經(jīng)典word整理文檔，僅參考，雙擊此處可刪除頁(yè)眉頁(yè)腳。本資料屬于網(wǎng)絡(luò)整理，如有侵權(quán)，請(qǐng)聯(lián)系刪除，謝謝！基金從業(yè)資格考試（科目一）1、行為監(jiān)控以日常經(jīng)營(yíng)中發(fā)生的事件和交易為對(duì)象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)控人員的活動(dòng)。2、基金信息披露是指基金市場(chǎng)上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行的信息披露。3、基金的轉(zhuǎn)換費(fèi)由：“轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)”和“申購(gòu)費(fèi)補(bǔ)差”組成?！吧曩?gòu)費(fèi)補(bǔ)差”指兩只轉(zhuǎn)換的基金申購(gòu)費(fèi)率的差額部分。轉(zhuǎn)換費(fèi)率=與轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)的差值+轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)。4、基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。會(huì)員分為三類：普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、特別會(huì)員。普通會(huì)員包含：基金管理人和基金算機(jī)構(gòu)、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會(huì)及其他資產(chǎn)管理相關(guān)機(jī)構(gòu)。T+26、注冊(cè)公開(kāi)募集基金，由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列文件：①申請(qǐng)報(bào)告;②基金合同草案;③基金托管協(xié)議草案;④招募說(shuō)明書(shū)草案;⑤律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū);⑥中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件?？砂捶蓊~在場(chǎng)外的持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率;場(chǎng)內(nèi)贖回為固定額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。8、內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。9、職業(yè)道德，也稱職業(yè)道德規(guī)范，是一般社會(huì)道德在職業(yè)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系道德責(zé)任與義務(wù)的體現(xiàn)。職業(yè)道德具有特殊性、繼承性、規(guī)范性、具體性。和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。崗位教育主要是通過(guò)在職培訓(xùn)的方式來(lái)完成。密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法。(3)建立投資對(duì)象備選庫(kù)建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道。(5)建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系。12、托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。13、基金信息披露包含：(1)基金招募說(shuō)明書(shū)(2)基金合同(3)基金托管協(xié)議(4)基金份額發(fā)售公告(5)基金募集情況(6)基金合同生效公告(7)基金份額上市交易公告書(shū)(8)基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值(9)基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格(10)告(16)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。14、用的基本準(zhǔn)則?；鸨O(jiān)管的基本原則包括：(一)保障投資人利益原則;(二)適度監(jiān)管原則;(三)高效監(jiān)管原則;(四)依法監(jiān)管原則;(五)審慎監(jiān)管原則;(六)公開(kāi)、公平、公正監(jiān)管原則。法律形式運(yùn)作方式投資對(duì)象可以將基金分為投資目標(biāo)可以將基金分投資理念可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)(指數(shù))型基金。根據(jù)募集方式可以將基金分為公募基金和私募基金。根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。16、設(shè)立基金管理公司的條件:(1)股東符合《證券投資基金法》和《證券以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的章程;(3)注冊(cè)資本不低于1億元人員，15;(5)合理、職責(zé)清晰的組織機(jī)構(gòu)和工作崗位;(7)有符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的監(jiān)察稽核、風(fēng)險(xiǎn)控制等內(nèi)部監(jiān)控制度;(8)經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。下，某些股票價(jià)格下跌造成的損失可以用其他股票價(jià)格上漲產(chǎn)生的盈利來(lái)彌補(bǔ)，因此可以充分享受到組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的好處?；鸷贤Ш螅鸸芾砣丝上蜃C券交易所申請(qǐng)上市。證券交易每15秒發(fā)布一次基金份額參考凈值(IOPV)，供投資者交易、申購(gòu)、贖回基金份額時(shí)參考。19、投資者教育，是指針對(duì)個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地面臨的各種問(wèn)題以及應(yīng)對(duì)措施。20、認(rèn)購(gòu)費(fèi)率計(jì)算：1.凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額-凈認(rèn)購(gòu)金額認(rèn)購(gòu)費(fèi)金額)贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用贖回總額=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值3.贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料;⑤中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。4Ps營(yíng)銷理論4Ps營(yíng)銷格、渠道、促銷。24、在岸基金是指在本國(guó)募集資金并投資于本國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金。相關(guān)技術(shù)手段對(duì)證券投資基金的投資運(yùn)作行為進(jìn)行監(jiān)管。（本對(duì)本）25、離岸基金是指一國(guó)(地區(qū))的證券投資基金組織在他國(guó)(地區(qū))發(fā)售證券投金。(本外投本外)1年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)30%，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書(shū)，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同28、基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，可以按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投資人收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、轉(zhuǎn)換費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用。29、基金定期公告包含：基金季度報(bào)告;基金半年度報(bào)告;基金年度報(bào)告。聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。主要措施包括：(1)建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制，將應(yīng)披露的信息落實(shí)到各相關(guān)部門(mén)，并明確其對(duì)提供的信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)性負(fù)全部責(zé)任。(2)信息披露前應(yīng)經(jīng)過(guò)必要的合規(guī)性審查。合適的基金投資人。33、資金結(jié)算分清算和交收兩個(gè)環(huán)節(jié)。34、清算是按照確定的規(guī)則計(jì)算出基金當(dāng)事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為。個(gè)交易過(guò)程由于基金申購(gòu)和贖回的資金清算依據(jù)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)數(shù)據(jù)進(jìn)行，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的3性進(jìn)行確認(rèn)。在金融市場(chǎng)具有支配性的作用。37、私募基金的合格投資者資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人①凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位;②金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。上述金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等益公告和節(jié)假日的收益公告。39、開(kāi)放式基金份額的登記法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。40、開(kāi)放式求贖回發(fā)行在外的基金單位或者股份的一種基金運(yùn)作方式。41、封閉式基金額，籌足總額后，基金即宣告成立，并進(jìn)行封閉，在一定時(shí)期內(nèi)不再接受新的投資。理方法、實(shí)施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。43、開(kāi)放式基金合同不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不超過(guò)3個(gè)月。44、基金募集失敗則基金管理人以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用;在基金募集期限屆滿后30加計(jì)銀行同期存款利息。員基本信息、股東或合伙人基本信息、管理基金基本信息。登記時(shí)限：材料完備的，基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收齊登記材料之日起20個(gè)工作日內(nèi)，以通過(guò)網(wǎng)站公示私募基金管理人基本情況的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)。46、之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。確雙方在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督權(quán)益。48、開(kāi)放式基金凈值每日披露，封閉式基金凈值每周披露一次。49、公募基金客戶服務(wù)的原則：客戶至上原則，有效溝通原則，安全第一原則，專業(yè)規(guī)范原則。50、巨額贖回是指當(dāng)開(kāi)放式基金的當(dāng)日凈贖回量(贖回申請(qǐng)總數(shù)扣除申購(gòu)申請(qǐng)總數(shù)后的余額)超過(guò)基金規(guī)模的10%。51、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的責(zé)任：(1)建立并管理投資者基金份額賬戶;(2)負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易;(3)發(fā)放紅利;(4)建立并保管基金投資者名冊(cè);(5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。52、根據(jù)債券發(fā)行者，可將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。根據(jù)債券到期日，可將債券分為短期債券、長(zhǎng)期債券等。根據(jù)債券信用等級(jí)，可將債券分為低等級(jí)債券、高等級(jí)債券等。根據(jù)自身特點(diǎn)，可分為標(biāo)準(zhǔn)債券型基金、普通債券型基金、其他策略型的債券基金(如可轉(zhuǎn)債基金)。53、LOF)、交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)、分級(jí)基金子份額。54、基金代銷機(jī)構(gòu)包括：商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。55、中國(guó)證監(jiān)會(huì)工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或檢查時(shí)，不得少于2人，并應(yīng)出示合法證件;對(duì)調(diào)查或者檢查中知悉的商業(yè)秘密負(fù)有保密的義務(wù)。所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等。58、認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)/基金份額面值59、董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行以下合規(guī)職責(zé)：(1)審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，并對(duì)實(shí)施情況進(jìn)行年度評(píng)估。(2)審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報(bào)告，對(duì)年度合規(guī)報(bào)告中反映出的問(wèn)題，采取措施解決。(3)根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)。(4)決定公司合規(guī)管理部門(mén)的設(shè)置及其職能。(5)保證合規(guī)負(fù)責(zé)人獨(dú)立與董事會(huì)、董事會(huì)相關(guān)委員會(huì)，如審計(jì)委員會(huì)或者其他專業(yè)委員會(huì)溝通。(6)公司章程規(guī)定的其他合規(guī)責(zé)任。60、適時(shí)性原則:內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善。61、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括：①教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益;②依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求;③制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、予紀(jì)律處分;④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn);⑤提供會(huì)員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新，開(kāi)展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng);⑥對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解62、投資者教育，是指針對(duì)個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地面臨的各種問(wèn)題以及應(yīng)對(duì)措施。得公開(kāi)尚處于禁止公開(kāi)期間的信息。構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。國(guó)內(nèi)的保本型基金資金進(jìn)行本金保障到期贖回凈值加上歷史累計(jì)分紅如果低于投資本金的話會(huì)有擔(dān)保方提供本金擔(dān)保。股票、債券、基金等資本市場(chǎng)工具，投資于保險(xiǎn)市場(chǎng)或參與黃金市場(chǎng)交易，組合居民投資者是金融市場(chǎng)供求均衡的重要力量。67、根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人在管理、運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，從事證券投資基金活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用的原則，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。68、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評(píng)、晉升、淘汰等人力資力。理，使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)。70、忠誠(chéng)盡責(zé)71、忠誠(chéng)盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個(gè)方面：一是廉潔公正;二是忠誠(chéng)敬業(yè)。72、直接關(guān)系型客戶群體包括營(yíng)銷人員的親戚、朋友、街坊鄰居、師生、同事。73、基金客戶服務(wù)有四大特點(diǎn)：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性。理解為客戶資料的收集、整理和存檔。擴(kuò)大市場(chǎng)占有率以及與客戶建立長(zhǎng)期穩(wěn)定的業(yè)務(wù)聯(lián)系具有重要的意義。76、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當(dāng)年記起至少保存15年。（銷售相關(guān)資料也是保存15年）對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年。信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)行雙人雙崗。79、道德與法律的關(guān)系：目的一致、內(nèi)容交叉、功能互補(bǔ)、相互促進(jìn)。格的規(guī)范。2.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)遵守《自律準(zhǔn)則》規(guī)定的各類行為規(guī)范。是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門(mén)或者監(jiān)管機(jī)。國(guó)內(nèi)，由中方機(jī)構(gòu)發(fā)起、外資進(jìn)行入股，如聯(lián)想控股的成員企業(yè)弘毅投資，是專門(mén)從事股權(quán)投資及管理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu);大型企業(yè)的投資基金部門(mén)，這些部門(mén)主要為它們的母公司制定并執(zhí)行與其發(fā)展戰(zhàn)略相匹配的投資組合戰(zhàn)略;具有政府背景的投資基金等。83、資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用：(1)資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。(2)通過(guò)資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。(3)資資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來(lái)。(4)資產(chǎn)管理行業(yè)還能對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低交易成本。84、基金持有人資產(chǎn)的一切權(quán)益。85、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》發(fā)布以來(lái)，證監(jiān)會(huì)重申了《辦法》中三類禁止行為86、合規(guī)管理的原則包括爭(zhēng)原則。87、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架包括八個(gè)方面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)八個(gè)要素構(gòu)成。之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料規(guī)的高級(jí)管理人員檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5基金宣傳推介材料都是5日備案）89、QDII合同說(shuō)明書(shū)披露的信息：信息披露所使用的語(yǔ)言及幣種選擇，基臨時(shí)公告中的特殊披露要求。90、基金公開(kāi)募集應(yīng)不低于200人報(bào)備。91、職業(yè)道德的作用：調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。92、投資者教育的內(nèi)容包括資決策教育、資產(chǎn)配置教育、權(quán)益保護(hù)教育。律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念，的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展，確保基金和基金管理人的財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。95、內(nèi)部機(jī)制控制建設(shè)包括的檢查監(jiān)督;三是公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制;四是董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門(mén)委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。96、98、金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費(fèi)、管理費(fèi)，并不參與基金收益的分配。99、基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有，先扣費(fèi)用剩余的再分配）100、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)是指為基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機(jī)金交易電子商務(wù)平臺(tái)等的業(yè)務(wù)活動(dòng)。基金從業(yè)資格科目一（數(shù)字有關(guān)）45.基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起60日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人46.凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%不得成為基金管理公司實(shí)際控制人。48.基金托管人職責(zé)終止6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。49.基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣。50.設(shè)立管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。（2億主法人、股東；1億管理注冊(cè)資本）51.中國(guó)證監(jiān)會(huì)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起6個(gè)月原則依法審查，做出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。52.中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。（證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立公司或募集基金6個(gè)月內(nèi)批復(fù)）53.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。54.基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。55.2012年6月中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立，原中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。56.持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過(guò)57.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2召開(kāi)58.召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。59.對(duì)基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為自然人1000萬(wàn)元5年以上。60.3000萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。61.依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。62.自律性規(guī)則四個(gè)層次。其中，《證券投資基金法》是我國(guó)法律對(duì)基金信息披露進(jìn)行規(guī)范的法律文本之一，其于2004年6月1日起施行63.修訂后的《證券投資基金法》于2013年6月1日正式實(shí)施64.ETF基金T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在T+1日的申購(gòu)、贖回清單中公告。66.T日買(mǎi)入LOF基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。67.3關(guān)處理方法68.目前我國(guó)基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法，注冊(cè)登記人在T+1T+2后有權(quán)贖回該部分基金份額。69.我國(guó)境內(nèi)基金申購(gòu)款一般在T+2（T+3）日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。70.T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)日到達(dá)投資者資金賬戶71.投資者將上市開(kāi)放式基金份額從TA系統(tǒng)轉(zhuǎn)入證券登記系統(tǒng)，自T+2日份額。72.T+2日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。73.我國(guó)封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。74.我國(guó)基金交易傭金不得高于0.3%，起點(diǎn)5元，由證券公司向投資者收取。75.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3其他有關(guān)文件。76.3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。77.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)78.請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。79.依據(jù)證券投資法規(guī)規(guī)定，我國(guó)封閉式基金的募集期限為3個(gè)月。80.ETF基金份額折算比例以四舍五人的方法保留小數(shù)點(diǎn)后8位。81.信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)。82.當(dāng)影子定價(jià)法與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或者超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。83.管理人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決