1、Peoplearealwaysthesubjectofcontraictions.Theyareoftencaughtintheconfusionofhesitationanlonging, caughtinthesecularone-waystreet,ancantgofarorgoback.同學(xué)互助一起進步（WOR 文檔/A4 打印/可編輯/頁眉可刪）銀行內(nèi)控評判整改報告銀行內(nèi)控評判整改報告根據(jù) 根據(jù) 要求，我行組織開展了20 年度內(nèi)部控制自我評判工作，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：一、本年度內(nèi)部控制評判工作的總體情況（一）內(nèi)部控制管理的主要措施及成效20 20 內(nèi)部控制各道防線職責(zé)越發(fā)明晰，制度

2、體系和業(yè)務(wù)流程持續(xù)優(yōu)，內(nèi)部審計監(jiān)督力度顯著增強，內(nèi)部控制水平進一步提高。1.完備內(nèi)控管理架構(gòu)和責(zé)任機制1.完備內(nèi)控管理架構(gòu)和責(zé)任機制經(jīng)過全行業(yè)務(wù)流程和管理模式優(yōu)化調(diào)整，實現(xiàn)了“管辦分離”，進一步完備了內(nèi)控管理架構(gòu)。各級機構(gòu)與部門主要負責(zé)人經(jīng)過全行業(yè)務(wù)流程和管理模式優(yōu)化調(diào)整，實現(xiàn)了“管辦分離”，進一步完備了內(nèi)控管理架構(gòu)。各級機構(gòu)與部門主要負責(zé)人為內(nèi)部控制“第一責(zé)任人”，同時，在分支機構(gòu)設(shè)立風(fēng)險總監(jiān)， 協(xié)助推動風(fēng)險管理工作，促進風(fēng)險防范與業(yè)務(wù)經(jīng)營的緊密接合；在營業(yè)部設(shè)立風(fēng)險合規(guī)處，在總行各部門、各分支機構(gòu)、在營業(yè)部設(shè)立風(fēng)險合規(guī)處，在總行各部門、各分支機構(gòu)、角。經(jīng)過“定崗定員定編”，將內(nèi)控責(zé)任與管理

3、權(quán)限、崗位責(zé)任角。經(jīng)過“定崗定員定編”，將內(nèi)控責(zé)任與管理權(quán)限、崗位責(zé)任履責(zé)、共通協(xié)作的內(nèi)控責(zé)任機制。2.加強內(nèi)控制度體系建設(shè)2.加強內(nèi)控制度體系建設(shè)建設(shè)；制定了全面風(fēng)險管理辦法、操作風(fēng)險管理辦法、流動性風(fēng)險管理辦法、信息科技風(fēng)險管理辦法、業(yè)務(wù)1515搭建了內(nèi)部控制管理制度框架。3.大舉倡導(dǎo)內(nèi)控合規(guī)文化 圍繞“內(nèi)控促發(fā)展，合規(guī)創(chuàng)價值”的基本觀念，在全行范圍內(nèi)組織開展了“內(nèi)控合規(guī)文化宣傳活動”；圍繞行領(lǐng)導(dǎo)“確立和強”等要求，制定了全面落實方案，努力營造“全行講風(fēng)險、全內(nèi)組織開展了“內(nèi)控合規(guī)文化宣傳活動”；圍繞行領(lǐng)導(dǎo)“確立和強”等要求，制定了全面落實方案，努力營造“全行講風(fēng)險、全員懂風(fēng)險、全面管風(fēng)險

4、、全流程控制風(fēng)險”的文化氛圍。 4.加強數(shù)據(jù)質(zhì)量管理22我行董事會及高管層高度重視數(shù)據(jù)質(zhì)量管理和監(jiān)管統(tǒng)計工我行董事會及高管層高度重視數(shù)據(jù)質(zhì)量管理和監(jiān)管統(tǒng)計工作，在全行作，在全行20 年至20 年發(fā)展計劃中明確指出了數(shù)據(jù)質(zhì)量管20 年20 年“三定”工作為契機，逐步完備（各分支行）量監(jiān)督、檢查架構(gòu)，為我行數(shù)據(jù)質(zhì)量的提高奠定了堅實基礎(chǔ)。5.加強授權(quán)管理與控制根據(jù)授權(quán)管理要求，強化授權(quán)管理并且認真落實監(jiān)管檢查意根據(jù)授權(quán)管理要求，強化授權(quán)管理并且認真落實監(jiān)管檢查意門、各分支機構(gòu)在授權(quán)框架下有序開展工作。在業(yè)務(wù)操作方面，經(jīng)過系統(tǒng)管控和人工管控，實現(xiàn)了業(yè)務(wù)經(jīng)辦、復(fù)核、授權(quán)的有效分離，未發(fā)現(xiàn)超越授權(quán)行為。門

5、、各分支機構(gòu)在授權(quán)框架下有序開展工作。在業(yè)務(wù)操作方面，經(jīng)過系統(tǒng)管控和人工管控，實現(xiàn)了業(yè)務(wù)經(jīng)辦、復(fù)核、授權(quán)的有效分離，未發(fā)現(xiàn)超越授權(quán)行為。銀行內(nèi)控自查報告20 -01-1907:05|#2樓一、特別提示：本行公司治理方面存在的有待改進的問題1、進一步完備董、監(jiān)事會決策機制；1、進一步完備董、監(jiān)事會決策機制；2、進一步加大基層機構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力；2、進一步加大基層機構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力；3、制定、完備獨力董事和外部監(jiān)事津貼制度，。3、制定、完備獨力董事和外部監(jiān)事津貼制度，。二、公司治理概況本行在股份制公司設(shè)立時，就著重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律、法規(guī)構(gòu)建公司治理結(jié)構(gòu)并且規(guī)矩其運作。為此，本行設(shè)立、完備了股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層的組織架構(gòu)，制法律、法規(guī)構(gòu)建公司治理結(jié)構(gòu)并且規(guī)矩其運作。為此，本行設(shè)立、完備了股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層的組織架構(gòu)，制策、執(zhí)行和監(jiān)督機制，從而確保各方獨力運作、有效制衡。策、執(zhí)行和監(jiān)督機制，從而確保各方獨力運作、有效制衡。（一）構(gòu)建現(xiàn)代公司治理的組織架構(gòu)。（一）構(gòu)建現(xiàn)代公司治理的組織架構(gòu)。富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗和卓越過往業(yè)績的人士擔(dān)任本行的董事富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗和卓越過往業(yè)績的人士擔(dān)任本行的董事董事會秘書等高級管理人員，建立了以股東大會為最高決策機董事會秘書等高級管理人員，