2022年證券從業資格考試金融市場基礎知識真題匯編1一、選擇題1.期貨IB業務起源于（）。A.英國B.日本C.德國D.美國J解析：證券公司中間介紹（IB）業務起源于美國。2.金融市場是要素市場的一種，是以（）為對象而形成的供求關系和交易機制的總和。A.金融資產VB.金融負債C.股票D.債券解析：金融市場是要素市場的一種。是以金融資產為對象而形成的供求關系和交易機制的總和。3.資金供給者與資金需求者之間通過中介機構進行融資的屬于（）。A.被動融資B.間接融資VC.直接融資D.主動融資解析：在間接融資中，資金需求者和資金初始供應者之間不發生直接借貸關系，而是由金融中介發揮橋梁作用，資金初始供應者與資金需求者只是與金融中介機構發生融資關系。4.下列說法正確的是（）。A.證券公司未能做到資本約束或內控有力仍可設立另類子公司B.證券公司以自有資金全資設立另類子公司JC.證券公司采用股份代持方式與其他投資者共同出資設立另類子公司D.每家證券公司設立的另類子公司原則上不超過2家解析：證券公司未能做到突出主業、穩健經營、誠實守信、勤勉盡責、資本約束或內控有力，不得設立另類子公司。證券公司應當以自有資金全資設立另類子公司，不得采用股份代持等其他方式變相與其他投資者共同出資設立另類子公司。每家證券公司設立的另類子公司原則上不超過1家。.滬深300股指期貨合約的漲跌停板幅度為上一交易日結算價的（）?！?0%±5%±10%J±15%解析：根據有關交易規則，滬深300股指期貨合約的漲跌停板幅度為前一交易日結算價的±10%,到期月份合約最后交易日漲跌停板幅度為上一交易日結算價的士20%。.在中國境內申請發行人民幣債券的國際開發機構應向（）等窗口單位遞交債券發行申請。A.中國證監會B.中國人民銀行C.財政部VD.中國銀行業協會解析：在中國境內申請發行人民幣債券的國際開發機構應向財政部等窗口單位遞交債券發行申請，由窗口單位會同中國人民銀行、國家發改委、中國證監會等部門審核通過后，報國務院同意。7.證券公司將自有資金投資于依法公開發行的國債、投資級公司債、貨幣市場基金、央行票據等風險較低、流動性較強的證券，或者委托其他證券公司或者基金管理公司進行證券投資管理，且投資規模合計不超過其凈資本（）的，無須取得證券自營業務資格。80%J60%50%30%解析：證券公司將自有資金投資于依法公開發行的國債、投資級公司債、貨幣市場基金、央行票據等風險較低、流動性較強的證券，或者委托其他證券公司或者基金管理公司進行證券投資管理，且投資規模合計不超過其凈資本80%的，無須取得證券自營業務資格。.債券票面利率是債券年利息與債券票面價值的比率。又稱為（）。A.到期收益率B.實際收益率C.持有期收益率D.名義利率V解析：債券票面利率又稱名義利率，是債券年利息與債券票面價值的比率，通常年利率用百分數表示。.債券是一種虛擬資本，而不是（）。A.真實資本JB.實收資本C.固定資本D.流動資本解析：債券盡管有面值，代表了一定的財產價值，但它也只是一種虛擬資本。而非真實資本。10.引起某上市公司股票價格變動的直接原因是（）。A.行業前景B.公司經濟狀況C.宏觀經濟和政策原因D.供求關系的變化7解析：在自由競價股票市場中，股票的市場價格不斷變動。引起股票價格變動的直接原因是供求關系的變化或者說是買賣雙方力量強弱的轉換。.公司債券是指公司依照法定程序發行、約定在（）年以上期限內還本付息的有價證券。1V235解析：《公司債券發行試點辦法》規定，本辦法所稱公司債券，是指公司依照法定程序發行、約定在1年以上期限內還本付息的有價證券。.股份公司在提供優先認股權時會設定一個（），在此日期前認購普通股票的，該股東享有優先認股權。A.股權交易日B.股權登記日JC.股權發行D.股權認購日解析：普通股票股東是否具有優先認股權，取決于認購時間與股權登記日的關系。股份公司在提供優先認股權時會設定一個股權登記日，在此日期前認購普通股票的，該股東享有優先認股權；在此日期后認購普通股票的，該股東不享有優先認股權。13.普通股股東擁有公司盈余和剩余資產分配權，這一權利體現了其在（）上的要求。A.所持股份多少B.股東義務C.經濟利益VD.股權大小解析：普通股股東擁有公司盈余和剩余資產分配權，這一權利直接體現了其在經濟利益上的要求。14.境內上市的股份有限公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區投資者發行的股票，稱為（）。A.社會公眾股B.外資股VC.法人股D.國家股解析：境內上市的外資股是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內上市的股份，投資者限于：外國的自然人、法人和其他組織；我國香港、澳門、臺灣地區的自然人、法人和其他組織；定居在國外的中國公民等。15.股票的市場價格總是圍繞其（）波動。A.內在價值VB.清算價值C.票面價值D.外在價值解析：股票的內在價值即理論價值，也即股票未來收益的現值。股票的內在價值決定股票的市場價格，股票的市場價格總是圍繞其內在價值波動。16.（）是指從事證券相關業務的人員為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務的活動。A.證券經紀業務B.證券自營業務C.證券承銷業務D.證券投資咨詢業務V解析：證券投資咨詢業務是指從事證券投資咨詢業務的機構及其咨詢人員為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務的活動。證券公司可以經營證券投資咨詢業務。17.中國證券業協會公布實施《證券公司直接投資業務規范》，該規范的推出標志著證券公司直投業務由（）為主向（）為主的轉變。A.法律監管；自律管理B.自律管理；法律監管C.行政監管；自律管理VD.自律管理；行政監管解析：中國證券業協會公布實施《證券公司直接投資業務規范》，該規范的推出標志著證券公司直投業務由行政監管為主向自律管理為主的轉變。18.自20世紀80年代初以來，西方國家掀起了一場以（）為主要目標的金融自由化運動。A.投資者法人化B.證券市場網絡化C.分業經營D.放松金融管制V解析：自20世紀80年代初以來，西方國家掀起了一場以放松金融管制為主要目標的金融自由化運動。19.（）是指律師事務所接受當事人委托，為其證券發行、上市和交易等證券業務活動提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務。A.證券管理業務B.證券研究業務C.證券法律業務VD.證券交易業務解析：證券法律業務是指律師事務所接受當事人委托，為其證券發行、上市和交易等證券業務活動提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務。20.（）是指企業法人或具有法人資格的事業單位和社會團體以其依法可支配的資產投入公司形成的股份。A.社會公眾股B.法人股VC.外資股D.國家股解析：在我國，按投資主體的不同性質，將股票劃分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股等不同類型。而法人股是指企業法人或具有法人資格的事業單位和社會團體以其依法可支配的資產投入公司形成的股份。21.在我國，政府機構類投資者參與證券投資的主要目的通常不包括（）。A.調劑資金余缺B.實施宏觀調控C.謀求高盈利VD.實行特定的產業政策解析：政府機構類投資者的特點是，通常很少考慮盈利，參與證券投資的目的主要是為了調劑資金余缺、實施宏觀調控、實行特定產業政策等要求。22.證券公司接受期貨經紀商的委托，為期貨經紀商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關服務的業務活動是指（）。A.證券自營業務B.證券資產管理業務C.融資融券業務D.證券公司中間介紹業務V解析：證券公司中間介紹業務是指證券公司接受期貨經紀商的委托，為期貨經紀商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關服務的業務活動。.證券公司凈資本或其他風險控制指標不符合規定標準的，派出機構應當責令公司限期改正，在5個工作日內制訂并報送整改計劃，整改期限最長不超過（）個工作日。101520V25解析：證券公司凈資本或其他風險控制指標不符合規定標準的，派出機構應當責令公司限期改正，在5個工作日內制訂并報送整改計劃，整改期限最長不超過20個工作日；證券公司未按時報送整改計劃的，派出機構應當立即限制其業務活動。.投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由證券公司代為處理有關證券權益事物指的是（）。A.證券托管VB.證券委托C.證券存管D.證券托存解析：證券托管是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由證券公司代為處理有關證券權益事物。.下列關于債券與股票的說法，錯誤的是（）。A.債券持有者只可按期獲取利息及到期收回本金，無權參與公司的經營決策B.股票所有者是發行股票公司的股東，一般擁有表決權，可行使對公司的經濟決策權和監督權C.能發行股票的經濟主體不只有股份有限公司JD.發行債券獲取的資金屬于公司的負債解析：公司、企業等一般都可以發行債券，但能發行股票的經濟主體只有股份有限公司。.下列金融衍生工具中，屬于貨幣衍生工具的是（）。A.股票期貨B.股票指數期權C.遠期外匯合約VD.利率互換解析：貨幣衍生工具是指以各種貨幣作為基礎工具的金融衍生工具，主要包括遠期外匯合約、貨幣期貨、貨幣期權、貨幣互換，以及上述合約的混合交易合約。A項、B項屬于股權類產品的衍生工具；D項屬于利率衍生工具。27.證券買賣申報逐筆連續撮合的競價方式稱為（）。A.拍賣競價B.連續競價VC.集合競價D.招標競價解析：目前，我國證券交易所采用兩種競價方式：連續競價方式和集合競價方式。其中，連續競價是指對買賣申報逐筆連續撮合的競價方式。28.在債券發行中以價格為標的荷蘭式招標，所有中標者的（）。A.最終收益率不同B.中標價格是單一的VC.中標數量相同D.投標額相同解析：以價格為標的荷蘭式招標，是以募滿發行額為止所有投標者的最低中標價格作為最后中標價格，全體中標者的中標價格是單一的。29.（）是指交易所將當日以漲跌停板價格申報的未成交平倉報單，以當開漲跌停板價格與該合約凈持倉盈利客戶按照持倉比例自動撮合成交。A.強行平倉制度B.強行減倉制度VC.限倉制度D.集中交易制度解析：強行減倉制度是指交易所將當日以漲跌停板價格申報的未成交平倉報單，以當日漲跌停板價格與該合約凈持倉盈利客戶按照持倉比例自動撮合成交。30.下列關于證券承銷與保薦業務的說法，錯誤的是（）。A.證券承銷是指證券公司代理證券發行人發行證券的行為B.證券公司履行保薦職責，應按規定注冊登記為保薦機構C.證券發行人負責證券發行的主承銷工作VD.保薦機構負有對發行人進行盡職調查的義務解析：證券公司履行保薦職責，應按規定注冊登記為保薦機構。保薦機構負責證券發行的主承銷工作，負有對發行人進行盡職調查的義務，對公開發行募集文件的真實性、準確性和完整性進行核查，向中國證監會出具保薦意見，并根據市場情況與發行人協商確定發行價格。31.通常，在金融期權交易中，（）需要開立保證金賬戶，并按照規定繳納保證金。A.期權買賣雙方B.期權交易所C.期權購入者D.期權出售者V解析：在金融期權交易中，只有期權出售者，尤其是無擔保期權的出售者才需開立保證金賬戶，并按規定繳納保證金，以保證其履行義務。32.通過各種通信方式，不通過集中的交易所，實行分散的、一對一交易的金融衍生工具屬于（）。A.嵌入式衍生工具B.交易所交易的衍生工具C.結構化金融衍生工具D.OTC交易的衍生工具J解析：場外交易市場（簡稱“OTC”）交易的衍生工具是指通過各種通信方式，不通過集中的交易所，實行分散的、一對一交易的衍生工具。.關于全球化及科技對金融市場的影響，以下說法錯誤的是（）。A.在一定程度上改變了金融監管方式B.先進成熟的現代科技促進了資金流動效率C.大大降低了各類風險的互相關聯VD.大量資金可以輕松地在全球范圍內流動解析：全球化及現代科技的發展并未使金融市場風險的關聯降低，但可以通過投資組合對沖或分散投資風險。金融全球化及科技對金融市場的影響有：在一定程度上改變了金融監管方式；先進成熟的現代科技促進了資金在國際間的快速有效流動；大量資金可以輕松地在全球范圍內流動。.通過向社會公開發行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資的集合投資制度指的是（）。A.股票B.債券C.投資基金VD.公開市場解析：投資基金是一種利益共享、風險共擔的集合投資制度，即通過向社會公開發行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資。.一頭連著貨幣市場，一頭連著資本市場，一頭連著產業市場，既能融資，又能投資，被譽為具有無窮的經濟活化作用的金融產品是（）。A.股票B.債券C.基金D.信托V解析：信托一頭連著貨幣市場，一頭連著資本市場，一頭連著產業市場，既能融資，又能投資，被譽為具有無窮的經濟活化作用的金融產品。.金融市場的首要功能是（）。A.價格發現B.風險管理C.資金融通VD.提供流動性解析：金融市場的首要功能是資金融通。.地方政府專項證券的規模（）。A.自行決定B.不得超過財政部確定的本地區專項債券規模C.不得超過國務院確定的本地區專項債券規模VD.不得超過國務院確定的本地區債券規模解析：地方政府專項證券的規模，不得超過國務院確定的本地區專項債券規模。.《中華人民共和國公司法》規定有面額股票發行價格的最低界限是股票的（）。A.賬面價格B.票面金額VC.清算價值D.內在價值解析：《中華人民共和國公司法》規定，股票發行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。這樣，有面額股票的票面金額就成為股票發行價格的最低界限。39.在上市公司增資發行方式中，公司發行可轉換債券的主要動因是（）。A.不僅募集到所需資金，而且完成了股份有限公司的改立或轉制，成為一家上市公司B.擴大股東人數，分散股權，增強股票的流動性，并可避免股份過度集中C.保護原股東的權益及其對公司的控制權D.增強證券對投資者的吸引力，能以較低的成本籌集到所需要的資金V解析：可轉換公司債券是指其持有者可以在一定時期內按一定比例或價格將之轉換成一定數量的另一種證券的債券，通常轉化為普通股票。公司發行可轉換債券的主要動因是為了增強證券對投資者的吸引力，能以較低的成本籌集到所需要的資金。40.就證券市場監管原則看來，證券監管機構的首要任務和宗旨是（）。A.嚴格證券市場執法B.保護投資者利益VC.加強證券市場監管D.維護證券市場穩定解析：就證券市場監管原則來看，保護投資者利益原則，是從資本市場的發展歷程來看，保護投資者利益，讓投資者樹立信心，是培育和發展市場的重要環節，是證券監管機構的首要任務和宗旨。.下列關于可轉換債券的說法中，錯誤的是（）。A.可轉換債券在轉股以前具備債券的一切特征B.目前我國的可轉換債券按照發行時證券的性質，可以分為可轉換債券和可轉換優先股票兩種VC.可轉換債券持有人擁有轉股選擇權，應承但轉債利率較低的機會成本D.可轉換債券是一種附有股權的特殊債券解析：在國際市場上，按照發行時證券的性質，可分為可轉換債券和可轉換優先股票兩種。目前，我國只有可轉換債券。.以下關于科創板新股發行詢價定價的表述，錯誤的是（）。A.科創板新股發行價格、規模、節奏等堅持市場化導向B.科創板新股發行詢價、定價、配售等環節由機構投資者主導C.個人投資者可以參與科創板新股定價VD.科創板新股發行的詢價對象限定在證券公司等七類專業機構投資者解析：科創板新股發行價格、規模、節奏等堅持市場化導向，詢價、定價、配售等環節主要由機構投資者參與。考慮到科創板對投資者的投資經驗、風險承受能力要求更高，不同于滬市主板市場，科創板新股發行取消了直接定價方式，全面采用市場化的詢價定價方式。首次公開發行詢價對象限定在證券公司、基金管理公司等七類專業機構投資者，對個人投資者來說是無法直接參與發行定價的。43.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具。這體現了金融衍生工具基本特征中的（）。A.跨期性B.杠桿性JC.聯動性D.不確定性或高風險性解析：金融衍生工具具有四個顯著特征：跨期性、杠桿性、聯動性、不確定性或高風險性。金融衍生工具的杠桿性特征指金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具。44.《中華人民共和國證券投資基金法》規定，基金托管人由依法設立的（）或其他金融機構擔任。A.證券公司B.政策性銀行C.商業銀行VD.基金公司解析：基金托管人應該是完全獨立于基金管理機構、具有一定經濟實力、實收資本達到一定規模、具有行業信譽的金融機構?！吨腥A人民共和國證券投資基金法》第三十二條第一款規定，基金托管人由依法設立的商業銀行或者其他金融機構擔任。45.（）也被稱為市場流動性風險，它是指對特定金融資產而言，如果二級市場深度不足，交易不活躍，或者因特殊原因轉讓無法進行，則持有該資產的投資者面臨無法變現的局面，或無法以合理價格出售資產而遭受較大損失。A.資產流動性風險VB.市場風險C.投機風險D.操作風險解析：資產流動性風險也被稱為市場流動性風險，它是指對特定金融資產而言，如果二級市場深度不足，交易不活躍，或者因特殊原因轉讓無法進行，則持有該資產的投資者面臨無法變現的局面，或無法以合理價格出售資產而遭受較大損失。46.為了加強市場準人管理，對證券服務機構從事證券服務業務的審批管理辦法由（）和有關主管部門制定。A.國務院證券監督管理機構JB.商務部C.中國人民銀行D.中國證券業協會解析：為了加強市場準入的管理，對證券服務機構從事證券服務業務的審批管理辦法由國務院證券監督管理機構和有關主管部門制定。.為保證資金和基礎資產的安全，特定目的機構通常聘請信譽良好的（）進行資金和資產的托管。A.金融機構VB.發起人C.特定目的受托人D.承銷人解析：為保證資金和基礎資產的安全，特定目的機構通常聘請信譽良好的金融機構進行資金和資產的托管。.相對普通股而占，優先股的特征不包括（）。A.股息率固定B.股息分派優先C.剩余資產分配優先D.具有優先認股權V解析：優先股的特征有：（1）股息率固定。（2）股息分優先。（3）剩余資產分配優先。（4）一般無表決權。D項是普通股東的權利。49.為防止期貨價格出現過大的非理性變動，交易所通常對每個交易時段允許的最大波動范圍作出規定，一旦達到漲（跌）幅限制，則高于（低于）該價格的買人（賣出）委托（）。A.延遲成交B.擇日成交C.無效VD.部分無效解析：金融期貨的主要交易制度之一是每日價格波動限制及斷路器規則。為防止期貨價格出現過大的非理性變動，交易所通常對每個交易時段允許的最大波動范圍作出規定，一旦達到漲（跌）幅限制，則高于（低于）該價格的買入（賣出）委托無效。50.未來收益有可能受金融變量變動影響的那部分資產組合的資金頭寸被稱為（）。A.風險期望B.風險頭寸C.風險暴露JD.風險預算解析：未來收益有可能受金融變量變動影響的那部分資產組合的資金頭寸被稱為風險暴露。二、綜合型選擇題51.下列關于股利政策與股份變動的說法中，正確的有（）。I.股利政策是股份公司穩健經營的重要指標H.股利政策是指股份公司對公司經營獲得的盈余公積和應付利潤采取現金分紅或派息、發放紅股等方式回饋股東的制度與政策III.從理論上說，不論是分割還是合并，只是增加或減少股東持有股票的數量，但并不改變每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重IV.股票拆細是將若干股股票合并為1股I、II.IllVII,IlkIVI、III、IVI、II、IV解析：股利政策是指股份公司對公司經營獲得的盈余公積和應付利潤采取現金分紅或派息、發放紅股等方式回饋股東的制度與政策。股利政策體現了公司的發展戰略和經營思路，穩定可預測的股利政策有利于股東利益最大化，是股份公司穩健經營的重要指標。股票分割又稱“拆股”“拆細”，是將1股股票均等地拆成若干股。股票合并又稱“并股”，是將若干股股票合并為1股。從理論上說，不論是分割還是合并，只是增加或減少股東持有股票的數量，但并不改變每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重。52.下列關于優先股的說法中，正確的有（）。I.優先股作為一種股權證書，代表著對公司的所有權ii.優先股的風險小于普通股m.公司破產清算時，優先股股東可優先于普通股股東分配公司剩余資產IV.優先股股東與普通股股東擁有一樣的表決權I、II、IVI、II、III、IVIlkIVd.I、n、inv解析：普通股股東對公司經營有表決權，優先股股東一般沒有表決權。53.能夠說明“股票具有有價證券的特征”的有（）。I.雖然股票本身沒有價值，但股票是一種代表財產權的有價證券，它包含著股東具有依其持有的股票要求股份公司按規定分配股息和紅利的請求權II.股票與它代表的財產權有可分開的關系HI.股票與它代表的財產權有不可分離的關系，兩者合為一體IV.股票本身存在價值，所以它包含著股東可以依其持有的股票，要求股份公司按規定分配股息和紅利的請求權II,IVI、II、IVI,IIIVI、II、III解析：股票具有有價證券的特征：（1）雖然股票本身沒有價值，但股票是一種代表財產權的有價證券，它包含著股東具有依其持有的股票要求股份公司按規定分配股息和紅利的請求權。（2）股票與它代表的財產權有不可分離的關系，二者合為一體。換言之，行使股票所代表的財產權，必須以持有股票為條件，股東權利的轉讓應與股票占有的轉移同時進行，股票的轉讓就是股東權的轉讓。.評級的主要內容包括（）。I.考察發行單位能否按期付息n.分析債券發行單位的償債能力m.評價發行單位的費用iv.考察投資人承擔的風險程度II,IVI、II、IVI,IIII、II、III、IVV解析：評級的主要內容包括：（1）分析債券發行單位的償債能力。（2）考察發行單位能否按期付息。（3）評價發行單位的費用。（4）考察投資人承擔的風險程度。.憑證式國債采用收款憑證的形式，上面注明的內容有（）。I.投資者身份II.購買日期HI.期限IV.統一規定的固定票面金額II、IVI、II、IVI、II、IIIJI、II、III、IV解析：憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團資格的機構承銷。由于憑證式國債采用“隨買隨賣”、利率按實際持有天數分檔計付的交易方式，所以在收款憑證中除了注明投資者身份外，還須注明購買日期、期限、發行利率等內容。.憑證式國債的特點有（）。I.購買方便H.收益不穩定III.風險性高IV.變現靈活I、III、IVI、III、IVJI,III解析：憑證式國債是指由財政部發行的、有固定票面利率、通過紙質媒介記錄債權債務關系的國債。憑證式國債購買方便，變現靈活，利率優惠，收益穩定，安全無風險，是我國重要的國債品種。.個人投資者參與港股通交易，至少應當符合（）等條件。I.證券賬戶及資金賬戶的資產在申請權限開通前20個交易日日均不低于人民幣50萬元H.不存在嚴重不良誠信記錄ni.不存在法律、行政法規規定的禁止或者限制參與港股通交易的情形IV.不存在規范性文件和業務規則規定的禁止或者限制參與港股通交易的情形I、II、III、IVI、IIII、III、IVVI、III、IV解析：個人投資者參與港股通交易，至少應當符合下列條件：（1）證券賬戶及資金賬戶資產合計不低于人民幣50萬元。（2）不存在嚴重不良誠信記錄。（3）不存在法律、行政法規、部門規章、規范性文件和業務規則規定的禁止或者限制參與港股通交易的情形。.基金從設立到終止都要支付一定的費用，其中包括（）。I.基金交易費n.基金管理費m.基金運作費w.基金托管費I、II、in、IVvI、III、II、IVI,III解析：基金從設立到終止都要支付一定的費用。通常情況下，基金所支付的費用主要包括：（1）基金管理費。（2）基金托管費。（3）基金交易費。目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經手費、證管費。（4）基金運作費，包括審計費、律師費、上市年費、信息披露費、分紅手續費、持有人大會費、開戶費、銀行匯劃手續費等。（5）基金銷售服務費。.基金管理公司通常由（）或其他機構等發起設立，具有獨立法人地位。I.中國證監會II.證券公司HI.信托投資公司IV.商業銀行II.IllVI、II.IVI,III解析：基金管理人由依法設立的基金管理公司擔任。基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機構等發起成立，具有獨立法人地位。60.企業在短期融資券注冊有效期內（）的，應重新注冊。I.更換審計機構II.變更資產評估機構HI.變更注冊金額W.更換主承銷商I、IIIII、IVVc.n、inD.I、W解析：企業在注冊有效期內需更換主承銷商或變更注冊金額的，應重新注冊。交易商協會不接受注冊的，企業可于6個月后重新提交注冊文件。61.合格境外機構投資者在經批準的投資額度內，可以投資于中國證監會批準的人民幣金融工具包括（）。I.在證券交易所掛牌交易的股票II.在證券交易所掛牌交易的債券in.證券投資基金iv.在證券交易所掛牌交易的權證I、in、IVI、II、IVII、IVI、II、III、IVV解析：合格境外機構投資者在經批準的投資額度內，可以投資于中國證監會批準的人民幣金融工具，具體包括在證券交易所掛牌交易的股票、在證券交易所掛牌交易的債券、證券投資基金、在證券交易所掛牌交易的權證以及中國證監會允許的其他金融工具。62.按照《中華人民共和國商業銀行法》的規定，除國家另有規定外，商業銀行等銀行業金融機構在中國境內不得從事的業務有（）。I.從事信托投資業務II.從事證券經營業務HI.向非自用不動產投資IV.向非銀行金融機構和企業投資I、II、III、IVJII、III、IVI、II、IIII、II解析：按照《中華人民共和國商業銀行法》的規定。銀行業金融機構可用資金買賣政府債券和金融債券，除國家另有規定外，在中國境內不得從事信托投資和證券經營業務，不得向非自用不動產投資或者向非銀行金融機構和企業投資。63.中國證監會制定了統一適用于證券基金經營機構的《證券公司和證券投資基金管理公司境外設立、收購、參股經營機構管理辦法（征求意見稿）》，主要內容包括（）。I.維持適當門檻，支持機構“走出去”H.規范業務范圍，完善組織架構m.督促母公司加強管控，完善境外機構管理iv.加強持續監管，完善跨境監管合作I、II、IIII、II、IVII、III、IVI、II、III、IVV解析：中國證監會制定了統一適用于證券基金經營機構的《證券公司和證券投資基金管理公司境外設立、收購、參股經營機構管理辦法（征求意見稿）》，主要內容包括以下四個方面：（1）維持適當門檻，支持機構“走出去”。（2）規范業務范圍，完善組織架構。（3）督促母公司加強管控，完善境外機構管理。（4）加強持續監管，完善跨境監管合作。.下列屬于ETF和LOF共同點的有（）。I.可以申購、贖回II.可以場內交易IH.報價頻率相同IV.申購、贖回的場所相同I、II、III、IVI、IIIII、III、IVI、IIV解析：ETF和LOF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內交易的特點，但兩者存在本質區別，主要表現在：（1）申購、贖回的標的不同。（2）申購、贖回的場所不同。（3）對申購、贖回限制不同。（4）基金投資策略不同。（5）在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價；而LOF的凈值報價頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報價。.政策性銀行發行金融債券應向中國人民銀行報送（）。I.金融債券發行申請報告H.發行人近3年經審計的財務報告及審計報告HI.金融債券發行辦法IV.承銷團協議I、II、IVI、III、IVI、II、IIIVII、III、IV解析：除I、II、III項外，政策性銀行發行金融債券還應向中國人民銀行報送下列文件：（1）承銷協議。（2）金融債券發行登記表。（3）中國人民銀行要求的其他文件。.股票應載明的事項主要包括（）。I.公司名稱II.公司成立的日期III.股票種類IV.票面金額I、HI、IVI、II.IIIII、IVI、II、III、IVJ解析：《中華人民共和國公司法》規定，股票采用紙面形式或者國務院證券監督管理機構規定的其他形式。股票應當載明下列主要事項：公司名稱、公司成立的日期、股票種類、票面金額及代表的股份數、股票的編號。67.金融期權的基本功能包括（）。［.套期保值功能II.投機功能HI.套利功能IV.價格轉移功能a.n、mB.I、II、wI、n、inJn、in、iv解析：金融期權的基本功能包括：（1）套期保值功能。（2）價格發現功能。（3）投機功能。（4）套利功能。68.關于股票，下列說法正確的有（）。I.股票是一種有價證券H.股票屬于物權證券HI.股票屬于債權證券IV.股票是證權證券A.I、III、IVn、ivI、IID.I、IVJ解析：股票的性質包括：（1）股票是有價證券。（2）股票是要式證券。（3）股票是證權證券。（4）股票是資本證券。（5）股票是綜合權利證券。股票既不屬于物權證券，也不屬于債權證券，而是一種綜合權利證券。69.關于次級債務，下列說法中正確的有（）。I.次級債務是由銀行發行的II.次級債務固定期限不低于5年（含5年）III.除非銀行倒閉或清算，次級債務不用于彌補銀行日常經營損失IV.次級債務的索償權排在存款和其他負債之后a.i、in、ivI、IIII,IVd.i、ii、in、ivv解析：次級債務是指由銀行發行的，固定期限不低于5年（含5年），除非銀行倒閉或清算，不用于彌補銀行日常經營損失，且該項債務的索償權是在存款和其他負債之后的商業銀行長期債務。.1981年后，我國發行的國債品種有（）。I.普通國債H.國家重點建設債券HI.財政債券W.保值債券I、III、IVI、II、III、IVVII、III、IVI、II、IV解析：除I、n、in、IV項外，1981年后，我國發行的國債品種還有國家建設債券、特種債券、基本建設債券等。.按照《中華人民共和國證券投資基金法》和其他相關法規的規定，基金財產不得用于的投資或活動包括（）。I.承銷證券n.從事承擔有限責任的投資III.從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動IV.向基金管理人、基金托管人出資I、II、IIIII、III、IVI、II、IVd.I、m、ivv解析：按照《中華人民共和國證券投資基金法》和其他相關法規的規定，基金財產不得用于下列投資或活動：（1）承銷證券。（2）違反規定向他人貸款或者提供擔保。（3）從事承擔無限責任的投資。（4）買賣其他基金份額，但是國務院證券監督管理機構另有規定的除外。（5）向基金管理人、基金托管人出資。（6）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動。（7）法律、行政法規和國務院證券監督管理機構規定禁止的其他活動。72.按照會計標準，可將金融風險分為（）。I.系統風險H.會計風險III.非系統風險IV.經濟風險a.I、mII、IVVI、IVII.Ill解析：按照能否分散，可將金融風險分為系統風險和非系統風險；按照會計標準，可將金融風險分為會計風險和經濟風險。.按照金融期權基礎資產性質的不同，金融期權可分為（）。I.利率期權II.貨幣期權HI.股權類期權IV.金融期貨合約期權I、IIIII、III、IVI、II、III、IVVI、III、IV解析：按照金融期權基礎資產性質的不同，金融期權可以分為股權類期權、利率期權、貨幣期權、金融期貨合約期權、互換期權等。.自《中華人民共和國證券投資基金法》實施以來，我國基金業的發展變化有（）oI.基金業監管的法律體系日益完善n.基金公司業務開始走向多元化，出現了一批規模較大的基金管理公司HI.基金業市場營銷和服務創新日益活躍IV.基金投資者隊伍迅速壯大I、II、III、IVVI、II、IVII.IIII、III、IV解析：自《中華人民共和國證券投資基金法》實施以來，我國基金業在發展上出現了以下一些新的變化：（1）基金業監管的法律體系日益完善。（2）基金品種日益豐富，開放式基金取代封閉式基金成為市場發展的主流。（3）基金公司業務開始走向多元化，出現了一批規模較大的基金管理公司。（4）基金行業對外開放程度不斷提高。（5）基金業市場營銷和服務創新日益活躍。（6）基金投資者隊伍迅速壯大，個人投資者取代機構投資者成為基金的主要持有者。.影響股票價格的政治因素一般包括（）。I.戰爭II.政權更迭HI.重要法規的頒布IV.國際社會政治變化I、III、III、IVI、II、III、IVVII、III、IV解析：政治及其他不可抗力因素對股票價格的影響很大，往往很難預料，主要有：（1）戰爭。政權更迭、領袖更替等政治事件。（3）政府重大經濟政策的出臺、社會經濟發展規劃的制定、重要法規的頒布等。（4）國際社會政治、經濟的變化。（5）因發生不可預料和不可抵抗的自然災害或不幸事件，給社會經濟和上市公司帶來重大財產損失而又得不到相應賠償，股價會下跌。.金融衍生工具以其自身交易的方法和特點可以分為（）。I.金融遠期合約II.金融期貨HI.股權類產品的衍生工具IV.金融互換A.I、II、III、IVb.I、n、inI、II.IVVI、III、IV解析：金融衍生工具按照自身交易的方法和特點可以分為金融遠期合約、金融期貨、金融期權、金融互換和結構化金融衍生工具，股權類產品的衍生工具屬于金融衍生工具按照基礎工具分類下的一種。77.首次公開發行股票時，發行人和主承銷商可以自主協商確定（）。I.網下詢價投資者的條件n.有效報價條件m.最低報價金額w.配售方式和配售原則I、II.IIIII,IlkIVc.I、in、ivD.I、II.IVV解析：首次公開發行股票時，發行人和主承銷商可以自主協商確定網下詢價投資者的條件、有效報價條件、配售方式和配售原則。78.在證券交易所交易的債券，按照交割日期的不同，可分為（）。I.普通日交割n.當日交割m.約定口交割iv.前一日交割a.I、II、in、ivI,IIII、II、IIIJI、II解析：在證券交易所交易的債券，按照交割日期的不同，可分為當日交割、普通日交割和約定日交割三種。.在證券市場起中介作用的機構主要有（）。I.證券登記結算機構H.證券公司ni.會計師事務所w.律師事務所I、II、III、IVJI,IIII、II.IIII、II解析：在證券市場起中介作用的機構是證券公司和其他證券服務機構，后者主要包括證券登記結算機構、證券投資咨詢機構、財務顧問機構、會計師事務所、資產評估機構、律師事務所和資信評級機構等。.債券按照其券面形態可分為（）。I.憑證式債券II.附息債券HI.記賬式債券IV.實物債券I、II、III、IVI、III、IVVI、II、IIII、II解析：根據債券券面形態，債券可以分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券。.簡單算術股價指數計算方法為（）。I.相對法為首先計算各樣本股的個別指數，再加總求出算術平均數II.相對法為首先將樣本股票基期價格和計算期價格分別加總，再求指數m.綜合法為首先將樣本股票基期價格和計算期價格分別加總，再求指數w.綜合法為首先計算各樣本股的個別指數，再加總求出算術平均數I、WII、IVII、IIId.I、inj解析：計算簡單算術股價指數的方法有相對法和綜合法。相對法是首先計算各樣本股的個別指數，再加總計算算術平均數；綜合法是首先將樣本股票基期價格和計算期價格加總，再求指數。.銀行間債券市場包括（）等金融機構進行債券買賣和回購的市場。I.商業銀行ii.保險公司m.農村信用聯社w.證券公司I、III、II、IIII、II、IVI、II、III、IVV解析：銀行間債券市場是指依托于中國外匯交易中心暨全國銀行間同業拆借中心（簡稱同業中心）和中央國債登記結算公司（簡稱中央登記公司）的，包括商業銀行、農村信用聯社、保險公司、證券公司等金融機構進行債券買賣和回購的市場。.銀行間債券市場上回購業務的類型包括（）。I.質押式回購業務H.買斷式回購業務III.開放式回購業務IV.抵押式回購業務I、III、II,IIIJI、II、IVI、II、III、IV解析：在銀行間債券市場上回購業務的類型可以分三種：（1）質押式回購業務。（2）買斷式回購業務。（3）開放式回購業務。.目前，我國的商品期貨交易所包括（）。I.深圳期貨交易所H.上海期貨交易所HI.大連商品交易所W.鄭州商品交易所I、II、IIII、II、IVII、III、IVVI、III、IV解析：目前，我國成立了上海期貨交易所、大連商品交易所和鄭州商品交易所三大商品期貨交易所。.影響股價變動的基本因素包括（）。I.宏觀經濟與政策因素n.行業與部門因素III.公司經營狀況IV.人為操縱因素I、III、II,IIIVI、II、IVI、II、III、IV解析：影響股價變動的三個基本因素包括：（1）公司經營狀況。（2）行業與部門因素。（3）宏觀經濟與政策因素。.關于我國國際債券，下列說法正確的有（）。I.我國發行國際債券始于20世紀80年代初期II.主要的債券品種包括政府債券、金融債券和可轉換公司債券HI.我國在亞洲、美洲、歐洲等地發行過國際債券IV.我國政府于1980年首次在國際市場發行國際債券IlkIVI、II、IIIVI、IIIkIlkIV解析：我國發行國際債券始于20世紀80年代初期。主要的債券品種有政府債券、金融債券和可轉換公司債券。我國在德國、日本、美國都發行了債券。1987年10月，中國財政部在德國法蘭克福發行了3億馬克的公募債券，這是我國經濟體制改革后政府首次在國外發行債券。.下列屬于企業債券發行申請文件擔保函內容的有（）。I.被擔保的債券種類、數額H.債券的到期日HI.保證范圍IV.財務信息披露I、II、IVI、II、IIIc.I、inD.I、II、III、IVV解析：擔保函的內容包括：被擔保的債券種類、數額；債券的到期日：保證的方式；保證責任的承擔；保證范圍；保證的期間；財務信息披露；債券的轉讓或出質；主債權的變更；加速到期；擔保函的生效。88.下列關于股票價值與價格的說法中，正確的是（）。I.股票的賬面價值又稱為面值，即在股票票面上標明的金額H.股票價格是指股票在證券市場上買賣的價格，從理論上說，股票價格應由其價值決定in.股票及其他有價證券的理論價格是根據現值理論而來的IV.股票的市場價格一般是指股票在一級市場上交易的價格A.I、IIn、invI、n、in、ivD.I、II、IV解析：股票的賬面價值又可稱為股票凈值或每股資產，在股票票面上標明的金額是股票面值。股票的市場價格一般是指股票在二級市場上的價格。.貨幣中介目標的選取必須符合的標準包括（）。I.可測性II.可控性III.獨立性IV.原子性I、IIVII、IIIIII.IVI、III解析：貨幣中介目標的選取必須符合以下標準：可測性、可控性、相關性、抗干擾性和適應性。.我國證券市場的監管目標有（）。I.運用和發揮證券市場的積極作用H.保護投資者利益m.防止人為操縱、欺詐等不法行為iv.調控證券市場與證券交易規模I、ILIVI、II.Illc.i、mD.I、II、III、IVJ解析：借鑒國際標準并根據我國的具體情況，我國證券市場的監管目標有：運用和發揮證券市場的積極作用，限制其消極作用；保護投資者利益，保障合法的證券交易的活動，監督證券中介機構依法經營；防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場的正常秩序；根據國家宏觀經濟管理的需要，運用靈活多樣的方式，調控證券市場與證券交易規模，引導投資方向，使之與經濟發展相適應。91.可轉換公司債券一般要經股東大會或董事會決議通過才能發行，而且在發行時，應在發行條款中規定（）。1.轉換期限H.轉換條件HI.轉換利率IV.轉換價格II、HI、IVI、II、IIIII.IIII、WJ解析：可轉換公司債券一般要經股東大會或董事會的決議通過才