PAGEPAGE149金融反詐理論考試題庫（濃縮500題）一、單選題1.必須開展加強型盡職調查的情形不包括：___A、境外人士簽約私人銀行客戶。B、境外人士簽約簽約網絡金融業務。C、客戶身份變更為境外人士。D、客戶辦理1萬美元以上現金存取業務的。答案：D2.臨時居民身份證的有效期不得超過______。A、1個月B、3個月C、6個月D、9個月答案：B3.展業三原則不包括：____A、了解客戶B、了解業務C、盡職審查D、加強風險防控答案：D4..某高校學生小李在網上買了一件衣服，支付完畢后收到“淘寶客服”短信，稱其支付沒有成功，需要重新操作，此時小李應該?A、根據短信提示再次進行付款。B、查看訂單狀態，聯系賣家核實。C、在網上搜“淘寶客服”電話詢問。答案：B5.收單機構應在業務存續期間持續核實特約商戶真實意愿及特約商戶經營活動的真實性和（），并妥善做好特約商戶推出工作。A、可行性B、合理性C、合規性D、合法性答案：D6.《反洗錢法》從何時開始施行。A、39021B、39083C、39142D、39295答案：B7..接到自稱民警的來電，說你涉嫌犯罪，讓你加好友,把通緝令發給你看，你該怎么辦?A、不相信，加好友看看是不是真的有通緝令。B、相信民警，一一照辦。C、自己沒做過，去警局核實。答案：C8.存款人因向銀行借款需要開立一般存款賬戶，需提供（）。A、借款合同B、財政部門證明C、工商管理部門證明D、市場監督管理部門證明答案：A9.對開立個人賬戶的個人需要進行初次身份識別時，描述錯誤的是___A、他人代理開立個人單折、借記卡賬戶時，應對代理人及被代理人進行初次識別B、單位代理辦理批量開戶業務時，應對單位負責人、授權經辦人、被代理人進行初次識別C、居住在中國境內不滿十六周歲的中國公民辦理開戶業務時，只對監護人進行初次識別D、申請借記卡單位卡時，應對法定代表人、指定持卡人、授權委托人進行初次識別答案：C10.（）將涉詐涉賭企業信息、人民銀行將有關企業賬戶信息、注冊地址虛假等可疑企業信息與市場監管部門共享。A、D.中央網信辦B、公安機關C、人民銀行分支機構D、網聯清算有限公司答案：B11.個人客戶辦理和接收無卡無折存款日累計交易筆數不超______筆，日累計交易金額不超______萬元。A、10；5B、20；5C、20；10D、10；20答案：A12.跨行代發工資業務是指銀行接受單位委托，向單位員工在（）開立的個人銀行賬戶批量劃轉薪資的代理支付業務。A、單位賬戶開戶行B、其他銀行C、異地銀行D、本地銀行答案：B13.根據市分行最新賬戶開戶操作流程，以下哪些業務需對客戶身份進行持續識別，按照新開戶要求執行（）A、辦理開卡（含I類戶和II類戶實體卡）、B、補卡、換卡、激活卡C、升級卡、開通網銀D、以上皆是答案：D14.借記卡偽冒賬戶異地銷戶的，發卡行須按受理行要求提供相關開卡資料掃描件或復印件，受理行應在____工作日內完成冒名賬戶銷戶申請真實性核實工作。A、5個B、10個C、15個D、20個答案：C15.居住在中國境內16周歲以下的中國公民，應由（）辦理開卡。A、本人B、老師C、監護人D、朋友答案：C16.以下不屬于銷借記卡的前提條件的是：______。A、所有子賬戶已經銷戶，包括外幣主賬戶B、無附屬卡C、所有強關聯產品合約已經解除D、賬戶無余額答案：D17.各銀行應于（）年底前完成支持北京地區和上海地區分支機構實現與當地“一網通辦”平臺對接。A、2019B、2020C、2021D、2022答案：C18.()應當指導、督促轄區內銀行加快系統改造，積極推動Ⅱ、Ⅲ類戶業務發展，全面落實個人銀行賬戶分類管理制度。A、當地銀保監分局B、人民銀行分支機構C、人民銀行D、商業銀行總行答案：B19.（）應當基于個人銀行賬戶分類管理制度開展業務創新，打造多元化非現金支付方式，提升便民支付水平。A、當地銀保監分局B、人民銀行分支機構C、人民銀行D、商業銀行答案：D20.對終端發生移機或被用于賭博的，應停止收單服務并（）。A、凍結B、收回終端C、關停D、查封答案：B21..陌生號碼發來短信“聚會的照片在這里，點擊鏈接下載”?A、什么照片?點開看看。B、剛好昨天聚會完，應該是班長群發的吧。C、短信的鏈接，我就不點。答案：C22.收單機構應加強風險監控及檢查，對疑似涉賭博但（）的實體特約商戶和網絡特約商戶采取有效措施檢查核實其經營內容和交易情況A、固定經營場所B、注冊地址C、無固定經營場所D、營業機構答案：C23.涉嫌利用他人賬戶實施犯罪活動的，與賬戶（）核實交易情況。A、主卡持有人B、副卡持有人C、所有人D、使用人答案：C24.以下哪種關于可疑交易報告概念的表述是正確的。A、金融機構有合理理由懷疑客戶、交易涉嫌洗錢及恐怖融資活動，依法向中國人民銀行反洗錢局提交的報告B、金融機構懷疑客戶、交易涉嫌洗錢活動，依法向中國反洗錢監測分析中心提交的報告C、金融機構有合理理由懷疑客戶、交易涉嫌洗錢及恐怖融資活動，依法向中國反洗錢監測分析中心提交的報告D、金融機構有合理理由懷疑客戶、交易涉嫌恐怖融資活動，依法向公安部提交的報告答案：C25..消費者使用電子銀行時，設置密碼的原則為?A、“不易被猜中”原則。B、方便原則。C、補救原則。D、風險原則。答案：A26.客戶之前在我行已持有4張借記卡，柜面不能再為其新開立以下哪種借記卡______：A、惠農卡B、社會保障卡C、醫療保障卡D、軍人保障卡答案：A27.經Ⅰ類戶借記卡主卡持卡人申請，網點可為持卡人本人或其近親屬（配偶、父母、子女等）開立附屬卡，為其近親屬開立的附屬卡不超過_________張。A、1B、2C、3D、5答案：B28.收單機構應加強外包業務管理，選擇符合一定專業背景和內部治理水平的外包機構，禁止外包機構轉讓、轉包業務，并通過定期()檢查等方式控制外包業務風險。A、現場B、視頻C、非現場D、抽查答案：A29.鼓勵對高風險客戶和高風險交易，在非柜面渠道應用（）等技術，加強風險防控。A、密碼驗證B、手機驗證C、人臉識別D、身份證校驗答案：C30.關于個人銀行賬戶簡易開戶服務，以下說法正確的有哪些（）A、單位為員工批量開戶的，在客戶經理盡調，合規無風險的情況下，仍不適用簡易開戶服務B、主要適用對象是流動就業群體（如農民工、剛畢業大學生等）C、如果客戶確需開立Ⅰ類戶，網點應組織盡調，客戶經理在《個人客戶開戶風險評估表》評定人處簽字后開立。D、網點應當結合該賬戶使用情況和客戶主動補充提供的輔助證明材料，重新評定客戶風險等級，并根據客戶身份識別程度重新約定賬戶功能，及時為客戶辦理相關銀行賬戶類型升級、非柜面交易限額調整等業務答案：D31.銀行探索建立可疑開戶人員（），加強開戶合理性審核，審慎約定非柜面業務。A、“灰名單”B、“黑名單”C、“白名單”D、“黃名單”答案：A32.在境外設有分支機構或控股附屬機構的，境內金融機構總部應當（）向中國人民銀行或者所在地中國人民銀行分支機構報告境外分支機構或控股附屬機構接受駐在國家（地區）反洗錢和反恐怖融資監管情況。A、按月B、按季度C、按半年D、按年度答案：D33.（）組織各銀行探索提出跨行開戶數量查詢核驗方案，牽頭建立行業風險監測機制，實現銀行在開戶環節查詢個人在全國范圍內的銀行賬戶情況，監測個人跨行大量開戶行為。A、中國人民銀行B、中國銀保監C、清算總中心D、中國銀聯答案：D34..王某夫婦收到陌生人電話，稱有一款理財產品回報率高，便去銀行匯款，銀行工作人員怕其上當阻止，王某夫婦應該怎么辦?A、投訴該工作人員。B、換一家銀行匯入。C、聽取工作人員建議謹慎考慮。D、與公安機關聯系，確認是否有詐騙嫌疑。答案：C35.對于偽造變造居民身份證、、稅務登記證等開戶證明文件騙取開立銀行結算賬戶的，銀行應按照《中國人民銀行關于規范人民幣銀行結算賬戶管理有關問題的通知》（銀發〔2006〕71號）的規定，采取相關措施配合中國人民銀行對相關單位及個人進行處理。A、居住地址B、經營地址C、聯系電話D、工商營業執照答案：D36.銀行可以在（）的前提下，視情況為流動就業群體等個人客戶提供簡易開戶服務。A、公開B、風險可控C、了解D、宏觀審慎答案：B37.自2016年12月1日起，銀行業金融機構（以下簡稱銀行）為個人開立銀行結算賬戶的，同一個人在同一家銀行（以法人為單位，下同）只能開立（）Ⅰ類戶。A、一個B、二個C、三個D、四個答案：A38.賬戶機構無正當理由不認真配合相關核查和協查工作的，包括但不限于不反饋結果、反饋內容簡單、（），應承擔相應的責任。A、反映時差B、反饋時效差C、時差反映D、情況匯報答案：B39.銀行應當持續健全以賬戶服務質量和風險防控為導向，兼顧（）合理增長的業績指標考核體系。A、小微企業開戶數量B、小微企業申請開戶數量C、小微企業銷戶數量D、小微企業下降數量答案：A40.針對在個人客戶基本信息管理中有缺失信息項的客戶，應進行的信息整合類型是（）。A、客戶信息核實B、客戶信息清理C、客戶信息治理D、客戶信息規范答案：C41.對于“涉案賬戶”，銀行和支付機構重新核實賬戶開戶人身份后，可以恢復（）A、涉案賬戶業務B、名下所有賬戶業務C、除涉案賬戶外的其他賬戶業務D、以上都不對答案：C42.人民銀行分支機構應當建立企業銀行結算賬戶（），探索加強對企業銀行結算賬戶風險監測，識別并妥善處置企業銀行結算賬戶風險。A、定期監測機制B、不定期監測機制C、現場監測機制D、非現場監測機制答案：D43.銀行應當建立企業銀行結算賬戶監督檢查制度。上級行至少（）對下級行企業銀行結算賬戶內控制度執行、業務辦理、風險管理等情況開展一次監督檢查。A、每月B、每季度C、每半年D、每年答案：C44.（）需對排查確認的涉詐涉賭外匯資金以及電信網絡詐騙和跨境賭博涉及的地下錢莊等，及時采取措施并配合公安機關精準協同打擊、從嚴查處。A、外匯局B、人民銀行C、D.中央網信辦D、C.反詐中心答案：A45.同一客戶在我行只能開立______個Ⅰ類賬戶（含借記卡、活期結算存折）。A、1B、2C、3D、4答案：A46.（）統籌推動壓降銀行卡數量工作，牽頭制定行業排查口徑，做好宣傳和輿情引導。A、中國人民銀行B、中國銀聯C、四大銀行D、銀行答案：B47.清算機構應明確交易信息上送規則，實現跨機構轉接交易信息透傳，加強對（）的管理與監測。A、交易對手B、交易信息C、業務內容D、業務答案：B48.收單機構應按照清算機構明確的交易信息上送規則，準確、（）上送真實交易信息A、完整B、部分C、精選答案：A49.銀行應當建立個人銀行賬戶簡易開戶服務（）機制，加強對客戶經理、柜員和客服等人員的培訓，提升公眾對銀行賬戶服務的滿意度。A、咨詢B、投訴C、培訓D、咨詢投訴答案：D50.銀行應當建立個人銀行賬戶簡易開戶服務監督機制，通過梳理管理制度和業務流程、分析客戶投訴典型案例、（）等方式，對下級分支機構服務情況開展監督檢查。A、電話暗訪B、現場走訪C、調閱開戶材料D、以上都對答案：D51.Ⅱ類戶非綁定賬戶轉入資金、存入現金日累計限額合計為____，年累計限額合計為____。A、2000元，5萬元B、1萬元，20萬元C、2萬元，20萬元D、1萬元，50萬元答案：B52.銀行結算賬戶的監督管理部門是（）A、證監會B、銀監會C、保監會D、中國人民銀行答案：D53.金穗借記卡個人卡分為Ⅰ類戶借記卡和Ⅱ類戶借記卡，以下說法錯誤的是______：A、Ⅰ類戶借記卡具有存取現金、轉賬結算、消費、理財、繳費等全部或部分功能B、Ⅱ類戶借記卡具有限定金額存取現金、非綁定賬戶轉賬結算、購買投資理財等金融產品、消費和繳費支付等功能C、Ⅱ類戶借記卡貸款發放、購買投資理財產品不受限額控制D、Ⅱ類戶借記卡可以綁定Ⅰ類戶借記卡，不可以綁定Ⅰ類戶存折答案：D54.銀行應當科學、審慎判斷客戶異常開戶情形，建立（）機制，確保拒絕開戶理由合理充分，并向客戶做好解釋說明。A、拒絕開戶復核B、異常交易復核C、異常開戶復核D、拒絕申請復核答案：A55.企業撤銷銀行結算賬戶，應當按規定向()提出銷戶申請A、銀行B、人民銀行C、工商局D、金融辦答案：A56.信息共享功能中，銀行、支付機構應對涉案賬戶或可疑賬戶采取業務（）措施。A、提示B、緊急止付C、快速凍結D、網絡化查詢答案：A57.“嚴厲打擊買賣個人信息等黑灰產業。組織主要互聯網企業加強對通過互聯網買賣個人信息、電話卡、銀行賬戶、支付賬戶、收款碼等行為的監測和處置力度，定期通報監測處置結果，發現線索及時移送公安機關。”的責任單位是？A、公安部、中央網信辦B、中國工商銀行、中國農業銀行、C、銀行、中國銀聯D、人民銀行支付結算司、征信管理局答案：A58.開展存量單位支付賬戶核實中發現單位支付賬戶未落實實名制要求或者無法核實實名制落實情況的，應當（）；發現疑似電信網絡新型違法犯罪涉案賬戶的，應當（）。A、不得為其新開立支付賬戶；對賬戶采取管控措施。B、不得為其新開立支付賬戶；立即報告公安機關。C、中止其支付賬戶所有業務，且不得為其新開立支付賬戶；立即報告公安機關。D、中止其支付賬戶所有業務，且不得為其新開立支付賬戶；對賬戶采取管控措施。答案：C59.《電信網絡詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作方案》的工作措施有幾條？A、9B、8C、7D、6答案：A60.薪資主要包括但不限于（）等A、工資、獎金B、績效C、津貼補貼D、以上都對答案：D61.根據《反洗錢法》的規定，在反洗錢調查中，經調查仍不能排除洗錢嫌疑的，應當立即向有管轄權的偵查機關報案。客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經（）批準，可以采取臨時凍結措施A、國務院反洗錢行政主管部門負責人B、國務院反洗錢行政主管部門省級分支機構負責人C、國務院反洗錢行政主管部門市級分支機構負責人D、國務院總理答案：A62.加強個人信息和隱私保護，加大對買賣（）的打擊力度。A、"兩證兩卡”B、銀行卡C、個人賬戶D、網銀答案：A63.銀行應于（）在系統中實現對I類戶、II類戶、III類戶的有效區分、標示，并按規定向人民幣銀行結算賬戶管理系統報備。A、2015.1.1B、2015.4.1C、2016.1.1D、2016.4.1答案：D64..閱讀上述案例，以下說法正確的是?A、閑魚、轉轉是正規的二手物品交易網站,平臺中發布的購物信息都是真實可靠的。B、可以通過微商購買二手物品，談妥價格后轉賬匯款，等待賣家發貨。C、可脫離閑魚、轉轉等平臺，添加賣家的微信或qq，在微信或qq.上完成轉賬匯款交易。D、賣家通過微信或qq發送的物品鏈接，通常都是釣魚鏈接，決不能脫離平臺交易答案：D65.降低人民幣轉賬匯款手續費。對小微企業和個體工商戶通過柜臺渠道進行的單筆（）萬元（含）以下的對公跨行轉賬匯款業務，商業銀行應按照不高于現行政府指導價標準的9折實行優惠。A、5B、10C、50D、100答案：B66.存款人被撤并、解散、宣告破產或關閉、注銷、被吊銷營業執照的，應于（）個工作日內向開戶銀行提出撤銷銀行結算賬戶的申請。A、1B、2C、3D、5答案：D67.（）前，國有商業銀行、股份制商業銀行等銀行業金融機構（以下簡稱銀行）應當實現在本銀行柜面和網上銀行、手機銀行、直銷銀行、遠程視頻柜員機、智能柜員機等電子渠道辦理個人Ⅱ、Ⅲ類戶開立等業務。A、2018年6月底以前B、2018年12月底以前C、2017年12月低以前D、2017年12月底以前答案：A68.公安部打擊治理電信網絡新型違法犯罪查控中心負責統一處理因采取上述措施而引發的（）A、意見B、客戶投訴C、電話聯系D、郵件聯系答案：B69.持卡人持Ⅰ類戶借記卡通過境外自助設備取現，單卡單日累計取現限額為等值人民幣______。A、1萬元B、2萬元C、3萬元D、5萬元答案：A70.收單機構應在業務存續期間持續核實特約商戶真實意愿及特約商戶的真實性和（），并妥善做好特約商戶退出工作。A、合法性B、合規性C、合理性答案：A71.對于具備固定經營場所的實體特約商戶，收單機構應當每（）獨立開展至少一次現場巡檢A、月B、季C、半年D、年答案：D72.清算機構應當按照（）指定本機構入網銀行卡受理終端改造或更換規則A、公平原則B、審慎原則C、規定原則D、重要性原則答案：B73.（）應嚴格落實監管制度和清算機構標準，準確、完整向清算機構報送交易信息，確保涉詐涉賭交易全鏈條可追溯。A、銀行、非銀行支付機構B、銀行、中國銀聯C、中國工商銀行D、中國農業銀行答案：A74.對監測發現并經核查無法排除的涉詐涉賭可疑賬戶，依法依規、區分情形及時采取控制措施，并移送當地（）A、公安機關B、檢察機關C、人民銀行D、銀監會答案：A75.中國人民銀行實行獨立的（）。A、收支平衡制度B、財務預算管理制度C、報表管理制度D、財政管理制度答案：B76.金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告下列哪些大額交易：____A、單筆或者當日累計人民幣交易50萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。B、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。C、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣20萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。D、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。答案：D77.商業銀行已經或者可能發生信用危機，嚴重影響存款人的利益時，（）可以對該銀行實行接管。A、國務院銀行業監督管理機構B、財政部C、人民銀行D、銀行業協會答案：A78.銀行應合理設置非柜面渠道單一賬戶資金轉出（）等。A、總限額B、交易筆數C、驗證方式D、以上都對答案：D79.公安部建立治安綜合業務應用系統(以下簡稱治綜系統)涉賭資金交易查控子系統,治綜系統通過接口方式與管理平臺連接，實現賭博犯罪涉案賬戶快速（）功能。A、止付B、凍結C、處置D、查詢答案：D80.居住在境內的中國公民，實名證件為（）。A、居民身份證B、居民身份證或者臨時居民身份證C、臨時居民身份證D、戶口簿答案：B81.商業銀行破產清算時，在支付清算費用、所欠職工工資和勞動保險費用后，應當優先支付（）的本金和利息。A、個人儲蓄存款B、理財C、基金D、保險答案：A82.人民銀行分支機構應當指導、督促轄區內銀行加快系統改造，積極推動Ⅱ、Ⅲ類戶業務發展，全面落實（）。A、個人存款賬戶實名制規定B、個人信息保護制度C、個人銀行賬戶分類管理制度D、人民幣銀行結算賬戶管理辦法答案：C83.非企業類銀行結算賬戶啟用日期為單位銀行結算賬戶正式開立____（注冊驗資的臨時存款賬戶轉為基本存款賬戶、因借款轉存開立的一般存款賬戶和存款人在同一銀行營業網點撤銷銀行結算賬戶后重新開立銀行結算賬戶除外）。A、當日B、次日C、當日起3日后D、當日起3個工作日后答案：D84.對以個人銀行結算賬戶作為收單銀行結算賬戶的特約商戶，應當審慎開通()受理功能。A、信用卡B、借記卡C、POS機D、銀行卡答案：A85.銀行和支付機構不得將特約商戶黑名單中的單位以及由相關個人擔任法定代表人或者負責人的單位拓展為特約商戶；已經拓展為特約商戶的，應當自該特約商戶被列入黑名單之日起()予以清退A、1日內B、5日內C、10日內D、30日內答案：C86.銀行應推行簡易開戶服務，解決小微企業和流動就業群體的（）問題。A、“開戶難”B、“貸款難”C、“辦卡難”D、“證明難”答案：A87.借款人到期不歸還擔保貸款的，商業銀行依法享有要求保證人歸還貸款本金和利息或者就該擔保物優先受償的權利。商業銀行因行使抵押權、質權而取得的不動產或者股權，應當自取得之日起（）年內予以處分。A、二B、三C、四D、一答案：A88.不（）、入侵涉賭資金交易查控子系統等公安信息共享查詢應用系統,擾亂系統正常運行。A、傳播B、拷貝C、出售D、非法掃描答案：D89.為有效遏制跨境賭博、電信網絡詐騙等違法違規活動蔓延，規范支付服務市場秩序，維護經濟社會健康發展，（）、公安部、銀保監會、外匯局決定練兵回個開展為跨境賭博、電信網絡詐騙等違法違規活動提供支付結算服務風險排查與整治工作A、人民銀行B、保密委員會C、各地方政府D、國務院答案：A90.收單機構應當嚴格按規定審核特約商戶申請資料，采取有效措施核實其經營活動的()。A、真實性B、合法性C、真實性和臺法性D、安全性答案：C91.除向本人同行賬戶轉賬外，個人通過自助柜員機（含其他具有存取款功能的自助設備)轉賬的，發卡行在受理（）后辦理資金轉賬。A、12小時B、24小時C、48小時D、實時答案：B92.為個人存款人辦理人民幣單筆（）萬元以上現金支取業務的，銀行應核對存款人的有效身份證件。對于他人代理辦理的，銀行應嚴格審核存款人及代理人的身份證件，并留存存款人及代理人的身份證件復印件或者影印件A、2B、5C、1D、10答案：B93.銀行得知存款人注銷或被吊銷營業執照的，如存款人超過規定期限未主動辦理撤銷手續的，銀行停止其銀行結算賬戶的對外支付，并要求存款人撤銷銀行結算賬戶。A、有權B、無權C、可以D、不可以答案：A94.商業銀行、支付機構應當對照《中國人民銀行銀保監會發展改革委市場監管總局關于降低小微企業和個體工商戶支付手續費的通知》（銀發〔2021〕169號〕要求及時總結梳理支付手續費降費政策執行情況，并自本通知施行之日起（）內向人民銀行、銀保監會、發展改革委、市場監管總局進行報告。A、三個月B、半年C、九個月D、一年答案：B95.對于通過截屏、下載等方式保存的個人動態收款條碼，應當參照執行（）收款條碼有關規定A、個人動態B、個人靜態答案：B96.對經社區的市級及以上公安機關認定的涉賭涉詐當事人信息，納入清算機構、（）黑名單管理，相關行政處罰信息等依法向社會公開并納入金融信用信息基礎數據庫。A、中國支付清算協會B、金融監管協會C、支付協會D、清算協會答案：A97.下列選項中，不屬于客戶盡職調查措施的是（）A、確定客戶身份，并利用可靠的、獨立來源的文件、數據或信息核實客戶身份B、確定受益所有人身份，并采取任何可用措施核實受益所有人身份，以使金融機構確信了解其受益所有人C、了解并在適當情形下獲取關于業務關系目的和意圖的信息D、對業務關系采取持續的盡職調查，對整個業務關系存續期間發生的交易進行詳細審查，以確保進行的交易符合金融機構對客戶及其業務、風險狀況等方面的認識答案：B98.（）前開立的個人銀行賬戶，不再延續使用的，存款人應出具擁有該存款的存折、存單等，并出示賬戶管理制度規定的有效身份證件，辦理銷戶手續。A、36617B、36647C、36678D、36708答案：A99.降低支付手續費政策措施中，票據業務降費期限為長期，其余降費措施優惠期限為（）年A、1B、2C、3D、5答案：C100.《中國人民銀行銀保監會發展改革委市場監管總局關于降低小微企業和個體工商戶支付手續費的通知》銀發〔2021〕169號自（）起施行。此前有關規定與本通知不一致的，以本通知為準。A、44469B、44470C、44561D、44562答案：A101.存款人日常經營活動的資金收付及其工資、獎金和現金的支取應通過（）辦理。A、一般存款賬戶B、專用存款賬戶C、基本存款賬戶D、臨時存款賬戶答案：C102.持卡人持Ⅰ類戶借記卡通過境內自助設備取現，單卡單日累計取現限額為人民幣______：A、1萬元B、2萬元C、3萬元D、5萬元答案：B103.()起在全國推廣上線電信網絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺A、42370B、42430C、42522D、42614答案：C104.對于同一自然人在一家銀行開立個人銀行結算賬戶累計（）戶以上的，銀行應將相關賬戶作為重點監測對象A、15B、10C、5D、8答案：B105.（）需指導銀行、非銀行支付機構依法合規妥善處理因賬戶風險防控引發的投訴。A、貨幣金銀局B、人民銀行C、外匯局D、中央網信辦答案：B106.各銀行要切實糾正以發卡（）為導向的考核機制，將賬戶服務和風險防范納入網點和員工業績考核。A、人數B、質量C、總量D、數量答案：D107.《中國人民銀行關于進一步落實個人人民幣銀行存款賬戶實名制的通知》的印發日期為：A、39448B、39600C、39965D、39234答案：B108.為了保證個人存款賬戶的()，維護存款人的合法權益，制定《個人存款賬戶實名制規定》。A、真實性B、合理性C、合規性D、完整性答案：A109.存款人只能在銀行開立______個基本存款賬戶。A、一B、二C、三D、四答案：A110.銀行應按照（）原則，采用科學、合理的方法對存款人進行風險評級，進行分類管理和動態管理。A、了解你的客戶B、以客戶為中心C、安全性D、盈利性答案：A111.根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，以下哪項不屬于個人客戶關鍵信息_____。A、姓名B、國籍C、證件號碼D、性別答案：D112.人民銀行分支機構承擔（）監管職責。A、政策B、屬地C、檢查D、轄區答案：B113.銀行為企業變更、撤銷基本存款賬戶、臨時存款賬戶，應當于（）通過賬戶管理系統向當地人民銀行分支機構備案A、當日B、兩個工作日內C、三個工作日內D、五個工作日內答案：B114..小黃接到一個尾號為110的固定電話，電話那頭自稱是東莞市公安局禁毒支隊的民警，說小黃的包裹里有冰毒,涉嫌運輸毒品，購買這個包裹的銀行卡涉嫌犯罪，必須先把卡內的資金轉到警方的安全賬戶內,等案件調查清楚再退還給小黃，小黃應該()A、將錢轉到安全賬戶。B、公安機關沒有安全賬戶，這是個騙子報瞥并舉報。C、相信對方，并按照對方各種要求去操作。答案：B115.采取控制賬戶交易措施的，應當在采取措施之日起______個工作日內通知客戶，法律、行政法規另有規定的，從其規定。A、1B、2C、3D、7答案：B116.降低銀行卡刷卡手續費。銀行卡清算機構協調成員機構，對優惠類商戶發卡行服務費、網絡服務費繼續在現行政府指導價基礎上實行（）折優惠。A、5B、6C、7.8D、9答案：C117.單位代理個人辦理銀行卡的，應如實提交申請資料，并對被代理人身份的真實性負責，且在被代理人持本人有效身份證件到發卡銀行網點辦理身份確認前，該銀行卡（）。A、不收不付B、只收不付C、只付不收D、關閉非柜面渠道答案：B118.在宣傳品、出版物或者其他商品上非法使用人民幣圖樣的，中國人民銀行應當責令改正，并銷毀非法使用的人民幣圖樣，沒收違法所得，并處（）罰款。A、五萬元以下B、伍拾萬元以下C、三十萬元以下D、十萬元以下答案：A119.公安部打擊治理電信網絡新型違法犯罪查控中心負責統一處理因采取上述措施而引發的客戶投訴，各()級公安機關設立投訴中心。A、省B、市C、區D、縣答案：A120.銀行結算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結算賬戶撤銷后（）年。A、1B、3C、5D、10答案：D121.商業銀行因吊銷經營許可證被撤銷的，國務院銀行業監督管理機構應當依法及時組織成立清算組，進行清算，按照清償計劃及時償還存款本金和（）等債務。A、利息B、罰息C、滯納金D、復利答案：A122.對公安機關移送涉案賬戶的開戶單位法定代表人或負責人、經辦人員開立的其他單位支付賬戶，應當（）。A、重新核實B、重點核實答案：B123.對于云南、廣東、廣西、福建、吉林、遼寧、黑龍江、新疆、等邊境地區和公安機關通報的其他重點地區，尤其要注意提升可疑交易預警偵測能力A、內蒙古B、北京C、上海D、重慶答案：A124.金穗借記卡個人卡分為Ⅰ類戶借記卡和Ⅱ類戶借記卡，以下說法錯誤的是______：A、Ⅰ類戶借記卡具有存取現金、轉賬結算、消費、理財、繳費等全部或部分功能B、Ⅱ類戶借記卡具有限定金額存取現金、非綁定賬戶轉賬結算、購買投資理財等金融產品、消費和繳費支付等功能C、Ⅱ類戶借記卡貸款發放、購買投資理財產品不受限額控制D、Ⅱ類戶借記卡可以綁定Ⅰ類戶借記卡，不可以綁定Ⅰ類戶存折答案：D125.以下哪些情形不需進行客戶身份初次識別：____A、為在我行無個人賬戶的客戶開立單折、借記卡、信用卡和電子賬戶等。B、為不在我行開立賬戶的客戶提供辦理現金匯款、票據兌付、代理無卡（折）存款等一次性金融服務，且交易金額單筆人民幣1萬元（含）以上。C、為不在我行開立賬戶的客戶辦理個人外幣現鈔兌換。D、為個人客戶辦理借記卡（存折）收付交易，或代理辦理收付交易。答案：D126.收單機構在與外包服務機構開展業務合作前，應對外包服務機構進行（）調查A、全面B、全面盡職C、風險評估D、評估答案：B127.關于聯合開展為跨境賭博、電信網絡詐騙等違法違規活動提供支付結算服務風險排查與整治工作的三個原則：壓實責任，主動作為；聯合懲戒，綜合施策；A、以查促改B、著眼長遠C、屬地管理，因地制宜D、以查促改，著眼長遠答案：D128.清算機構應組織成員機構針對（）發現的涉賭博可疑交易進行檢查核實A、監測B、檢查C、自查D、曝光答案：A129.各類受理終端（網絡支付接口）數量、使用行業范圍、風險管理情況等內容應納入收單業務（）專項報告A、每日B、月度C、季度D、年度答案：D130.除《人民幣結算賬戶管理辦法實施細則》規定的內容外，銀行可根據需要增加的客戶信息，不包括：A、國籍B、職業C、電子郵箱D、家庭成員答案：D131.特約商戶收款條碼視同（）管理A、現金B、商戶C、賬戶D、POS機答案：B132.支持銀行為個人客戶提供便利的異地銀行賬戶（）等服務，減少個人客戶因異地學習、工作、生活等原因新開立銀行賬戶。A、開立B、補換卡、銷戶C、銀行賬戶功能升降級D、以上都對答案：D133.銀行應當對簡易賬戶進行（），建立跟蹤服務機制，根據客戶需求，在補充完成客戶身份核實后可視情況升級賬戶功能。A、識別B、管理C、跟蹤D、識別和管理答案：D134.單筆或者當日累計人民幣交易（）萬元以上的現金支取，銀行應按規定向中國反洗錢監測中心分析中心報告。A、5B、10C、20D、50答案：C135.各金融機構和支付機構應當注重挖掘客戶身份資料和（）價值，發揮客戶盡職調查的重要作用，采取有效措施進行人工分析、識別。A、身份資料B、交易背景C、交易記錄D、業務關系答案：B136.中國人民銀行的預算經國務院財政部門審核后，納入中央預算，接受（）的預算執行監督。A、審計部門B、全國人大委員會C、國務院D、國務院財政部門答案：D137.賬戶機構應按照清算機構明確的交易信息上送規則，準確、完整上送（）。A、交易背景B、真實交易信息C、交易合同D、交易情況答案：B138.同號換卡時，告知客戶新卡預計于______內發送至本網點，請等候銀行電話通知領取新卡，并且必須憑客戶有效身份證件到領卡網點領取。A、3個工作日B、7個工作日C、10個工作日D、15個工作日答案：D139.《中國人民銀行關于加強開戶管理及可疑交易報告后續控制措施的通知》（銀發〔2017〕130號）（）了“有權拒絕開戶”的適用范圍。A、首次提出B、刪除C、拓展D、縮減答案：C140.對于新開立的單位銀行結算賬戶，銀行應嚴格執行（）個工作日生效制度。對于注冊驗資的臨時存款賬戶，在驗資期間只收不付，注冊驗資資金的匯繳人與出資人名稱應一致。A、5B、1C、3D、2答案：C141.自（）起，對于未報告的銀行和未實行免收費的業務，人民銀行將不再對其通過網上支付跨行清算系統辦理的相應業務免費。A、2015.1.1B、2015.4.1C、2016.1.1D、2016.4.1答案：D142..假設你接到陌生號碼的來電，對方自稱是東莞稅務局，稱國家已下調購車附加稅，你剛購買的車子現在可以退還稅金,要求你拿銀行卡到銀行柜員機操作領取稅款。你撥打114查詢，發現來電號碼確實是東莞稅務局的，下列做法不正確的是?A、相信對方身份，并根據對方指示到柜員機操作。B、不輕易相信，因為任何單位電話均可被不法分子虛擬顯示。C、回撥這一號碼進行核實，如果打不通就是假號碼。D、撥打110報警電話。答案：A143..接到自稱快遞員的來電，對方準確說出了你的身份信息和家庭地址，稱把你的快遞弄丟了，要全額退款，發送退款鏈接讓你填寫銀行卡信息，稱填完后退款將直接退到銀行卡，此時你該怎么做?A、點擊鏈接，按要求輸入銀行卡、退款驗證碼。B、對方能說出我的信息，肯定是快遞員，和他交涉讓他多賠點。C、掛斷電話，直接與商家核對物流信息。答案：C144.任何單位和個人不得將單位的資金以（）名義開立賬戶存儲。A、個人B、單位C、集體D、組織答案：A145.在單位非活期賬戶管理中，以下說法錯誤的是：_____。A、規范單位定期和同業存款業務，加強核算管理。B、單位定期存款資金應來自其單位結算賬戶。C、同業存款賬戶的開立和使用，應嚴格按照資金性質正確核算。D、可以將同業存款作為一般性存款核算，但不得將投融資性質資金作為結算性質資金核算。答案：D146.對于代理開立個人銀行結算賬戶的，銀行應嚴格審核代理人A、聯系被代理人進行核實B、居住地址C、工作證D、介紹信答案：A147.（）需加強跨境、邊境地區資金流動管理和數字人民幣風險管理。加強人民幣資金跨境流動監測、分析與管理，對排查確認的涉詐涉賭資金，及時配合公安機關采取措施。A、人民銀行B、人民銀行宏觀審慎管理局C、外匯局D、中央網信辦答案：B148.清算機構應對加入本機構清算網絡的成員機構、終端進行（）管理A、全生命周期管理B、經營周期C、生產周期D、全流程答案：A149.銀行應當建立健全賬戶分類分級管理體系，重點通過限制（）加強賬戶事中事后風險防控。A、柜面B、非柜面C、超級柜臺D、其他答案：B150.電信網絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺分為（）批次上線A、一B、二C、三D、四答案：C151.銀行和支付機構應當至少每季度排查企業是否屬于嚴重違法企業，情況屬實的，應當在（）內暫停其業務，逐步清理。A、一周B、1個月C、3個月D、6個月答案：C152.企業銀行結算賬戶，自（）即可辦理收付款業務。A、開立之日B、開立之日次日C、開立之日起第三日D、開立之日起第三各工作日答案：A153.銀行和支付機構應當建立涉案賬戶查詢、止付、凍結（）緊急聯系人機制，設置AB角，并于2019年4月1日前將緊急聯系人姓名、聯系方式等信息報送法人所在地公安機關A、5×24小時B、7×24小時C、7×12小時D、5×12小時答案：B154.受益所有人是指通過逐層深入并最終明確為掌握控制權或者獲取受益的自然人。以下哪項不屬于受益所有人的主要信息。___A、姓名B、地址C、身份證號碼D、性別答案：D155.各銀行要切實落實（）責任追究，對履職不力導致出現涉電信網絡詐騙和跨境賭博等違法犯罪活動或者引發客戶開戶服務投訴的，既問責經辦客戶經理，也追責管理責任人，既問責網點，也追責上級管轄行，既問責業務和運管條線，也追責合規和監測條線，要綜合采取內部通報、紀律處分、扣減獎金績效、降職撤職等措施發揮警示教育作用。A、內部B、外部C、上級D、下級答案：A156.銀行為存款人開立個人銀行賬戶，以下說法錯誤的是：A、居住在中國境內14歲以上的中國公民，應出具居民身份證或臨時身份證。B、居住在中國境內16歲以下的中國公民，應由監護人代理開立個人銀行賬戶，出具監護人的有效身份證件以及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿C、,香港、澳門特別行政區居民，應出具港澳居民往來內地通行證；,臺灣居民，應出具臺灣居民來往大陸通行證或其他有效旅行證件。D、外國公民，應出具護照或外國人永久居留證（外國邊民按照邊貿結算的有關規定辦理）答案：A157.企業開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶后，應當在開戶后（）個工作日內將基本存款賬戶、臨時存款賬戶開戶資料復印件或影像報送人民銀行當地分支機構。A、1B、2C、3D、5答案：B158.實現跨行代發工資，不得因發放工資等原因強制要求個人在本銀行（）銀行賬戶，不得將開立個人工資賬戶作為單位開立銀行結算賬戶的前提。A、開立B、注銷重開C、新開立D、掛失補發答案：C159.銀行、支付機構違反本通知規定，（）的，由中國人民銀行責令其限期整改A、情節嚴重B、情節輕微C、情節惡劣答案：B160.緊急止付、快速凍結功能是指在電信詐騙中，公安機關和銀行、支付機構依托管理平臺收發電子報文，對涉案賬戶采取（）的措施。A、業務提示B、網絡化查詢C、緊急止付、快速凍結D、緊急止付答案：C161.不得“一刀切”要求客戶提供（），不向客戶提出不合理或超出必要限度的身份核實要求。A、輔助身份證明材料B、身份證明材料C、開戶證明材料D、證明材料答案：A162.緊急聯系人發生變更的，應當于變更之日起（）個工作日內重新報送。A、1B、3C、5D、7答案：A163.收單機構應按照《辦法》第十六條等有關規定，嚴格執行實體特約商戶收單業務本地化管理要求，不得在（）的省（區、市）開展實體特約商戶收單業務。A、發達地區B、沿海城市C、設立分支機構D、未設立分支機構答案：D164.存款人因注冊驗資或增資驗資開立臨時存款賬戶后，需要在臨時存款賬戶有效期屆滿前退還資金的，應（）。A、出具市場監督管理部門（工商行政管理部門）證明B、出具存款人書面說明即可C、出具銀保監會證明D、出具法院證明答案：A165.銀行和支付機構對經設區的市級及以上公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人及相關組織者，假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶和支付賬戶的單位和個人，（）內暫停其銀行賬戶非柜面業務、支付賬戶所有業務，（）內不得為其新開立賬戶。A、3年、5年B、5年、3年C、2年、5年D、5年、7年答案：B166.第三十二條所列行為違反有關規定，有關法律、行政法規有處罰規定的，依照其規定給予處罰；有關法律、行政法規未作處罰規定的，由中國人民銀行區別不同情形給予警告，沒收違法所得，違法所得（）以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款。A、五十萬元B、三十萬元C、一佰萬元D、十萬元答案：A167.（）、銀行應當加強個人銀行賬戶分類管理制度宣傳。A、當地銀保監分局B、人民銀行分支機構答案：B168.在（）基礎上，適當優化開戶流程，為客戶提供開戶便利。A、“了解你的業務”B、“了解你的客戶”C、“了解你的市場”D、“了解你的渠道”答案：B169.對于黑名單中的單位以及相關個人擔任法定代表人或負責人的單位，收單機構不得將其拓展為特約商戶；已經拓展為特約商戶的，應當自其被列入黑名單之日起（）予以清退。A、3日內B、7日內C、10日內D、15日內答案：C170.有卡和刷臉本行借記卡、準貸記卡、貸記卡、存折賬戶日累計存款限額為______萬元，單筆最高存款金額由各行根據設備類型和業務特點自行規定。A、5B、10C、20D、50答案：B171.銀行卡受理終端確實無法收回的，應當確保其業務功能持續處于（）A、停止狀態B、關閉狀態C、注銷狀態D、停用狀態答案：B172.各金融機構和支付機構應當建立健全可疑交易報告后續控制的內控制度及操作流程，構建一套“（）”全流程的可疑交易報告內控制度及操作流程。A、預防為主B、控制為主C、準入、維持、退出D、事前、事中、事后答案：D173.銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶的，應自開戶之日起（）個工作日內書面通知基本存款賬戶開戶銀行。A、1B、2C、3D、4答案：C174.銀行為企業開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶后應當立即至遲于（）將開戶信息通過賬戶管理系統向當地人民銀行分支機構備案。A、三個工作日B、五個工作日C、當日D、兩個工作日答案：C175.開立一般存款賬戶、其他專用存款賬戶的，于開戶之日起（）個工作日內向中國人民銀行當地分支行備案。A、1B、2C、3D、5答案：D176.辦理多級賬簿業務時，當客戶CCS等級為禁止類的，______。A、提供對公客戶盡職調查表B、提供對公客戶加強型盡職調查表C、禁止受理D、報上級行審批答案：C177.銀行在對涉案賬戶采取緊急止付、快速凍結、封停賬戶措施，以及對可疑賬戶采取取消非柜面業務等措施后，如遇客戶詢問和投訴，如有疑問請與（）聯系”。A、公安機關B、法院C、檢察院D、開戶銀行答案：A178.取消許可之前開立的基本存款賬戶、臨時存款賬戶所收回的原紙質開戶許可證原件應如何處理（）。A、交回當地人民銀行分支機構B、作為銷戶資料專家保管C、作為銷戶業務附件隨傳票裝訂D、交由客戶自行處置答案：A179.商業銀行在中華人民共和國境內設立分支機構，應當按照規定撥付與其經營規模相適應的營運資金額。撥付各分支機構營運資金額的總和，不得超過總行資本金總額的百分之（）。A、三十B、四十C、五十D、六十答案：D180.下列哪種情形不能成為銀行拒絕開戶的理由？A、對單位和個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個人拒絕出示的。B、單位和個人組織他人同時或者分批開立賬戶的。C、新成立的小微企業D、有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的。答案：C多選題1.遇到下列（）項所述的情況時，需對客戶身份進行重新識別。A、個人賬戶多次在支取現金或轉賬交易時規避大額限定，累計交易金額巨大，明顯有別于當地個人客戶資金賬戶的一般交易金額。B、對公客戶賬戶與其法人代表、財務人員等個人賬戶之間交易頻繁。C、賬戶交易存在較多的電子銀行業務，且交易金額規避大額限定。D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付。答案：ABCD2.開戶行應當審核企業開戶證明文件的______，開戶申請人與開戶證明文件所屬人的一致性，以及企業開戶意愿的真實性。A、真實性B、完整性C、合規性D、有效性答案：ABC3.支付條碼管理責任包含A、發碼主體責任B、條碼監測及處置責任C、核查及協查責任D、外包服務管理責任答案：ABC4.ATM業務管理責任原則包含A、誰的客戶誰負責B、誰的機具誰負責C、誰的機構誰負責D、誰入網誰負責答案：AB5.關于行內Ⅰ、Ⅱ類戶綁定交易，以下說法正確的有：_________。A、用于行內Ⅰ、Ⅱ類戶綁定，不支持跨行綁定。B、被綁定Ⅰ類戶包括借記卡、個人結算存折。C、Ⅰ、Ⅱ類戶必須在同一證件類型下。D、已綁定的Ⅰ、Ⅱ類戶之間轉賬金額（僅限人民幣幣種）不受Ⅱ類戶日、年累計限額控制。答案：ABD6.()、()、()商業銀行經營許可證，構成犯罪的，依法追究刑事責任。A、偽造B、變造C、轉讓D、出租答案：ABC7.銀行應嚴格核對存款人的信息，防止存款人（）開立個人銀行結算賬戶。A、虛假身份證件B、借用他人身份證件C、冒用他人身份證件D、本人身份證件答案：ABC8.壓降存量銀行卡風險，各銀行針對（）長期不動戶開展行業風險排查清理，實現可用（）顯著（）A、“一人多卡（含賬戶）”B、銀行卡數量C、下降D、上升E、雙升答案：ABC9.有下列情形之一的，銀行和支付機構有權拒絕開戶（）。A、對單位和個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個人拒絕出示的B、單位和個人組織他人同時或者分批開立賬戶的C、有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的D、由他人代理辦理開戶業務的答案：ABC10.對于已轉入長期不動戶管理的款項，所有權仍屬于原賬戶的存款人，存款人需要支取原賬戶款項的，應當向銀行出具合法擁有原賬戶支配權的證明文件，證明文件可以從以下幾個方面來了解（）。A、若企業能夠正常經營，則企業有效的營業執照可以作為合法擁有賬戶支配權的證明文件B、若企業已經注銷、被吊銷營業執照，則工商管理部門提供的證明可以作為合法擁有賬戶支配權的證明文件C、若企業被撤并、解散、宣告破產或關閉，則提供相關部門的證明文件，如解散的證明等D、其他符合條件的能證明合法擁有賬戶支配權的證明文件答案：ABCD11.存款人對下列資金的管理與使用，可以申請開立專用存款賬戶：_________。A、金融機構存放同業資金B、政策性房地產開發資金C、收入匯繳資金和業務支出資金D、黨、團、工會設在單位的組織機構經費答案：ABCD12.存款人使用銀行結算賬戶，不得有下列行為（）。A、違反《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》規定將單位款項轉入個人銀行結算賬戶B、違反《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》規定支取現金C、利用開立銀行結算賬戶逃廢銀行債務D、出租、出借銀行結算賬戶答案：ABCD13.對于無法機讀的二代身份證或臨時身份證，除應進行人行核查外，還應采取審核輔助身份證明材料等必要的措施進一步核實客戶身份。下列屬于輔助身份證證明材料的是：______。A、社會保障卡B、公安機關出具的戶籍證明C、工作證D、客戶出具承諾函答案：ABC14.個人重點關注客戶：是指根據《中國人民銀行關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》要求，需要重點關注的____等。A、“涉案賬戶開戶人”B、“懲戒賬戶開戶人”C、“司法凍結賬戶開戶人”D、“多人使用同一手機號碼開戶人”答案：ABD15.市場監管部門加強與（）（）共享（）A、人民銀行B、公安機關C、企業登記注冊信息D、企業賬戶信息E、可疑企業信息答案：ABC16.開立單位結算賬戶基本存款賬戶時，需要提供以下哪些資料？A、客戶身份證明文件原件及復印件B、法定代表人（負責人）身份證件原件及復印件C、企業法人客戶補充信息采集表D、客戶經理提供客戶是否被列入“嚴重違法失信企業名單”的查詢結果答案：ABCD17.有下列哪些情形的，存款人應向開戶銀行提出撤銷銀行結算賬戶的申請A、被撤并、解散、宣告破產或關閉的B、注銷、被吊銷營業執照的C、因遷址需要變更開戶銀行的D、其他原因需要撤銷銀行結算賬戶的答案：ABCD18.以下哪些情況______，應對客戶本人身份進行持續識別。A、辦理賬戶激活、換卡及損壞換折B、密碼修改、密碼解鎖、掛失的后續處理C、更改支控方式、更改通兌方式D、印鑒更換、印鑒解掛和查詢類業務等特殊業務答案：ABCD19.健全風險識別（）（），提升防控前瞻性和（）,將技防與人防相結合，筑牢支付行業安全防線。A、預警B、處置全流程防控機制C、精準性D、監督E、預防答案：ABC20.接口管理責任主體包含A、銀行B、支付機構C、清算機構D、終端使用商戶答案：ABC21.客戶趙六為法定無完全民事行為能力公民，其近親戚（非直系）田七需為其開立一張借記卡，以下哪些資料可以作為法定監護有效證明：____A、法院裁定書B、法院調解書C、社區居委會出具的證明文件D、代理人出具的情況說明答案：ABC22.前端服務員要確保客戶辦理業務意愿的真實性，主要應關注以下幾方面（）A、客戶是否了解他辦理的業務B、客戶是否自愿辦理？有沒有被脅迫？C、業務過程能否反映客戶意愿？D、業務辦理結果是否達到客戶要求？答案：ABC23.商業銀行有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：A、未經批準設立分支機構的；B、未經批準分立、合并或者違反規定對變更事項不報批的；C、違反規定提高或者降低利率以及采用其他不正當手段，吸收存款，發放貸款的；D、出租、出借經營許可證的；答案：ABCD24.下列關于人民幣單位結算賬戶沖正業務說法正確的是（）。A、該交易不允許抹賬；在沖正賬務同時，系統自動調整賬戶計息積數。輸入的錯賬日期不得晚于當前交易日期B、交易金額為必輸項,負數表示借方沖正,正數表示貸方沖正C、當沖正賬戶為資金池或實歸資金歸集的下級賬戶時，系統將自動同時調整其上級賬戶賬務，但不調整或沖減已登記的收費明細D、當原錯誤賬務記錄了多級賬簿時，需輸入原錯賬登記的多級賬簿編號；補賬時，當被補賬的賬戶開通多級賬簿時，需輸入正確補賬的多級賬簿編號答案：ABCD25.有下列情形之一的，接管終止：A、接管期限屆滿前，該商業銀行已恢復正常經營能力；B、接管期限屆滿前，該商業銀行被合并或者被依法宣告破產。C、接管決定規定的期限屆滿或者國務院銀行業監督管理機構決定的接管延期屆滿；D、接管期限屆滿后，該商業銀行已恢復正常經營能力；答案：ABC26.注冊驗資賬戶獲得市場監督管理部門（工商行政管理部門）核準登記的單位，若在本網點開戶，可以直接轉（）或（）。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶答案：AB27.商業銀行可以經營下列部分或者全部業務。A、吸收公眾存款B、發放短期、中期和長期貸款C、辦理國內外結算D、辦理票據承兌與貼現答案：ABCD28.企業申請開立銀行結算賬戶，出具的開戶證明文件包括（）、我行對公客戶身份識別和盡職調查相關規定明確的其他開戶證明文件。A、營業執照B、法定代表人或單位負責人有效身份證件C、法定代表人或單位負責人授權他人辦理的，還應提供授權書以及被授權人的有效身份證件D、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等規定的其他開戶證明文件。答案：ABCD29.不具有社會團體法人資格的工會組織開立專用存款賬戶時，賬戶名稱為單位名稱加“___”或“___”字樣。A、工會B、機關C、工會委員會D、機關委員會答案：AC30.清算機構發現（）等信息不一致的，應當要求收單機構進行風險排查A、支付受理終端序列號B、收單機構代碼C、特約商戶編碼D、交易位置答案：ABCD31.商業銀行貸款，應當遵守下列資產負債比例管理的規定：A、資本充足率不得低于百分之八；B、資本充足率不得低于百分之十；C、流動性資產余額與流動性負債余額的比例不得低于百分之二十五；D、對同一借款人的貸款余額與商業銀行資本余額的比例不得超過百分之十；答案：ACD32.客戶信息保護，以下說法正確的是：_________。A、客戶信息一旦泄露、非法提供或濫用不僅危害客戶人身和財產安全，也會降低客戶對銀行金融服務的信任感和美譽度。B、加強客戶信息保護，不僅是維護金融秩序、防范和化解金融風險的重要內容，也是金融機構自身可持續發展的內在需求。C、銀行應在客戶明示授權使用的范圍和約定的用途內收集、使用、保存、查詢、報送和供第三方使用客戶信息。D、依法出售業務過程中知悉的客戶信息。答案：ABC33.有下列情形之一的，銀行和支付機構有權拒絕開戶：A、對單位和個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個人拒絕出示的B、單位批量開立工資戶C、單位和個人組織他人同時或者分批開立賬戶的D、有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的答案：ACD34.企業申請開立銀行結算賬戶，以下（）情形應加強風險識別。A、單位名稱明顯異常或不合常理B、法定代表人或單位負責人身份明顯異常，如老年人、學生、無職業者等C、代理或陪同相對特殊人群開戶，如代理或陪同他人持異地身份證件、偏遠地區身份證件開戶，代理或陪同老年人、學生、無職業者等開戶D、企業注冊地和經營地均在本地答案：ABC35.對公客戶身份證明文件主要包括：_________。A、企業法人：企業法人營業執照B、非法人企業：企業營業執照C、工會組織：工會法人資格證書D、個體工商戶：個體工商戶營業執照答案：ABCD36.企業申請開立銀行結算賬戶，以下（）情形應拒絕開戶。A、客戶所提供的身份證明文件不在有效期內B、對單位和個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個人拒絕出示的C、單位和個人組織他人同時或者分批開立賬戶的D、假冒他人身份或者虛構代理關系答案：ABCD37.存款人可以申請開立專用存款賬戶的是（）。A、糧、棉、油收購資金B、信托基金C、注冊驗資D、證券交易結算資金答案：ABD38.以下單位銀行結算賬戶需人民銀行核準的是（）。A、基本存款賬戶B、臨時存款賬戶（因注冊驗資和增資驗資開立的除外）C、預算單位專用存款賬戶D、合格境外投資者在境內從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結算資金賬戶答案：ABCD39.自2016年12月1日起，銀行業金融機構（以下簡稱銀行）為個人開立銀行結算賬戶的，同一個人在同一家銀行（以法人為單位，下同）只能開立一個Ⅰ類戶，已開立Ⅰ類戶，再新開戶的，應當開立（）戶或（）戶。A、Ⅰ類B、Ⅱ類C、Ⅲ類D、微信錢包答案：BC40.出臺優化賬戶服務、加強受理終端管理等政策文件。指導銀行在有效防控風險的前提下優化開戶服務。加強對支付（）及相關業務管理，加大對利用（）（）等等搭建（）轉移非法資金通道的打擊治理力度。A、受理終端B、虛假商戶C、收款碼D、跑分平臺E、POS機答案：ABCD41.本地開戶場景，企業客戶申請開立基本存款賬戶時，客戶經理通過____等方式向企業法定代表人核實開戶意愿。A、面對面B、遠程視頻C、錄音錄像D、書面授權答案：AB42.同一自然人作為經辦人員辦理兩個單位銀行結算賬戶開立業務的，銀行除審核存款人提供的開戶證明外，還應采取（）方式核實。A、回訪B、實地查訪C、向公安核實D、向工商行政管理部門核實答案：ABCD43.自2016年12月1日起，銀行和支付機構提供轉賬服務時應當執行下列規定：A、向存款人提供實時到賬、普通到賬、次日到賬等多種轉賬方式選擇，存款人在選擇后才能辦理業務。B、除向本人同行賬戶轉賬外，個人通過自助柜員機（含其他具有存取款功能的自助設備，下同)轉賬的，發卡行在受理24小時后辦理資金轉賬。C、在發卡行受理后24小時內，個人可以向發卡行申請撤銷轉賬。受理行應當在受理結果界面對轉賬業務辦理時間和可撤銷規定作出明確提示。D、銀行通過自助柜員機為個人辦理轉賬業務的，應當增加漢語語音提示，并通過文字、標識、彈窗等設置防詐騙提醒，非漢語提示界面應當對資金轉出等核心關鍵字段提供漢語提示，無法提示的，不得提供轉賬。答案：ABCD44.軍人、武裝警察尚未申領居民身份證的，其到柜面辦理業務時，除出具軍人、武裝警察身份證件外，還應出具____。A、臨時身份證B、軍人保障卡C、戶口簿D、所在單位開具的尚未領取居民身份證的證明材料答案：BD45.Ⅱ類戶可以辦理以下哪些業務_________。A、存款B、購買投資理財產品C、限額消費和繳費D、限額向非綁定賬戶轉出資金業務答案：ABCD46.存款人開立（）、（）和（）實行核準制度，經中國人民銀行核準后由開戶銀行核發開戶登記證。但存款人因注冊驗資需要開立的臨時存款賬戶除外。A、一般存款賬戶B、基本存款賬戶C、臨時存款賬戶D、預算單位開立專用存款賬戶答案：BCD47.支付服務主體核查及協查責任落實不到位的情形包含A、不反饋結果B、反饋內容簡單C、反饋時效性差答案：ABC48.對于存款人未參加年檢，存在、人或者單位負責人件等重要開戶證明文件超過有效期等不符合銀行結算賬戶開立情形的，銀行應結算賬戶。A、工商營業執照B、法定代表C、身份證D、規定E、撤銷銀行答案：ABCDE49.對排查確認的涉詐涉賭（）以及電信網絡詐騙和跨境賭博涉及的（）等，及時采取措施并配合（）精準協同打擊、從嚴查處。A、外匯資金B、地下錢莊C、公安機關D、人民銀行E、金融機構答案：ABC50.對于無固定經營場所的實體特約商戶和網絡特約商戶，原則上應當通過（）等方式核實A、人工B、智能客服同步視頻C、遠程非面對面D、現場面對面答案：AB51.設立商業銀行分支機構，申請人應當向國務院銀行業監督管理機構提交下列文件、資料：A、申請書，申請書應當載明擬設立的分支機構的名稱、營運資金額、業務范圍、總行及分支機構所在地等；B、申請人最近二年的財務會計報告；C、擬任職的高級管理人員的資格證明；D、經營方針和計劃；答案：ABCD52.（）應當建立交易信息分類分級管理規則A、銀行B、收單機構C、支付機構D、清算機構答案：ACD53.支付條碼管理責任包含A、發碼主體責任B、條碼監測及處置責任C、核查及協查責任D、外包服務管理責任答案：ABC54.對于直接向持卡人提供商品或服務的具體商戶信息，不得以（）等有關信息進行代替。A、收單機構B、外包人員C、外包機構D、網絡交易平臺答案：ACD55.為平衡好個人賬戶分類分級管理建立個人銀行賬戶服務長效機制的關系，解決特殊群體個人工資卡開戶難的問題，商業銀行應（）、（）、（）、（）A、充分利用存量個人銀行賬戶發放工資B、優化個人銀行賬戶開戶流程C、建立個人賬戶分類分級管理體系D、異地開戶要求提供輔助身份證明材料答案：ABC56.銀行結算賬戶是指《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》規定的基本存款賬戶、一般存款賬戶、（）、（）。A、個人結算賬戶B、專用存款賬戶C、零余額賬戶D、臨時存款賬戶答案：BD57.《中國人民銀行關于進一步落實個人人民幣銀行存款賬戶實名制的通知》中所指個人人民幣銀行存款賬戶包括哪些？A、個人銀行結算賬戶B、個人活期儲蓄賬戶C、個人定期存款賬戶D、個人通知存款賬戶E、個人協定存款賬戶答案：ABCD58.銀行結算賬戶管理協議應當明確銀行與企業雙方的權利、義務和責任，內容包括但不限于：A、銀行與開戶申請人辦理銀行結算賬戶應當遵守法律、行政法規以及人民銀行的有關規定，不得利用銀行結算賬戶從事各類違法犯罪活動。B、企業銀行結算賬戶信息變更及撤銷的情形、方式、時限C、銀行控制賬戶交易措施的情形和處理方式D、其他需要約定的內容答案：ABCD59.ATM業務管理責任原則包含A、誰的客戶誰負責B、誰的機具誰負責C、誰的機構誰負責D、誰入網誰負責答案：AB60.下面哪些說法是正確的？A、2000年4月1日前開立的個人銀行賬戶，需要延續使用的，自本通知實施之日起，存款人到開戶銀行辦理第一筆業務時，存款人應當出具擁有該存款的存折、存單等，并出示賬戶管理制度規定的有效身份證件，進行賬戶的重新確認。B、在2000年4月1日前開立的個人銀行賬戶不再延續使用的，存款人應出具擁有該存款的存折、存單等，并出示賬戶管理制度規定的有效身份證件，辦理銷戶手續。C、個人銀行賬戶的存單、存折、銀行卡等如有遺失，存款人可向開戶銀行申請掛失止付。開戶銀行受理存款人的掛失后，可與存款人約定在7個工作日以內，為存款人辦理補領新存單、存折、銀行卡或支取存款。D、人民銀行分支機構應根據轄區內賬戶管理的具體情況，定期或不定期地組織開展銀行賬戶現場檢查和非現場檢查，并把銀行賬戶實名制落實情況作為檢查的一項重要內容，加大對賬戶監督管理的力度。答案：ABCD61.清算機構可（）其他機構建立管理平臺、評估管理合作生產廠商A、自行B、委托C、外包D、協同答案：AB62.下列關于大額交易報送表述正確的是？A、客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者境內銀行卡所發生的大額交易，由開立賬戶的金融機構或者發卡銀行報告B、客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者境內銀行卡所發生的大額交易，由收單機構報告C、客戶通過境外銀行卡所發生的大額交易，由收單機構報告D、客戶不通過賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由辦理業務的金融機構報告答案：ACD63.銀行不得通過（）為存款人提供存取現金服務。A、I類戶B、II類戶C、III類戶D、社保卡答案：BC64.嚴格銀行卡收單業務管理，維護收單市場秩序，確保交易信息的（）。A、真實性B、準確性C、可行性D、完整性答案：ABD65.銀行、支付機構、清算機構應當建立交易信息分類分級管理規則，按照（）原則處理客戶交易信息A、依法B、審慎C、必要D、誠信答案：ABCD66.銀行通過自助柜員機為個人辦理業務時，可在轉賬受理界面（含外文界面）以中文顯示（）、（）和（）等信息（姓名應當脫敏處理），并以中文明確提示該業務實時到賬，由客戶確認。A、收款人姓名B、收款人賬號C、付款人姓名D、轉賬金額答案：ABD67.《中國人民銀行關于加強開戶管理及可疑交易報告后續控制措施的通知》在開戶管理方面有什么關鍵變化？A、拓展了“有權拒絕開戶”的適用范圍B、《通知》首次提出，銀行機構和支付機構對于異常開戶行為，應當審查、判斷客戶及其申請業務的風險狀況C、根據審查、判斷結果決定是否采取延長開戶審查期限、加大客戶盡職調查力度等措施D、對于沒有理由懷疑客戶與違法犯罪活動相關的，“應當拒絕開戶”答案：ABC68.收單機構在與外包服務機構開展業務合作前，應對外包服務機構進行全面盡職調查，對已被中國支付清算協會相關行業風險信息共享性系統列為（）的外包服務機構及同一法定代表人或負責人的（）服務機構應審慎開展合作。A、異常狀態B、關聯外包C、其他外包D、正常狀態答案：AB69.以下哪些行為可以按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第六十四條的規定進行處罰？A、存款人偽造、變造證明文件欺騙銀行開立銀行結算賬戶B、存款人提供虛假單位證明C、存款人涂改他人證明文件用于開立賬戶D、無監護人為未成年人開戶答案：ABC70.銀行不得通過綁定（）進行開戶申請人身份信息核驗。A、I類戶B、II類戶C、III類戶D、支付機構的支付賬戶答案：BCD71.個人銀行結算賬戶的申請書銀行可根據需要，增加以下哪些信息？A、國籍B、性別C、出生日期D、身份證件有效期限E、供職于現任職單位的時間答案：ABCDE72.人民銀行分支機構、銀行探索建立常態化（）、（）、（）、（）等小微企業賬戶管理質量保障機制。A、監督檢查B、服務暗訪C、服務質效統計監測D、咨詢投訴處理答案：ABCD73.人民銀行分支機構、銀行應當對（）、（）、（）分類重點宣傳依法開立和安全使用賬戶、優化賬戶服務措施和風險防控政策。A、企業財務等重點人員B、買賣賬戶高發人群C、小微企業等開戶難投訴群體D、其他答案：ABC74.各銀行、支付機構要認真()涉案賬戶流轉情況,妥善()涉案賬戶。A、反饋B、核實C、查詢D、處置答案：BD75.自2019年6月1日起，收單機構拓展特約商戶時，應當通過（）或（）的特約商戶信息管理系統查詢其簽約、更換收單機構情況和黑名單信息。A、中國支付清算協會B、銀行卡清算機構C、中國人民銀行D、銀行答案：AB76.《中國人民銀行關于加強開戶管理及可疑交易報告后續控制措施的通知》明確義務機構既要重視對()質量的管控，又要重視報告后對()的持續監測和管控，及時采取適當的內部控制措施，有效防范本機構被洗錢、恐怖融資及其他違法犯罪活動利用的風險。A、可疑交易報告B、大額交易報告C、相關風險D、報告所涉客戶、賬戶(或資金)和金融業務答案：AC77.《企業銀行結算賬戶管理辦法》（銀發〔2019〕41號文印發）所稱控制賬戶交易措施，包括：A、暫停賬戶非柜面業務B、限制賬戶交易規模和頻率C、對賬戶采取只收不付控制D、對賬戶采取不收不付控制答案：ABCD78.支付機構發現單位支付賬戶存在可疑交易特征的，應當采取（）、（）等方式重新核實客戶身份，甄別可疑交易行為，確屬可疑的，應當按照反洗錢有關規定采取相關措施，無法核實的，應當中止該支付賬戶所有業務A、電話B、面對面C、微信D、視頻答案：BD79.可疑交易特征有：A、集中轉入B、分散轉出C、資金快進快出D、過渡性質明顯答案：ABCD80.2019年4月至12月，（）、（）、（）、（）和（）應當制定防范電信網絡詐騙宣傳方案，綜合運用解讀文章、海報、漫畫等各種宣傳方式，利用電視、廣播、報紙、微博、微信、微視頻等各種宣傳渠道，持續向客戶宣傳普及電信網絡新型違法犯罪典型手法及應對措施、轉賬匯款注意事項、買賣賬戶社會危害、個人金融信息保護和支付結算常識等內容。A、人民銀行分支機構B、銀行C、支付機構D、清算機構E、中國支付清算協會答案：ABCDE81.關于柜面個人賬戶激活，以下說法正確的是：______。A、借記卡激活指批量開卡、代理開卡、同號換卡的借記卡激活B、借記卡零余額集中銷戶激活指賬戶真實性核實不通過的借記卡中，且一年以上未動賬，系統批量中止服務的借記卡的激活C、止付賬戶激活指針對借記卡、單、折等產品因賬戶真實性核實被系統批量中止服務賬戶的激活D、睡眠戶激活指針對借記卡、單折等睡眠戶產品的激活答案：ACD82.銀行應當結合涉詐涉賭賬戶特征持續完善風險監測模型，將（）和（）存在異常情況的賬戶納入重點監測范圍。A、開立B、注銷C、交易D、申請答案：AC83.各地公安機關要按照"誰使用、誰負責,誰審批、誰負責"的原則,壓實責任,發生使用管理問題的,嚴肅追究()和()的責任。A、當事人B、系統用戶C、相關負責人D、第三人答案：AC84.人民銀行各分支機構的職責？A、監督管理職責B、指導監督C、現場檢查答案：ABC85.商業銀行有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：A、拒絕或者阻礙國務院銀行業監督管理機構檢查監督的；B、提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務會計報告、報表和統計報表的；C、未遵守資本充足率、資產流動性比例、同一借款人貸款比例和國務院銀行業監督管理機構有關資產負債比例管理的其他規定的。D、未按時報送年報的；答案：ABC86.銀行應根據（）與存款人約定辦理消費和繳費支付的單日累計支付限額。A、自身風險管理水平B、存款人風險等級C、客戶存款數額D、客戶消費水平答案：AB87.黨中央交辦的三項任務是指：A、打擊電信網絡詐騙B、打擊異常現金交易C、打擊跨境賭博D、打擊虛擬貨幣炒作答案：ACD8