2022年證券從業之金融市場基礎知識經典試題單選題（共100題）1、2020年，我國債券市場運行特點不包括（）。A.信用風險事件有所增加B.債券市場產品創新提速C.債券市場制度建設推進D.大力發行疫情防控債券【答案】A2、下列現代風險觀下關于波動性的說法，正確的有()A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D3、根據《證券投資者保護基金管理辦法》的規定，證券投資者保護基金的來源不正確的是（）。A.股民交易經手費的20％納入基金B.發行股票、可轉債等證券時，申購凍結資金的利息收入C.依法向有關責任方追償所得和從證券公司破產清算中受償收入D.國內外機構、組織及個人的捐贈【答案】A4、下列屬于巴塞爾銀行監管委員會進一步明確的操作風險的類型的是（）。A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④【答案】D5、以下說法不正確的是（）。?A.中國證券業協會成立于1991年8月28日B.中國證券業協會貫徹執行“法制、監管、自律、規范”的八字方針C.中國證券業協會切實履行“自律、服務、監管”三大職能D.中國證券業協會是行業自律組織【答案】C6、長期資本流動的主要方式不包括（）。A.國際直接投資B.銀行資金調撥C.國際證券投資D.國際貸款【答案】B7、實務中的股利政策包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D8、證券金融公司與（）應當約定，轉融通擔保證券賬戶內的證券和轉融通擔保資金賬戶內的資金，均為擔保證券金融公司因向證券公司轉融通所生債權的信托財產A.證券業協會B.證監會C.證券公司D.證券登記結算機構【答案】C9、銀行業金融機構發行資本補充債券，應滿足的條件不包括（）。A.具有完善的公司治理機制B.償債能力良好，且成立滿一年C.遵守國家產業政策和信貸政策D.經營穩健，資產結構符合行業特征【答案】B10、個人收人、國內生產總值等屬于經濟指標分類中的（）。A.先行性指標B.同步性指標C.滯后性指標D.技術性指標【答案】B11、我國的開放式基金于每個交易日估值，并不晚于（）公告份額凈值。A.每周五B.當日C.下一個交易日D.兩日后【答案】C12、操作風險的一種分類方法是根據定義將其劃分為由（）所引發的風險。A.①②③⑤B.①②④⑤C.②③④⑤D.①②③④⑤【答案】A13、下列選項中，屬于基金交易費的是（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④【答案】C14、根據價值規律，股票的市場價格是由股票的（）決定的，但同時也受許多其他因素的影響。其中，（）是最直接的影響因素，其他因素都是通過作用于供求關系而影響股票價格的。A.內在價值、公司盈利狀況B.內在價值、供求關系C.賬面價值、公司盈利狀況D.賬面價值、供求關系【答案】B15、非公開發行股票，也被稱為定向增發，是股份公司向特定對象發行股票的增資方式。特定對象包括（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】D16、至（）年，在我國大陸證券市場上，證券發行和交易徹底實現了無紙化。A.2001B.2000C.1998D.1990【答案】C17、證券金融公司應當每年按照稅后利潤的（）提取風險準備金。中國證監會可以根據防范證券金融公司風險的需要調整提取比例。A.5％B.10％C.15％D.20％【答案】B18、為有效進行宏觀調控，當市場過熱時中央銀行應該采取怎樣的公開市場操作（）。A.①③B.①④C.②③D.②④【答案】D19、深圳證券交易所的股價指數不包括（）。A.深證180指數B.創業板綜合指數C.深證綜合指數D.中小板綜合指數【答案】A20、按照《證券期貨投資者適當性管理辦法》第三條的規定，適當性管理工作包括以下（）內容。A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】D21、目前，國際上股票發行制度的兩種類型是（）。A.保薦制和注冊制B.審批制和核準制C.審批制和注冊制D.核準制和注冊制【答案】D22、金融期貨交易與普通遠期交易存在的區別有（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】D23、按照深圳證券交易所的規定，采用競價交易方式的，每個交易日有（）個時間段為集合競價時間。A.1B.2C.3D.4【答案】B24、通常，（）債券以低于面值的價格發行和交易，債券持有人實際上是以買賣（到期贖回）價差的方式取得債券利息。A.零息B.附息C.政府D.票息累積【答案】A25、詢價交易方式下，最低交易量為券面總額（）萬元，交易量最小變動單位為券面總額（）萬元。A.1010B.10100C.10010D.100100【答案】A26、系統風險又稱為（）。A.①②B.②③C.①②③D.①②④【答案】B27、下列能影響股價變動的因素有()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】B28、下列關于金融期權的說法中錯誤的是（）。A.波動率與認購、認沽期權價值均為正相關關系B.到期期限與認購、認沽期權價值均為正相關關系C.標的證券價格與認購期權價值為正相關關系，與認沽期權價值為負相關關系D.市場無風險利率與認沽期權為正相關關系，與認購期權為負相關關系【答案】D29、公司凈資產是公司資產總額減去負債總額后的凈值，從會計角度說，等于（）。A.股東利潤B.股東收益C.股東權益價值D.股東紅利【答案】C30、在風險管理中，風險識別的主要內容包（）。A.感知風險和分析風險B.預測風險和消除風險C.感知風險和消除風險D.預測風險和分析風險【答案】A31、（2021年真題）基金監管的意義在于維護證券市場的良好秩序，提高證券市場效率和保護（??）的利益A.基金服務機構B.基金托管人C.基金管理人D.基金份額持有人【答案】D32、國務院證券監督管理機構由（）組成。A.①②B.①③C.①④D.③④【答案】A33、（）是在交易所進行的標準化的遠期交易，即交易雙方在集中性的市場以公開競價方式所進行的期貨合約的交易。A.現券交易B.回購交易C.遠期交易D.期貨交易【答案】D34、下列關于國際證監會組織的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D35、金融租賃公司和汽車金融公司發行金融債券的條件包括：金融租賃公司注冊資本金不低于（）億元或等值的自由兌換貨幣，汽車金融公司注冊資本金不低于（）億元或等值的自由兌換貨幣。A.55B.35C.38D.58【答案】D36、影響債券現金流的因素有（）。A.①②③④⑤B.①②③④C.①③④⑤D.①②③⑤【答案】A37、下列關于對證券投資基金的稱謂正確的有（）。A.①②B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】A38、下列關于我國金融市場影響因素的說法，錯誤的是（）A.與財政政策、貨幣政策相比，收入政策具有更高層次的調節功能B.一般而言，高于預期的通貨膨脹會降低利率，促進債券和股票價格的上升C.國際資本流入將導致銀行貸款增加和貨幣供應量增加，繼而導致利率下降D.經濟因素是影響我國金融市場運行的最重要因素；金融體制和管理因素對金融市場的發展至關重要。【答案】B39、（）是商業銀行業務活動的總括反映。A.現金流量表B.資產負債表C.利潤表D.所有者權益變動表【答案】B40、2020年4月27日，中央全面深化改革委員會第十三次會議審議通過了《創業板改革并試點注冊制總體實施方案》，此次改革后創業板全面向科創板靠攏，創業板的股票漲跌幅限制比例（）。A.由20%降低至10%B.由10%提高至20%C.由15%降低至10%D.由10%提高至15%【答案】B41、2018年7月31日，財政部發行的3年期國債，面值100元，票面利率年息4.15%，按單利計息，到期一次性還本付息。3年期貼現率5%。理論價格為（）元。A.95.35B.96.10C.97.14D.98.03【答案】C42、我國實行人民幣彈性匯率機制的作用包括()。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、【答案】A43、市場因素是影響我國金融市場的主要因素之一，市場因素是金融市場本身的內部條件，包括但不限于國內、國際統一的市場組織、豐富的市場交易品種、（）等因素。A.利率水平B.金融體制或管理C.通貨膨脹D.市場交易機制或市場模式【答案】D44、相對于創業板市場，資本市場最重要的組成部分是（）。A.主板市場B.中小板市場C.全國中小企業股份轉讓系統D.券商柜臺市場【答案】A45、（）是指定的中央債券存管機構，對債券托管賬戶實行分類設置和集中管理。A.中央結算公司B.上海清算所C.中國結算公司D.證券交易所【答案】A46、下列關于全球金融市場監管的說法，錯誤的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B47、下面（）屬于中小非金融企業集合票據特點。A.①④B.①③④C.②③D.②④【答案】A48、《證券發行上市保薦業務管理辦法》的修訂和實施是（）完善保薦制度的重要舉措。A.中國銀監會B.中國保監會C.中國證監會D.中國人民銀行【答案】C49、以下（）屬于無國籍債券。A.歐洲債券B.武士債券C.外國債券D.揚基債券【答案】A50、（）是指本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權的有價證券。A.商品證券B.貨幣證券C.資本證券D.商業證券【答案】B51、我國證券結算采取分級結算制度。關于分級結算制度和結算參與人制度表述錯誤的是（）。A.證券交易所是與證券登記結算機構進行證券和資金清算交收的主體，并承擔相應的清算交收責任B.證券登記結算機構根據清算交收結果為投資者辦理過戶登記手續C.只有獲得證券登記結算機構結算參與人資格的證券經營機構才能直接進人登記結算系統參與結算業務D.對結算參與人實行準入制度【答案】A52、投資者在申購和贖回ETF時，使用的是（）。A.其他基金份額B.一攬子股票C.股票和債券D.現金【答案】B53、2020年7月10日，中國證監會發布《公開募集證券投資基金側袋機制指引（試行）》，于2020年（）起開始執行。A.8月1日B.8月9日C.9月1日D.9月8日【答案】A54、金融自由化的主要內容包括（）放松對本國居民和外國居民在投資方面的許多限制，減輕金融創新產品的稅負以及促進金融創新等。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C55、以下（）方式是指承銷商代發行人發售股票，在承銷期結束時，將未售出的股票全部退還給發行人的承銷方式。A.自銷B.全額包銷C.余額包銷D.代銷【答案】D56、下列屬于2006年以來我國資產證券化業務特點的有()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A57、下列屬于信用風險構成要素的是（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】D58、關于下列首次公開發行股票的行為中，正確的是（）。A.網上發行應當早于網下發行B.網上投資者在申購時需繳付申購資金C.網下投資者在申購時需繳付申購資金D.投資者不得同時參與網上或者網下發行【答案】D59、按照《關于調整證券資格會計師事務所申請條件的通知》的規定，會計師事務所申請證券資格的，會計師事務所注冊會計師不少于（）人。A.200B.100C.50D.30【答案】A60、國外主要股票市場的股票價格指數有（）。A.①③⑤B.①②③④⑤C.①②③⑤D.①②③④【答案】B61、基金資產估值需考慮以下哪些因素（）。A.①②③④B.①②④C.①③④D.②③④【答案】A62、契約型基金的當事人包括（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B63、對基金投資風險進行有效管理是基金投資管理中的重要內容。在基金管理人的投資管理活動中，資金投資面臨著（）與（）。A.市場風險合規風險B.外部風險內部風險C.系統風險非系統風險D.市場風險政策風險【答案】B64、按照《中華人民共和國證券法》的規定，證券公司可以從事的業務有（）A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④【答案】D65、下列說法正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C66、企業直接融資活動主要有（）A.①②B.①③C.②③D.①④【答案】B67、下列屬于場外交易市場的有（）。A.①②B.②④C.②③D.①③【答案】D68、儲蓄國債（憑證式）和儲蓄國債（電子式）的不同之處有（）。A.①②③B.①②③④C.①②④D.②③④【答案】B69、按照《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》的規定，商業銀行不可以提供的業務有（）。A.①②B.①③C.②③D.②④【答案】D70、既是基金的當事人，又是主要的服務機構的是（）?A.基金評價機構B.基金份額持有人C.基金托管人D.基金投資顧問機構【答案】C71、證券公司甲預設立一家私募基金子公司乙，乙公司根據稅收、政策、監管等需求預設立基金管理機構丙，下列甲、乙、丙的做法錯誤的是（）。A.甲以自有資金全資設立乙B.乙持有丙45％的股權，但不擁有管理控制權C.乙不得成為對所投資企業的債務承擔連帶責任的出資人D.丙不得對外提供擔保【答案】B72、我國在國際債券市場上已發行的債券品種有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B73、2009年，巴塞爾委員會總結了引人中央交易對手的優點（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】A74、下列關于中國香港金融市場的說法錯誤的有（）。A.中國香港特別行政區實行與美元掛鉤的聯系匯率制B.香港聯合交易所除了股票現貨交易外，還提供債券、基金、房地產投資信托及衍生證券交易C.中國香港債券市場擁有統一規定的債券托管機構D.目前，中國香港的金融監管機構主要包括香港金融管理局（金管局）、證券及期貨事務監察委員會（證監會）和保險業監理處（保監處）【答案】C75、債券信用評級的對象包括（）A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A76、關于股票風險性的敘述，正確的是（）。A.②③B.①②④C.①②③D.①②③④【答案】B77、以下（）股票是指，在中國境外注冊、在香港上市，但主要業務在中國內地或者大部分股東權益來自內地公司的股票。A.外資股B.紅籌股C.H股D.B股【答案】B78、按照《律師事務所從事證券法律業務管理辦法》規定，律師事務所及其指派的律師從事證券法律業務，應當遵守法律、行政法規及其相關規定，遵循誠實、守信、獨立、勤勉、盡責的原則，恪守律師職業道德和執業紀律，嚴格履行法定職責，保證其所出具文件的（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】C79、下列關于影響我國金融市場運行的主要因素說法錯誤的（）A.市場交易機制的核心是價格發現機制B.貨幣政策主要通過貨幣供給量、利率和信貸政策機制發生作用，其中貨幣供給量和金融資產的需求是同方向變動C.預期的通貨膨脹率與債券和股票價格是反方向變動關系D.利率對金融市場的影響是局部的、非系統的【答案】D80、《質押式回購資格準入標準及標準券折扣系數取值業務指引》適用于在證券交易所市場開展納入多邊凈額結算的質押式回購業務所涉質押品，其中符合資格條件的信用債券包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D81、風險管理與控制的核心包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A82、投資者利用國際市場上金融資產或商品價格的波動，進行高拋低吸而形成的資金流動是（）。A.貿易資金的流動B.套利性資金的流動C.保值性資金的流動D.投機性資金的流動【答案】D83、（2021年真題）下列關于對證券投資者保護基金監督管理的說法，正確的是（??）A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C84、（2019年真題）已完成股權分置改革的公司，在解鎖前，按照股份流通受限與否分類，屬于有限售條件股份的是（）。A.人民幣普通股B.國有法人持股C.境內上市外資股D.境外上市外資股【答案】B85、基金管理人作為受托人，必須履行()。A.誠信義務B.保密義務C.信息披露義務D.誠實義務【答案】A86、《證券期貨投資者適當性管理辦法》從根本上體現經營機構與投資者利益的辯證統一。從經營機構角度來看，《證券期貨投資者適當性管理辦法》做出的要求包括（）。A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】A87、在金融期貨的主要交易制度中，具有高度杠桿作用的是（）。A.保證金制度B.集中交易制度C.斷路器規則D.限倉制度【答案】A88、金融租賃公司和汽車金融公司發行金融債券的條件包括：發行金融債券后，資本充足率均應不低于（）。A.5%B.8%C.10%D.20%【答案】B89、商業銀行除發行普通的金融債券外，還包括（）和（）。A.次級債券信用債券B.次級債券資本補充債券C.信用債券資本補充債券D.信用債券擔保債券【答案】B90、基金性質的機構投資者包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A9