1、xx銀行股份有限公司信息披露定期報(bào)告編制管理辦法第一章 總 則第一條 為做好xx銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“本行”）信息披露定期報(bào)告（以下簡(jiǎn)稱“定期報(bào)告”）編制工作，規(guī)范編制工作流程，明確相關(guān)部門職責(zé)，提高編制工作質(zhì)量和效率，依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)范性文件以及xx銀行股份有限公司信息披露制度等規(guī)定，制定本辦法。第二條 本辦法所稱定期報(bào)告是指本行依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)范性文件以及證券交易所規(guī)則，定期對(duì)投資者和社會(huì)公眾公開披露的報(bào)告，包括年度報(bào)告、中期報(bào)告和季度報(bào)告。第三條 定期報(bào)告披露時(shí)間。年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，中期報(bào)告應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度的上半年結(jié)束之日起2個(gè)月內(nèi)，季度報(bào)

2、告應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度第3個(gè)月、第9個(gè)月結(jié)束后的1個(gè)月內(nèi)編制完成并予以披露。第一季度報(bào)告披露時(shí)間不早于上一年度年報(bào)披露時(shí)間。第四條 定期報(bào)告的編報(bào)內(nèi)容涉及并表管理事項(xiàng)的，應(yīng)使用集團(tuán)口徑；其他信息應(yīng)注明口徑。第二章 部門職責(zé)與分工第五條 定期報(bào)告編制工作由董事會(huì)辦公室牽頭組織，信息技術(shù)管理部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、審計(jì)局、國際業(yè)務(wù)部等部門協(xié)助，相關(guān)部門配合完成。總行各部門對(duì)其提供的定期報(bào)告編報(bào)內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性負(fù)責(zé)。各部門職責(zé)分工如下：（一）董事會(huì)辦公室1、負(fù)責(zé)制定和完善定期報(bào)告編制管理辦法；2、負(fù)責(zé)制定定期報(bào)告編制工作方案，擬定披露時(shí)間安排，下達(dá)編制任務(wù)書，組織和協(xié)調(diào)定期報(bào)告的編制工作；

3、3、負(fù)責(zé)整體審核定期報(bào)告，確保報(bào)告內(nèi)容符合監(jiān)管要求，并做好與已披露信息的銜接工作；4、負(fù)責(zé)組織實(shí)施定期報(bào)告的審議流程，落實(shí)修改意見；6、負(fù)責(zé)就信息披露事宜與證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、證券交易所、相關(guān)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通、協(xié)調(diào)，對(duì)外披露定期報(bào)告；7、負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)定期報(bào)告的后期制作工作。（二）信息技術(shù)管理部1、負(fù)責(zé)制定定期報(bào)告信息披露表格的填報(bào)方案，協(xié)調(diào)審計(jì)師和相關(guān)部門，確定數(shù)據(jù)填報(bào)方法、口徑和要求；2、負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)各部門填報(bào)信息披露表格；3、負(fù)責(zé)信息披露數(shù)據(jù)的歸口管理，控制定期報(bào)告數(shù)據(jù)信息質(zhì)量，負(fù)責(zé)構(gòu)建信息披露數(shù)據(jù)統(tǒng)一發(fā)布平臺(tái)；4、負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)軟件開發(fā)中心、數(shù)據(jù)中心，協(xié)助相關(guān)部門解決信息披露缺口；5、負(fù)責(zé)組織推動(dòng)數(shù)據(jù)

4、治理工作，改善信息披露基礎(chǔ)數(shù)據(jù)質(zhì)量。（三）財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部1、負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)相關(guān)信息披露表格的填報(bào)，以及財(cái)務(wù)信息部分的編撰；2、負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)報(bào)表及附注的編撰。（四）審計(jì)局負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)外部審計(jì)相關(guān)工作。（五）國際業(yè)務(wù)部1、負(fù)責(zé)組織境外分行及代表處提供定期報(bào)告編制所需信息（財(cái)務(wù)報(bào)表及附注除外）；2、負(fù)責(zé)組織定期報(bào)告的翻譯和英文版校對(duì)工作。（六）其他相關(guān)部門根據(jù)定期報(bào)告編制任務(wù)書，填報(bào)信息披露表格和相關(guān)文字征詢內(nèi)容。第六條 定期報(bào)告文字征詢內(nèi)容的部門分工情況如下：（一）董事會(huì)辦公室負(fù)責(zé)編報(bào)董事長(zhǎng)致辭，重要提示，公司基本情況，股東及股東大會(huì)情況，股本變動(dòng)及主要股東持股情況，公司治理報(bào)告，董事會(huì)報(bào)告，備查文件以及釋義等。（

5、二）信息技術(shù)管理部負(fù)責(zé)編報(bào)信息科技發(fā)展情況綜述等。（三）財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)編報(bào)財(cái)務(wù)概要，利潤表、分部報(bào)告、損益情況以及表外項(xiàng)目變動(dòng)原因分析，會(huì)計(jì)政策、會(huì)計(jì)估計(jì)變更或重要會(huì)計(jì)差錯(cuò)說明，重要會(huì)計(jì)估計(jì)說明，并表范圍調(diào)整，其他與財(cái)務(wù)相關(guān)披露事項(xiàng)，財(cái)務(wù)報(bào)表及附注，持有股權(quán)及買賣情況等。（四）風(fēng)險(xiǎn)管理部牽頭組織資產(chǎn)負(fù)債管理部、授信執(zhí)行部、信貸管理部、內(nèi)控合規(guī)部、法律事務(wù)部、資產(chǎn)處置部等部門，完成風(fēng)險(xiǎn)管理部分的匯總與編撰，包括：全面風(fēng)險(xiǎn)管理綜述，包括全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)及風(fēng)險(xiǎn)管理工作；新資本協(xié)議實(shí)施情況；信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)狀況及管理情況，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分類、計(jì)量等定量和定性信息，風(fēng)險(xiǎn)管理和

6、控制政策、程序、辦法等。（五）資產(chǎn)負(fù)債管理部負(fù)責(zé)編報(bào)資產(chǎn)負(fù)債管理情況，資產(chǎn)負(fù)債表項(xiàng)目分析，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理情況，利率、匯率風(fēng)險(xiǎn)管理，資本管理及資本充足率分析等。（六）國際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)編報(bào)境外業(yè)務(wù)管理與業(yè)務(wù)情況，國際結(jié)算與貿(mào)易融資業(yè)務(wù)情況等。（七）監(jiān)事會(huì)辦公室負(fù)責(zé)編報(bào)監(jiān)事會(huì)報(bào)告等。（八）辦公室負(fù)責(zé)編報(bào)公司簡(jiǎn)介，行長(zhǎng)致辭，企業(yè)社會(huì)責(zé)任，企業(yè)文化建設(shè)等。（九）人力資源部負(fù)責(zé)編報(bào)董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員基本情況，新聘、解聘、年度薪酬情況及薪酬政策，人員機(jī)構(gòu)情況，人力資源管理情況，組織機(jī)構(gòu)圖，機(jī)構(gòu)名錄等。（十）戰(zhàn)略管理部負(fù)責(zé)編報(bào)宏觀經(jīng)濟(jì)及監(jiān)管環(huán)境綜述，展望，發(fā)展戰(zhàn)略，重大資產(chǎn)收購、出售及吸收合并事項(xiàng)，境內(nèi)控

7、股子公司經(jīng)營情況等。（十一）審計(jì)局負(fù)責(zé)編報(bào)內(nèi)部審計(jì)運(yùn)作情況等。（十二）法律事務(wù)部負(fù)責(zé)編報(bào)工商登記等變更事項(xiàng)說明，重大訴訟及仲裁事項(xiàng)，重大合同及履行情況等。（十三）內(nèi)控合規(guī)部負(fù)責(zé)編報(bào)內(nèi)部控制自我評(píng)估報(bào)告，內(nèi)部控制體系建設(shè)和制度建設(shè)情況，反洗錢，關(guān)聯(lián)交易管理、行政處罰以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查等。（十四）金融市場(chǎng)部負(fù)責(zé)編報(bào)資金業(yè)務(wù)綜述，包括貨幣市場(chǎng)交易、投資組合管理（交易賬戶、銀行賬戶管理）、代客資金交易業(yè)務(wù)、貴金屬業(yè)務(wù)情況、衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)等；對(duì)公及個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概述、理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行情況；債券投資情況分析等。（十五）個(gè)人金融部牽頭組織住房金融與個(gè)人信貸部、信用卡中心、電子銀行部、私人銀行部等部門，完成個(gè)人業(yè)務(wù)

8、綜述的匯總與編撰，包括個(gè)人存款、個(gè)人貸款、銀行卡、個(gè)人理財(cái)、代理國債、基金代銷、私人銀行等；分銷渠道建設(shè)，包括物理網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)上銀行、電話銀行、自助銀行、手機(jī)銀行及客戶服務(wù)中心等。（十六）公司業(yè)務(wù)部牽頭組織機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部、托管業(yè)務(wù)部、小企業(yè)金融部、結(jié)算與現(xiàn)金管理部、房地產(chǎn)信貸部等部門，完成公司業(yè)務(wù)綜述的匯總與編撰，包括公司存款、公司貸款、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、小企業(yè)業(yè)務(wù)、結(jié)算與現(xiàn)金管理、資產(chǎn)托管、投資銀行、養(yǎng)老金、保險(xiǎn)代理、對(duì)公理財(cái)?shù)取＃ㄊ撸┤r(nóng)政策與規(guī)劃部牽頭組織農(nóng)村產(chǎn)業(yè)金融部、農(nóng)戶金融部、三農(nóng)信貸管理部等部門，完成三農(nóng)金融業(yè)務(wù)相關(guān)內(nèi)容的匯總與編撰，包括三農(nóng)金融業(yè)務(wù)的發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)開展、管理架構(gòu)、客戶基礎(chǔ)和產(chǎn)

9、品與服務(wù)創(chuàng)新等。第三章 工作機(jī)制及工作要求第一節(jié) 工作機(jī)制第七條 部門負(fù)責(zé)機(jī)制。定期報(bào)告編制工作實(shí)行部門負(fù)責(zé)制，各部門負(fù)責(zé)人為本部門信息報(bào)告第一責(zé)任人。第八條 工作小組機(jī)制。董事會(huì)辦公室牽頭，各相關(guān)部門參與，組成定期報(bào)告編制工作小組，作為定期報(bào)告編制的日常工作和協(xié)調(diào)組織，具體負(fù)責(zé)定期報(bào)告的編制工作。第九條 聯(lián)系人機(jī)制。各部門應(yīng)指定兩名定期報(bào)告編制聯(lián)系人，負(fù)責(zé)本部門信息的收集、整理、報(bào)送工作，協(xié)調(diào)、督促本部門相關(guān)處室完成信息披露相關(guān)事務(wù)，協(xié)調(diào)相關(guān)部門配合解決有關(guān)事項(xiàng)，保持與董事會(huì)辦公室及時(shí)有效的溝通。第十條 部際協(xié)調(diào)機(jī)制。對(duì)于定期報(bào)告中需跨部門協(xié)調(diào)解決的事項(xiàng)，由相關(guān)負(fù)責(zé)部門或者董事會(huì)辦公室組織召

10、開專題討論會(huì)，商議解決方案，并征詢審計(jì)師、律師等中介機(jī)構(gòu)意見。討論結(jié)果以專題討論會(huì)會(huì)議紀(jì)要的方式確認(rèn)。部門層面無法解決的，由相關(guān)負(fù)責(zé)部門或董事會(huì)辦公室提交分管行領(lǐng)導(dǎo)協(xié)調(diào)解決。第十一條 聯(lián)合審閱機(jī)制。董事會(huì)辦公室牽頭組織行內(nèi)部門和中介機(jī)構(gòu)，召開定期報(bào)告聯(lián)合審閱會(huì)，集中審閱定期報(bào)告初稿和修改稿。發(fā)現(xiàn)的問題形成會(huì)議紀(jì)要，由相關(guān)部門跟進(jìn)直至解決。第十二條 郵件溝通機(jī)制。為提高工作效率，對(duì)于有關(guān)補(bǔ)充征詢、會(huì)議通知或其他協(xié)商內(nèi)容，董事會(huì)辦公室將以郵件方式，通過“信息披露/信息處理披露處/董事會(huì)辦公室/總行機(jī)關(guān)/ABC”郵箱發(fā)至聯(lián)系人，聯(lián)系人可以郵件方式作出回復(fù)。上述郵件均應(yīng)視同部門正式函件處理。第二節(jié) 工

11、作要求第十三條 各部門應(yīng)按照信息披露的要求，建立內(nèi)部信息采集和報(bào)送機(jī)制，建立和完善信息采集和分析系統(tǒng)，確保及時(shí)、準(zhǔn)確地獲得應(yīng)披露信息。第十四條 各部門應(yīng)指定熟悉本部門工作的業(yè)務(wù)骨干為聯(lián)系人，其中一名應(yīng)為處級(jí)干部。聯(lián)系人應(yīng)相對(duì)保持穩(wěn)定，以保證報(bào)告編制工作的連續(xù)性，如有變動(dòng)，應(yīng)及時(shí)告知董事會(huì)辦公室。第十五條 各部門應(yīng)嚴(yán)格按照定期報(bào)告編制任務(wù)書的要求，按時(shí)、高質(zhì)量地組織完成編制任務(wù)，并對(duì)本部門提供和確認(rèn)材料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性負(fù)責(zé)。部門提供和確認(rèn)材料上應(yīng)由部門負(fù)責(zé)人簽字，并加蓋部門印章。第十六條 各部門應(yīng)按時(shí)參加定期報(bào)告部際專題討論會(huì)和聯(lián)合審閱會(huì)，落實(shí)會(huì)議有關(guān)意見。第十七條 對(duì)編制過程中

12、存在的信息缺口，相關(guān)部門應(yīng)及時(shí)制定解決方案，落實(shí)解決措施，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)彌補(bǔ)信息缺口。對(duì)定期報(bào)告披露前確實(shí)無法解決的，相關(guān)部門應(yīng)做出詳細(xì)說明，并明確相關(guān)需求和長(zhǎng)效解決方案，制定時(shí)間進(jìn)度表。可通過系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)的，由信息技術(shù)管理部、軟件開發(fā)中心提供技術(shù)支持。第十八條 各部門應(yīng)在規(guī)定的時(shí)間以書面和電子形式提供定期報(bào)告相關(guān)資料，文字內(nèi)容應(yīng)簡(jiǎn)潔、清晰，不存在歧義、誤導(dǎo)或虛假陳述；相關(guān)數(shù)據(jù)邏輯合理，前后一致；格式符合要求，并注明數(shù)據(jù)口徑和來源。編報(bào)過程中形成的相關(guān)資料應(yīng)存檔備查。第十九條 董事會(huì)辦公室、各部門應(yīng)及時(shí)、持續(xù)跟進(jìn)監(jiān)管部門對(duì)信息披露的最新要求。對(duì)行業(yè)監(jiān)管部門有特別要求的披露事項(xiàng)，對(duì)口部門負(fù)責(zé)向監(jiān)管部門

13、溝通匯報(bào)，取得監(jiān)管部門對(duì)該事項(xiàng)披露內(nèi)容的認(rèn)可，并及時(shí)向董事會(huì)辦公室反饋。第四章 定期報(bào)告編制流程第二十條 定期報(bào)告編制流程分為計(jì)劃準(zhǔn)備階段、編制修訂階段、高層審議階段和對(duì)外披露階段。各階段主要工作環(huán)節(jié)如下：（一）計(jì)劃準(zhǔn)備階段1、董事會(huì)辦公室制定定期報(bào)告編制工作方案，確定定期報(bào)告披露時(shí)間;2、根據(jù)工作方案，信息技術(shù)管理部制定披露表格填報(bào)方案，協(xié)調(diào)審計(jì)師和相關(guān)部門，確定數(shù)據(jù)填報(bào)方法、口徑和要求，審計(jì)局協(xié)調(diào)審計(jì)師確定審計(jì)計(jì)劃、審計(jì)方案及完成時(shí)間，并向董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)匯報(bào)；3、董事會(huì)辦公室制訂定期報(bào)告編制計(jì)劃（含披露框架、時(shí)間表和任務(wù)書），并報(bào)行領(lǐng)導(dǎo)審閱;4、定期報(bào)告編制任務(wù)書下發(fā)至行內(nèi)各部門，董事會(huì)

14、辦公室啟動(dòng)后期制作準(zhǔn)備工作，信息技術(shù)管理部啟動(dòng)信息披露表格填報(bào)工作;5、相關(guān)部門按定期報(bào)告編制任務(wù)書部署落實(shí)定期報(bào)告編制任務(wù)。（二）編制修訂階段1、年度報(bào)告、中期報(bào)告（1）各部門按照管理層數(shù)據(jù)填報(bào)信息披露表格，由信息技術(shù)管理部審核、整理相關(guān)數(shù)據(jù)，確保數(shù)據(jù)一致，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部完成年度報(bào)告和中期報(bào)告財(cái)務(wù)報(bào)表編制;（2）各部門根據(jù)審核一致的管理層數(shù)據(jù)，完成相關(guān)章節(jié)初稿后提交董事會(huì)辦公室；需由牽頭部門匯總審核的，相關(guān)部門將初稿提交牽頭部門，牽頭部門匯總編撰后，再發(fā)還相關(guān)部門把關(guān)、確認(rèn)，并提交董事會(huì)辦公室；（3）董事會(huì)辦公室組織召開聯(lián)合審閱會(huì)，溝通討論年度報(bào)告和中期報(bào)告初稿（基于管理層數(shù)據(jù)）；（4）財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)

15、部、信息技術(shù)管理部、風(fēng)險(xiǎn)管理部等部門，根據(jù)審計(jì)或?qū)忛啍?shù)據(jù)對(duì)初稿進(jìn)行調(diào)整，并提交董事會(huì)辦公室；（5）董事會(huì)辦公室組織召開聯(lián)合審閱會(huì)，討論審定年度報(bào)告和中期報(bào)告初稿（基于審計(jì)或?qū)忛啍?shù)據(jù)）;（6）審計(jì)或?qū)忛唸?bào)告定稿后，審計(jì)師對(duì)年度報(bào)告和中期報(bào)告數(shù)據(jù)進(jìn)行審核和確認(rèn)，律師對(duì)年度報(bào)告和中期報(bào)告初稿提出審閱意見，董事會(huì)辦公室組織各部門持續(xù)進(jìn)行修改，完成年度報(bào)告和中期報(bào)告審議稿；（7）國際業(yè)務(wù)部啟動(dòng)年度報(bào)告和中期報(bào)告翻譯工作。2、季度報(bào)告（1）各部門按照管理層數(shù)據(jù)填報(bào)信息披露表格，由信息技術(shù)管理部審核、整理相關(guān)數(shù)據(jù)，確保數(shù)據(jù)一致，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部完成季度財(cái)務(wù)報(bào)表編制；（2）各部門提供有關(guān)文字征詢內(nèi)容，董事會(huì)辦公室完成內(nèi)容的匯總和編纂，并發(fā)還相關(guān)部門確認(rèn)，形成季度報(bào)告初稿；（3）根據(jù)與行內(nèi)商定情況，審計(jì)師完成財(cái)務(wù)報(bào)表以及相關(guān)信息的核對(duì)、復(fù)核和分析程序，律師對(duì)季度報(bào)告初稿提出審閱意見，董事會(huì)辦公室組織各部門持續(xù)進(jìn)行修改，完成季度報(bào)告審議稿；（4）國際業(yè)務(wù)部啟動(dòng)季度報(bào)告翻譯工作。（三）高層審議階段1、董事會(huì)辦公室向高管層提交定期報(bào)告審議稿，并落實(shí)高管層相關(guān)意見;2、董事會(huì)辦公室將定期報(bào)告審議稿提交董事審閱，向董事匯報(bào)定期報(bào)告編制工作及報(bào)告內(nèi)容;3、董事會(huì)辦公室向董事會(huì)提交定期報(bào)告議案，落實(shí)董