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2015金融機構安全評估檢查項目解讀

講解：熊良輝13營業場所安全評估記分表單位名稱：

分行

支行日期：年月日評估內容及扣分項目扣分標準實際扣分檢查方法存在問題（一）物防設施（8分）▲1、二層以下窗戶未安裝金屬防護欄或未采取相應防護措施的；扣0.5分

實地檢查營業廳、監控室人防、技防設施，對照檢查相應的安防檢測報告、營業場所周邊環境狀況，檢查錄像回放質量。

2、與外界相通的出入口未安裝堅固的金屬防護門或防盜安全門的；扣0.5分

3、金屬防護門鎖具不符合標準的；扣0.5分

▲4、場所外有圍墻但未安裝防止爬越的障礙物或周界報警裝置的；扣0.5分

▲5、現金業務區出入口未安裝防尾隨緩沖式電控聯動門或聯動門不能正常使用的；扣5分

6、現金出納柜未采用磚石或鋼筋混凝土結構（因樓面承重等原因經公安機關主管部門批準采用其它建筑方式的除外），柜臺高度低于800mm、寬度小于500mm的；扣3分

▲7、現金出納柜臺上方未安裝透明防護板的；扣5分

▲8、現金出納柜臺上方安裝的透明防護板無檢測合格報告、安裝形式不符合標準或、寬、高、面積及其上部封頂不符合標準的；扣2分

9、現金業務柜臺的臺面設置或收銀槽長、寬、高不符合要求的；扣0.5分

10、營業場所未建衛生設施的；扣0.5分

11、未配備自動應急照明設備或自助應急照明設備失靈的；扣0.5分

12、未配備自衛器材的。扣0.5分

14營業場所安全評估記分表評估內容及扣分項目扣分標準實際扣分檢查方法存在問題（二）技防設施（7分）1、監控設備

實地檢查業務庫、監控室人防、物防、技防設施，對照檢查相應的安防檢測報告、營業場所周邊環境狀況，檢查錄像回放質量。

（1）二級以上風險營業場所與外界相通的出入口未安裝視頻監控裝置的；扣1分

（2）二級以上風險營業場所現金業務區未安裝監控裝置的；扣3分

（3）二級以上風險營業場所非現金業務區未安裝監控裝置，不能實時監視營業室內人員活動情況的；扣1分

（4）二級以上風險營業場所現金業務區視頻監控系統不能實時監視、記錄現金支付交易全過程，回放圖像不能清晰顯示柜員操作和客戶臉部牲的；扣2分

（5）二級以上風險營業場所出入口視頻監控系統的回放圖像不能清晰分辨出入大門人員體貌特征的；扣1分

（6）資料保存不到30天的；扣2分

2、報警及其它技防設施

（1）具備與公安110報警服務臺報警聯網條件尚未安裝與公安機關110聯網的緊急報警裝置的；扣3分

▲（2）現金業務區未安裝2路以上（含2路）獨立防區的緊急報警裝置的；扣2分

▲（3）一級營業場所現金業務柜臺未安裝連續記錄的聲音復核裝置的；扣0.5分

▲（4）一級風險營業場所與外界相通出入口未安裝入侵報警裝置或入侵報警裝置不能及時準確報告入侵異常事件的；扣1分

▲（5）一級風險營業場所的入侵報警信息裝置不具備與照明、視頻安防監控及聲音復核設備聯動功能的；扣0.5分

（6）一級風險營業場所的入侵報警設施不能準確記錄報警時間、位置等信息，不具備查詢、打印功能的；扣0.5分

15業務庫安全評估記分表評估內容及扣分項目扣分標準實際扣分檢查方法存在問題（一）實體防范（4分）★1、庫區照明系統總閘裝置沒有保護措施或未置于有效監控范圍的；扣0.5分

實地檢查業務庫物防技防設施建設情況，檢查監控錄像回放質量，規章制度、預案、出入登記等有關資料。

★2、庫區內的載貨電梯與樓梯未建于庫門之外的；扣1分

3、出入庫房門的通道未單一設置的；扣1分

4、庫房結構墻體未達到相應級別建筑標準的；扣3分

5、金庫門或庫門鎖具不符合標準的；扣2分

★6、三類以上庫房通往金庫門的唯一通道未設置防控隔離門或防控隔離門的防護等級不符合要求的；扣1分

（二）本地守庫室防范

（1分）1、本地守庫室未設置衛生設施、給排風設備或溫控設施的；扣0.5分

2、守庫室外未安裝照明燈或未配置應急照明設備和自衛器材的；扣0.5分

3、守庫室未配備對外聯絡的通訊設備或未安裝緊急報警按鈕的；扣1分

16業務庫安全評估記分表(2-1)評估內容及扣分項目扣分標準實際扣分檢查方法存在問題（三）技術防范（5分）1、入侵報警系統不能準確探測報警區域內門、窗、通道等重點部位入侵事件的；扣1分

實地檢查營業廳、監控室人防、物防、技防設施，對照檢查相應的安防檢測報告、營業場所周邊環境狀況，檢查錄像回放質量。

2、庫房內未安裝2種以上探測原理入侵探測器的；扣0.5分

3、周界防入侵報警裝置沒有連續的警戒線，存在盲區的；扣0.5分

4、報警控制主機和線路裸露，不具有防破壞報警功能的；扣0.5分

5、未采用2種以上向外報警傳輸方式的；扣0.5分

6、報警裝置無備用電源，不能保證在市電斷電后系統供電時間≥8h的；扣0.5分

7、報警系統布防、撤防、報警、故障等信息的存儲時間不足30天的；扣1分

8、庫房內視頻安防監控系統回放圖像不能清晰顯示人員在庫內活動的全過程和庫內所有存放物品的；扣1分

9、庫房外的回放圖像不能清晰顯示出入庫人員活動情況及面部特征的；扣0.5分

17業務庫安全評估記分表(2-1)評估內容及扣分項目扣分標準實際扣分檢查方法存在問題（三）技術防范（5分）1、入侵報警系統不能準確探測報警區域內門、窗、通道等重點部位入侵事件的；扣1分

實地檢查營業廳、監控室人防、物防、技防設施，對照檢查相應的安防檢測報告、營業場所周邊環境狀況，檢查錄像回放質量。

2、庫房內未安裝2種以上探測原理入侵探測器的；扣0.5分

3、周界防入侵報警裝置沒有連續的警戒線，存在盲區的；扣0.5分

4、報警控制主機和線路裸露，不具有防破壞報警功能的；扣0.5分

5、未采用2種以上向外報警傳輸方式的；扣0.5分

6、報警裝置無備用電源，不能保證在市電斷電后系統供電時間≥8h的；扣0.5分

7、報警系統布防、撤防、報警、故障等信息的存儲時間不足30天的；扣1分

8、庫房內視頻安防監控系統回放圖像不能清晰顯示人員在庫內活動的全過程和庫內所有存放物品的；扣1分

9、庫房外的回放圖像不能清晰顯示出入庫人員活動情況及面部特征的；扣0.5分

18業務庫安全評估記分表(2-2)評估內容及扣分項目扣分標準實際扣分檢查方法存在問題（三）技術防范（5分）10、啟動緊急報警裝置時未購啟動現場聲、光報警裝置的；扣0.5分

實地檢查營業廳、監控室人防、物防、技防設施，對照檢查相應的安防檢測報告、營業場所周邊環境狀況，檢查錄像回放質量。

11、守庫的回放圖像不能清晰顯示守庫人員活動情況的；扣0.5分

12、清分整點場地未在每個清貧臺安裝攝像機進行獨立監控和錄像或回放圖像不清晰顯示交接、清點、打捆等操作全過程的；扣1分

13、裝缷區及出入庫交接場地的回放圖像不能清晰顯示運鈔車停放、護衛及提款箱交接等進出庫區全過程的；扣1分

14、視頻監控資料保存時間少于30天的；扣0.5分

15、實行遠程監控的業務庫房隔離門出入口裝置控制裝置不具有接受遠程控制和實時授權功能的；扣2分

16、聲音資料保存少于30天的；扣0.5分

17、實行異地值守的業務庫不具備全方位防護，未將入侵報警、視頻安防監控及出入口控制、廣播對講等各子系統接入業務庫報警監控聯網中心，不能實施遠程管理、控制的；扣2分

18、業務庫報警監控聯網中心功能不齊備的；扣0.5分

19自助設備、自助銀行安全評估記分表(2-1)評估內容及扣分項目扣分標準實際扣分檢查方法存在問題（一）自助設備安全（6分）1、未安裝報警裝置（在行大堂式除外）或不能對撬盜和破壞事件進行探測報警的；扣0.5分

實地檢查自助設備、自助銀行物防技防設施建設情況，檢查監控錄像回放質量等。

2、視頻監控裝置不能對交易時客戶的正面圖像、進/出鈔和現金裝填過程的圖像進行實時錄像的，每存在一項；扣0.5分

3、回放圖像不能清晰辨別客戶的面部特征、進/出鈔過程、現金裝填過程操作人員活動情況的，每存在一項；扣0.5分

4、未加裝具有防窺視功能裝置或未設置相對獨立的用戶操作區域的；扣0.5分

▲5、未通過電子顯示屏顯示必要的安全提示和24小時服務電話的；扣2分

6、未對在行大堂式自助設備使用環境進行監視和記錄的；扣0.5分

▲7、離行式自助設備視頻監控系統不具有遠程聯網功能的；扣1分

20自助設備、自助銀行安全評估記分表(2-2)評估內容及扣分項目扣分標準實際扣分檢查方法存在問題（二）自助銀行安全（9分）1、獨立的裝填現金區未安裝入侵報警探測裝置，不具備入侵報警聯動功能的；扣0.5分

實地檢查自助設備、自助銀行物防技防設施建設情況，檢查監控錄像回放質量等。

2、未安裝視頻監控裝置對進入自助銀行的人員進行監視、記錄，回放圖像不能清晰顯示出進出人員體貌特征的；扣0.5分

3、獨立的現金裝填區未安裝出入口控制設備，不能對裝填現金區出入口實施控制的；扣0.5分

4、未安裝緊急求助按鈕或具有自動撥號功能的求助電話的；扣0.5分

5、不能實現報警、圖像、對講廣播等信息的遠程傳輸和監控功能的；扣1分

21運鈔安全評估記分表評估內容及扣分項目扣分標準實際扣分檢查方法存在問題運鈔安全分值（10）1、銀行業金融機構使用非專用運鈔車運鈔或非雙人以上武裝押運的；扣5分

檢查銀行自行押運的運鈔車車況、押運人員執行任務的規范操作情況，制度、預案、登記記錄等有關資料。

2、未制定押運途中突發事件處置預案的；扣0.5分

3、押運員不熟悉突發事件處置預案、責任分工不明確的；扣0.5分

4、押運員押運過程操作行為不規范或警惕性不高的；扣0.5分

5、運鈔交接手續不齊全的；扣1分

▲6、員工接送鈔、押運員不穿防彈衣、不戴頭盔的；扣1分

▲7、押運員站位不能全方位警戒的；扣1分

8、跨省、市長途運鈔或大宗款項（單次運鈔1000萬元以上）押運沒有護衛車的；扣2分

▲9、運鈔車交接款停靠位置不合理的；扣0.5分

10、運鈔停靠及交接過程不能夠全程錄像的；扣3分

11、運鈔車內無通訊、報警、消防設備的；扣1分

12、押運過程中司機下車或車輛熄火的；扣1分

注：守押社會化的被評估單位此項內容得分為10分。22消防安全評估記分表(2-1)評估內容及扣分項目扣分標準實際扣分檢查方法存在問題消防安全分值（10分）▲1、沒有建立領導負責的逐級防火責任制的；扣0.5分

實地檢查消防設施，查看相關資料，詢問有關人員

▲2、沒有明確逐級防火負責人職責、沒有明確崗位防火責任人的；扣1分

3、沒有為本單位的消防安全提供必要的經費和組織保障的；扣1分

▲4、職工不知道崗位責任區和崗位消防安全職責的；扣0.5分

▲5、沒有設立專職或兼職的防火安全人員或消防安全重點單位沒有確定消防安全管理人的；扣1分

▲6、沒有建立群眾性的志愿消防隊的；扣1分

▲7、沒有建立健全各項消防安全制度的；扣0.5分

8、未按照國家有關消防法律法規及消防技術標準設置消防設施的；扣1分

23消防安全評估記分表(2-2)評估內容及扣分項目扣分標準實際扣分檢查方法存在問題消防安全分值（10分）9、不能保證消防設施、滅火器材完好有效的；扣1分

實地檢查消防設施，查看相關資料，詢問有關人員

▲10、不能保證消防疏散通道暢通的；扣1分

▲11、沒有消防安全檢查、巡查、消防安全教育培訓等消防記錄的；扣1分

12、對火災隱患不能及時發現或發現后未及時消除的；扣1分

▲13、一年內組織開展消防安全宣傳教育和培訓少于2次的；扣0.5分

▲14、未制定滅火和應急疏散預案并定期組織演練的；扣1分

▲15、消防安全重點單位未建立健全消防檔案的；扣1分

▲16、沒有對建筑消防設施進行定期的消防檢測，取得相應合格檢測報告的。扣1分

24計算機安全評估記分表(2-1)評估內容及扣分項目扣分標準實際扣分檢查方法存在問題（一）營業場所計算機安全分值（4分）▲1.網絡、存儲設備未存放于營業場所現金區內密閉機柜或獨立設備的網絡設備間的；扣0.5分

實地查看相關設施、設備和記錄，詢問有關人員

▲2.網絡、存儲設備獨立設置計算機房（室）但未安裝防盜安全門的；扣0.5分

▲3.二級以上風險營業場所的計算機室未安裝防盜安全門和與110報警服務臺相連的緊急報警裝置及入侵報警裝置，不能準確探測報警區域內門、窗、通道等重點部位的入侵事件的；扣0.5分

25計算機安全評估記分表(2-2)評估內容及扣分項目扣分標準實際扣分檢查方法存在問題（二）數據交換中心和數據處理中心安全分值（6分）1.數據交換或處理中心計算機機房（室）在建筑物內沒有設置為獨立區域的；扣0.5分

實地查看相關設施、設備和記錄，詢問有關人員

2.獨立設置的計算機中心未進行封閉式管理或設置周界報警探測裝置的；扣0.5分

▲3.沒有專人值守、記錄出入人員情況的；扣0.5分

4.防水、防盜、監控、報警等設施不健全的；扣0.5分

5.無備用電源或備用電源處于不良備用狀態的；扣0.5分

▲6.沒有設立專職或兼職的計算機信息系統安全管理人員的；扣1分

▲7.機房工作人員不熟悉滅火防水等有關操作的；扣0.5分

▲8.沒有專門的設備檔案備查資料的；扣0.5分

▲9.不能及時更換計算機的口令或密碼鑰匙的；扣1分

10.無防雷接地等必要防護的；扣0.5分

▲11.無機房專用滅火設施的；扣2分

▲12.縣級金融機構沒有成立計算機信息系統安全保護領導小組或未制定計算機信息系統突發事件處置預案的；扣1分

26槍支彈藥安全評估記分表評估內容及扣分項目扣分標準實際扣分檢查方法存在問題槍支彈藥安全分值（10分）1.未明確槍支管理責任，未指定專人負責的；扣1分

實地檢查槍支彈藥保管使用情況，聽取有關人員匯報。

2.二級以上風險營業場所槍彈庫出入口未安裝防盜安全門、與110報警服務臺相連的緊急報警裝置和入侵報警裝置的；扣0.5分

3.沒有專用槍庫或槍柜存放保管槍支彈藥的；扣1分

4.槍支、彈藥沒有分開存放或實行雙人雙鎖的；扣1分

5.未建立完善的持槍人員管理責任制度、槍支彈藥保管領用制度和槍支安全責任制度或不嚴格執行的；扣1分

6.執行守押任務完畢后，未及時交還槍支彈藥的；扣1分

7.持槍人員未配發持槍證的；扣2分

8.持槍人員未定期接受培訓的；扣0.5分

9.攜帶槍支時未攜帶持槍證件的；扣1分

10.非執行守押任務而攜帶槍支彈藥的；扣5分

注：按照規定沒有配備槍支彈藥的銀行業金融機構此項內容得分為10分。27案件防范能力評估記分表評估內容及扣分項目扣分標準實際扣分檢查方法存在問題案件防范分值（10分）▲1.一年內對員工進行法律教育以及業務規范學習少于2次的；扣0.5分

聽取匯報，查看相關資料。

2.兩年內有內部人員違法犯罪，且違法犯罪行為與其職務有直接聯系的；扣1分

3.兩年內發生盜搶既遂案件且案件的發生與銀行內部管理不嚴或員工違規操作有直接聯系的；扣2分

▲4.兩年內發生重特大盜搶既遂案件且案件的發生與銀行內部管理不嚴或員工違規操作有直接關系，或案件造成員工重傷或死亡；扣5分

5.兩年內發生因瀆職或違規操作等引發既遂詐騙案件的；扣2分

▲6.未執行身份證聯網核查制度或無相關真偽識別裝置的；扣0.5分

▲7.無防范案件預案或員工對涉及本崗位的防范案件預案不熟悉的；扣1分

▲8.未嚴格執行相關案件報告制度規定的；扣2分

▲9.未及時向員工開展案列警示教育的；扣0.5分

▲10.不嚴格執行有關業務操作安全的各項規章制度；各項業務操作程序不規范的。扣1分

28安全保衛基礎工作評估記分表(2-1)評估內容及扣分項目扣分標準實際扣分檢查方法存在問題安全保衛基礎工作分值（10分）1.單位負責人未定期召開會議研究安全保衛工作，查找安全防范工作隱患并研究解決問題，或保衛工作沒有領導班子成員分管的；扣2分

聽取匯報，市況資料，詢問有關人員。

▲2.縣級以上銀行業金融機構未設立（兼）職保衛機構的；扣5分

▲3.銀行營業場所未配置（兼）職保衛人員的；扣1分

4.安防建設資金存在重大缺口且年度內未得到解決的；扣3分

▲5.未建立保衛工作考核、評比和獎懲機制的。扣2分

6.未開展安全檢查、考核、評比工作，獎罰不分明的；扣1分

7.對公安機關、銀監部門和上級單位安全檢查中發現的問題未及時整改的；扣2分

8.各類安全防范規章制度不健全的；扣1分

29安全保衛基礎工作評估記分表(2-2)評估內容及扣分項目扣分標準實際扣分檢查方法存在問題安全保衛基礎工作分值（10分）▲9.各類處置突發事件預案不健全的；扣1分

聽取匯報，市況資料，詢問有關人員。

10.未按時簽訂各級治安保衛責任書的；扣0.5分

▲11.營業場所無日常安全檢查記錄的；扣0.5分

▲12.業務庫門鑰匙或密碼不執行單線交接、分別保管的；扣1分

▲13.一年內沒有組織防搶演練的；扣0.5分

14.員工不能熟練操作本崗位所需掌控的自衛和消防器材的；扣0.5分

▲15.員工不了解安全防范制度的；扣0.5分

▲16.員工不熟悉本崗位應急預案及處置方法的。扣0.5分

30應急管理工作評估記分表（安全保衛基礎工作評估記分表補充說明）評估內容及扣分項目扣分標準實際扣分檢查方法存在問題（一）制度機制（2分）1.未建立應急管理制度的；扣1分

聽取匯報，實地檢查，調閱資料和詢問、測試有關人員。

2.未成立應急處置機構的（含臨時組織）的；扣1分

（二）完善預案（3分）1.未建立消防應急處置預案的；扣0.5分

2.未建立防搶應急處置預案的；扣0.5分

3.未建立緊急疏散應急處置預案的；扣0.5分

4.未建立防暴應急處置預案的；扣0.5分

5.未建立劫持人質應急處置預案的；扣0.5分

（三）組織演練（5分）1.每半年未組織一次預案應急演練的（應包括每種預案）；扣3分

2.預案演練記錄未建立圖片資料的；扣1分

3.未進行演練后評估的；扣1分

備注:此表的扣分（總10分）直接納入《安全保衛基礎工作評估記分表》，即與其中內容類同的不作重復扣分。《安全保衛基礎工作評估記分表》與該項目合計封頂扣分值為10分。31安全評估匯總記分表單位名稱：

分行日期：年

月

日評估內容及評分標準實際扣分存在問題一、營業場所安全（15分）

檢查方法：實地檢查營業廳、監控室人防、物放、技防設施，對照檢查相應的安全檢測報告、營業場所周邊環境狀況，檢查錄像回放質量。

（一）物防設施

（二）技防設施

二、業務庫安全（10分，保管箱庫參照執行）

檢查方法：實地檢查業務庫物防技防設施，對照檢查相應的安防檢測報告，檢查錄像回放質量，制度、預案、出入登記等有關資料。