2023年證券從業之金融市場基礎知識全真模擬考試試卷B卷含答案單選題（共100題）1、間接融資的特點有（）。①間接性A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】B2、下列基金中，對基金運作的影響力較大的是（）。A.契約型基金B.公司型基金C.分級基金D.傘型基金【答案】B3、下列關于商業銀行次級債務的說法，正確的有（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A4、按照《證券公司融資融券業務管理辦法》的規定，關于證券公司申請融資融券業務資格，應當具備公司最近（）年內不存在因涉嫌違法違規正被證監會立案調查或者正處于整改期間的情形。A.1B.2C.3D.5【答案】B5、金融業區域內短期資金成本的基準指標包括（）。A.①②③④B.①③④C.①②④D.②③④【答案】A6、關于科創板的申報要求，下列說法中錯誤的是（）。A.無論通過市價還是限價申報買賣科創板股票的，單筆申報數量均應當不小于100股B.賣出科創板股票時，余額不足200股的部分，應當一次性申報賣出C.通過市價申報買賣科創板股票的，單筆申報數量應當不小于200股，且不超過5萬股D.通過限價申報買賣科創板股票的，單筆申報數量不小于200股，且不超過10萬股【答案】A7、證券市場監管應當堅持（）的原則。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B8、一般意義的收益公司債的特點包括（）。A.I、IIB.I、III、IVC.II、IIID.II、III、IV【答案】B9、下列（）時間點，不能進行科創板連續競價。A.13:20B.11:30C.9:20D.14：50【答案】C10、屬于信用傳導機制和資產價格傳導機制共同變量的是（）。A.①②B.②③C.③④D.①③【答案】C11、債券買賣交易中有公開報價、對話報價、雙邊報價和小額報價四種報價方式，（）屬于詢價交易方式的范疇。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C12、（）是指依法設立的從事證券服務業務的法人機構。A.中國證券業協會B.證券服務機構C.證券交易所D.中國證監會【答案】B13、重要法律法規的變動對金融市場的影響屬于（）。A.ⅠB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C14、以下關于股票分割與合并的說法正確的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B15、合格境內機構投資者，是指經一國金融管理當局審批通過、獲準直接投資境外股票或者債券市場的國內機構投資者，在一定規定下通（）形式募集一定額度的人民幣資金。A.基金B.股票C.債券D.證券【答案】A16、（2018年真題）如果發行的證券化產品屬于債券，發行前必須經過（）進行信用評級。A.承銷人B.投資人C.信用增級機構D.信用評級機構【答案】D17、滬港通與QFII和QDII的區別有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D18、（）描述市場在正常情況下可能出現的最大損失。A.名義值法B.敏感性分析方法C.波動性測量D.VAR方法【答案】D19、世界上第一個有形有組織的證券交易所成立在（）。A.英國B.荷蘭C.美國D.法國【答案】B20、有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也被稱為（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D21、市場利率影響股票價格的途徑不包括（）。A.絕大部分公司都負有債務，利率提高，利息負擔加重，公司凈利潤和股息相應減少，股票價格下降B.在市場資金量一定的條件下，利率提高，其他投資工具收益相應減少，一部分資金會流向儲蓄、債券等其他收益固定的金融工具，對股票需求減少，股價下降C.利率下降，投資者能以較低利率借到所需資金，增加融資和對股票的需求，股票價格上升D.利率提高，一部分投資者要負擔較高的利息才能借到所需資金進行證券投資【答案】B22、賦予股東優先認股權的目的有（）A.①③B.①④C.①②③D.②④【答案】A23、根據我國《公司法》的規定，下列可以作為股東出資的是（）。A.信用B.知識產權C.債務D.商譽【答案】B24、政府機構投資者中的()可以通過國家控股，參股來支配更多社會資源.A.財政部B.平準基金C.中央銀行D.國有資產管理部門【答案】D25、與證券投資相關的所有風險被稱為總風險，可分為（）。A.系統風險和非系統風險B.匯率風險和利率風險C.自然風險和人為風險D.政策風險和市場風險【答案】A26、張某購入A公司32％的股份，他具有的權利包括（）。A.①④⑤B.①②④C.①③④D.③④⑤【答案】A27、中國外匯交易中心總部設在()。A.北京B.上海C.大連D.深圳【答案】B28、（2021年真題）非公開發行公司債券，可以申請在（??）轉讓。A.證券結算機構B.銀行間債券市場C.證券公司柜臺D.銀行柜臺【答案】C29、2018年3月6日，某年息5％、面值100元、每半年付息1次的1年期債券，上次付息為2017年12月31日。若按ACT／180計算，累計利息為（）元。A.0.51B.0.89C.0.91D.1.05【答案】B30、按照國務院授權，中國證監會履行的職責包括（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B31、證券評級機構從事證券評級業務，應當遵循()原則，對統一類評級對象評級，或者對統一評級對象跟蹤評級，應當采用一致的評級標準和工作程序。A.獨立性B.客觀性C.公正性D.一致性【答案】D32、為政府、金融機構和企業提供籌集資金的渠道是（）的基本功能。A.同業拆借市場B.回購協議市場C.證券流通市場D.證券發行市場【答案】D33、基金的募集一般要經過一定的步驟,其中主要包括（）A.①②③④B.①②③C.②④D.①③④【答案】A34、判斷股票的流動性強弱主要分析的方面不包括（）。A.市場深度B.報價緊密度C.股票的價格D.股票的價格彈性或者恢復能力【答案】C35、（2021年真題）股票發行制度是指發行人申請發行股票時必須遵循的一系列的程序化規定，下列表現不包括（??）A.發行定價B.發行監管制度C.發行方式D.發行登記制度【答案】D36、中央銀行在履行三大基本職能時，其業務集中反映在（）。A.資產負債表B.損益表C.所有者權益變動表D.現金流量表【答案】A37、對基金投資風險進行有效管理是基金投資管理中的重要內容。在基金管理人的投資管理活動中，基金投資面臨外部風險與內部風險，其中，內部風險不包括基金管理人的（）。A.合規風險B.操作風險C.經營風險D.職業道德風險【答案】C38、（）通常被定義為“公司融資類客戶、交易對手或公司持有證券的發行人在無法履行合同義務的情況下，給公司造成損失的可能性，或者相關信用質量發生惡化情況下，給公司造成損失的可能性。”A.信用風險B.違約風險C.市場風險D.操作風險【答案】A39、金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密聯系、規則變動。這體現了金融衍生工具基本特征中的（）。A.跨期性B.杠桿性C.聯動性D.不確定性或高風險性【答案】C40、證券公司債券的發行人可聘請()擔任債權代理人。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C41、基金信息披露義務人主要包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C42、下列各項中，（）不是我國證券賬戶的種類。A.人民幣普通股票賬戶B.人民幣特種股票賬戶C.開放式基金賬戶D.權證交易賬戶【答案】D43、金融期貨、可轉換證券等屬于（）。A.商品證券B.貨幣證券C.資本證券D.商業證券【答案】C44、ADR是（）的簡稱。A.全球存托憑證B.國際存托憑證C.美國存托憑證D.中國存托憑證【答案】C45、相對于優先股，永續債獨有的特點不包括（）。A.清償順序優先B.利息稅前扣除C.無管理決策權D.無固定贖回期限【答案】D46、目前，我國已經形成了多層次的金融中介機構體系，擁有以（）為主導、國有商業銀行為主體，包括股份制商業銀行、城市商業銀行、農村商業銀行、跨國銀行、農村信用社在內的多層次銀行機構體系；擁有以證券公司、期貨公司和證券投資基金為主，以各類投資咨詢中介、信托機構為輔的多元化投資中介體系；擁有人壽保險公司、財產保險公司、再保險公司以及提供多種多樣保險服務的保險中介體系。?A.大型商業銀行B.股份制商業銀行C.證券公司D.中央銀行【答案】D47、基金的主要當事人有（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④【答案】D48、在中國境內申請發行人民幣債券的國際開發機構應向()等窗口單位遞交債券發行申請。A.中國證監會B.中國人民銀行C.財政部D.中國銀監會【答案】C49、（2021年真題）一般性貨幣政策工具包括（??）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B50、下列關于公開發行企業債券條件的說法，錯誤的是()A.所籌資金用途符合國家產業政策B.企業規模達到國家規定的要求C.企業財務會計制度符合國家規定D.發行企業債券前連續2年盈利【答案】D51、多層次資本市場的意義包括（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】D52、按照償還期限分類，我國償還期限在（）年以上的債券為長期債券。A.7B.8C.9D.10【答案】D53、推動同業拆借市場形成發展的根本原因是()。A.存款準備金制度B.再貼現政策C.公開市場政策D.存款派生機制【答案】A54、下列行為中，可能引發操作風險的有（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】B55、按照《中國金融期貨交易所交易規則》及相關細則，股指期貨合約的每日最大波動限制為（）。A.上一交易日最高價的±10％B.上一交易日結算價格的±10％C.上一交易日最高價的±2％D.上一交易日結算價格的±2％【答案】B56、金融租賃公司和汽車金融公司發行金融債券后，資本充足率均應不低于（）A.6%B.1%C.8%D.9%【答案】C57、我國國有資產管理部門或其授權部門持有（），履行國有資產的保值增值和通過國家控股、參股來支配更多社會資源的職責。A.法人股B.國有股C.流通股D.限售股【答案】B58、按照《國務院關于加強地方政府性債務管理的意見》，地方政府舉債采取政府債券方式：沒有收益的公益性事業發展確需政府舉借一般債務的，由地方政府發行一般債券融資，主要以（）償還。A.公共預算收入B.政府性基金C.專項收入D.財政撥款【答案】A59、關于基金認購費，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D60、證券金融公司向證券公司轉融通的期限一般不得超過（）個月。A.3B.6C.12D.18【答案】B61、大多數高新技術領域的中小企業，無法提供有效的擔保和抵押，在創業初期或市場擴張期往往會選擇（）方式進行融資。A.股票市場融資B.債券市場融資C.風險投資融資D.民間借貸【答案】C62、發行人應在中國人民銀行核準金融債券發行之日起（）個工作日內開始發行金融債券，并在規定期限內完成發行。A.20B.30C.60D.90【答案】C63、風險轉移可分為（）。A.①④B.①③C.②④D.③④【答案】C64、未進行股權分置改革或者已進入改革程序但尚未實施股權分置改革方案的股票,在股名前加（）。A.SB.WC.DD.N【答案】A65、（2019年真題）開放式基金的特點有（）A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B66、個人投資者開通科創板股票交易權限的，應符合的條件是（）。A.申請權限開通前10個交易日證券賬戶及資金賬戶內的資產日均不低于人民幣50萬元（不包括該投資者通過融資融券融入的資金和證券）B.參與證券交易24個月以上C.申請權限開通前20個交易日證券賬戶及資金賬戶內的資產日均不低于人民幣50萬元（包括該投資者通過融資融券融入的資金和證券）D.參與證券交易12個月以上【答案】B67、關于上市公司發行新股的條件，下列說法正確的是（）。A.①②B.①②③④C.①④D.②③【答案】A68、上海、深圳證券交易所在風險基金分別達到規定的上限后，應該將交易經手費的（）納人證券投資者保護基金。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】C69、以下不屬于中央銀行負債類業務的是（）。A.對其他金融性公司債權B.政府存款C.儲備貨幣D.不計入儲備貨幣的金融公司存款【答案】A70、下列關于我國債券產品的交易說法錯誤的是（）。A.人民銀行、銀監會等機關主管發行的債券在銀行間市場掛牌交易和進行信息披露B.證監會核準發行的債券在上海和深圳兩家交易所上市交易和進行信息披露C.只有財政部發行的部分國債和代理地方政府發行的地方政府債在商業銀行柜臺掛牌買賣D.儲蓄國債（電子式）可以上市流通，可辦理提前兌取、質押貸款業務【答案】D71、（）是指從事證券相關業務的機構及人員為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務的活動。A.證券經紀業務B.證券自營業務C.證券承銷業務D.證券投資咨詢業務【答案】D72、股票價格指數被視為股市行情的指示器和經濟景氣變化的晴雨表。下列屬于股票價格指數主要功能的有（）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D73、以下哪項不是我國黃金市場具有的特點（）。A.投資與風險分散功能進一步得到發揮B.參與主體類型多樣C.與實體經濟和黃金產業密切關聯D.市場架構初具模型【答案】D74、按存款創造原理，法定存款準備金率高，貨幣乘數則（）。A.大B.小C.接近0D.無法判斷【答案】B75、證券市場投資者是指（）的主體。A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】D76、下列屬于場外交易市場的有（）。A.①②B.②④C.②③D.①③【答案】D77、債券按付息方式分類，可以分為（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】A78、做市商通過（）向市場提供流動性服務。A.發布買賣雙向報價B.發布唯一報價C.發布證券交易的賣價D.發布證券交易的買價【答案】A79、商業銀行的主要業務包括（）。A.①②B.②③C.①②④D.①②③④【答案】C80、中國證券登記結算有限責任公司具體負責（）A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】C81、（）是最復雜而且種類較多的金融衍生產品，由于他們具有較好的結構性，在風險管理和產品開發設計中得到廣泛應用.A.金融互換B.金融遠期C.期貨和期貨類衍生產品D.期權和期權類衍生產品【答案】D82、現代信用風險轉移方法包括（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】B83、投資者證券賬戶信息包括（）。A.①②③④⑤B.①②C.①②⑤D.①②③⑤【答案】A84、債券種類很多，依據不同的標準會有不同的分類。其中，按（）分類，可以將債券分為政府債券、金融債券和公司債券。A.付息方式B.債券形態C.發行主體D.發行方式【答案】C85、（2018年真題）公司債券的發行期限一般為3～10年，以（）年為主。A.5B.4C.3D.2【答案】A86、中國人民銀行行長博鰲亞洲論壇分論壇上提出了一整套的金融領域的開放舉措和明確的時間表，概括來說，主要有“三大原則”和“十二大措施”。其中，“三大原則”不包括（）。A.準人前國民待遇和負面清單原則B.進一步完善內地和香港兩地股票市場互聯互通機制C.金融業對外開放將與匯率形成機制改革和資本項目可兌換進程相互配合，共同推進D.在開放的同時，要重點防范金融風險，要使金融監管能力與金融開放度相匹配【答案】B87、流動性風險應急計劃應符合以下（）要求。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】D88、（2021年真題）國債利率招標時，規定的標位變動幅度為（??）A.0.001%B.0.03%C.0.05%D.0.01%【答案】D89、根據有關規定，區域性股票市場具有限制條件，除法律、行政法規另有規定外，單只證券持有人累計不得超過（）人。A.100B.150C.185D.200【答案】D90、基金信息披露大致可分為（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】C91、倫敦證交所分為不同層次和板塊，滿足各類籌資者的需求。其中主板市場在諸層次市場中監管最為嚴格。其中不屬于主板上市的分類的是（）A.高成長板塊上市B.高級上市C.標準上市D.低成長板塊上市【答案】D92、按照我國《公司法》和相關法律及公司章程規定，普通股股東享有以下（）權