2023年初級銀行從業資格之初級銀行管理自測模擬預測題庫(名校卷)單選題（共100題）1、內部審計至今已經經歷的三個發展階段分別是（）。A.古代內部審計、近代內部審計和現代內部審計B.獨立審計、社會審計、事務所審計C.一級內部審計、二級內部審計和三級內部審計D.初級內部審計、中級內部審計和高級內部審計【答案】A2、（2017年真題）下列不屬于對問題銀行業金融機構進行處置的主要方式是（）。A.撤銷B.接管C.拍賣D.重組【答案】C3、（）是指以原有某信貸產品為模式，并結合本行以及目標市場的實際情況和條件，進行必要的調整、修改、補充，從而開發出新的公司信貸產品的方法。A.仿效法B.交叉組合法C.創新法D.調研法【答案】A4、（2019年真題）目前，我國商業銀行采用的信用卡透支計息方式不包括（）。A.容差全額罰息B.余額計息C.全額罰息D.積數計息【答案】D5、（2017年真題）下列選項中，內部審計部門不需要向中國銀行業監督管理委員會或其派出機構報告的是（）。A.向高級管理層提交的全面審計工作報告B.內部審計部門開展異地審計的，應同時將審計報告抄報審計對象所在地的中國銀行業監督管理委員會派出機構C.內部審計部門發現重大問題并報告董事會后，在問題未得到認真查處整改的情況下，應直接向中國銀行業監督管理委員會報告相關情況D.外部中介機構對銀行的審計報告【答案】A6、下列關于合規管理的說法中.正確的是()。A.內部審計部門應按時將合規性審計結果告知合規負責人B.商業銀行應明確合規風險報告路線以及合規風險報告的要素、格式和數量C.商業銀行應定期為合規管理人員提供系統的專業技能培訓，尤其是在正確把握法律、規則和準則的最新發展及其對商業銀行經營的影響等方面的技能培訓D.商業銀行應確保任何合規管理部門工作的外包安排都受到合規負責人的適當監督，不妨礙中國銀行的有效監管【答案】C7、()是典型的合作營銷。A.網點營銷B.電子銀行營銷C.銀團貸款D.登門拜訪營銷【答案】C8、不良資產處置方式有很多，銀行應綜合考慮不良資產類型、債務關聯人償債意愿和償還能力、市場需求、處置時限、資產實際情況等因素。下列不屬于常用的不良資產處置方式的是（）。A.直接追償B.長期掛賬C.債務減免D.訴訟追償【答案】B9、商業銀行內部控制應當遵循的原則不包括（）。A.全覆蓋原則B.制衡性原則C.審慎性原則D.專業化原則【答案】D10、《杠桿率辦法》規定，商業銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于（）。A.4%B.5%C.6%D.7%【答案】A11、美國《多德一弗蘭克華爾街改革與消費者保護法案》中提到“擴大聯邦存款保險公司(FDIC)的監管權”。下列說法正確的是()。A.聯邦委員會對州一級資產規模小于500億美元的銀行控股公司、儲貸機構等執行監管權B.聯邦存款保險公司對縣一級資產規模小于500億美元的銀行控股公司、儲貸機構等執行監管權C.聯邦存款保險公司對州一級資產規模小于1000億美元的銀行控股公司、儲貸機構等執行監管權D.聯邦存款保險公司對州一級資產規模小于500億美元的銀行控股公司、儲貸機構等執行監管權【答案】D12、下列選項中，（）形成的原因更加復雜，涉及的范圍更廣，通常被視為一種多維風險。A.流動性風險B.信用風險C.市場風險D.操作風險【答案】A13、國內系統重要性銀行附加資本要求為風險加權資產的（），由（）來滿足。A.0.5%，核心一級資本B.0.5%，一級資本C.1%，核心一級資本D.1%，一級資本【答案】C14、單位通知存款不論實際存期多長，按存款人提前通知的期限長短，可再分為()和七天通知存款兩個品種。A.一天通知存款B.三天通知存款C.十天通知存款D.三十天通知存款【答案】A15、（2018年真題）根據《商業銀行信用卡業務監督管理辦法》的規定，向符合條件的同一申請人核發學生信用卡的發卡銀行不得超過（）（附屬卡除外）。A.四家B.兩家C.三家D.一家【答案】B16、商業銀行為客戶對第三方出具具有結算功能的信用工具或提供資金融通擔保業務時，為保證客戶能夠按約履行相關義務而要求客戶將一定數量的資金事先存入特定賬戶而形成的資金是（）。A.單位活期存款B.單位通知存款C.協議存款D.保證金存款【答案】D17、高級管理層應有效管理商業銀行的合規風險，履行的相關職責不包括（）。A.制定書面的合規政策，并根據合規風險管理狀況以及法律、規則和準則的變化情況適時修訂合規政策，報經董事會審議批準后傳達給全體員工B.審議批準商業銀行的合規政策，并監督合規政策的實施C.任命合規負責人，并確保合規負責人的獨立性D.及時向董事會或其下設委員會、監事會報告任何重大違規事件【答案】B18、商業銀行應向理財產品投資人充分披露投資非標準化債權資產情況的內容不包括（）。A.剩余融資期限B.到期收益分配C.交易結構D.融資對象【答案】D19、()機制是促進員工遵規守法的制度保障。A.合規績效考核B.合規問責C.誠信舉報D.合規培訓與教育【答案】C20、（2021年真題）盜竊銀行業金融機構現金50萬元的案件列為（）突發事件。A.公共衛生事件類B.自然災害類C.社會安全事件類D.事故災難類【答案】C21、金融企業的會計核算主要是指金融企業和國民經濟各部門、各企業和個人之間經濟往來的會計核算，具有廣泛的()。A.政策性B.社會性C.目的性D.控制性【答案】B22、財政政策穩定功能的基本要求是()。A.物價相對穩定B.收入合理分配C.資源合理配置D.經濟可持續均衡增長【答案】A23、按存款的()不同，對公存款可分為活期存款、定期存款、通知存款。A.業務品種B.期限C.支取方式D.流動性【答案】C24、（2018年真題）不良貸款不包括（）類貸款。A.關注B.次級C.可疑D.損失【答案】A25、對于與借款人新建立信貸業務關系且借款人信用狀況一般，或者支付對象明確且單筆支付金額較大的情形，原則上應采用（）方式支付貸款。A.自主支付B.對沖支付C.受托支付D.委托支付【答案】C26、下列關于銀行業或其他金融機構工作人員違法發放貸款罪的說法中，錯誤的是()。A.銀行業或者其他金融機構工作人員違反國家規定發放貸款，數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金B.銀行業或者其他金融機構工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金C.銀行業或者其他金融機構工作人員違反國家規定，向關系人發放貸款的，從重處罰D.銀行業或者其他金融機構工作人員違法發放貸款的，由銀行業監督管理機構給予紀律處分，并可取消終身從業資格【答案】D27、（2019年真題）績效考評標準是指判斷評價對象業績優劣的基準。選擇什么標準作為評價的基準取決于考評的（）。A.對象B.目的C.作用D.主體【答案】B28、（）是指國務院批準并對貸款可能造成的損失采取相應補救措施后責成銀行發放的貸款。A.自營貸款B.委托貸款C.特定貸款D.信用貸款【答案】C29、下列不屬于銀行業監督管理機構監督管理職責的是()。A.保護銀行業合法權益B.非現場監管C.實施行政許可D.現場檢查【答案】A30、下列不屬于不良貸款的是（）。A.次級貸款B.正常貸款C.可疑貸款D.損失貸款【答案】B31、中國人民銀行創設短期流動性調節工具的時間是()。A.2015年1月B.2014年1月C.2013年1月D.2012年1月【答案】C32、下列只能用于支付現金的支票是（）。A.轉賬支票B.普通支票C.劃線支票D.現金支票【答案】D33、銀行內部控制應當滲透到商業銀行的各項業務過程和各個操作環節，覆蓋所有的部門和崗位，并由全體人員參與，任何決策或操作均應當有案可查，這體現了（）。A.全覆蓋原則B.審慎原則C.獨立原則D.有效原則【答案】A34、根據《商業銀行資本管理辦法（試行）》，我國商業銀行資本充足率的計算公式為（）。A.（總資本-對應資本增加項）/風險加權資產×100%B.（總資本增加項-對應資本扣減項）/風險加權資產×100%C.（總資本-風險加權資產）/對應資本扣減項×100%D.（總資本-對應資本扣減項）/風險加權資產×100%【答案】D35、（2018年真題）同業投資是指金融機構購買同業金融資產或特定目的載體的投資行為，下列不屬于特定目的載體的是（）。A.證券公司資產管理計劃B.商業銀行理財產品C.信托投資計劃D.中期票據【答案】D36、根據《中華人民共和國中國人民銀行法》，我國貨幣政策的目標是（）。A.穩增長、促改革、調結構、惠民生、防風險B.維護銀行業公平競爭、提高銀行業競爭能力C.保持貨幣幣值穩定，并以此促進經濟增長D.維護人民幣幣值穩定，保持國際收支平衡【答案】C37、經中國銀監會批準，經營狀況良好、符合條件的金融租賃公司可以開辦相應的業務，其中不包括（）。A.發行證券B.資產證券化C.承銷成員單位的企業債券D.為控股子公司、項目公司對外融資提供擔保【答案】C38、自2015年5月1日起中國正式實行《存款保險條例》，（）負責存款保險制度實施。A.財政部B.國務院C.中國人民銀行D.銀監會【答案】C39、下列關于綠色信貸合規審查的說法中，錯誤的是()。A.銀行業金融機構應當對擬授信客戶進行嚴格的合規審查B.銀行業金融機構應當加強授信盡職調查，必須尋求合格、獨立的第三方和相關主管部門的支持C.銀行業金融機構應當對不同行業的客戶特點，制定環境和社會方面的合規文件清單和合規風險審查清單D.銀行業金融機構應當確保客戶提交的文件和相關手續的合規性、有效性和完整性【答案】B40、下列只能用于支付現金的支票是（）。A.轉賬支票B.普通支票C.劃線支票D.現金支票【答案】D41、商業銀行的核心一級資本充足率不得低于()。A.3％B.5％C.6％D.8％【答案】B42、與國家審計(政府審計)和社會審計并列為三大類審計的是()。A.外部審計B.內部審計C.事前審計D.事后審計【答案】B43、中國銀監會的監管組織架構中.按監管職責內容命名各機構監管部.其中合作金融機構監管部為()。A.大型商業銀行監管部B.全國股份制商業銀行監管部C.政策性銀行監管部D.農村中小金融機構監管部【答案】D44、境內中資商業銀行申請開辦現行法規未明確規定的業務和品種的，應當符合的條件不包括()。A.主要審慎監管指標符合監管要求B.最近5年無嚴重違法違規行為C.內部制度、風險管理和問責機制健全有效D.具備開展業務必需的技術人員和管理人員【答案】B45、下列關于設立企業集團財務公司法人機構應具備的條件，說法錯誤的是（）。A.在風險管理、資金管理、信貸管理、結算等關鍵崗位上至少各有1名具有3年以上相關金融從業經驗的人員B.注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣C.財務公司從業人員中從事金融或財務工作3年以上的人員應當不低于總人數的2/3D.財務公司從業人員中從事金融或財務工作5年以上的人員應當不低于總人數的1/3【答案】B46、下列關于消費金融公司的說法中，錯誤的是()。A.消費金融公司為中國境內居民個人提供以消費為目的的貸款B.消費金融公司面向中低收入群體，提供除住房和汽車之外的消費金融業務C.消費金融公司的特色經營模式是無抵押、無擔保D.消費金融公司是以大額、分散為原則的【答案】D47、()對促銷的作用是增加知名度和美譽度。A.公共宣傳B.藝術和體育投資C.促銷策略聯盟D.人員促銷【答案】A48、每年9月，由銀行業監督管理機構組織發起，各銀行業金融機構共同參與的“金融知識進萬家”體現了對金融消費者（）的尊重和保障。A.受尊重權B.公平交易權C.知情權D.受教育權【答案】D49、關于合規文化的特點，以下說法錯誤的是（）。A.合規文化是銀行的自身需求B.合規文化體現了價值取向C.合規文化必須通過制度傳達D.合規風險報告是合規文化的核心【答案】D50、下列說法中，不正確的是（）。A.“不要將所有的雞蛋放在一個籃子里”體現了分散風險的意識B.投資于變化完全一致的兩種資產，就可以降低風險C.對于由相互獨立的多種資產組成的投資組合，只要組合中的資產個數足夠多，該投資組合的非系統性風險就可以通過這種分散策略完全消除D.商業銀行可以通過資產組合管理分散和降低風險【答案】B51、銀行的客戶可分為（）。A.自然人客戶、法人客戶、機構客戶B.個人客戶、單位客戶C.個人客戶、機構客戶D.區域客戶、跨區域客戶【答案】C52、下列選項中，不屬于個人消費貸款的是()。A.個人耐用消費品貸款B.助學貸款C.個人汽車貸款D.個人住房貸款【答案】D53、我國對活期存款實行按()結息。A.日B.月C.季D.年【答案】C54、下列關于信用風險的說法錯誤的是()。A.對大多數商業銀行來說，貸款是最大、最明顯的信用風險來源B.對基礎金融產品而言，信用風險造成的損失最多是其債務的全部賬面價值C.對衍生產品而言，對手違約造成的損失會小于衍生產品的名義價值D.信用風險僅僅存在于信用擔保、貸款承諾及衍生產品交易等表外業務中【答案】D55、發行市場和流通市場的主要區別是（）。A.金融工具交割日期不同B.融資方式不同C.市場功能不同D.交易工具類型不同【答案】C56、（2018年真題）根據《商業銀行集團客戶授信業務風險管理指引》的規定，商業銀行在對單一集團客戶貸款不應超過其資本余額的（）。A.30％B.15％C.25％D.10％【答案】B57、（2019年真題）下列不屬于現場檢查可以采取的手段的是（）。A.抽調內審人員B.約談被查金融機構高管的家屬C.約談外審人員D.調查與被查金融機構有關的單位【答案】B58、汽車金融公司始于()年的美國通用汽車票據承兌公司。A.1919B.1918C.1928D.1938【答案】A59、現代營銷最基本的方法是()。A.單一營銷B.大眾營銷C.分層營銷D.情感營銷【答案】C60、根據《商業銀行資本管理辦法》，我國商業銀行資本充足率的計算公式為()。A.(總資本-對應資本增加項)／風險加權資產×100％B.(總資本增加項-對應資本扣減項)／風險加權資產×100％C.(總資本-資本扣減項)／風險加權資產×100％D.(總資本-對應資本扣減項)／風險加權資產×100％【答案】D61、（）是指通過投資或購買與標的資產收益波動負相關的某種資產或衍生產品，來沖銷標的資產潛在損失的一種策略性選擇。A.風險分散B.風險對沖C.風險轉移D.風險規避【答案】B62、金融資產發行后在不同投資者之間買賣流通所形成的市場是指（）。A.一級市場B.二級市場C.發行市場D.金融市場【答案】B63、商業銀行最主要的資金來源是（）。A.存款B.貸款C.債券投資D.信用卡業務【答案】A64、根據《商業銀行資本管理辦法（試行）》，銀行的資本充足率不得低于（）。A.8％B.7％C.6％D.5％【答案】A65、下列關于商業銀行財務管理制度的說法，正確的是()。A.商業銀行應當在法定的會計賬冊外，另立會計賬冊以備份B.商業銀行應當依照法律和國家統一的會計制度以及中央銀行的有關規定，建立、健全本行的財務、會計制度C.商業銀行的會計年度自公歷1月1日起至12月31日日D.商業銀行應當于每一會計年度終了1個月內，按照銀監會的規定，公布其上一年度的經營業績和審計報告【答案】C66、商業銀行（）履行內部控制的監督職能，負責對商業銀行內部控制的充分性和有效性進行審計，及時報告審計發現的問題，并監督整改。A.高級管理層B.監事會C.董事會D.內部審計部門【答案】D67、下列關于信托財產性質的說法，不正確的是（）。A.信托財產與委托人未建立信托的其他財產相區別B.信托財產與受托人固有財產相區別C.受托人死亡或者依法被解散、被依法撤銷、被宣告破產而終止，信托財產作為其遺產或清算財產D.當委托人不是唯一受益人的信托存續，信托財產不作為其遺產或清算財產【答案】C68、（2018年真題）《中華人民共和國商業銀行法》中規定的存款業務基本法律規則，不包括（）。A.經營存款業務特許制B.以合法正當方式吸收存款C.依法保護存款人合法權益D.存款利率市場化【答案】D69、銀行承兌匯票的()必須與承兌銀行具有真實的委托付款關系，資信狀況良好，具有支付匯票金額的可靠資金來源。A.出票人B.背書人C.保證人D.承兌人【答案】A70、（2020年真題）對商業銀行從業人員行為管理承擔最終責任的是（）。A.該商業銀行行長B.該商業銀行董事會C.該從業人員所在部門D.該從業人員所在部門負責人【答案】B71、下列不屬于票據結算業務的是()。A.銀行匯票B.支票C.銀行本票D.托收承付【答案】D72、福費廷是指包買商從()那里無追索地購買已經承兌的，并通常由進口商所在地銀行擔保的遠期匯票或本票的業務。A.商業銀行B.代理商C.出口商D.進口商【答案】C73、為滿足金融機構期限較長的大額流動性需求，由中國人民銀行提供，貸款對象主要為政策性銀行和全國性商業銀行的貨幣政策工具是()。A.短期借貸便利B.常備借貸便利C.抵押補充貸款D.短期銀行頭寸【答案】B74、（2019年真題）下列關于金融債券特點的說法中，不正確的是（）。A.發行者有較大的主動權，籌資對象范圍廣泛，籌資效率較高B.債券的盈利性、流動性較好，有較強的吸引力C.債券到期還本付息，因而籌集的資金穩定，且不必向中央銀行賬戶繳納法定存款準備金D.債券風險較高，收益率也較高【答案】D75、金融機構違反國家規定從事非自用不動產、股權、實業等投資活動的，（）。A.給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款B.沒有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款C.對該金融機構直接負責的高級管理人員給予撤職直至開除的紀律處分D.對其他直接負責的主管人員和直接責任人員給予降級直至開除的紀律處分【答案】A76、根據《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》，從業人員應當尊重客戶，了解客戶需求，依法保護客戶權益和客戶信息。下列做法中，錯誤的是()。A.從業人員不得采取隱瞞或誤導等不正當手段，損害客戶權益B.從業人員應當執行首問負責制，誠待客戶，語言文明，舉止大方，提供優質服務C.從業人員可以不向客戶詳細提示銷售產品與客戶無直接關系的特點和風險D.從業人員不得因國籍、地區、膚色、民族、性別、年齡、宗教信仰、健康情況或其他因素等差異而歧視客戶【答案】C77、下列選項中，不屬于貸款提款條件的是（）。A.合法授權B.監管條件落實C.信息交流D.政府批準【答案】C78、重大聲譽事件發生后（）內向國務院銀行業監督管理機構或其派出機構報告有關情況。A.12小時B.24小時C.36小時D.72小時【答案】A79、資產支持證券是資產證券化產生的資產，以下哪項是我國資產支持證券的主要投資者？（）A.商業銀行B.個人投資者C.金融機構D.中央銀行【答案】A80、（2020年真題）根據《銀行業消費者權益保護工作指引》，銀行業金融機構應當建立消費者投訴處理的（）準確記錄投訴受理、投訴處理、過程跟蹤、結果回復及滿意度回訪各環節的處理結果，保證消費者投訴處理全過程的完整記錄。A.提示管理機制B.閉環管理機制C.開環控制機制D.反饋控制機制【答案】B81、由于市場處于不斷變化之中，存款價格制定后，銀行還應根據市場形勢適時調整存款價格。A.根據窗口指導調整存款價格B.根據資金頭寸調整存款價格C.根據經營需要調整存款價格D.根據利率走勢調整存款價格【答案】A82、下列關于設立外資銀行及其分支機構的說法，正確的是()。A.中外合資銀行的注冊資本最低限額為15億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣B.注冊資本應當是實繳資本C.外商獨資銀行在中國境內設立的分行，應當由其分行無償撥給自由兌換貨幣的營運資金D.中外合資銀行撥給各分支機構營運資金的總和，不得超過總行資本金總額的80％【答案】B83、在開展涉及投資和交易業務時，應認真分析和研究交易對手的信用風險、市場風險和法律風險，做好交易對手風險的管理。這是商業銀行金融創新原則中()的體現。A.“認識你的交易對手”B.“認識你的競爭對手”C.“認識你的風險”D.“認識你的業務”【答案】A84、在進行衍生產品交易時，必須嚴格執行()制度。A.統一授權和閉口風險管理B.統一授權和敞口風險管理C.分級授權和閉口風險管理D.分級授權和敞口風險管理【答案】D85、商業銀行在對集團客戶授信時，應在授信協議中約定，要求集團客戶及時報告授信人凈資產()以上關聯交易的情況。A.5％B.20％C.15％D.10％【答案】D86、金融市場最主要、最基本的功能是()。A.貨幣資金融通功能B.優化資源配置功能C.交易及定價功能D.經濟調節功能【答案】A87、在公司貸款的基本流程中，合同簽訂強調（）原則。A.誠實告知B.雙方自愿C.協議承諾D.互相信任【答案】C88、商業銀行內部控制的基本原則不包括（）。A.全覆蓋原則B.制衡性原則C.審慎性原則D.專業化原則【答案】D89、2015年11月30日，人民幣被正式納入()貨幣籃子。A.特別提款權B.世界銀行C.世貿組織D.貨幣基金組織【答案】A90、下列選項中，不屬于貸款提款條件的是（）。A.合法授權B.財務維持C.政府批準D.資本金要求【答案】B91、下列關于客戶糾紛的處理，錯誤的是()。A.金融機構應當在營業網點和門戶網站醒目位置公布投訴方式和投訴流程B.金融機構應當做好投訴登記工作，并通過有效方式告知投訴者受理情況、處理時限和聯系方式C.對于確實存在問題的銀行業產品和服務，不管是否造成損失，都可以通過和解、調解、仲裁、訴訟等方式，根據有關法律法規或合同約定向金融消費者進行賠償或補償D.金融機構應當確保公平處理對同一產品和服務的投訴【答案】C92、下列不屬于商業銀行代理業務中的操作風險的是()。A.超委托范圍辦理業務B.業務員貪污或截留代理業務手續費C.代客理財產品受利率波動造成損失D.未對敏感問題或業務中的風險進行披露【答案】C93、全面審計一般以（）為一個周期對分支機構開展一次全面審計。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】C94、下列選項中，屬于新型貨幣政策工具的是()。A.存款準備金B.再貸款與再貼現C.定向中期借貸便利D.公開市場業務【答案】C95、金融機構的交易員、信貸員、其他工作人員越權或變相越權放款，向國家明令禁止的行業、企業審批發放貸款的行為所造成損失的風險屬于（）。A.操作風險B.法律風險C.信用風險D.市場風險【答案】A96、資本市場是指金融工具期限在()年以上的長期金融市場。A.10B.3C.5D.1【答案】D97、下列關于貸款管理的說法正確的是（）。A.項目貸款對于已建項目的不得再融資B.集團客戶授信業務有助于管控集團客戶多頭授信C.貸款人可以發放無指定用途的個人貸款D.項目融資的各類風險僅按照項目經營期分析即可【答案】B98、深圳證券交易所規定，債券回購交易的最小報價單位為（）元或其整數倍。A.0.01B.0.005C.0.001D.0.1【答案】A99、（2017年真題）下列選項中，不屬于貸款利率具體形式的是（）。A.法定利率B.行業公定利率C.銀行自主定價利率D.市場利率【答案】C100、()主要是指通過互聯網形式進行公開小額股權融資的活動。A.網絡借貸B.股權眾籌融資C.互聯網基金銷售D.互聯網信托和互聯網消費金融【答案】B多選題（共50題）1、貸款的還款方式有()。A.一次性還款B.分次還款C.等額還款D.約定還款E.等額本金還款【答案】ABCD2、貨幣政策工具是中央銀行為實現貨幣政策的目標而采取的具體手段和措施。主要包括（）。A.一般性政策工具B.新型貨幣政策工具C.保證金制度D.新型財政政策工具E.存款保險條例【答案】AB3、（2017年真題）期貨交易所不能從事的業務有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B4、根據修訂后的《商業銀行流動性風險管理辦法》，流動性風險監管指標包括（）。A.流動性覆蓋率B.流動性比例C.凈穩定資金比例D.杠桿率E.存貸比【答案】ABC5、商業銀行發展轉型類指標包括()。A.市場風險指標B.業務及客戶發展指標C.聲譽風險指標D.資產負債結構調整指標E.收入結構調整指標【答案】BD6、主要的同業業務類型包括（）。A.同業拆借B.買入返售C.同業借款D.同業取款E.同業存款【答案】ABC7、英國銀行體制改革法案提出的“柵欄原則”，說法正確的是（）。A.將高風險的投資銀行業務及相關業務與傳統的個人、企業信貸業務相隔離B.降低銀行結構的復雜性C.減少其遭外部沖擊和風險傳染的可能性D.增加救助難度E.將所有銀行業務分為三類【答案】ABC8、政治風險包括()。A.政權風險B.政局風險C.政策風險D.對外關系風險E.社會風險【答案】ABCD9、截至2015年5月末，我國首批獲批開業的民營銀行分別有()。A.深圳前海微眾銀行B.上海華瑞銀行C.溫州民商銀行D.天津金城銀行E.浙江網商銀行【答案】ABCD10、產品開發的目標主要表現在（）。A.提高商業銀行的利率B.提高現有市場的份額C.降低商業銀行的經營成本D.吸引現有市場之外的新客戶E.以更低的成本提供同樣或類似的產品【答案】BD11、網點機構營銷渠道的類別包括（）。A.全方位網點機構營銷渠道B.專業性網點機構營銷渠道C.高端化網點機構營銷渠道D.法人網點機構營銷渠道E.自然人網點機構營銷渠道【答案】ABCD12、與信用風險、市場風險相比，商業銀行操作風險的特點有（）。A.來源廣泛B.可以是損失，也可以是利潤來源C.有充足完備的量化數據基礎D.存在風險與收益的準確對應關系E.不能純粹依靠計量手段來控制【答案】A13、以下屬于狹義貨幣的有（）。A.城鄉居民儲蓄存款B.流通中現金C.企業單位定期存款D.農村存款E.企業單位活期存款【答案】BD14、經批準在中華人民共和國境內設立的外資銀行包括()。A.一家外國銀行單獨出資或者一家外國銀行與其他金融機構共同出資設立的外商獨資銀行B.外國金融機構與中國的公司、企業共同出資設立的中外合資銀行C.外國銀行分行D.外國銀行代表處E.中國銀行海外分行【答案】ABCD15、下列屬于合規政策應包括的內容的有()。A.合規管理部門的功能B.合規管理部門的權限C.合規負責人的合規管理職責D.合規管理部門的職責E.設立業務條線和分支機構合規管理部門的原則【答案】ABCD16、擔保的形式包括（）。A.抵押B.扣留C.質押D.保證E.留置【答案】ACD17、根據產品的市場規模、產品類型和技術手段等因素，可將定位方式分為()。A.主導式定位B.被動式定位C.創新式定位D.追隨式定位E.補缺式定位【答案】AD18、單位存款業務包括（）。A.單位活期存款B.單位定期存款C.單位通知存款D.單位協定存款E.保證金存款【答案】ABCD19、網點機構營銷的類別包括()。A.全方位網點機構營銷渠道B.專業性網點機構營銷渠道C.高端化網點機構營銷渠道D.法人網點機構營銷渠道E.自然人網點機構營銷渠道【答案】ABCD20、金融創新原則包括()。A.充分尊重他人的知識產權B.堅持合法合規原則C.堅持公平競爭原則D.堅持成本可算、風險可控、信息充分披露的原則E.做到“認識你的風險”【答案】ABCD21、《項目融資業務指引》所稱的項目融資，具有的特征包括（）。A.貸款金額不超過五十萬人民幣B.貸款用途通常為補充流動資金C.貸款用途通常用于借款人日常生產經營周轉D.借款人通常是為建設、經營該項目或為該項目融資而專門組建的企事業法人E.貸款用途通常是用于建造一個或一組大型生產裝置、基礎設施、房地產項目或其他項目【答案】D22、商業銀行的負債主要由（）構成。A.存款B.應付賬款C.貸款D.借入資金E.預收賬款【答案】AD23、(2018年真題)下列情形中不屬于由證券交易所決定終止公司債券上市交易的是（）。A.公司有重大違法行為，經查實后果嚴重的B.發行公司債券所募集的資金不按照核準的用途使用，在限期內未能消除的C.公司最近2年連續虧損，在限期內消除D.公司解散【答案】C24、商業銀行績效考評應當堅持以下原則（）。A.穩健盈利B.合規引領C.戰略導向D.綜合平衡E.統一執行【答案】BCD25、（2016年真題）上市公司應當立即向證監會和證券交易所報送臨時報告并予公告的重大事件不包括（）。A.公司生產經營的外部條件發生的重大變化B.公司發生重大債務和未能清償到期重大債務的違約情況C.公司的監事發生變動D.公司減資、合并、分立的決定【答案】C26、(2018年真題)債權人自接到通知書之日起（）日內，未接到通知書的自第一次公告之日起（）日內，有權要求公司清償債務或者提供相應的擔保。A.10；30B.30；60C.30；45D.60；90【答案】C27、高級管理層的職責包括（）。A.執行董事會決策B.監督董事會完善內部控制體系C.根據董事會確定的可接受的風險水平，制定系統的制度、流程和方法，采取相應的風險控制措施D.建立和完善內部組織機構，保證內部控制的各項職責得到有效履行E.組織內部對外部控制體系的充分性和有效性進行監測和評估【答案】ACD28、企業集團財務公司的基本定位包括()。A.通過作為內部銀行的金融機構地位，提高企業集團內部資金融通的效率，最大程度地降低財務費用B.促進企業技術進步和盈利模式創新，推動經濟結構調整和轉型升級C.緊緊圍繞成員單位業務和產品，促進成員單位業務的拓展和產品的銷售D.擴大企業對新設備、新技術項目的投資E.利用自身金融機構在信息、資金等方面的優勢，為成員單位提供全方位的顧問服務【答案】AC29、COSO委員會于1992年發布《內部控制——整體框架》，在內部控制整體框架中，提出了內部控制的五個要素，包括()。A.控制環境B.風險評估C.控制活動D.信息與溝通E.內部監督【答案】ABCD30、商業銀行對于重大投訴處理的基本原則包括()。A.快速反應、避重就輕B.合規謹慎、重視細節C.公正誠信、實事求是D.有效控制、減少影響E.積極應對、快速反應【答案】CD31、合規培訓與教育在組織方式上可以采取的措施有（）。A.視頻B.電話會議培訓C.案例研究D.內部交流E.網絡培訓【答案】ABCD32、上海證券交易所規定的回購期限包括（）A.1天B.7天C.1個月D.3個月E.6個月【答案】BCD33、傳統的、常見的銀行表外信貸業務主要指（）。A.票據承兌B.擔保C.信用證D.貸款承諾E.票據貼現【答案】ABCD34、下列屬于商業銀行財務管理原則的有()。A.平衡原則B.彈性原則C.安全原則D.優化原則E.效益原則【答案】ABD35、單位定期存款的存期包括（）。A.3個月B.6個月C.2年D.3年E.5年【答案】ABCD36