1、試卷總分:100 得分:100（ ? ）是金融市場上最重要的主體。企業(yè)家庭政府機構投資者答案:A2.在經(jīng)濟系統(tǒng)中引導資金流向、使資金由盈余部門向短缺部門轉移的市場是（ ? ）。要素市場金融市場資本市場產(chǎn)品市場答案:B3.（ ? ）是指以期限在一年以內的金融工具為交易對象的短期金融市場。貨幣市場資本市場股票市場債券市場答案:A4.（ ? ）又稱柜臺市場，是指未上市的證券或不足一個成交批量的證券進行交易的市場。店頭市場以 “柜臺”和店內交易為特征。店頭市場議價市場第四市場公開市場答案:A5.金融工具的重要特性為期限性、收益性、流動性和安全性。關于金融工具四個特性，下列說法錯誤的是（ ? ）。一般來

2、說，流動性、安全性與收益性成反向相關，安全性、流動性越高的金融工具其收益性越低。正是期限性、流動性、安全性和收益性相互間的不同組合導致了金融工具的豐富性和多樣性，使之能夠滿足多元化的資金需求和對 “四性”的不同偏好。一般來說，期限性與收益性正向相關，即期限越長，收益越高。一般來說，期限性與收益性負向相關，即期限越長，收益越低。答案:D6.家庭在金融市場中的主要活動領域是（ ? ）。外匯市場資本市場貨幣市場黃金市場答案:B7.同家庭部門相比，機構投資者具有以下特點（ ? ）投資結構組合化投資金額不定化投資管理專業(yè)化投資行為規(guī)范化投資管理自由化答案:ACD8.金融市場中最主要的經(jīng)紀人有（?)貨幣經(jīng)

3、紀人證券經(jīng)紀人黃金經(jīng)紀人外匯經(jīng)紀人證券承銷人答案:ABCD9.證券公司具有以下職能 ( ?)管理金融工具交易價格充當證券市場重要的投資人充當證券市場資金供給者充當證券市場中介人提高證券市場運行效率答案:BDE10.金融工具交易或買賣過程中所產(chǎn)生的運行機制，是金融市場的深刻內涵和自然發(fā)展，其中最核心的是價格機制，金融工具的價格成為金融市場的要素。（ ? ）答案:正確11.在世界大部分經(jīng)濟體系中，政府執(zhí)行著分配資源、生產(chǎn)商品與勞務這一復雜的任務。( ?)答案:錯誤12.金融工具在金融市場上發(fā)揮著兩個方面的重要作用：一是促進資金從盈余方向需求方流動，以投資于有形資產(chǎn)；二是通過金融工具的交易，使收益和

4、風險在資金的供求雙方重新分布。( ?)答案:正確13.政府部門是一國金融市場上主要的資金需求者，為了彌補財政赤字，一般是在次級市場上活動。（ ? ）答案:錯誤14.公債市場是金融市場中最早形成的市場，公債交易具有悠久歷史。證券交易所最初交易的金融工具就是政府債券。（ ? ）答案:正確15.人壽保險公司兼有儲蓄銀行的性質，它是一種特殊形式的儲蓄機構。（ ? ）答案:正確16.政府在金融市場上的角色不包括監(jiān)管者調節(jié)者需求者消費者答案:D17.證券承銷人是證券發(fā)行市場的（? ）。代理人委托人經(jīng)紀人中介人答案:D18.（? ）年，美國修改證券法，增加了關于證券經(jīng)營者資歷和資本金額的要求。1964197

5、319631965答案:A19.（? ）是由個人集資聯(lián)合組成、以互助為主要宗旨的合作性金融組織。專業(yè)性銀行信用合作社財務公司金融資產(chǎn)管理公司答案:B20.（? ? ）是金融市場上最重要的主體。機構投資者家庭企業(yè)政府答案:C21.（? ? ）成為經(jīng)濟中最主要的非銀行金融機構。投資銀行投資信托公司養(yǎng)老金基金保險公司答案:D22.商業(yè)銀行在下列哪個金融市場中的作用和影響力最大？黃金市場資本市場外匯市場貨幣市場答案:D23.證券公司具有以下職能充當市場中介人充當證券市場重要的投資人充當證券市場資金供給者管理金融工具交易價格提高證券市場運行效率答案:ABE24.政府在金融市場上是資金的供給者監(jiān)管者資金的

6、需求者媒體調節(jié)者答案:ABCE25.商業(yè)銀行的資金來源于活期存款定期存款銀行資本金非存款性借款儲蓄存款答案:ABCDE26.外國投資者對金融市場只有消極作用。答案:錯誤27.保險公司由于積累了巨額保險資金，成為把儲蓄轉化為投資的重要力量。答案:正確28.公債市場是金融市場中最早形成的市場，公債交易具有悠久歷史。證券交易所最初交易的金融工具就是政府債務。答案:正確29.人壽保險公司兼有儲蓄銀行的性質，它是一種特殊形式的儲蓄機構。答案:正確30.在證券公司設立的條件上，日本對證券公司一直采取登記制。答案:錯誤31.證券公司只能充當證券市場的中介人。答案:錯誤32.企業(yè)通常作為最大的資金需求者參與金

7、融市場活動。答案:正確33.貨幣頭寸之所以被作金融市場交易工具，是由金融管理當局實行 ( ?)制度引起的。公開市場操作道義勸告法定存款準備金再貼現(xiàn)答案:C34.下列哪種金融衍生工具給予持有人的實質是一種權利？（ ? ）。金融遠期金融互換金融期權金融期貨答案:C35.（ ? ）是貨幣市場上最安全的金融工具。國庫券貨幣頭寸票據(jù)可轉讓大額定期存單答案:A36.信用債券是指僅憑借籌資者的信用而行，沒有任何抵押品作擔保的債券。政府債券、（ ? ）一般都屬于此類債券。金融債券公司債券私募債券公募債券答案:A37.(? ? ? ?)指交易雙方通過遠期合約的形式約定在將來某一時期內交換一系列的貨幣流量。金融遠

8、期債券匯率金融互換答案:D38.票據(jù)是一種無因債權證券，這里的 “因”是指（? ?）。發(fā)行票據(jù)在法律上無效或有瑕疵的原因產(chǎn)生票據(jù)權利義務關系的原因票據(jù)產(chǎn)生的原因票據(jù)轉讓的原因答案:B39.（ ? ）是貨幣市場上最敏感的 ”晴雨表”。再貼現(xiàn)率市場利率官方利率拆借利率答案:D40.票據(jù)具有如下特征（? ? ? ）。要式證券返還證券流通證券有因債權證券設權證券答案:ABCE41.按照票據(jù)發(fā)票人或付款人的不同 ,票據(jù)可分為（ ?）。匯票商業(yè)票據(jù)銀行票據(jù)支票本票答案:BC42.債券因籌資主體的不同而有許多品種 ,它們都包含（ ?）基本要素。債券信用等級債券面值債券償還期限債券利率債券價格答案:BCD43.股票一般具有（ ? ）等特點。流動性較差無償還期限代表股東權利虛擬資產(chǎn)風險性較強答案:BCDE44.從本質上看，遠期類合約給予持有人的是執(zhí)行合約的義務，金融遠期、金融期貨和金融互換都屬遠期合約。答案:正確45.? 貨幣頭寸具有 “即時可用”的特征。答案:正確46.按照出票人或付款人的不同，票據(jù)可分為匯票、本票和支票。答案:錯誤47.貨幣市場的拆借利率