公司辦公室，一份保存于銷售部，客戶信息檔案包括:A、客戶基礎資料:即有關客戶最基本的原始資料，包括客戶的名稱、地址、電爭者的關系及與山貨公司的業務關系和合作情況;

門經理、銷售總監和財務經理、在總經理(或主管銷售的副總經理)的主持下成立公(是否通常按期回款)。凡初次代銷信用的新客戶信用度通常確定在正常信用額度和

簽批后運營支持及供應鏈部方可憑單辦理發貨手續;

經理批準進行賬款回收工作。該表由業務員在出門收帳前核對其正確性;關賬款的催收和聯絡。如超過信用期限者，按以下規定處理:

天時，由經辦人上報部門經理和銷售總監，并電話催收;

20%的相應收入;

日前向銷售部、主管銷售的副總經理(總經理)提業務主管銷售的副總經理(總經理)批準后安排進行賬款回收工作。先安排好路線經業務主管同意后才可出去收款;款項收回時業務員需整理已收的賬重新辦理。若收匯票時需客戶背面簽名，并查詢銀行確認匯票的真偽性;如為匯票

期或不定期地對客戶進行訪問(電話或上門訪問，每月不得少于兩次)，訪問客戶

審查后提出處理意見，凡確定為壞帳的須報經主管銷售的副總經理(總經理)批準后

25,以上的金額。(注:疏于訪問意謂未依公司規定的次數，按期訪問客戶者。)清收建議，否則此類賬款將來因故無法收回形成呆帳時，業務人員應負責賠償---,當月份計算業務人員銷售成績時，應按壞賬金額的---%先予扣減業務員的業務提

前要交接完成，若交接不清又離職時，仍將依照法律程序追究當事人的責任;的承諾擔保，若在一個月內未能收回或取得客戶付款承諾擔保的就不予辦理離職;立即向經理反映，未立即呈報，有意代為隱瞞者應與離職人員同負全部責任;第三十九條:業務人員辦交接時由部門經理監督;移交時發現有貪污公款、短缺

價來保證公司資金安全，防范經營風險;并盡可能的縮短應收帳款占用資金的時

戶產生分歧而帶來經營風險:

保證、經營范圍是否超出、合同結算方法和法定程序是否符合規定)。

項交易條件，如:價格、付款方式、付款日期(特別交待付款日期，如收款期到期時能批復付款的決定人一定要注明，以防對方互相推托而推遲付款期)、發票的開具事項、技術要求、運輸情況等;3、明確雙方的權利和違約責任;4、確定合同期限，合同結束后視情況再行簽訂;5、加蓋客戶的合同專用章(避免個體行為的私章或簽字);

1、客戶信息檔案包括:A、客戶基礎資料:即有關客戶最基本的原始資料，包括客戶的名稱、地址、電管理的起點和基礎，由負責市場產品銷售的業務人員對客戶的訪問收集而來;

爭者的關系及于本公司的業務關系和合作情況;

2、公司根據

四類。具體分類標準如下:

客戶發生欠款的危險信號:

辦公地點由高檔向低檔搬遷;

頻繁轉換管理層、業務人員，公司離職人員增加;

受到其他公司的法律訴訟;

公司財務人員經常性的回避;

付款比過去延遲;經常超出最后期限;

多次破壞付款承諾;

經常找不到公司負責人;

公司負責人發生意外;

公司決策層存在較嚴重的內部矛盾，未來發展方向不明確;

公司有其他的不明確贏利的投資(投機)如:股票、期貨等;

不正常的不回復電話;

開出大量的期票;

銀行退票(理由:余款不足);

應收帳款過多，資金回籠困難;

轉換銀行過于頻繁;

以低價拋售商品(低于供貨商底價)

突然下過大的定單(遠遠超出所在區域的銷售能力);

發展過快(管理、經營不能同步發展)。

加強銷售人員的原則性:心和職業道德之間的關系，不折不扣的執行公司制定的銷售政策(應收帳款管理制(二)、加強銷售人員的回款意識:我們應該讓銷售人員培養成良好的習慣:貨款回收期限前一周，電話通知或拜訪負責人，預知其結款日期;期限前三天確定結款日期，如自己不能如約，應通知1、因為時間是欠款者的保護傘，時間越長，追收成功率越低:

1/3;如超過，應馬上采取行動追討;

(三)、加強銷售人員終端管理、維護能力:確保應收貨款的安全;同時也可以提升銷售業績，提高公司形象、產品形象在客戶(四)、提高銷售人員追款技巧:

豐富、完善的客戶資料檔案;

讓對方寫下支付欠款的承諾函件，并加蓋公章;

與負責人直接接觸;

豐富自己財務、銀行等方面的知識，如:支票、電匯、匯票、承兌匯票、退

銷售資料(收貨單據、發票等)是否齊備,內容是否準確無誤,

準時給予文件;其實越早給客戶發票，貨款回收可能越早，同時要確認對方收到發票，并在《往來文件簽收單》上簽字蓋章;

完善客戶跟進制度:客戶接觸率與成功回收率是成正比的，越早與客戶接觸，與客戶開誠布公的溝通，被拖欠的機會越低;

定期探訪:如客戶到期付款，應按時上門收款，或電話催收;即使是過期一天，也應馬上追收，不應有等待的心理;

建立形象:客戶是需要教育的，一定要給予客戶一個正確的觀念:我們對所有欠款都是非常嚴肅的，是不能夠容忍被拖欠的;

技巧訓練:追收欠款是需要技巧的，如:電話技巧、上門拜訪技巧;同時應了解客戶的經營狀況、財務狀況、個人背景等資料;

文件:檢查被拖欠款項的銷售文件是否齊備;

收集資料:要求客戶提供拖欠款項的原因，并收集資料以證明