1、個險新契約投保單填寫規則1個險新契約投保單填寫規則12課程目的目的明確人壽保險投保單的重要性掌握人壽保險投保單的填寫規則及填寫要領掌握轉帳授權委托書的填寫規則收獲：完成專業的簽單過程24課程目的目的43課程目錄投保單在保險合同中的重要性投保單的填寫規則轉帳授權委托書的填寫規則 課程回顧35課程目錄投保單在保險合同中的重要性54投保單在保險合同的重要性填寫投保單是要保人申請要約的方式如實填寫投保單，體現保險合同的最大誠信原則！如實填寫投保單也是客戶維護權益的有效方法！46投保單在保險合同的重要性填寫投保單是要保人申請要約的方5課程目錄投保單在保險合同中的重要性投保單的填寫規則轉帳授權委托書的填寫

2、規則 課程回顧57課程目錄投保單在保險合同中的重要性7交單應備的資料：1.投保單2.轉帳授權書3.投、被保人有效證件4.以投保人名字開戶的結算帳戶的存折復印件6交單應備的資料：8投保單的構成代理人信息投保須知客戶資料投保內容健康告知財務及其他告知注釋與聲明特別約定欄投保人及被保險人聲明與授權代理人報告書審核意見欄投保單7投保單的構成代理人信息投保單9投保單填寫規則一般規則投保單須使用黑色鋼筆或黑色簽字筆填寫。投保單填寫時應字跡清晰、字體工整，內容要求填寫完整，不可遺漏。保持整潔，不得折疊、涂改和使用涂改液，否則視為無效并重新填寫。投保單填寫一律使用簡體字，不得使用繁體字和變體字。8投保單填寫規

3、則一般規則投保單須使用黑色鋼筆或黑色簽字筆填寫投保單填寫具體規則營業部代碼8位投保日期距交單日期不可超過1個工作日！例如：2019.02.01投保，最遲必須2019.02.02交至初審人員手中，節假日順延必填11位必填代理人信息9投保單填寫具體規則營業部代碼8位投保日期距交單日期不可超15位或18位可以聯系到的有效地址，如現住址或公司地址等職業與代碼相匹配投保單填寫投保人資料姓名、出生日期、性別以身份證為準。要寫具體，不能寫類似于工人的字樣1015位或18位可以聯系到的有效地址，如現住址或公司地址等職業V投保單填寫被保險人資料符合可保利益11V投保單填寫被保險人資料符合可保利益13V投保單填寫

4、受益人資料有多個受益人時，受益比例總合相加為100%符合可保利益12V投保單填寫受益人資料有多個受益人時，受益比例總合相加為1小數保留到角投保單填寫投保資料13小數保留到角投保單填寫投保資料15投保單填寫規則投保內容100一生終身壽險100620年終身10萬200037.5110壽比南山1069交至50周歲保至50周歲10萬5000200一世終身壽險100920年終身5萬1000210真愛健康10751年1年計劃1375100一諾千金107120年至100歲5萬2410200成長型年金 1072 至100歲至100歲65V各賬戶比例相加必須為100%，且首期分配比例和追加分配比例必須一致；保險

5、費溢交處理方式：抵交續期保費 退費續期保費繳費方式：銀行自動轉賬 人工收取14投保單填寫規則投保內容100一生終身壽險10投保單填寫規則投保內容110 太平真愛定期重大疾病 107720年至65歲 5萬100060V100一諾千金1071交至60歲至100歲5萬2410200成長型年金 1072 至100歲 至100歲48歲，女性，購買一諾千金組合+定期重大疾病可以么？交至60歲20年保險費溢交處理方式：抵交續期保費 退費續期保費繳費方式：銀行自動轉賬 人工收取15投保單填寫規則投保內容110 太平真愛定期重大疾投保單填寫規則健康告知如實告知注意單位，不要寫成1.70厘米，120公斤16投保單

6、填寫規則健康告知如實告知注意單位，不要寫成1.70厘投保單填寫規則健康告知17投保單填寫規則健康告知19 對健康告知有問題的投保單需要在交單前向客戶收齊以下相關資料：如病歷：出院小結，門診病歷，化驗單（血、尿等），體檢檢查報告，檢查報告單CT、B超、胸片。或是小孩的保健卡，產婦的婦檢手冊等。 不能直接提供病歷的：應寫上：某年某月某日因“XXX” 到 某醫院診斷XXXX，手術與否，愈后如何，有無并發癥、合并癥及功能障礙，現狀如何，病歷是否遺失。（會對核保決定產生很大影響）投保單填寫規則健康告知18 對健康告知有問題的投保單需要在交單前向客戶收齊以下相關投保單填寫規則財務及其它告知投保人或被保人戶

7、口不在本地時填寫19投保單填寫規則財務及其它告知投保人或被保人戶口不在本地時填投保單填寫規則特別約定欄常見特約未成年人特別約定壽比南山、真愛健康、定期重疾約定生效日延后，追溯的約定特別約定是公司和投保人之間對于雙方權利和義務的補充規定，具有法律效應。20投保單填寫規則特別約定欄常見特約未成年人特別約定特別約定是投保單填寫規則投保人及被保人聲明及授權親筆簽字代理人本人大連簽單日期21投保單填寫規則投保人及被保人聲明及授權親筆簽字代理人投保單填寫規則代理人報告書 V22投保單填寫規則代理人報告書 V24投保單填寫規則審核意見欄由公司初審人員填寫23投保單填寫規則審核意見欄由公司初審人員填寫2524

8、課程目錄投保單在保險合同中的重要性投保單的構成分解投保單的填寫規則轉帳授權委托書的填寫規則 課程回顧2426課程目錄投保單在保險合同中的重要性26轉賬授權書使用范圍個險首期銀行轉帳收費 個險續期銀行轉帳收費保全銀行轉帳收費 25轉賬授權書使用范圍個險首期銀行轉帳收費27轉賬授權書構成委托基本信息（須填寫）轉帳帳戶與項目信息（須填寫）共同聲明（須請客戶認真閱讀）簽章欄（須填寫）26轉賬授權書構成28讓我們回顧一下交單應備的資料黑色簽字筆工整填寫符合投保規則如實告知親筆簽名27讓我們回顧一下交單應備的資料29代理人信息投保須知投保人資料被保人資料受益人資料28代理人信息投保須知投保人資料被保人資料

9、受益人資料30投保內容健康告知29投保內容健康告知31健康告知財務及其它告知30健康告知財務及其它告知32特別約定簽字代理人報告書返回31特別約定簽字代理人報告書返回33年齡的計算方法：投保日在生日之前：年齡=投保年份-出生年份-1投保日在生日之后：年齡=投保年份-出生年份如投保日期與生日為同一天，按后者計算例如：客戶生日為1983年6月21日： 2019-06-20投保時，年齡=2019-1983-1=24 2019-06-21投保時，年齡=2019-1983=25 2019-06-22投保時，年齡=2019-1983=25 返回投保單填寫投保人資料32年齡的計算方法：投保單填寫投保人資料3

10、4軍人證：如：后文字第020191號護照、港澳臺通行證（填寫證件中的身份證號碼而不是通行證號）其它證件：被保險人為未成年人，且無身份證號碼時使用出生證戶口本(填寫的是身份證號，所以證件類型為身份證）15位的身份證：1 2 0 1 0 4 7 6 1 0 1 8 3 3 2 18位的身份證：1 2 0 1 0 4 1 9 7 6 1 0 1 8 3 3 2 8 性別識別碼：單，男/雙，女性別識別碼（市/省）（區）（區）（市/省）（出生日期）（出生日期）返回33軍人證：如：后文字第020191號性別識別碼：單，男/雙，女34紅圈中是什么字呢？姓“米”還是姓“朱”呢？填寫不清投保單舉例返回3436紅圈中是什么字呢？姓“米”還是姓“朱”呢？填寫不清投保單投保單填寫規則投保內容險種編碼的填寫由三位數字組成；百位數代表主險序號，第一個主險的百位數為1，第二個主險的百位數則為2，依次類推；十位數代表附加險序號，第一個附加險的