首期個人跨境業務培訓結業考試[復制]1.紐約分行“美好前程”賬戶金額達到（）美元可以免收賬戶管理費？[單選題]*500USD1000USD(正確答案)5000USD2.辦理加拿大GIC賬戶時，加中行收取的手續費是（）[單選題]*150CAD(正確答案)500CAD900CAD3.澳大利亞中行開辦的留學生見證開戶業務叫（）品牌？[單選題]*金色年華揚帆獅城留金歲月(正確答案)4.中銀香港智盈理財賬戶最低保證（）港幣免收賬戶管理費[單選題]*1萬20萬(正確答案)100萬5.客戶申請中銀香港賬戶時，需要提供（）證件？（1）身份證（2）有效期6個月以上的護照（3）有效期6個月以上的港澳通行證[單選題]*（1）（1）（2）（3）（1）（2）或（1）（3）(正確答案)6.如果客戶將親赴香港申請開戶，可以通過哪種方式預約申請？[單選題]*微信企業號(正確答案)出差見證開戶預約即時開戶系統7.人留學貸款寬限期最長（）年，且不得超過受教育人在校就讀期限，寬限期內只還利息，不還本金。[單選題]*12(正確答案)358.個人留學貸款目前可供選擇的外幣幣種有幾種？[單選題]*567(正確答案)89.（）是我集團經營面臨的首要合規風險。[單選題]*反洗錢反恐怖融資制裁合規(正確答案)監管監察問題整改10.教育分期最長可辦理年限為（）[單選題]*2年3年5年(正確答案)8年11.假設某日，上海黃金交易所總持倉量為10000手，交收申報后，多頭認收1500手，空頭認交800手，則當日遞延費支付方向為（），中立倉為（）手。[單選題]*多付空；2300多付空；700空付多；2300空付多；700(正確答案)12.對金額在等值（）美元以下的對私涉外收付款，實行限額下免申報。[單選題]*1000200030005000(正確答案)13.境外個人將原兌換未使用完的人民幣兌回外幣現鈔時，等值500美元以內兌換可憑本人有效證件在銀行辦理兌回，超過規定金額需憑（）在銀行辦理兌回。[單選題]*消費單據24個月內的原兌換水單(正確答案)收入證明材料勞務合同14.根據對公國際匯入匯款業務海運路線合規要求，不得敘做起運地、目的地、轉運地涉及伊朗、朝鮮、敘利亞的業務；起運地、目的地、轉運地涉及古巴、蘇丹、克里米亞的業務，不得（）[單選題]*涉及美國因素(正確答案)提供涉及制裁發布國因素的金融服務提供中國境外服務或涉及制裁發布國因素的金融服務15.匯往以下哪個國家需提供22位完整的IBAN賬號。[單選題]*英國(正確答案)加拿大澳大利亞美國16.以下哪一項不是REITS產品的優勢？[單選題]*高流動性高回報(正確答案)低門檻17.境內個人外匯儲蓄賬戶內外匯匯出境外當日累計等值（）美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過上述金額的，憑經常項目項下有交易額的真實性憑證辦理。[單選題]*1萬5萬(正確答案)10萬50萬18.“個人外匯業務監測系統”結匯資金屬性錄入錯誤，如隔日發現需要更正，應使用（）功能操作。[單選題]*“撤銷”功能“修改”功能(正確答案)“負金額”沖正功能不用更改19.標簽查詢客戶的結果可以建立（）群組[單選題]*維護客戶群組全量客戶群組(正確答案)營銷活動以上都有20.以下哪一項不是我行留學生境外賬戶子品牌？[單選題]*留金歲月璀璨人生加國有家(正確答案)21.境內客戶想使用在岸資金投資海外市場，不可通過以下哪一個渠道？[單選題]*QDII直接匯款至海外機構的投資賬戶(正確答案)互認基金22.長城跨境通EMV借記卡支持19種貨幣在境外商戶消費及取現，可使用美元、歐元、日元、港幣、英鎊、加拿大元、菲律賓比索、人民幣、丹麥克朗、南非蘭特等19種貨幣進行原幣支付，無需進行貨幣轉換，有效降低境外交易交易匯率轉換成本。[單選題]*對錯(正確答案)23.小明為自行前往英國自費留學的客戶，想向中國銀行申請留學教育分期，我行采集客戶身份信息，財力信息以及用途證明等材料后，評估客戶資信情況可予以授信[單選題]*對錯(正確答案)24.中銀簽證通辦理步驟[單選題]*手機銀行-簽證通-跨境金融跨境金融-手機銀行-簽證通手機銀行-跨境金融-簽證通(正確答案)25.敘做中銀智匯產品關鍵操作要點是在E49120模板錄入環節選擇“SHA”選項，同時點擊“中轉行費用試算”按鈕，敘做中銀智匯全額到賬產品（英鎊、澳元、歐元、日元）關鍵操作要點是在E49120模板錄入環節選擇“OUR”選項，同時點擊“中轉行費用試算”按鈕。[單選題]*對(正確答案)錯26.跨境匯款的收款人為OFACSDN名單中個人，拒絕提供服務。[單選題]*對(正確答案)錯27.積利金業務可以提取實物，提取的實物標的為上海黃金交易所標準金條[單選題]*對錯(正確答案)28.國際匯款匯款人地址的正確格式是：1-1-402XXXSTREETXXXDIST.XXXCITYCHINA.[單選題]*對(正確答案)錯29.“二維碼營銷”功能無需客戶經理手工認領。[單選題]*對(正確答案)錯30.、客戶持EMV卡在國外ATM機取現失敗，造成取現失敗的原因可能是*密碼輸入錯誤(正確答案)余額不足(正確答案)不支持六位密碼，需更換設備(正確答案)錯誤地選擇了非當地交易貨幣(正確答案)超過當日取款限額(正確答案)31.長城跨境通借記卡有哪些特點？*申請便捷(正確答案)多幣支付(正確答案)在線支付(正確答案)全球通用(正確答案)優惠眾多32.辦理簽證時，需要面試/錄指紋的國家有*美國(正確答案)英國(正確答案)加拿大申根(正確答案)33.中銀簽證通類型有*探親(正確答案)旅游(正確答案)商務考察(正確答案)留學34.若就讀我國教育部認可的各類境外高等教育機構，個人留學貸款可滿足哪些留學相關費用？*學雜費(正確答案)交通費(正確答案)生活費(正確答案)留學保證金(正確答案)35.以下哪類需求可以辦理教育分期*留學保證金境外留學學雜費(正確答案)境外留學生活費(正確答案)境內教育培訓費(正確答案)36.全面制裁國家和地區有哪些？*古巴(正確答案)美國朝鮮(正確答案)克里米亞(正確答案)伊朗(正確答案)敘利亞(正確答案)37.OCRM系統可用于客戶篩選的功能有（）*綜合查詢(正確答案)標簽查詢客戶(正確答案)當前持有產品查詢(正確答案)歷史持有產品查詢(正確答案)38.以下產品中不具有雙向交易功能的產品為（）*外匯寶(正確答案)雙向外匯寶賬戶貴金屬(正確答案)積利金代理個人上海黃金交易所交易業務(正確答案)原油寶39.請說出跨境客戶數考核中包含哪些？*結售匯(正確答案)國際匯款(正確答案)信用卡跨境支付(正確答案)代理開戶見證(正確答案)外幣理財(正確答案)留學貸款(正確答案)40.私人銀行目標客戶群*有環球資產配置需求(正確答案)有跨境資金流動性需求(正確答案)有海外財富傳承及家庭資產安排需求(正確答案)41.當前我行在售的外幣理財幣種包含（）、（）、（）*美元(正確答案)英鎊(正確答案)澳大利亞元(正確答案)歐元42.跨境金融中心要做的（）*客戶集中(正確答案)產品集中資源集中(正確答案)人才集中(正確答案)43.外幣現金管理類產品遇我國法定節假日及（）暫停交易[填空題]*_________________________________(答案：美國假期)44.跨境業務的終極目標是（）[填空題]*_________________________________(答案：資產配置)45.中銀香港有多少網點？[填空題]*_________________________________(答案：197)46.樂享天天（美元版）產品購買起點是（）美元[填空題]*_________________________________(答案：2000)47.對於跨境客戶來說，可以開立什麼種類的賬戶[填空題]*_________________________________(答案：智盈理財和中銀理財)48.現在中銀香港提供那幾種開戶方式給跨境客戶？[填空題]*_________________________________(答案：企業號直接轉介，出差見證及母行網點預即時電話開戶)49.中銀香港私人銀行客戶準入標準最少保持（）金融資產[填空題]*_________________________________(答案：200萬USD)50.請闡述中銀香港私人銀行“1+1+1”服務內容[填空題]*_____________