第7頁共7頁2023年?保險公司財?務會計部年?度總結述職?報告尊敬?的各位領導?、同事，大?家上午好:?時光荏苒?，彈指一揮?間，充滿挑?戰的__年?即將過去。?一年來，在?總、分公司?的正確領導?下，在分公?司總經理室?的指導與各?職能部門的?通力合作下?，在全體財?務人員的傾?力支持下，?我忠于職守?，不斷開拓?進取，緊緊?圍繞控股公?司戰略規劃?和財險公司?“卓越工程?”，以全年?發展任務為?目標，以實?施總公司財?務集中為工?作重點全力?以赴開展工?作，深化落?實分公司“?降本增效、?以效益為中?心”的經營?理念，堅持?效益為先,?堅持依法合?規經營。下?面我就__?年的主要工?作情況述職?如下，不妥?之處，敬請?批評指正。?一、工作?回顧__?年是公司財?務管理變革?的關鍵一年?，我們緊緊?圍繞__年?經營目標,?在全力配合?總公司財務?共享中心建?設，新一代?財務系統更?換，加強財?務基礎管理?，進行全面?預算管控，?加強人員管?理考核、加?強資金管理?、控制成本?費用等方面?做了大量工?作，取得了?一定的成績?。主要體現?在以下幾個?方面:(?一)先戰略?后預算，優?化資源配置?，支持業務?發展__?年，預算的?制定始終堅?持“兩超”?目標不動搖?，通過機構?、政策、產?品三大發展?措施為保障?，合理規劃?預算，促進?業務發展。?截止昨日，?保費收入實?現___.?#萬元。增?速___%?，提前完成?總公司計劃?，年底綜合?成本率控制?在___%?，有望實現?雙超。__?年預算工作?主要包括:?1.通過?提前投放、?加強后期考?核的管理措?施助推業務?發展。如車?險渠道業務?費用投放、?部分非車險?預算均進行?提前投入，?通過后期的?考核，對投?入產出見效?快、發展速?度快、效益?良好的機構?在后期都較?大幅度地給?予了預算傾?斜;2.?優化資源配?置權限，提?高資源配置?效率。__?年分公司成?立了精算委?員會，通過?加強與業務?部門溝通交?流，共同對?激勵政策的?預算投入進?行可行性分?析，利用精?算數據的測?算，使資源?配置效率有?了明顯的提?高。__年?投入產出比?較去年提高?了近兩個百?分點;3?.擴大考核?維度和深度?，提高預算?投入效率。?通過加大對?預算投入的?指標考核，?如新單利潤?率、投入產?出比等，擴?大考核的維?度和深度，?提高預算投?入效率;?4.建立預?算管理制度?，實現預算?管理的制度?化、科學化?、標準化。?今年，為了?提高預算的?全面性，我?們及時修訂?下發《分公?司__年預?算管理辦法?(暫行)》?，并通過多?種渠道宣導?，樹立全員?預算意識;?通過預算管?理的制度化?，使公司的?戰略目標更?加清晰可行?，各項工作?開展有章可?循。(二?)實現費用?、理賠資金?省級集中支?付，加強現?金流管控?1、今年_?__、__?月份，公司?實現了費用?、賠款省級?集中支付，?通過集中，?提高了支付?效率，防止?了風險、降?低了成本。?數據統計:?通過快錢支?付的賠款，?在每天15?點之前提交?的___小?時之內均可?到賬，支付?時長由__?_個工作日?下降到__?_個工作日?，支付費用?手續費從跨?行#.#元?/筆降至_?__元/筆?,一年可為?分公司節約?成本約__?_#萬元。?2.加強?現金流分析?管控，做好?資金計劃。?__年，資?金使用效率?的提高對資?金預算提出?更精準的要?求，如何準?確預測全省?各機構每天?的費用、賠?款資金使用?量成為重要?課題。一方?面通過認真?學習公司預?算管理，將?其思路融入?到資金管理?中，通過保?費收入、賠?款支出，及?費用預算執?行情況為資?金計劃提供?基礎，為短?期、中期及?長期的現金?流狀況提供?預測;另一?方面對各個?時期的現金?流做出分析?，查找規律?，分類控制?、逐項分解?，將資金預?算做到準確?合理。截至?目前百元保?費凈現金流?入#.#_?__元，年?底有望達到?___元。?(三)加?強財務基礎?管理，提高?綜合管理能?力1、合?理分攤費用?，促進業務?協調健康發?展年初，?為了符合行?業監管的要?求，部分機?構出現了車?險費用率偏?低，非車財?險費用率偏?高的不合理?現象，為了?準確核算各?險種費用，?真實反映盈?虧水平，一?方面我們加?大了宣導力?度，讓全員?認識到合理?分攤費用的?重要性;另?一方面我們?分___次?進行了費用?分攤專項培?訓，不斷加?強基層公司?合理進行費?用分攤的能?力;三是實?行動態（范?本）監督，?每月末對各?中支各險種?簡單費用率?進行通報。?經過一系列?措施，各險?種簡單費用?率從__月?份開始逐步?趨于合理，?截止__月?底，車險簡?單費用率_?__.__?_%，非車?財險___?.___%?，農險__?_.___?%，意健險?___._?__%，較?真實的反映?了各險種的?費用情況，?為科學制定?險種政策，?實現精細化?管理，促進?業務協調健?康發展提供?了依據。?2、加強、?完善制度建?設，堅持依?法合規經營?意識不動搖?__年，?部分機構經?歷了保監會?、審計中心?、稅局、檢?察機關等內?外部的多次?檢查，同時?財務工作也?暴漏出了一?些問題，比?如:虛列費?用、虛擬實?收確認銀行?存款、科目?不規范等等?。為此，財?務部積極采?取有效措施?進行整改，?一是加強和?完善了制度?建設，進一?步規范操作?流程。今年?初，印制了?《__年度?核算制度匯?編》;下發?了《財務核?算工作規范?》;__月?份費控系統?上線后，又?及時出臺了?《費控系統?報銷審核工?作規范》等?。通過制度?的完善、流?程的規范化?使財務管理?有章可循，?有法可依;?二是分公司?加大了事前?審批力度。?對銷售人員?薪酬、裝修?費、查勘車?修理費等重?點事項進行?事前審批，?分公司設立?專人負責審?核，費用的?真實性有了?進一步提高?;三是__?月份和__?月份在全省?范圍內開展?了財務自查?自糾工作，?進一步查找?需要改進的?問題;經過?一系列措施?，夯實了財?務基礎工作?，保證了財?務數據的真?實性;3?、大力清理?應收保費，?化解經營風?險。為防?范經營風險?，提高資金?周轉速度，?__月份分?公司財會部?向各中支下?發了《應收?保費督導函?》，明確了?應收率和獎?懲措施，制?定具體措施?加大清收力?度。為保證?應收保費清?理到位，自?__月開始?，分公司實?行動態（范?本）監控，?每月末將四?級機構的應?收保費明細?下發給各個?中支，每周?對應收保費?清理情況進?行通報，確?保__月底?應收率控制?在#%之內?。4、清?理其他應收?款，強化內?控機制。?為確保資金?安全，借著?新、舊財務?系統切換數?據時機，_?_月份我們?在全省范圍?內開展了其?他應收款的?全面清理工?作，首先，?成立“__?_”任組長?的清收小組?，由財務部?門牽頭和業?務部門認真?核對每一筆?款項，查清?應收原因。?其次，各個?部門分工協?作，共同開?展清收工作?。分公司財?會部將“其?他應收款”?科目明細逐?筆問清掛賬?原因后，根?據掛賬原因?由各個部門?分類清收，?經過一系列?措施，清收?效果明顯，?共清理應收?款___余?萬元。5?、嚴控成本?、降本增效?為貫徹落?實分公司“?降本增效”?精神，財務?人員在審核?票據時更加?嚴格___?差旅費、公?雜費、車輛?使用費、招?待費等業務?活動頻繁的?費用列支的?真實性，并?取得了一定?成效。其中?招待費比例?就由__月?底的0.#?___%降?低至0.#?___%，?節約近__?_萬元。?(四)全力?配合支持總?公司財務共?享中心建設?工作，順利?完成新費控?系統上線工?作。今年?，圍繞總公?司“三三九?”戰略規劃?”，總公司?財會部也提?出了要實現?“三個財會?夢”，其中?一個夢就是?“財務共享?中心建設夢?”，與此同?時，新一代?財務系統也?要上線，_?__項工作?同時開展，?這在業內還?是首例，為?了實現這個?夢，面對超?負荷工作，?全省財務人?員毫不退縮?，充分發揚?了艱苦敬業?的精神，全?力以赴配合?總公司完成?了骨干人員?新財務系統?培訓，業、?財數據核對?，新舊系統?數據遷移等?工作，為財?務共享中心?建設的穩步?推進，新財?務系統上線?奠定了堅實?的基礎，同?時也充分體?現了財務隊?伍是一支特?別能吃苦、?特別能戰斗?、經得起工?作考驗的，?鐵打的隊伍?。(五)?加強人員管?理與考核，?加強培訓?__年初制?訂下發了_?_年《委派?財務負責人?績效考核辦?法》，明確?了委派財務?負責人的職?責和義務，?對財務工作?考核內容進?行了整合與?完善，圍繞?總分兩級工?作重點，區?分非現場檢?查項和現場?檢查項，使?財務管理工?作考核項目?更具可操作?性，更符合?當前管理要?求。繼續施?行獎優罰劣?制度，對于?季度考核優?秀的全省前?三名給予獎?金鼓勵，對?于工作出現?差錯的給予?通報或罰款?;下發了各?類專項通報?，使考核工?作常態化;?二、工作?中存在的不?足盡管我?們今年做了?很多工作，?也取得了一?定的成績，?但與總、分?公司的要求?還有一定的?差距，財務?管理工作中?仍存在這樣?那樣的問題?有待解決:?(一)統?籌分析能力?有待加強，?綜合管理能?力亟需改善?基層財務?人員基礎參?差不齊，缺?乏對上級政?策充分了解?、靈活運用?的能力，發?現、分析、?解決問題的?能力欠缺，?前瞻性不夠?。由于對業?務總體情況?的統籌能力?不足，造成?投入與產出?不成比例，?同樣比例的?費用投放，?獲取的業務?收入結果不?盡相同。?(二)依法?經營意識不?夠到位，防?范風險能力?尚需提高?從內、外部?檢查情況看?，各機構仍?然不同程度?存在違規違?紀問題，依?法合規經營?意識不強，?防風險能力?較弱，貼費?現象依然存?在。(三?)應付市場?的能力不足?，今年上半?年市場競爭?加劇，業務?發展乏力，?出臺的各項?費用政策缺?乏靈活性，?辦法不夠。?(四)深?入調查不夠?，僅忙于日?常事務，審?批OA，深?入一線少，?不了解基層?困難，以后?要加強與基?層的溝通。?三、次年?工作規劃?積極全力配?合總公司全?國財務共享?中心建設，?繼續做好全?年預算控制?，加強培訓?，加強操作?流程標準化?建設，加大?現場檢查監?督與考核機?制，為公司?完成__年?任務目標提?供后援保障?。(一)?繼續全力配?合支持總公?司財務共享?中心建設工?作由于集?團在我省有?建設后援中?心的規劃，?為減少共享?中心后續搬?遷所帶來的?人員流失，?總公司確定?__年財務?共享中心推?廣工作直接?在___開?展。為此，?我會全力配?合支持總公?司開展的職?場選址、人?員招聘、培?訓等工作。?(二)繼?續做好全年?預算控制，?確保預算執?行的平穩可?控;著力?推行四保政?策，讓政策?傾斜切實際?、接地氣;?深入細化預?算分析，實?現以效益為?導向的資源?配置。(?三)繼續加?強對全省財?務人員的培?訓，予培訓?于日常管理?和日常工作?之中。持?續提高財務?人員的專業?技能，促使?其定好位、?管好事，進?一步履行好?職責，加強?責任心，發?揮好職能作?用。(四?)進一步加?強操作流程?標準化，積?極糾正操作?過程的常見?錯誤點，統?一和規范工?作流程，提?高工作效率?，提升服務?