高效合信用銷售隊伍建設方案規12③具體舉措①主要問題基本思路②目錄信用銷售隊伍管理機制不健全、不統一信用銷售隊伍能力素質參差不齊、專業價值未體現信用銷售違規行為普遍，操作風險大，合規落地執行難主要問題3目錄4各事業部信用銷售隊伍崗位設置、職能職責不規范、不標準信用銷售隊伍的管理要求及標準多數散見在各事業部，公司層面的管理機制和管理要求不健全、不統一，集中統一管理不足準入無統一的要求，各事業部對信用銷售人員的素質條件要求不一，準入后缺乏嚴格、系統、專業的培訓，職業道德滑坡，執行力下降整體相對獨立性較弱，在個體上，信用銷售人員成為簽單、收資料、抵押等具體事務工作人員，且工作技能、工作效率低下，未體現專業人員的專業價值管理對象單一，局限在信用銷售人員，未將營銷、清欠、法務等信用銷售相關人員納入適當的管理機制，沒有實現全鏈條人員管理違規行為調查工作被動，違規行為發現難、調查難、處理慢，未顯實效合規管理手段單一，以扣分加行政處罰為主，處罰效果、作用不明顯管理機制不健全、不統一能力素質參差不齊、專業價值未體現違規行為普遍，操作風險大合規落地執行難一、目前存在的主要問題以整章建制為基礎，以落地執行為關鍵，擴大信用銷售隊伍管理范圍基本思路目錄5以整章建制為基礎，以落地執行為關鍵，擴大信用銷售隊伍管理范圍，通過“建立嚴格準入退出機制、完善人員信息管理”、“規范信用銷售崗位設置及職能職責”、“完善、強化認證培訓”、“加強合規管理”及“完善信用銷售績效管理”五個方面的著力建設，實現信用銷售隊伍管理規范、業務操作高效合規的目標擴大信用銷售隊伍管理范圍：將隊伍管理的各項機制合理、恰當的應用至除信用人員之外的營銷、清欠、法務等信用銷售相關崗位人員二、基本思路建立嚴格準入退出機制、完善人員信息管理規范信用銷售崗位設置及職能職責完善、強化認證培訓加強合規管理完善信用銷售績效管理具體舉措7目錄3.1建立嚴格準入退出機制、完善人員信息管理8嚴控信用人員準入條件建立相關崗位強制退出機制建立信用人員區域退出機制從正反兩個方面明確信用銷售人員的任職基本準入條件，公司人力資源部門協同對信用人員任職條件進行嚴格把關，從而提升信用人員基礎素質適用范圍：信用人員實施計劃：2015年4月起任職基本條件

正向基本條件反向基本條件信用人員必須具備下列基本任職條件：1、學歷要求：本科及以上學歷，公司內部調崗可放寬至大專學歷2、專業要求：經濟、財務、管理、**、法律及相關專業3、經驗要求：大專學歷的必須具備2年以上工作經驗有下列情形之一的人員不得進入信用人員崗位：1、原信用崗位人員因違規操作被調崗后一年內或被公司開除的2、調崗至信用崗位，在公司層面受到通報批評以上（含）處罰，不滿一年的3、外聘人員存在因違反廉潔自律規定受到處理經歷的三、具體舉措完善信用人員信息管理9制定信用銷售相關崗位的退出（調崗或淘汰）標準，符合一定情形的人員強制退出相關崗位，予以調崗或淘汰強制退出標準人員類型退出標準退出方式信用銷售業務操作人員違反《信用銷售從業人員合規考核細則》禁止條款的淘汰年檢周期內業務操作違規一次被記12分的或年檢未通過的淘汰或調崗年檢周期內業務操作違規累計達12分的調崗信用銷售業務管理人員年檢周期內出現1人次違反禁止條款的淘汰年檢周期內出現1人次一次性因違規被記12分的或年檢未通過的調崗年檢周期內出現3人次業務操作違規被記12分以下6分以上的調崗營銷、清欠、法務等人員違反《信用銷售從業人員合規考核細則》禁止條款的淘汰違反《信用銷售從業人員合規考核細則》一次扣除12分條款的調崗適用范圍及實施計劃：信用人員（2015年4月起）營銷、清欠、法務人員等（2016年4月起）嚴控信用人員準入條件建立相關崗位強制退出機制建立信用人員區域退出機制完善信用人員信息管理3.1建立嚴格準入退出機制、完善人員信息管理三、具體舉措信用銷售業務管理人員定義待討論10同一區域、同一崗位連續任職不得超過3年，超3年的應當予以調整崗位或者區域同一區域、多個崗位連續任職年限合計不得超過5年，超過5年的應當予以調整區域適用范圍：信用代表、信用區域負責人具體內容：嚴控信用人員準入條件建立相關崗位強制退出機制建立信用人員區域退出機制完善信用人員信息管理3.1建立嚴格準入退出機制、完善人員信息管理三、具體舉措實施計劃：2015年4月起，不追溯既往113方面借力公司人力資源部，建立公司級信用銷售隊伍人員檔案信息庫，實時更新。主要包括：姓名、性別、工號、籍貫、所屬事業部、部門、區域、崗位、聯系方式、學歷、專業、入司時間、從業認證時間、培訓、考核等予以實時更新，確保信用銷售人員信息準確、有效1、建立人員檔案信息庫規范交接內容：將信用銷售權證資料、業務流程、在辦事項納入必備內容雙方核實、明確處理人員：事業部、**服務公司兩方核實上述信息，明確后續責任人員2、完善退出交接制度3、實施計劃自2015年3月起實施嚴控信用人員準入條件建立相關崗位強制退出機制建立信用人員區域退出機制完善信用人員信息管理3.1建立嚴格準入退出機制、完善人員信息管理三、具體舉措3.2明確關鍵崗位設置要求及職能職責12對信用銷售業務操作關鍵崗位及關鍵職能進行梳理，確立信用銷售崗位設置原則，實現崗位職責的分離和制衡必備關鍵崗位職能崗位名稱關鍵職能不相容崗位信用代表崗資信調查、收集客戶核心資料、面簽信用合同（融資、按揭）、貸后業務變更、結清營銷崗、合同管理崗、發貨管理崗、信用評審崗合同管理崗接收保管合同及客戶資料；審核、確認合同及客戶核心資料的合規性、完整性、一致性營銷崗、信用代表崗、信用評審崗發貨管理崗審核信用銷售發貨條件，進行信用銷售發貨操作營銷崗、信用代表崗、信用評審崗信用評審崗審核資信調查的完整性、政策的符合性；出具明確的信用評審意見營銷崗、信用代表崗實施計劃：自2015年1月起實施三、具體舉措3.3完善、強化認證培訓13強化入職認證培訓1建立全周期、動態化輪訓2完善年檢制度3提升培訓軟硬件質量4構建完善的職業發展通道5多樣化團隊建設6完善信用銷售培訓體系，將信用人員從業準入的“一考定終身”模式調整為：全周期、動態化的評價認證管理模式，強化信用銷售隊伍培訓及團隊管理三、具體舉措14強化入職認證培訓建立全周期、動態化輪訓完善年檢制度提升培訓軟硬件質量構建完善的職業發展通道多樣化團隊建設2015-2-12015-4-12016-1-1**服務公司營銷、清欠及法務人員事業部信用人員實行全員持證上崗，建立信用人員“崗前培訓+在崗培訓+資格認證”入職認證機制；建立營銷、清欠、法務人員入職必修科目機制分階段全員持證上崗：**服務公司、信用、營銷、清欠及法務人員，信用銷售相關知識培訓作為上崗必修科目，通過必須科目考核后，方可上崗操作相關業務崗前培訓+在崗培訓+資格認證：新進信用人員須通過崗前培訓，由**服務公司指定導師且在崗試用三個月，試用期結束后，根據試用期業務質量及試用考試結果，由**服務公司授予信用銷售從業資質，開始正式操作信用銷售業務營銷人員入職必修科目：《信用銷售基本知識》、《信用銷售基本操作要求》清欠、法務人員入職必修科目：《信用銷售基本知識》、《信用銷售基本操作要求》、《信用銷售貸后管理基本知識及操作要求》3.3完善、強化認證培訓三、具體舉措15強化入職認證培訓建立全周期、動態化輪訓完善年檢制度提升培訓軟硬件質量構建完善的職業發展通道多樣化團隊建設針對公司最新發布的制度、流程、政策及操作要求，由**服務公司統籌規劃，定期不定期組織區域內信用人員學習，達到上下統一、傳遞到位、高效執行的目的對政策、流程、制度及操作要求的培訓組織考試，按崗位類別設置合格標準。未合格人員，予以補考。補考不合格者，予以關閉系統權限，待學習考核合格后再行開通實施計劃2015年2月1日起第1階段【金】第2階段【事】2015年3月1日起建立及時的政策、制度宣貫機制3.3完善、強化認證培訓三、具體舉措16強化入職認證培訓建立全周期、動態化輪訓完善年檢制度提升培訓軟硬件質量構建完善的職業發展通道多樣化團隊建設信用銷售從業資質年檢與業務操作質量、年度內培訓學習情況、年度考評相結合，其中任一項指標為0分或綜合指標不達標者，均不予以通過年檢、取消從業資質適用范圍：信用銷售人員年檢考察項目權重分值考察指標考察標準業務操作15%100工作效率≥95%每低一個百分點，扣10分15%100違規率≤5%每增一個百分點，扣10分動態輪訓20%100培訓滿勤每缺勤一次，扣10分20%100補考次數≤1每多補考一次，扣20分年度平均分30%100-按權重計分信用銷售人員年檢標準實施計劃2015-2-1【金】【事】2015-5-13.3完善、強化認證培訓三、具體舉措17強化入職認證培訓建立全周期、動態化輪訓完善年檢制度提升培訓軟硬件質量構建完善的職業發展通道多樣化團隊建設講師選聘多元化講師選拔從**服務公司擴展至各事業部，通過報名、試講、認證，打造一支熟知裝備制造與設備**、貼近市場的講師隊伍，提升培訓質量實施計劃：2016年3月1日1step培訓課件、題庫更新制度化**服務公司業務支持部對課件題庫統一管理，各事業部、**服務公司各專業公司各部門專人負責課件、題庫定期更新2step更新時間要求課件：每季度首月5日，反饋課件更新情況；業務調整的，在業務調整通知發布后7日內更新課件并反饋題庫：每季度首月5日，完成本次題庫更新課件范圍信用銷售業務基本常識、信用銷售業務法律常識、信用銷售貸前審查、融資租賃業務知識與操作、融資租賃支付表原理與制作、按揭分期業務知識與操作、信用銷售設備的保險與理賠、商業保理業務知識、信用銷售合規與內控管理、財務相關知識、**常識、信用銷售案例等實施計劃：【金】2015年3月1日起

【事】2016年3月1日起3.3完善、強化認證培訓三、具體舉措182009實施計劃2015-3-1【金】【事】2015-7-1豐富培訓手段，實現線上線下培訓相結合開發網絡商學院相關課程，開放網絡商學院賬號，將信用人員統一納入網絡商學院學習體系，建立從業資質年檢學時要求3step初級從業資質年檢，網絡商學院學習課時不低于50學時中級從業資質年檢，網絡商學院學習課時不低于60學時高級從業資質年檢，網絡商學院學習課時不低于70學時強化入職認證培訓建立全周期、動態化輪訓完善年檢制度提升培訓軟硬件質量構建完善的職業發展通道多樣化團隊建設3.3完善、強化認證培訓三、具體舉措多樣化團隊建設2建立輪崗機制，在事業部與**服務公司之間定期輪崗，加強了解、融合3定期分區域團隊建設活動，增加信用人員價值感、歸屬感1將信用銷售從業資質與信用人員職業通道掛鉤。**服務公司通過多樣化培訓考核方式，授予信用銷售從業人員初、中、高級從業證書2將認證資格與晉升評級資格掛鉤。區域經理（大區主任）以上崗位晉升、評級均應取得中級以上從業資質，未取得對應從業資質的，應在1年之內取得認證19強化入職認證培訓建立全周期、動態化輪訓完善年檢制度提升培訓軟硬件質量構建完善的職業發展通道多樣化團隊建設構建完善的職業發展通道1開展“合規之星”評選活動，每月評選公示合規操作的前10%和后10%，加強橫向比較，表彰優秀，提醒后進3.3完善、強化認證培訓三、具體舉措實施計劃：2016-3-1實施計劃：2015-5-13.4強化信用銷售合規管理20擴大合規管理范圍豐富合規管理工具理順機制、提高效率將信用銷售業務全鏈條相關人員納入合規監控和管理的范圍，除信用人員外還包括營銷、清欠、法務等人員，擬定與之相匹配的考核細則，將對人的合規管理轉變為對事、對行為的合規管理信用人員按照《信用銷售從業人員合規管理辦法》考核細則執行2015年1月31日前修訂完畢營銷人員清欠人員法務人員制定《信用銷售相關崗位合規管理考核細則》2015年5月1日前制定并發布執行三、具體舉措21擴大合規管理范圍豐富合規管理工具理順機制、提高效率改進處罰方式，增加管理工具，以多樣化的、不同層面的合規管理工具適用目前違規行為復雜、多樣的形勢考核方式將現行“扣分+行政處罰”的方式，改為“經濟處罰+扣分+行政處罰”的考核方式管理工具風險倒查信用人員經濟處罰+扣分+行政處罰營銷、清欠、法務人員經濟處罰+行政處罰改變以處罰為單一工具的管理現狀，增加包括情況通報、案例宣講、談話誡勉、任免建議、強制培訓等多種方式的管理工具建立重大風險倒查機制：客戶出現重大風險（嚴重逾期、人車失蹤等）時，主動觸發違規調查，倒查全業務鏈條業務操作行為，主動發現問題，提高震懾力1233.4強化信用銷售合規管理三、具體舉措22擴大合規管理范圍豐富合規管理工具理順機制、提高效率完善信用銷售違規行為查處的程序性規定，明確職責、處理時限、執行方式、執行時限等內容，提升違規行為查處的及時性、有效性01根據不同違規程度的案件，明確處理時限，及時響應、及時處理統一出口、分級決策合規處罰歸口風控合規部，按違規行為合理劃分決策權限0203案件類型處理時間違反《信用銷售從業人員合規考核細則》禁止條款的接案后30日內審結一次扣除12分的接案后30日內審結一次扣除6分的接案后15內審結一次扣除4