1、BHMC修改次數： 2特約店三方協議融資操作手冊目錄第一章第二章第三章第四章第五章第六章第七章第八章概 述. 21 目的. 32 釋義. 33 適用范圍. 34 簡稱. 35 BHMC 內部職責 . 36 合作銀行及合作方式. 4三方協議融資入網方法. 61 三方協議融資準入標準. 62 三方協議融資入網流程. 63 三方協議簽約流程. 74 說明事項. 10臨時三方協議融資. 111 臨時三方協議融資適用范圍. 112 申請條件. 113 說明事項. 11三方協議融資日常辦理方法. 121 辦理條件. 122 三方協議融資日常辦理流程. 12三方協議融資額度說明. 141 額度核定原則. 1

2、42 額度核定方法. 143 額度相關說明. 15三方協議融資運行規范. 161 概述. 162 日常出票規范. 163 日常回款規范. 164 質押車輛庫存管理規范. 175 銷售及財務管理流程規范. 176 其他規范. 17違 規 處 罰. 191 違規情況說明. 192 違規處罰機制. 193 暫停三方協議融資后，恢復使用的條件及監管方式： . 21附 錄. 221 相關業務負責人. 222 辦公及郵件寄達地址. 223 辦公 . 2212本次操作手冊調整主要內容1. 特約店簽約額度的相關規定（詳細內容參見 第二章 3）單一特約店三方融資額度大于等于 3000 萬元，必須將額度分配至兩家

3、銀行，以規避銀行突發性事件及風險單一特約店三方融資額度小于等于 1000 萬元，只能簽約一家銀行（若某單一銀行授信額度不足，BHMC 可以為特約店協調，換其他銀行合作授信）2. 簽約三方融資銀行的相關規定（詳細內容參見 第二章 3）單一特約店三方融資合作銀行最多只能合作兩家銀行特約店與某家合作銀行簽署三方從屬協議合同后，在合同有效期內，銀行或特約店任何一方都不能單方中止協議，特殊原因除外任何一方需要單方中止協議，必須以書面的形式通知其他兩方，經三方協商同意后，方可中止協議特約店與某家合作銀行的協議自然終止后，由于某種原因，要合作其他銀行時，需要提前一個月以書面形式向廠家提出換銀行簽約的申請，B

4、HMC 審批同意后，方可進行換銀行簽約為了保障網絡穩定，每個特約店僅有一次換銀行簽約的機會，特殊原因除外3. 合作銀行及合作方式（詳細內容參見 第一章 6）2010 年，BHMC 新增加渤海銀行、中國光大銀行為特約店三方融資合作銀行4. 部分入網資料及簽約資料的標準文本，參見附件 1-5概述1第一章目的給予特約店必要的金融支持、緩解資金壓力鼓勵特約店建立合理庫存增強北京現代品牌網絡競爭力2釋義三方協議融資是北京現代汽車(以下簡稱 BHMC)、銀行簽署的全面銀企合作協議的一部分，在三方協議融資中 BHMC 為特約店提供最高額度擔保，特約店以質押汽車合格證的方式從銀行融資。特約店三方協議融資操作手

5、冊就是對特約店運用三方協議融資辦理銀行承兌匯票(以下簡稱：銀票)的流程、方法進行的說明和規范。345適用范圍本管理辦法適用于需要 BHMC 提供金融支持的特約店支持特約店在北京現代品牌重點市場的開拓支持特約店在北京現代品牌市場薄弱地區的開拓支持特約店對政府采購、出租車、大用戶等特定市場的開拓（需單獨申報，遵循一事一議原則）簡稱BHMC：北京現代汽車簡稱為“BHMC”銷售本部：北京現代汽車銷售本部簡稱為“銷售本部”財 經 部：北京現代汽車財經部簡稱為“財經部” 部：北京現代汽車銷售本部部簡稱為“部”事業部：北京現代汽車銷售本部事業部簡稱為“事業部” 科：北京現代汽車銷售部科簡稱為“科”特 約 店

6、：北京現代汽車特約銷售服務店簡稱為“特約店”協 辦 行：為特約店辦理銀票業務的銀行各地分（支）行簡稱為“協辦行”BHMC 內部職責銷售本部：三方協議融資額度的審核、確定用于政府采購、出租車、大用戶等特定市場開拓的三方協議融資臨時額度的審核、確定銷售 部：制定與三方協議融資相關的管理辦法、流程3三方協議融資相關管理辦法、流程的具體解釋三方協議融資日常管理及風險控制銷售促進科：三方協議融資額度的初核與特約店簽署三方協議特約店日常運用三方協議融資的審批三方協議融資車證分離流程監管與銀行、特約店的日常溝通三方協議融資日常風險監管及業務合規性檢查銷售計劃科：資源分配協助進行三方協議融資風險監管物流運營科

7、：車證的分離、合格證及合格證送達通知書的郵寄財經 部：三方協議融資銀票的接收三方協議融資銀票的入帳事業部：對特約店的采購、銷售、庫存、經營狀況進行監管協助合規性檢查及庫存核查6合作銀行及合作方式中信銀行分散方式：如特約店當地有中信銀行分支機構，則可與當地中信銀行開展三方協議融資業務集中方式：如特約店當地沒有中信銀行分支機構，或特約店當地中信銀行分支機構不愿辦理該業務，則特約店可與中信銀行武漢分行或距離較近的（如省會城市）中信銀行開展三方協議融資業務，實行異地出票，并進行第三方物流公司監管庫存保證金比例 20%監管費：如需第三方物流公司監管,監管費 4000-5000 元左右/月(具體金額需與物

8、流公司協商)授信時間：約 3 周深圳發展銀行深圳發展銀行統一采用集中方式開展此項業務。異地出票，銀行屬地招人進行車輛監管。北京地區與深圳發展銀行北京分行合作，其他地區均與深圳發展銀45行上海外灘支行（汽車金融中心）合作保證金比例 30%(部分特約店 20%)監管費用:3000-4000 元/月(具體金額需與協辦行協商)授信時間：約 3 周中國銀行特約店均可與中國銀行當地分支機構合作開展此項業務保證金比例 30%(部分地區有上浮)授信時間：約 1-2 個月（各地差異較大）新合作銀行-渤海銀行（授信模式同深圳發展銀行）渤海銀行采用渤海銀行北京分行集中方式開展此項業務。進行第三方物流公司監管庫存車輛

9、保證金比例 20%監管費用：4000-5000 元/月(具體金額需與物流公司協商)授信時間：約 3 周新合作銀行中國光大銀行（授信模式同中信銀行）分散方式：如特約店當地有中國光大銀行分支機構，則可與當地光大銀行開展三方協議融資業務集中方式：如特約店當地沒有中國光大銀行分支機構，或特約店當地光大銀行分支機構不愿辦理該業務，則特約店可與中國光大銀行北京分行開展三方協議融資業務，異地出票，并進行第三方物流公司監管庫存保證金比例 20%監管費用：4000-5000 元/月(具體金額需與物流公司協商)授信時間：約 3 周三方協議融資準入流程圖流程 說明特約店申請三方協 與協辦行聯議融資 系提交資料銷售部

10、通知特約店與審核并核定額度協辦行聯系額度核定方法請參見第四章銷售本部審核/批準財經部審核/備案協辦行審核并核定額度辦理流程需約3周時間簽署三方協議6第二章三方協議融資入網方法12三方協議融資準入標準BHMC 正式授權、且經營正常的特約店擁有連續 6 個月的完整銷售期，且近 6 個月總采購計劃完成率80%特約店管理團隊穩定無款額巨大的對外貸款、擔保、抵押；無股權轉讓紛爭或法律訴訟等影響正常經營的重大事項資產負債率小于 80%上年度三方協議融資操作未受到紅牌處罰特約店需同時滿足以上條件三方協議融資入網流程三方協議融資準入流程圖7準入流程說明三方協議融資需經過 BHMC 和銀行兩方審核，特約店方可開

11、始使用。特約店應先向 BHMC 申請并提交資料，BHMC 審核完畢將核定額度推薦至合作銀行，銀行內審完畢、并完成三方協議的簽署，三方融資開始啟用。特約店提交 BHMC 三方協議融資準入申請資料特約店三方協議融資入網申請書（附件 1）：內容應涵蓋特約店概況、股東情況、資金狀況、對外融資、擔保及抵押狀況、展廳及展廳土地所有權情況、資金缺口、預申請三方支持額度、預申請三方協議融資銀行驗資報告營業執照復印件上一年度及最近一期財務報表（資產負債表和利潤表）貸款卡復印件及密碼總經理及財務經理名片（以上資料需加蓋特約店公章，并特快專遞至銷售部銷售促進科）額度審批時間：BHMC 約 2 周以上資料為 BHMC

12、 審核特約店三方協議融資入網申請所需資料，銀行所需資料請與協辦行聯系（詳見第一章第 6 條合作銀行及合作方式）3三方協議簽約流程三方協議初次簽約流程三方協議初次簽約流程圖8簽約資料簽約協議（合同）一式三份（加蓋公章及法人簽字）第三方監管協議（采用中信銀行異地出票方式融資的特約店提供）（已簽署完畢的）三方協議專屬庫區位置、庫容及平面圖（如在特約店以外地區，請說明與特約店的所屬關系，如租賃等）最近一期財務報表特約店目前對外融資、擔保、抵押等資金情況說明函（附件 2）信息披露承諾函（附件 3）貸款卡復印件及密碼以上資料需總經理簽字并加蓋公章銀行聯系人名片三方協議融資續、換簽流程續簽流程三方融資協議的

13、授信額度期限為一年，協議到期前一個月 BHMC 將在 DMS 系統上發出通知，提示需要續簽的特約店進行續簽準備。特約店也應自行注意，在協議到期前 1 個月與協辦行聯系，提交資料延續授信額度。避免由于協議到期，續簽手續未辦理完畢，延誤出票，造成資金短缺。續簽協議的流程及簽約所需資料與初次簽約相同，請參見上述說明。額度調整換簽流程當特約店銷售業績提升，原有三方協議融資額度已不能滿足日常民品車采購時，可向 BHMC 銷售部及合作銀行提出增加授信額度的申請（原有三方協議融資額度需滿額使用三個月以上）BHMC 將依據特約店近 6 個月的實際業績重新進行額度核定，如額度確需提升，BHMC 將向銀行發出新額

14、度推薦函。協辦行進行額度審批特約店從協辦行領取三方協議文本（額度空白）并經法人代表簽字、加蓋公章后寄至 BHMC 銷售部（在特快專遞中，放入協辦行聯絡人名片）如原有協議未到期需提供原三方協議“銀行作廢聲明函”，同上述協議一同寄至 BHMC換簽流程及換簽資料同初次簽約相同，請參見上述說明特約店簽約額度的相關規定單一特約店三方融資額度大于等于 3000 萬元，必須將額度分配至兩家銀行，以規避銀行突發性事件及風險單一特約店三方融資額度小于等于 1000 萬元，只能簽約一家銀行（若某單一銀行授信額度不足，BHMC 可以為特約店協調，換其他銀行合作授信）簽約三方合作銀行的相關規定單一特約店三方融資合作銀

15、行最多只能合作兩家銀行特約店與某家合作銀行簽署三方從屬協議合同后，在合同有效期內，銀行或特約店任何一方都不能單方中止協議，特殊原因除外任何一方需要單方中止協議，必須以書面的形式通知其他兩方，經三方協商同意后，方可中止協議特約店與某家合作銀行的協議自然終止后，由于某種原因，要合作其他銀行時，需要提前一個月以書面形式向廠家提出換銀行簽約的申請，BHMC 審批同意后，方可進行換銀行簽約為了保障網絡穩定，每個特約店僅有一次換銀行簽約的機會，特殊原因除外94說明事項三方協議融資額度未經審批，僅可用于民品車提車。如需使用三方資金提取集團車輛、出租車等特殊車輛須提前向銷售部銷售促進科提出申請，批準后方可使用

16、。集中提車量較大、核定額度不能滿足需求時，特約店可向銷售部申請臨時額度（詳見第三章說明）。每次簽約時，特約店亦需符合第二章第一條“三方協議融資準入標準”的要求10第三章臨時三方協議融資123臨時三方協議融資適用范圍支持特約店開拓出租車市場支持特約店開拓政府采購市場支持特約店開拓集團用戶、大用戶市場申請條件大用戶項目已在 BHMC 銷售部集團科備案與用戶已簽署意向合同，初步確定了購車數量、周期和總金額三方協議融資協辦行愿意給予融資支持特約店銷售團隊穩定、具有良好信譽說明事項臨時額度的增加是需要經過銀行和 BHMC 雙方批準才可以啟用的。兩方面審核都要經過正常的審批流程。BHMC 審批流程需要 1

17、 周，銀行審批需要 3 周。特約店須提前 3 至 5 周向 BHMC 銷售部銷售促進科申請，提交申請報告（附件 4）（報告內容應包括：項目名稱、車型、項目規模（臺數）、車輛銷售單價、銷售總價、集中交車時間段、交車批次/節奏、需要支持額度和開始時間、最終客戶的付款方式及付款節奏）、與客戶簽署的銷售合同或銷售意向提前 1 個月與協辦行聯系，需得到銀行的增加額度批準臨時三方協議額度專款專用，禁止采購普通民品車臨時額度，期限 3-6 個月，操作流程與日常三方協議業務流程一致（即：需要特約店以現金向銀行贖證）11三方協議融資日常辦理流程流程 說明特約店申請開立承兌回車款提取合驗收車輛匯票格證申請開立承兌

18、匯票請使用BHMC系統銷售部促進科審核銀行承兌匯票辦理通知單傳真至銀行財經部承兌匯票查詢記帳銷售計劃科AS400確認資源分車時優先使用三方協議資金物流運營科車證分離、填寫合格證送達通知書合格證及送達通知寄協 車輛發運辦行協辦行承兌匯票寄至回執定期寄開具承兌匯票 （或傳真）至回財經部BHMC財經部第四章三方協議融資日常辦理方法12辦理條件已簽署三方協議特約店有融資需求三方協議融資日常辦理流程三方協議融資日常辦理流程圖三方協議日常辦理流程說明每筆三方協議辦理前必須得到銷售部的認可，每筆三方協議銀票的金額、期限由銀行承兌匯票辦理通知單決定所辦銀票必須用于購買 BHMC 產品出票期限最短為 2 個月（

19、華南、西南區為 2.5 個月）12分車時優先使用三方協議資金協辦行以三方協議項下汽車總量的 10向特約店發放首批合格證，其余合格證視在協辦行的保證金帳戶中銷售回款情況，分批次發放BHMC 審核內容庫存指數（庫存指數即時總庫存/近 3 個月月均終端銷售）已辦理的銀票回款進程（以贖證資金入銀行保證金賬戶為準）與其時間進程相符積極配合 BHMC 進行融資業務合規性及庫存檢查在近 2 個月內未進入“風險”類特約店名單累計出票金額授信額度時，申請出票當日起 7 日內即將到期銀票項下合格證已全部贖完團隊穩定，經營正常。無款額巨大的對外貸款、擔保、抵押；無股權轉讓紛爭或法律訴訟等影響正常經營的重大事項符合上

20、述全部條件的辦理三方協議融資銀票申請方可獲得銷售部批準銀票開出后，特約店工作提示銀票上帳時間中信銀行在出票當日或次日 上帳深發展銀行在出票當日或次日 上帳中國銀行將在出票后以快遞方式將銀票寄至 BHMC，銀票原件到后，BHMC 上帳，時間約 2-3 天渤海銀行在出票當日或次日 上帳中國光大銀行在出票當日或次日 上帳三方銀票項下車輛發車環節說明特約店正常在 DMS 系統上下訂單，當三方銀票資金顯帳后，BHMC 將優先分配銀票資金車輛分配后，BHMC 將對三方銀票項下車輛進行車證分離分離后的合格證，將在車輛出庫的第二天以特快專遞的方式寄至協辦行或協辦行指定監管人，時間約 2-3 個工作日查詢合格證

21、質押情況可咨詢銷售促進科13提車量調整系數100A1501.2150A2001.4A2001.5月均完成率調整系數100%B110%1.2110%B120%1.3第五章三方協議融資額度說明12額度核定原則參考特約店的年度合同量參考特約店以往月份采購及終端零售業績參考特約店提車均衡情況參考商品車運輸在途時間的長短參考特約店對市場變化的應變能力參考特約店以往三方協議融資（已入網特約店）執行情況參考特約店以往信用記錄狀況額度核定方法三方協議核定公式：三方協議敞口額度（萬元）特約店單月資金需求在途系數信用度系數前期業績調增系數合同量修正系數均衡提車系數最高月系數80%公式說明單月資金需求月均合同量上一

22、年度提車均價在途系數：參考在途時間，額度上浮 1030%在途時間 0-2 天、在途系數為 1；在途時間 2.5-4 天、在途系數為 ；在途時間 4.5-5.5 天、在途系數 ；在途時間 6 天以上在途系數 信用度系數：參考上一年度三方協議執行情況和庫存核查情況，額度下浮 5-20%三方執行有違規或庫存核查有虛假庫存，額度下浮 5%/次業績調整系數：參考特約店的提車情況及總采購計劃完成率情況，額度浮動 20%50%上年度月均提車量100 臺的特約店（A 為上年度月均提車量），根據提車量調整上年度月均提車量100%月份超過 10 個月的特約店額度給予 10%上浮最高月調整系數：根據每年度計劃量確定

23、，確保任務量達到峰值時有足夠資金給予單月資金需求量 80的支持3額度相關說明核定額度均為敞口額度，即特約店扣除保證金后實際從銀行融資金額依此原則核定額度為簽約參考額度，最終簽約額度會根據簽約時特約店近 3 個月的實際銷售業績及銀行授信額度進行調整特約店在目前合作的三家銀行中可任意選擇一家或兩家銀行進行簽約，簽約總額度（即日常使用敞口額度）不得超過上述核定額度。BHMC 核定額度超過 2000 萬時，建議將額度分配至兩家銀行進行簽約，以降低融資風險BHMC 每次核定額度會通過 DMS 系統發布通知，特約店可通過區域經理或銷售部銷售促進科了解到本店具體額度15級別分級標準回款情況描述正常當月實際還

24、款額當月應還款額良好提示當月實際還款額當月應還款額的 90%較好關注當月應還款額的 90%當月實際還款額當月應還款額的 85%較慢可疑當月應還款額的 85%當月實際還款額當月應還款額的 75%時很慢風險當月實際還款額當月應還款額的 75%時可能存在風險第六章 三方協議融資運行規范1概述為維護廣大特約店的利益不受損害，保證融資網絡的平穩運行，BHMC 要求各特約店嚴格遵守“三方協議融資運行規范”中內容，特別是三方協議融資資金必須專款專用，融資項下銷售資金必須回籠到三方協議融資合作銀行的銷售結算賬戶。如特約店違反“三方協議融資運行規范”，BHMC 將采取暫停三方融資業務等處罰措施，以降低融資風險。

25、23日常出票規范特約店每筆三方協議銀票辦理前必須提前一天在 BHMC 系統上申請，并得到批準后方可出票每筆銀票的出票金額及出票期限須與系統審批單上相同，不得私自變更三方協議融資額度未經審批，僅可用于民品車提車。如需使用三方資金提取集團車輛、出租車等特殊車輛須提前向銷售部提出申請（附件 5），批準后方可使用日常回款規范三方協議融資質押車輛，應在完成銷售后立即將銷售款回籠至合作銀行（最遲應在 3 日內完成合格證的贖回并交付購車客戶），超過 3 天未進行回款(或合格證未交付購車客戶)則視為銷售未回款。特約店開出三方銀票后，應按照時間進度進行贖證、還款，即，如銀票出票期限為 3 個月，每月應還款金額為

26、銀票總金額的 1/3。舉例：以 7、8、9 月分別開票金額為 100 萬，出票期限 3 個月，保證金 20為例）10 月應還款7 月開票金額8 月開票金額2/39 月開票金額1/3200 萬回款進度級別說明BHMC 每月會對全國特約店的三方融資進行 12 次的合規性檢查，根據檢查中的回款情況對特約店進行分級管理，具體分級如下：16銀票到期前 1 周應回款完畢，否則將不予批準新申請銀票。456質押車輛庫存管理規范三方協議項下車輛必須停放在專屬庫區（簽署三方協議時應提供專屬庫區位置、庫容及平面圖）。其他地方擺放須遵守以下規定：衛星店（僅指占股份 100%的直營店及 51%以上控股店）：擺放三方協議

27、項下車輛金額不得超過三方協議票面金額的 20%其他形式衛星店及二級：擺放三方協議項下車輛金額不得超過三方協議項票面金額的 10%。且特約店應收取二級經銷商保證金，保證金不應低于車輛金額的50%衛星店及二級網點擺放車輛的所有權仍屬特約店二級網點擺放車輛如超過 30 天，應全額還款或將車輛收回特約店本店特約店保管三方協議項下車輛，須保證車輛狀況良好，并負責車輛的維護、防止損失車輛行駛里程應小于 50KM，里程表完好，未拆拔質押車輛應保持車輛滿足 PDI 狀態銷售及財務管理流程規范建立適當、完整的財務、銷售、庫管內部流程；保存完整和正確的質押車輛銷售檔案和財務記錄物流交車驗車單、車輛入庫單車輛買賣合

28、同售車發票客戶付款憑證特約店申領質押車輛合格證相關手續車輛出庫單（出庫單應有實際出庫日期和機打編號）庫存車輛辦理庫存期間保險特約店應辦理車輛質押期間的足額保險保險種類應為車輛損失險（有的保險公司稱為財產綜合險）、盜搶險等（包含但不限于此）其他規范當 BHMC 進行月度庫存核查和融資業務合規性檢查時，特約店應給予無條件的充分合作如特約店面臨還款壓力，應至少提前 2 周告知 BHMC，以便 BHMC 協助特約店解決。在未告知 BHMC 的情況下，特約店出現逾期風險需 BHMC 緊急處理時，特約店將承擔相應的費用及處罰信息披露：特約店有義務將自身可能影響三方協議融資安全運行的重大信息和資1718料及

29、時向 BHMC 銷售部通報。內容至少應包括：特約店的財務、融資、擔保、抵押、經營狀況三方協議融資項下車輛發生車損等導致車輛價值貶值的事項法人、公司名稱等注冊信息的變更股東、公司實際控制人、管理團隊的變更公司發生有可能影響三方融資安全進行的訴訟、仲裁等重大事件其他對特約店正常經營及財務狀況造成影響的重大事件通報時限為上述事項發生一周內第七章 違 規 處 罰12違規情況說明違反三方協議融資辦理流程、違規出票日常出票，未向銷售部申請、未經批準擅自出票未按通知單出票，擅自更改 BHMC 出具的銀行承兌匯票辦理通知單中標明的出票金額和出票期限未經審批，擅自將三方協議資金用于集團車輛或出租車等非正常民品車

30、提車違反日常回款規則未按還款節奏回款已銷售未回款（詳見第六章第 3 條）融資逾期違反質押車輛庫存管理規范私自將質押車輛移出前期備案專屬庫區衛星店及二級網點擺放三方協議項下車輛比例超出規定（詳見第六章第 4 條）質押車輛未達到 PDI 狀態，里程表拔除、車輛裝備改變等損壞車輛行為特約店不參加月度庫存核查違反銷售及財務管理流程規范未保存完整和正確的質押車輛銷售檔案和財務記錄質押車輛未按要求辦理保險其他違規質押車輛銷售后，未將合格證及時交付客戶（詳見第六章第 3 條）。私自以自有資金合格證換取質押合格證開通三方后，數月不能完成銷售任務不積極配合 BHMC 進行的月度庫存核查和融資業務合規性檢查未履行

31、信息披露承諾：特約店發生可能影響三方協議融資安全運行的重大事件未通報 BHMC 銷售部違規處罰機制概述違規處罰采用紅黃牌機制：針對特約店違規操作行為的嚴重程度，分別給予提示、警告、黃牌及紅牌等處罰措施。詳解圖表19違規情況說明違規情況解釋處罰類型處理細則違反日常出票規范首次出現提示兩次出現警告三次（含）以上黃牌或違反日常回款規范回款進度進入“可疑”警告回款進度進入“風險”黃牌或首次出現“已銷售未回款”。依照 BHMC 提示，在規定期限內解決完畢黃牌未能積極配合，在規定期限內不能及時回款紅牌兩次出現“已銷售未回款”紅牌逾期還款紅牌如因“已銷售未回款”延誤合格證的交付導致 800 客戶投訴，另行給

32、予 10000元/次罰款違反質押車輛庫存管理規范首次出現提示兩次出現警告三次（含）以上黃牌或違反銷售及財務管理流程規范首次發現依照 BHMC 提示，在規定期限整改完畢警告未能積極配合，在規定期限內不進行有效整改警告再次發現黃牌未配合 BHMC 月度庫存核查或合規性檢查警告私自以自有資金合格證換取質押合格證黃牌發生可能影響正常經營的重大事件未通報警告近 6 個月采購計劃完成率 2 次未達到 80%警告近 6 個月采購計劃完成率均未達到 80%黃牌注 1：黃牌及紅牌處罰將進行全國通報批評注 2：3 次警告給予 1 次黃牌，2 次黃牌給予 1 次紅牌注 2：1 年內 2 次黃牌或 1 次紅牌，暫停或

33、中止三方協議融資注解違規提示違規警告違規整改通知信用記錄減分調整融資條件（如延長出票期限等）降低授信額度20 暫停三方融資出票并進行整改暫停三方融資資格三方協議項下車輛僅允許擺放在特約店本店質押車輛專屬庫區中止三方協議融資相關說明信用記錄情況直接影響庫存核查頻率及三方協議融資額度的核定3暫停三方協議融資后，恢復使用的條件及監管方式：恢復使用條件在償還銀行全部欠款后，按照新準入特約店的標準考核，達標后方可重新啟用（詳見第二章第 1 條）監控方式保證金比例較暫停前上浮至少 10%的比例額度調整至暫停前額度的 50%，此額度運行 6 個月加強質押車輛庫存監管措施，質押車輛分庫單獨監管，且質押車輛不得

34、移出本店監管庫房（如不得擺放衛星店及二級等）。特約店每天提報銷售日報（銷售車輛 VIN 碼）特約店對于質押車輛的庫管、銷售、財務應有詳細的票據、資料備案，并配合BHMC 隨時的合規性檢查（詳見第六章第 4 條）21業務范圍姓名辦公室電話手機日常簽約石璽5963832613911769005日常出票王毅5963836813910752400合格證質押邢璐5963839513810845397合格證質押閻寵5963838913910386011日常操作合規性檢查尤旸5963839713701248397臨時額度申請/日常協調崔冬偉5963814013621302119第八章 附錄12相關業務負責人

35、辦公及郵件寄達地址BHMC 銷售部：北京市朝陽區霄云路 38 號現代汽車大廈 6 層（100027）3辦公 22股東名稱投資額出資方式備注附件 1三方融資業務申請書北京現代汽車：為北京現代汽車（以下簡稱：BHMC）在省地區的特約銷售服務店之一。注冊資金萬元人民幣，占地面積約為平方米。公司土地所有權及房屋所有權為（自有/租賃），（使用/租賃）期限為年，土地及房產（有/未）做銀行抵押貸款。目前，我特約店的股東情況如下表：我特約店自年月開業至今，累計采購量為臺，月均完成率%。全年采購計劃為臺。全年營業額約為萬元。我特約店目前使用的流動資金每月約為萬元，兩方貸款資金，三方融資簽約額度為萬元，其中，自有資金萬元，目前合作的三方融資銀行為萬元。我特約店由于（此處由特約店自行填寫申請原因），向北京現代銷售部申請使用三方融資額度，預申請的三方融資敞口額度為萬元，預合作的銀行為銀行（或由廠家推薦合作銀行）。特約店聯系人（聯系 ）：某某特約店（公章及總經理簽字）某年某月某日23銀行名稱融資額度融資期限(某年某月至某年某月)抵押方式融資方式備注附件 2資金使用說明函北京現代汽車：為北京現代汽車（以下簡稱：BHMC）在省地區的特約銷售服務店之一。注冊資金萬元人民幣。根據 BHMC2009 年 7 月 17 日頒布的特約店三方協議融資操作手冊管理規