法人D.商業銀行主要自然人股東配偶的妹妹的配偶【答案】A37、（）是銀行增加一級資本最便捷的方式，相對于發行股票來說，其成本相對要低得多。A.留存利潤B.長期次級債務C.可轉換債券D.混合資本債券【答案】A38、商業銀行內部資金轉移價格模式中的（）能夠將利率風險集中到總行資金管理部門管理。A.差額管理模式B.單資金池模式C.期限匹配模式D.多資金池模式【答案】C39、在委托貸款中，商業銀行（）。A.獲手續費收入B.與借款人商定貸款條件C.獲利益收入D.承擔貸款風險【答案】A40、（）適用于一日、一周或一個月等一段時間內的累計損失。A.總頭寸限額B.止損限額C.交易限額D.風險限額【答案】B41、下列選項中，關于《商業銀行信用卡業務監督管理辦法》的說法，錯誤的是()。A.明確要求商業銀行建立健全信用卡業務風險管理B.嚴格實行授信管理C.有效識別、評估、監測和控制業務風險D.明確要求商業銀行建立健全信用卡業務內部控制體系【答案】B42、下列屬于操作風險監管要求的是（）。A.加強重點領域信用風險防控B.加強信托業務市場風險防控C.加強信托業務流動性風險監測D.強化從業人員管理【答案】D43、下了關于商業銀行的薪酬管理體制，說法錯誤的是（）。A.董事會負責全行薪酬制度和政策的審議B.監事會負責對薪酬制度執行情況進行監督C.經營管理層作為薪酬制度執行機構D.績效考核委員會負責指導全行人力資源管理的組織實施【答案】A44、以下不屬于我國銀行業消費者權益保護基本原則的是（）。A.安全合規B.公開透明C.文明規范D.公平公正【答案】A45、商業銀行董事會應下設審計委員會，其負責人原則上應由（）擔任。A.職工監事B.獨立董事C.審計人員D.董事長【答案】B46、未填明__________字樣和代理付款人的銀行匯票以及未填明__________字樣的銀行本票喪失，不得掛失止付。（）A.現金：現金B.匯兌；承兌C.現金：匯兌D.匯兌；匯兌【答案】A47、商業銀行每季度進行一次常規（），且結果逐步應用于董事會、高級管理層的有關決策過程。A.風險評估B.敏感性分析C.壓力測試D.不定期檢查【答案】C48、擔保余額比例是指擔保余額與注冊資本之比，應不大于（）。A.100％B.80％C.50％D.20％【答案】A49、授信額度有效期是按照雙方協議規定的，通常為（）。A.半年B.一年C.兩年D.三年【答案】B50、金融消費者面臨著無處不在的風險，而且隨著金融產品()的提高和金融市場演變的提速，金融消費者權益保護的難度也在增加，亟待提高金融消費者自身素質以增強自我保護能力。A.風險性B.復雜性C.單一性D.流動性【答案】B51、由出票人簽發的，由銀行承兌的，委托付款人在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據是()。A.銀行本票B.商業匯票C.支票D.銀行承兌匯票【答案】D52、汽車金融公司自用傳統動力汽車貸款最高發放比例為______，二手車貸款最高發放比例為______。（）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】C53、銀行業金融機構不按照規定提供報表、報告等文件、資料的，由銀行業監督管理機構責令改正，逾期不改正的，處______萬元以上______萬元以下罰款。（）A.十；三十B.五；三十C.五；二十D.十；二十【答案】A54、（）是指商業銀行向個人發放的用于消費的貸款。A.個人住房貸款B.個人消費貸款C.個人經營類貸款D.自營性個人住房貸款【答案】B55、（）是商業銀行的一項基礎性、系統性、全局性工作。A.系統風險管理B.市場風險管理C.全面風險管理D.聲譽風險管理【答案】C多選題（共20題）1、2008年國際金融危機暴露出銀行流動性風險管理存在的不足，包括()。A.壓力測試情景設置過于寬松，應急計劃和壓力測試不夠有效，優質流動性資產儲備不足B.銀行流動性風險偏好過高C.未能有效評估一些快速發展的復雜金融產品或業務所帶來的流動性風險D.董事會和高管層對流動性風險管理的重視程度不夠、資源投入不足E.未能有效評估表外或有負債或非契約性義務中潛在的流動性需求【答案】ABCD2、商業銀行內部控制的四個控制目標中，內部控制的基礎目標有（）。A.商業銀行經營管理合法合規B.風險管理有效C.內部控制制度的完善D.商業銀行發展戰略和經營目標的實現E.財務會計等相關信息真實準確完整【答案】AB3、中國銀監會發布的貸款新規包括（）。A.《固定資產貸款管理暫行辦法》B.《個人貸款管理暫行辦法》C.《項目融資業務指引》D.《流動資金貸款管理暫行辦法》E.《商業銀行風險管理指引》【答案】ABCD4、企業物流活動的起始階段是()。A.倉儲中心物流B.企業供應物流C.配送中心物流D.企業生產物流【答案】B5、現有的國內結算方式有（）。A.匯票B.本票C.支票D.托收承付E.國內信用證【答案】ABCD6、《巴塞爾資本協議Ⅱ》中的三大支柱是指()。A.最低資本要求B.監督檢查C.內部控制D.市場紀律E.股權分置【答案】ABD7、根據《商業銀行流動性風險管理辦法》，流動性風險管理政策和程序主要包括（）。A.壓力測試B.應急計劃C.流動性風險限額管理D.融資管理E.現金流測算和分析【答案】ABCD8、互聯網信托的資金出借人可以選擇資金出借方式的周期包括()。A.9個月B.6個月C.12個月D.15個月E.24個月【答案】ABC9、銀行業信息科技風險具有的特征主要包括（）。A.不確定性突出B.影響范圍廣C.風險外延性強D.風險因素復雜E.損失難以計量【答案】ABCD10、信貸資產證券化是指以信貸資產作為基礎資產的證券化，包括（）等信貸資產的證券化。A.住房抵押貸款B.汽車貸款C.消費信貸D.信用卡賬款E.企業貸款【答案】ABCD11、對于流動性覆蓋率監管要求，下列不適用的機構有（）。A.農村信用社B.村鎮銀行C.外國銀行分行D.農村合作銀行E.資產規模小于2000億元人民幣的商業銀行【答案】ABCD12、生產作業計劃包括()。A.編制企業各個層次的作業計劃B.編制生產準備計劃C.企業生產線的設置和生產組織形式的調整D.日常生產的派工、生產、調度、執行情況的統計分析與控制E.計算負荷率，進行生產任務和生產能力(設備、生產面積等)之間的細致平衡【答案】ABD13、審慎經營規則的內容不包括（）。A.風險管理B.內部控制C.資本充足率D.合規管理E.不良貸款【答案】D14、下列哪些風險提示可以更好的保障消費者權益?（）A.提供個人身份證件復印件申辦信用卡時，在復印件上注明“僅供申辦××信用卡用”，以防止身份證件復印件被人冒用申領信用卡后詐騙B.刷卡進入自助銀行的門禁無須輸入密碼，如遇要求輸入密碼時，應及時報警C.不要將卡片與手機、磁卡、鑰匙等物品放在一起，以免損壞磁條而影響消費者的正常使用D.建