建設工程監理實務馬楠李可主編王雯孟濤崔彩云副主編第四章建設工程風險管理第一節風險管理概述第二節工程建設風險的識別第三節工程建設風險評價第四節工程建設風險對策第五節典型案例分析第一節風險管理概述4.1.1風險的定義與相關概念

(一)風險的定義風險就是與出現損失有關的不確定性。由此定義可知，所謂風險要具備兩方面條件：一是不確定性，二是產生損失后果，否則就不能稱為風險。因此，肯定發生損失后果的事件不是風險，沒有損失后果的不確定性事件也不是風險。

下一頁返回第一節風險管理概述相關概念：風險因素：自然風險因素、道德風險因素、心理風險因素風險事件：造成損失的偶發事件損失：非故意、非計劃和非預期的經濟價值的減少損失機會：損失出現的概率。（客觀概率、主觀概率）

下一頁返回風險事件具有一定的偶然性和隨機性

具體風險的發生都是諸多風險因素和其他因素共同作的結果風險是可以進行預測和管理的第一節風險管理概述4.1.2風險的分類影響工程項目的風險因素很多，可以從不同的角度進行分類。1.按風險來源進行劃分可將工程項目風險劃分為政治風險、經濟風險、社會風險、法律風險、自然風險、技術風險、商務風險、信用風險等。2.按風險涉及的當事人劃分可將工程項目風險劃分為監理方的風險、業主的風險、承包商的風險。上一頁下一頁返回第一節風險管理概述4.1.3建設工程風險與風險管理

上一頁返回1.建設工程風險及其特征（1）建設工程風險的客觀性和普遍性。（2）某一風險發生的偶然性和大量風險發生的必然性。（3）建設工程風險的可變性。（4）建設工程風險的多樣性和多層次性。

第一節風險管理概述2、風險管理

上一頁返回風險管理就是一個識別、確定和度量風險，并制定、選擇和實施風險處理方案的過程。風險識別風險評價風險對策決策決策實施檢查識別風險檢查實施決策風險對策決策風險評價·風險發生頻率·潛在損失及損失量·風險決策變量值·風險控制方法·風險保留方法·風險轉移方法·決策是否執行·決策執行效果發現新的項目風險·風險來自何方·有哪類風險第一節風險管理概述上一頁返回3.風險管理的目標風險管理的目標是以最小的風險管理成本獲得最大的安全保障；在風險事件發生前，其首要目標是使潛在損失最小，在風險事件發生后，其首要目標是使實際損失減少到最低程度。第二節建設工程風險的識別4.2.1風險識別的特點、原則

(一)風險識別的特點

(1)個別性。任何風險都有與其他風險不同之處，沒有兩個風險是完全一致的。

(2)主觀性。風險本身是客觀的，但風險識別是主觀行為。風險識別時盡可能減少主觀性對風險識別結果的影響，要做到這一點，關鍵在于提高風險識別的水平。

(3)復雜性。建設工程所涉及的風險因素和風險事件都很多，而且關系復雜、相互影響，給風險識別帶來很強的復雜性。

(4)不確定性。這一特點可以說是主觀性和復雜性的結果。由風險的定義可知，風險識別本身也是風險。因而避免和減少風險識別的風險也是風險管理的內容。第二節工程建設風險的識別(二)風險識別的原則(1)由粗及細，由細及粗。(2)嚴格界定風險內涵并考慮風險因素之間的相關性。(3)謹慎排除可能的風險。(4)動態識別原則。(5)經濟原則。上一頁下一頁返回第二節工程建設風險的識別4.2.2建設工程風險識別的過程上一頁下一頁返回識別開始分解建設工程風險·時間·目標·結構·因素確立項目風險清單是否有新風險是否還需新的分解識別結束識別風險因素、事件、后果補充初始風險清單是否是否第二節工程建設風險的識別4.2.3工程建設風險的分解建設工程風險的分解是根據工程風險的相互關系將其分解成若干個子系統，其分解的程度要足以使人們較容易地識別出建設工程的風險，使風險識別具有較好的準確性、完整性和系統性。

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根據建設工程的特點，建設工程風險的分解可以按以下途徑進行:(1)目標維:即按建設工程目標進行分解，也就是考慮影響建設工程投資、進度、質量和安全目標實現的各種風險。

(2)時間維:即按建設工程實施的各個階段進行分解，也就是考慮建設工程實施不同階段的不同風險。

(3)結構維:即按建設工程組成內容進行分解，也就是考慮不同單項工程、單位工程的不同風險。

(4)因素維:即按建設工程風險因素的分類進行分解，如政治、社會、經濟、自然、技術等方面的風險上一頁下一頁返回010203040506頭腦風暴法4.2.4工程建設風險的識別方法德爾菲法財務報表法流程圖法經驗數據法事故樹法第三節工程建設風險評價4.3.1風險評價的內容和作用1.風險評價的內容

（1）風險事件發生概率。（2）進行風險衡量。（3）確定風險量。上一頁下一頁返回第三節工程建設風險評價4.3.1風險評價的內容和作用2.風險評價的作用(1)更準確地認識風險。(2)保證目標規劃的合理性和計劃的可行性。(3)合理選擇風險對策，形成最佳風險對策組合。上一頁下一頁返回第三節工程建設風險評價4.3.2風險概率的衡量上一頁下一頁返回相對比較法01概率分布法02第三節工程建設風險評價4.3.3風險損失的衡量1、投資風險：直接用貨幣來表現，即風險事件的發生造成的實際投資走出計劃投資的數額。2、進度風險：轉化為貨幣表現形式，即為（1）貨幣的時間價值（2）為趕上計劃進度所需的額外費用（3）延期投入使用的收入損失上一頁下一頁返回第三節工程建設風險評價4.3.3風險損失的衡量3、質量風險：可能導致經濟損失、工期延誤和第三方損失（1）建筑物、構筑物或其他結構的倒塌所造成的直接經濟損失；（2）復位糾偏、加固等補救措施和返工的費用；（3）造成的工期延誤的損失；（4）永久性缺陷對于建設工程使用造成的損失；（5）第三者責任的損失4、安全風險：可能導致經濟損失、工期延誤和第三方損失（1）人員受傷的醫療費用和補償；（2）材料設備等損壞或丟失造成的財產損失；（3）因引起工期延誤帶來的損失；（4）為恢復建設工程正常實施所發生的費用；（5）第三者責任的損失上一頁下一頁返回第三節工程建設風險評價4.3.4風險量函數

（1）風險發生的概率。根據風險事件發生的頻率程度，用4~0將風險事件的概率分為五個等級，即經常、很可能、偶然、極小、不可能。（2）風險量衡。將各種風險的發生概率及其潛在損失定量化，稱為風險衡量。（3）風險量。指各種風險的量化結果，其數值大小取決于各種風險的發生概率及其潛在損失。即為：

R=f（p,q）R表示風險量；p表示風險的發生概率；q表示潛在損失。上一頁下一頁返回第三節工程建設風險評價4.3.5風險評價所謂風險量曲線，就是由風險量相同的風險事件所形成的曲線。上一頁下一頁返回p風險發生概率q

潛在損失R1R2R3第三節工程建設風險評價4.3.5風險評價在風險坐標圖上，離原點位置越近則風險量越小。上一頁下一頁返回HL/MML/LLL/VLLM/LLH/MMH/HHH/VHMM/MHM/Hpq第四節建設工程風險對策一、風險回避二、損失控制三、風險自留四、風險轉移

五、風險對策決策過程下一頁返回第四節工程建設風險對策4.4.1風險回避風險回避就是以一定的方式中斷風險源，使其不發生或不發展，從而避免可能產生的潛在損失。采用風險回避這一對策時，需要作出一些犧牲，但較之承擔的風險，這些犧牲比風險真正發生時可能造成的損失要小得多。首先，回避一種風險可能產生另一種新的風險。其次，回避風險的同時也失去了從風險中獲利的可能性。最后，回避風險可能不實際或不可能。下一頁返回第四節工程建設風險對策4.4.2損失控制1、損失控制的概念損失控制是一種主動、積極的風險對策。損失控制可分為預防損失和減少損失兩方面工作。預防損失措施的主要作用是降低或消除(比較理想的狀態)損失發生的概率，而減少損失措施的主要作用是降低損失的嚴重性或遏制損失的進一步發展，使損失最小化。上一頁下一頁返回第四節工程建設風險對策2、制定損失控制措施的依據和代價制定損失控制措施必須以定量風險評價的結果為依據，才能確保損失控制措施具有針對性，取得預期的控制效果。風險評價時特別要注意間接損失和直接損失。制定損失控制措施還必須考慮其付出的代價，包括費用和時間兩方面的代價，而時間方面的代價往往還會引起費用方面的代價。損失控制措施的最終確定，需要綜合考慮損失控制措施的效果及其相應的代價。由此可見，損失控制措施的選擇也應當進行多方案的技術經濟分析和比較。

上一頁下一頁返回第四節工程建設風險對策3、損失控制計劃系統在采用損失控制這一風險對策時，所制定的損失控制措施應當形成一個周密的、完整的損失控制計劃系統。就施工階段而言，該計劃系統一般應由預防計劃(安全計劃)、災難計劃和應急計劃三部分組成。（1）預防計劃預防計劃的目的在于有針對性地預防損失的發生，其主要作用是降低損失發生的概率，在許多情況下也能在一定程度上降低損失的嚴重程度。在損失控制計劃系統中，預防計劃的內容最廣泛，具體措施最多，包括組織措施、管理措施、合同措施、技術措施。上一頁下一頁返回第四節工程建設風險對策（2）災難計劃災難計劃是一組事先編制好的、目的明確的工作程序和具體措施，為現場人員提供明確的行動指南，使其在各種嚴重的、惡性的緊急事件發生后，不至于驚慌失措，也不需要臨時討淪研究應對措施，可以做到從容不迫、及時、妥善地處理，從而減少人員傷亡以及財產和經濟損失。災難計劃是針對嚴重風險事件制定的，其內容應滿足以下要求:①安全撤離現場人員;②援救及處理傷亡人員;③控制事故的進一步發展，最大限度地減少資產和環境損害;④保證受影響區域的安全盡快恢復正常。災難計劃在嚴重風險事件發生或即將發生時付諸實施。上一頁下一頁返回第四節工程建設風險對策（3）應急計劃應急計劃是在風險損失基本確定后的處理計劃，其宗旨是使因嚴重風險事件而中斷的工程實施過程盡快全面恢復，并減少進一步的損失，使其影響程度減至最小。應急計劃不僅要制定所要采取的相應措施，而且要規定不同工作部門相應的職責。上一頁下一頁返回第四節工程建設風險對策4.4.3風險自留1、風險自留的類型風險自留可分為非計劃性風險自留和計劃性風險自留兩種類型。

1）非計劃性風險自留(1)缺乏風險意識。(2)風險識別失誤。(3)風險評價失誤。(4)風險決策延誤。(5)風險決策實施延誤。上一頁下一頁返回第四節工程建設風險對策2）計劃性風險自留計劃性風險自留是主動的、有意識的、有計劃的選擇，是風險管理人員在經過正確的風險識別和風險評價后作出的風險對策決策，是整個建設工程風險對策計劃的一個組成部分。上一頁下一頁返回第四節工程建設風險對策2、風險自留的適用條件

(1)別無選擇。有些風險既不能回避，又不可能預防，且沒有轉移的可能性，只能自留，這是一種無奈的選擇。

(2)期望損失不嚴重。

(3)損失可準確預測。

(4)企業有短期內承受最大潛在損失的能力。

(5)投資機會很好(或機會成本很大)。

(6)內部服務優良。上一頁下一頁返回第四節工程建設風險對策3、損失支付方式（1）設立風險準備金（2）設立非基金儲備（3）將損失攤入經營成本（4）借入資金。上一頁下一頁返回第四節工程建設風險對策4.4.4風險轉移1、風險轉移的概念風險轉移指建設工程中的一方有意識地將自己不能承擔或者不愿意承擔的全部或部分轉移給他人所采取的各種措施的綜合，是建設工程風險管理中非常重要而且廣泛應用的一項對策。

上一頁下一頁返回第四節工程建設風險對策4.4.4風險轉移2、風險轉移的類型風險轉移通常分為非保險轉移和保險轉移兩種形式。

(1)非保險轉移