2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫與答案單選題（共85題）1、下列關于合規(guī)投訴處理的說法錯誤的是()。A.正確處理投訴是合規(guī)管理中的重要項目B.合規(guī)部門收集事實和調查準確數(shù)據(jù)以便確認真正問題所在，記錄相關投訴信息并復述每一條數(shù)據(jù)，強調共同利益并且負責任地承諾解決問題，可以降低基金公司聲譽風險C.隨著基金管理人運作日益復雜，投訴也隨之變得越來越多D.大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程【答案】B2、（2019年真題）基金管理人辦理開放式基金份額贖回所收取的贖回費，應歸入基金資產的比例為（）。A.不低于50%B.不受限制C.不低于25%D.不低于75%【答案】C3、（2016年真題）證券投資基金依據(jù)法律形式進行的分類中，我國的證券投資基金主要是（）。A.公司型基金B(yǎng).契約型基金C.開放式基金D.對沖基金【答案】B4、基金管理人的合規(guī)文化一般要求（）。A.客觀、準確、完整B.認真、誠信、完整、規(guī)范C.獨立、準確、客觀D.規(guī)范、誠信、創(chuàng)新、和諧【答案】D5、下列哪一項屬于基金客戶售中服務的內容?（）A.介紹證券市場基礎知識B.提醒客戶及時核對交易確認C.介紹基金產品D.定期進行投資者回訪【答案】C6、關于證券投資基金的特點，下列表述錯誤的是()。A.有利于降低投資成本B.由基金管理人和托管人共同投資運作基金資產，有利于保證基金資產安全C.有利于維護證券市場穩(wěn)定D.投資人可以享受到專業(yè)化的投資管理服務【答案】B7、關于投資、研究業(yè)務的控制，以下表述正確的是()。A.基金公司建立晨會交流機制，由研究員、基金經理進行業(yè)務交流B.研究員按照基金經理的意見，編寫研究報告C.基金經理為投資某股票，安排研究員臨時將該股票申請加入公司股票庫，并在事后及時補充研究報告D.研究員將研究報告優(yōu)先提供給某基金經理決策使用【答案】A8、(2016年)制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存。上述內容屬于（）的主要管理措施。A.投資合規(guī)性風險B.銷售合規(guī)性風險C.信息披露合規(guī)性風險D.反洗錢合規(guī)性風險【答案】D9、我國只有（）證券交易所開辦場內認購分級基金份額。A.上海B.深圳C.北京D.天津【答案】B10、關于公開募集基金份額持有人大會的召集機構，以下表述錯誤的是()。A.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召開的，由基金托管人召集B.基金份額持有人大會由基金管理人召集C.代表基金份額5%以上的基金份額持有人自行召集D.基金份額持有人大會設立日常機構的，由該日常機構召集【答案】C11、基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在()個月內選任新基金托管人。A.1B.3C.6D.12【答案】C12、守法合規(guī)是基金從業(yè)人員最基礎的執(zhí)業(yè)道德，這里的“法”和“規(guī)”包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A13、貨幣型基金的認購費一般為（）。A.0B.1%-1.5%C.1%D.1%以下【答案】A14、下列不屬于我國基金信息披露制度體系的是（）。A.基金信息披露的地方政策B.基金信息披露的國家法律C.基金信息披露的規(guī)范性文件D.信息披露自律規(guī)則【答案】A15、關于專業(yè)投資者和普通投資者，以下描述正確的是（）。A.專業(yè)投資者是在單個行業(yè)具有較強投資能力的投資者，普通投資者在多個行業(yè)都有較強投資能力的投資者B.專業(yè)投資者與基金經營機構發(fā)生糾紛，適用誰主張誰舉證原則，普通投資者與基金營機構發(fā)生糾紛，適用舉證責任倒置原則，經營機構應當提供相關資料，證明其已向普投資者履行相應義務C.專業(yè)投資者是大的機構，在基金經營機構享有不同于普通投資者的優(yōu)先服務D.相對于普通投資者，專業(yè)投資者的風險識別和承受能力更弱【答案】B16、下列哪項不屬于貨幣市場基金的支付功能的設計機制。（）A.每個交易日辦理基金份額申購、贖回B.在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并每日進行收益分配C.每日按照面值（一般為1元）進行報價D.每個自然日辦理基金份額申購、贖回【答案】D17、下列不是基金市場營銷特征的有（）。A.持續(xù)性B.適用性C.規(guī)范性D.廣泛性【答案】D18、(2017年)王先生投資6萬元認購某開放式基金，認購資金在募集期間產生的利息為10元，其對應的認購費率為1．8％，基金份額面值為1元。則王先生凈認購金額為（）元。A.58949.1B.58930C.58939.1D.58920【答案】C19、基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金管理人、基金銷售機構不得（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A20、對基金研究評價機構而言，（）是進行基金評級的基礎。A.基金的管理人B.基金的份額C.基金的分類D.基金的收益【答案】C21、擬開展基金銷售業(yè)務的機構，應向工商注冊登記所在地的()派出機構進行注冊并取得相應資格。A.中國證監(jiān)會B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.證券交易所D.中國證券登記結算有限責任公司【答案】A22、（）是指合規(guī)人員應當熟悉業(yè)務制度，了解基金管理人各種業(yè)務的運作流程，并準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。A.獨立性原則B.公正性原則C.客觀性原則D.專業(yè)性原則【答案】D23、當同一商品在不同市場上價格不一致時就會存在（）。A.回購交易B.套利交易C.贖回交易D.差別交易【答案】B24、關于基金信息披露的作用，以下表述正確的是（）。A.有利于投資人參與基金投資的具體決策B.有利于投資人取得良好的收益C.有利于投資者的價值判斷D.能夠杜絕信息濫用【答案】C25、（）在對基金銷售活動進行現(xiàn)場檢查時，有權對與基金銷售適用性相關的制度建設等進行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以進行必要的指導。A.證券業(yè)協(xié)會B.基金業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會及其派出機構D.監(jiān)控中心【答案】C26、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在（）日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A.30B.10C.15D.7【答案】A27、關于基金職業(yè)道德規(guī)范中，對基金從業(yè)人員專業(yè)審慎的基本要求，以下錯誤的是（）。A.持續(xù)學習B.持證上崗C.審慎開展執(zhí)業(yè)活動D.具有本科以上學歷【答案】D28、公司股東享有的權利包括（）。A.收益分配權B.表決和監(jiān)督權C.收益分配權、表決和監(jiān)督權、知情權D.監(jiān)督權、知情權【答案】C29、當基金發(fā)生重大事件可能對投資者決策產生重大影響時，基金管理人應在重大事件發(fā)生之日起2日內披露臨時報告，體現(xiàn)了基金信息披露的（）。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.及時性原則【答案】D30、（）指基金管理人運用科學化的經營管理方法降低運作成本，提高經濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果。A.健全性B.最優(yōu)化C.有效性D.成本效益【答案】D31、要求將信息向市場上所有投資者披露，而不是向個別機構或投資者披露，體現(xiàn)的是信息披露的（）原則。A.規(guī)范性B.易得性C.公平性D.完整性【答案】C32、我國ETF的最小申購和贖回單位一般為（）。A.50萬份或100萬份B.30萬份或50萬份C.30萬份或80萬份D.50萬份或80萬份【答案】A33、我國分級基金的募集包括（）和（）兩種方式。A.合并募集;分開募集B.現(xiàn)金募集;非現(xiàn)金募集C.直銷募集;分銷募集D.場內募集;場外募集【答案】A34、2001年9月，我國誕生了第一只開放式基金（），使我國基金業(yè)發(fā)展實現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。A.招商安泰系列基金B(yǎng).華夏大盤精選基金C.華安創(chuàng)新基金D.南方避險增值基金【答案】C35、(2017年)私募基金管理人應當提供私募基金登記和備案所需的文件和信息，并保證所提供文件和信息的（）。A.合理性、準確性、完整性B.真實性、準確性、完整性C.真實性、合理性、完整性D.真實性、準確性、合理性【答案】B36、目前對基金管理公司治理的目標、原則、結構有明確的規(guī)定的幾部法規(guī)文件是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A37、基金管理公司督察長履行職責的范圍為（）。A.公司運作的主要環(huán)節(jié)B.基金及公司運作的所有業(yè)務環(huán)節(jié)C.基金運作的主要環(huán)節(jié)D.公司稽核部的人員設置及業(yè)務管理【答案】B38、基金投資的有價證券不包括（）。A.股票B.貨幣C.藝術品D.金融衍生工具【答案】C39、基金公司在選擇業(yè)務軟件時，從內控角度出發(fā)，應重點考慮的軟件功能不包括（）A.方便快捷功能B.身份驗證功能C.安全保護功能D.分權制約功能【答案】A40、（2016年真題）下列關于折價率的公式，不正確的是（）。A.折價率=（二級市場價格／基金份額凈值-1）×100%B.折價率=（二級市場價格-基金份額凈值）／基金份額凈值×100%C.二級市場價格／基金份額凈值-1=（二級市場價格-基金份額凈值）／基金份額凈值D.折價率=（二級市場價格／基金份額凈值+1）×100%【答案】D41、基金銷售機構辦理基金銷售業(yè)務，按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取的費用不包括（）。A.申購（認購）費B.銷售服務費C.贖回費D.管理費【答案】D42、關于金融與居民理財，下列說法錯誤的是（）。A.所為金融，簡單來講即貨幣資金的通融，而貨幣資金的來源為居民（包括個人和企業(yè)）從事的生產活動B.居民的消費、儲蓄與投資意愿跟金融市場的表現(xiàn)關聯(lián)度較低C.居民理財?shù)闹饕绞绞秦泿艃π钆c投資兩類D.在生產經營活動中，收入產生盈余的居民希望將他們的貨幣盈余使用出去，以獲得更多的回報，因此產生理財?shù)男枨蟆敬鸢浮緽43、風險管理職能部門或崗位的職責包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B44、我國對基金公開募集申請實行的是（）。A.核準制B.注冊制C.公司制D.契約制【答案】B45、企業(yè)風險管理基本框架內容不包括（）。A.目標設定B.資產負債C.風險應對D.內部環(huán)境【答案】B46、以下選項中不屬于QDII基金臨時公告事項的是（）。A.變更投資顧問B.境外訴訟C.變更境外托管人D.匯率變動【答案】D47、在進行基金產品風險評價時，應當依據(jù)的因素不包括()A.基金托管人的資本規(guī)模B.基金招募說明書所明示的投資方向／投資范圍和投資比例C.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度D.基金的歷史規(guī)模和持倉比例【答案】A48、(2017年)關于基金代銷機構的理解，下列表述正確的是（）。A.通過銷售基金產品賺取傭金B(yǎng).代理基金資產的清算和結算C.接受投資人委托設計和管理基金產品D.與商業(yè)銀行簽訂產品代銷協(xié)議【答案】A49、場內申購和贖回ETF采用（）的方式。A.份額申購、份額贖回B.份額申購、金額贖回C.金額申購、份額贖回D.金額申購、金額贖回【答案】A50、保本基金的安全墊等于（）。A.價值底線超過投資組合現(xiàn)時凈值的數(shù)額B.投資組合中風險資產與保本資產的比例C.投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額D.投資組合中風險資產與保本資產的總額【答案】C51、關于基金管理人和基金托管人披露內容和職責，描述錯誤的是（）。A.職責終止時，均需要委托會計事務所進行審計并對審計結果給予公告，報中國證監(jiān)會備案B.各自負責召集基金份額持有人大會的，均應當至少提前30日公告召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項C.均需在基金合同生效的次日，在指定報刊和公司網站上登載基金合同生效公告D.均需建立健全各項信息披露管理制度，指定專人負責管理信息披露事務【答案】C52、（2017年真題）下列行為違反基金從業(yè)人員忠誠盡責職業(yè)道德要求的是（）。A.基金從業(yè)人員應與所在機構簽訂正式的勞動合同或其他形式的聘任合同B.基金從業(yè)人員已提出辭職但是工作尚未移交完畢的，可以先行離崗C.基金從業(yè)人員本人、配偶、利害關系人應遵守相關規(guī)定進行證券投資的報批與備案D.基金從業(yè)人員有義務保護公司財產、信息安全【答案】B53、《證券投資基金法》中關于基金托管人的相關規(guī)定，以下表述錯誤的是（）。A.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在六個月內選任新基金托管人B.基金托管人員計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格C.基金托管人由依法設立的商業(yè)銀行或者其他金融機構擔任D.基金托管人與基金管理人不得為同一機構，不得相互出資或者持有股份【答案】B54、（）以日常經營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經理層和監(jiān)管人員的活動。A.行為監(jiān)控B.控制活動C.內部環(huán)境D.事項識別【答案】A55、下列不屬于我國基金份額持有人權利的是（）。A.分享基金財產收益B.查閱基金財產管理業(yè)務活動的公開披露資料C.確定基金收益分配方案D.按規(guī)定要求召開基金份額持有人大會【答案】C56、關于內幕信息,以下表述錯誤的是()A.非內部人傳遞的對市場價格產生影響的信息不會是內幕信息B.內幕信息必須是來源可靠的信息C.內幕信息必須是重要的信息，要能夠影響證券價格D.內幕信息必須是非公開的【答案】A57、以下關于基金客戶服務方式的說法錯誤的是()。A.互聯(lián)網的應用B.自動傳真、電子信箱與手機短信C.電話服務中心D.派專人服務【答案】D58、發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用（）資金認購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D59、下列有關基金推介材料業(yè)績登載規(guī)范的表述，不正確的是（）。A.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外B.基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績C.基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，可以不用登載上半年度的業(yè)績D.基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應當?shù)禽d基金合同生效當日起計算的業(yè)績【答案】C60、對于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應當（）。A.逐日備份并本地妥善存放B.逐日備份并異地妥善存放C.逐月備份并異地妥善存放D.實時備份并本地妥善存放【答案】B61、下列關于分級基金特征的描述不正確的是（）。A.A類和B類份額分級，資產合并運作B.基金份額不可以在交易所上市交易C.內含衍生工具與杠桿特性D.多種收益實現(xiàn)方式、投資策略豐富【答案】B62、（）按照法定條件和程序對基金管理公司的設立申請進行嚴格審查，做出批準或者不予批準的決定。A.證券交易所B.中國證監(jiān)會C.基金業(yè)協(xié)會D.基金管理人【答案】B63、下列選項中，（）不屬于QDII基金的可投資范圍。A.短期政府債券B.可轉讓存單C.遠期合約D.房地產抵押按揭【答案】D64、某上市公司的實際控制人因刑事犯罪被司法機關逮捕后，該上市公司股價連續(xù)多個交易日跌停。某基金管理人對旗下公募基金持有的該上市公司股票采用當日收盤價格進行估值。上述情況反映了該其金管理人應當從以下哪個方面加強會計系統(tǒng)控制？（）A.基金管理人應當規(guī)范基金清算交割工作，確保基金資產安全B.基金管理人應當建立會計復核制度，防止會計差錯發(fā)生C.基金管理人應當采取合理的估值方法和科學的估值程序D.基金管理人應當保證同一基金的不同份額之間獨立建賬和獨立核算【答案】C65、下列關于基金銷售適用性實施保障的說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構總部應當負責制定與基金銷售適用性相關的制度和程序B.基金銷售機構分支機構應當正確實施與基金銷售適用性相關的制度和程序C.基金產品風險超越基金投資人風險承受能力的情況被定義為風險不匹配D.中國證監(jiān)會對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進行自律管理【答案】D66、債券基金和債券的區(qū)別表述錯誤的是（）。A.收益不同B.投資風險不同C.到期日不同D.投資渠道不同【答案】D67、（2016年真題）我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D68、關于基金銷售機構人員的資格管理，以下表述錯誤的是（）。A.負責基金銷售業(yè)務的管理人員應取得基金從業(yè)資格B.從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務咨詢的人員可以不具備基金銷售業(yè)務資格C.基金銷售人員需由所在機構進行執(zhí)業(yè)注冊登記D.未經基金管理人或者基金銷售機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動【答案】B69、基金投資顧問機構的法定義務不包括（）。A.對其服務能力和經營業(yè)績進行如實陳述B.不得損害服務對象的合法權益C.向投資人充分揭示投資風險D.不得以任何方式承諾或者保證投資收益【答案】C70、（）加入基金業(yè)協(xié)會的，為聯(lián)席會員。A.基金管理人B.律師事務所C.證券期貨交易所D.地方基金業(yè)協(xié)會【答案】B71、關于基金信息披露的作用，下列表述中不正確的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.能有效防止信息濫用C.可以徹底解決證券市場的信息不對稱問題D.有利于提高證券市場的效率【答案】C72、關于開放式基金的申購贖回原則，投資者甲認為，包括股票基金、債券基金和貨幣基金在內的所有開放式基金，在申購贖回時都遵循未知價交易原則；投資者乙認為，開放式基金的申購贖回都遵循份額申購、金額贖回的原則。關于兩位投資者的觀點，下列判斷正確的是（）。A.甲、乙的觀點都正確B.甲的觀點錯誤，乙的觀點正確C.甲的觀點正確，乙的觀點錯誤D.甲、乙的觀點都錯誤【答案】D73、（2020年真題）某資產管理公司正在為其擬發(fā)行的私募基金產品準備推介材料，推介材料中可使用的宣傳用語為（）。A.本公司管理的基金過去一個季度的年化收益率超過50%B.本基金預計年化收益可達20%，高收益高回報C.本基金業(yè)績報酬計提基準為7%，基金管理人從超額部分按比例收取業(yè)績報酬D.本基金募集期僅5天，欲購從速【答案】C74、基金行業(yè)的會員種類包括（）。A.普通會員、聯(lián)席會員、特別會員B.普通會員、公司會員、聯(lián)席會員C.公司會員、聯(lián)席會員、特備會員D.普通會員、公司會員、特別會員【答案】A75、合規(guī)管理的基本原則不包括()。A.高效性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.專業(yè)性原則【答案】A76、基金管理人應當采取適當?shù)臅嬁刂拼胧源_保會計核算系統(tǒng)的正常運轉，以下措施不正確的是（）。A.應當建立憑證制度，通過憑證設計、登錄、傳遞、歸檔等一系列憑證管理制度，確保正確記載經濟業(yè)務，明確經濟責任B.應當靈活掌握會計制度，如果會計制度與公司利益和投資者權益產生沖突，要及時、適當調整會計制度和記賬方法C.應當建立復核制度，通過會計復核和業(yè)務復核防止會計差錯的產生D.應當規(guī)范基金清算交割工作，在授權范圍內，及時準確地完成基金清算，確保基金資產的安全【答案】B77、關于基金銷售渠道的審慎調查，下列說法錯誤的是（）。A.包括基金代銷機構對基金管理人的審慎調查B.包括基金管理人對基金代銷機構的審慎調查C.應當盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準確D.開展審慎調查應當優(yōu)先根據(jù)被調查方非公開披露的信息進行【答案】D78、基金宣傳推介材料的原則性要求是（）。A.向公眾分發(fā)、公布的基金宣傳推介材料應與備案的材料一致B.基金宣傳推介材料的內容應合規(guī)C.基金宣傳推介材料中應加強對投資人的教育和