明建沈編主項目風險管理是現代管理科學的重要分支，是經濟學、管理學、行為科學、運籌學、概率統計、計算機科學、系統論、信息論等科學和現代工程技術的基礎上，結合社會發展和科技進步而逐漸形成的邊緣性學科。關于本課程的性質及學習要求課程成績由作業成績、平時考勤成績和期末考試成績三部分組成結合案例教學組成研究工作小組，提交研究報告聯系實踐，勤于思考；具有自己的判斷力講義只是幫助理解問題的工具，但不是全部第一章項目風險管理概述

第一節風險一、風險涵義的界定風險的涵義A.H.威雷特認為：“風險是關于不愿發生的事件發生的不確定性之客觀體現。”F.H.奈特認為：“風險是可測定的不確定性。”日本學者武井勛認為：“風險是在特定環境中和特定期間內自然存在的導致經濟損失的變化。”臺灣地區學者郭明哲認為，風險是指決策面臨的狀態為不確定性產生的結果。韋氏（Webster）認為：“風險是遭受損失的一種可能性。”

風險的涵義

我國杜端甫教授認為，風險是指損失發生的不確定性，是人們因對未來行為的決策及客觀條件的不確定性而可能引起的后果與預定目標發生多種負偏離的綜合，即

R=f（P，C）式中：R，風險；P，不利事件發生的概率；C，不利事件發生的后果。

風險即事件的不確定性及其影響程度。因為不確定性事件發生概率和強度無法預測而導致未知結果的情況。廣義風險產生的結果有三種可能：帶來損失無損失無獲利獲利狹義風險產生的結果有二種可能：帶來損失無損失無獲利客觀性：風險的存在取決于決定風險的各種因素的存在，它是不以人們的主觀意志為轉移的。

突發性：風險的產生往往給人以一種突發的感覺。多變性：風險的多變性是指風險會受到各種因素的影響，在風險性質、破壞程度等方面呈現動態變化的特征。

相對性：風險的承受能力和風險水平都具有相對性。

無形性：風險不像一般的物質實體，能夠非常確切地描繪和刻畫出來。二風險的特征風險和危險不同呦！

第二節項目風險管理1、項目風險的含義一、項目風險含義及特征

隨著對風險管理認識的不斷深化，我們認為，項目風險是指項目從開始到結束過程中，由于未來行為決策及客觀條件的不確定性而可能引起的后果與預定項目目標發生多種偏離（主要指負偏離）的綜合。2、項目風險特征

項目風險屬于一般風險中的一種特殊形式，即既具有一般風險的主要特征，又具有其特殊性。1）可預測性差、可補償性差；2）風險存在期長、造成的損失和影響大3）風險因項目而差異大4）多種風險因素同時并存，相互交叉組合作用。

一些大型項目，涉及面廣，關系復雜（1）項目風險管理是一種綜合性的管理活動。（2）管理項目風險的主體是項目管理組織，特別是項目經理。（3）項目風險管理的基礎是調查研究，調查和收集資料，必要時還要進行實驗或試驗。

項目風險管理是指項目管理組織對項目可能遇到的風險進行規劃、識別、估計、評價、應對、監控的過程，是以科學的管理方法實現最大安全保障的實踐活動的總稱二、項目風險管理1、風險管理涵義2、項目風險管理的重要性1）風險管理關系到項目是否可以順利完成，取得預期的社會及經濟效益。

2）風險管理關系到項目參與人員及其它相關利益者的安全。

3）風險管理不但影響項目自身成敗，而且能對企業整體經營造成影響，導致企業虧損甚至導致企業破產。

3、項目風險管理的目標控制和處理項目風險，防止和減少損失，減輕或消除風險的不利影響，以最低的成本取得對項目安全保障的滿意結果，確保項目的順利進行。損失前目標：減小風險事故的發生機會

以經濟、合理的方法預防潛在損失的發生

減輕企業、家庭和個人對風險及潛在損失的煩惱和憂患，為企業提供良好的生產經營環境，為家庭提供良好的生活環境

遵守和履行社會賦予家庭和企業的社會責任與行為規范

損失后目標

減少損失的危害程度及時提供經濟補償

4、風險管理基本原則經濟性原則

“二戰”原則

滿意原則

社會性原則項目風險分類三、項目風險分類項目合過程中各種各樣的風險按照風險后果嚴重程度分類按風險引發原因分類按風險關聯程度分類按風險發生對象分類按風險發生概率分類按照風險造成的結果分類項目風險分類方法及其關系1按風險后果，分為純粹風險和投機風險。不能帶來機會、無獲得利益可能的風險，叫純粹風險。純粹風險只有兩種可能的后果：造成損失和不造成損失。純粹風險造成的損失是絕對的損失。活動主體蒙受了損失，全社會也跟著受損失。既可能帶來機會、獲得利益，又隱含威脅、造成損失的風險，叫投機風險。投機風險有三種可能的后果：造成損失、不造成損失和獲得利益。投機風險如果使活動主體蒙受了損失，但全社會不一定也跟著受損失；反之，其他人有可能因此而獲得利益。

2按風險來源，分為自然風險和人為風險（行為、經濟、技術、政治、組織）。由于個人或組織的過失、疏忽、僥幸、惡意等不當行為造成財產毀損、人員傷亡的風險。人們在從事經濟活動中，由于經營管理不善、市場預測失誤、價格波動、供求關系發生變化、通貨膨脹匯率變動等所導致經濟損失的風險。指伴隨科學技術的發展而來的風險。指由于政局變化、政權更迭、罷工、戰爭等引起社會動蕩而造成財產損失和損害以及人員傷亡的風險。指由于項目有關各方關系不協調以及其他不確定性而引起的風險。項目風險分類由于自然力的作用，造成財產毀損或人員傷亡的風險屬于自然風險。經濟風險

R3項目經濟風險因素R31

項目市場風險R32

項目財務風險R33

地價風險R34

合同風險R35

工程招投標風險R36

國民經濟狀況變化因素R311

材料機械價格上漲R312

機具、設備租賃費增加R326

稅利變動風險R325

承包商墊支能力風險R313

工資上漲R314

施工管理費增加R321

通貨膨脹R322

利率變化R323

建設項目資金供應風險R324

項目超概預算風險R341

總價合同風險R343

成本加酬金合同風險R351

公開招標風險R353

議標風險因素R352

邀請招標風險R342

單價合同風險技術風險因素

R41

設計技術風險R42

施工技術風險R4技術風險因素R411

設計基礎資料的準確性R412

設計文件的準確性R415

設計規范的合法性系數選取R413

新結構的力學計算模型及簡化R414

設計安全度取值R426

臨時設施的設計和施工的失誤R425

現場計劃進度不合理R421

材料更新R427

安全措施不當R422

應用新技術、新工藝和新方法困難R423

施工工藝落后R424

施工技術和方案不合理3、按風險是否可管理來劃分，風險可分為可管理風險和不可管理風險。

可管理的風險是指可以預測、并可采取相應措施加以控制的風險，反之，則為不可管理的風險。風險能否管理取決于風險不確定性是否可以消除以及活動主體的管理水平。項目風險分類4按風險后果承擔者分為項目業主風險、政府風險、承包商風險、投資方風險、設計單位風險、監理單位風險、供應商風險、擔保方風險和保險公司風險等

。項目風險分類5按風險的可預測性分為已知風險、可預測風險和不可預測風險。已知風險是在認真、嚴格地分析項目及其計劃之后就能夠明確的那些經常發生的，而且其后果亦可預見的風險。已知風險發生概率高，但一般后果輕微，不嚴重，項目管理中典型的已知風險有：項目目標不明確，過分樂觀的進度計劃，設計或施工變更，材料價格波動等。可預測風險就是根據經驗，可以預見其發生，但不可預見其后果的風險，這類風險的后果有時可能相當嚴重。項目管理中典型的可預測風險有：業主不能及時審查批準，分包商不能及時交工，施工機械出現故障，不可預見的地質條件等。不可預測風險就是有可能發生，但其發生的可能性即使最有經驗的人亦不能預見的風險。不可預測風險有時也稱未知風險或未識別的風險。它們是新的、以前未觀察到或很晚才顯現出來的風險。這些風險一般是外部因素作用的結果，例如地震、百年不遇的暴雨、通貨膨脹、政策變化等。項目風險分類四、項目風險管理的主要適用范圍1、按項目分類，風險管理尤其適用于以下領域的一些項目：(l）研發項目。(2）現代大型工程項目(3)國際承包工程項目。2、按項目性質，對具備下列特征的項目尤其應該進行風險管理1）創新多、使用新技術多的項目。2）預研不充分，不定因素多的項目。3）項目目標沒有最終確定的項目。4）投資數額大的項目。

5）邊設計、邊施工、邊科研的項目。6）合作關系復雜的項目。

7）受多種因素制約和受業主嚴格要求的項目。8）具有重要政治、軍事、經濟、社會意義的項目。9）國家行為的項目。．

五、

項目風險管理過程描述美國系統工程研究所（SEI）把風險管理的過程主要分成若干個環節：風險識別（Identify）、風險分析（Analyze）、風險計劃（Plan）、風險跟蹤（Track）、風險控制（Control）和風險管理溝通（Communicate）。溝通控制識別分析計劃跟蹤過程概述2、美國項目管理協會（PMI）制定的PMBOK（2000版）中的風險管理過程為：風險管理規劃、風險識別、風險定性分析、風險量化分析、風險應對設計、風險監控6個部分。風險管理風險規劃風險評估風險處理風險監控風險辨識風險分析風險文檔項目風險管理過程描述過程概述3、根據我國項目管理的情況，特別是結合大型高風險項目的實踐，將項目風險管理過程分為風險規劃、風險識別、風險估計、風險評價、風險應對、風險監控6個階段和環節。

文檔化過程概述六、項目風險管理的發展風險管理問題最先起源于第一次世界大戰后的德國，德國人較早建立了風險管理的系統理論。20世紀50年代早期和中期，美國一些大公司發生的重大損失使高層決策者認識到了風險管理的重要性，技術至上的信仰受到了挑戰，在社會、法律、經濟和技術的壓力下，風險管理運動在美國迅速開展起來。從20世紀60年代起，風險管理研究逐步趨向系統化、專業化，使風險管理成為管理領域中一門獨立的學科專業和一項特殊職能，被定義為專門處理那些因未發生的事而帶來可能性的負面影響項目風險管理的發展20世紀60年代到70年代，美國主要大學的工商管理學院都開設了風險管理課程，逐漸發展為一門比較成熟的專業學科20世紀70年代，風險管理的概念、原理和實踐已傳播到加拿大和歐洲、亞洲、拉丁美洲的一些國家。風險管理協會等組織的建立，風險管理教育逐漸普及，美國有風險與保險管理協會（RIMS）和美國風險與保險協會（ARIS）。1978年日本風險管理協會（JRMS）成立。英國建立有工商企業風險管理與保險協會（AIRMIC）。項目風險管理的發展20世紀80年代以來，世界各國的項目管理專業組織紛紛建立各自國家的項目管理知識體系(ProjectManagementBodyofKnowledge，簡稱PMBOK)，在各國的項目管理知識體系中都把風險管理作為重要的管理內容之一。美國項目管理學會（PMI）項目管理知識體系（PMBOK）把項目管理劃分為9個知識領域，風險管理是其中的一個知識領域。我國也于2001年5月由中國優選法統籌法與經濟數學研究會項目管理研究委員會（PMRC）正式推出了中國的項目管理知識體系文件《中國項目管理知識體系》(C-PMBOK)，對風險管理也進行了詳細規范，以作為項目管理規范化運作的理論基礎和技術指南。

第三節項目風險規劃1.項目風險規劃含義風險規劃是項目風險管理的一整套計劃，主要包括定義項目組及成員風險管理的行動方案及方式，選擇合適的風險管理方法，確定風險判斷的依據等，風險規劃用于對風險管理活動的計劃和實踐形式進行決策，它的結果將是整個項目風險管理的戰略性的和全生命周期的指導性綱領。——是指確定一套系統全面的、有機配合、協調一致的策略和方法并將其形成文件的過程，這套策略和方法用于辨識和跟蹤風險區，擬定風險緩解方案，進行持續的風險評估，從而確定風險變化情況并配置充足的資源。2、目的通過制定風險規劃，實現下列目的：1）盡可能消除風險；2）隔離風險并使之盡量降低；3）制定若干備選行動方案；4）建立時間和經費儲備以應付不可避免的風險。3、

風險管理規劃內容1）人員2）方法3）時間周期4）類型級別及說明5）基準6）匯報形式7）跟蹤項目風險管理的組織項目風險管理的組織主要指為實現風險管理目標而建立的組織結構，即組織機構、管理體制和領導人員。沒有一個健全、合理和穩定的組織結構，項目風險管理活動就不能有效地進行。項目風險管理組織結構的最上層應該是項目經理。項目經理應該負起項目風險管理的全面責任。項目經理之下可設一名風險管理專職人員，幫助項目經理組織和協調整個項目管理組織的風險管理活動。風險管理組的組成

風險管理小組一般要設組長1名、副組長2名，吸收型號項目計劃經理、產品保證經理、物資經理、合同經理、總體主任設計師、風險分析員、可靠性安全性工程師等作為成員，分別負責各自領域的風險管理。風險管理小組接受總師、總指揮的領導。

4、

風險管理規劃過程與活動規劃風險項目資源項目需求風險管理能力風險管理計劃風險背景閥值風險列表管理策略業主的風險容忍