第頁共頁個人銀行工作總結模板____已經過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫忙中，透過自我的努力工作，取得了必須的工作業績，銀行業務知識也有了較大的進步，個人營銷潛力也得到極大提高。首先，工作業績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業務，截至____末，實現總授信額度____億元，帶動對公存款8000多萬元，實現利息收入160多萬元，實現中間業務收入____萬元。個人管戶企業____成功申報為總行級重點客戶，并且正協助支行領導用心營銷一批____下游企業。在小企業營銷方面，也成功營銷了一家____企業，利用交叉營銷，實現年末新增對私存款____萬元。在對公客戶經理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。____在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現授信額度的創利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區域特色，開拓專業市場，做好中小企業授信營銷，力爭取得成績。第三是發掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業結算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經理一齊，全方位服務客戶。____已經來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客戶經理。個人銀行工作總結模板（二）一、加強學習，提高自身素質。一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，用心參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自我的理論素質和業務技能。個性是之后到了個人理財中心做客戶經理后，多問、多學、多練，透過學習“優質客戶識別引導流程”能成功的識別優質客戶。如：____月____日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每一天都要來銀行辦理業務，并誠懇的請他為我行提意見，同時還推薦他開理財金帳戶，能夠享受工行優質客戶的服務，他很高興的理解了我的推薦，并留下了聯系電話。我查詢了他的存款在____萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。作為一名客戶經理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。____月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業銀行等____家商業銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優質服務、中興實業銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統的學習業務知識和理論知識的計劃，同時提出了推薦把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。二、勤奮務實，為我行事業發展盡責盡職。一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經理等不一樣的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為我行事業發展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優質客戶資料，補登優質客戶信息記錄表____多份。做為客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自我高標準、嚴要求，用心為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能用心協同所主任搞好所內工作，利用自我所學掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衛生。營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。三、開拓市場，尋找新的增長點。只有不斷開發優質客戶，擴展業務，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，明白我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯系，介紹我行的各項金融業務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我透過電話發短消息聯絡客戶，介紹我行的新產品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。____月____號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業務，老師們爭先詢問匯財通利率狀況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。新的一年里我為自我制定了新的目標，做為客戶經理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自我，提高自我的整體素質。一、道德方面。做為客戶經理在品德、職責感等方面務必要有較高的道德修養，強烈的事業心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。二、心理方面。客戶經理心理要成熟、健康。經受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有用心主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通潛力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業務操作上要謹慎負責。個人銀行工作總結模板（三）我于____年____月接到省分行的調令，調任____支行客戶經理。在____支行8個月的工作中，我勤奮努力，注重創新，在自身業務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步。現將我本人在____年三個季度的工作狀況總結匯報如下：____年二季度我在____支行行長和各條線同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規，用心參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自我的理論素質和業務技能。____年____月至____月，我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp（金融理財師）資格認證培訓，取得參加afp認證考試資格，并于____年____月順利透過了afp認證考試。透過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業務發展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇于探索新理論、新問題，創造性的開展工作。擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責。客戶經理是我們____銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯系的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質務必相當的高。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到此刻的能很好地融入到這個工作中，心態上也發生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖，職責相比較較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每一天對不一樣的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經能夠用十分簡單的姿態和親切的微笑來從容應對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不一樣客戶的接觸中，也使我自身的溝通潛力和營銷技巧得到了很大的提高。存在的主要問題：二、針對不一樣的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行加強。對現有的客戶資源，深挖細刨，根據不一樣客戶的需求和實際狀況，做精準化營銷，提高支行中間業務收入;三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自我，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要持續清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌;個人職業發展的愿景：由于銀行業的特殊性和必須程度上的專業性，想成為銀行業的優秀員工，務必經過系統的培訓與豐富的實踐。我期望在____年能爭取到更多的培訓機會，使自身的綜合素質得到全面的提高。夯實自我的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力。總結過去，是為了吸取經驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、用心進取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個金條線的發展做出自我更大的貢獻。個人銀行工作總結模板（四）當日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁，一年就這樣不知不覺，悄無聲息地度過。這一年里，我們用計算機鍵盤繪出了滿天霞光，用算盤珠拔落了萬顆星辰;我們守著一份愉悅，一份執著，一份收獲。每天記賬、結賬、做傳票、寫賬簿、編報表;雖然沒有赫赫顯目的業績和驚天動地的事業，但我們盡心盡力，忠于職守。一年來我們用這平平淡淡的生活，平平淡淡的工作勾畫出生活的軌跡，收獲著豐收的喜悅。一年來又是有許多許多的工作值得總結：一、思想政治方面二、主要工作方面____年自己的工作崗位主要是綜合柜員。首先業務知識和工作能力方面，能夠不斷的去學習，積累經驗，經過自己的努力，具備了較強的工作能力，能夠從容的接待儲戶的咨詢。在業務技能、組織管理、綜合分析能力、協調辦事能力、文字語言表達能力等方面，都有了很大的提高，在工作中，按照業務的操作規程，把最方便最可行的方法運用在業務操作上，以客戶需要為主。其次在工作態度和勤奮敬業方面。熱愛自己的本職工作，能夠正確，認真的去對待每一項工作任務，把黨和國家的金融政策及精神靈活的體現在工作中，在工作中夠采取積極主動，能夠積極參加單位組織的各項業務培訓，認真遵守區行的規章制度，保證出勤，有效的利用工作時間，我以嚴格的規章制度來約束自己，促進自己。通過學習內控制度，進一步的完善了業務各方面的管理。隨著行內部分工的越來越細化，我們臨柜人員的分工也越來越細。在今年的工作里，我得到了實質性的學習和進步，在業務操作上更加嚴密。建立客戶信息;開立個人結算賬戶;大額現金支取，我都嚴格按照上級的要求，請客戶提供相關手續和收集所需要的資料;在結算上我嚴格遵守結算制度做到“誰的錢入誰的帳，由誰支配，銀行不墊款”;在賬務上我堅持做到“五無，六相符”的會計制度，認真履行好記賬員的職責。其次就是在工作的數量、質量、效益和貢獻方面，能夠及時完成制定的工作任務，達到了預期的效果，在日常工作中，都能保質、保量的完成行里交給的各項工作任務，對營業部分配的各項任務都能保質保量完成。同時在工作中學習了許多的知識，也鍛煉了自己，經過一年的不懈努力，使工作水平有了長足的進步，為____支行營業部的發展做出了應有的貢獻。三、存在不足及今后打算一年的工作里，雖然有了一定的進步和成績，但在一些方面也存在著不足。如：有創造性的工作思路還不是很多，個別工作還不是做的很完善，需要繼續學習更多的業務知識和生活常識，擴大自己的知識面。這有待于在今后的工作中加以改進，因為現在我調換了工作崗位，面對一個新的工作崗位，和日益更新的業務只有不斷的學習與提高才能跟上發展的形式。辭舊迎新，撫往思今。個人銀行工作總結模板（五）目錄第一篇：銀行理財客戶經理個人工作總結第二篇：銀行個人理財業務第三篇：銀行-個人理財第四篇：銀行理財客戶經理年終工作總結第五篇：銀行理財經理上半年工作總結正文第一篇：銀行理財客戶經理個人工作總結銀行理財客戶經理個人工作總結大家好!我是來自____支行的____，非常榮幸能夠參加這次理財經理的競聘，首先，請允許我向大家介紹一下我的基本情況。我今年____歲，____年畢業于吉林省經濟管理學院會計專業，畢業后進入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。____年通過招聘進入延邊移動公司任客戶經理。于今年____月份重新回到交行在春暉支行擔任臨柜柜員。這些工作經歷增加了我的工作經驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優勢做簡要的介紹。一、首先我對銀行理財工作非常感興趣，同時也是一個工作勤勉和善于學習的人，我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現我的價值，并且為我行創造更多的價值。通過____年底開始的股市牛市以來，客戶對個人理財方面開始有很大的需求，但是又凸現出個人理財知識的匱乏，這就需要有專業人士來進行正確的指導，來實現客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財的同時，樹立交行個人理財的品牌，來吸引更多的客戶。二、我曾經在移動公司任客戶經理，在此期間，積極做好優質客戶的營銷工作，培養了自身營銷的能力;并且通過這段工作經歷，使我具有一定的公關能力和良好的社會關系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項工作。三、有在一線網點工作的經歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，根據不同類型的客戶，而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當作自己人來看待。四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個方面來加強1、盡快適應崗位轉換。首先是加強理財知識。不能夠熟悉個人理財業務知識和我們的各種理財產品，得不到客戶的信服，任何的服務和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發。其次是營銷的技能。在理財經理崗位上不單純是個客戶作理財服務，我們的目的是要將我們的產品銷售出去，為我行創造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶，要善于和他們進行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務。通過對學習和對市場行情的準確把握，為客戶提供合理建議。這種營銷，既立足當前，更著眼于未來。善待客戶，就是善待自己;提升客戶價值，就是提升自我價值。2、目前，銀行理財主要以單一產品銷售為主，什么在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個，而忽視了必要的個人投資風險規避。只注重短期效應，比如在去年的基金銷售中，個別行就存在這種情況。針對這種情況，我將著重于組合理財產品和手段，由對客戶的深入了解開始，然后針對每一個目標客戶的特點及風險承受能力，量身組合出恰當的理財產品或服務手（敬請期待好文網更好文章）段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對我個人，進而是我行的忠誠度和認知度。3、發揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時將客戶的要求及服務中反映出來的問題反饋回來，從而有助于銀行整體服務水平和功能的提升。4、加強學習，不斷豐富個人業務知識，并按照客戶經理發展的方向，強化投資規劃、保險、理財等多方面知識，今年內，爭取考到個人理財專業認證。盡快提升自己的專業水平，適應新形勢的需要。各位領導，以上是我對個人理財經理崗位的一些認識，希望能夠得到大家的認同，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己，為我行創造更大的效益。第二篇：銀行個人理財業務摘要：本文通過對我國商業銀行個人理財業務現狀分析，指出我國商業銀行個人理財業務存在的問題，并提出了硬件環境、服務質量、理財顧問、產品品質、整體形象和理財實力六個方面的改進建議。關鍵詞：個人理財業務客戶滿意度商業銀行中間業務近年來，隨著國內經濟的持續增長和個人財富的迅速增加，穩定的高收入富裕人群已經形成，理財客戶已不滿足傳統的存款低收益，為了使個人資產能夠更加有效的保值增值，就要轉向資本市場來尋找新的投資渠道。盡管許多個人投資者有理財意識，但卻缺乏經驗，迫切需要得到專業指導。作為最主要的理財服務提供商，國內各商業銀行，紛紛建立健全自己的個人理財服務體系，設立各種理財中心，并不斷推出新型的理財產品，以滿足客戶需求，促進自身發展。一、銀行個人理財業務存在的問題在國外，個人理財業務也被稱為財富管理。眾多金融機構為了占領高端市場，提高盈利水平，都爭相為優質客戶提供綜合性的個人理財服務。而國內銀行個人理財業務的發展相對滯后，無法與發達國家相比。我國商業銀行個人理財業務存在以下幾方面的問題：1.規模小。中間業務收入包括個人理財業務在內，在商業銀行總收入中所占據的比重僅為____％。2.服務層次比較低。國外商業銀行可以為客戶提供信托、證券、保險等綜合性理財服務，讓客戶的資產增值保值。而我國商業銀行所提供的個人理財服務目前還停留在銀行轉賬、代收代付、通存通兌等這些基礎業務。3.產品同質化。國外商業銀行對理財產品的品牌特色，個性化服務較為重視。而我國商業銀行雖然推出了不同名稱類型的理財產品，但內容卻很相似，沒有特殊優勢。4.跟蹤服務缺失。就目前我國商業銀行開展的理財業務來看，在客戶收益的分析評估和動態跟蹤上，還很不足。銀行未能定期根據客戶的理財收益來對其投資策略和投資工具進行調整，以適應變化的市場。5.專業人才短缺。國內商業銀行在建立理財中心后，雖然配備了理財經理來為客戶服務，但是目前這些理財經理的專業性較弱，能夠熟練掌握證券、保險、投資等綜合性知識的人才較少。二、客戶滿意度關于客戶滿意度的概念，菲利普.科特勒和barky認為，客戶滿意是客戶在使用產品或服務后感知的效果與其之前的預期進行比較的結果。如果感知的效果低于期望，客戶就會不滿，感知的效果達到期望，客戶就會滿意，感知的效果高于期望，客戶就會非常滿意。客戶感知價值與客戶預期的差距決定了客戶滿意程度。客戶滿意—般包括五個方面內容：產品滿意、服務滿意、視聽滿意（企業可視性和可聽性的外在形象的滿足狀態）、行為滿意（客戶對企業運行狀態的滿足狀態）、理念滿意（客戶對企業經營理念的滿足狀態）。只有客戶在個人理財業務中滿足了自己的需要，才會對其滿意，也才會積極主動地與之保持持久合作關系，并可能傳播對銀行有利的信息，增強口碑效應，吸引更多的客戶。三、提升銀行個人理財業務客戶滿意度的幾點建議（一）硬件環境如何能夠較為便捷、迅速、方便地接受理財服務也已成為這部分人群不得不考慮的一個問題因素。商業銀行在設置個人理財網點時應充分考慮周邊居住人群的理財需求情況，針對經濟條件較好、富裕人群密集的社區，配套安排理財網點，就近吸取更多的有效理財客戶。理財客戶對網點內部環境也有著一定層次的要求，舒適、愜意的理財環境能在感官上給客戶帶來愉悅的感受。隨著信息技術的不斷升級，網上銀行、電話銀行等新型理財渠道不斷涌現。越來越多的銀行開始將理財等中間業務拓展到這些新型渠道上。一方面，銀行開展新型信息渠道，可以有效簡化服務的繁瑣程序，減輕營業網點的柜面壓力；另一方面，銀行為客戶提供了更多的服務路徑選擇，使客戶能夠足不出戶實時管理自己的理財資產，為客戶提供了方便。（二）服務質量效率低，排隊時間過長現象有著多方面的原因，但解決這個問題的根本措施是銀行應當真正以客戶為本，從客戶的角度出發，對銀行網點現有的弊病進行改正。銀行理財業務開展過程中，客戶與銀行之間會不斷產生信息交流。客戶對銀行所提供的服務，業務辦理會有一定的反饋意見。從客戶角度來看，對理財服務的看法意見希望能夠順利傳達給銀行，并且，銀行能夠對其反饋意見予以重視。對于銀行來說，客戶的意見反饋表達了客戶對銀行服務的真實感受。傾聽并采納這部分客戶意見，有利于銀行自身服務水平的不斷提高。因而，針對銀行理財業務，建立完善的信息反饋溝通渠道，使客戶的意見迅速得以傳達，并做出相應的處理，可以增加客戶對銀行理財服務的認同，提高滿意度。（三）理財顧問普通客戶在投資理財方面的知識都較為缺乏，對銀行推出的理財產品一知半解，需要專業人士能對其投資理財做出建議與指導。從銀行角度來講，應該加強對理財顧問的業務培訓，使其對銀行的各類理財產品能夠充分了解。此外，在投資知識上進行定期教育培訓，提高理財顧問在專業知識上的儲備。在對理財顧問的選拔和配置上，應該多考量其在投資理財上的專業素養，是否具備專業理財資質。（四）產品品質銀行投資理財產品按照風險和收益分類，在向客戶營銷產品時，要著重考慮客戶自身的風險承受能力和對收益率的期望情況。高風險高收益的產品應面向資金量大、風險承受力強的客戶，合適的產品應該賣給合適的客戶，不建議風險承受力低的客戶來購買。與基金理財不同，銀行推出的理財產品應該以中低風險為主，恪守銀行理財的本質，維持資產保值增值的初衷。銀行推出的投資理財產品應該充分考慮投資者的多樣性需求，豐富理財產品的種類，為客戶提供更多選擇。理財產品投資起點的設置也應考慮到目標投資群體的收入狀況，保障潛在客戶能夠接受理財產品的起始投資額，更大程度地吸引到更多優質客戶。理財產品費率問題也是投資者納入考慮的范圍，合理收費也能在一定程度上增加客戶的滿意情況。（五）整體形象銀行為客戶提供存貸款、繳費、理財等多種金融服務，涉及到日常生活的方方面面。客戶在銀行辦理綜合業務，都能切身感受到銀行的服務環境、質量、業務水平以及整體實力。銀行所傳達出的形象會直接影響客戶對其的印象觀感，從而對客戶的理財機構選擇產生影響。對于銀行而言，珍惜自身的信譽，營造親和、以客戶至上、全心全意為客戶服務的形象，會在廣大客戶群中贏得美譽。另外，在業務開辦方面，應多為客戶考慮，提供更多便捷服務，從而提高客戶對銀行的忠誠度，為銀行理財業務吸引更多潛在客戶。（六）理財實力客戶在選擇理財銀行時，首要考慮的便是該行的理財實力，在整個行業內以及廣大金融投資者中的口碑。銀行在開展理財業務時，應針對客戶對于風險與收益偏好的不同需求，設計并提供集證券、基金、保險、信托等多種金融資源于一身的創新型理財產品和整合多種產品的解決方案，集合一支強大的投資研發團隊來做后臺支撐，為客戶設計提供適合的理財產品，保障其產品收益的同時，拓展全方位財富管理服務。參考文獻：[1]李鵬.銀行個人理財服務質量的評價[j].金融論壇.____（8）：47-51.[2]盧海燕.商業銀行客戶滿意度研究[j].學術論叢.____（44）：31-33.[3]仲偉俊、李桂琴.商業銀行客戶滿意度影響因素研究[j].南京理工大學學報（社會科學版）.____（4）：57-64.[4]周趙宏、熊曙初.我國商業銀行客戶滿意度分析[j].中國管理信息化.____（6）：98-101.第三篇：銀行-個人理財第1章銀行個人理財業務概述1.1銀行個人理財業務的概念和分類____個人理財概述1.1.2銀行個人理財業務概念1.1.3銀行個人理財業務分類1.2銀行個人理財業務發展和現狀1.2.1國外發展和現狀1.2.2國內銀行個人理財業務發展和現狀1.3銀行個人理財業務的影響因素1.3.1宏觀影響因素1.3.2微觀影響因素1.3.3其他影響因素1.4銀行個人理財業務的定位第2章銀行個人理財理論與實務基礎2.1銀行個人理財業務理論基礎2.1.1生命周期理論2.1.2貨幣的時間價值2.1.3投資理論2.1.4資產配置原理2.1.5投資策略與投資組合的選擇2.2銀行理財業務實務基礎2.2.1理財業務的客戶準入2.2.2客戶理財價值觀與行為金融學2.2.3客戶風險屬性2.2.4客戶風險評估第3章金融市場和其他投資市場3.1金融市場概述3.2金融市場的功能和分類3.2.1金融市場功能3.2.2金融市場分類3.3金融市場的發展3.3.1國際金融市場的發展3.3.2中國金融市場的發展3.4貨幣市場3.4.1貨幣市場概述3.4.2貨幣市場的組成3.4.3貨幣市場在個人理財中的運用3.5資本市場3.5.1股票市場3.5.2債券市場3.6金融衍生品市場3.6.1市場概述3.6.2金融衍生品3.6.3金融衍生品市場在個人理財中的運用3.7外匯市場3.7.1外匯市場概述3.7.2外匯市場的分類3.7.3外匯市場在個人理財中的運用3.8保險市場3.8.1保險市場概述3.8.2保險市場的主要產品3.8.3保險市場在個人理財中的運用3.9貴金屬及其他投資市場3.9.1貴金屬市場及產品3.9.2房地產市場3.9.3收藏品市場第4章銀行理財產品4.1銀行理財產品市場發展4.2銀行理財產品要素4.2.1產品開發主體信息4.2.2產品目標客戶信息4.2.3產品特征信息4.3銀行理財產品介紹4.3.1貨幣型理財產品4.3.2債券型理財產品4.3.3股票類理財產品____組合投資類理財產品4.3.5結構性理財產品4.3.6qdii基金掛鉤類理財產品4.3.7另類理財產品4.4銀行理財產品發展趨勢第5章銀行代理理財產品5.1銀行代理理財產品的概念5.2銀行代理理財產品銷售基本原則5.3基金5.3.1基金的概念和特點5.3.2基金的分類5.3.3特殊類型基金5.3.4銀行代銷流程5.3.5基金的流動性及收益情況5.3.6基金的風險5.4保險5.4.1銀行代理保險概述5.4.2銀行代理保險產品主要類型介紹5.4.3保險產品的風險5.5國債5.5.1銀行代理國債的概念、種類5.5.2國債的流動性及收益情況5.5.3國債的風險5.6信托5.6.1銀行代理信托類產品的概念5.6.2信托類產品的流動性及收益情況5.6.3信托產品風險5.7黃金5.7.1銀行代理黃金業務種類5.7.2業務流程5.7.3黃金的流動性、收益情況及風險點第6章理財顧問服務6.1理財顧問服務概述6.1.1理財顧問服務概念6.1.2理財顧問服務流程6.1.3理財顧問服務特點6.2客戶分析6.2.1收集客戶信息6.2.2客戶財務分析6.2.3客戶風險特征和理財特性分析6.2.4客戶理財需求和目標分析6.3財務規劃6.3.1現金、消費及債務管理6.3.2保險規劃6.3.3稅收規劃____人生事件規劃6.3.5投資規劃第7章個人理財業務相關法律法規____個人理財業務活動涉及的相關法律7.1.1《中華人民共和國民法通則》7.1.2《中華人民共和國合同法》7.1.3《中華人民共和國商業銀行法》7.1.4《中華人民共和國銀行業監督管理法》7.1.5《中華人民共和國證券法》7.1.6《中華人民共和國證券投資基金法》7.1.7《中華人民共和國保險法》7.1.8《中華人民共和國信托法》7.1.9《中華人民共和國個人所得稅法》7.1.10《中華人民共和國物權法》____個人理財業務活動涉及的相關行政法規7.2.1《中華人民共和國外資銀行管理條例》7.2.2《期貨交易管理條例》____個人理財業務活動涉及的相關部門規章及解釋7.3.1《商業銀行開辦代客境外理財業務管理暫行辦法》7.3.2《證券投資基金銷售管理辦法》7.3.3《保險兼業代理管理暫行辦法》和《____規范銀行代理保險業務____》7.3.4《個人外匯管理辦法》和《個人外匯管理辦法實施細則》第8章個人理財業務管理____個人理財業務合規性管理8.1.1開展個人理財業務的基本條件8.1.2開展個人理財業務的政策限制8.1.3開展個人理財業務的法律責任____個人理財資金使用管理____個人理財業務流程管理8.3.1業務人員管理8.3.2客戶需求調查8.3.3理財產品開發8.3.4理財產品銷售8.3.5理財業務其他管理8.4理財產品合規性管理案例8.4.1理財產品開發合規性管理案例8.4.2理財產品銷售合規性管理案例8.4.3理財產品售后合規性管理案例第9章個人理財業務風險管理____個人理財的風險____個人理財風險的影響因素9.1.2理財產品風險評估____個人理財業務面臨的主要風險____個人理財業務面臨的主要風險____個人理財業務風險管理的基本要求____個人理財顧問服務的風險管理9.2.4綜合理財業務的風險管理9.3產品風險管理9.4操作風險管理9.5銷售風險管理9.6聲譽風險管理第10章職業道德和投資者教育____個人理財業務從業資格簡介10.1.1境外理財業務從業資格簡介10.1.2境內銀行個人理財業務從業資格10.1.3銀行個人理財業務從業人員基本條件10.2銀行個人理財業務從業人員的職業道德10.2.1從業人員基本行為準則10.2.2從業人員銷售活動注意事項10.2.3從業人員銷售活動禁止事項10.2.4從業人員崗位要求10.2.5從業人員的限制性條款10.2.6從業人員的法律責任____個人理財投資者教育10.3.1投資者教育概述10.3.2投資者教育功能10.3.3投資者教育內容附錄商業銀行個人理財業務監管法規金融機構衍生產品交易業務管理暫行辦法商業銀行個人理財業務管理暫行辦法商業銀行個人理財業務風險管理指引商業銀行開辦代客境外理財業務管理暫行辦法關于商業銀行開展個人理財業務風險提示____關于商業銀行開展代客境外理財業務有關問題____關于調整商業銀行代客境外理財業務境外投資范圍____關于進一步調整商業銀行代客境外理財業務境外投資有關規定____調整商業銀行個人理財業務管理有關規定____關于進一步規范商業銀行個人理財業務有關問題________《銀行與信托公司業務合作指引》____關于進一步加強商業銀行代客境外理財業務風險管理____進一步規范商業銀行個人理財業務報告管理有關問題____進一步規范商業銀行個人理財業務投資管理有關問題____進一步規范銀信合作有關事項____關于規范信貸資產轉讓及信貸資產類理財業務有關事項____《銀行業個人理財業務突發事件應急預案》____規范銀信理財合作業務有關事項____關于進一步規范銀行業金融機構信貸資產轉讓業務____進一步規范銀信理財合作業務____關于規范銀行理財合作業務轉表范圍和方式____商業銀行理財產品銷售管理辦法關于進一步加強商業銀行理財業務風險管理有關問題____第四篇：銀行理財客戶經理年終工作總結____年的工作已經結束，回首一年的工作，作為銀行理財經理，在工作中認真學習____，不斷提高自身的思想政治素質和綜合素質，切實充實自我，提高自身的工作業務能力，得到了我行領導和同事們的一致好評與贊揚，當然也有很多需要改進和提升的地方。現將本年度工作情況總結匯報如下：一、各項任務指標、學習和工作情況：1、任務指標：基金個人任務指標萬，完成萬，完成率____%。理財產品個人任務指標萬，完成萬，完成率____%。理財客戶新增戶，完成____%。貴金屬任務指標萬，銷售萬，完成率____%。白金卡任務指標張，完成張，完成率____%。貸記卡個人任務指標張，完成張，完成率____%。2、學習上：____年____月通過了cfp（國際金融理財師）考試，目前已經具備了afp、cfp、保險、基金、等從業資格。3、工作上：1）、積極營銷新客戶。有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網上銀行匯款方便、快捷、而且優惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來____萬元。2）、細心維護老客戶。定期給老客戶打電話，介紹我行新產品，把合適的產品賣給合適的客戶。一個老客戶，不愿意進行風險投資，即使是低風險的理財產品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了____多萬元的貴金屬，為我行增加了____萬多元的中間業務手續費。3）、耐心解答客戶問題。經常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持____小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經理打電話一直不接。做理財經理將近三年了，雖然談不上什么經驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。4）協助行領導積極營銷。在做好本崗的同時，協助行領導營銷了多個單位的的電子結算業務。二、工作中存在的不足：1、部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。2、營銷力度有待提高。三、明年的工作打算：1、業務方面：對理財業務進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統，重點開發大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。2、營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。以上就是我個人____年的工作總結匯報，不當之處還請領導和同事們批評指正!第五篇：銀行理財經理上半年工作總結銀行理財經理上半年工作總結一、加強學習，提高自身素質。一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經理后,多問、多學、多練，通過學習“優質客戶識別引導流程”能成功的識別優質客戶。如：____月____日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業務，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優質客戶的服務，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯系電話。我查詢了他的存款在____萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。作為一名客戶經理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。____月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業銀行等____家商業銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優質服務、中興實業銀行的人民幣理財產品、招商