流程圖主體流程圖主體操作內容備注客戶業務受理客戶憑卡或存折及本人身份證件，填寫《上海浦東進展兌簽約/關閉。柜員收下客戶的卡或存折、有效身份證件和協議書后，柜員審核協議上填寫的內容是否完整、正確，身份證件是否為本人，將有效身份證件復印件留存。審核柜員通過“5267小額通存通兌簽約/關閉”交易，進展處理。簽約/關閉假設為持卡或存折辦理，直接選擇磁條輸入即可；假設為手柜員工輸入卡或存折號，須一級以上柜員授權才能辦理。手工輸入時須授權件，正確無誤后完成授權。授權〔修改〕柜員〔回單一聯留底，一聯交給客戶。打印人效勞協議專用章和柜員名章后，伴同卡或存折、一聯《上柜員海浦東進展銀行個人開戶〔修改〕申請書〔回單》及身份證件交給客戶。操作規程小額支付系統個人跨行通存通兌簽約/關閉操作規程〔5267〕送別客戶送別客戶柜員及《上海浦東進展銀行個人開戶〔修改〕申請書〔回單》留存聯加蓋個人效勞協議專用章和柜員名章后專夾保管后續流程圖流程圖主體操作內容備注客戶憑卡或存折，在柜面上辦理小額通存通兌簽約查詢。業務受理客戶 客戶辦理個人賬戶信息查詢，應出示本人有效身份證代理人和代理人的有效身份證件。審核柜員證件等無誤后，辦理簽約查詢。柜員通過“5268小額通存通兌簽約查詢”交易，進展處理。簽約查詢柜員輸入要素，交易完畢后，將是否簽約結果告知客戶。結果送別客戶柜員客戶滿足后，將卡或存折及身份證件交給客戶。小額支付系統個人跨行通存通兌簽約查詢操作規程〔5268〕小額支付系統個人跨行通存操作規程〔8642〕流程圖業務受理

主體 操作內容 備注客戶 金存款連同現金外行卡或存折及客戶有效身份證件一起遞交柜員；假設為轉賬存款將本行及外行卡或存折遞交柜員。對客戶填寫的憑條，柜員應審核存、取款憑條上填寫的柜員 內容是否完整、正確，是否已留聯系，假設為現金通存的審核 審核有效身份證件并在存款憑條上摘錄證件名稱及證件號碼。1、對現金個人通存的，柜員依據存款憑條上客戶填寫的清點現金

金額，清點現金；柜員2、對轉賬個人通存的，依據存款憑條上客戶填寫的金額進行操作。個人通存

8642柜員 個人通存”交易辦理個人通存業務。此業務須經一級以上柜員授權。

現金：借:1011現金〔隱蔽〕貸:2620待處理〔本金〕借：1011現金貸：2620待處理〔手續費〕借:2620〔本金〕貸:2620待清算〔本金〕轉賬：借:2114東方卡個人存2111活期儲蓄存款貸:2620〔本金局部〕授權 貸:2620待處〔手續費局部〕一級 一級以上柜員審核存款憑證各項要素、交易畫面，正確以上柜員 無誤后完成授權。進展結果查詢：送別客戶后續

1、假設為軋差成功，客戶使用現金時，打印存款憑證及回單，加蓋現金清訖章和柜員名章；客戶使用轉賬時，先打印存款憑證及回單，后打印取款憑證及回單，加蓋轉訖章和柜員名章。柜員應審核打印結果是否正確。如客戶使用存折，需做補登折。柜員2、假設為對方行拒絕，轉帳業務時柜員將存折、卡返還客戶。現金業務時，5265交易聯動現金支取，將現金退還客戶。

轉帳：借：2620待清算貸：2888小額清算借：2620待處理5110手續費收入現金:借：2620待處理貸：2620待清算借：2620待清算貸：2888小額清算借：2620待處理5110轉帳：21142111活期儲蓄存款〔紅字〕貸：2620待清算〔本金局部〔紅字〕貸：2620待處理〔手續費局部〔紅字〕現金：:2620〔本金〔紅字〕貸：2620待清算〔本金〔紅字〕5265交易：借：1011現金〔紅字〕貸：2620待處理〔本金〔紅字〕借：1011現金〔紅字〕貸：2620待處理〔手續費〔紅字〕3、假設為未軋差：柜員等待一分鐘后再次發起“5265小額通存通兌業務后續處理”交易進展后續操作。

轉帳：21142111活期儲蓄存款〔紅字〕貸：2620待清算〔本金局部〔紅字〕貸：2620待處理〔手續費局部〔紅字〕現金：8652沖正申請交易。如沖正申請成功，轉帳時，柜員將:2620〔本柜員5265交易退還現金交

金〔紅字〕貸：2620待清算〔本于客戶 金〔紅字〕5265交易：借：1011現金〔紅字〕貸：2620待處理〔本金〔紅字〕借：1011現金〔紅字〕貸：2620待處理〔手續費〔紅字〕如沖正被拒絕a代理行收到沖正失敗的應答，確認原通存業務已作軋差處理的，后續處理同通存業務的交易成功回執階段。b確認原通存業務未作軋差處理的，說明原通存業務已處理失敗，代理行可重辦理通存業務。如存款人打算不再辦理柜員人賬戶。c假設沖正失敗后無法確認的，打印《上海浦東進展銀行XX打印結果是否正確。柜員 將卡或存折及回單交給客戶，柜員應唱對存款金額。流程圖主體流程圖主體操作內容備注客戶在柜面憑外行卡或存折辦理通兌業務，填寫《個人業務受理客戶柜員；假設為轉賬支取將本行及外行卡或存折遞交柜員。代理人的有效身份證件。是否完整、正確，是否已留聯系，假設為代理還應審核代審核柜員理人及被代理人的有效身份證件并在取款憑條上摘錄證件名稱及證件號碼。現金個人通存的，柜員將現金放入現金尾箱，加蓋印章的存款憑條作機制憑證的附件；柜員憑證的附件。小額支付系統個人跨行通兌操作規程〔8643〕個人通兌

柜員業務須經一級以上柜員授權。一級 一級以上柜員審核取款憑證各項要素交易畫面及客戶以上授權 柜員的有效身份證件，正確無誤后完成授權。交易提交后，系統顯示業務編號等相關要素，柜員手工記錄業務編號。柜員用“5265小額通存通兌業務后續處理”交易進展結果查詢：查詢假設為軋差成功打印

現金：系統業務資金清算清點現金

柜員5265交易，打印取款憑證及回單，

款系統業務資金清算收入轉帳：系統業務資金清算個人存款蓄存款清算入貸：1011現金送別客戶 加蓋現金清訖章和柜員名章〔卡〕，后打印結果是否正確。后續2、假設為對方行拒絕：柜員將存折或卡返還客戶。3、假設為未軋差：柜員等待一分鐘后再次發起“5265小額通存通兌業務后續處理”交易進展后續操作。48652沖正申請交易如沖正申請被拒絕，a代理行收到沖正失敗的應答，確認原通存業務已作軋差處理的，后續處理同通存業務的交易成功回執階段。b確認原通存業務未作軋差處理的，說明原通存業務已處理人賬戶。c假設沖正失敗后無法確認的，打印《上海浦東進展銀行XX打印結果是否正確。加蓋印章的取款憑條作機制憑證的附件；柜員的附件。流程圖流程圖主體操作內容備注客戶將卡或存折交給柜員。業務受理客戶辦理個人賬戶信息查詢，應出示本人身份證件；代客戶的有效身份證件。柜員審核柜員審核有效身份證件等無誤后，依據客戶要求，進展查詢余額或查詢帳戶狀態。柜員信息查詢8647此業務須經業務主辦授權