第頁2021天津理財規劃師考試真題卷本卷共分為2大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。

一、單項選擇題（共25題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）

1.在股票名稱前加__為除權。

A．DD

B．DR

C．XD

D．XR

2.以人民幣標明面值，以外幣認購和買賣，在上海和深圳兩個證券交易所上市交易的股票是__。

A．B股

B．A股

C．N股

D．S股

3.債券的清算按照__原則辦理債券和價款的交割。

A．凈額交收

B．全額交收

C．平價交收

D．實地交收

4.滬深300指數以__年12月31日為基日。

A．2004

B．2003

C．2002

D．2001

5.老虎基金、索羅斯基金以及LTCM都屬于__。

A．宏觀基金

B．多頭基金

C．市場中性基金

D．賣空基金

6.完全為委托人自己或其指定的其他人的利益而設定的信托是__。

A．自益信托

B．他益信托

C．公益信托

D．私益信托

7.上證指數以“點”為單位，基日定為1990年12月19日，基期指數定為__點。

A．100

B．200

C．1000

D．2000

8.__增設了上證分類指數。

A．1993年1月1日

B．1993年6月1日

C．1993年12月1

D．1992年6月1日

9.以平衡型股票為主要投資對象的基金是__。

A．保本型基金

B．成長型基金

C．收入型基金

D．平衡型基金

10.特別轉讓股票申報價不得超過上一次轉讓價格的上下__%。

A．1

B．2

C．3

D．5

11.一般在股票市場表現欠佳時進行小規模回購的是__。

A．定向回購

B．場外回購

C．公開市場回購

D．要約回購

12.作為上證指數系列核心的是上證__指數。

A．180

B．30

C．分類

D．綜合

13.銀行及其分支機構或非銀行金融機構依照法定程序發行的債券是__。

A．政府債券

B．金融債券

C．企業債券

D．國際債券

14.深證成份指數的計算權數為__。

A．股票總市值

B．公司的總股本數

C．加權綜合股價指數

D．可流通股本數

15.享受信托利益的受益人是委托人本人的信托是__。

A．自益信托

B．他益信托

C．公益信托

D．私益信托

16.連續競價時間內投資者的買賣指令進入交易所主機后，撮合系統將按“__”的原則進行自動撮合。

A．時間優先

B．價格優先

C．時間優先，價格優先

D．價格優先，時間優先

17.上海證券交易所和深圳證券交易所作為投資者之間交易的市場，屬于__。

A．一級市場

B．二級市場

C．場內市場

D．場外市場

18.如果把贖回基金的當日寫成T日，貨幣市場基金最快能實現__個工作日到賬。

A．T

B．T+3

C．T+2

D．T+1

19.用于企業現金較充足，分配股利后企業的資產流動性能達到一定的標準的股利政策是__。

A．股票股利

B．現金股利

C．債券股利

D．基金股利

20.張先生于2005年1月1日購買了期限5年面值為100元的付息債券，票面利率為8%，每半年付息一次，該債券的發行價格95，則必要收益率為（）。

A．9.27%

B．8%

C．7.25%

D．4.64%

21.遺囑繼承人放棄繼承，其放棄的財產按照__。

A．(A)法定繼承辦理

B．(B)代位繼承辦理

C．(C)轉繼承辦理

D．(D)無人繼承辦理

22.面值為1000元的債券以950元的價格發行，票面利率10%。每半年付息一次，到期期限3年。該債券的到期收益率最接近__。

A．(A)11.08%

B．(B)12.03%

C．(C)6.04%

D．(D)6.01%

23.當保險事故發生時，甲公司原本可以采取措施進行搶救，當時的損失為30萬，但是由于甲公司未采取措施進行搶救，以致損失擴大到60萬，則__。

A．(A)由于甲公司未采取措施進行搶救，保險公司可以拒賠

B．(B)A保險公司賠償40萬

C．(C)B保險公司賠償20萬

D．(D)甲公司得到賠償30萬

24.理財師在分析客戶的投資與凈資產比率時，針對不同客戶，投資與凈資產比率合理程度也會不同。就年輕客戶而言，其投資規模受制于自身較低的投資能力，因此其投資與凈資產的比率也相對較低，一般在__左右就屬于正常。

A．(A)0.2

B．(B)0.3

C．(C)0.4

D．(D)0.5

25.客戶資產負債表編制的直接基礎通常是__。

A．(A)客戶資料

B．(B)客戶陳述與會談紀錄

C．(C)客戶現金流量表

D．(D)客戶數據調查表

二、多項選擇題（共25題，每題2分。每題的備選項中，有多個符合題意）

1.下列對失蹤人的財產進行管理的行為屬于有效的有__。

A．償還到期債務

B．為其父母支付醫藥費

C．支付違約金

D．為其未成年子女支付學費、生活費

E．支付財產管理費

2.獨立董事誠信與勤勉的義務包括__。

A．認真履行職責

B．維護公司整體利益

C．維護中小股東的合法權益

D．不受上市公司主要股東和實際控制人的影響

E．公司利潤的最大化

3.合伙人退伙時分割的合伙財產內容包括__。

A．合伙時投入的財產

B．合伙期間積累的財產

C．合伙期間的債權

D．合伙期間的債務

E．合伙人的個人財產

4.下列民事行為中，__屬于意思表示不真實的民事行為。

A．惡意串通損害他人利益的行為

B．以合法形式掩蓋非法目的行為

C．誤將贗品作為真品出賣的行為

D．與他人合伙開設賭場的行為

E．因受威脅而將房屋低于市價過戶給威脅人

5.獨立董事的特別職權包括__。

A．重大關聯交易應由獨立董事認可后，提交董事會討論

B．獨立董事可以向董事會提議聘用或解聘會計師事務所

C．提請召開臨時股東大會

D．提名、任免董事

E．公司董事、高級管理人員的薪酬問題

6.著作財產權利包括__。

A．獲得報酬權

B．演繹權

C．編輯權

D．發行權

E．攝制權

7.個人獨資企業的特征包括__。

A．僅有一個自然人

B．企業的建立與解散程序簡單

C．經營管理靈活自由

D．投資人以其個人財產對企業債務承擔無限責任

E．只需交納個人所得稅

8.民事行為成立的一般要件包括__。

A．行為人須有意思表示

B．行為人的意思表示必須完整不能殘缺

C．行為人的意思表示必須被第三人可識別

D．必須是雙方當事人的意思表示

E．行為人的意思表示必須真實

9.下列組織中必須經過登記才能取得民事主體資格的有__。

A．城鎮個體工商戶

B．農村承包經營戶

C．公司法人

D．社會團體

E．個人合伙

10.股份有限責任設立條件包括__。

A．發起人符合法定人數

B．發起人認購和募集的股本要達到法定資本最低限額

C．制定公司章程

D．有公司名稱

E．有固定的生產經營場所和必要的生產經營條件

11.甲、乙、丙各出資5萬元合伙開辦一家餐館，經營期間，丙提出退伙，甲、乙同意，三方約定丙放棄一切合伙權利，也不承擔合伙債務。下列選項錯誤的是__。

A．丙退伙后對原合伙的債務不承擔責任

B．丙退伙后對原合伙的債務仍應承擔連帶清償責任

C．丙退伙后對原合伙的債務承擔補充責任

D．丙退伙后仍應以其出資額為限對原合伙債務承擔清償責任

E．以上選項都不正確

12.依據我國《擔保法》，留置權僅適用于__。

A．保管合同

B．運輸合同

C．加工承攬合同

D．基本建設承包合同

E．買賣合同

13.李先生想設立一個信托，下列說法中合法的是__。

A．選擇自己的姐姐為受托人

B．受益人為自己現年5歲的兒子

C．將5萬元交給受托人打理

D．將自己的繼承權交給受托人管理

E．通過信托轉移財產，逃避法院對其財產的強制執行。

14.下列關于侵權責任的描述不正確的是__。

A．違反法律規定的義務構成侵權責任

B．如果違反當事人自行約定的義務構成違約責任

C．侵權責任可以由雙方當事人在法律允許的范圍內協商

D．侵權責任主要是一種財產責任

E．侵權責任的主體只能是自然人

15.代理的義務包括__。

A．為被代理人的利益實施代理行為的義務

B．親自代理的義務

C．報告義務

D．保密義務

E．為被代理人牟取最大利益

16.下列人士不得擔任獨立董事的是__。

A．在上市公司或者其附屬企業任職的人員及其直系親屬、主要社會關系

B．直接或間接持有上市公司已發行股份5%以上或者是上市公司前十名股東中的自然人股東及其直系親屬

C．在直接或間接持有上市公司已發行股份5%以上的股東單位或者在上市公司前五名股東單位任職的人員及其直系親屬

D．最近3年內曾經具有前三項所列舉情形的人員

E．為上市公司或者其附屬企業提供財務、法律、咨詢等服務的人員

17.專利權的主體包括__。

A．職務發明人

B．非職務發明人

C．共同發明人

D．外國人、外國企業或者外國其他組織

E．合法繼受人

18.所有權的原始取得有__。

A．無主財產

B．動產的善意取得

C．贈與

D．繼承

E．添附

19.甲有二子乙、丙，甲于1996年立下遺囑將其全部財產留給乙。甲于2004年4月死亡。經查，甲立遺囑時，乙17歲，丙14歲，現乙、丙均已工作。下列關于甲的遺產處理說法錯誤的是__。

A．(A)乙、丙各得1/2

B．(B)乙得2/3，丙得1/3

C．(C)乙獲得全部遺產

D．(D)丙獲得全部遺產

E．(E)按照法定繼承處理

20.20世紀60年代以前，對投資基金的績效評價主要是依據基金的單位凈值和凈資產的絕對收益率，并未將風險因素納入到基金的業績評價中。以下基金業績評價納入風險因素的有__。

A．(A)基金單位凈值

B．(B)絕對收益率

C．(C)特雷納(Treynor)指數

D．(D)夏普(Sharpe)指數

E．(E)詹森(Jensen)指數

21.5年的零息債券面值1000元，發行價格為821元，則到期收益率為__。另一同期限同級別的債券面值1000元，票面利率6%，每年付息，則發行價格為__。

A．(A)4.02%

B．(B)5.35%

C．(C)890

D．(D)1020

E．(E)1089

22.下列納稅人不屬于一般納稅人的是__。

A．(A)年應稅銷售額未超過180萬元的商業企業

B．(B)個人(除個體經營者以外的其他人)

C．(C)非企業性單位

D．(D)年應稅銷售額為超過100萬元的生產企業

E．(E)不經常發生增值稅應稅行為的企業

23.綜合理財規劃中的八大規劃是相輔相成互相協調的，一般客戶需要的服務并不是實現單一目標，通常是多元目標的組合優化。在客戶的現有經濟狀況下，可能并不能同時實現或為這些愿望做規劃。因此我們首先是考慮的規劃是__。

A．(A)現金規劃

B．(B)投資規劃

C．(C)風險管理規劃

D．(D)子女教育規劃

E．(E)消費支出規劃

24.理財規劃師在建立退休養老規劃的過程中，必須建議養老計劃的客戶必須遵循一定的原則，以下是遵循彈性化原則的有：__。

A．(A)在條件允許的情況下，進行早期的強制性儲蓄是非常必要的

B．(B)退休養老規劃的制定，應當視個人的身心需求及實踐能力而定

C．(C)