溫故知新

防范信用證風險

李一平

1主要內容UCP600相關條文的梳理UCP600實施后的問題及風險防范案例分析問題思考2UCP600相關條文的梳理一、如何掌握審單的標準

第14條d款：單據中的數據，在與信用證、單據身以及國際標準銀行實務參照解讀時，無須與該單據本身的數據、其他要求的單據或信用證中的數據等同一致，但不得矛盾。二、如何滿足單據的功能第14條f款：如果信用證要求提交運輸單據、保險單據或者商業發票之外的單據，卻未規定出單人或其數據內容，則只要提交的單據內容看似滿足所要求單據的功能，且其他方面符合第十四條d款，銀行將接受該單據。3UCP600的相關條文的梳理三、受益人對修改有何種權利第10條c款：在受益人告知通知修改的銀行其接受該修改之前，原信用證（或含有先前被接受的修改的信用證）的條款對受益人仍然有效。受益人應提供接受或拒絕修改的通知。如果受益人未能給予通知，當交單與信用證以及尚未表示接受的修改的要求一致時，即視為受益人已作出接受修改的通知，并且從此時起，該信用證被修改。第10條f款：修改中關于除非受益人在某一時間內拒絕修改否則修改生效的規定應被不予理會。4UCP600的相關條文的梳理四、單據遺失的風險如何分擔第35條：當報文、信件或單據按照信用證的要求傳輸或發送時，或當信用證未作指示，銀行自行選擇傳送服務時，銀行對報文傳輸或信件或單據的遞送過程中發生的延誤、中途遺失、殘缺或其他錯誤產生的后果，概不負責。如果指定銀行確定交單相符并將單據發往開證行或保兌行，無論指定銀行是否已經承付或議付，開證行或保兌行必須承付或議付，或償付指定銀行，即使單據在指定銀行送往開證行或保兌行的途中，或保兌行送往開證行的途中丟失。5UCP600的相關條文的梳理五、銀行應如何處理不符單據第16條c款：a)銀行留存單據聽候交單人的進一步指示；或者b)開證行留存單據直到其從申請人處接到放棄不符點的通知并同意接受該放棄，或者其同意接受對不符點的放棄之前從交單人處收到其進一步指示;或者c)銀行將退回單據;或者d)銀行將按之前從交單人處獲得的指示處理。6UCP600的相關條文的梳理六、如何正確理解議付的定義第2條：議付是指定銀行在相符交單下，在其應獲償付的銀行工作日當天或之前向受益人預付或者同意預付款項，從而購買匯票（其付款人為指定銀行以外的其他銀行）及/或單據的行為。7UCP600實施后的問題及風險防范UCP600實施之后國際商會的出版物：ISBP681eUCP1.1URR725CommentaryonUCP600ICCPublicationNo.697

8一、挑剔單據及無理拒付現象有增無減阿聯酋、伊朗：拖欠款項、無理拒付印度、巴基斯坦：無理拒付、不規范操作越南、韓國：無理拒付獨聯體國家：欺詐嚴重希臘、意大利：隨意申請止付令UCP600實施后的問題及風險防范9信用證：1000metersfabricasperpro-formainvoicesno.2008/1dated01.01.2008andno.2008/2dated01.01.2008.Partialshipmentsisallowed.開證行拒付：Commercialinvoiceshownumberanddateofoneproformainvoiceonly.UCP600實施后的問題及風險防范10二、制裁加大了業務風險Thiscreditissubjecttotheconditionsthatdocumentindicatinggoodsoriginatingfrom,orshipmenttoorfromanyU.S.sanctionedcountry,wearenotabletoengageintransactions.被制裁國家：黎巴嫩、利比利亞、敘利亞、斯坦、阿富汗、伊朗、伊拉克、北朝鮮、古巴、蘇丹等。被制裁方：貿易商、買方、供應商、收貨人、被通知人、銀行、船公司、代理人、船只、保險公司、交單人、產地、裝運地、轉運地、收貨地、卸貨地、最終目的地等。UCP600實施后的問題及風險防范11三、載有“無單放貨”條款的提單開始出現StoltTankContainersB.V.：Thisbilloflading(whichisnotadocumentoftitletothegoods)……信用證條款：B/LwhichcontainsclausethatgivesthecarriertherighttoreleasethegoodsunderwithoutrequiringsurrenderofanoriginalB/L,oranysimilarexpressionisstrictlyprohibited.B/Lbearingclauserelatingtodeliveryofgoodstowhomthecarrierbelievesisentitledtotakeupthegoodsorsimilarwordsisnotacceptable.UCP600實施后的問題及風險防范12五、排除條款給審單設置了障礙第12條b款：開證行指定一銀行承兌匯票或做出延期付款承諾，即為授權該指定銀行預付或購買其已其已兌的匯票或已做出的延期付款承諾。信用證條款：Wherethecreditismadeavailablebyacceptanceorbydeferredpayment,nominatedbankmustobtainapriorauthorizationfromtheissuingbanktomakeprepayorpurchase,notwithstandingsub-art.12(b)ofUCP600.UCP600實施后的問題及風險防范13第14條f款：如果信用證要求提交運輸單據、保險單據或者商業發票之外的單據，卻未規定出單人或其數據內容，則只要提交的單據內容看似滿足所要求單據的功能，且其他方面符合第十四條d款，銀行將接受該單據。信用證條款：Article14ffromUCP600tobeexcluded.UCP600實施后的問題及風險防范14第14條k款：任何單據中注明的托運人或發貨人無須為信用證受益人。信用證條款：Shipperorconsignorondocumentsotherthanthebeneficiaryofthiscredit,isnotallowed(Art.14kisnotapplicable).Documentsshowingthirdpartyasshipperarenotacceptableandarticle14(k)ofUCP600isnotapplicabletothisL/C.

UCP600實施后的問題及風險防范15第14條l款：運輸單據可以由任何人出具，無須為承運人、船東、船長或租船人，只要其符合第19、20、21、22、23或24條的要求。信用證條款：B/Lissuedand/orsignedbyN.V.O.C.C.And/orfreightforwarderand/oranysimilarpersoneveninqualityofcarrier,owner,master,isnotacceptable.Art.14（l）isnotapplicable.UCP600實施后的問題及風險防范16第16條c（iii）款c.…該通知必須聲明：iii.a)銀行留存單據聽候交單人的進一步指示；或者b)開證行留存單據直到其從申請人處接到放棄不符點的通知并同意接受該放棄，或者其同意接受對不符點的放棄之前從交單人處收到其進一步指示；或者c)銀行將退回單據；或者d)銀行將按之前從交單人處獲得的指示處理。信用證條款：Article16（c）（iii）（d）fromUCP600tobeexcluded.UCP600實施后的問題及風險防范17第28條h款：當信用證規定投保“一切險”時，如保險單據載有任何“一切險”批注或條款，無論是否有“一切險”標題，均將被接受，即使其聲明排除任何險別。信用證條款：Art.28hofUCP600isnotapplicable.UCP600實施后的問題及風險防范18第28條i款：保險單據可以援引任何除外條款。信用證條款：Aninsurancecertificateevidencingexclusionstotheseclausesisnotacceptable.UCP600實施后的問題及風險防范19第35條：如果指定銀行確定交單相符并將單據發往開證行或保兌行，無論指定銀行是否已經承付或議付，開證行或保兌行必須承付或議付，或償付指定銀行，即使單據在指定銀行送往開證行或保兌行的途中，或保兌行送往開證行的途中丟失。信用證條款：UCP600article35paragraph2isnotapplicable.UCP600實施后的問題及風險防范20第37條c款：指示另一銀行提供服務的銀行有責任負擔被指示方因執行指示而發生的任何傭金、手續費、成本或開支（“費用”）。如果信用證規定費用由受益人負擔，而該費用未能收取或從信用證款項中扣除，開證行依然承擔支付此費用的責任。信用證或其修改不應規定向受益人的通知以通知行或第二通知行收到其費用為條件。信用證條款：UCP600article37cisnotapplicableandconsequentlychargespayablebythebeneficiaryandnotbeingrecoverablefromthemcannotbeclaimedfromus.UCP600實施后的問題及風險防范21六、劣質信用證的比例居高不下1.誤用的術語a.Negotiation：Theamountanddateofnegotiationofeachdraftmustbeendorsedonreversehereofbythenegotiationbank.b.-Thirdpartydocuments：Thirdpartydocuments,exceptcommercialinvoices,areacceptable.Thirdpartyshipperanddocumentsallowed.UCP600實施后的問題及風險防范222.多余的規定c.Documentspresentedlaterthan21daysafterthedateofshipmentareacceptableaslongastheyarepresentedwithinthevalidityofthecredit.d.Charterpartybillofladingnotacceptable.e.Billofladingcontainingaprovisionthatgoodsarecarriedondeckarenotacceptable.f.Byanydelayinpaymentwhichiscausedbymis-routedofdocumentsasstipulatedinthecreditarenotvalidfordelaypaymentclaim.UCP600實施后的問題及風險防范233.含義不明的條款a.Billofladingissuedbyafreightforwarderisacceptable.FreightForwarder’sMultimodaltransportdocumentnotacceptable.b.PassedinspectioncertificatebyAsiainspectionormarketmakerinspector.c.CertificateofOriginfromalocalchamberofcommerce.UCP600實施后的問題及風險防范244.模棱兩可的條款a.DescriptionofGoods:1000kgsoffrozenpigeon,assortedinonemaleandonefemaleormalesonly.Partialshipmentprohibited.b.DescriptionofGoods:1000pairstrouserswithbelts/bracesingray/black.UCP600實施后的問題及風險防范255.規定失當的條款a.Billofladingbearingseparateonboardnotationmustbesignedorotherwiseauthenticatedbytheissueroritsagent.b.Fullsetofairwaybillmadeouttoorderofshippernotifyingtheapplicantmarkedfreightcollect.c.Allgoodsmustbeloadedinpalletsandmustbeprotectedagainstthepossiblecorrosionanddust.d.ThisdocumentarycreditissubjecttoUCP600andISBP681.UCP600實施后的問題及風險防范26d.ThisL/CisavailablewithBankofChina，JiangsuBranch.e.ThiscreditisavailablewithABCBank,NewYorkbypayment；Placeofexpiry：China.f.ThiscreditisavailablewithanominatedbankinChina；Placeofexpiry:theissuingbank’scounter.g.Thiscreditisavailablewithanybank；Placeofexpiry:theissuingbank’scounter.UCP600實施后的問題及風險防范27h.Documentsrequired：Forwardingagent'scertificateofreceipt(FCR)issuedbyAPLLogistics,Shanghaievidencingthereceiptofgoods.LatestDateofShipment：090701Documentsmustbepresentedwithin15daysafterthedateofshipmentbutwithinthevalidityofthisLC.i.Documentsrequired：Fullsetofmultimodaltransportdocument.Transhipmentnotallowed.UCP600實施后的問題及風險防范287.相互矛盾的條款：a.Thiscreditisavailablewith……bankbydeferredpaymentagainstdraftdrawnat60daysaftersight.b.ThisL/CisavailablewithBankofChinabyacceptanceagainstdraftdrawnat60daysaftersight.Uponreceiptofthedocumentsinorder,weshalladvisematuritydatebySWIFT.UCP600實施后的問題及風險防范29c.44E:PortofLoading：Shanghai44F:PortofDischarge：Chittagong46A:Documentsrequire：Fullsetsofmultimodaltransportdocumenttoorderandblankendorsedmarked"freightprepaid"andnotifytheapplicant.d.44A:PlaceofTakingincharge：Taiyuan44B:PlaceofDelivery：Ontario46A:Documentsrequire：Fullsetofbillofladingconsignedtoapplicantmarkedfreightcollectandnotifytosameasconsignee.UCP600實施后的問題及風險防范30e.45A:DescriptionofGoods:CIFHamburg46A:Documentsrequire:Fullsetsofmultimodaltransportdocumenttoorderandblankendorsedmarked"freightprepaid"andnotifytheapplicant.f.45A:DescriptionofGoods:CPTCopenhagen46A:Documentsrequire:Fullsetofbillofladingconsignedtoapplicantmarkedfreightcollectandnotifytosameasconsignee.UCP600實施后的問題及風險防范318.不合理的條款a.AllbankingchargesexceptL/Copeningchargesarefortheaccountofthebeneficiary.b.AfeeofUSD30.00willbedeductedforeachdiscrepancy.c.ThenegotiationbankisrequestedtoencloseoneadditionalcopyofBLforourfilerecord,USD10.00willbedeductedifextracopyofBLnotpresented.d.Ourcommissioninlieuofexchangeifany,isforaccountofbeneficiary.e.Documentsmustbecorrectonfirstpresentation.Correctionofdocumentsisnotpermitted.UCP600實施后的問題及風險防范329.隱含風險的條款a.WewillremitfundsuponreceiptofdocsatourcounterstrictlycomplyingcredittermsonoraftermaturitysubjecttoreceiptofpaymentofthebillfromtheL/Copener.b.Ifwegivenoticestatingalldiscrepanciesinrespectofwhichwerefusethedocuments,weshalldeliverthedocumentstotheapplicantfortheirapprovalandshallnotbeliableforanyconsequencesofthataction.Weshallmakepaymenttoyouupontheauthorizationoftheapplicant.UCP600實施后的問題及風險防范33案例分析：470/TA630此案中開證行的行為是否恰當？IssuingBankPresentingBank1.LC：SubjecttoUCP500.2.2006-12-18向開證行寄單.3.2006-12-28確認:Maturitydate：2007-03-22.5.2007-02-15通知：申請人稱貨物有質量問題，根據申請人指示現退回單據，并請求對2006年12月28日的電報不予理會。4.議付單據。6.2007-03-22未收到開證行款項。

34案例分析：470/TA64144APlaceofReceipt：Gdynia,GdanskaorSwinoujscie44BPlaceofdelivery：Russia46ADocumentsrequired：Packageofconsignmentnotes(originals),orsetofbillsoflading(originals)orforwardingagent’s‘goodsreceipt’–1original.拒付：GoodsreceiptdoesnotevidenceshipmenttoRussia.問題：上述拒付理由是否成立？GoodsReceiptWe,CShipping,actingasforwardingagent’sintheportofGdynia,doherebycertifythereceiptofGoods.WeareinstructedbytheownerofthegoodstoholdthegoodsAtthedisposaloftheapplicant

CShipping35案例分析：470/TA671信用證：43P：allowedfortwolots45A：totalquantity3000cbmwillbeshippedintwolots.Eachof1500cbm.47A：9）ShipmentofthequantityofthisL/Cistobeeffectedintwolots.修改：43P：allowed45A：totalquantitytoread3000andwholequantitytobeshippedintwolots47A：deleteclause9.20080319：1490cbm20080410：780cbm20080514：730cbm拒付：Shipmentinthreelots.問題：有關裝運次數的限定條件是否可以顯示在信用證的任何欄位，而不只在43P或47A場出現？36案例分析：470/TA661rev信用證：availablewithaparticularnominatedbankbyacceptanceofbeneficiary'sdraftat90dayssight.availablewithanybankbyacceptanceofbeneficiary'sdraftat90dayssight.問題：1.如信用證規定見票90天的匯票由一特定指定銀行承兌，匯票受票人應是誰？2.如信用證規定見票90天的匯票由任何銀行承兌，匯票受票人應是誰？3.如匯票受票人為開證行，指定銀行可否承兌匯票？37原證：金額10萬美元，允許部分裝運修改：減額5萬美元受益人提交5萬美元的發票，未說明接受或拒絕修改問題：該發票能否接受？案例分析：470/TA63838轉讓信用證：CCVO（CombinedCertificateofValueandofOriginandInvoiceofgoodsforexportationtoCountryNigeria）.問題：1.CCVO是否可以被視為商業發票？2.轉讓信用證項下，第一受益人可否替換CCVO？案例分析：470/TA653rev39案例分析：470/TA650revOnBoardMMTDevidenceshipmentfromUSAMainPorttoHuangPu,China.開證行拒付：Theonboardnotationonthetransportdocument,whichwasaddedseparately,didnotincludeadateaspartofthenotation.Documentdidnotcomplywithoutadateincludedwithintheonboardnotation.問題：該MMTD做裝船批注時，該批注是否需要注明日期？PRE-CARRIAGEBY

PLACEOFRECEIPTMemphisOCEANVESSEL

VESSELAPORTOFLOADING

LongBeachPORTOFDISCHARGEChiwan,ChinaPLACEOFDELIVERYHuangPu,China40信用證允許海運或者空運方式（transportbyseaorbyair）。受益人提交了聯運單據（CTD），顯示全稱運輸由兩段航程組成：第一段海運，第二段空運。運輸單據上的裝船港符合信用證規定采用海運時的裝船港，目的地機場符合信用證規定的采用空運時的目的地機場；單據滿足信用證簽發的要求。問題：該信用證項下，提交聯運單據來代替全程為海運的提單或全程為空運的AWB是否可以接受？案例分析：470/TA6364143P：PartialShipments：Allowedseefield47A47A：Additionalconditions：shipmentschedule：5,000metresuntil2007-07-3019,000metresuntil2007-09-302007.07.04：2000m2007.07.06：1000m2007.07.13：5000.96mTotal：8000.96m開證行拒付了這套發運了8000.96m的單據:1stshipmentschedulehasnotbeenobserved(UCP600article32).案例分析：470/TA63342案例分析：470/TA63646ADocumentsrequired：FullsetofBillofLadingconsignedtoorderofshipperandnotifytheapplicant.問題：該提單的簽發是否滿足UCP的要求？BillofLadingABCLOGISTICSLTD

………………….…….………………….…….………………….…….XYZShippingCompanyLimited張三AsagentfortheCarrierofB/Ltitle43案例分析：470/TA638提單反面：1.Definition：“Carrier”meansMitsuiOSKLineLtdonwhosebehalftheBillofLadinghasbeensigned.問題：提單的出具人是誰？MOL(America)Inc是出具人還是MitsuiOSKLineLtd的代理人？BillofLadingMOLMitsuiOSKLineLTD

………………….…….………………….…….……………MitsuiOSKLineLtdascarrierByDavidSmithMOL(America)IncasAgent44案例分析：470/TA625rev2問題：提單簽發人是否可以同時為代理人及承運人？B/Lshowingtwodifferentcapacityofsigningparty(asagentandascarrier).SignedasagentfortheCarrier

ASAGENTFORTHECARRIER:ABCCOLTD.AuthorizedSignatureForandonbehalfofABCCO.LTD.李一平-----------------------------------------------AuthorizedSignature45案例分析：470/TA721（ED）信用證：Fullsetofonboardbillsofladingconsignedtoorderofissuingbanknotifyapplicantmarkedfreightprepaid.問題：該提單是否符合UCP600第20條關于簽發的要求？46一些運輸單據上面印有預先印就的聲明，單據出具后除了有關“已裝船”、“已收貨”或“已被接管”欄位的情況，其他內容可能與添加的聲明不匹配。例如，預先印就的是“SingedfortheMaster”，但添加的批注為“Asagentforthecarrier”，看似由某具名代理人代表某具名承運人簽署。或者預先印就的是“Asagentforthecarrier”，但添加的批注表明看似由某真正的承運人簽字。問題：1.這種預先印就的聲明和添加的內容之間的不一致，是否可以認為是矛盾的數據？2.是否可以添加批注的聲明內容為準？案例分析：470/TA68447案例分析：470/TA63446A：FullsetofBillofLading......開證行拒付：BLdoesnotbearanissuancedate.問題：開證行的拒付是否成立？Thegoodshadbeenreceivedforshipment…….ThegoodsandinstructionsareacceptedanddealtwithsubjecttoStandardConditionsprintedoverleaf.Takeninchargeinapparentgoodorderandcondition,unlessotherwisenotedherein,attheplaceofreceiptfortransportanddeliveryasmentionedabove.OneoftheseCombinedTransportBillsofLadingmustbesurrendereddulyendorsedinexchangeforthegoods.InWitnesswhereoftheoriginalCombinedTransportbillsofLadingallofthistenoranddatehavebeensignedinthenumberstatedbelow,oneofwhichbeingaccomplishedtheother(s)tobevoid.

PLACEOFISSUEShanghai，ChinaSHIPPEDONBOARDDATE03-Jul-2007XXAsAgentfortheCarrierModShippingCompany48案例分析：470/TA635信用證要求證明港至港運輸的提單時，ISBP第91段和92段規定所提交的提單必須僅采用海運方式。提單在信用證規定的裝船港前顯示了一個內陸收貨地點，并有一個單獨的裝船批注，注明信用證規定的裝貨港、裝船日期和船名。問題：可否以因有兩種不同的運輸方式，單據應被視作聯運單據而不是信用證要求的單據為由拒付？PRE-CARRIAGEBY

PLACEOFRECEIPTNanjingOCEANVESSEL

SunPORTOFLOADING

ShanghaiPORTOFDISCHARGE

HongKongPLACEOFDELIVERY49案例分析：470/TA667rev信用證：BillofLadingshowingshipmentfrom"HamburgPort"to"HongKongPort".問題：已裝船批注如未應用于具名船和信用證規定的裝運港，提單是否不符？

Shippedonboardinapparentgoodorderandcondition,……PRE-CARRIAGEBY

PLACEOFRECEIPTHannoverbytruckOCEANVESSEL

vesselXXPORTOFLOADING

HamburgPORTOFDISCHARGEHongKongPLACEOFDELIVERY50案例分析：470/TA62944E：Umea,Sweden44F：PortJebelAli,Dubaibyvessel46A：Fullsetofcleanonboardbilloflading……47A：Multimodaltransportdocumentisacceptable.開證行拒付：B/Ldoesn’tshowportofloadingasrequiredunderL/Cfield44E.receivedforshipment

PRE-CARRIAGEBY

PLACEOFRECEIPTUmea,SwedenOCEANVESSEL

vesselXXPORTOFLOADING

HamburgPORTOFDISCHARGEPortJebelAli,DubaibyvesselPLACEOFDELIVERY51案例分析：470/TA62844E：anyportinKorea44F：anyportinHoChiMinhCity,Vietnam開證行依據ISBP第83段拒付：ThebillofladingmustindicatetheactualportofdischargeifL/Cstatesarangeofportofdischarge(AnyPortinHoChiMinhCity,Vietnam).問題：開證行的拒付理由是否成立？PORTOFLOADINGUlsanportinKorea

PORTOFDISCHARGEPortinHoChiMinhCity,Vietnam？

HoChiMinhCity？52案例分析：470/TA642rev信用證適用于UCP600。信用證要求提單注明freightprepaid。提交的提單注明了“FREIGHTPREPAID”，提單印就的標準條款及條件中顯示：Forfreightprepaidbilloflading,deliveryofcargoissubjecttorealisationofcheque.開證行拒付：DatawithinB/Lconflictingwithregardstofreightprepaid.問題：上述拒付理由是否成立？53案例分析：470/TA681rev問題：1.提單載有貨物描述不作為提單一部分的聲明時，如果提單沒有顯示貨描，該提單可否接受？2.提單載有貨物描述不作為提單一部分的聲明時，如果提單所顯示的貨描與信用證要求不一致，該提單可否接受？BillofLadingContainerShippingLines

ReceivedforShipmentWhichdescriptionthecarrierhasnoreasonablemeansofcheckingandisnotpartoftheBL.54案例分析：470/TA651rev信用證：46ADocumentsrequired：HouseBillofLadingconsignedtoXXandnotifyYYevidenceshipmenttoRussia.問題：a.如何審核該類單據？b.“house”與“forwarder”是否為同義詞？BillofLadingOOCLLogistic………………….…….………………….…….………………….…….ForOOCLLogistic張三55案例分析：470/TA635眾所周知，印有“Congenbill1978(or1994)”字樣的提單是為租船提單設計的。問題：是否僅有這樣的標注就表明該提單受租船合同約束，屬于UCP600第22條項下的租船提單？56案例分析：470/TA662rev信用證要求提單，所提交的單據除了下述內容之外，其他方面均滿足第20條。1."Issuedpursuanttocharterpartydated..."2.“Freightpayableaspercharterparty”.3.“CharterPartyBillofLading”問題：以上三套提單是否應視為租船提單？57案例分析：470/TA636ISBP第141段允許使用IATA代碼而不是機場全稱來表示機場名稱。問題：空運單的簽署是否可用承運人的IATA代碼來表示承運人？BA（英國航空公司）AF（法國航空公司）LH（德國漢莎航空股份公司）TK（土耳其航空公司）AirWaybillBritishAirways

………………….…….………………….…….………………….…….AsagentfortheCarrier：BAJohnDoe58案例分析：470/TA688rev信用證：Insurancedocumentblankendorsed.保險單顯示：1.Assured:Tobearer2.Assured:ABCExportingCoLtdtobearer3.Assured:Toorder4.Assured:ABCExportingCoLtdtoorder5.Assured:ToorderofXYZBankLtd6.Assured:ABCExportingCoLtdtoorderofXYZBankLtd問題：以上6份保險單交單時均未做背書，可否接受？59案例分析：470/TA725（ED）信用證：1.InsuranceCertificatefor110%persentofCIF…….2.Insurancepolicyin1originalandduplicate…….3.Insurancepolicyinduplicate…….4.Insurancepolicyin2originals…….5.FullsetofInsurancepolicy……問題：以上哪種情況下保險單據需注明所出具的正本份數？60案例分析：470/TA63746ADocumentsrequired：AnalysisCertificateissuedbyanindependentsurveyor.拒付：QualityCertificatepresentedinsteadofAnalysisCertificate.問題：上述拒付理由是否成立？QualityCertificateWecertifythattheproducthasbeenanalyzedbyuswiththefollowingresults：…….…………

SocieteGeneraleSurveillanceS.A.61案例分析：470/TA660rev信用證：SubjecttoUCP500產地證書：78880kg.Net/71920kg.Gross其他單據：71920kg.Net/78880kg.Gross開證行拒付：C.O.Origin:GrossWeightshownasNetWeight.問題：重量顛倒是否為ISBP645第28段所述的打字錯誤？“如果拼寫或打印錯誤并不影響單詞或其所在句子的含義，則不構成單據不符。”62案例分析：470/TA658信用證：L/CNo.78134826/0165/4N

提單：L/CNo.78134826/0165/AN開證行拒付：B/LmarkedL/CNo.78134826/0165/ANinsteadof78134826/0165/4A.問題：提單中錯引信用證號是否構成拒付理由？63案例分析：470/TA657rev保兌行：Thedateofreceiptofthegoodsandthedateofissuancehavebeencorrectedandshouldbeauthenticatedbythepartymakingthechange.開證行：CMRcorrectionsandadditionsnotsigned.問題：CMR中鋼筆加注的實際收貨日期是否需承運人或其代理證實？

CMR：4.TheplaceanddateofreceiptofthegoodsFrance11-200721.TheplaceandthedateofissuanceBreda11-200764案例分析：470/TA664rev信用證：46A：Invoicelegalizedbythechamberofcommerce.47A：Allcorrectionsmustbeauthenticatedbytheissueroftherespectivedocument.發票的更正由商會證實。提單的更正由代理證實。問題：發票和提單上更正的證實是否充足？BillofLadingABCLOGISTICSLTD,Carrier

………………….…….………………….…….………………….…….AsagentfortheCarrierofABCLOGISTICSLTD張三65案例分析：470/TA663rev信用證：RiceInspectionServicesCertificateinoneoriginalissuedbyUSDA-FGISfinalatthetimeandplaceofloadingalsoindicatingCropYear2007.開證行拒付：Thestatementinquestionmustbethatoftheissuer,i.e.,allissuesofcertificationoffindingsmustcomefromthepartywhoissuestherespectivecertificate.問題：關于證明的檢測結果是否必須來自相關證明的出具人？InspectionCertificateDate：20090105Applicantstatesthatthisisfromthecropyear2007.

USDA-FGIS

JohnDoe66案例分析：470/TA670信用證：Vesselcertificateissuedbyshippingcompanyortheiragents.問題：該證明由同一次交單中包括的提單上顯示的承運人或其代理出具是否可接受？67案例分析：470/TA.724（ED）44E：AnySwedishport；44F：JaddahPortCertificatestatingthatthecarryingvesselisnotover15yearsage.問題：船證明是否相符？或者船證明應證明兩條船的船齡還是只需證明X船的船齡？ShippingCertificate：VesselYisnotover15yearsage.OCEANVESSELVesselXPORTOFLOADINGNorrkoping

IntendedtransshipmentatAntwerpintoVesselY68案例分析：470/TA649rev問題：開證行的拒付是否有效？IssuingBankConformingBank1.LC：CertificateoforiginapprovedbytheArabLeagueChamberofCommerce.2.2007-06-10寄單：CertificateoforiginissuedbytheSwedishChamberofCommerceandlegalizedbytheMoroccanconsulate.3.2007-07-10拒付:CertificateoforiginnotapprovedbyArabLeagueChamberofCommerce.5.2007-09-24聲辯：Confirmingbanknotlistedthedscrepancies.4.2007-07-16反駁：KindomofMoroccoisamemberoftheArabLeague.69案例分析：470/TA647rev信用證適用于UCP600，要求提交CMR，并且規定“AlldocumentsshouldbeissuedinEnglish”。CMR表面各欄目是用克羅地亞及法語表述，背面欄目是德語、意大利語及英語，所填寫的內容用英語。保兌行拒付：CMRnotpreprintedinEnglish.問題：拒付理由是否成立？70案例分析：470/TA686rev信用證：CopyoflabelprintedinbothinEnglishandChinese.開證行拒付：Wrongtranslationinlabelaboutsize.問題：該標簽副本是否不符？Under2Kgperpiece每件２公斤以上71案例分析：470/TA691rev信用證：Beneficiary:ABCCoLtdAmount：USD90000.00Signedcommercialinvoiceinthreefolds.Fullsetofbillofladingconsignedtoorderandblankendorsed.問題：1.三套發票是否都可接受？2.提單是否滿足了“空白背書”的要求？ABCCoLtdCommercialInvoice

No.001/20091000watchesatUSD20USD20000.00………………………….72案例分析：470/TA691revCommercialInvoiceNo.002/20091500watchesatUSD20USD30000.00

…………………………….…………..CommercialInvoiceNo.003/20092000watchesatUSD20USD40000.00……………………….………………..ABCCoLtd73案例分析：470/TA691rev………………………………………………………………………….………………………………..BillofLadingShipper：ABCCoLtdConsignee：Toorder74Q1.開證行能否歸入指定銀行？Q2.如果信用證采用SWIFT格式開立，但通知行收到時發現為亂碼，或者信開信用證在寄往通知行的途中遺失，信用證是否仍然有效？Q3.開證行指定某銀行的A分行為議付行，處于同一國家的B分行辦理了議付，開證行是否可以B分行不是他們指定的銀行為由拒付？Q4.信用證限制在開證行付款，受益人所在地的A銀行可否應受益人要求辦理“議付”？問題思考—信用證75Q5.下列案例中是否構成遲交單？開證行可否拒付？開證行：ABC銀行，美國指定銀行：XYZ銀行，荷蘭信用證：DateandPlaceofExpiry：20070816atthecounterofXYZbank2007年8月16日受益人提交單據給荷蘭BBB銀行2007年8月16日BBBBank將單據寄送給開證行2007年8月17日開證行收到單據問題思考—信用證76Q6.下列案例中受益人可以要求ABCBANK付款嗎？保兌行：ABCBANKLC:AVAILBLEWITHXYZBANK（開證行）受益人將相符單據直接寄送給XYZBANKXYZ發送了承兌通知后未在到期日付款Q7.受益人繞過保兌行或指定銀行直接向開證行交單索付有何風險？Q8.UCP600第4條是要勸阻在貨物描述中使用“DetailsasperContractNo.xxx”類似的語句嗎？Q9.收到一份將基礎合同副本作為不可分割的一部分的信用證時應如何處理？問題思考—信用證77Q10.信用證要求收取費用后再通知信用證，通知行未收妥通知費就將信用證通知給受益人。日后通知行如不能從受益人處收到