一、判斷題（共20題，20.0分）1、涉及恐怖活動的資產被采取凍結措施期間，有關賬戶仍可受償債權。A.錯B.對標準答案：B2、反洗錢行政主管部門從事反洗錢工作的人員有泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業秘密或者個人隱私的行為的，將依法追究刑事責任。TOC\o"1-5"\h\z錯對標準答案:A3、客戶洗錢風險分類管理目標是對所有客戶采取不變的識別程序。對錯標準答案:B4、對人民銀行開展的反洗錢調查，調查人員少于二人或者未出示合法證件和調查通知書的，金融機構有權拒絕。錯對標準答案：B5、金融機構按照規定解除對恐怖組織及恐怖活動人員資產的凍結措施后，仍需向當地公安機關報送專門報告。B.對標準答案:B6、檢查組實施執法檢查時，檢查人員應不少于2人，并向被檢查人出示《中國人民銀行執法證》和《執法檢查通知書》。A.錯對標準答案：B7、對于客戶身份資料，金融機構應當自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存4年.TOC\o"1-5"\h\z對錯標準答案:B8、中國人民銀行設立中國反洗錢監測分析中心負責接收、分析大額交易和可疑交易報告。對錯標準答案：A9、境外有關部門以涉及恐怖活動為由，要求境內金融機構凍結相關資產、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機構應當按照境外部門要求采取凍結措施.B.錯標準答案：B10、接收境外匯入款的金融機構，如匯款人沒有在辦理匯出業務的境外機構開立賬戶，可登記境外匯款人的姓名或者名稱、住所、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。A.錯B.對標準答案：A11、銀行機構與境外金融機構建立代理行或者類似業務關系應當經所在地人民銀行的批準。TOC\o"1-5"\h\z錯對標準答案：A12、一次性金融服務是指，為不在本銀行機構開立賬戶的客戶提供票據兌付、現金匯款、現鈔兌換和現金存款等金融服務.對錯標準答案:B13、在人民法院做出的生效裁決對有關資產的處理有明確要求的情況下，金融機構應當立即解除對所涉恐怖組織及恐怖活動人員資產凍結措施。錯B.對標準答案:B14、銀行在為客戶開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應重點關注客戶開立的是否是一般存款賬戶。A.錯對標準答案：A15、境外有關部門以涉及恐怖活動為由，要求境內金融機構凍結相關資產、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機構應當告知對方通過外交途徑或者司法協助途徑提出請求。錯對標準答案：B16、金融機構客戶及其交易對手被某個國家或者國際組織列入制裁對象，但該制裁名單超出了中國承認的制裁名單范圍，該金融機構應遵循我國名單范圍規定，而不用對該客戶采取強化的風險控制措施。對錯標準答案：B17、金融機構應當將涉嫌恐怖融資的可疑交易報告報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在相關情況發生后的30個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監測分析中心。B.對標準答案:A18、客戶本人是開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶的識別主體.A.對錯標準答案:B19、涉及恐怖活動的資產被采取凍結措施期間，有關賬戶仍可收取被采取凍結措施的資產產生的孳息以及其他收益。TOC\o"1-5"\h\z錯對標準答案:B20、金融機構按照規定解除對恐怖組織及恐怖活動人員資產的凍結措施后，無需向當地公安機關再次報送專門報告.對錯標準答案：B二、單選題(共20題，40。0分)1、金融機構保存客戶身份資料和交易記錄的基本原則有安全、準確、()、保密。A.完整C.合法D.有效標準答案：A2、銀行機構與境外金融機構建立代理行或者類似業務關系應當經（）的批準。董事會或者其他高級管理層中國銀行業監督管理委員會中國證券監督管理委員會中國人民銀行標準答案:A3、識別異常交易的切入點包括（）。關注異常資金流動以上均包括關注異常行為關注異常身份標準答案:B4、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，金融機構應當在大額交易發生之日起（）以電子方式提交大額交易報告。A.3天內。B.5個工作日內.C.5天內。D.3個工作日內。標準答案：B5、根據評估，（）的犯罪收益由犯罪收益在100萬元以上的案件產生。TOC\o"1-5"\h\zA.0。913B.0。862C.0。986D.0.947標準答案：D6、以下關于風險評估結果的應用，哪一項是不正確的（）。原則上對風險較高機構實施監管措施的頻率和強度應高于風險較低機構B.根據評估結果，確定反洗錢監管的措施及其強度和頻率原則上風險較高機構的評估周期應當高于風險較低機構D.采取質詢、約見談話、監管走訪、現場檢查等針對性監管措施標準答案：C7、以下關于風險評估的監管措施表述正確的是？非法人金融機構也必須開展洗錢風險自評估B.法人金融機構應建立洗錢風險自評估制度,按照風險為本的原則，定期對本機構內外部洗錢風險進行分析研判C.法人金融機構可以不開展洗錢風險自評估D.金融機構洗錢風險自評估結果可以不報告給人民銀行標準答案：B8、在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后（）小時內未接到偵查機關繼續凍結通知的，金融機構應當立即解除臨時凍結.TOC\o"1-5"\h\zA.72B.24C.12D.48標準答案：D9、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十八條規定：金融機構應當對下列恐怖融資活動組織及恐怖活動人員名單開展實時監測，有合理理由懷疑客戶或者交易對手、資金或者其他資產與名單相關的，應當在立即向（）提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者分支機構報告，并按照相關主管部門的要求依法采取措施。中國政府發布的或者要求執行的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單；聯合國安理會決議中所列的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單；中國人民銀行要求關注的其他涉嫌恐怖活動組織及人員名單。金融機構總部中國反洗錢監測分析中心當地公安機關當地安全機關標準答案：B10、從目前國內外反洗錢形勢看，以下表述不正確的是電信詐騙和銀行卡詐騙是當前兩種主要的詐騙類型養老、房地產領域成為新的非法集資高發領域境內外恐怖分子相互勾結是我國恐怖威脅的主要特征跨境匯兌型地下錢莊是當前的主要形態標準答案：B11、制定反洗錢戰略要以（）為導向。法律規范實際問題風險評估D.國際標準標準答案:C12、金融機構發現突出洗錢風險情況，應及時向（）報告.公安部經偵局中國反洗錢監測分析中心中國人民銀行D.中紀委標準答案：C13、中國人民銀行設立中國反洗錢監測分析中心負責接收（）。可疑交易報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告人民幣大額交易和可疑交易報告大額交易報告標準答案：B14、反洗錢、反恐怖融資和防擴散融資國際標準《40項建議》（2012）是由（）發布的。A.歐亞反洗錢和反恐怖融資組織（EAG）B.亞太反洗錢組織（APG）C.國際貨幣基金組織（IMF）D.金融行動特別工作組（FATF）標準答案：D15、以下哪類金融機構不是《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》新增的適用對象？貨幣經紀公司保險專業代理公司保險經紀公司小額貸款公司標準答案：D16、按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，以下哪項說法不正確？金融機構應當在系統第一時間預警異常交易后的5個工作日內提交可疑交易報告。B.金融機構可自行確定對系統預警的交易進行初審、復核或審定各個環節的合理時限.C.金融機構應當制定本機構的可疑交易報告內部操作規程。金融機構應當在根據內部流程確認交易可疑后，及時以電子方式提交可疑交易報告，最遲不超過5個工作日.標準答案：A17、風險提示可由哪些用戶發布()。副省級以上分支機構用戶所有監管用戶總行用戶標準答案：A18、以下哪一項不是評估原則()？一致性原則全面性原則自主管理原則保密原則標準答案：C19、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，金融機構應當在大額交易發生后的()個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告.TOC\o"1-5"\h\zA.1057標準答案：B20、金融機構應采取切實有效的技術手段，對反洗錢或反恐怖融資監控名單（）.實施不定期監測B?實施全天候實時監測實施不少于一年兩次的監測D?實施定期監測標準答案：B三、多選題（共20題,40.0分）1、客戶是否涉嫌恐怖融資可從以下哪些方面判斷。（）A?與反恐怖融資監控名單相關B?與敏感國家或地區有資金往來且無合理理由C?行為異常D?來自敏感國家或地區標準答案：A,B,C,D2、非自然人客戶受益所有人識別的工作原則包括哪些（）？A?適當簡化B?實質重于形式C?風險為本D?勤勉盡責標準答案：B,C,D3、銀行機構對恐怖活動組織及恐怖活動人員資產采取凍結措施后，應向當地（）報送專門報告。國家安全機關銀行業監督管理機關人民銀行D?公安機關標準答案：A,C,D4、金融機構對恐怖活動組織及恐怖活動人員資產采取凍結措施后應當立即將資產（）信息等情況向有關部門報告。A?位置B?權屬C?數額D?交易標準答案：A,B,C,D5、以下說法正確的有（）。A?在對客戶身份進行識別時應在名單庫中進行篩查，以及時發現客戶是否被列入制裁性名單、高風險名單或政治敏感人物名單。B?決定不執行《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》的金融機構可不用開展客戶風險分類工作。C?反洗錢工作是獨立于金融機構風險控制的一項重點工作。D?金融機構在建立內控制度時，應與自身的經營規模、業務范圍和風險特點相適應。標準答案：A,D6、張三在境內某金融機構開立了自然人賬戶，該賬戶發生下列哪些交易時，金融機構需要報送大額交易報告（）。A.張三給某公司在臺灣的賬戶一次性轉賬2萬美元。B.張三給在美國留學女兒的境外賬戶一次性轉賬2萬美元.C.張三給本省某外貿企業轉賬50萬元人民幣。D.張三一日內分別向5個英國朋友的境外賬戶轉賬各5千美元。標準答案:A,B,C,D7、對于下列哪些情況，銀行除審核存款人提供的開戶證明文件外，還應采取措施進一步核實存款人身份，并重點關注相關賬戶的支付交易情況。（）兩個以上單位銀行結算賬戶信息中的聯系電話相同兩個以上單位銀行結算賬戶信息中的聯系地址相同同一自然人作為具體經辦人員辦理兩個以上單位的銀行結算賬戶開立業務同一自然人是兩個以上單位的法定代表人或者單位負責人標準答案：A,B,C,D8、下列哪種情況出現時，應重新識別客戶。（）客戶有洗錢嫌疑B?客戶行為異常先前獲得的客戶身份資料存在疑點D?客戶提出銷戶標準答案:A,B,C9、反洗錢現場檢查時，檢查組應向金融機構出示（）.A?檢查證B?執法證C?檢查通知書D?身份證標準答案：B,C10、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》適用于在中華人民共和國境內依法設立的（）。A?證券公司、保險公司B?銀行C?特定非金融機構D?信托、財務、金融租賃公司標準答案：A,B,C,D11、以下哪幾類金融機構是《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》新增的適用對象？A?保險專業代理公司B?消費金融公司C?保險資產管理公司汽車金融公司標準答案：A,B12、金融機構反洗錢宣傳的內容主要包括().反洗錢的法律法規我國反洗錢工作的進展洗錢活動的基本特征金融機構的反洗錢義務標準答案：A,B,C,D13、銀行機構對恐怖組織及恐怖活動人員資產采取凍結措施后，除有()另有要求外，應當及時告知客戶，并說明采取凍結措施的依據和理由.人民銀行國家安全機關銀行業監督管理機關公安機關標準答案：A,B,D14、對于金融機構風險管理的判斷，下列說法正確的是()客戶交易記錄越完整，回溯性審查可靠性越高客戶信息公開程度越高，風險越可控金融機構通過中介機構比通過關聯公司更能便捷準確地取得客戶盡職調查結果企業存續時間越長，越便于對其開展客戶盡職調查標準答案:A,B,D15、申請開立基本存款賬戶的,銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（）A.機關和實行預算管理的事業單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明B.非法人企業，應出具企業營業執照正本C.非預算管理的事業單位,應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書D.企業法人，應出具企業法人營業執照、企業組織機構代碼證、稅務登記證的正本或復印件標準答案：A,B,C16、劉某，身份證號碼顯示為H省X市人,其本人分別于2013年10月8日、10月17日、10月29日在G銀行S市分行營業部、H省X市分行營業部、H省Y市分行營業部開立了3個個人銀行結算賬戶（下稱賬戶1、賬戶2、賬戶3）,10月8至10月17日，賬戶1累計收款1億元，共21筆，累計付款1億元，共3筆。資金來源分別是H省XX置業有限公司（共計6500萬），H省XX園林工程有限公司（共計3500萬）:資金流向則為賬戶2及賬戶3,其中，賬戶2在收到款項后短時間內即轉往10余個同在H省的他人賬戶，賬戶3則通過POS消費，此案例中劉某可能涉嫌哪些洗錢行為。A.H省的2家企業涉嫌通過個人賬戶偷逃稅歉B.H省2家企業涉嫌從事地下錢莊C.從劉某在異地開戶及其賬戶使用情形看，劉某涉嫌職務侵占劉某涉嫌非法傳銷標準答案：A,C17、王某是A銀行的客戶，到A銀行辦理一筆金額2000美元、匯往美國的跨境匯款，A銀行應采取下列哪些身份識別措施()。通過核對或者查看已留存的客戶有效身份證件核實王某身份信息的準確性。登記收款人的姓名、住所留存王某的身份證復印件或影印件登記王某的姓名、賬號和住所標準答案:A,B,D18、實施反洗錢調查時，調查組應當調查的事項包括().可疑交易活動發生的時間、