泓域/智能綠色載運裝備公司企業風險管理方案

智能綠色載運裝備公司企業風險管理方案

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目錄一、風險衡量的理論基礎 4二、風險衡量的概念 5三、變動程度的測定 7四、中心趨勢測量 9五、我國企業風險管理信息系統的必要性 10六、我國企業風險管理信息系統與技術體系的現狀 12七、風險管理信息系統設計步驟 15八、風險管理信息系統的功能模塊 19九、系統實施的步驟與問題 21十、風險管理信息系統的應用 24十一、政治風險含義及分類 31十二、政治風險源 34十三、政治風險的識別 36十四、政治風險評估 37十五、產業環境分析 41十六、智慧交通 42十七、必要性分析 43十八、公司概況 44公司合并資產負債表主要數據 45公司合并利潤表主要數據 45十九、法人治理結構 45二十、SWOT分析說明 59二十一、組織機構、人力資源分析 69勞動定員一覽表 70二十二、發展規劃分析 72

風險衡量的理論基礎（一）大數法則大數法則為風險衡量奠定了理論基礎，即只要被觀察的風險單位多，就可以對損失發生的頻率、損失的嚴重程度進行衡量。被觀察的風險數量越多，預測的損失就越可能接近實際發生的損失。（二）概率推理原理單個風險事故是隨機事件，事件發生的時間、空間、損失嚴重程度都是不確定的。但是，就總體而言，風險事故的發生又會呈現出某種統計的規律性。運用概率論和數理統計方法，可以推斷出風險事故出現狀態的各種概率。（三）類推原理數理統計學為從部分去推斷總體提供了非常成熟的理論和眾多有效的方法。利用類推原理衡量風險的優點是，能夠彌補事故統計資料的不足。在風險管理實務中，進行風險衡量時，往往沒有足夠的損失統計資料，而且由于時間、經費等許多條件的限制，很難甚至不可能取得所需要的足夠數量數據資料。根據事件的相似關系，從已經掌握的實際資料出發，運用科學的衡量方法而得到的數據，可以基本符合實際情況，滿足風險衡量的需要。（四）慣性原理在風險事故發生作用的條件等大體相對穩定的條件下，利用事物發展的慣性原理，可以預測未來風險事故發生的損失和損害的程度。值得注意的是，風險發生作用的條件并不是不變的，風險衡量的結果會同實際發生的狀況存在一定的偏離，這就需要風險衡量不僅要考慮引發事故的穩定因素，還要考慮引發事故發生的偶然因素。風險衡量的概念風險衡量是在對過去損失資料分析的基礎上，運用概率論和數理統計的方法對某一特定或者幾個風險事故發生的損失頻率和損失程度作出估計，以此作為選擇風險應對技術的依據。對于風險衡量的概念可以從以下幾個方面進行理解。（一）風險衡量的基礎是充分有效的數據資料為了使風險衡量的結果客觀地反映過去發生的風險事故的狀況，預測未來可能發生的狀況，需要風險管理人員掌握完整的、一致的、有關主題的和有組織的相關資料，以增強風險衡量結果的準確性。對此，要求搜集到的資料需要具備以下條件。1、數據是完整的風險管理人員不僅要了解損失金額，而且還要了解每次損失的環境情況，如貨物列車出軌的地點、時間，出軌時的車組人員和所載的貨物等，以便于分析特定損失發生的確切原因。風險管理人員還必須運用洞察力去判斷在什么情況下可能遺漏了某些重要資料。2、數據是一致的損失數據必須是在一致的基礎上收集的。如果從不同的來源用不同的方法收集資料，就會有很多不一致的數據。3、數據是有關主題的對過去的損失金額還應在與風險管理相關的基礎上估計，一般以恢復損失前的費用來估計損失。財產損失是指損失發生時的修復費用或重置成本而不是財產的原始成本；責任損失不僅應包括賠償金，還應包括調查、辯護和處理賠償的費用；營業中斷損失必須包括營業中斷所致的收入損失，還應包括恢復營業所需要的額外費用。某企業的風險管理人員發現他收集的資料中的損失金額包括了每次出軌造成的所有損失，即包括了鐵路財產損壞的重置費用、支付給貨主的貨物損失、鐵路的收益損失和由于出軌造成的其他費用損失。這樣，只要把這些損失數據按通貨膨脹率進行調整后，就可以適用于風險管理了。如果這些數據不切題，風險管理人員就要會同會計和統計人員對損失金額進行調整。4、數據是有組織的如果按日歷順序列出損失，就可能不易發現損失的模式，而如果按損失大小列出就容易發現損失模式。這種調整的損失金額是把損失金額最小的列于最后一位，把損失金額最大的列于第一位。越嚴重的損失在風險管理中所起的作用越大。這樣調整并組織的歷史損失資料，為預測將來損失提供了一個很好的基礎。（二）風險衡量是對損失發生的頻率和程度量化分析的過程風險衡量是對損失發生的頻率和程度進行量化分析的過程，風險衡量的結果可以為風險評價提供依據，也可以為風險管理者進行決策提供依據。統計分析和概率分析是衡量風險的重要工具，但是，統計分析和概率分析并不等于風險管理。（三）風險衡量是風險管理的重要手段風險衡量是風險管理的重要手段，也是風險管理的一個重要環節，但是風險衡量不是風險管理的目的，風險管理的目的是選擇防范和處理風險的有效辦法。變動程度的測定衡量風險大小取決于不確定性的大小，取決于實際損失偏離預期損失的程度，而不確定性的大小可以通過對發生損失距離期望的偏差來確定，即風險度。風險度是衡量風險大小的一個數值，這個數值是根據風險所致損失的概率和一定規則的計算得到的。風險度越大，就意味著對將來越沒有把握，風險就越大；反之，風險就越小。（一）方差和標準差對于隨機變量X，如果X1，X2，……，Xn是隨機變量的n個觀測值，`X是隨機變量的算術平均數，稱（Xi-`X）2（i=1,2,…,n）為觀測值Xi的平方偏差，稱（X1-`X）2，（X2-`X）2，，（Xi-`X）2的算術平均數為這組數據的平均平方偏差，簡稱方差（或均方差）。方差的算術平方根是標準差或根方差。標準差是衡量測量值與平均值離散程度的尺度，標準差越大，數據就越分散，損失波動的幅度就越大，較大損失出現的可能性就越大。（二）變異系數風險的穩定性可以通過變異系數反映出來。變異系數越大，風險的穩定性越弱，風險也就越大；相反，風險的穩定性越強，損失的風險越小。變異系數是標準差與均值或期望值的比例，也稱標準差系數或平均偏差系數。風險衡量中，風險的穩定性對衡量具有重要意義。某一事故偏離預期損失的方差越大，管理人員就越擔心，損害也就越大。對變異系數的大小沒有統一的規范，可以根據需要在一定幅度內靈活確定。一般情況下，變異系數越小，則偏差就越小，據此制定的風險管理策略就越可靠，重大風險事故發生的可能性就越小。（三）偏態前面講過平均數與中位數的概念，在這兩個指標相等的情況下，變量的頻數分布呈對稱分布，即沒有偏態。當中位數與平均數不相等時，分布就會出現偏態。當中位數大于平均數時，表明分布聚集于左邊而向右邊偏斜。當中位數小于平均數時，表明分布聚集于右邊而向左邊偏斜。中心趨勢測量中心趨勢測量是確定風險概率分布中心的重要方法。在各種不同的測量方法中，主要有以下幾種方法。（一）算術平均數算術平均數是指用平均數表示的統計指標，分為總體的一般平均指標和時序平均指標。一般平均指標是指同質總體內某個數量標志（在一定時間內）的平均值；時序平均指標是某一個統計指標在不同時間的數量平均值。（二）加權平均數加權平均數（期望值）是用每一項目或事件的概率加權平均計算出來的。（三）中位數衡量損失、預測損失的另一種方法是計算中位數。中位數也稱值，位于數據的中心位置。（四）眾數眾數是一種根據位置確定的平均數。顧名思義，眾數就是分布數列中最常出現的變量值，即頻數或頻率最大的變量X的觀測值。數列中最常出現的變量的觀測值說明該變量觀測值最具有代表性，因此以之反映變量的一般水平。眾數具有這樣的特點：①眾數是一種位置平均數，它不受數列中各單位變量觀測值的影響，因此難以準確地反映數列變量觀測值的平均水平。但是，當數列中有異常變量觀測值時，它不受數列兩端異常變量觀測值的影響，增強其作為變量觀測值數列的一般水平的代表性。②由于眾數是頻數最大的變量觀測值，因此，當分布數列沒有明顯的集中趨勢而趨于均勻分布的情況下，就無眾數可言了。③如果分布數列有多個眾數出現就應重新分組，或將各組頻數依序雙雙合并，求得一個有明顯集中趨勢的分布數列，然后再確定眾數。我國企業風險管理信息系統的必要性隨著人類進入知識經濟時代，信息技術的高度發達及在管理領域的廣泛和深入應用，使得企業的經營環境和經營模式不斷變化。中國企業因在對外擔保、對外投資、資產重組等經營過程中不注重風險的管理和控制，頻頻出現的經營危機甚至面臨破產，都說明企業在加強風險管理方面的重要性和緊迫性。鑒于企業所面臨的風險日趨多樣化、復雜化及所涉及的工作量也更大的特點，僅僅依靠傳統的、一般的風險應對技術已不能適應企業和市場發展的要求。因此，運用信息技術建立企業全面風險管理信息系統，從而提高企業風險管理的水平，進而提高管理效率，是適應新形勢發展的必然要求。（1）企業風險管理信息系統的建立，將大幅度提高企業風險管理的技術水平。企業風險的復雜性、多樣性決定了僅靠紙面文件形式進行風險的管理，從風險影響因素的搜集到風險的識別，再到風險的評估及程度計量，直到風險控制方法的決策，這一系列的工作量之大是不可想像的。并且，就風險的評估而言，一般都是由比較復雜的模型進行測量的，不運用信息技術，也根本無法完成。因此，企業風險管理信息系統的建立是降低企業成本的重要舉措，是增強市場應變能力的必要條件，是加強企業管理、堵塞管理漏洞的有效手段，是企業風險管理的技術保障。（2）企業風險管理信息系統的建立，將復雜、零散的風險因素納入統一的信息系統中，更加有利于企業風險的防范。企業的全面風險管理，是對企業各個層次的業務單位、各種類型的風險的通盤管理，強調的是全員參與、全程實時管理。與此需求相適應所建立的企業風險管理信息系統，也即是將各種風險及包含這些風險的各種資產與資產組合，將承擔這些風險的各個業務單位納入統一的體系中，再對各類風險依據相應的標準進行測量和匯總，并根據全部業務的相關性對風險進行控制和管理。這樣，相關部門就能隨時全面地掌握公司面臨的風險的可能性及風險程度，以便更好地進行風險的防范。（3）企業風險管理信息系統的建立，將提高風險管理的效率，增強企業風險管理的科學性。企業面臨的各種風險的管理，都需要經過風險因素的搜集、分析、計量等環節，其計量的方法也各不相同，有的牽涉多個指標，其中的數量關系也比較復雜，技術性強，僅靠人力來解決這些復雜問題，風險管理的效率是很低的，并且很多工作僅靠人工也根本無法開展。另一方面，建立風險管理信息系統，對各種風險，都要經過因素分析、風險識別、風險測量，風險控制等環節進行統一管理，即使個別無法用量化指標進行測量的風險，也將根據此類風險的特殊性，設定一些定性指標，按照嚴格的程序對其進行科學控制。因此，建立企業風險管理信息系統，將大大提高風險管理效率，增強其風險管理的科學性。我國企業風險管理信息系統與技術體系的現狀與國際領先企業相比，目前我國企業風險管理普遍比較薄弱，除了我國的金融、保險等高風險行業非常重視風險管理外，大部分企業尚處于起步階段，其風險管理大部分僅局限于加強內部控制建設。上市公司作為我國企業的優秀代表，在企業風險管理尤其是企業全面風險管理上也與發達國家有著很大的差距。有鑒于此，企業風險管理信息系統的建設只是處于剛剛起步階段，主要呈現出以下幾個特點。（1）企業專門的風險管理信息系統并沒有建立。目前，就企業風險管理信息系統的建設情況來看，只有個別風險，如財務風險、經營風險等比較好量化的風險類別，學者們對其風險測量、預警等方面作了大量研究，一部分企業建立了相應的風險管理信息系統，以財務風險為例，一些規模較大的企業都建立了財務風險預警、管理體系，但并非所有的企業都是專門為控制財務風險面建立此類體系；一部分企業是在財務信息化過程中，對財務風險加以管理和控制的。（2）金融、保險等高風險行業的風險管理信息體系建設相對比較健全，但也并不完善。在這些高風險行業，也僅對于其面臨的主要風險（如金融業的信貸風險）進行主要控制，建立了相應的信息系統。并且，隨著近幾年來世界經濟一體化、全球化的發展，我國金融保險業也逐漸借鑒國際信貸風險管理的經驗，并結合我國國情，進行了系統改進。但對其他風險尤其是定性風險（如安全風險、聲譽風險、破產風險等）還缺乏系統的、全面的管理，更談不上用信息技術來進行風險管理了。（3）企業風險管理信息系統建立所需的基礎條件還遠未達到目標。目前，我國的計算機技術已經有了很大發展，開發出企業所需的風險管理系統從技術上來說并不成問題。關鍵是風險管理信息系統建立所需的基礎條件還遠未達到目標。目前我國的實際情況是，企業對自身所面臨的風險認識不足，對風險基于企業發展的重要程度了解不深，沒有意識到風險管理是關系到企業經營成敗和長遠發展的關鍵環節。因此，在風險管理上并沒有給予足夠的重視。企業也就不可能有動力和需求去建立相應的風險管理信息系統。此外，企業所表現出來的此種行為，跟我國整體市場環境也有很大關聯。目前，我國還缺乏諸如COSO《企業風險管理—一整合框架》那樣的權威框架對企業風險管理的指導。這在一定程度上也制約了企業全面風險管理的進行和風險管理信息系統的建立。因此，隨著企業經營環境的更加復雜化、多樣化，企業所面臨的風險種類、風險程度較以前都更加復雜，僅局限于內部控制來進行風險管理已遠遠不能滿足企業發展的要求。企業尤其是管理層、領導層必須充分認識到加強風險管理的重要性，建立起全面的風險管理體系，并運用信息技術為企業的全面風險管理提供技術支撐，提高風險管理的效率。風險管理信息系統設計步驟為挖掘風險管理信息系統的潛在效益避免其潛在缺陷，需要對風險管理信息系統進行恰當的設計以滿足企業的需要。風險管理信息系統的設計需要經歷需求分析、確定信息流、可行性研究、軟硬件購進或租賃4個階段。（一）需求分析需求分析的目的在于識別風險管理信息系統的用戶，了解他們各自的需求，以及組織目前可能滿足這些需求的資源。找出風險管理信息系統的所有可能用戶及他們各自的信息需求和企業能滿足這些需求的現有資源。在需求分析中需要執行4個步驟。1、確定用戶雖然風險管理信息系統的大部分用戶是風險管理部門，但有少部分是其他部門甚至是企業外的人員。有些是向風險管理部門提供數據的，有些是要從風險管理部門獲得信息的。在確定用戶的過程中，一般有以下部門的代表：企業內部有雇員健康安全部、管理信息系統部、風險管理部、法律部、會計部、采購部、高級管理部門領導等。企業外部有保險經紀人，代理人、承保人、風險管理咨詢企業、律師事務所、外部索賠管理人員或理算師、行業協會、當地政府官員等。2、采樣調查進行調查或訪問時，可以根據每個被采訪者的情況設計一張調查表，目的在于使采訪雙方都能達成對以下問題的一些認識和了解：①正在收集的數據收集的原因和程序；②從現有數據中想要得到的一些附加數據和信息；③難以收集和分析或成本較大的數據及從該數據中可得到的信息；④當前收集、分析數據及傳播結果信息的程序所存在的問題。3、分析訪問結果分析每個被訪問者的觀點可以得出關于整個企業的需求、資源和改善信息流，以及提高風險管理決策能力的觀點。了解當前和將來的信息流對以上分析來說是基礎性的工作。4、準備報告或建議書所有以上這些分析都應最終編成一個需求分析的報告書。（二）確定信息流信息流應當用一張流程圖和相應的文字敘述來描述，流程圖能簡捷地表明信息流是如何從一個部門流向另一個部門的。這些流程圖及敘述常可以揭示基礎數據是如何被收集的，如何被處理以產生所需要的信息的。（三）可行性研究一個理想的風險管理信息系統所需的資源可能很多，計算風險管理信息系統的成本時需要管理信息系統和風險管理人員的共同努力，將所有的成本項目找出來，并要預測系統生命周期前3年的費用，然后在考慮貨幣的時間價值的基礎上將成本加總。效益的預測和計算也是如此。通過這樣計算出來的成本和效益值才能給高級財務經理和其他經理以最確切的信息，并由他們評估這一風險管理信息系統在財務上是否可行。（四）購買、租賃和建造的決策一旦高級管理人員決定建設風險管理信息系統和配置相應軟硬件及人員，接下來就是如何獲得軟硬件的問題，是購買、租賃還是自己設計。1、軟件決策最基本的軟件決策是應該從銷售商那里直接購買還是自行設計，在作出該項決策時應考慮系統能滿足企業需求的最終能力大小，除此以外還應考慮：預算限制，使軟件運行需要的時間，與企業內現有軟件的相容性。只有當企業具有足夠的管理信息系統方面的專業人員，但企業現有計算機化的數據與市場銷售軟件不相容，一些特殊的風險管理信息系統需要的軟件不能被滿足時，企業才會考慮自行設計軟件。否則，不應盲目地自行設計風險管理信息系統的軟件。若一個企業選擇外購軟件，除了考慮價格因素外，更重要的還應考慮；軟件的可靠性，軟件的適應性，軟件供應商提供輔助、培訓、服務的能力。2、硬件決策最基本的是租賃與購買決策。在一個沒有管理信息系統的企業里，作出租賃或購買決策時應考慮以下幾個因素：①在設備預計的生命周期內，租賃和購買在現金流量的凈現值上的差異；②企業面臨的各種損失風險（包括物質上的損失和技術上的過失）；③當企業和計算機技術更新時，購買和租賃在可預見的將來更新其風險管理信息系統或管理信息系統時的靈活性的大小。租賃可以避免大量資金流出和技術過時的風險，目前這一做法僅適用于大型主機。3、人員決策在為風險管理信息系統配備人員時，一般考慮以下基本因素：①足以能操作風險管理信息系統所需的管理信息技術；②對企業和風險管理信息系統需求的了解情況；③在保守風險管理信息系統的秘密方面的可靠性和誠實性；④對一些計劃外的風險管理信息需求的反應能力；⑤人事費用。軟件、硬件和人員選擇決策并不是相互孤立的，在很多情況下，它們是緊密聯系在一起的。風險管理信息系統的功能模塊根據上面的分析，風險管理信息系統通常包括以下4個模塊。（一）信息數據倉庫和相應的數據管理方案模塊用于收集和累積風險管理信息。主要負責對與風險相關的所有當前和歷史信息進行收集、加工與存儲。就企業而言，其信息源主要包括6個部分，即國家政策和法律、市場、行業、競爭對手、供應商、用戶和企業自身。該模塊主要搜集對企業可能產生負面影響的信息，且要分門別類將這些信息進行加工、整理，在加工整理過程中判定信息的真偽和虛實，達到信息過濾的目的。通過所建立的數據庫和知識庫，能夠找出企業風險之所在及引起風險的主要因素，并通過專業的模型庫對其后果作出定性分析。（二）風險分析工具模塊用于建立風險模型設計及實施，包括內部評級、可預見損失、不可預見損失、壓力測試、風險值及風險資本平衡收益率等方面的模型。主要是根據第一模塊中提供的風險信息，認定風險的來源和類型，并對其進行充分的評估，確定其輕重緩急。做好定性分析和定量分析相結合，在系統中對共性的東西采用統一模塊處理，對個性的東西采用設置參數的方法來定制。在此基礎上確定企業風險產生的可能性、影響范圍、影響程度以及周期，最終提出風險點。因為企業每一種風險的大小到底如何，必須依靠一定的數據指標，構建測算風險程度的計量模型。因此，所構建的風險管理系統必須有相應的模型庫和方法庫，通過二者的協同運算，對可能出現的風險的概率及其風險程度作出定量估算，對某些不確定因素確定其變化范圍。（三）業務管理系統模塊實現業務風險決策的電子化和自動化，確保業務得到及時處理，并有效監控相關風險。風險克服決策模塊。主要針對第二模塊中提出的風險點進行對策研究。具體而言，包括：①把握風險可能產生的真正原因；②把握由風險影響可能使企業遭受的損失；③克服風險策略的制定；④消除風險所需的經營資源及重新配置；⑤實施策略與監督；⑥效果的評價與反饋。可根據信息系統提供的定性和定量分析的數據支持，能夠提出風險控制和防范的對策。可由外界人士分析，也可建立儲備有一定專家知識的知識庫。通過該模塊，企業風險管理辦公室可以據此編制相關的風險管理報告并可以檢索日常管理所需要的信息。（四）在線數據分析及報表處理模塊實現組合層面的風險管理、收益測算、定價、對資本充足率（含壓力測試）的分析。需要說明的是，企業風險管理信息系統包括各類型風險管理的子系統，每個子系統都具備以上基本功能模塊。系統實施的步驟與問題（一）系統實施步驟風險管理信息系統采用分階段、分步驟、按業務功能區域（子系統）分頭推進的實施策略。每個業務功能區域按照以下步驟進行實施。（1）模擬運行。發現軟件設計中存在的不合理設計，磨合管理工作中各個環節的相互聯系，熟悉新的工作方式，明確使用人員的職責和權力，對使用人員進行培訓，消除陌生和不信任感，檢查數據處理是否合理。（2）應用培訓。通過全方位不斷培訓各部門業務人員，使他們熟悉系統的管理模式，并與具體的計算機應用相結合。制定風險管理信息系統運行的規章制度和業務規范。體現管理模型的軟件必須有配套的規章制度和工作流程，實施風險管理信息系統必須建立完整的數據責任體系、數據授權等級表、數據轉換規范、系統運行維護規范。（3）數據標準建立及稽核、整理錄入。通過實施過程管理，建立嚴格的數據編碼標準，用戶可以順利地將以往零散、紙面的數據，按照規范的輸入、稽核過程，轉換到數據庫中，形成精確、及時、完整的具有管理價值的信息。（二）克服操作中的問題當新的風險管理信息系統已經被接受后，操作當中可能因此而出現許多問題。這些問題涉及數據、系統、硬件、軟件和相關人員。1、數據問題一個企業的風險管理信息系統在運行當中可能面臨3個與數據有關的問題，即數據完整性、數據的所有權和數據不足問題。（1）數據完整性。為確保數據完整性，進入風險管理信息系統的數據應包括以下幾方面：①由風險管理人員對大的數據項目的變動來加以核實和確定：②限制有權輸入數據、修改數據或輸出數據的人員數量；③對風險信息記錄和系統中的其他信息進行定期審計。保證一些錯誤數據可以被改正或刪除。（2）數據所有權。當一個風險管理信息系統的基本數據來源于許多渠道時，將產生所有權問題，就是說為了某一特定目標誰可以把數據從系統中別除，誰應對改寫和刪除承擔相應責任。這里應當區分程序所有權和利用此程序所獲信息所有權，如當一個企業試圖改換一個保險人或軟件供應商或者該企業要被兼并時，這一問題將變得異常復雜。（3）數據不全。現在許多較為流行的風險管理信息系統都采用系統性模型，而可以預測期望損失或者畫出一個趨勢圖，但為產生一個令人滿意的結果，系統中必須有足夠數據可用，收集數據則意味著付出一定的成本。因此，設計一個風險管理信息系統時，要求風險管理人員與高級經理人員對收集數據所需成本由于數據不全而導致錯誤等所帶來的成本進行估算。2、系統問題除了數據和硬件不匹配問題之外，由于系統不能滿足企業的需要，一個風險管理信息系統的硬件和軟件也可能達不到期望結果。如果風險管理人員或者其他經理人員過分強調小發明，也將出現系統問題。3、硬件問題與風險管理信息系統有關的兩個潛在的硬件問題是機器失靈和技術過時。機器失靈可以由有能力的專職人員和技術輔助人員進行維修。技術過時風險產生于當擴展或修改一個風險管理信息系統時，零部件和相關服務無從得到，而不得不增加一個額外硬件。4、軟件問題軟件也可能由于過時或者不能滿足企業改變風險管理信息系統需要而出現問題。由于企業所處經濟環境發生變化，企業原先的風險管理的控制手段和財務手段也會發生相應的變化。因此，風險管理的信息系統也會作出調整，如果軟件功能比較差就會無法承受企業對系統的調整，這樣會使信息系統形同虛設。所以，企業的風險管理人員應及時替換支持風險管理信息系統的軟件，使軟件適應企業隨時調整系統的需要。風險管理信息系統的應用風險管理信息系統是涉及多個工作管理單位和部門、多個管理目標和業務、多項高新技術應用、多項復雜動態因素的復雜系統。結合管理信息系統建設的實踐，總結出以下幾點。（1）風險管理信息系統不是一個單純的計算機軟件系統，而是風險管理、人、計算機的集成。成功的風險管理信息系統必須在科學規范的較高人員素質的基礎上才能建立起來。（2）風險管理信息系統不僅是存儲、檢索、查詢風險管理信息的數據庫，而且是風險管理的工具，必須體現相應的管理思想和不同的用戶群（部門）之間的協同工作關系。系統各部分數據的依賴關系體現在各部門協同工作的基礎之上。（3）風險管理信息系統的建設過程不僅是計算機軟件開發的過程，更重要的是風險管理逐步完善深化的過程。風險管理信息系統建設不可能一蹴而就。盡管如此，也不能坐等所有風險管理工作規范完善后再進行風險管理信息系統建設，應通過系統建設促進風險管理工作的改進完善和人員素質的提高。反過來風險管理工作的逐步完善和人員素質的提高又推進系統的建設。（一）損失預測一個風險管理信息系統可用概率分析或回歸分析來預測損失頻率和損失程度，而且可同時考慮幾個概率分布或回歸關系。舉個例子來說，一個風險管理信息系統中的預測程序采用以下計劃方案將是很有益處的。（1）在企業過去的活動水平和它的損失頻率之間建立一個統計（回歸）關系，如工傷賠償。（2）為企業以后3～5年的工作水平制定一個規劃，將這個規劃水平應用到回歸方程中去預測員工們3～5年的受傷頻率。（3）規劃這些損失的全部成本，首先規劃全部平均損失成本，然后把每筆賠償價值乘以員工由于受傷或招致其他損失的數量。（4）計劃這個企業由于這些賠償再支出的年度總現金流缺口，考慮到每一筆賠償都要花費幾年時間才能解決，一年支付賠款占其成本的小部分。這些計算可產生事故或賠款的期望成本，實際賠款成本可能或高或低，因此風險管理信息系統的程序應該考慮到計劃和實際損失之間的差異，以有利于將來計劃得以改進，并提高后續預測的精確度。（二）檢查和選擇風險應對技術風險管理決策過程中有兩個步驟需認真考慮。①用于解決一個特定損失風險單位的各種控制型或財務型風險應對技術，在規劃時要考慮其可能的操作或財務后果。②在每一種方法當中或在幾種方法結合之時，選擇時要考慮其凈現金價值流量或決策標準。在這種情況下，在風險管理決策過程中，一個可計算的風險管理信息系統的財務模型通常會被采用，此模型用于分析可以選擇的自留額水平和用于系統安全性分析。（1）財務模型。這種模型可以對幾種風險管理方案的財務狀況進行預測，因此，這個模型的最重要之處在于它可以改進企業的管理方法。在一些給定假設之下，此模型可以定期使企業的財務狀況處于安全狀態。當管理人員在試圖作出重大風險管理決策和選擇風險應對技術時，使用這種模型是非常有幫助的。（2）自留水平的分析。這種財務模型經常用于確定一個企業對某一損失應該自留多少金額或多大比例，目的是使企業能夠控制它的全部損失成本而不至于自留過多金額。為達到這一目的，風險管理信息系統程序中應對各種自留額水平和保險限額作出假設，模擬各種損失頻率和損失程度大小，計算出全部自留損失和保險費成本。可以預測一定時期全部風險財務成本和與這一成本有關的各項支出的幅度，每一支出幅度以其可能發生的概率來表示，以便高級經理人員對各種可能支出結果有一定了解，從而對自留水平作出選擇。該風險管理信息系統的財務模型能使決策人員對自己決策的后果有所警覺，并且有利于對此決策作最優化處理。（3）安全性分析。風險管理信息系統一個最直接和最有價值的用途是分析一個企業的損失和賠款的細節信息，并且把它們分門別類，這可以使負有直接責任的人員采取適當的防損措施。這種分析的基礎是對造成事故和索賠的環境、原因、人員和行為進行細節信息處理，把這些信息匯總，采用一個結構化格式輸入到風險管理信息系統中去，以便計算機能夠根據實際變量（地點、發生時間、天氣狀況、有關人員等）對數據進行分析，從而找出可用于風險控制的數據模型。常用的風險管理信息系統安全性分析大致采用以下幾個步驟。①對工傷的原因進行分析以發現最為常見的原因，并對此加以防范。②對事故和傷亡經常發生的地點進行分析，以便風險管理人員對這些地點加強安全措施。③對前期事故發生頻率進行比較，從這些比較中發現變化趨勢，并且采取正確措施。（三）經過選擇的技術實施一旦一個企業已經選擇了特定風險控制和風險籌資方案，它就可以通過風險管理信息系統軟件來實施保單管理、賠款管理以及常規文件的準備等工作。（1）保單管理和報告。購買保險和取得保險賠款的諸多方面處理可以完全計算機化，把保險責任范圍、保費繳付、保險人對被保人的賠款支付的各種記錄都儲存在系統中，這些基本數據在任何一種風險管理信息系統中都可以獲得。現在大為流行的保單管理和報警風險管理信息系統則更進一步，例如，對保險人的準備金、賠款支付和某一特定索賠或對保險責任范圍的費用調整的數據進行編輯整理。（2）賠款管理。每個企業在一年、一季或一周內都有可能遭受一些財產、責任、凈收入和人員方面的損失，此種損失由企業本身、保險人或者由在一個非保險方式的風險財務轉移合同下有義務的一方來承擔。賠款管理計劃對這些損失的賠款支付和控制方面作出了規定，每一筆賠款或分期付款方式的支付可以長達幾年或幾十年。對一些財產損失方面的賠款來說，這些賠款支付的時間和金額是相當確定的。而對有些損失來講，尤其是涉及一個受傷的人能否康復的賠償，全部醫療費用和收入損失的賠償是難以預計的，它將使目前賠款準備金難以保持適當金額。只要最終成本較低，對每年可能發生的10～20次索賠的處理都可以提高其索賠的速度，這些賠款支付取決于每一索賠案中是否有基本數據的賠款管理軟件包。如果一筆賠款涉及法律訴訟，計算機化的處理可包括有關各方的法律代表信息、司法管轄權，以及每一訴訟案件最終的法律和財務后果。當風險管理信息系統能明確分辨出這些索賠當中哪些是由企業自留的，哪些是由其他方支付的，系統可以采集和處理各種賠款，以相同信息形式表現，而不管誰是付款人。（3）準備常規文件。無論是風險控制還是風險籌資活動，一個完善的風險管理計劃要求準備一些常規文件，諸如事故報告單、安全檢查表格、保險單證和由國家及地方安全委員會和環境保護當局要求提供的報表。在風險管理信息系統沒有應用之前，這些文件和標準報表都是用手工或打字機制作出來的。通過計算機化處理能編制所要求的表格，并且可以增加一些必要信息，提高常規文件處理的效率。（四）監控執行結果為了跟蹤一個風險管理計劃，找出其存在的優缺點，一個風險管理信息系統在這方面有許多用途。其中重要的兩個用途是編制管理報告和在企業各部門之間分配風險管理成本。（1）編制管理報告。評價某一風險管理計劃是否達到預期目標，要求把實際效果同預期效果或作業標準加以比較。風險管理信息系統的數據庫在這方面是一個非常有用的工具，因為它可以收集實際效果的數據，編制預期效果和作業的標準，在對兩者比較時進行必要計算。當經營或經濟環境發生變化時，計算機還提供了自動發覺和調整標準。這些信息結果必須向風險管理人員報告，以便于他們對此作出反應。通過對這類信息進行分析處理，一般都可以提高風險管理報告的精確程度。（2）成本分配：在一個企業的各個部門之間對風險成本進行分配是刺激這些部門的人員采用風險控制技術的一個很重要的工具。這樣一個系統的根本特性是：各個部門特定的風險是可以被識別的。在這些部門的預算中加進風險成本使這些經理人員了解風險管理的責任性在設計和實施成本分配時，風險管理信息系統的支援是不可缺少的，它主要有以下3種優點。①利用風險管理信息系統程序在各部門之間分配成本，并且為經理人員提供一個機會來檢查這種預定分配，以此來贏得各部門經理人員對此分配系統的理解和支持。②風險管理信息系統在分配成本時是公正的，因為它是按照固定的計算機程序在各部門之間進行成本分配的。③風險管理信息系統計算和分配成本是相當迅速的，它可以促使某一部門經理對風險控制立即作出反應。政治風險含義及分類（一）政治風險含義政治風險是指一個國家或地區發生的政治環境或對外政治關系發生的變化而導致企業經營活動受到影響，并導致其經營績效或其他目標遭受損失的不確定性。一個國家或地區政治環境或對外政治關系的變化給企業和投資者所造成的后果是雙向的，它可能帶來積極效應，即有利于企業和投資者，從而給后者帶來經濟利益；也可能帶來消極效應，從而不利于企業和投資者，給他們帶來經濟損失。通常，政治風險是指后者，即一個國家或地區在政治方面發生的可能造成企業或投資者經濟損失的不確定性。政治風險來源于一些擁有政治力量團體的有目的的行為。擁有政治力量的團體，例如，一國政府、一國重要黨派組織、重要國際組織（如歐佩克）、民族主義組織、恐怖組織等，企業通常無力與之抗衡。這種力量上的不可比，往往給企業造成重大經濟損失甚至人員傷亡。不僅如此，很多政治突發事件難以預料，甚至毫無征兆，更加加大了政治風險的不確定性。以航空公司為例，2001年“9.11”事件發生之后，保險公司在一夜之間取消了相關的保單。雖然后來許多保險公司重又推出了有限責任的保險業務，但全球恐怖主義曠日持久的趨勢，使很多保險公司又重新考慮退出航空恐怖活動保險業務，因為其中的風險實在難以計算。（二）政治風險對跨國經營企業的影響對跨國經營的企業，政治風險的影響可能很大。企業在進行跨越國界的生產經營活動時，受到三方面的約束：既要迎合母國的需要，又要兼顧東道國的利益，還要遵照國際慣例。企業在這樣的前提約束下追求利益的最大化。由于跨國公司和主權國家是兩種不同的利益主體，追求目標的差異可能導致兩者之間利益上的矛盾乃至沖突。當跨國公司的經營與東道國的國家利益發生矛盾時，東道國往往會對外資政策進行調整；此外，某些東道國政府作出的政策承諾可能會隨著政權的更迭而失效。東道國。政策和環境的變化不僅會造成投資者對投資的失控，而且可能使其項目失去盈利的機會甚至虧損、破產。（三）政治風險的分類從不同的角度進行考察，可以對政治風險進行不同的分類。從政治風險發生的范圍和層次來看，可以把政治風險分成兩類：宏觀層次的風險和微觀層次的風險。前者是指會對所有外來企業或外來投資者產生不利影響的政治方面的改變，而不論這些企業和投資者是屬于何種行業、采用何種形式；后者則是指只對某個特殊行業、特殊企業、甚至特殊投資計劃產生不利影響的政治方面的改變。從政治風險的結果看，可以把政治風險分為影響到財產所有權的風險和僅僅影響企業正常業務收益的風險兩類。前者是指導致外國企業或投資者失去資產所有權或投資控制權的政治方面的變化，如國有化或強制性地沒收財產等；后者則是指導致減少外國企業或投資者經營收入或投資回報的政治方面的改變。在世界范圍內，目前發生的大多數的政治風險問題屬于微觀層次的問題，而且更多地涉及企業或投資者經營收入和投資回報，而不是財產所有權。政治風險的直接原因是東道國或投資所在國國內政治環境的變化及其對外政治關系的變化，而且是對外國企業和外國投資者不利的變化。政治風險源政治風險源主要表現在以下領域。1、征收風險這是指一國政府對特定企業實行征用、沒收或國有化手段的風險。所謂國有化，是指一個主權國家將原屬于私人投資者的財產部分或全部采取征用或類似的措施，使其轉移到本國政府手中的強制性行為。有的時候，政府并不公開宣布直接征用特定企業的資產，而是以種種措施阻礙其所有者對本企業資產的有效控制、使用和處置，使得投資者的股東權利受到限制等而構成事實上的征收行為。2、外匯管制風險通常，欠發達國家的外匯管制措施更為嚴格。例如，東道國政府發生國際收支困難而實行外匯管制，采取禁止或限制外商、外國投資者將本金、利潤和其他合法收入轉移到東道國境外。又如，對外幣供應采取定額配給等。3、戰爭和內亂風險這類風險指國家政局不穩定，發生革命、戰爭和內亂等情況，致使企業財產蒙受重大損失，直至無法繼續經營。4、政府違約風險這是指政府解除與投資項目相關的協議或者違反或不履行與投資者簽訂的合同項下的義務。例如，政府停止支付或延期支付，致使投資者無法按時、足額收回到期債券本息和投資利潤。5、政策干預風險政策干預包括以下類型。①當地政府為實現自身經濟社會發展目標，而采取干預措施。如設置有利于東道國稅收的轉移定價規則；要求產品達到一定國產化率、企業必須建設某些社會公共設施、環境保護等措施等。②當地政府為保護本地經濟而給本國企業某些優惠政策，或者對跨國經營企業進行一定的限制。如本國企業實行減免稅收制度；只允許建立合資企業并限定外資比例；對外來企業征收附加稅，或附加公共產品使用費，或其他無形費用；制定專門針對外來企業的特別污染法、特別勞工法等歧視性法律；要求外來企業必須通過東道國政府招收員工并執行高于本地企業的工資標準等。此方面的典型案例包括2000年日本三菱公司就因被美國指控參與了固定石墨電極價格的國際卡特爾，被征收了高達1.34億美元的罰金，同一案件中的德國SGL炭精電極股份公司也被征收了1.35億美元的罰金。③要求所有投資必須采取與東道國企業聯營的形式，或者有最低持股比例要求。上述風險源的分類只是相對的。政治風險還可能表現在很多領域。Simon將風險流向與風險來源進行了對應。政治風險的識別企業應當收集相關資料，了解一國的國際關系與社會局勢以及東道國的法律、政策變化等等情況以識別可能的政治風險。其程序一般是收集一國國際關系狀況、政局穩定性、法律政策等方面的資料，然后對數據資料進行分析、評估，從而明確一國政治風險的變化情況并預測其政治風險。政治風險識別工作重點應是了解和預測有關導致投資環境突然出現變化的政治力量和政治因素，這樣的因素包括以下幾點：（1）政治穩定性與連續性；（2）一國的政治體制；（3）一國政府對企業經營活動的政策；（4）以往的政府類型、黨派結構和各政派的政治實力及其政治觀念；（5）有可能取代現執政者的政治勢力；（6）政策的歷史走向和政策形成的公共選擇程序；（7）政治、社會、宗教、少數民族和其他沖突；（8）政府效率與廉潔狀況；（9）國民經濟重心與發展重點；（10）一國國際關系；（11）東道國政府與本國政府關系的親疏程度等。政治風險評估政治風險評估要針對經營地政治環境變動可能性，評估投資所在國發生預料之外的政治環境變化的可能性以及可能造成的影響。政治風險具有相對性，即投資者因國別的差異會對某一國或地區的政治風險有不同的預期，這是由于政治風險本身要受到國與國之間各種因素的影響，而風險評估者也會受到自身的立場和觀點的影響。此外，適用于評估宏觀政治風險的方法不完全適合于特定項目的微觀政治風險評估。應當在把握所在國家政治風險宏觀方面的基礎上，分析特定項目對于東道國政治的敏感性，然后綜合評估兩者的影響，形成在某一東道國實施特定項目的總政治風險。（一）宏觀政治風險的評估對宏觀政治風險的評估方法主要有以下幾種。1、指標系統評估法該方法是根據積累的歷史資料，對其中易誘發政治風險激化的諸因素加以量化，測定風險程度。2、定級評估法該方法是將資源國政治因素、基本經濟因素、對外金融因素、政治的安定性等可能對項目產生影響的風險因素的大小分別量化。然后，將各種風險因素得分匯總起來確定一國的風險等級，最后進行國家之間的風險比較。對政治風險進行國別比較可參照國際上較有影響的國際投資風險指數。例如，上文中所提到的美國國家風險國際指南綜合指數，美國BERI公司的世界各國的政治風險指數。其他著名的指數還有富蘭德指數，該指數是由英國“商業環境風險情報所”每年定期提供；國家風險等級，是由日本“公司債研究所”、《歐洲貨幣》和《機構投資家》每年定期在“國家等級表”中公布對各國的國際投資風險程度分析的結果。3、分類評估法例如，倫敦的控制風險集團將政治風險按照嚴重程度分為4類：可忽略的風險、低風險、中等風險和高風險。（1）可忽略的風險。適應于政局穩定的政府。（2）低政治風險。往往孕育在那些政治制度完善、政府的任何變化通過憲法程序產生、缺乏政治持續性、政治分歧可能導致領導人突然更迭的國家。（3）中等政治風險。往往會發生在那些政府權威有保障、但政治機構仍然在演化的國家，或者存在軍事干預風險的國家。（4）高政治風險國家。則是指那些政治機構極不穩定、政府有可能被驅逐出境的國家。（二）微觀政治風險的評估微觀政治風險評估中，需要考慮以下諸多因素。1、東道國政治環境評估主要包括以下內容。①政治因素。考慮東道國政府對待本項目在該國投資的態度等。②政治穩定性。考慮東道國政權更替的頻率和政治沖突是否會導致項目中斷。執政黨的更替，意味著政府經濟政策的變更或調整；政治沖突預示著政府對涉外投資的政策的變化；恐怖活動對跨國投資項目的影響等。③政治干預。考慮項目是否會影響東道國國防力量；是否會被東道國認為涉及外交、國家安全、經濟安全（如能源、高科技企業）、市場壟斷；是否會危及東道國就業，致使東道國政府進行政治干預等。④東道國的國際關系。考慮東道國與跨國經營企業母國的關系；東道國企業及政府談判地位、強弱；跨國投資企業在國際語言、國際公關、國際策略能力方面的強弱；公眾支持程度等。2、法律環境評估需評估母國、東道國以及國際法的影響。母國法律，需了解母國法律對于跨國投資經營的相關規定；東道國法律，需了解東道國法律對跨國投資行業、范圍等的相關規定或限制；國際法，需了解國家之間所簽訂的雙邊和多邊條約、公約和協定對跨國投資的影響。3、經濟環境評估包括以下內容。①東道國籌資的可能性。東道國政府是否可能對本項目提供融資資助、本項目進入東道國資本市場的可能性。②資金匯回的規定。了解將現金流從東道國子公司匯回母公司的規定。③轉移價格、管理費、特許費、借款償還、股利分配的規定。④公司治理環境。東道國對當地外國公司所有權的限制。⑤行業環境。投資項目是否必須利用當地資源才能有效生產經營，如石油開采，近期內是否會出現與本項目競爭的產業。（三）特定項目的總政治風險評估綜合評估某特定項目的整體政治風險，可考慮采用以下具體方法和步驟。第一步：采用專家意見法、頭腦風暴法等方法確定不同投資項目在某個國家的政治影響因素（可采用0～1分制和賦值方法），并確定每一項因素的權重，用加權平均法計算出特定項目的微觀政治風險值。第二步：評估特定國家的宏觀政治風險。可選擇參照權威數據而評估。第三步：確定特定項目的總政治風險指數。第四步：按照同樣的方法計算特定項目在其他國家的風險指數，并進行國家間的風險比較，以選擇適當的國家和適當的投資項目。然而，盡管各機構采用了各種政治風險評估方法，對政治風險的評估實際上是不能做到十分精確的，至少政治風險發生的時間就很難確定。只能在對政治風險進行評估之后，采取一些措施來避免在未來可能發生的政治風險。產業環境分析從國際看，世界經濟在深度調整中曲折復蘇，新一輪科技革命和產業變革蓄勢待發，區域合作更加廣泛、深入。同時，國際金融危機深層次影響在相當長時期依然存在，全球經濟貿易增長乏力。從國內看，我國經濟發展進入新常態，呈現速度變化、結構優化、動力轉換三大特點，新型工業化、信息化、城鎮化、農業現代化深入推進孕育著巨大發展潛能，全面深化改革、全方位對外開放將激發持續發展動力，經濟長期向好基本面沒有改變。從省內看，海南區位、氣候、資源獨特，后發優勢明顯，國家實施“一帶一路”戰略、海洋強國戰略、加快三沙建設等是海南難得的重大歷史機遇，重點領域改革將釋放出更多紅利，“互聯網+”、海洋經濟、新型城鎮化等新的增長動力將拓展更大發展新空間。同時，海南仍屬欠發達省份，經濟基礎薄弱，投資結構和產業結構不合理；區域之間、城鄉之間發展不平衡；市場發育不充分，制約發展的體制機制問題依然存在；對外開放力度、社會文明程度與國際旅游島要求不相適應；社會治理能力和基層組織建設有待加強；專業型、領軍型高端人才不足；保持和提升綜合環境質量難度加大。因此，“十三五”期間必須科學判斷和準確把握發展趨勢，堅持目標導向和問題導向，精準發力，攻堅克難，補齊短板，實現新常態下海南經濟社會持續健康發展。智慧交通大力發展智慧交通，推動云計算、大數據、物聯網、移動互聯網、區塊鏈、人工智能等新一代信息技術與交通運輸融合，加快北斗導航技術應用，開展智能交通先導應用試點。新一代信息技術與交通運輸深度融合。推動5G通信技術應用，實現重點運輸通道全天候、全要素、全過程實時監測。突破道路交通運輸組織、路網監測、仿真測試、運營管控等智能化、自主化技術。攻克船舶環境感知與智能航行、基于新一代移動通信的船岸通信等技術，開發基于區塊鏈的全球航運服務網絡平臺和智慧航運綜合服務平臺。研發新一代軌道交通移動閉塞/車車通信及專用移動通信系統、智慧行車、智慧車站調度等技術。研發新一代空管系統，推進空中交通運行服務、流量管理和空域管理智能化，突破有人/無人駕駛航空器混合運行、空天地一體化網絡等技術。突破基于新一代信息技術的郵政快遞收寄、安檢、投遞、客服等技術，構建綠色與智能郵政科技產品的測評體系。北斗導航系統應用技術。研發基于北斗短報文通信系統的交通運輸領域應用關鍵技術和裝備，突破面向多應用場景的高精度定位導航技術，完善北斗應用相關標準規范，構建交通運輸領域北斗應用的檢測認證體系。推動北斗在自動駕駛、智能航運、智能鐵路、智慧民航、智慧郵政等領域的創新應用，加快北斗在交通基礎設施勘察設計、建設、管理、運營和運輸服務領域的推廣，構建北斗交通產業鏈。必要性分析1、現有產能已無法滿足公司業務發展需求作為行業的領先企業，公司已建立良好的品牌形象和較高的市場知名度，產品銷售形勢良好，產銷率超過100%。預計未來幾年公司的銷售規模仍將保持快速增長。隨著業務發展，公司現有廠房、設備資源已不能滿足不斷增長的市場需求。公司通過優化生產流程、強化管理等手段，不斷挖掘產能潛力，但仍難以從根本上緩解產能不足問題。通過本次項目的建設，公司將有效克服產能不足對公司發展的制約，為公司把握市場機遇奠定基礎。2、公司產品結構升級的需要隨著制造業智能化、自動化產業升級，公司產品的性能也需要不斷優化升級。公司只有以技術創新和市場開發為驅動，不斷研發新產品，提升產品精密化程度，將產品質量水平提升到同類產品的領先水準，提高生產的靈活性和適應性，契合關鍵零部件國產化的需求，才能在與國外企業的競爭中獲得優勢，保持公司在領域的國內領先地位。公司概況（一）公司基本信息1、公司名稱：xxx集團有限公司2、法定代表人：夏xx3、注冊資本：1030萬元4、統一社會信用代碼：xxxxxxxxxxxxx5、登記機關：xxx市場監督管理局6、成立日期：2015-10-207、營業期限：2015-10-20至無固定期限8、注冊地址：xx市xx區xx（二）公司主要財務數據公司合并資產負債表主要數據項目2020年12月2019年12月2018年12月資產總額5904.864723.894428.64負債總額3224.072579.262418.05股東權益合計2680.792144.632010.59公司合并利潤表主要數據項目2020年度2019年度2018年度營業收入20611.1516488.9215458.36營業利潤3489.192791.352616.89利潤總額3283.352626.682462.51凈利潤2462.511920.761773.01歸屬于母公司所有者的凈利潤2462.511920.761773.01法人治理結構（一）股東權利及義務1、公司建立股東名冊，股東名冊是證明股東持有公司股份的充分證據。股東按其所持有股份的種類享有權利，承擔義務；持有同一種類股份的股東，享有同等權利，承擔同種義務。2、公司在召開股東大會、分配股利、清算及從事其他需要確認股東身份的行為時，由董事會決定某一日為股權登記日。3、公司股東享有下列權利：（1）依照其所持有的股份份額獲得股利和其他形式的利益分配；（2）依法請求、召集、主持、參加或者委派股東代理人參加股東大會，并行使相應的表決權；（3）對公司的經營進行監督，提出建議或者質詢；（4）依照法律、行政法規及本章程的規定轉讓、贈與或質押其所持有的股份；（5）查閱本章程、股東名冊、公司債券存根、股東大會會議記錄、董事會會議決議、監事會會議決議、財務會計報告；（6）公司終止或者清算時，按其所持有的股份份額參加公司剩余財產的分配；（7）對股東大會作出的公司合并、分立決議持異議的股東，要求公司收購其股份；（8）法律、行政法規、部門規章或本章程規定的其他權利。4、股東提出查閱前條所述有關信息或者索取資料的，應當向公司提供證明其持有公司股份的種類以及持股數量的書面文件，公司經核實股東身份后按照股東的要求予以提供。股東從公司獲得的相關信息或者索取的資料，公司尚未對外披露時，股東應負有保密的義務，股東違反保密義務給公司造成損失時，股東應當承擔賠償責任。5、公司股東大會、董事會決議內容違反法律、行政法規的，股東有權請求人民法院認定無效。股東大會、董事會的會議召集程序、表決方式違反法律、行政法規或者本章程，或者決議內容違反本章程的，股東有權自決議作出之日起60日內，請求人民法院撤銷。6、董事、高級管理人員執行公司職務時違反法律、行政法規或者本章程的規定，給公司造成損失的，連續180日以上單獨或合并持有公司1%以上股份的股東有權書面請求監事會向人民法院提起訴訟；監事執行公司職務時違反法律、行政法規或者本章程的規定，給公司造成損失的，前述股東可以書面請求董事會向人民法院提起訴訟。監事會、董事會收到前款規定的股東書面請求后拒絕提起訴訟，或者自收到請求之日起30日內未提起訴訟，或者情況緊急、不立即提起訴訟將會使公司利益受到難以彌補的損害的，前款規定的股東有權為了公司的利益以自己的名義直接向人民法院提起訴訟。他人侵犯公司合法權益，給公司造成損失的，本條第一款規定的股東可以依照前兩款的規定向人民法院提起訴訟。7、董事、高級管理人員違反法律、行政法規或者本章程的規定，損害股東利益的，股東可以向人民法院提起訴訟。8、公司股東承擔下列義務：（1）遵守法律、行政法規和本章程；（2）依其所認購的股份和入股方式繳納股金；（3）除法律、法規規定的情形外，不得退股；（4）不得濫用股東權利損害公司或者其他股東的利益；不得濫用公司法人獨立地位和股東有限責任損害公司債權人的利益；公司股東濫用股東權利給公司或者其他股東造成損失的，應當依法承擔賠償責任。公司股東濫用公司法人獨立地位和股東有限責任，逃避債務，嚴重損害公司債權人利益的，應當對公司債務承擔連帶責任。（5）法律、行政法規及本章程規定應當承擔的其他義務。9、持有公司5%以上有表決權股份的股東，將其持有的股份進行質押的，應當自該事實發生當日，向公司作出書面報告。10、公司的控股股東、實際控制人不得利用其關聯關系損害公司利益。違反規定的，給公司造成損失的，應當承擔賠償責任。公司控股股東及實際控制人對公司和公司其他股東負有誠信義務。控股股東應嚴格依法行使出資人的權利，控股股東不得利用利潤分配、對外投資、資金占用、借款擔保等方式損害公司和其他股東的合法權益，不得利用其控制地位損害公司和其他股東的利益。公司應防止控股股東及關聯方通過各種方式直接或間接占用公司的資金和資源，不得以下列方式將資金直接或間接地提供給控股股東及關聯方使用：（1）有償或無償地拆借公司的資金給控股股東及關聯方使用；（2）通過銀行或非銀行金融機構向控股股東及關聯方提供委托貸款；（3）委托控股股東及關聯方進行投資活動；（4）為控股股東及關聯方開具沒有真實交易背景的商業承兌匯票；（5）代控股股東及關聯方償還債務；（6）以其他方式占用公司的資金和資源。公司財務部門應分別定期檢查公司與控股股東及關聯方非經營性資金往來情況，杜絕控股股東及關聯方的非經營性資金占用情況的發生。在審議年度報告的董事會會議上，財務總監應向董事會報告控股股東及關聯方非經營性資金占用和公司對外擔保情況。股東大會授權董事會制定防止大股東、實際控制人及關聯方占用公司資金的具體管理制度。公司董事、監事、高級管理人員有義務維護公司資金不被控股股東占用。公司董事、高級管理人員協助、縱容控股股東及其附屬企業侵占公司資產時，公司董事會應視情節輕重對直接責任人給予處分和對負有嚴重責任的董事予以罷免。發生公司股東及其關聯方以包括但不限于占用或轉移公司資金、資產及其他資源的方式侵犯公司利益的情況，公司董事會應立即以公司的名義向人民法院申請對股東所侵占的公司資產及所持有的公司股份進行司法凍結。凡股東不能對所侵占公司資產恢復原狀或現金清償或現金賠償的，公司有權按照有關法律、法規、規章的規定及程序，通過變現控股股東所持公司股份償還所侵占公司資產。（二）董事1、公司董事為自然人，董事應具備履行職務所必須的知識、技能和素質，并保證其有足夠的時間和精力履行其應盡的職責。董事應積極參加有關培訓，以了解作為董事的權利、義務和責任，熟悉有關法律法規，掌握作為董事應具備的相關知識。有下列情形之一的，不能擔任公司的董事：（1）無民事行為能力或者限制民事行為能力；（2）因貪污、賄賂、侵占財產、挪用財產或者破壞社會主義市場經濟秩序，被判處刑罰，執行期滿未逾五年，或者因犯罪被剝奪政治權利，執行期滿未逾五年；（3）擔任破產清算的公司、企業的董事或者廠長、總裁，對該公司、企業的破產負有個人責任的，自該公司、企業破產清算完結之日起未逾三年；（4）擔任因違法被吊銷營業執照、責令關閉的公司、企業的法定代表人，并負有個人責任的，自該公司、企業被吊銷營業執照之日起未逾三年；（5）個人所負數額較大的債務到期未清償；（6）法律、行政法規或部門規章規定的其他內容。2、董事由股東大會選舉或更換，并可在任期屆滿前由股東大會解除其職務。董事每屆任期3年，任期屆滿可連選連任。董事任期從就任之日起計算，至本屆董事會任期屆滿時為止。董事任期屆滿未及時改選，在改選出的董事就任前，原董事仍應當依照法律、行政法規、部門規章和本章程的規定，履行董事職務。董事可以由總裁或者其他高級管理人員兼任，但兼任總裁或者其他高級管理人員職務的董事以及由職工代表擔任的董事，總計不得超過公司董事總數的1/2。3、董事應當遵守法律、行政法規和本章程，對公司負有下列忠實義務：（1）不得利用職權收受賄賂或者其他非法收入，不得侵占公司的財產；（2）不得挪用公司資金；（3）不得將公司資產或者資金以其個人名義或者其他個人名義開立賬戶存儲；（4）不得違反本章程的規定，未經股東大會或董事會同意，將公司資金借貸給他人或者以公司財產為他人提供擔保；（5）不得違反本章程的規定或未經股東大會同意，與本公司訂立合同或者進行交易；（6）未經股東大會同意，不得利用職務便利，為自己或他人謀取本應屬于公司的商業機會，自營或者為他人經營與本公司同類的業務；（7）不得接受與公司交易的傭金歸為己有；（8）不得擅自披露公司秘密；（9）不得利用其關聯關系損害公司利益；（10）法律、行政法規、部門規章及本章程規定的其他忠實義務。（11）董事違反本條規定所得的收入，應當歸公司所有；給公司造成損失的，應當承擔賠償責任。4、董事應當遵守法律、行政法規和本章程，對公司負有下列勤勉義務：（1）應謹慎、認真、勤勉地行使公司賦予的權利，以保證公司的商業行為符合國家法律、行政法規以及國家各項經濟政策的要求，商業活動不超過營業執照規定的業務范圍；（2）應公平對待所有股東；（3）及時了解公司業務經營管理狀況；（4）應當保證及時、公平地披露信息；（5）應當對公司定期報告簽署書面確認意見。保證公司所披露的信息真實、準確、完整。若無法保證定期報告內容的真實性、準確性、完整性或者存在異議，應當在書面確認意見中發表意見并陳述理由，公司應當披露，公司不予披露的，董事可以直接申請披露；（6）應當如實向監事會提供有關情況和資料，不得妨礙監事會或者監事行使職權；（7）法律、行政法規、部門規章及本章程規定的其他勤勉義務。5、董事連續兩次未能親自出席，也不委托其他董事出席董事會會議，視為不能履行職責，董事會應當建議股東大會予以撤換。6、董事可以在任期屆滿前提出辭職。董事辭職應當向董事會提交書面辭職報告。董事會將在2日內披露有關情況。如因董事的辭職導致公司董事會低于法定最低人數時，在改選出的董事就任前，原董事仍應當依照法律、行政法規、部門規章和本章程規定，履行董事職務。除前款所列情形外，董事辭職自辭職報告送達董事會時生效。267、董事辭職生效或者任期屆滿，應向董事會辦妥所有移交手續，其對公司承擔的忠實義務，在任期結束后并不當然解除，在半年內仍然有效。董事對公司商業秘密保密的義務在其任期結束后仍然有效，直至該秘密成為公開信息。其他義務的持續期間應當根據公平原則決定，視事件發生與離任之間時間的長短，以及與公司的關系在何種情況和條件下結束而定。8、未經本章程規定或者董事會的合法授權，任何董事不得以個人名義代表公司或者董事會行事。董事以其個人名義行事時，在第三方會合理地認為該董事在代表公司或者董事會行事的情況下，該董事應當事先聲明其立場和身份。9、董事執行公司職務時違反法律、行政法規、部門規章或本章程的規定，給公司造成損失的，應當承擔賠償責任。10、公司設立獨立董事。獨立董事應按照法律、行政法規及部門規章的有關規定執行。獨立董事對公司及全體股東負有誠信與勤勉義務。獨立董事應按照相關法律、法規、公司章程的要求，認真履行職責，維護公司整體利益，尤其要關注中小股東的合法權益不受損害。獨立董事應獨立履行職責，不受公司主要股東、實際控制人、以及其他與上市公司存在利害關系的單位或個人的影響。獨立董事應當確保有足夠的時間和精力有效地履行獨立董事的職責，公司獨立董事至少包括一名具有高級職稱或注冊會計師資格的會計專業人士。獨立董事每屆任期三年，任期屆滿可以連選連任，但連續任期不得超過六年。獨立董事連續三次未親自出席董事會會議，視為不能履行職責，董事會應當建議股東大會予以撤換。下列人員不得擔任獨立董事：（1）在公司或者其附屬企業任職的人員及其直系親屬、主要社會關系；直接或間接持有公司已發行股份1%以上或者是公司前十名股東中的自然人股東及其直系親屬；（2）在直接或間接持有公司已發行股份5%以上的股東單位或者在公司前五名股東單位任職的人員及其直系親屬；（3）最近三年內曾經具有前兩項所列舉情形的人員；（4）為公司或者其附屬企業提供財務、法律、咨詢等服務的人員；（5）公司章程規定的其他人員。（三）高級管理人員1、公司設總裁一名，由董事會聘任或解聘。公司設副總裁若干名、財務總監一名，由董事會聘任或解聘。公司總裁、副總裁、財務負責人、董事會秘書為公司高級管理人員。2、本章程關于不得擔任董事的情形、同時適用于高級管理人員。本章程關于勤勉義務的規定，同時適用于高級管理人員。3、在公司控股股東、實際控制人單位擔任除董事、監事以外其他職務的人員，不得擔任公司的高級管理人員。4、總裁每屆任期3年，總裁連聘可以連任。5、總裁對董事會負責，行使下列職權：（1）主持公司的生產經營管理工作，組織實施董事會決議，并向董事會報告工作；（2）組織實施公司年度經營計劃和投資方案；（3）擬訂公司內部管理機構設置方案；（4）擬訂公司的基本管理制度；（5）制定公司的具體規章；（6）提請董事會聘任或者解聘公司副總裁、財務負責人；（7）決定聘任或者解聘除應由董事會決定聘任或者解聘以外的負責管理人員；（8）本章程或董事會授予的其他職權。總裁列席董事會會議。6、總裁應制訂總裁工作細則，報董事會批準后實施。7、總裁工作細則包括下列內容：（1）總裁會議召開的條件、程序和參加的人員；（2）總裁及其他高級管理人員各自具體的職責及其分工；（3）公司資金、資產運用，簽訂重大合同的權限，以及向董事會、監事會的報告制度；（4）董事會認為必要的其他事項。8、總裁可以在任期屆滿以前提出辭職。有關總裁辭職的具體程序和辦法由總裁與公司之間的勞動合同規定。副總裁協助總裁工作，負責公司某一方面的生產經營管理工作。9、公司設董事會秘書，負責公司股東大會和董事會會議、監事會會議的籌備、文件保管以及公司股東資料管理，辦理信息披露事務等事宜。董事會秘書應遵守法律、行政法規、部門規章及本章程的有關規定。董事會秘書應制定董事會秘書工作細則，報董事會批準后實施。董事會秘書工作細則應包括董事會秘書任職資格、聘任程序、權力職責以及董事會認為必要的其他事項。10、高級管理人員執行公司職務時違反法律、行政法規、部門規章或本章程的規定，給公司造成損失的，應當承擔賠償責任。（四）監事1、本章程關于不得擔任董事的情形、同時適用于監事。董事、總經理和其他高級管理人員不得兼任監事。2、監事應當遵守法律、行政法規和本章程，對公司負有忠實義務和勤勉義務，不得利用職權收受賄賂或者其他非法收入，不得侵占公司的財產。3、監事的任期每屆為3年。監事任期屆滿，連選可以連任。4、監事任期屆滿未及時改選，或者監事在任期內辭職導致監事會成員低于法定人數的，在改選出的監事就任前，原監事仍應當依照法律、行政法規和本章程的規定，履行監事職務。5、監事應當保證公司披露的信息真實、準確、完整。6、監事可以列席董事會會議，并對董事會決議事項提出質詢或者建議。7、監事不得利用其關聯關系損害公司利益，若給公司造成損失的，應當承擔賠償責任。8、監事執行公司職務時違反法律、行政法規、部門規章或本章程的規定，給公司造成損失的，應當承擔賠償責任。SWOT分析說明（一）優勢分析（S）1、公司具有技術研發優勢，創新能力突出公司在研發方面投入較高，持續進行研究開發與技術成果轉化，形成企業核心的自主知識產權。公司產品在行業中的始終保持良好的技術與質量優勢。此外，公司目前主要生產線為使用自有技術開發而成。2、公司擁有技術研發、產品應用與市場開拓并進的核心團隊公司的核心團隊由多名具備行業多年研發、經營管理與市場經驗的資深人士組成，與公司利益捆綁一致。公司穩定的核心團隊促使公司形成了高效務實、團結協作的企業文化和穩定的干部隊伍，為公司保持持續技術創新和不斷擴張提供了必要的人力資源保障。3、公司具有優質的行業頭部客戶群體公司憑借出色的技術創新、產品質量和服務，樹立了良好的品牌形象，獲得了較高的客戶認可度。公司通過與優質客戶保持穩定的合作關系，對于行業的核心需求、產品變化趨勢、最新技術要求的理解更為深刻，有利于研發生產更符合市場需求產品，提高公司的核心競爭力。4、公司在行業中占據較為有利的競爭地位公司經過多年深