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精選優質文檔-----傾情為你奉上精選優質文檔-----傾情為你奉上專心---專注---專業專心---專注---專業精選優質文檔-----傾情為你奉上專心---專注---專業小額貸款公司行業年審重點核查事項（一）注冊資本實繳情況。主要核查有無虛假出資、抽逃資金現象。（二）資金來源情況。主要核查有無省外資金流入，有無非法集資、吸收或者變相吸收存款，從其他單位或個人借款的行為。（三）與股東資金往來情況。主要核查小額貸款公司與股東的資金往來是否符合有關監管制度規定。（四）貸款結構及放款情況。主要核查貸款構成及其真實性，是否堅持小額、分散原則，是否存在超比例跨區域經營情況。（五）息費收取情況。主要核查小額貸款公司是否建立健全利率定價機制，利率浮動控制在人民銀行同期同檔貸款基準利率的0.9倍至4倍區間。（六）風險防控情況。主要核查小額貸款公司是否建立健全貸前調查、貸時審查和貸后檢查業務流程和操作規范，是否按照貸款五級分類辦法準確反映資產形態，提足撥備，并始終將資產損失準備充足率保持在100%以上。（七）內控機制建設情況。主要核查小額貸款公司是否建立與其業務性質、規模及復雜程度相適應的內部控制制度。是否存在部門管理混亂、權責不清、審貸不分的情況。

附件2：小額貸款公司年審報告書企業名稱：住所：郵編：法定代表人：電話：傳真：填報日期并蓋章：年月日山東省金融工作辦公室監制 企業基本情況變更登記事項事項開業批復事項變更情況機構名稱住所法定代表人總經理注冊資金經營情況資產總額負債總額凈資產總額實收資本貸款總額貸款余額綜合利費收入上繳稅金稅后利潤虧損額人員構成姓名部門職務文化水平從業時間組織結構部門名稱工作范疇負責人聯系電話重大事項情況說明企業自查意見我公司確認：提交的本年審報告書及年度資產負債表、損益表真實有效。法人簽字：企業蓋章：年月日市金融辦審核意見蓋章經辦人：年月日附件3：法人股東法定代表人、自然人股東和高級管理人員基本情況表姓名性別照片（1寸免冠）出生年月政治面貌身份證號學歷專業學位畢業院校參加工作時間聯系方式現任職務

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