2022年證券從業資格考試金融市場基礎知識真題匯編2

一、選擇題

1.關于債券的到期期限，下列說法錯誤的是（）。

A,債券到期期限是指債券從發行之日起至清償本息之日止的時間

B.債券到期期限是債券發行人承諾履行合同義務的全部時間

C,各種債券的償還期限都是相同的V

D.習慣上有短期債券、中期債券和長期債券之分

解析：各種債券有不同的償還期限，短則幾個月，長則幾十年，并非償還期限

都是相同的。

2.證券投資者保護的最終措施之一是（）。

A.證券投資咨詢

B.證券稽查

C.證券投資者保護基金V

D.投資者教育

解析：證券投資者保護基金是證券投資者保護的最終措施之一。

3.下列關于SHIB0R的說法，不正確的是（）。

A.由中國人民銀行于2007年開始試運行

B.屬于貨幣市場格局之一

C.目前已成為認可度高、應用廣泛的貨幣市場基準利率之一

D.不具有廣泛性，不能幫助金融機構提高自主定價能力V

解析：為推進利率市場化改革，提高金融機構自主定價能力，健全貨幣政策傳

導機制，培育貨幣市場基準利率，中國人民銀行于2007年開始運行上海銀行間

同業拆借利率，目前它已成為認可度高、應用廣泛的貨幣市場基準利率之一。

4.投資者通過（）持有證券，記錄持有證券余額及其變動情況。

A.銀行賬戶

B.結算賬戶

C.資金賬戶

D.證券賬戶V

解析：投資者在從事證券交易之前，必須開立證券賬戶。投資者通過證券賬戶

持有證券，證券賬戶用于記錄投資者持有證券余額及其變動情況。

5.證券公司為多個客戶辦理集合資產管理業務，下列說法錯誤的是（）。

A.設立集合資產管理計劃并擔任集合資產管理計劃管理人

B.與客戶簽訂集合資產管理合同

C.將客戶資產交由具有客戶結算資金法人存管業務資格的商業銀行或者原中

國證監會認可的其他機構進行托管

D.通過證券公司自營賬戶為客戶提供資產管理服務V

解析：證券公司為多個客戶辦理集合資產管理業務，應當設立集合資產管理計

劃并擔任集合資產管理計劃管理人，與客戶簽訂集合資產管理合同，將客戶資

產交由具有客戶交易結算資金法人存管業務資格的商業銀行或者原中國證監會

認可的其他機構進行托管，通過專門賬戶為客戶提供資產管理服務。

6.證券登記結算制度實行證券（）。

A.代持制

B.實名制V

C.代理制

D.經紀制

解析：證券登記結算制度實行證券實名制。投資者開立證券賬戶應當向證券登

記結算機構提出申請，投資者申請開立證券賬戶應當保證其提交的開戶資料真

實、準確、完整，投資者不得將本人的證券賬戶提供給他人使用。

7.中央銀行充當商業銀行和其他金融機構的最后貸款人，體現了中央銀行的

（）職能。

A.銀行的銀行V

B.發行的銀行

C.政府的銀行

D.市場的銀行

解析：銀行的銀行職能是指中央銀行充當商業銀行和其他金融機構的最后貸款

人。銀行的銀行這一職能體現了中央銀行是特殊金融機構的性質，是中央銀行

作為金融體系核心的基本條件。

8.中央銀行在證券市場上以（）操作作為政策手段，買賣政府證券。

A.套期保值

B.投融資

C.公開市場J

D.營利性

解析：中央銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債

券，影響貨幣供應量或利率水平，進行宏觀調控。

9.注冊地在中國內地、上市地在新加坡的境外上市外資股是（）。

A.A股

B.S股J

C.B股

D.I股

解析：境外上市外資股主要由H股、N股、S股等構成。H股是指注冊地在我國

內地、上市地在我國香港的外資股。香港的英文是HongKong,取其首字母，

在香港上市的外資股被稱為H股。依此類推，紐約的第一個英文字母是N,新

加坡的第一個英文字母是S,倫敦的第一個英文字母是L。因此，在紐約、新加

坡、倫敦上市的外資股分別被稱為N股、S股、L股。

10.資產評估機構申請證券評估資格，應具有不少于（）名注冊資產評估師，

其中最近3年持有注冊資產評估證書且連續執業的不少于（）人。

A.10；5

B.20；10

C.30；10

D.30；20V

解析：按照《關于從事證券期貨相關業務的資產評估機構有關管理問題的通

知》的規定，資產評估機構申請證券評估資格，應當符合的條件之一是具有不

少于30名注冊資產評估師，其中最近3年持有注冊資產評估證書且連續執業的

不少于20人。

11.整個證券市場的核心是（）。

A.證券發行人

B.證券交易所V

C.中國證監會

D.國務院

解析：證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所，是一個高度組織化、集中

進行證券交易的市場，是整個證券市場的核心。

12.證券登記結算公司的登記結算制度不包括（）。

A.證券實名制

B.貨銀對付的交收制度

C.凈額結算制度

D.統一結算制度V

解析：證券登記結算公司的登記結算制度包括：證券實名制、貨銀對付的交收

制度、分級結算制度、結算參與人制度、凈額結算制度、結算證券和資金的專

用性制度。

13.按照投資理念可將證券投資基金劃分為（）。

A,封閉式基金和開放式基金

B.公募基金和私募基金

C.主動型基金和被動型基金V

D.債券基金和股票基金

解析：按照基金的投資理念劃分，可將證券投資基金劃分為主動型基金和被動

型基金。

14.證券公司被撤銷、關閉和破產或被中國證監會實施行政接管、托管經營等強

制性監管措施時，按照國家有關政策規定對債權人予以償付的是（）。

A.保護基金V

B.投資基金

C.開放式基金

D.封閉式基金

解析：保護基金是指按照《證券投資者保護基金管理辦法》籌集形成的、在防

范和處置證券公司風險中用于保護證券投資者利益的資金。保護基金的主要用

途是證券公司被撤銷、關閉和破產或被中國證監會實施行政接管、托管經營等

強制性監管措施時，按照國家有關政策規定對債權人予以償付。

15.以下哪個選項不是個人投資者參與科創板股票交易應當符合的條件（）。

A.申請權限開通前20個交易日證券賬戶及資金賬戶內的資產日均不低于人民

幣50萬元（不包括該投資者通過融資融券融入的資金和證券）

B.具有6個月以上的證券交易經驗V

C.參與證券交易24個月以上

D.通過會員組織的科創板股票投資者適當性綜合評估

解析：個人投資者參與科創板股票交易，應當符合的條件包括：（1）申請權限

開通前20個交易日證券賬戶及資金賬戶內的資產日均不低于人民幣50萬元

（不包括該投資者通過融資融券融入的資金和證券）。（2）參與證券交易24

個月以上。（3）上海證券交易所規定的其他條件。參與科創板股票交易的投資

者應當符合上海證券交易所規定的適當性管理要求，個人投資者還應當通過會

員組織的科創板股票投資者適當性綜合評估。

16.可轉換債券的回售條件一般是()。

A.公司股份在一段時間內連續偏離轉換價格

B.公司股價在一段時間內連續在轉換價格左右小幅波動

C.公司股價在一段時間內連續低于轉換價格并達到一定幅度V

D.公司股價在一段時間內連續高于轉換價格并達到一定幅度

解析：可轉換公司債券的回售是指公司股價在一段時間內連續低于轉換價格并

達到某一幅度時，可轉換債券持有人按事先約定的價格將所持可轉換債券賣給

發行人的行為。

17.買方在支付了一定費用后，即取得在合約有效期內或到期時以約定的匯率購

買或出售一定數額某種外匯資產的權利的金融產品是()。

A.期貨合約期權

B.貨幣期權V

C.利率期權

D.互換期權

解析：貨幣期權又稱“外幣期權”“外匯期權”，指買方在支付了期權費后，

即取得在合約有效期內或到期時以約定的匯率購買或出售一定數額某種外匯資

產的權利。

18.()為其所在省級行政區域內中小微企業證券非公開發行、轉讓及相關活

動提供基礎設施與服務的場所。

A,區域性股權市場J

B.券商柜臺市場

C.機構間私募產品報價與服務系統

D.私募基金市場

解析：區域性股權市場是為其所在省級行政區域內中小微企業證券非公開發

行、轉讓及相關活動提供基礎設施與服務的場所。

19.下列關于證券公司申請IB業務資格應當符合的條件的說法中，不正確的是

()O

A,具有滿足業務需要的技術系統

B.申請日前6個月各項風險控制指標符合規定標準

C.已按規定建立客戶交易結算資金第三方存管制度

D.配備必要的業務人員，公司總部至少有3名具有期貨從業資格的業務人員J

解析：配備必要的業務人員，公司總部至少有5名、擬開展IB業務的營業部至

少有2名具有期貨從業資格的業務人員。

20.下列關于證券公司提供IB業務的業務規則的說法中，錯誤的是（）。

A.證券公司應當按照合規、審慎經營的原則，制定并有效執行IB業務規則、

內部控制、合規檢查等制度

B.證券公司可以同時接受多個期貨公司的委托從事IB業務V

C.期貨公司與證券公司應當建立IB業務的對接規則

D.證券公司與期貨公司應當獨立經營，保持財務、人員、經營場所等分開隔離

解析：證券公司只能接受其全資擁有或者控股的，或者被同一機構控制的期貨

公司的委托從事IB業務，不能接受其他期貨公司的委托從事IB業務。

21.地方政府為籌集建設某項具體工程而發行的債券，與特定項目或部分特定稅

收相聯系，其還本付息來自投資項目的收益、收費及政府特定的稅收或補貼，

這種債券是（）。

A.一般責任債券

B.專項債券V

C.長期債券

D.普通債券

解析：專項債券是指為籌集資金建設某項具體工程而發行的債券，與特定項目

或部分特定稅收相聯系，其還本付息來自投資項目的收益、收費及政府特定的

稅收或補貼。

22.根據《國債跨市場轉托管業務操作指引》，國債付息日后的第（）個工作

日恢復轉托管。

A.5

B.1J

C.2

D.3

解析：根據《國債跨市場轉托管業務操作指引》，國債發行期結束后可以進行

轉托管；到期或付息日前6個工作日暫停轉入業務，到期或付息日前7個工作

日暫停轉出業務；付息日后的第一個工作日恢復轉托管。轉入證券交易所市場

的國債，可于轉托管完成后下一交易日用于交易。

23.申請從事證券或者期貨投資咨詢從業資格的機構，要求有（）萬元人民幣

以上的注冊資本。

A.300

B.500

C.100V

D.200

解析：《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》規定，申請證券、期貨投資咨詢

從業資格的機構，應當有100萬元人民幣以上的注冊資本。

24.申請證券評級業務許可的資信評級機構，應具有中國法人資格，實收資本與

凈資產均不少于人民幣（）萬元。

A.1000

B.2000V

C.3000

D.5000

解析：申請證券評級業務許可的資信評級機構，應當具備的條件之一是具有中

國法人資格，實收資本與凈資產均不少于人民幣2000萬元。

25.投資者參與科創板股票交易，應當使用（）。

A.衍生品合約賬戶

B.滬市A股證券賬戶V

C.在證券公司開立的TA賬戶

D.深市證券賬戶

解析：投資者參與科創板股票交易，應當使用滬市A股證券賬戶。符合科創板

股票適當性條件的投資者僅需向其委托的證券公司申請，在已有滬市A股證券

賬戶上開通科創板股票交易權限即可，無須在中國結算開立新的證券賬戶。

26.下列關于中期票據的說法，正確的是（）。

A.中期票據的期限一般為1年以上、5年以下

B.我國中期票據的期限通常為1年

C.中期票據待償還余額不得超過企業凈資產的30%

D.企業在中期票據存續期內變更募集資金用途應提前披露V

解析：中期票據的期限一般為1年以上、10年以下，我國中期票據的期限通常

為3年或5年。中期票據待償還余額不得超過企業凈資產的40%。

27.地方政府一般債券，采用承銷或招標方式的。發行利率在承銷或招標日前

（）個工作日相同待償期記賬式國債的平均收益率之上確定。

A.1?5V

B.1?3

C.1-7

D.3-7

解析：根據《地方政府一般債券發行管理暫行辦法》有關規定，一般債券發行

利率采用承銷、招標等方式確定。采用承銷或招標方式的，發行利率在承銷或

招標目前1至5個工作日相同待償期記賬式國債的平均收益率之上確定。

28.與經紀業務相比，自營業務是證券公司（）。

A.代理客戶買賣證券

B.為客戶提供證券及其他金融產品的投資管理服務

C.為盈利而自己買賣證券V

D.可以向客戶出借資金或證券

解析：與經紀業務相比，自營業務是證券公司為盈利而自己買賣證券，經紀業

務是證券公司代理客戶買賣證券。

29.股票是（）簽發的證明股東所持股份的憑證。

A.有限責任公司

B.個人獨資企業

C.股份有限公司J

D.合伙企業

解析：股票是一種有價證券，它是股份有限公司簽發的證明股東所持股份的憑

證。

30.下列有關國債銷售的表述中，錯誤的是（）。

A.市場利率趨于上升，就為承銷商確定國債銷售價格拓寬了空間V

B.國債銷售的價格一般不應低于承銷商與發行人的結算價格，反之承銷商就有

可能發生虧損

C.降低銷售價格，承銷商的分銷過程會縮短，資金的回收速度會加快

D.如果國債承銷價格定價過高，投資者就會傾向于二級市場上購買已流通的國

債，從而阻止工作順利進行

解析：市場利率趨于上升，就限制了承銷商確定銷售價格的空間；反之，市場

利率趨于下降，就為承銷商確定銷售價格拓寬了空間。

31.（）提供滬、深證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務。

A,中國證券業協會

B.中國證監會派出機構

C.中國證券監督管理委員會

D.中國證券登記結算有限責任公司V

解析：中國證券市場實行中央登記制度，即證券登記結算業務全部由中國證券

登記結算有限責任公司承接，中國證券登記結算有限責任公司提供滬、深證券

交易所上市證券的存管、清算和登記服務。

32.企業年金基金投資于銀行活期存款、中央銀行票據、債券回購等流動性產品

以及貨幣市場基金的比例，不得低于資產投資組合企業年金基金財產凈值的

（）0

A.1%

B.3%

C.5%V

D.8%

解析：企業年金基金投資于銀行活期存款、中央銀行票據、債券回購等流動性

產品以及貨幣市場基金的比例，不得低于資產投資組合企業年金基金財產凈值

的5%o

33.按照債券形態分類，無記名國債屬于（）。

A.記賬式國債

B.實物債券V

C.電子式債券

D.憑證式債券

解析：實物債券是一種具有標準格式實物券面的債券。無記名國債以實物債券

的形式記錄債權、面值等，不記名、不掛失可上市流通。

34.國際開發機構申請在中國境內發行人民幣債券、需經兩家以上（含兩家）評

級公司評級，其中至少應有一家評級公司在中國境內注冊且具備人民幣債券評

級能力，人民幣債券信用級別須為（）。

A.A級（或相當于A級）以上

B.A+級（或相當于A+級）以上

C.AAA級

D.AA級（或相當于AA級）以上J

解析：國際開發機構申請在中國境內發行人民幣債券應具備以下條件：（1）財

務穩健，資信良好，經兩家以上（含兩家）評級公司評級，其中至少應有一家

評級公司在中國境內注冊且具備人民幣債券評級能力，人民幣債券信用級別為

AA級（或相當于AA級）以上。（2）已為中國境內項目或企業提供的貸款和股

本資金在10億美元以上，經國務院批準予以豁免的除外。（3）所募集資金用

于向中國境內的建設項目提供中長期固定資產貸款或提供股本資金，投資項目

符合中國國家產業政策、利用外資政策和固定資產投資管理規定。主權外債項

目應列入相關國外貸款規劃。

35.參與人在機構間私募產品報價系統認購、申購、贖回、受讓、轉讓已在報價

系統注冊的私募產品，并且通過報價系統辦理簽約、結算、支付等業務只需開

通（）業務權限。

A.投資類V

B.代理交易類

C.推薦類

D.刨設類

解析：參與人在報價系統的業務權限分為投資類、創設類、推薦類、代理交易

類和展示類。其中，開通投資類業務權限的機構，可以在報價系統認購、申

購、贖回、受讓、轉讓已在報價系統注冊的私募產品，并且可以通過報價系統

辦理簽約、結算、支付等業務。

36.證券交易所交易價格由交易雙方公開競價確定，實行的競價成交原則是

（）0

A.時間優先

B.價格優先

C.價格優先、時間優先J

D.時間優先、價格優先

解析：證券交易所實行“公平、公開、公正”的原則，交易價格由交易雙方公

開競價確定，實行“價格優先、時間優先”的競價成交原則。

37.證券金融公司從事轉融通業務的，轉融通期限一般不得超過（）個月。

A.1

B.3

C.6V

D.12

解析：轉融通期限一般不得超過6個月。是證券金融公司從事轉融通業務的業

務規則之一。

38.證券金融公司的組織形式為股份有限公司，根據國務院的決定設立，注冊資

本不少于人民幣（）億元。

A.30

B.40

C.60V

D.100

解析：證券金融公司的組織形式為股份有限公司，根據國務院的決定設立，注

冊資本不少于人民幣60億元。

39.通常把盈利水平高的公司股票稱為（）。

A.績優股V

B.高增長型股票

C.藍籌股

D.紅籌股

解析：公司盈利水平高低及未來發展趨勢是股東權益的基本決定因素，通常把

盈利水平高的公司股票稱為“績優股”，把未來盈利增長趨勢強勁的公司股票

稱為“高增長型股票”，它們在股票市場上通常會有較好的表現。而藍籌股是

指在某一行業中處于重要支配地位、業績優良、成交活躍、紅利優厚的大公司

的股票，紅籌股指在中國境內注冊、在香港上市的帶有中國大陸概念的股票。

40.證券評級機構從事證券評級業務，應當遵循（）原則，對同一類評級對象

評級，或者對同一評級對象跟蹤評級，應當采用一致的評級標準和工作程序。

A.獨立性

B.客觀性

C.公正性

D.一致性V

解析：證券評級機構從事證券評級業務，應當遵循一致性原則，對同一類評級

對象評級，或者對同一評級對象跟蹤評級，應當采用一致的評級標準和工作程

序。

41.下列基金交易費中，由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取的是

（）O

A.交易傭金V

B.印花稅

C.過戶費

D.經手費

解析：目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括印花稅、交易傭金、過戶

費、經手費、證管費。交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收

取，印花稅、過戶費、經手費、證管費等則由登記公司或交易所按有關規定收

取。

42.銀行間債券市場長期債券信用等級劃分為（）。

A,三等九級V

B.四等九級

C.四等六級

D.三等六級

解析：根據中國人民銀行發布的有關規定，銀行間債券市場短期債券信用等級

分為四等六級，銀行間債券市場長期債券信用等級分為三等九級。

43.推動同業拆借市場形成的根本原因是（）的實施。

A.法定存款準備金制度V

B.再貼現政策

C.公開市場政策

D.存款派生機制

解析：同業拆借市場，亦稱“同業拆放市場”，是指金融機構之間以貨幣借貸

方式進行短期資金融通活動的市場。同業拆借市場最早出現于美國，其形成的

根本原因在于法定存款準備金制度的實施。

44.投資者參與科創板股票交易的方式，不包括（）。

A.競價交易

B.盤后固定價格交易

C.大宗交易

D.場外交易V

解析：科創板股票有三種參與交易的方式：競價交易、盤后固定價格交易、大

宗交易。

45.資金盈余單位和赤字單位之間以有價證券為媒介實現資金融通的金融活動被

稱為（）。

A.股票融資

B.債券融資

C.證券融資V

D.金融機構融資

解析：證券融資是資金盈余單位和赤字單位之間以有價證券為媒介實現資金融

通的金融活動。

46.按照權證行權所買賣的標的股票來源不同，可將權證分為（）。

A.股權類權證、債權類權證以及其他權證

B.認股權證和備兌權證V

C.認購權證和認沽權證

D.平價權證、價內權證和價外權證

解析：按照權證行權的基礎資產或標的資產，可將權證分為股權類權證、債權

類權證以及其他權證。按照權證行權所買賣的標的股票來源不同，可將權證分

為認股權證和備兌權證。按照持有人權利的性質不同，可將權證分為認購權證

和認沽權證。按照權證的內在價值，可將權證分為平價權證、價內權證和價外

權證。按照權證持有人行權的時間不同，可將權證分為美式權證、歐式權證、

百幕大式權證等。

47.基金管理人與托管人之間是（）的關系。

A.相互依賴

B.相互促進

C.相互競爭

D.相互制衡V

解析：基金管理人與托管人的關系是相互制衡的。基金管理人負責基金資產的

經營；托管人由主管機關認可的金融機構擔任。負責基金資產的保管。他們的

權利和義務在基金合同或基金公司章程中已預先界定清楚，任何一方有違規之

處，對方都應當監督并及時制止，甚至請求更換違規方。

48.基金管理人運用基金財產進行證券投資，一只基金持有一家上市公司的股

票，則其市值不得超過基金資產凈值的（）。

A.5%

B.10%V

C.30%

D.50%

解析：基金管理人運用基金財產進行證券投資，一只基金持有一家上市公司的

股票，其市值不得超過基金資產凈值的10%。

49.基金管理人作為受托人，必須履行（）。

A.誠信義務V

B.保密義務

C.信息披露義務

D.誠實義務

解析：基金管理人作為受托人，必須履行誠信義務。

50.開展（）業務的目的，是為拓寬證券公司融資融券業務資金和證券來源。

A.股份融資

B.定向增發

C.轉融通J

D,債券承銷

解析：開展轉融通業務的目的是拓寬證券公司融資融券業務資金和證券來源。

從事轉融通業務及相關活動，應當遵循平等、自愿、公平和誠實信用原則，不

得損害社會公共利益。

二、綜合型選擇題

51.股票分析中，量化分析的顯著特點包括（）。I.使用大量數據II.使用

大量模型HI.使用電腦IV.價格判斷為基礎

A.I、II、IIIJ

B.II、III、IV

C.I、II、III、IV

D.I、II、IV

解析：量化分析法是利用統計、數值模擬和其他定量模型進行證券市場相關研

究的一種方法，具有“使用大量數據、模型和電腦”的顯著特點，廣泛應用于

解決證券估值、組合構造與優化、策略制定、績效評估、風險計量與風險管理

等投資相關問題，是繼傳統的基本分析和技術分析之后發展起來的一種重要的

證券投資分析方法。

52.為了更好地理解債券的收益率，我們引進“收益率曲線”這個概念。收益率

曲線的基本類型有（）。I.正向的H.反向的III.水平的IV.拱形的

A.I、II、III

B.n、in、iv

c.I、ni、IV

D.I、ILIlkIVJ

解析：從形狀上來看，債券收益率曲線主要包括四種類型：正向的、反向的、

水平的和拱形的。

53.資產證券化的有關當事人包括（）。I.發起人ii.信用增級機構m.承

銷人IV.特定目的機構或特定目的受托人

A.[、H、W

B.I、n、III、IV7

c.n、in

D.I、IV

解析：資產證券化的有關當事人包括：（1）發起人。（2）特定目的機構或特

定目的受托人。（3）資金和資產存管機構。（4）信用增級機構。（5）信用評

級機構。（6）承銷人。（7）證券化產品投資者。

54.表外業務是指商業銀行從事的，按照現行的會計準則：不計入資產負債表

內，不形成現實資產負債，但能夠引起當期損益變動的業務，表外業務包括但

不限于（）。i.擔保承諾類業務ii.代理投資融資服務類業務ni.中介服務

類業務IV.財務顧問類業務

A.I、II

B.II.III

C.I、II、IIIJ

D.I、II、IILIV

解析：表外業務包括但不限于擔保承諾類業務、代理投資融資服務類業務、中

介服務類業務、其他類。IV項財務顧問類業務屬于中介服務類業務。

55.以下屬于證券投資基金特點的有（）。I.集合理財，專業管理II.組合

投資，分散風險III.利益共享，風險共擔IV.獨立托管，保障安全

A.I、II、HI、IVV

B.I、II、IV

C.II,III

D.I、IV

解析：證券投資基金的特點包括：集合理財、專業管理；組合投資、分散風

險；利益共享、風險共擔；嚴格監管、信息透明；獨立托管、保障安全。

56.下列關于中國證券監督管理委員會的職責，說法正確的是（）。I.研究

和擬定證券期貨市場的方針政策、發展規劃II.監管證券投資活動HI.監管上

市國債和企業間債券的交易活動IV.監管境外企業直接或間接到境內發行股

票、上市

A.I、II、IIIJ

B.I、II、IV

c.n、ni、iv

D.I、III、IV

解析：中國證券監督管理委員會的職責包括研究和擬定證券期貨市場的方針政

策、發展規劃；監管證券投資活動；監管上市國債和企業間債券的交易活動；

監管境內企業直接或間接到境外發行股票、上市，監管境內機構到境外設立證

券機構，監管境外機構到境內設立證券機構、從事證券業務等。

57.（）依法對律師事務所從事證券法律業務進行監督管理。I.中國證券業

協會H.中國證監會及其派出機構III.司法部IV.地方司法行政機關

A.I、ILm

B.?、n、iv

C.I、III、N

D.II,IlkIVV

解析：中國證監會及其派出機構、司法部及地方司法行政機關依法對律師事務

所從事證券法律業務進行監督管理。

58.證券投資基金的資產總值包括基金擁有的（）。I.各類證券的價值

II.銀行存款本息HI.基金應收的申購基金款IV.其他投資所形成的價值

A.I、II、IV

B.IILIV

CI、II、III、IVV

D.I、II

解析：基金資產總值是指基金所擁有的各類證券的價值、銀行存款本息、基金

應收的中購基金款以及其他投資所形成的價值總和。

59.政策性銀行金融債券發行申請應包括（）等內容，如需調整，應及時報中

國人民銀行核準。I.發行數量n.期限安排ni.競價方式w.發行方式

A.I、II、III、IV

B.I、IV

C.I、II>III

D.I、IkIVV

解析：政策性銀行金融債券發行申請應包括發行數量、期限安排、發行方式等

內容，如需調整，應及時報中國人民銀行核準。

60.政府的銀行職能是指中央銀行為政府提供服務，是政府管理國家金融的專門

機構。具體體現在（）。I.代理國庫II.代理政府債券發行HL為政府融通

資金IV.外匯頭寸調節

A.I、II、HI、IV

B.I、IV

C.I、II、IIIJ

D.I、II、IV

解析：IV項是中央銀行作為“銀行的銀行”的體現。中央銀行作為“政府的銀

行”，其具體體現除了I、II、HI項之外，還包括管理經營國際儲備、制定和

執行貨幣政策、實施金融監管、提供經濟信息服務等。

61.證券公司債券的發行人可聘請（）擔任債權代理人。I.信托投資公司

II.基金管理公司HI.證券公司IV.律師事務所

A.I、川、N

B.II、IH

C.I、II、III、IVJ

D.I、ILIV

解析：發行人可聘請信托投資公司、基金管理公司、證券公司、律師事務所、

證券投資咨詢機構等機構擔任債權代理人。

62.證券交易程序中，開戶包括開立（）。I.證券賬戶II.資金賬戶HI.存

款賬戶IV.交易賬戶

A.I、III、IV

B.II.Ill

C.I、II、W、IV

D.I、IIV

解析：開戶有兩個方面，即開立證券賬戶和開立資金賬戶。證券賬戶用來記載

投資者所持有的證券種類、數量和相應的變動情況；資金賬戶則用來記載和反

映投資者買賣證券的貨幣收付和結存數額。

63.證券交易所的組織形式大致可以分為（）。I.股份制n.公司制in.合

伙制IV.會員制

A.I、III、N

B.II、山

C.［、H、IILIV

D.II、IVJ

解析：證券交易所的組織形式大致可以分為兩類，即公司制和會員制：前者的

證券交易所是以股份有限公司形式組織并以營利為目的的法人團體；后者的證

券交易所是一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的社會法人團體。

64.證券交易所在證券交易中接受報價的方式有（）。i.口頭報價n.書面

報價in.電腦報價iv.電話報價

A.I、川、IV

B.I、II、IIIV

C.I、II、川、IV

D.II、IV

解析：證券交易所在證券交易中接受報價的方式主要有口頭報價、書面報價和

電腦報價三種。

65.在證券公司柜臺市場，證券公司可以為客戶提供的服務有（）。I.清算

交割H.估值核算HI.投資監督IV.出具托管報告

A.I、HI

B.I、II、IlkIV7

C.I、ILIV

D.ILIlkIV

解析：為支持證券公司為客戶提供托管服務，管理辦法明確證券公司可以接受

委托，為客戶依法持有或者管理的在其柜臺市場發行、銷售與轉讓的私募產品

提供保管、清算交割、估值核算、投資監督、風險監控、出具托管報告等服

務。但同時要求證券公司開展托管業務，應當采取有效措施，保證其托管的私

募產品的安全，禁止挪用客戶資產。

66.記賬式國債招標時，遠程終端出現技術問題，可在規定的時間內以填寫

（）的形式委托中央國債登記結算有限責任公司代為投標。I.應急投標書

II.應急招標書HI.應急申請書IV.應急意見書

A.I、II

B.I,IIIV

C.I、II、IV

D.II、III、N

解析：記賬式國債發行招標工作通過財政部國債發行招投標系統進行，國債承

銷團成員通過上述系統遠程終端投標。遠程終端出現技術問題可在規定的時間

內以填寫應急投標書、應急申請書的形式委托中央國債登記結算有限責任公司

代為投標。

67.股票實質上代表了股東對股份公司凈資產的所有權，股東憑借股票可以獲得

公司的（）。I.等額資本n.股息in.紅利iv.等額資金

A.II、川、IV

B.I、IkIII

C.II、IIIJ

D.I、IV

解析：股票實質上代表了股東對股份公司的所有權，股東憑借股票可以獲得公

司的股息和紅利，參加股東大會并行使自己的權利，同時也承擔相應的責任與

風險。

68.遠期交易和期貨交易的區別主要表現在（）。I.功能作用不同H.信用

風險不同HI.保證金制度不同IV.交易對象不同

A.I、II

B.I、IH

C.I、ILIV

D.I、II、HI、IVV

解析：遠期交易和期貨交易的區別主要表現在以下幾個方面：（1）交易對象不

同。（2）功能作用不同。（3）履約方式不同。（4）信用風險不同。（5）保

證金制度不同。

69.在存在活躍市場的投資品種情況下，下列關于基金資產估值原則的說法中，

正確的有（）。I.如果估值日有市價的，應當采用市價確定公允價值II.如

果估值日沒有市價的，但最近交易日后經濟環境沒有發生重大變化的，應當采

用最近交易的市價確定公允價值m.如果估值只沒有市價的，且最近交易日后

經濟環境發生了重大變化的，應當參考類似投資品種的現行市價及重大變化因

素，調整最近交易的市價，確定公允價值IV.有充分證據表明最近交易的市價

不能真實反映公允價值的，應對最近交易的市價進行調整，以確定投資品種的

公允價值

A.I、II

B.I,III

C.I、II、W、IVV

D.I、II,III

解析：對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應采用市價確定公允

價值；估值日無市價的，但最近交易日后經濟環境未發生重大變化的，應采用

最近交易市價確定公允價值；估值日無市價的，且最近交易日后經濟環境發生

了重大變化的，應參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素，調整最近交

易市價，確定公允價值。有充分證據表明最近交易市價不能真實反映公允價值

的（如異常原因導致長期停牌或臨時停牌的股票等），應對最近交易的市價進

行調整，以確定投資品種的公允價值。

70.關于金融衍生工具的說法，錯誤的有（）。I.金融衍生產品的價格決定

基礎金融產品的價格H.金融衍生工具是與基礎金融產品相對應的一個概念

III.金融衍生工具是指建立在基礎金融產品或基礎變量之上，其價格取決于基

礎金融產品價格（或數值）變動的派生金融產品IV.溫室氣體排放不能成為金

融衍生工具的基礎變量

A.IILIV

B.II,III

C.I、IVJ

D.I、II、IV

解析：金融衍生工具又被稱為金融衍生產品，是與基礎金融產品相對應的一個

概念，指建立在基礎產品或基礎變量之上，其價格取決于基礎金融產品價格

（或數值）變動的派生金融產品。這里所說的基礎產品是一個相對的概念，不

僅包括現貨金融產品（如債券、股票、銀行定期存款單等），也包括金融衍生

工具。作為金融衍生工具基礎的變量種類繁多，主要是各類資產價格、價格指

數、利率、匯率、費率、通貨膨脹率以及信用等級等。近些年來，某些自然現

象（如氣溫、降雪量、霜凍、颶風）甚至人類行為（如選舉、溫室氣體排放）

也逐漸成為金融衍生工具的基礎變量。

71.下列屬于政府機構直接融資方式的有（）。I.財政資本金投入而獲得的

股權收益II.由財政投入一些城市基礎設施項目而帶動外資和民營資本的投入

III.獲得中央轉貸的由中央政府發行的國內外政府債券IV.向世界銀行、亞洲

開發銀行等國際和地區金融機構貸款

A.I、IV

B.I、II、HI、IVV

C.I、II、IV

D.II、III、IV

解析：政府機構直接融資的方式包括：（1）財政資本金投入而獲得的股權收

益。（2）由財政投入一些城市基礎設施項目而帶動外資和民營資本的投入。

（3）獲得中央轉貸的由中央政府發行的國內外政府債券。（4）向世界銀行、

亞洲開發銀行等國際和地區金融機構貸款。（5）獲得中央轉貸的由中央政府向

外國政府的貸款。（6）外國政府援助贈款。

72.享有優先認股權的股東可以（）。I.行使此權利來認購新發行的普通股

票H.將該權利轉讓給他人，從中獲得一定的報酬III.按超出其持股比例5%

以內的數量，優先認購一定數量的新發行股票IV.不行使此權利而任其過期失

效

A.I、IV

B.I、II、III、IV

C.I、II、NJ

D.II、III、IV

解析：享有優先認股權的股東可以有三種選擇：（1）行使此權利來認購新發行

的普通股票。（2）將該權利轉讓給他人，從中獲得一定的報酬。（3）不行使

此權利而任其過期失效。

73.委托指令可以根據不同的依據，劃分為（）。I.整數委托和零數委托

II.買進委托和賣出委托III.市價委托和限價委托IV.定時委托和不定時委托

A.II,IIIJ

B.I、Il、N

C.II,IlkIV

D.I、HI、IV

解析：委托指令有多種形式：根據委托訂單的數量，有整數委托和零數委托；

根據買賣證券的方向，有買進委托和賣出委托；根據委托價格限制，有市價委

托和限價委托；根據委托時效限制，有當日委托、當周委托、無期限委托、開

市委托和收市委托等。

74.關于看漲期權交易雙方的潛在盈虧，下列說法正確的有（）。I.看漲期

權買方的潛在盈利是無限的，潛在虧損是有限的II.看漲期權買方的潛在盈利

是有限的，潛在虧損是無限的III.看漲期權賣方的潛在盈利是無限的，潛在虧

損是有限的IV.看漲期權賣方的潛在盈利是有限的，潛在虧損是無限的

A.I、IVJ

B.II、HI

C.II、IV

D.I、III

解析：看漲期權買方的虧損是有限的，其最大虧損額為期權價格，而盈利可能

是無限大的。相反，看漲期權賣方的盈利是有限的，其最大盈利為期權價格，

而虧損可能是無限大的。期權的買方以較小的期權價格作為代價換取大幅盈利

的可能性，而期權賣方則為賺取期權費而承擔了大幅虧損的風險。

75.行業因素包括定性因素和定量因素，常見的有（）。I.行業或產業競爭

結構II.抗外部沖擊的能力HI.經濟周期循環IV.行業估值水平

A.I、IV

B.I、II、IVJ

C.II、IV

D.II、川、IV

解析：常見的行業因素包括：（1）行業或產業競爭結構。（2）行業可持續

性。（3）抗外部沖擊的能力。（4）監管及稅收待遇一一政府關系。（5）勞資

關系。（6）財務與融資問題。（7）行業估值水平。

76.下列關于市場風險特點的說法中，正確的是（）。I.主要由證券價格、

利率、匯率等市場風險因子的變化引起II.種類眾多、影響廣泛、發生頻繁，

但不是各個經濟主體所面臨的最主要的基礎性風險HI.常常是其他金融風險的

驅動因素IV.相對其他類型的金融風險而言，市場風險的歷史信息和歷史數據

的易得性較高

A.ILIV

B.I、III、NJ

c.i、n、in

D.II,III,IV

解析：市場風險具有以下特點：（1）主要由證券價格、利率、匯率等市場風險

因子的變化引起。（2）種類眾多、影響廣泛、發生頻繁，是各個經濟主體所面

臨的最主要的基礎性風險。（3）常常是其他金融風險的驅動因素。（4）相對

其他類型的金融風險而言，市場風險的歷史信息和歷史數據的易得性較高。

77.最早出現的證券交易機構是由外商開辦的（）。I.上海股份公所H.上

海眾業公所HI.上海證券交易所IV.上海華商證券交易所

A.II、IV

B.I、III、N

c.i、nJ

D.n、ni、iv

解析：證券在我國屬于舶來品，最早出現的股票是外商股票，最早出現的證券

交易機構也是外商開辦的上海股份公所和上海眾業公所。上市證券主要是外國

公司股票和債券。

78.證券投資基金所支付的費用包括（）。I.基金交易費II.基金運作費

in.基金托管費w.基金銷售服務費

A.I、II、w

B.IILIV

C.II,III

D.I、II、III、IVV

解析：基金從設立到終止都要支付一定的費用。通常情況下，基金所支付的費

用主要有以下幾個方面：（1）基金管理費。（2）基金托管費。（3）基金交易

費。（4）基金運作費。（5）基金銷售服務費。

79.下面關于國債（電子式）發行額度的管理，說法正確的是（）。1.當日

實際銷售量大于日初剩余基本代銷額度，承銷團成員應將剩余全部發行額度清

零II.當日實際銷售量小于或等于日初剩余基本代銷額度，承銷團成員應將當

日抓取機動代銷額度清零HI.當日實際銷售量小于或等于日初剩余基本代銷額

度，承銷團成員應將剩余全部額度清零IV.當日實際銷售量小于或等于日初剩

余基本代銷額度，承銷團成員應將基本代銷額度清零

A.I、IIV

B.IlkIV

C.II,III

D.I、IV

解析：發行期每日日終，承銷團成員將當日儲蓄國債（電子式）相關業務數據

傳送至國債系統，通過當期國債賬務總量數據核查后，如當日實際銷售量大于

日初剩余基本代銷額度，承銷團成員應將剩余全部發行額度清零；如當日實際

銷售量小于或等于日初剩余基本代銷額度，承銷團成員應將當日抓取機動代銷

額度清零。

80.下列關于信用衍生工具的說法中，正確的有（）。I.主要包括信用互

換、信用聯結票據、政治期貨等II.用于轉移或防范信用風險HI.以利率或利

率的載體為基礎工具的金融衍生工具IV.20世紀90年代以來發展最為迅速的

一類衍生產品

A.ILIVJ

B.I、III、IV

C.I、II、III、IV

D.II、HI、IV

解析：信用衍生工具是指以基礎產品所蘊含的信用風險或違約風險為基礎變量

的金融衍生工具，用于轉移或防范信用風險，是20世紀90年代以來發展最為

迅速的一類衍生產品，主要包括信用互換、信用聯結票據等。

81.下列選項中，屬于金融期權基本功能的有（）。I.套期保值功能II.價

格發現功能HL投機功能IV.套利功能

A.I、II、IIIJ

B.I、II、III、IV

C.II、III、IV

D.I、HI、IV

解析：金融期權的基本功能包括：（1）套期保值功能。（2）價格發現功能。

（3）投機功能。（4）盈利功能。

82.下列屬于政策性銀行發行金融債券應向中國人民銀行報送的文件是（）。

I.金融債券發行申請報告II.發行人近3年經審計的財務報告及審計報告

III.承銷協議IV.金融債券發行辦法

A.I、III、IV

B.I、IKIII

c.n、ni、iv

D.I、II、IlkIVV

解析：政策性銀行發行金融債券應向中國人民銀行報送下列文件：金融債券發

行中請報告、發行人近3年經審計的財務報告及審計報告、金融債券發行辦

法、承銷協議、中國人民銀行要求的其他文件。

83.我國證券公司短期融資券（）。I.不屬于金融債券H.在銀行間債券市

場發行III.以短期融資為目的IV.約定在一定期限內還本付息

A.II、III、IVJ

B.?、n、N

C.I、II、川、IV

D.I、III

解析：證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市

場發行的約定在一定期限內還本付息的金融債券。

84.我國證券公司監管制度主要包括（）。I.業務許可制度II.分類監管制

度ni.合規管理制度iv.客戶交易結算資金第三方存管制度

A.n、in、iv

B.I、II、IV

C.I、II、III、IVV

D.I.Ill

解析：我國證券公司的監管制度包括：業務許可制度；以誠信與資質為標準的

市場準入制度；分類監管制度；以凈資本和流動性為核心的風險監控和預警制

度；合規管理制度；客戶交易結算資金第三方存管制度；信息報送與披露制

度。

85.給予普通股股東優先認股權的主要目的有（）。I.保證普通股股東在股

份公司保持原有的持股比例n.保護原普通股股東的利益和持股價值in.確保

公司股份前有足額認購IV.增加公司的募集資金

A.II、IV

B.I,III

C.IILIV

D.HIIV

解析：給予普通股股東優先認股權的主要目的有兩個：（1）保證普通股股東在

股份公司保持原有的持股比例。（2）保護原普通股股東的利益和持股價值。

86.美國全美期貨業協會要求，對于（）等，期貨經紀商除了要求客戶簽署風

險揭示書外，還要再簽署一份附加風險揭示書。I.已退休人士H.年收入低

于2.5萬美元者山.凈資產低于2.5萬美元者IV.無期貨期權投資經驗者

A.I、II,III

B.I、III、N

C.IILIV

D.I、II、HI、IVV

解析：美國全關期貨業協會要求，對于特定人群（如已退休人士、年收入低于

2.5萬美元者、凈資產低于2.5萬美元者、無期貨期權投資經驗者、年齡低

于23周歲者等），期貨經紀商除了要求客戶簽署風險揭示書外，還要再簽署一

份附加風險揭示書。

87.申請募集基金需要提交的主要文件包括（）。I.基金募集申請報告

II.基金合同草案HI.招募說明書草案IV.律師事務所出具的法律意見書

A.I、IKIII

B.I、II、N

C.II、III、IV

D.I、ILIlkIVV

解析：申請募集基金應提交的主要文件包括基金募集申請報告、基金合同草

案、基金托管協議草案、招募說明書草案、律師事務所出具的法律意見書等。

88.短期國債的一般特征是（）。I.償還期為1年或1年以內H.流動性強

III.在貨幣市場占有重要地位IV.償還期為2年或2年以內

A.I、IkIllV

B.I、II、IV

C.I、川、IV

D.II、III、IV

解析：短期國債一般指償還期為1年或1年以內的國債，具有周期短及流動性

強的特點，在貨幣市場上占有重要地位。

89.開放式基金與封閉式基金的區別表現在（）。I.基金份額資產凈值公布

的時間不同H.交易費用不同HI.發行規模限制不同IV.期限不同

A.II、川、IV

B.I、II、IILNJ

C,I、II>III

D.I、II、IV

解析：封閉式基金與開放式基金的主要區別有：（1）期限不同。（2）發行規

模限制不同。（3）基金份額交易方式不同。（4）基金份額的交易價格計算標

準不同。（5）基金份額資產凈值公布的時間不同。（6）交易賽用不同。（7）

投資策略不同。

90.下列關于我國利用國際債券市場籌集資金的說法，正確的是（）。I.我

國發行國際債券始于20世紀80年代II.我國政府曾經成功地在美國發行過揚

基債券III.財政部在國外發行的債券，屬于政府債券IV.我國在國際債券市場

發行的債券品種僅是政府債券

A.II、川、IV

B.I、IkIllJ

C.I、IKIII,IV

D.I、IV

解析：我國在國際債券市場發行的主要債券品種包括政府債券、金融債券和可

轉換公司債券。

91.從財務管理的角度，可以將金融市場劃分為（）。I.債務證券市場

II.權益證券市場HI.衍生證券市場IV.債權證券市場

A.I、II

B.I、II、IV

C.I、II、IIIV

D.II、HI、IV

解析：從財務管理的角度，可以將金融市場劃分為債務證券市場、權益證券市

場和衍生證券市場。

92.目前我國發行的普通國債品種包括（）。I.記賬式國債II.憑證式國債

m.儲蓄國債（電子式）IV.聯名國債

A.I、ni、IV

B.I、II、III、IV

c.I、n、inJ

D.n、IV

解析：目前我國發行的普通國債有記賬式國債、憑證式國債和儲蓄國債（電子

式）。

93.按照《關于調整證券資格會計師事務所申請條件的通知》的規